PROGRAMA DE DESARROLLO PRODUCTIVO AGRARIO RURAL – AGRO

RURAL

AMPLIACIÓN DEL APOYO A LAS ALIANZAS

RURALES PRODUCTIVAS EN LA SIERRA DEL
PERÚ – ALIADOS II

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION

DE QUESO FRESCO Y YOGURT EN EL SECTOR DE
ANTACCOCHA II, DEL CENTRO POBLADO DE ANTACCOCHA
DEL DISTRITO, PROVINCIA Y DE LA REGION HUANCAVELICA.

CENTRO POBLADO : ANTACCOCHA

DISTRITO : HUANCAVELICA

PROVINCIA : HUANCAVELICA

DEPARTAENTO : HUANCAVELICA
PRESUPUESTO : S/. 42,000.00
GOP : S/. 25,200.00
ALIADOS : S/. 16,800.00

CONSULTOR:

HUANCAVELICA-PERU
CONSULTOR: TEODOSIO SEDANO REGINALDO
 RESUMEN EJECUTIVO

Nombre del Proyecto

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE
QUESO FRESCO Y YOGURT EN EL SECTOR DE ANTACCOCHA II,
DEL CENTRO POBLADO DE ANTACCOCHA DEL DISTRITO,
PROVINCIA Y DE LA REGION HUANCAVELICA.
Ubicación y Localización Geográfica

La Asociación de Productores agropecuarios Los Ángeles de Antaccocha

II, se encuentra localizado en:
Comunidad : Antaccocha
Centro Poblado : Antaccocha
Distrito : Huancavelica
Provincia : Huancavelica
Departamento/Región : Huancavelica
Zona : Rural
Región Geográfica : Sierra
Altitud : 3,675 m.s.n.m
Distancia desde el distrito : 10 km
Tiempo de viaje de Huancavelica : 20 min. En combi o auto
Dirección : Carretera Central S/N C.P.
Antaccocha.
 Objetivos del Plan de Negocio
A. Objetivo Central

MEJORAR LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE QUESO

FRESCO Y YOGURT EN EL SECTOR DE ANTACCOCHA II, DEL CENTRO
POBLADO DE ANTACCOCHA DEL DISTRITO, PROVINCIA Y DE LA
REGION HUANCAVELICA.

B. Objetivos Específicos
 Incrementar la capacidad productiva de la empresa.
 Incrementar la calidad de la producción.
 Reducir los costos de producción, en todas las líneas del proceso
productivo.

C. Análisis de Medios y Fines

Análisis de Medios: Los medios para lograr los objeticos son:
Medios de Primer Nivel:
 Desarrollar las capacidades de la Asociación de Productores
Agropecuarios Los Ángeles de Antaccocha II,
 Desarrollar la articulación al mercado

Inversiones por Fuentes de Financiamiento

UNIDAD CANTIDAD COSTO COSTO FINANCIAMIENTO EN S/.

N° DESCRIPCIÓN
MEDIDA META UNITARIO PARCIAL ALIADOS II USUARIOS
1.0.0 COMPONENTE 01: IMPLEMENTACIÓN DE ACTIVOS 32,100 19,260 12,840

1.1.0 Implementación del área de Producción 32,100 19,260 12,840

1.1.1 Compra de Moto Carga YS300-RR5-XX con cabina Unidad 01 8,400 8,400 5,040 3,360
Compra de Tina de Doble Fondo para 250 Lts. De Acero Inoxidable con
1.1.2 Unidad 01 6,400 6,400 3,840 2,560
Quemadores a Gas
1.1.3 Compra de Prensa para Queso Andino Vertical PRENS Q18 Unidad 01 2,220 2,220 1,332 888
1.1.4 Compra de Prensa para Queso Horizontal PQV-301 Unidad 01 6,480 6,480 3,888 2,592
1.1.5 Compra de Tanque de Refigeración Capacidad de 250 Litros Unidad 01 1,620 1,620 972 648
1.1.6 Compra de Envasadora al Vacio VAC-DZ-300 Unidad 01 4,340 4,340 2,604 1,736
1.1.7 Compra de Porongos de Aluminio con Cap. De 50 Litros Unidad 04 200 800 480 320
1.1.8 Compra de Porongos de Aluminio con Cap. De 25 Litros Unidad 02 120 240 144 96
1.1.9 Gastos de Implementación Gbl 01 1,600 1,600 960 640
2.0.0 COMPONENTE 02: ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN 5,000 3,000 2,000
2.1.0 Asistencia técnica Contable Mes 12 50 600 360 240
2.2.0 Asistencia técnica en Producción de Quesos y Diversificación Productiva Mes 02 800 1,600 960 640

2.3.0 Contrato de un especialista para buscar nuevos mercados e implementar Mes 01 1,200 1,200 720 480
una nueva cartera de clientes
2.4.0 Asistencia técnica para la obtención del Registro Sanitario Mes 01 600 600 360 240

2.4.0 Asistencia técnica en manejo de buenas prácticas de Higiene, Mes 01 1,000 1,000 600 400
Conservacion y Almacenamientos de Quesos

3.0.0 COMPONENTE 03: ARTICULACIÓN COMERCIAL 4,900 2,940 1,960

3.1.0 Participación en ferias Evento 04 300 1,200 720 480
3.1.1 Participacion en pasantias Evento 01 700 700 420 280
3.1.2 capacitacion en produccion de quesos Evento 01 3,000 3,000 1,800 1,200
SUB TOTAL PRESUPUESTO DEL PLAN DE NEGOCIO RURAL 42,000 25,200 16,800
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 60% 40%
COSTO TOTAL 42,000 25,200 16,800
 RESUMEN DE INVERSION DEL PLAN DE NEGOCIO

Inversion
Monto Monto financiado por el
Total
COMPONENTES/ACTIVIDAD cofinanciado GOP (S/.)
inversion
por ALIADOS Efectivo
Total (S/.) (S/.)
II (S/.) (S/.)
1. IMPLEMENTACION DE ACTIVOS 19260.00 12840.00 12840.00 32100.00
2. ASISTENCIA TECNICA 3000.00 2000.00 2000.00 5000.00
3. GESTION COMERCIAL 2940.00 1960.00 1960.00 4900.00
Total 25200.00 16800.00 16800.00 42000.00

RESUMEN DE INVERSIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO

FINANCIAMIENTO
MONTO
DESCRIPCIÓN ALIADOS II USUARIOS
TOTAL
MONTO % MONTO %
Costo del plan de negocios 42,000 25,200 60% 16,800 40%
COSTO TOTAL 42,000 25,200 - 16,800 -

D. Plan de Producción

Plan de Producción del Primer Año del Proyecto

PLAN MAESTRO DE PRODUCCION PARA VENTAS AÑO 1

Volum en
Unidad precio de
PRODUCTOS Produccion Total de Produccion para ventas ( cantidad Disponible )
m edida venta(S/.)
ventas(S/.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 1 1 Mes 1 2
PRODUCTOS

QUESO DE 1 KILOGRAMO
UNID 4320 14 60480 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320
EMBOLSADO

PLAN MAESTRO DE PRODUCCION PARA VENTAS AÑO 1: MERCADO CENTRAL 70%

Volum en
Unidad precio de
PRODUCTOS Produccion Total de Produccion para ventas ( cantidad Disponible )
m edida venta(S/.)
ventas(S/.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 1 1 Mes 1 2
PRODUCTOS

QUESO DE 1 KILOGRAMO
UNID 3024 14 42336 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024
EMBOLSADO

PLAN MAESTRO DE PRODUCCION PARA VENTAS AÑO 1: FERIAS 30%

Volum en
Unidad precio de
PRODUCTOS Produccion Total de Produccion para ventas ( cantidad Disponible )
m edida venta(S/.)
ventas(S/.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 1 1 Mes 1 2
PRODUCTOS

QUESO DE 1 KILOGRAMO
UNID 1296 14 18144 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296
EMBOLSADO

D. Plan de Ventas
Ventas al Primer Año del Proyecto
 PLAN DE VENTAS PROYECTADO
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Cantidad vendida 4320.00 4752.00 5227.20 5749.92 6324.91
Precio Unitario (S/.) 14.00 14.00 14.00 14.00 14.00
Total venta bruta (S/.) 60480.00 66528.00 73180.80 80498.88 88548.77
IGV (18%) 10886.40 11975.04 13172.54 14489.80 15938.78
Total venta Neta (S/.) 49593.60 54552.96 60008.26 66009.08 72609.99

PROYECCION DE LA PRODUCCION
Años
Producto Unidad
1 2 3 4 5
QUESO DE 1 KILOGRAMO EMBOLSADO Unidad 4320.00 4752.00 5227.20 5749.92 6324.91
TOTAL 4320.00 4752.00 5227.20 5749.92 6324.91

PROYECCION DE COSTOS DE PRODUCCION

Años
Producto Costo (S/.)
1 2 3 4 5

QUESO DE 1 KILOGRAMO EMBOLSADO 7.50 32402.40 35642.64 39206.90 43127.59 47440.35

TOTAL 32402.40 35642.64 39206.90 43127.59 47440.35

PROYECCION DE INGRESO POR VENTAS

Años
Producto Precio (S/.)
1 2 3 4 5

QUESO DE 1 KILOGRAMO EMBOLSADO 14.00 60480.00 66528.00 73180.80 80498.88 88548.77

TOTAL 60480.00 66528.00 73180.80 80498.88 88548.77

PROYECCION DEL CAPITAL DE TRABAJO

Costo PROYECCION DE CAPITAL DE TRABAJO EN NUEVOS SOLES
Unitario de
Producto
Capital de AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Trabajo en
QUESO DE 1 KILOGRAMO EMBOLSADO 9.44 40778.4 44856.2 49341.9 54276.1 59703.7

Total 40778.4 44856.2 49341.9 54276.1 59703.7

 ESTIMADO DE COSTOS DE PRODUCCION DE QUESOS
UNIDADES VENTA/MES 360 KILOS

COSTO DE PRODUCCIÓN DE 1KG DE QUESO

CONCEPTO
RUBRO Unidad Cantidad P. Unitario P. Total
1. Compra de la leche fresca Litros 6 1 6
2. Compra de Cuajo o pastillas Unidad 1 0.5 0.5
3. Sal Kilogramos 0.5 1 0.5
4. Atención Sanitaria Sesión 1 0.27 0.27
COSTO TOTAL DE PRODUCCION DE QUESO (S/.) 7.27

COSTOS DE PRODUCCION VARIABLE DE 1 KILO DE QUESO

CONCEPTO Unidad Cantidad Precio unitario (S/) Precio total (S/)
Costo del Queso de 1 kg Unidad 1 7.27 7.27

COSTO TOTAL VARIABLE 7.27

CONCEPTO Unidad Cantidad Precio unitario (S/) Precio total (S/)

