ANA Fassociarion MONEGASQUE DES ACTIVITES FINANCIERES NWREt, : 23326/07/2021 Monaco, le 30 juillet 2021 NOTE AUX ETABLISSEMENTS DE CREDIT Objet ichier des Comptes Bancaires Monégasques - FICOBAM. L’entrée en vigueur de la loi n° 1.503 du 23 décembre 2020, renforgant le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la corruption, nécessite la mise en place du registre des comptes de paiement, des comptes bancaires et des cofires-forts. Des travaux visant 4 rédiger le cahier des charges de ce registre ont été menés par un groupe de travail composé de représentants du Service d’Information et de Contréle sur les Circuits Financiers (SICCFIN), de la Direction des Services Numériques ainsi que de certains établissements bancaires. Dans ce cadre, la demande de la Direction des Services Numériques, vous trouverez ci-joint : - le cahier des charges ; des exemples de fichier xml, expliqués dans le cahier des charges ; le fichier .xsd de contréle ; le fichier Excel regroupant I’ensemble des données détaillées dans le cahier des charges. Vous voudrez bien prendre connaissance de ces différents documents et nous faire part de vos observations éventuelles, dans les meilleurs délais. Nous vous précisons que des tests seront ensuite effectués avec les banques pilotes déja désignées, de maniére & valider le format des fichiers et d°arréter un cahier des charges définitif permettant aux Gtablissements de crédit d’engager les développements nécessaires & la mise en cuvre de ce registre. Meilleures salutations, Le Président, SS E. FRANZI Total de fichiers associés GILDO PASTOR CENTER - 7, RUE DU GABIAN - MC 98000 MONACO - TEL. +377 97 97 84 97 - FAX +377 93 30 32 16 ce-smail : amaf@amaf.meWe Gouvernement Princier Direction des Services Numériques BR cocenement Pa CAHIER DES CHARGES Du registre SICCFIN Fichier des Comptes Bancaires Monégasques (FICOBAM) Version Etablissements Bancaires. Page 1/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_v1.doceGouvernement Princier Direction des Services Numériques PRINCIPAUTE DE MONACO Historique des modifications : Nede Version _Rédacteur Type de modification Date vo DSN Tntatisation du document 199072001 vi sn Difision du document 300772021 Page 2/25 Version : CDC_FICOBAM_banques.v1.cocxGouvernement Princier PRINCIPAUTE DE MONACO SOMMAIRE GLOSSAIRE-—— 1 Contexte 1.1 Objectif de ce cahier des charges —5 1.2 Cadre legal du projet: 13° Périmétre— 2 Définition processus global 2.1 Premiére génération du fichier XML——~ 22. Prochaines générations du fichier xml —— 3 Format et structure du fichier des établissements bancaires — 3.1 Structure du fichier xml — 3.2 Détail des blocs ~ niveau 1 3.3 Typologie d’opération FAI IO5 a eevee 41 Cas d'usage-———_— 42 Cas pantculiers 43. Récapitulaif nomenclature des comptes 44. Récapitulatif typologie d’opération———- 46 Fichier Excel récapitulatif des données— — Page 3/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_vi.doce Direction des Services NumériquesGouvernement Princier Direction des Services Numériques PRINCIPAUTE DE MONACO GLOSSAIRE Nom | Définition / FICOBAM Fichier national des Comptes Bancaires et Assimilés Monégasques sICcrIN | Service d"nformaton et de Contre sr ls Cituis Financiers Registre du SICCFIN | Agrégation des données déclarées par les éablissements bancaires ‘Une opération peut de | 1. Une ouverture de compte bancaiecofie-fort Opéention (ype) 2. Une modification d'information sur le compte bancsrefpersonne ‘physiquelpersonne morale/core-fort 3. Une fermeture de compte bancairleofte-fort 4. Une modification erreur matérelle Relation pouvant existe entre une personne (physique ou morale) et un cofte-fort ou Relation compte baneare Code banque ‘dentfiant de Ia