COSTOS FIJOS
Luz Mes 1 10.00 10.00
Agua Mes 1 2.00 2.00
Balon de gas Mes 1 38.00 38.00
Licencia de Funcionamiento Mes 1 13.00 13.00
Materiales e insumos de limpieza Mes 1 20.00 20.00
TOTAL COSTO FIJOS / MES 83.00

COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO

CONCEPTO Unidad Cantidad Precio unitario (S/) Precio total (S/)

Venta, administracion y otros Mes 1 698.00 698.00

TOTAL POR MES 698.00

RESUMEN COSTO TOTAL

Precio unitario
Concepto Unidad Cantidad Precio Total (S/.)
(S/)
Costos Variables Unidad 1 7.27 7.27
Costos fijos Mes 1 83.00 83.00
Costos de operación y mantenimiento Mes 1 698.00 698.00

COSTO UNITARIO DE QUESO DE 1 KILO

Precio unitario
Concepto Unidad Cantidad Precio Total (S/.)
(S/)
Costos variables unitarios Unidad 1 7.27 7.27
Costos fijos unitarios Unidad 1 0.23 0.23
Costo total de produccion unitario 7.50 7.50
Costos de operación y mantenimiento unitario Unidad 1 1.94 1.94
COSTO UNITARIO / 1 KILO DE QUESO (S/.) 9.44

PRECIO DE VENTA / 1 KILO DE QUESO 14.00 Nuevos soles

PUNTO DE EQUILIBRIO 116.05 KILOS/MES

Elaboración Propia, 2015

E. Análisis de Sostenibilidad Financiera del Proyecto

 Los ingresos captados de las ventas cubre los costos de mantenimiento y
operación del plan de negocio, por lo que es auto sostenible.
 El Programa ALIADOS cuenta con la experiencia y gestión de recursos para
brindar apoyo con la finalidad de desarrollar los negocios rurales y
monitorear los objetivos propuestos con la participación de los 14 socios de
la organización.
 La organización de socios tiene la experiencia en manejo eficiente de
recursos del Programa ALIADOS I, en donde se ha demostrado el efectivo
manejo presupuestal y liquidación del proyecto.
 La asociación cuenta con la garantía de realizar el depósito de la
contrapartida de 40% en efectivo para la buena marcha del Plan de
Negocio.
 El programa ALIADOS cofinancia al Plan de Negocio con el aporte de
efectivo de 60%, mientras la organización con 40%.
 El programa ALIADOS dispone con los profesionales especialistas en la
ejecución de este tipo de proyectos con una capacidad de gestión al igual
de parte de la organización de mujeres.
 F. Plan de Metas Físicas

CRONOGRAMA SEGÚN METAS FISICAS

CRONOGRAMA DE METAS SEGÚN COMPONENTES (EN CANTIDAD)
UNIDAD CANTIDAD COSTO COSTO TOTAL/
N° DESCRIPCIÓN
MEDIDA META UNITARIO PARCIAL MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 RUBRO
1.0.0 COMPONENTE 01: 32,100 13.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13
1.1.0 IMPLEMENTACION DEL AREA DE PRODUCCION
1.1.1 Compra de Moto Carga YS300-RR5-XX con cabina Unidad 01 8,400 8,400 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1

1.1.2 Compra de Tina de Doble Fondo para 250 Lts. De Acero Inoxidable con Quemadores
Unidada Gas 01 6,400 6,400 1
1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1.1.3 Compra de Prensa para Queso Andino Vertical PRENS Q18 Unidad 01 2,220 2,220 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
1.1.4 Compra de Prensa para Queso Horizontal PQV-301 Unidad 01 6,480 6,480 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
1.1.4 Compra de Tanque de Refigeración Capacidad de 250 Litros Unidad 01 1,620 1,620 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
1.1.5 Compra de Envasadora al Vacio VAC-DZ-300 Unidad 01 4,340 4,340 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
1.1.7 Compra de Porongos de Aluminio con Cap. De 50 Litros Unidad 04 200 800 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4
1.1.8 Compra de Porongos de Aluminio con Cap. De 25 Litros Unidad 02 120 240 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2
1.1.9 Gastos de Implementación Gbl 01 1,600 1,600 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
2.0.0 COMPONENTE 02: 5,000 4.00 3.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 17
ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN
2.1.0 Asistencia técnica Contable Mes 12 50 600 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
2.2.0 Asistencia técnica en Producción de Quesos y Diversificación Productiva Mes 02 800 1,600 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2
Contrato de un especialista para buscar nuevos mercados e implementar
2.3.0 Mes 01 1,200 1,200 1
una nueva cartera de clientes 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
2.4.0 Asistencia técnica para la obtención del Registro Sanitario Mes 01 600 600 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1

2.4.0 Asistencia técnica en manejo de buenas prácticas de Higiene, Mes 01 1,000 1,000 1
Conservacion y Almacenamientos de Quesos 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3.0.0 COMPONENTE 03: 4,900 1.00 0.00 1.00 0.00 0.00 1.00 0.00 0.00 1.00 0.00 0.00 2.00 6
ARTICULACION COMERCIAL
3.1.0 Participación en ferias Evento 04 300 1,200 0 0 1 0 0 1 0 0 1 0 0 1 4
3.1.1 Participacion en pasantias Evento 01 700 700 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1
3.1.2 capacitacion en produccion de quesos Evento 01 3,000 3,000 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
TOTAL INVERSION EN SOLES (S/) 36 42,000 18.00 3.00 2.00 1.00 1.00 2.00 1.00 1.00 2.00 1.00 1.00 3.00 36.00
TOTAL INVERSION EN % 100% 50.00% 8.33% 5.56% 2.78% 2.78% 5.56% 2.78% 2.78% 5.56% 2.78% 2.78% 8.33% 100.00%
 G. Plan de Metas Financieras
CRONOGRAMA DE METAS FINANCIERAS

CRONOGRAMA DE METAS SEGÚN COMPONENTES EN SOLES (S/.)

UNIDAD CANTIDAD COSTO COSTO TOTAL/
N° DESCRIPCIÓN
MEDIDA META UNITARIO PARCIAL MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 RUBRO
1.0.0 COMPONENTE 01: 32,100 32100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 32100
1.1.0 IMPLEMENTACION DEL AREA DE PRODUCCION
1.1.1 Compra de Moto Carga YS300-RR5-XX con cabina Unidad 01 8,400 8,400 8,400 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8400
Compra de Tina de Doble Fondo para 250 Lts. De Acero Inoxidable con
1.1.2 Unidad 01 6,400 6,400 6400
Quemadores a Gas 6,400 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1.1.3 Compra de Prensa para Queso Andino Vertical PRENS Q18 Unidad 01 2,220 2,220 2,220 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2220
1.1.4 Compra de Prensa para Queso Horizontal PQV-301 Unidad 01 6,480 6,480 6,480 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6480
1.1.4 Compra de Tanque de Refigeración Capacidad de 250 Litros Unidad 01 1,620 1,620 1,620 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1620
1.1.5 Compra de Envasadora al Vacio VAC-DZ-300 Unidad 01 4,340 4,340 4,340 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4340
1.1.7 Compra de Porongos de Aluminio con Cap. De 50 Litros Unidad 04 200 800 800 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 800
1.1.8 Compra de Porongos de Aluminio con Cap. De 25 Litros Unidad 02 120 240 240 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 240
1.1.9 Gastos de Implementación Gbl 01 1,600 1,600 1,600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1600
2.0.0 COMPONENTE 02: 5,000 2450.00 850.00 1250.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 5000
ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN
2.1.0 Asistencia técnica Contable Mes 12 50 600 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
2.2.0 Asistencia técnica en Producción de Quesos y Diversificación Productiva Mes 02 800 1,600 800 800 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1600

2.3.0 Contrato de un especialista para buscar nuevos mercados e implementar Mes 01 1,200 1,200 1200
una nueva cartera de clientes 0 0 1200 0 0 0 0 0 0 0 0 0
2.4.0 Asistencia técnica para la obtención del Registro Sanitario Mes 01 600 600 600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 600

2.4.0 Asistencia técnica en manejo de buenas prácticas de Higiene, Mes 01 1,000 1,000 1000
Conservacion y Almacenamientos de Quesos 1000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3.0.0 COMPONENTE 03: 4,900 3000.00 0.00 300.00 0.00 0.00 300.00 0.00 0.00 300.00 0.00 0.00 1000.00 4900
ARTICULACION COMERCIAL
3.1.0 Participación en ferias Evento 04 300 1,200 0 0 300 0 0 300 0 0 300 0 0 300 1200
3.1.1 Participacion en pasantias Evento 01 700 700 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 700 700
3.1.2 capacitacion en produccion de quesos Evento 01 3,000 3,000 3000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3000
TOTAL INVERSION EN SOLES (S/) 42,000 37550.00 850.00 1550.00 50.00 50.00 350.00 50.00 50.00 350.00 50.00 50.00 1050.00 42000.00
TOTAL INVERSION EN % 100% 89.40% 2.02% 3.69% 0.12% 0.12% 0.83% 0.12% 0.12% 0.83% 0.12% 0.12% 2.50% 100.00%
 BENEFICIOS DEL PLAN DE NEGOCIO EN S/.

QUESO DE 1 KILOGRAMO
AÑOS
PRODUCTO
1 2 3 4 5

QUESO DE 1 KILOGRAMO EMBOLSADO 4320.00 4752.00 5227.20 5749.92 6324.91

Precio (S/.) 14.00 14.00 14.00 14.00 14.00

Total VBP (S/) 60480.00 66528.00 73180.80 80498.88 88548.77

ORGANIGRAMA DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS

LOS ANGELES DE ANTACCOCHA II-ACTUAL

ASAMBLEA GENERAL

PRESIDENTE

SECRETARIA TESORERA VOCAL

ORGANIGRAMA DE LA ASOCIACION CON EL PLAN DE NEGOCIO

GERENTE

RESPONSABILIDAD
DE CONTABILIDAD

RESPONSABLE DE RESPONSABLE DE
PRODUCCION COMERCIALIZACION
 Matriz de Marco Lógico del Proyecto
OBJETIVOS
Desarrollar la competitividad de
producción e ingresos económicos
de la Asociación de Productores
Agropecuarios los Ángeles de
FIN Antaccocha II.
Desarrollar la Competitiva de
producción y comercialización de
lácteos de la Asociación de
Productores Agropecuarios los
PROPOSITO Ángeles de Antaccocha II
IMPLEMENTACION DE
ACTIVOS
AISTENCIA TECNICA Y
CAPACITACION
COMPONENTES ARTICULACION COMERCIAL
 Implementación de
Equipos de
producción.
 Asistente Técnico de
producción
 Asistente Técnico de
contabilidad
 Articulación
comercial.
 Participación en
ferias.
ACTIVIDADES
MEDIOS DE
INDICADORES VERIFICACION SUPUESTOS
Incremento de la
Línea de Base de inicio demanda para los
14 familias desarrollan la producción y productos de la leche.
comercialización de productos de la leche y Estabilidad social,
mejoran sus ingresos económicos en 25% con el económica y política del
Plan de Negocio. Línea de base de salida. país.
Registros de GOP cumple con el
producción de lácteos. aporte de
14 Beneficiarias incrementan las ventas de sus cofinanciamiento.
productos en 25 % en forma anual. Informe técnico
Trimestral. Programa ALIADOS
60% de los miembros de la organización cumple con el
fortalecidas en uso de nuevas tecnologías en el Actas de entrega, desembolso de
Primer Trimestre de ejecución del Plan de control de kardex y Financiamiento del plan
Negocio. registro de ventas. de negocio.
Integrantes de la
Organización cumplen
Facturas y guías de con el aporte de
remisión de las contrapartida.
100% de los activos implementados en el adquisiciones de los
Primer y Segundo Trimestre y de ejecución del activos. ALIADOS cumple con el
proyecto. desembolso de
Actas de entrega al Financiamiento en fecha
GOP establecida
El 80% de los participantes a la organización
han fortalecido sus capacidades en nuevos Registro de producción
derivados lácteos e innovación tecnológica en de artesanía.
Segundo Trimestre del Proyecto. Fichas de capacitación.
Informes Técnicos
14 Integrantes del GOP asistidos en la mensuales. Disponibilidad de
comercialización en el Segundo Trimestre de Fotografías de participar de las socias
ejecución del proyecto. evidencia. de la organización.
14 Integrantes de la organización estarán
articulados a los mercados local, regional y Cartera de clientes.
nacional con ventas de 95% de su producción. Registro de ventas.
50% de las beneficiarias participando en las Boletas de ventas Aplicación de la gestión
ferias al Primer y Segundo Trimestre del Informe de Asistente en articulación comercial
Proyecto. Técnico. local, regional y nacional.
 Compra de Moto Carga YS300-
RR5-XX con cabina Compra de
Tina de Doble Fondo para 250
Lts. De Acero Inoxidable con
Quemadores a Gas Productores cuentan con
 Compra de Prensa para Queso equipos adecuados.
Andino Vertical PRENS Q18 Facturas de compras. Productores fortalecidos
 Compra de Prensa para Queso
Horizontal PQV-301
Cotizaciones. en la gestión del negocio
 Compra de Tanque de Guías de remisión. rural.
Refrigeración Capacidad de 250 Informes técnicos en Productores cuentan con
Litros forma mensual materiales adecuados.
 Compra de Envasadora al Vacío Fotografías de Socios integrados en la
VAC-DZ-300 capacitación. cadena de productos
 Compra de Descremadora de Recibo de horarios de lácteos
Leche
 Compra de Porongos de Aluminio
los servicios. Integrantes del GOP
con Cap. De 50 Litros Contrato de prestación desarrollando la actividad
 Compra de Porongos de Aluminio de servicios. EMPRESARIAL.
con Cap. De 25 Litros
 INFORMACION GENERAL

Nombre del Proyecto

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE
QUESO FRESCO Y YOGURT EN EL SECTOR DE ANTACCOCHA II, DEL
CENTRO POBLADO DE ANTACCOCHA DEL DISTRITO, PROVINCIA Y DE
LA REGION HUANCAVELICA.

Ubicación y Localización Geográfica

Asociación De Productores Agropecuarios Los Ángeles De Antaccocha II, se

encuentra localizado en:

Caserío/Comunidad Antaccocha

Centro Poblado Antaccocha

Distrito Huancavelica

Provincia Huancavelica

Región Huancavelica

REGIÓN GEOGRÁFICA SIERRA

ALTITUD 3,680 m.s.n.m.

Se encuentra entre los paralelos 11º

16’10” y 14º 07’ 43” longitud sur y los
CORDENADAS UTM
meridianos 74º 16’ 15” de longitud al oeste
del Meridiano de Greenwich

La planta quesera de la asociación de productores Los Ángeles de

Antaccocha II, se encuentra a 09 Kilómetros de la ciudad de
Huancavelica, a pie de la carretera Huancavelica – Huancayo. Las
carreteras se encuentran asfaltadas y en buen estado, goza con una
afluencia de diferentes medios de transporte por ser una vía principal
que conecta las ciudades de Huancavelica con Huancayo. Esto permite
 a la asociación acceder a su mercado potencial el cual se encuentra en la
ciudad de Huancavelica.
Mapa de Localización del Distrito de Huancavelica

Número de Asociados
Asociación De Productores Agropecuarios Los Ángeles De Antaccocha II,
cuenta con 14 integrantes, dentro de ello 04 varones y 10 mujeres, se
encuentran inscritos en los registros públicos con la Partida N° 11005071.
Nombre de la Organización
Asociación De Productores Agropecuarios Los Ángeles De
Antaccocha II
 II. DIAGNOSTICO DEL NEGOCIO
2.1. DIAGNOSTICO DEL NEGOCIO

La asociación de productores agropecuarios “Los ángeles de

Antaccocha II”, es una asociación de productores campesinos, que pertenecen
al rubro de empresas agropecuarias rurales, dicha asociación cuenta con
experiencia en la elaboración de derivados lácteos: como quesos de diferentes
tipos (frescos y maduros), así como de yogurt, siendo su principal producto el
queso tipo andino (maduro), sin embargo cuenta con limitaciones y
deficiencias en las diferentes etapas del proceso productivo de la elaboración
de este producto.

La asociación de productores agropecuarios “Los ángeles de

Antaccocha II”, cuenta con su propia planta quesera, acondicionada para la
elaboración de derivados de la leche, así mismo está equipada con los
implementos mínimos para esta actividad: un par de ollas que sirven de
pasteurizadora, mesa de moldeo de acero inoxidable, una lira y prensa, lo que
permite ofrecer un queso de calidad, pero que no es suficiente para producir
los volúmenes que se desea ni elaborar quesos de otras calidades.

El criterio de segmentación elegido para definir el mercado objetivo es

el de Segmentación Geográfica, dado que la línea de productos del negocio
(queso y yogurt), pertenecen al grupo de productos de consumo masivo, no
básico que se consumen en todos los hogares de la región.

La empresa geográficamente se ubica en la zona urbana del centro

Poblado de Poblado de Antaccocha a 10 minutos de la capital de la Provincia
de Huancavelica. Esta empresa está constituida para producir y comercializar
quesos de muy buena calidad, la cual serán destinados en su totalidad a la
provincia de Huancavelica, siendo este su principal mercado en la actualidad,
en comparación a la oferta existente actual de la zona que se caracteriza por
ser productos de procedencia artesanal y de deficiente calidad.
 Este producto será ofertado en el mercado central de la provincia de
Huancavelica por los mismos productores, pues en la actualidad aún no
cuentan con un sistema de comercialización que permita dinamizar de manera
eficiente la venta del producto final.

Con este producto final (queso fresco y maduro), se estará atendiendo

a las necesidades y expectativas de los consumidores, ya que los quesos
producidos por la asociación “Los ángeles de Antaccocha II” poseen una
textura suave y un sabor agradable al paladar de los consumidores.

2.2. Análisis Interno y del Sector del Negocio

Planteamiento del Problema a Resolver

Deficiente desarrollo de la cadena productiva de la Asociación de

Productores Agropecuarios Los Ángeles de Antaccocha II
2.2.1 Área de influencia y beneficiarios directos
La Asociación de Productores Agropecuarios Los Ángeles de
Antaccocha II, es una asociación de productores que se ubica en el
Centro Poblado de Antaccocha, distrito de Huancavelica, el cual
agrupa a un total de 14 familias dedicadas a la producción,
transformación y comercialización de derivados de la leche.
Además la Asociación de Productores Agropecuarios Los Ángeles de
Antaccocha II, beneficia a diferentes familias que son proveedoras de
leche, que es la materia prima, principalmente para la producción de
quesos.

2.2.2 Análisis de la situación actual del negocio.

La Asociación de Productores Agropecuarios Los Ángeles de

Antaccocha II, a través de su organización gestiona el funcionamiento
de una planta quesera, la cual procesa derivados de leche;
especialmente queso de tipo prensado y semimaduro. En la actualidad
la Asociación de Productores Agropecuarios Los Ángeles de
Antaccocha II, cuenta con un mapa de rutas (anexo), el cual les
permite organizar el aprovisionamiento de la materia prima. En donde
se observa que no cuenta con puntos de acopio definidos, ni los
materiales necesarios para realizarlos (movilidad, porongos de
aluminio), por lo que el acopiador solo recolecta la leche en el lugar de
ordeño, constituyéndose este proceso en una actividad compleja por
la dispersión de los proveedores, produciéndose un retraso de llegada
de la leche a la planta, lo que disminuye la calidad de los productos
derivados.

El proceso de elaboración del queso, se basa en un flujo grama

(anexo), el cual se aplica de manera estricta para así obtener
 productos que brinden la calidad y garantía. Actualmente la Asociación
de Productores Agropecuarios Los Ángeles de Antaccocha II, elabora
queso semi madurado prensado, conocido como “Queso Especial”,
el cual es muy apreciado en el mercado local y nacional, la planta
quesera está distribuida en 06 ambientes; una oficina, un vestidor, sala
de elaboración, almacén, cámara de maduración y sala de equipos,
todas estas se encuentran con condiciones mínimas adecuadas
requeridas para la producción de lácteos, por lo que los socios de la
Asociación de Productores Agropecuarios Los Ángeles de Antaccocha
II, han identificado la necesidad de implementar y renovar los equipos
con los que se cuenta actualmente, para poder incrementar los
volúmenes de producción, así como estandarizar la calidad de los
quesos que se producen. Así mismo concretizar la obtención del
registro sanitario correspondiente a cada uno de los productos.
La producción de queso es distribuida en la ciudad de Huancavelica,
como mercado principal. Dentro de la organización existe un
responsable de la comercialización. El queso se produce, almacena y
destina al mercado cada 15 días.

2.2.3 Identificación de posibles operadores o agentes de servicio

En la actualidad la Asociación de Productores Agropecuarios Los

Ángeles de Antaccocha II, no cuenta con ningún agente de servicios
el cual pueda mantener una relación entre el productor y consumidor;
por lo que se compromete a brindar capacitadores conocedores del
tema para el fortalecimiento de capacidades en los casos requeridos.