banque Journal des opérations Le joural des opérations regroupe le delta des données ayant subi une modification (moavements) dans les trent jours suivant lopération Un bloc informations Ensemble de données définissant une PP, ou PM, ou CB, ou CF ou des relations pM | Personne morale pp Personne physique Compe bancaire cr Coffre-fort BD "Base de Données Page 4/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_vi.dooxDirection des Services Numériques 1 Contexte Dans le cadre dela transposition des dispositions de la S*™ directive (UE) anti-blanchiment, la Principauté doit créer un Fichier des comptes bancaires et des cofftes-forts (FICOBAM) tenus par le Service d'Information et de Contrdle sur les Circuits Financiers (SICCFIN). Ledit fichier doit etre mis en place et complet au 31 aoiit 2021, conformément aux dispositions du projet e loi n° 1,008 déposé au Conseil National le 12 février 2020. LL Objectif de ce eahier des charges Le cahier des charges vise & transposer la Si directive (UE) anti-blanchiment et en matiére de lutte contre le financement du terrorisme, Ce document est & destination des établissements bancaires, pour les guider dans la ‘éalisation du processus de déclaration des comptes bancaires et cofttes-forts. Afin d’orienter au mieux les établissements bancaires, des cas d'usage accompagnés de fichiers xml sont joints en annexes de ce cahier des charges, 1.2. Cadre légal du projet Ce projet s‘appuie sur ‘+ Lrapplication du projet de 1i n°1.0008, modifige, déposée au Conseil National le 12 février; = Leprojet 0S 2.318, moditige : Projet TOS 2318, mosiie "Directive (UE) 2018/843 du Parlement européen et du conseil en date du 20 mai 2018, dites « directive anti-blanchiment » © Loin 1,503 du 23 décembre 2020, renforcant le dispositif de lutte contre le blanchiment de financement du terrorisme et la corruption : Art, 97 dela li n 1.362. pitaux, le 13 Périmetre Afin de répondre au projet de loi (cité ci-dessus), les établissements bancaires transmettront, au SICCFIN, dans {es trente jours suivant, ouverture, la modification ou la fermeture, a liste des opérations impactant les comptes bbancaires et coffres-forts, ainsi que les personnes physiques et morales Page 5/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_v1,dooxGouvernement Princier Direction des Services Numériques PRINCIPAUTE DE MONACO Ces informations constitueront le registre « des comptes bancaires et des cofttes-forts», dont le SICCFIN en est sgarant Elles seront conservées sur une période de dix ans aprés la cloture du compte ou résiliation du contrat (art $4-1 de VOrdonnance Souveraine 2.318). Page 6/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_v1.docxGouvernement Princier PRINCIPAUTE DE MONACO Direction des Services Numériques 2 Définition processus global Cette section déerit le processus global du projet, pour la premiére génération du fichier xml, ainsi que les sénérationssuivantes 21 Premiére génération du fichier XML Fier des Comptes Bancars et cares tors Assis - Workiow sega Lors de la premire génération du fichier xml: 1. L'éablissement bancsire va généer le fichier déclarant ensemble des comptes bancaires et coffies: {ons ouverts & Monaco. Pour cette phase , pour masculin * «F », pour féminin Ce champ est obligatoire Page 12/25 Version : COC_FICOBAM_banques_v1.dockGouvernement Princier PRINCIPAUTE DE MONACO 4. Nom patronymique indiqué dans I"état civil de la personne physique. 