2.2.4 Planteamiento del problema

Los socios de la Asociación de Productores Agropecuarios Los

Ángeles de Antaccocha II, en los talleres realizados, identificaron los
siguientes problemas en la gestión de su planta quesera:

 Deficiencia en el sistema de acopio por falta de movilidad para el

traslado de la leche, así como puntos de acopio identificados.
 Deficiente manejo de la leche por parte de los proveedores y del
acopiador.
 Limitado aprovisionamiento de agua para el procesamiento del
queso.
 Deficiencias en la infraestructura de la planta quesera.
 Poca diversificación de los productos derivados de la leche.
 Limitados equipos y herramientas para la producción de quesos y
sus derivados.
 Poca difusión y una deficiente estrategia de ventas
A partir de lo descrito se plantea lo siguiente:
 Bajo niveles de vida de los
productores de leche de Antaccocha

| Limitados ingresos económicos para la Asociación

de productores Los Ángeles de Antaccocha II

Bajo niveles de vida de los Bajo niveles de vida de los

productores de leche de Antaccocha productores de leche de Antaccocha

Deficiente desarrollo de la cadena de lácteos por para la

Asociación de productores Los Ángeles de Antaccocha II

Inadecuado abastecimiento de Deficiente capacidad para producir y Débil capacidad de articulación para
leche a la planta de transformación diversificar un producto de calidad ingresar a mercados más competitivos

 Falta de Inadecuada Poco Debilidad

movilidad Poco conocimiento institucional
infraestructu
para el conocimiento de técnicas y
ra para la
traslado del manejo y para la organizativa
transformaci
de leche calidad transformaci para la
ón de leche y
acopiada higiénica de ón de comercializac
abastecimien
 Sistema de la leche
to de agua derivados de ión de la
acopio mal
la leche organización
organizado

El árbol que se muestra, es el resultado del trabajo desarrollado en un

taller con los miembros de La Asociación de Productores Agropecuarios
Los Ángeles de Antaccocha II, donde se tuvo un sin número de causas
directas, las que no son causas, las que son causas pero no relevantes,
entre otras. Presentando aquí el resumen de todo este trabajo.

2.2.5 Alternativas de solución

 Tomando en consideración las causas directas del problema central,
podemos plantear lo siguiente:
a. Inadecuado abastecimiento de leche a la planta de transformación.
Para lo cual se propone:
 Implementar con la adquisición de una motocard, para el
traslado de la leche.
 Establecer puntos de acopio ya determinados.
 Capacitación en Buenas Prácticas Pecuarias (BPP) y Buenas
Prácticas de Ordeño.
b. Deficiente capacidad para la producción y diversificación de
productos lácteos de calidad
 Implementar la planta con la adquisición de equipos con mayor
capacidad de producción.
 Instalación de un tanque de agua.
 Capacitar a los asociados en la elaboración de derivados de la
leche.
 Capacitación en la implementación de Buenas Prácticas de
Manufactura (BPM) y control de calidad
c. Débil capacidad para la articulación a mercados más
competitivos
 Brindar capacitación en temas de organización y gestión
empresarial.
 Obtención del registro de marca.
 Obtención del registro sanitario.
2.2.6 Objetivos Generales y Específicos:

a) Objetivos Generales
 Incremento de la capacidad productiva y técnica de la
asociación.
 Incremento de la calidad de la producción.
 Reducción de los costos de producción en la línea de sub
productos lácteos.
 Fortalecimiento de la organización mediante una mayor
participación y compromiso de los socios.
 Incremento de las capacidades de gestión comercial de los
miembros de la organización.

b) Objetivos Específicos
 Incrementar de manera sostenida el 10% de las ventas
anuales con productos de alto valor agregado.
 Mejorar constantemente los procesos de producción a fin
de lograr una mayor competitividad con nuestros
productos.
 Lograr el reconocimiento de la marca de los productos de
la Asociación en el mercado.
 ARBOL DE MEDIO Y FINES:

Altos niveles de vida de los

productores de leche de Antaccocha

Mejores ingresos económicos para la Asociación

de productores Los Ángeles de Antaccocha II

Buena calidad de los productos Altos niveles de competitividad de la

derivados de la leche Asociación de Productores de Antaccocha II

Dinamizar el desarrollo de la cadena de lácteos por la

Asociación de productores Los Ángeles de Antaccocha II

Adecuado abastecimiento de leche Mejor capacidad para producir y Mejores capacidades de articulación para
a la planta de transformación diversificar un producto de calidad ingresar a mercados más competitivos

 Cuenta con Adecuada Buen Desarrollo

movilidad infraestructu conocimiento institucional y
para el Buen manejo de técnicas
ra para la organizativo
traslado de de la calidad para la
transformaci para la
leche e higiene de transformaci
ón de leche y comercialización
acopiada la leche ón de
abastecimien de la
 Sistema de
to de agua derivados de organización
acopio
la leche
organizado
2.3 ANÁLISI FODA

El análisis FODA, es una herramienta que permite conformar un cuadro de

la situación actual de la organización, permitiendo de esta manera obtener
un diagnóstico preciso que permita tomar decisiones acordes con los
objetivos y políticas formulados.

a) Análisis Interno.

 Fortalezas.
 Cuenta con una organización legal y constituida.
 Los miembros de la asociación están comprometidos con los
fines de la asociación.
 Los socios tienes una experiencia por tradición en el manejo de
ganado vacuno lechero y elaboración de quesos.

 Debilidades.
 No cuentan con medio de transporte para el acopio de la leche.
 Limitado uso de tecnología en el proceso productivo de los
productos lácteos.
 Limitada capacidad para la gestión del negocio.
 Limitada capacidad para lograr una estandarización en la
producción, así como en la calidad del producto.
 Deficiente gestión comercial.

b. Análisis Externo

 Oportunidades.
 Crecimiento Económico y sostenido del país
 Generación de nuevos nichos de mercados exigentes.
 Existencia de entidades de apoyo financiero y técnico al giro
del negocio de la Asociación (ALIADOS II).
 Ubicación estratégica del negocio
 Restricción de exportaciones de productos pecuarios
provenientes de países con enfermedades zoonóticas.

 Amenazas.
 Ingreso al mercado de empresas transnacionales.
 Cambio climático que ponga en riesgo la producción de leche
local. (Fenómeno del niño, sequias, etc.)
 Altos niveles de subsidios a la producción de leche fresca:
Canadá, Estados Unidos de América y otros.
La siguiente matriz resume el análisis interno y externo del
negocio propuesto por la Asociación de Productores
Agropecuarios Los Ángeles de Antaccocha II.
 MATRIZ DE FODA

Fortalezas. Debilidades.

1. Cuenta con una organización legal y constituida. 1. No cuentan con medio de transporte para el acopio de
INTERNO 2. Los miembros de la asociación están comprometidos con los la leche.
fines de la asociación. 2. Limitado uso de tecnología en el proceso productivo
3. Los socios tienes una experiencia por tradición en el manejo de los productos lácteos.
de ganado vacuno lechero y elaboración de quesos. 3. Limitada capacidad para la gestión del negocio.
4. Limitada capacidad para lograr una estandarización
en la producción, así como en la calidad del producto.
EXTERNO 5. Deficiente gestión comercial.

Oportunidades ESTRATEGÍA FO ESTRATEGÍAS DO

1. Crecimiento Económico y sostenido del país
2. Generación de nuevos nichos de mercados
exigentes.
3. Existencia de entidades de apoyo financiero
y técnico al giro del negocio de la
Asociación (ALIADOS II).
4. Ubicación estratégica del negocio
(F1-O1) los miembros comprometidos en el negocio aprovechan
las oportunidades de crecimiento del país con su
producto.
(F2-O1) Los miembros de la asociación aprovechan sus ventajas
comparativas en los nuevos nichos de mercado.
(F1-O3)La asociación formula propuestas de negocio atractivas
que financian negocios rurales
(D1-O3) Propuesta para implementar con una motocard,
para el traslado de la leche acopiada, así como
el traslado del producto al mercado.
(D2-O3) Propuesta para mejorar la tecnología de
producción.
(D3-O4) Mejorar las capacidades de gestión comercial
con la propuesta

(F4-O4) La buena ubicación del negocio permite el acceso a

mercados con demandas insatisfechas de derivados de
lácteos.

Amenazas. ESTRATEGÍAS FA ESTRATEGIAS DA

a. Ingreso al mercado de empresas (F1-A1) Las ventajas comparativas que posee la asociación en la (D1,D2 – A4, A2) Contar con un buen nivel de
transnacionales. producción de queso fresco. equipamiento y tecnología para reducir costos de
producción y se menos vulnerables a fluctuaciones del
(F4-A2) Los socios cuentan con experiencia en el manejo de mercado en cuanto a precios.
b. Cambio climático que ponga en riesgo la ganado lechero, así como de la producción de lácteos
producción de leche local. (Fenómeno del
niño, sequias, etc.)
2.4 Ubicación y localización geográfica (Croquis de ubicación y hoja de ruta)

2.4.1 Ubicación y localización geográfica

Caserío/Comunidad Antaccocha

Centro Poblado Antaccocha

Distrito Huancavelica

Provincia Huancavelica

Región Huancavelica

2.4.2 Ubicación Geográfica

REGIÓN GEOGRÁFICA SIERRA

ALTITUD 3,680 m.s.n.m.

Se encuentra entre los paralelos 11º

16’10” y 14º 07’ 43” longitud sur y los
CORDENADAS UTM
meridianos 74º 16’ 15” de longitud al oeste
del Meridiano de Greenwich
 CROQUIS DE UBICACIÓN DE LA PLANTA LECHERA

Local de la Asociación

Carretera Huancavelica - Huancayo

Puente Santa Rosa

Plaza de armas
III. PROPUESTA DE ADOPCION DE TECNOLOGIA

3.1 Objetivos del Plan de Negocio

3.1.1 Objetivo Central
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE
QUESO FRESCO Y YOGURT EN EL SECTOR DE ANTACCOCHA II,
DEL CENTRO POBLADO DE ANTACCOCHA DEL DISTRITO,
PROVINCIA Y DE LA REGION HUANCAVELICA.

3.1.2 Objetivos Específicos

 Desarrollar la articulación al mercado
 Mejorar la capacidades productivas de productos lácteos

3.2 Análisis de Medios y Fines

Análisis de Medios: Los medios para lograr los objeticos son:

Medios de Primer Nivel:
 Desarrollar las capacidades de la Asociación de Productores
Agropecuarios los Angeles de Antaccocha II
 Desarrollar la articulación al mercado

Medios Fundamentales:

 Desarrollar la capacidad competitiva de producción de lácteos en

el Centro Poblado de Antaccocha
 Participación en ferias local, regional y nacional
 Acceso a capacitación y asistencia técnica en elaboración y
comercialización de derivados lácteos con una tecnología
adecuada.

Análisis de Fines.- Los fines para alcanzar los objetivos son:

Fines Directos:

 Incrementar en la participación del mercado

 Oportunidad de negocio.

Fines Indirectos:

 Mayores niveles de ventas

 Elevar competitivad de la producción y productividad del lácteo

Fin Último:
  Incrementar de los ingresos económicos para la Asociación de
Productores Agropecuarios Los Angeles de Antaccocha II.