1! ne peut excéder 70 caractéres ~ce champ est obligatoire 5. Prénoms, renseignés tels qu'indiqué dans 'étt civil de la personne physique. II ne peut exoéder 80 ‘caractéres ~ ce champ est obligatoire ; 6. Nom marital, nom de I’époux en cas de mariage. Il ne peut excéder 70 caractéres ~ ce champ n'est pas obligatoire; 7. Alias, définissant le pseudonyme de la personne physique. L’aias ne peut excéder 35 caractires ~ ce champ n'est pas obligatoire 8. Date de naissance, composée de 10 caractéres : AAAA-MM-IJ~ ce champ est obligatoire ; 9. Pays de naissance, composé de 2 caractéres respectant la norme ISO 3166 code alpha-2 suivante hrips//www.iso.org/obp/uililsearch — ce champ est obligatoire ; 10. Ville de naissance, ne peut excéder 35 caractéres ~ ce champ est obligatoire ; 11. Adresse fiscale Iégale compléte de la personne physique, composé du numéro de voitie, nom de la ruelavenue la ville et le pays —ce champ est obligatoire 12. Activité en nom propre, définit si lz personne physique posséde une activité en nom propre + «0 »,non, © «1», oui, Ce champ est obligatoire 13. Numéro de RCUSIREN/LEI, ne peut exeéder 20 caracttres. A renseigner lorsque la valeur champ précédent est: « I», oui 3.2.4 Bloc n° 4— Personne morale Balle xm ees Type de Tonntes | Champs obTgatoire | Caracteres Ma CoacOpeFicobarn [Code opération FICOBA | Liste de choix Our z TaPeritorale TD Personne Morale Tet Out Bs RaisonSoeale Raison sociale Text Our 105 ‘NamieSirenter ‘Numéro RCUSIRENTLET | Text Our 2 CodePaye [Code pays de juraiaion | Text ‘Our Z ‘AarSiegeSOCial Adresse usage socal [Text Our 7% 1. Code opération FICOBAM doit ete renseigné pour définir la nature de V'opération (ef. 3.1.3 sypologie ‘Capéation) ~ ce champ est obligatoire; 2. Identfint personne morale, désigne un idenifiant unigue permetant de identifier. L'identifiant est & ‘décerminer& la diserétion de I établissement bancaire ce champ est obligatoire et unique ; Raison sociale, le nom par lequel lentreprise est désignée ~ ce champ est obligatoire ; Numéro de RCVSIRENIL ne peut excéder 20 caractézes ~ ce champ est obligatoire ; * Les champs dt obligatoire dans lenvew Idea srt, lors devo dt jowna de mowemen, ont nessireent rensegnés Page 13/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_vi.docx Direction des Services NumériquesGouvernement Princier PRINCIPAUTE DE MONACO Direction des Services Numériques suivante juips//www.iso.ors/obpluilfcésearch — ce champ est obligatoire rue/avenue la ville et Ie pays — ce champ est obligatoire. 3.2.5 Bloc n° S~ Relations Code pays de jurdietion composé de 2 caractéres respectant la norme ISO 3166 code alpha-2 Adresse du sitge social compléte de la personne morale, composée du numéro de voirie, nom de la Lebloc n°5 permet de déterminer les bles des personnes physiques et morales sur les comptes bancaires et coffres- forts qu’elles possédent. Ce bloc sera transmis lors : ‘* Du premier envoi de l'ensemble des données de I"éablissement bancaire pour définir ces relations, ‘* De toutes modifications des données impactant le bloc relation, D'une cléture de compte bancaire ou cofire-fort, pour cloturer la relation associé. [Balise amt bees [Tape de donntes [Champs obligatorr® | Caractores may. CodeOpeFicobam Code operation FICOBA | Listede choix Om 7 TaRale ag Text Our 7 TarePaysque TD personne physique Text Now Bs TePexMorale TD personne morale Tat Nom 5 NamcotieFor TD catieTort Text Non BS Taban TD compte banca Tet Now 3 1 ‘Lopéeation) — ce champ est obligatoire ; 2. Réles, sont définis pour les comptes et coffres-forts comme suit Page 14/25, «OL» Titulaire, #402 » Tuteur, #03 » Curateur, «04 » Bénéficaire effetif, = 05 » Mandate, 06 » Bénéficaire offecifet mandataire identiques, #07» Settlors, #08 » Trustee, 09 » Bénéficiaire du trust, Code opération FICOBAM doit étre renseigné pour définir la nature de lopération (ef, 3.1.3 typologie #110» Autres, tout autre réles ne correspondant pas aux différents r6les listés ci- dessus Version : COC_FICOBAM_banques_v1.docxWP couvermement Princier Direction des Services Numériques HEE Principaure oe monaco Ce champ est obligatoire. 3. Identfiant personne physique, désigne un identifiant unique permettant de identifier. L"idenifiant est & ddéterminer a la diserétion de I'établissement bancaire ~ ce champ est obligatoire si le champ ID personne ‘morale n’est pas renseigné. 4. Identfiant personne morale, désigne un identifiant unique permettant de ‘identifier. L"identifiant est & <éterminer& la diserétion de I'étabissement bancaire — ce champ est obligatoire si le champ ID personne ‘Physique n'est pas renseigné 5. Identifiant coffte-fort, désigne un idemtifiant unique permetiant de Videntifier. L'identifiant est & CdeBqMC CdeGt <Adresse Banque1 98000 Monaco NomBangueMC << Date missionBanque> 2020729101967 = ‘01 MC15487986532124565984512 ‘ 2021-07-01 ‘04 401.¢/Naturecompte> 02 < = - 01 ‘eNumCofireFort> 9999-/NumCoffrerort> 2023-07-01 0 <[CoffresForts> ~ ~ ‘04/CodeOpeFicobam> F Nom 1 ‘Prenom 1 ‘ 1960-01-01 ‘ FR VilleNaiseance /VileNaissance> AdresseFiscaleLeaale Page 16/25 Version : CDC FICOBAM_banques_vt.docxGouvernement Princier Direction des Services Numériques PRINCIPAUTE DE MONACO ‘ O ‘ ~ ~ 01 ‘2 ‘ RaisonSociale NumReiSirenLei FR ‘ AdresseSiegeSociale < - = ‘01 ‘01 1 ‘ MC15487986532124565984512 ~ €Relation> ‘01 01 1 9999 ~ ‘01. 04 2 MC15487986532124565984512 < Détails du fichier xml = Ouverture d'une personne physique (IdPerPhysique 1) Ouverture d'une personne morale (IaPerMorale 2) = Ouverture d’un compte bancaire = Ouverture d'un coffe-fort = Ouverture d'une relation : personne physique Titulaire du compte bancaire (Réle on Ouverture d'une relation : personne morale Béné! (Réle 04) Ouverture d'une relation : personne physique Titulaire du caffie-fort (Réle 01) cine efe ‘du compte baneaire Fighier xml Example! Overture Page 17/25 Version : CDC_FICOBAM_banques. vi.doceGouvernement Princier Direction des Services Numériques PRINCIPAUTE DE MONACO Cas d'usage n°2 : Déclaration de modifications, -<2uen version=".0" ancodin = ~ “CdeBqMCCdeGtAdresse Banquet 98000 Monaco ‘NomBanqueMC ‘ 20210729101967 + ~ “02 1 F/Sexe> Nom 1 ‘Prenom 1 NomMarital 1 Alias 1 ‘ 1960-01-01 ‘ FR VilleNaissance AdresseFiscaleLegale_Modifie 1 ‘12345678910111213143 ~ = ‘02 05 MC45487986532124565984512 Détail du fichier xml ‘= Modification pour la personne physique (IdPerPhysique 1) : = Ajout de « NomMarital », ~ Changement de I'adresse fiscale « AdrFiscale », ~ Modification de activité « Activite », = Ajout du « NumReiSirenLei »- rendu obligatoire lorsque le champ activité = 1 Ajout de I'« Alias » ‘= Modification du réle de la personne physique sur le compte bancaire (Réle 05 ala place de 01 : passé de Titulaire & Mandataire) Fichier xml xemple2_Modifiat conPerRelationsm Page 18/25 Version : COC_FICOBAM_banques vi.dooxGouvernement Princier Direction des Services Numériques PRIIPAUTE DE MONACO Cas d’usage n°3 : Déclaration d'une personne physique mandataire d'un compte bancaire existant. -<2xmnl version="1.0" encoding ="UTF-8"?> ~ =Fieabam> ‘ “ CdeBqMC =CodeGulchet>€deGte/CadeGuichet= Adresse Banquet 98000 Monaco NomBanqueMC 20210729101967 ‘ ‘01. 3 M Nom 3 Prenom 3 < Alias 3 ‘ 1969-01-01 FR VilleNaissance:/‘illeNaissance> AdresseFiscaleLegale ‘4c/Actvite> 12455214587659854215 < = ~ ‘01~ 05 “[ldParPhysique>3 MC15487986532124565984512 Details du fichier xml * Ouverture d'une nouvelle personne physique (IdPerPhysique 3) * Ouverture d'une relation : personne physique (IdPerPhysique 3) Mandataire du compte bancaire (Réle 0S) Fichier xi fxemple3 Ouverture, xml Page 19/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_v1.docxwk Gouvernement Princier Direction des Services Numériques FBR prnciraute of monaco Cas d’usage n°4 : Modification sur un compte bancaire, <2eml version="1. ‘ ~ CdeBqMC CdeGt Adresse Banque1 98000 Monaco NomBanqueMC «20210729101967 = * ‘02 MC15487986532124565984513 2021-07-02 2021-07-28 04 101. 