3.3 Descripción de la Alternativa de Adopción de Tecnología

Adopción de Tecnología con la Implementación de Activos

a) Establecer un sistema de acopio organizado que abastezca leche

de calidad a la planta.
En el desarrollo de la cadena productiva de leche, es primordial
garantizar el abastecimiento de la materia prima (leche) adecuada para
garantizar la calidad de los productos elaborados. Teniendo
conocimiento de las capacidades de los productores de leche de Centro
poblado de Antaccocha, el proyecto propone incrementar los volúmenes
de acopio de leche, con las características y estándares de calidad
requeridos por la agroindustria lechera.
También con la adquisición de un vehículo motorizado (motocard), que
garantizara el traslado de la leche acopiada de los centros de acopio a
la planta procesadora de queso.
b) Mejorar las capacidades de producción y diversificación de
derivados de la leche.
- En el proceso de proveer al mercado productos de calidad, la
planta de transformación de leche deben contar con la
infraestructura adecuada, por ser los derivados de la leche,
alimentos de consumo directo. Así mismo ofertar al mercado una
gama de productos como alternativas para sus clientes.
- Capacitación en elaboración de derivados de leche.
Se desarrollara teórico practicas sobre la elaboración de queso
andino y quesos aromáticos con la finalidad de diversificar la
cartera de productos a ofertar e incrementar el valor agregado por
kilogramo de queso, estos eventos de capacitación estarán a
cargo de un consultor con experiencia en la materia.
- Capacitación en la implementación de buenas prácticas de
manufactura (BPM) y control de calidad.
- El trabajo de transformar la leche, es un trabajo delicado que
requieren un estricto control de los procesos, los cuales
garantizan la calidad de los mismos.

c) Fortalecer las capacidades de negociación con mercados más

competitivos.
La Asociación de Productores Agropecuarios Los Ángeles de
Antaccocha II, como la mayoría de más pequeñas empresas, tienen
como dificultad, el desarrollo de su organización en forma empresarial,
a pesar de que existe un nivel de control y manejo de algunos registros
y cálculos de costos, todavía es muy débil su desarrollo empresarial.
Esto influye para la comercialización de sus productos, pues no se
cuenta con una estrategia clara de comercialización, a pesar con contar
con personería jurídica y una de sus limitaciones para su ingreso a
mercados con mayor poder adquisitivo es no contar con un registro
sanitario, que garantice la calidad de sus productos y de su organización
ante el mercado.
 IV. ANALISIS DE MERCADO Y PLAN DE MARKETING

4.1 Análisis de Mercado

4.1.1 Análisis de la Demanda del Mercado.
La demanda de los principales derivados de la leche han crecido
notablemente, en el caso de los quesos, el crecimiento ha sido
alrededor de 34% en solo 05 años. En el caso del yogurt, este
producto ha tenido un crecimiento en su demanda significativo,
desde el año de 1996 ha crecido en un 150% y finalmente la
demanda de la mantequilla, también ha sufrido un crecimiento de
50%, desde el año de 1996, tal como se puede apreciar en el
siguiente cuadro.
Poblacion proyectada al año 2020

Tasa se crecimiento
Localidad Demanda efectiva 2016 2017 2018 2019 2020
poblacional

Distrito de Huancavelica 40345 0.009 40708 41074 41444 42573 42193

TOTAL 40345 40708 41074 41444 42573 42193

Demanda proyectada para el consumo de queso al año 2020

Tasa se crecimiento
Localidad Demanda efectiva 2016 2017 2018 2019 2020
poblacional

Localidad 14409 0.009 14539 14669 14801 14935 15069

TOTAL 14409 14539 14669 14801 14935 15069
 POBLACION DEL DISTRITO DE HUANCAVELICA
Localidad Población
Distrito de Huancavelica 40345
Fuente: INEI - P ro yeccio n de crecimiento po blacio nal al 2015

DEMANDA PROYECTADA PARA EL CONSUMO DE QUESO

Demanda Demanda
Año Población satisfecha/Klm insatisfecha /Klg
Queso Queso
2016 40708 14539 26169
2017 41074 14669 26405
2018 41444 14801 26643
2019 42573 14935 27639
2020 42193 15069 27124
Fuente: Elaboración propia

Tomando en consideración el esfuerzo realizado por La

Asociación de Productores Agropecuarios Los Ángeles de
Antaccocha II, sin descuidar su mercado principal que es
Huancavelica, se ha logrado incursionar al mercado de Lima, con
muy buenos resultados, en ese sentido la asociación proyecta
dinamizar su producción en forma empresarial y organizada para
participar en el mercado más representativo de la Costa (Lima),
conscientes de las exigencias sanitaria y de calidad que ello
amerita.
Para tal efecto, la presente propuesta considera importante
analizar dicho mercado, pues será finalmente donde se
direccionará paulatinamente la producción de quesos,
principalmente de tipo prensado (Especial).

4.2 Análisis de Clientes

 El mercado de abastos de Huancavelica se encuentra a 10 min
del Centro poblado de Antaccocha, este mercado constituye
su potencial para los quesos producidos por APALAN, debido a
la creciente demanda de estos productos. Por otro lado el acceso
a estos lugares no presenta dificultades para el traslado de
productos.
 Algunos comerciantes tienen equipos de refrigeración para poder
conservar los quesos que generalmente lo mantiene todo el año.
 Las ferias dominicales en Huancavelica
 Las ferias realizadas por entidades así como la feria de los viernes
que se denomina DEL CAMPO A LA OLLA.
 4.3 Análisis de Competencias

Se ha identificado agentes o Empresas de LACTEOS Asociadas o

individuales dedicadas a la producción de leche y comercialización en
volúmenes pequeñas dentro de la Región Huancavelica, pero no podría
poner en riesgo el plan de negocio que se pretende implementar. La
competencia se da solamente a nivel del mercado interno en
Huancavelica y regional, sin embargo, cabe resaltar que existe demanda
insatisfecha en el mercado de la región de Junín y nacional.
En ese sentido, de acuerdo a la constatación por los mismos productores
y según información recabada en la Dirección Regional Agraria de
Huancavelica, se identifican productores de leche:

a. En el distrito de Huancavelica

Empresa o Mercado
Asociación Descripción de Producto Loc. Reg. Nac.

Sector organizado que desarrollan la

producción de leche, su producción es
Dirección exclusivamente para mercado local de
regional de Huancavelica.
agricultura- No producen variedad de derivados lácteos
centro de debido a la escaza producción del lácteo, es
producción y por ello que no proyectan sus ventas a los
comercialización. demas de las regiones.
Asociación de
productores Productores organizados que desarrollan la
agroindustriales producción y comercialización en los mercados
de esmeralda de la costa (pisco y chincha). Los mercados de
APROADE, Ica y pisco presentan similitudes se dividen
comunidad principalmente en mercado popular bodegas.
Campesina No comercializan en el mercado de local de
Sinto, Huancavelica debido a su limitación en
Castrovirreyna transporte y costo de sus productos. X X
Productores organizados que desarrollan la
producción y comercialización de la leche en
menor escala debido a que no están
reconocidos como una organización eficiente
Asociación de ya que carecen de equipos para la
productores transformación del lácteo. Su actividad
agropecuarios comercial lo realiza en el mercado de abastos
imperial de de Huancavelica, algunas veces en feria
Antaccocha ii dominicales. X

4.4 Producto
El queso es un producto cuyo contenido es fundamentalmente caseína y grasa.
Según la proporción de ésta última los quesos pueden ser grasos, semigrasos
o magros; y según su consistencia se divide en quesos de pasta blanda y dura,
la riqueza en grasa de los quesos depende del tipo de leche que se utiliza para
su elaboración.

El queso es básicamente un producto que resulta de la formación de una

cuajada por la acción de la resina o ácidos sobre la leche, que luego pasa a un
proceso de maduración por la acción de las enzimas microbianas sobre la
leche. Durante el proceso de maduración todos los componentes de la cuajada
como grasa, lactosa y proteína, actúan de tal forma que producen el sabor y la
textura, característicos de una variedad particular de queso. Este producto es
apreciado por la población pro su agradable sabor y su alto contenido nutritivo,
con gran concentración de proteínas, sales minerales, grasas y vitaminas, lo
que favorece el crecimiento y fortalecimiento de los dientes y de los huesos de
los niños.

Cuadro N°
Composición nutritiva de 1 kilogramo de queso en relación a un litro de
leche
UNIDAD QUESO QUESO
NUTRIENTES LECHE
MEDIDA BLANDO DURO

Grasa Kg 40 240 315

Proteínas Kg 35 210 280

Carbohidratos Kg 48 20 10

Sales Minerales Kg 7 20 25

Agua Kg 870 500 350

Sal de cocina Kg -- 10 20

Vitaminas ABDEK ABDEK ABDEK

Los quesos pueden clasificarse de diferentes maneras y pueden ser producidos

de diversas especies mamíferas: vacas, cabras y ovejas. Algunos de ellos se
maduran y a la vez se le incorporan hongos. Una de las formas más comunes
de clasificar los quesos es en base a su contenido de agua.

Otra clasificación incluye quesos naturales y procesados, estos últimos pueden

procesarse para ser untables y cortables. Los quesos procesados se elaboran
a través de un proceso de mezclado y calentamiento de lotes o remanentes de
queso fresco con los agentes emulsificantes adecuados.

La manufactura de los quesos, es todo un arte que implica una serie de pasos
de acuerdo a las variedades, algunos presentan pasos similares en cuanto a la
inoculación de enzimas o fermentos lácteos, cortado, calentamiento o
cocimiento de la cuajada, moldeado, salazón, prensado y finalmente
maduración, dependiendo de los parámetros utilizados en todos estos pasos,
es que se obtienen las diversas variedades de queso.
Para la presente proyección del negocio se tuvo en cuenta dos aspectos
importantes sobre los quesos artesanales elaborados a base de leche cruda.

a) Quesos Artesanales

Estos quesos pueden ser blandos o duros. Los duros son aquellos a los
cuales se les ha dejado madurar para propiciar el desarrollo de aromas y
sabores característicos.

Solamente los artesanos experimentados o los que han sido capacitados

utilizan fermentos lácticos; por lo tanto tienen la posibilidad de obtener
quesos más elaborados. La mayoría de quesos artesanales
(aproximadamente un 80%, según estudio de comercialización del año
2002-MINAG. DRA Lima), se caracteriza por proceder de Leche Cruda.

b) Queso de Leche Cruda

El queso elaborado con leche cruda de “calidad”, no tendría que ser

dañino, dado que aún en su estado crudo hay pocas posibilidades de que
las bacterias patógenas puedan sobrevivir porque constituiría un medio
hostil para ella. La cantidad de ácido, los escases de oxígeno, la poca
humedad y el medio mismo del queso constituirían un bacteriostático para
el desarrollo de otras bacterias.

El problema ocurre cuando el queso ha sido elaborado inadecuadamente,

por ejemplo con insuficiente ácido o vendido demasiado pronto después
de la maduración, situación en la que pueden sobrevivir y transmitirse
gérmenes patógenos vivos, dado que un alto porcentaje de nuestro ganado
en la sierra presentan problemas de tuberculosis. Por otro lado, el medio
en donde se elaboran o comercializan presentan riesgos de contaminación
de fiebre malta o tifoidea, por lo que hace de estos productos un sustrato
óptimo para el desarrollo de esas bacterias. Por lo tanto, se recomienda
una buena pasteurización de la leche para fabricar quesos exentos de
gérmenes patógenos.