02 encoding="UTF-8°7> Détail du fichier xml ‘© Modification du compte bancaire = Modification de la date d’ouverture, ~ Modification de PIBAN et, ~ Ajout de la date de modification. Exemple4, ModificationCompte_v2.xml Page 20/25 Version : CDC_FICOBAM_bangues_vi.dooxWP Gouvernement Princier Direction des Services Numériques FE principaute of monaco Cas d'usage n°5 : Modification et Cldture du cofite-for. ‘ = ~ CdeBqMC €deGt Adresse Banquet 98000 Monaco NomBanqueMC ‘20210729101967 - = 02 9999 2021-07-01 2021-07-29 4 2021-07-29 - 03 9999 ‘2024-07-01 2021-07-29 4 2021-07-29 < ~ = ‘03 01 4 9999. Détails du fichier xa) ‘= Modification du coffte-fort: « DureeLocation » passée de 0 8 I et donc « DateFinLocation » renseignée = Cléture coffte-fort = Cléture de la relation entre la personne physique (IdPerPhysique I) et le coffte-fort xempleSCloturecot ‘texm Page 21/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_vi.docxGouvernement Princier Direction des Services Numériques PRINCIPAUTE DE MONACO Cas d'usage n°6 : C\6ture dun compte bancaire. <2xmi version="1.0" encoding="UTF-8"2> ~ ~ CdeBqMC CdeGt Adresse Banquet 98000 Monaco NomBanqueMC 20210729101967- ~ + 03 MC15487986532124565984512 ‘2021-07-01 ‘ 2021-07-29 04 - 104 02 ‘03 2 «RaisonSociale ‘NumReiSirentei FR AdresseSiegeSociale ‘03 08 4 MC45487986532124565984512 ~ ERelation> ‘03 04 2 MC15487986532124565984512 = €Relation> ‘03 0S 3 MC15487986532124565984512 - Page 22/25 Version : COC_FICOBAM_banques_v1 docxGouvernement Princier Direction des Services Numériques PRINGIPAUTE DE MONACO Détail du fichier xml = Cloture du compte bancaire ‘© Cléture de la personne morale (idPerMorale 2) ‘= Cloture de la relation entre la personne physique (IdPerPhysique 1) et le compte bancaire ‘© Cléture de la relation entre la personne morale (IdPerMorale 2) et le compte bancaire ‘© Cloture dela relation entre la personne physique (IdPerPhysique 3) et le compte baneaire 3 remples.Cloureco ‘mpteaml Page 23/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_vi.docxGouvernement Princier Direction des Services Numériques PRINCIPAUTE DE MONACO 42 Cas particuliers Cas particulier n°t : Lors de la génération du premier fichier xml, Vensemble des comptes et coffres-forts de la banque seront a transmettre sous le code opération n°01 - avis pour ouverture, Cas particulier n°2 : Dans le cas d'une fusion/acquisition d'un établissement bancaire, 1a banque absorbée doit envoyer un journal des mouvements de l'ensemble des compies pour une opération code 03 — pour avis de cléture. La banque absorbante, enverra & son tour, un journal des mouvements avec la méme liste des comptes pour une ‘opération code 01 ~ pour avis d‘ouverture de comptes. (Cas particulier n°3 : En cas de rejet du fichier, I'établissement bancaire sera tenu informé par le SICCFIN. 43 _ Récapitulatif nomenclature des comptes Code Liellés nature des comptes 101 CCompte courant baneaire te Se a1 re 02 Compte joint a oOo _ Compe colt o (Compeindvis Code a a ol CCompte Unique 2 Compte principal Page 24/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_v1.dooxwe. Gouvernement Princier Direction des Services Numériques BH prmcipaure De Monaco 44 — Récapitulatif typologie d’opération Gnie 7 | its pation FICOBAM | ot pouran sd 2 Puro aie maifeion dination 03 —_ " Pour un avis de cldture - ao i se TC cen eas de I tablissement baneaire 4.6 Fichier Excel récapitulatif des données bs Spbeitcaions- Données FICOBAM Page 25/25 Version : CDC_FICOBAM_banques_vi.docx