Si bien, hablar de Calidad resulta amplio y ambiguo, en este caso el termino

está referido al cumplimiento por parte del productor de todas las reglas y
normas exigidas por el Ministerio de Salud y que se garantizan a través del
Registro Sanitario. Dicho factor es considerado por la Asociación como
clave para lograr una mejor articulación con los mercados actuales y
proyectarse a mercados formales como Lima, propuesta comercial que
será analizada más adelante.

c) Información Técnica

El queso producido por la Asociación “EL FRESQUITO”, es un producto

elaborado con leche fresca pasteurizada entera e insumos de garantía
(cuajo y sal), sometidos a un proceso de producción estandarizado, el cual
consta de 20 pasos, los cuales se grafican en un Flujo grama descrito,
obteniéndose una pasta desmenuzable de color a amarillento, corteza liza,
que cumplen con los requisitos especificados en las Normas Técnicas, las
cuales se mencionan en el siguiente cuadro. Como parte del proceso
destaca la pasteurización, tipo de cuajada, batido, desuerado y moldeado.
 FLUJO DEL PROCESO DE PRODUCCION DE QUESOS

ACOPIO DE LECHE

 Se mide al grado de acidez °D = 16-18 °D

RECEPCION EN
PLANTA  Densidad (1.028 – 1.033)
 Pesado de volumen (Litros)

PASTEURIZACION
(76°C * 15 min)

ENFRIADO Se adiciona el
38 °C cuajo

CUAJADA
COMERCIALIZACIÓN
CORTE MANUAL DE
LA CUAJADA
ALMACENAMIENTO

DESUERADO
SALMUERA
(12 Kg Sal / 30 Lt)
SALADO
(3 Kg Sal / 100 Lt Leche

DESMOLDE
MOLDEADO

VOLTEO Y SEGUNDO
PRENSADO PRENSADO
(24 Horas)

CUADRO 01: Normas Técnicas Aplicadas en la Elaboración de Queso Madurado

ITINTEC 202.044 QUESOS: Definiciones, clasificaciones y requisitos

ITINTEC 202.045 QUESOS: Extracción de Muestras

ITINTEC 202.046 QUESOS: Preparación de muestra para ensayos físico y químicos

ITINTEC 202.047 QUESOS: Determinación de humedad

ITINTEC 202.052 QUESOS: Ensayo de materia grasa. Método de Bacok modificado

ITINTEC 202.054 QUESOS: Determinación de cloruros

 ITINTEC 202.055 QUESOS: Determinación de Acidez

ITINTEC 202.074 QUESOS: Aditivos

Las buenas prácticas de manufactura han sido implementadas en la planta

con la ayuda de capacitaciones recibidas por instituciones como
PRONAMACHCS, ALIADOS I, lo cual ha originado un acondicionamiento de
las áreas dentro de la planta, así como cambios en la forma de operar la planta
por el personal encargado (Técnico especialista y ayudante).

La Asociación de Productores agropecuarios Los Angeles de Antaccocha II,

cuenta con una infraestructura básica para la transformación de la leche, la
que está distribuida en 06 ambientes:

 01 oficina.
 01 vestuario
 01 sala de recepción.
 01 sala de maduración.
 01 sala de procesamiento
 01 área de equipos.

SALA DE
EQUIPOS MADURACION

SALMUERA

MESA DE MOLDEO
OFICINA

LIRAS

VES
TU RECEPCION
ARI
O
4.5 Precio

Queso.- El precio para este producto estará por debajo de los quesos ofrecidos
en el mercado y será ligeramente superior al precio del quesillo artesana que se
vende en la actualidad.

Yogurt.- debido a que hay un fuerte posicionamiento demarcas conocidas como

Gloria y Layve en el distrito de Huancavelica, la estrategia será ingresar con un
precio inferior a estos productos tradicionales sin dejar de obtener utilidades.

Consumo per cápita de queso y yogurt

producto Precio venta

Queso kg 12

yogurt 3.70

4.6 Canales de Distribución

El flujo de comercialización de los productos producidos por el negocio se
dará a través de dos vías, por un lado mediante la venta directa al público del
mercado objetivo por parte de los agentes de venta de la asociación, y por otro
lado la comercialización también directa al consumidor en ferias y eventos
durante todo el año.
V. PLAN DE PRODUCCION Y VENTAS
5.1 Plan de Producción
Plan de Producción del Primer Año del Proyecto

PLAN MAESTRO DE PRODUCCION PARA VENTAS AÑO 1

Volum en
Unidad precio de
PRODUCTOS Produccion Total de Produccion para ventas ( cantidad Disponible )
m edida venta(S/.)
ventas(S/.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 1 1 Mes 1 2
PRODUCTOS

QUESO DE 1 KILOGRAMO
UNID 4320 14 60480 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320 4320
EMBOLSADO

PLAN MAESTRO DE PRODUCCION PARA VENTAS AÑO 1: MERCADO CENTRAL 70%

Volum en
Unidad precio de
PRODUCTOS Produccion Total de Produccion para ventas ( cantidad Disponible )
m edida venta(S/.)
ventas(S/.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 1 1 Mes 1 2

PRODUCTOS

QUESO DE 1 KILOGRAMO
UNID 3024 14 42336 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024 3024
EMBOLSADO

PLAN MAESTRO DE PRODUCCION PARA VENTAS AÑO 1: FERIAS 30%

Volum en
Unidad precio de
PRODUCTOS Produccion Total de Produccion para ventas ( cantidad Disponible )
m edida venta(S/.)
ventas(S/.)
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 1 1 Mes 1 2
PRODUCTOS

QUESO DE 1 KILOGRAMO
UNID 1296 14 18144 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296 1296
EMBOLSADO

PROYECCION DE LA PRODUCCION
Años
Producto Unidad
1 2 3 4 5
QUESO DE 1 KILOGRAMO EMBOLSADO Unidad 4320.00 4752.00 5227.20 5749.92 6324.91
TOTAL 4320.00 4752.00 5227.20 5749.92 6324.91

PROYECCION DE COSTOS DE PRODUCCION

Años
Producto Costo (S/.)
1 2 3 4 5
QUESO DE 1 KILOGRAMO EMBOLSADO 7.50 32402.40 35642.64 39206.90 43127.59 47440.35
TOTAL 32402.40 35642.64 39206.90 43127.59 47440.35
5.2 Plan de Ventas
Ventas al Primer Año del Proyecto

PLAN DE VENTAS PROYECTADO

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Cantidad vendida 4320.00 4752.00 5227.20 5749.92 6324.91
Precio Unitario (S/.) 14.00 14.00 14.00 14.00 14.00
Total venta bruta (S/.) 60480.00 66528.00 73180.80 80498.88 88548.77
IGV (18%) 10886.40 11975.04 13172.54 14489.80 15938.78
Total venta Neta (S/.) 49593.60 54552.96 60008.26 66009.08 72609.99

Plan de Ventas Proyectado en 05 Años

PROYECCION DE INGRESO POR VENTAS

Años
Producto Precio (S/.)
1 2 3 4 5

QUESO DE 1 KILOGRAMO EMBOLSADO 14.00 60480.00 66528.00 73180.80 80498.88 88548.77

TOTAL 60480.00 66528.00 73180.80 80498.88 88548.77

PROYECCION DEL CAPITAL DE TRABAJO

Costo PROYECCION DE CAPITAL DE TRABAJO EN NUEVOS SOLES
Unitario de
Producto
Capital de AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Trabajo en

QUESO DE 1 KILOGRAMO EMBOLSADO 9.44 40778.4 44856.2 49341.9 54276.1 59703.7

Total 40778.4 44856.2 49341.9 54276.1 59703.7

VI. PLAN DE ORGANIZACION

La asociación se organiza a través de un concejo directivo la cual está conformada

por los siguientes socios:
N°
Cargo Apellidos y Nombres DNI
Teléfono

Presidente Fortunato Quispe Matamoros 23200752 967725147

Secretario Norma Paytan Ticllacuri 42324836
 Tesorero Sonia Quispe Ramos 40018065

Fiscal Cinthia De la Cruz Quispe 41360854

Vocal Cipriana Ramos Vda De Condori 23205296

Como responsable de producción en planta se encuentra la Sra. Cinthia De la

Cruz Quispe técnico quesero capacitado por maestros queseros de la Direccion
Regional de Agricultura, así como por personal técnico de los diferentes proyectos
de desarrollo implementados en la comunidad de Antaccocha.

Puestos de trabajo
La empresa en la comunidad e Antaccocha generara los siguientes puestos de
trabajo propios del negocio que involucra a los socios de la asociación y un
técnico agropecuario.

6.1 GERENTE GENERAL O REPRESENTANTE LEGAL DE LA ASOCIACIÓN.-

el cargo de gerente general estará facultado para la ejecución según el
estatuto aprobado por la asociación y refrendado en registros públicos,
pudiendo así mismo realizar los siguientes actos:
a) dirigir las operaciones comerciales y administrativas
b) reperesentar a la asociacion ante toda clase de autoridades, en lo judicial
gozará de las facultades señaladas en los artículos 74, 75, 77, y 436 del
código procesal civil.
c) solicitar cartas fianzas, bancarias y demás empresas del sistema
financiero, entre otras que le compete el reglamento interno.
d) En gerente general podrá celebrar toda clase de contratos nominados e
innominados vinculados con el objeto social.

6.2 JEFE DE PRODUCCIÓN.- asumirá funciones para realizar la venta de los

productos terminados además estará encargado de buscar nuevas
estrategias de marketing y de comunicar a los potenciales clientes entregando
artículos y promociones informando sobre las bondades del producto a
clientes potenciales de la región Huancavelica. Tendrá a su cargo la logística
referida a la presentación del producto, en etiquetas, bolsas, material
divulgativo.
Además estará encargado de la supervisión de todo proceso productivo,
además de participar directamente en la producción a con o en el control de
calidad, la materia prima, durante el proceso y el producto final, evaluar y
verificar la limpieza e finalmente se encargara de informar sobre el
abastecimiento de los insumos necesarios para asegurar la producción
continua de la planta.
 6.3 JEFE DE COMERCIALIACION.- será el responsable en apoyar en el proceso
de producción en coordinación con el jefe de producción y comercialización.
De la misma forma estará en coordinación con los productores de leche para
el acopio en zonas alejadas. El proceso de acopio formara parte del flujo de
producción de la planta representar un costo.

ORGANIGRAMA DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS

LOS ANGELES DE ANTACCOCHA II

ASAMBLEA GENERAL

PRESIDENTE

SECRETARIA TESORERA VOCAL

ORGANIGRAMA DE LA ASOCIACION CON EL PLAN DE NEGOCIO

GERENTE GENERAL

RESPONSABILIDAD
DE CONTABILIDAD

RESPONSABLE DE RESPONSABLE DE
PRODUCCION COMERCIALIZACION

VII. PLAN DE MANEJO AMBIENTAL Y SOCIAL

7.1. Plan de Manejo Ambiental
 La ejecución del proyecto, específicamente el procesamiento o
elaboración de los productos lácteos, NO GENERA IMPACTO
NEGATIVO ALGUNO sobre los elementos del medio ambiente,
porque la materia prima empleada, la leche según el procedimiento
para su transformación no produce efectos de contaminación, por ser
de actividades menos industrializados. Además no genera desechos
de interés ambiental; es decir, no causa alteraciones sobre el suelo, y
los procesos de transformación no produce desprendimientos de polvo
a la atmósfera; las vibraciones y ruidos producidos por algunos
materiales pueden causar alguna molestia leve sobre los trabajadores,
pero no al ambiente en general; no se emanan desechos de
importancia que puedan contaminar el agua o sus vertientes.

7.2. Plan Social

Con la implementación del proyecto derivados del lácteo se respetará

los modos de vida, las costumbres y las vivencias que son inherentes
y están arraigadas a su cultura y religiosidad andina, que se mantiene
y es un símbolo hasta estos días; con el proyecto se verá fortalecida
su identidad y manifestaciones culturales a través de la participación
en la elaboración de quesos y yogurt. Entonces se fortalecerá la
organización de la comunidad y de los productores y con la práctica
de la cultura de la asociatividad, ellos han incorporado en su modo de
vida y organización la gestión empresarial y articulación al mercado
como un excelente mecanismo que les permite dar valor agregado a
sus productos y recursos naturales y generar ingresos con mayor
rentabilidad económica, para mejorar la calidad de vida de los
pobladores. Son hechos justifican la viabilidad socio cultural del
proyecto.

VIII. PLAN DE INVERSIONES

8.1. Inversiones por Fuentes de Financiamiento
 UNIDAD CANTIDAD COSTO COSTO FINANCIAMIENTO EN S/.
N° DESCRIPCIÓN
MEDIDA META UNITARIO PARCIAL ALIADOS II USUARIOS
1.0.0 COMPONENTE 01: IMPLEMENTACIÓN DE ACTIVOS 32,100 19,260 12,840

1.1.0 Implementación del área de Producción 32,100 19,260 12,840

1.1.1 Compra de Moto Carga YS300-RR5-XX con cabina Unidad 01 8,400 8,400 5,040 3,360
Compra de Tina de Doble Fondo para 250 Lts. De Acero Inoxidable con
1.1.2 Unidad 01 6,400 6,400 3,840 2,560
Quemadores a Gas
1.1.3 Compra de Prensa para Queso Andino Vertical PRENS Q18 Unidad 01 2,220 2,220 1,332 888
1.1.4 Compra de Prensa para Queso Horizontal PQV-301 Unidad 01 6,480 6,480 3,888 2,592
1.1.5 Compra de Tanque de Refigeración Capacidad de 250 Litros Unidad 01 1,620 1,620 972 648
1.1.6 Compra de Envasadora al Vacio VAC-DZ-300 Unidad 01 4,340 4,340 2,604 1,736
1.1.7 Compra de Porongos de Aluminio con Cap. De 50 Litros Unidad 04 200 800 480 320
1.1.8 Compra de Porongos de Aluminio con Cap. De 25 Litros Unidad 02 120 240 144 96
1.1.9 Gastos de Implementación Gbl 01 1,600 1,600 960 640
2.0.0 COMPONENTE 02: ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN 5,000 3,000 2,000
2.1.0 Asistencia técnica Contable Mes 12 50 600 360 240
2.2.0 Asistencia técnica en Producción de Quesos y Diversificación Productiva Mes 02 800 1,600 960 640

2.3.0 Contrato de un especialista para buscar nuevos mercados e implementar Mes 01 1,200 1,200 720 480
una nueva cartera de clientes
2.4.0 Asistencia técnica para la obtención del Registro Sanitario Mes 01 600 600 360 240

2.4.0 Asistencia técnica en manejo de buenas prácticas de Higiene, Mes 01 1,000 1,000 600 400
Conservacion y Almacenamientos de Quesos

3.0.0 COMPONENTE 03: ARTICULACIÓN COMERCIAL 4,900 2,940 1,960

3.1.0 Participación en ferias Evento 04 300 1,200 720 480
3.1.1 Participacion en pasantias Evento 01 700 700 420 280
3.1.2 capacitacion en produccion de quesos Evento 01 3,000 3,000 1,800 1,200
SUB TOTAL PRESUPUESTO DEL PLAN DE NEGOCIO RURAL 42,000 25,200 16,800
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO DEL PLAN DE NEGOCIOS 100% 60% 40%
COSTO TOTAL 42,000 25,200 16,800

Precio TOTAL DE INVERSION

IT COMPONENTES/ACTIVID Cantida Unitario Precio
EM ADES U.M d/Meta (S/.) Total (S/.) APORTE APORTE
DEL GOP ALIADOS II
COMPONENTE I
IMPLEMENTACION DE
ACTIVOS 34,980.00 10,494.00 24,486.00
Actividad.1.1. Adquisición
de Equipos
1. Máquina bordadura de 01 Unid
1. cabezal ad 01 32,000.00 32,000.00 9,600.00 22,400.00
1.2 Unida
. Máquina Tejedora d 01 1,500.00 1,500.00 450.00 1,050.00
Carpa de feria de 2m x 3 Unida
1.3 metros d 01 700.00 700.00 210.00 490.00
Vitrinas mostradoras de Unida
1.4 madera de 1.50 x 1.0 m. d 02 390.00 780.00 234.00 546.00
COMPONENTE II
ASISTENCIA TECNICA Y
CAPACITACION 8,400.00 2,520.00 5,880.00
2. Asistente Técnico en
1 Producción Mes 08 900.00 7,200.00 2,160.00 5,040.00
2.
3 Asistente Técnico Contable Mes 3 400.00 1,200.00 360.00 840.00
COMPONENTE III
ARTICULACION
COMERCIAL 1,980.00 594.00 1,386.00
Promoción y Difusión de
Artesanía
Participación en Ferias de
Huancavelica (03)
3.
1 Viáticos x días x 3 personas Días 09 50.00 450.00 135.00 315.00
3. Pasajes x 3 personas ida y Pasa
2 vuelta jes 18 50.00 900.00 270.00 630.00
3. Movilidad Local x 2 días x 3 Movil
3 personas idad 18 10.00 180.00 54.00 126.00
 3. Hospedaje x 2 días x 3 Unid
5 personas ad 09 50.00 450.00 135.00 315.00
SUB TOTAL DEL
PRESUPUESTO 45,360.00 13,608.00 31,752.00
COSTO TOTAL DEL
PROYECTO (S/.) 100 % 30 % 70 %
COMPONENTE IV
ELABORACION DEL PLAN
DE NEGOCIO 800.00 3,200.00
Unida
4.1 Plan de Negocio d 01 4,000.00 4,000.00 800.00 3,200.00
COSTO TOTAL DEL
PROYECTO (S/.) 100 % 20 % 80 %
COSTO TOTAL DEL
14,408.00 34,952.00
PROYECTO 49,360.00

RESUMEN DE INVERSION DEL PLAN DE NEGOCIO

Inversion
Monto Monto financiado por el
Total
COMPONENTES/ACTIVIDAD cofinanciado GOP (S/.)
inversion
por ALIADOS Efectivo
Total (S/.) (S/.)
II (S/.) (S/.)
1. IMPLEMENTACION DE ACTIVOS 19260.00 12840.00 12840.00 32100.00
2. ASISTENCIA TECNICA 3000.00 2000.00 2000.00 5000.00
3. GESTION COMERCIAL 2940.00 1960.00 1960.00 4900.00
Total 25200.00 16800.00 16800.00 42000.00

RESUMEN DE INVERSIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO

FINANCIAMIENTO
MONTO
DESCRIPCIÓN ALIADOS II USUARIOS
TOTAL
MONTO % MONTO %
Costo del plan de negocios 42,000 25,200 60% 16,800 40%
COSTO TOTAL 42,000 25,200 - 16,800 -
8.2. Plan de Metas Físicas

CRONOGRAMA SEGÚN METAS FISICAS

UNIDAD CANTIDAD COSTO COSTO TOTAL/

MEDIDA META UNITARIO PARCIAL MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 RUBRO
32,100 13.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13

Unidad 01 8,400 8,400 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1

Unidad 01 6,400 6,400 1

1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Unidad 01 2,220 2,220 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
Unidad 01 6,480 6,480 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
Unidad 01 1,620 1,620 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
Unidad 01 4,340 4,340 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
Unidad 04 200 800 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4
Unidad 02 120 240 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2
Gbl 01 1,600 1,600 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
5,000 4.00 3.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 17

Mes 12 50 600 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
Mes 02 800 1,600 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2

Mes 01 1,200 1,200 1

0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mes 01 600 600 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1

Mes 01 1,000 1,000 1

1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4,900 1.00 0.00 1.00 0.00 0.00 1.00 0.00 0.00 1.00 0.00 0.00 2.00 6

Evento 04 300 1,200 0 0 1 0 0 1 0 0 1 0 0 1 4

Evento 01 700 700 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1
Evento 01 3,000 3,000 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1
36 42,000 18.00 3.00 2.00 1.00 1.00 2.00 1.00 1.00 2.00 1.00 1.00 3.00 36.00
100% 50.00% 8.33% 5.56% 2.78% 2.78% 5.56% 2.78% 2.78% 5.56% 2.78% 2.78% 8.33% 100.00%
8.3. Plan de Metas Financieras
CRONOGRAMA DE METAS FINANCIERAS
UNIDAD CANTIDAD COSTO COSTO TOTAL/
MEDIDA META UNITARIO PARCIAL MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 RUBRO
32,100 32100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 32100

Unidad 01 8,400 8,400 8,400 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8400

Unidad 01 6,400 6,400 6400

6,400 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Unidad 01 2,220 2,220 2,220 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2220
Unidad 01 6,480 6,480 6,480 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6480
Unidad 01 1,620 1,620 1,620 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1620
Unidad 01 4,340 4,340 4,340 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4340
Unidad 04 200 800 800 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 800
Unidad 02 120 240 240 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 240
Gbl 01 1,600 1,600 1,600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1600
5,000 2450.00 850.00 1250.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 5000

Mes 12 50 600 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600

Mes 02 800 1,600 800 800 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1600

Mes 01 1,200 1,200 1200

0 0 1200 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mes 01 600 600 600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 600

Mes 01 1,000 1,000 1000

1000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4,900 3000.00 0.00 300.00 0.00 0.00 300.00 0.00 0.00 300.00 0.00 0.00 1000.00 4900

Evento 04 300 1,200 0 0 300 0 0 300 0 0 300 0 0 300 1200

Evento 01 700 700 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 700 700
Evento 01 3,000 3,000 3000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3000
42,000 37550.00 850.00 1550.00 50.00 50.00 350.00 50.00 50.00 350.00 50.00 50.00 1050.00 42000.00
100% 89.40% 2.02% 3.69% 0.12% 0.12% 0.83% 0.12% 0.12% 0.83% 0.12% 0.12% 2.50% 100.00%
8.4. Plan de Operación y Mantenimiento

COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO

Costos
Unidad de
Costos de operación Cant. unitario Costo total Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
medida
(S/.)
1. Costos Indirectos 456.00 456.00 460.56 465.17 469.82 474.52
1. Costos Indirectos 456.00 456.00 460.56 465.17 469.82 474.52
Servicios de trasporte Mes 12 20.00 240.00 240.00 242.40 244.82 247.27 249.74
Mantenimiento de equipos y materiales del
Mes 12 18.00 216.00 216.00 218.16 220.34 222.55 224.77
local de produccion
2. Costos Directos 4800.00 4800.00 4848.00 4896.48 4945.44 4994.90
Personal de Acopio de la leche Mes 12 200.00 2400.00 2400.00 2424.00 2448.24 2472.72 2497.45
Personal de producción Mes 12 200.00 2400.00 2400.00 2424.00 2448.24 2472.72 2497.45
3. Gastos de administración 720.00 720.00 727.20 734.47 741.82 749.23
Responsable de la contabilidad Mes 12 50.00 600.00 600.00 606.00 612.06 618.18 624.36
Utiles de escritorio: Papel y otros Mes 12 10.00 120.00 120.00 121.20 122.41 123.64 124.87
4. Gastos de ventas 2400.00 2400.00 2424.00 2448.24 2472.72 2497.45
Personal de venta Mes 12 200.00 2400.00 2400.00 2424.00 2448.24 2472.72 2497.45

Total Costos de
8376.00 8376.00 8459.76 8544.36 8629.80 8716.10
Operación

COSTOS DE OPERACIÓN Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1. Costos Indirectos 456.00 460.56 465.17 469.82 474.52

2. Costos Directos 4800.00 4848.00 4896.48 4945.44 4994.90
3. Gastos de administración 720.00 727.20 734.47 741.82 749.23
4. Gastos de ventas 2400.00 2424.00 2448.24 2472.72 2497.45

Total Costos de Operación 8376.00 8459.76 8544.36 8629.80 8716.10

8.5. Análisis de Sostenibilidad Financiera del Proyecto

 Los ingresos captados de las ventas cubre los costos de mantenimiento y
operación del plan de negocio, por lo que es auto sostenible.
 El Programa ALIADOS cuenta con la experiencia y gestión de recursos para
brindar apoyo con la finalidad de desarrollar los negocios rurales y monitorear
los objetivos propuestos con la participación de los 14 socios de la organización.
 La asociación cuenta con la garantía de realizar el depósito de la contrapartida
de 40% en efectivo para la buena marcha del Plan de Negocio.
 El programa ALIADOS cofinancia al Plan de Negocio con el aporte de efectivo
de 60%, mientras la organización con 40%.
 El programa ALIADOS dispone con los profesionales especialistas en la
ejecución de este tipo de proyectos con una capacidad de gestión al igual de
parte de la organización de mujeres.

Financiamiento de los costos de Inversión

La Inversión del Plan de Negocio es garantizada con el 60 % por parte del
Programa ALIADOS y el 40% por parte de los beneficiarios.
El financiamiento de los costos de operación y mantenimiento, será
responsabilidad entera de los beneficiarios, se cuenta con acta de compromiso
de operación y mantenimiento.
La asistencia a las diferentes actividades de talleres de capacitación,
participación en ferias local, regional y nacional está garantizada por parte de la
organización.

IX. ANALISIS DE RENTABILIDAD

9.1. Análisis de Costo-Beneficio

VAN 35686.18
TIR 23%
B/C 1.38
PRI 2.44
RESUMEN DE FLUJO DE CAJA
Años
Rubro
0 1 2 3 4 5
a) Ingresos 0.00 60480.00 66528.00 73180.80 80498.88 88548.77

b) Egresos 42000.00 45891.13 49269.61 52978.55 57050.93 61523.00

Flujo de caja neto: S/. -42000.00 14588.87 17258.39 20202.25 23447.95 27025.77
UTILIDAD POR ACCION (80%) 0 11671.09 13806.71 16161.80 18758.36 21620.61

NUMERO DE SOCIOS AÑOS

1 2 3 4 5
14 833.65 986.19 1154.41 1339.88 1544.33
69.47

Valor actual neto(VAN) 35686.18

Tasa Interna de Retorno(TIR) 23.39
Periodo de recuperación de la
2.44
Inversión(PRI)
Ventas en los próximos 5 años(S/.) 369236.45

Utilidades en los próximos 5 años (S/.) 102523.23

 X. ANALISIS DE RIESGOS DEL PLAN

Riesgos

 El modelo de negocio empresarial propuesto para las OPAs, asociación civil sin
fines de lucro, puede correr el riesgo de desaparecer por la falta de asistencia
técnica, por la falta de continuidad en el negocio.
 Saturación de mercado local, por el incremento de otras organizaciones de
productores que ofertan los productos en precios inferiores.
 Presencia de intermediarios que regatean los precios por los productos, que no
favorece la rentabilidad para sus integrantes.
Estrategias de Contingencia
 Prestar una asistencia técnica adecuada en fortalecimiento de la organización,
con registro de REMYPE para una sostenibilidad Empresarial.
 Producción permanente de productos lácteos.
 Colocar los productos y derivados lácteos en mercado regional y nacional.
 Reducir los objetivos propuestos en la constitución de las empresas OPAs, y
circunscribirlos en tan solo lo que les proporcione utilidad de acuerdo a la
actividad que realizan.
 Activa participación en ruedas de negocio, promoción en ferias local, regional y
nacional.
 XI. MATRIZ DE MARCO LOGICO
9.1. Matriz de Marco Lógico del Proyecto
OBJETIVOS
Desarrollar la competitividad de
producción e ingresos económicos
de la Asociación de Productores
Agropecuarios los Ángeles de
FIN Antaccocha II.
Desarrollar la Competitiva de
producción y comercialización de
lácteos de la Asociación de
Productores Agropecuarios los
PROPOSITO Ángeles de Antaccocha II
IMPLEMENTACION DE
ACTIVOS
AISTENCIA TECNICA Y
CAPACITACION
COMPONENTES ARTICULACION COMERCIAL
 Implementación de
Equipos de
producción.
 Asistente Técnico de
producción
 Asistente Técnico de
contabilidad
 Articulación
comercial.
 Participación en
ferias.
ACTIVIDADES
MEDIOS DE
INDICADORES VERIFICACION SUPUESTOS
Incremento de la
Línea de Base de inicio demanda para los
14 familias desarrollan la producción y productos de la leche.
comercialización de productos de la leche y Estabilidad social,
mejoran sus ingresos económicos en 25% con el económica y política del
Plan de Negocio. Línea de base de salida. país.
Registros de GOP cumple con el
producción de lácteos. aporte de
14 Beneficiarias incrementan las ventas de sus cofinanciamiento.
productos en 25 % en forma anual. Informe técnico
Trimestral. Programa ALIADOS
60% de los miembros de la organización cumple con el
fortalecidas en uso de nuevas tecnologías en el Actas de entrega, desembolso de
Primer Trimestre de ejecución del Plan de control de kardex y Financiamiento del plan
Negocio. registro de ventas. de negocio.
Integrantes de la
Organización cumplen
Facturas y guías de con el aporte de
remisión de las contrapartida.
100% de los activos implementados en el adquisiciones de los
Primer y Segundo Trimestre y de ejecución del activos. ALIADOS cumple con el
proyecto. desembolso de
Actas de entrega al Financiamiento en fecha
GOP establecida
El 80% de los participantes a la organización
han fortalecido sus capacidades en nuevos Registro de producción
derivados lácteos e innovación tecnológica en de artesanía.
Segundo Trimestre del Proyecto. Fichas de capacitación.
Informes Técnicos
14 Integrantes del GOP asistidos en la mensuales. Disponibilidad de
comercialización en el Segundo Trimestre de Fotografías de participar de las socias
ejecución del proyecto. evidencia. de la organización.
14 Integrantes de la organización estarán
articulados a los mercados local, regional y Cartera de clientes.
nacional con ventas de 95% de su producción. Registro de ventas.
50% de las beneficiarias participando en las Boletas de ventas Aplicación de la gestión
ferias al Primer y Segundo Trimestre del Informe de Asistente en articulación comercial
Proyecto. Técnico. local, regional y nacional.
 Compra de Moto Carga YS300-
RR5-XX con cabina Compra de
Tina de Doble Fondo para 250
Lts. De Acero Inoxidable con
Quemadores a Gas Productores cuentan con
 Compra de Prensa para Queso equipos adecuados.
Andino Vertical PRENS Q18 Facturas de compras. Productores fortalecidos
 Compra de Prensa para Queso
Horizontal PQV-301
Cotizaciones. en la gestión del negocio
 Compra de Tanque de Guías de remisión. rural.
Refrigeración Capacidad de 250 Informes técnicos en Productores cuentan con
Litros forma mensual materiales adecuados.
 Compra de Envasadora al Vacío Fotografías de Socios integrados en la
VAC-DZ-300 capacitación. cadena de productos
 Compra de Descremadora de Recibo de horarios de lácteos
Leche
 Compra de Porongos de Aluminio
los servicios. Integrantes del GOP
con Cap. De 50 Litros Contrato de prestación desarrollando la actividad
 Compra de Porongos de Aluminio de servicios. EMPRESARIAL.
con Cap. De 25 Litros
12.1. CONCLUSION
De acuerdo a los resultados de la evaluación realizada del proyecto se ha
determinado que es viable el Plan de Negocio MEJORAMIENTO DE LA
PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE QUESO FRESCO Y
YOGURT EN EL SECTOR DE ANTACCOCHA II, DEL CENTRO
POBLADO DE ANTACCOCHA DEL DISTRITO, PROVINCIA Y
DE LA REGION HUANCAVELICA.

ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD CON VARIACIÓN DE PRECIOS

VARIACION DE PRECIOS VAN TIR B/C

20% 84920 69% 1.51

10% 58163 52% 1.38
0% 35686.18 23% 1.38
-10% 4650 SNPD 1.13
-20% 22107 NSPD 1.01

ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD CON VARIACIÓN DE COSTO DE PRODUCCION

VARIACION DE COSTOS VAN TIR B/C

4% 42109 42% 1.31

2% 36750 38% 1.28
0% 35686.18 23% 1.38
2% 26055 31% 1.23
4% 20704 NSPD 1.21

La evaluación económica nos indica que el VAN es mayor a uno, y la TIR es mayor a la
tasa de descuento empleado, por lo tanto, desde este punto de vista el plan de negocio
es viable.

RECOMENDACIONES
Iniciar con la prontitud la ejecución del proyecto, debido que la rentabilidad económica
es favorable para los socios. Por lo tanto, se recomienda la viabilizarían del plan, con la
finalidad de dinamizar la economía tanto de los socios de la Asociación De Productores
Agropecuarios los Angeles de Anataccocha II.

ANEXOS