MÓDULO 5

Acompanhamento do negócio
Acompanhamento do Negócio

ÍNDICE

INTRODUÇÃO 3

CONHECER O NEGÓCIO 4

ABERTURA E FECHO DO PONTO 6

RECONCILIAÇÕES 9

Agente Bancário BAI

Acompanhamento do Negócio

INTRODUÇÃO

INTRODUÇÃO

Neste módulo iremos abordar a gestão do ponto de atendimento Agente Bancário.

Iremos compreender como é que o Banco faz o acompanhamento e controlo das operações
do ponto de atendimento Agente Bancário.

Iremos também analisar os procedimentos de abertura e de fecho do dia. Por fim, teremos a
oportunidade de compreender o funcionamento dos casos de reconciliação.

Agente Bancário BAI Pág. 3

Acompanhamento do Negócio

CONHECER O NEGÓCIO

•
Boas práticas
Como qualquer negócio a prestação do serviço Agente Bancário por si ao BAI, necessita de
acções estratégicas com o objectivo de corrigir erros, mensurar resultados, analisar os
problemas e evitar falhas.

Quais são as boas práticas no acompanhamento do negócio?

Planeamento de gestão
 Definir quais objectivos você quer alcançar.

Gestão do capital humano

 Capacitar, treinar e valorizar seus profissionais.

Acompanhamento dos clientes

 Fidelizar os clientes.

Monitoramento de indicadores
 Indicadores são métricas definidas conforme os resultados que você pretende atingir.
 Monitorá-los é de extrema importância para entender se o seu negócio.

Acompanhamento da concorrência
 Avalie o que está acontecendo no mercado e como as demais empresas estão agir.
 É essencial entender o comportamento de consumo dos seus clientes.

Agente Bancário BAI Pág. 4

Acompanhamento do Negócio

CONHECER O NEGÓCIO

Conheça o negócio

Conheça melhor o negócio agente bancário e venda mais:

As oportunidades estão onde estão as necessidades dos clientes.

(Peter Drucker)

• Conheça os produtos.
1 • Conheça o mercado.
• Quem é ou quem será seu cliente?

• Entenda a dinâmica do mercado – Fidelize.

2
• Quem são os seus concorrentes?

• Estabeleça metas e objectivos.

3 • Seja criativo.
• Acompanhe os resultados.

Agente Bancário BAI Pág. 5

Acompanhamento do Negócio

ABERTURA E FECHO DO PONTO

Abertura e fecho do Ponto

Vamos conhecer alguns procedimentos essenciais que deve ter em conta na abertura e no
fecho do Ponto de Atendimento Agente Bancário.

Deve ter em consideração todos os passos a tomar para que não hajam falhas,
documentação em falta e outras questões que possam pôr em causa o bom funcionamento
do posto e as necessidades do Cliente.

Em todo o momento, poderá entrar em contacto com o Balcão BAI para solicitar ajuda com
alguma anomalia que surja.

Abertura do Ponto de Atendimento

Supervisor Agente

Deve verificar e garantir: Deve verificar:

• O bom estado e funcionamento dos • O material de trabalho (tablet,

equipamentos (tablet, impressora, impressora, TPA, etc.);
TPA, etc.);
• As condições do seu posto de trabalho
• A existência de pelo menos um (conectividade à internet; energia
agente para o atendimento ao eléctrica e luz, etc.);
público;
• A disponibilidade dos formulários,
• A disponibilidade de valores; brochuras dos produtos / serviços, etc..

• Que o Balcão BAI é informado em

caso de anomalias.

Agente Bancário BAI Pág. 6

Acompanhamento do Negócio

ABERTURA E FECHO DO PONTO

Fecho do Ponto de Atendimento

Supervisor Agente

• Validar as operações efectuadas no • Validar as operações efectuadas no dia;

dia;
• Somar os movimentos (recibos de
• Extrair o relatório “Movimento Diário depósitos e recibos de levantamento);
Resumido”, verificar as operações
“concluídas com erro”. Validar se • Apurar o saldo de caixa;
efectivamente afectaram a conta do
agente. Em caso afirmativo • Informar o supervisor em caso de
encaminhar as operações para diferenças.
regularização;

• Conferir o numerário do dia versus o

saldo em conta;

• Encaminhar o mapa geral para o

Banco com os pedidos tratados no
dia.

Para extrair o relatório “Movimento Diário Resumido” e verificar as operações “concluídas

com erro” e para validar se efectivamente afectaram a conta do agente, o Supervisor deve
aceder ao seguinte ecrã:

Agente Bancário BAI Pág. 7

Acompanhamento do Negócio

ABERTURA E FECHO DO PONTO

Fecho do Ponto de Atendimento (cont.)

No processo de conferir o numerário do dia versus o saldo em conta, o Supervisor irá

visualizar:

Agente Bancário BAI Pág. 8

Acompanhamento do Negócio

RECONCILIAÇÕES

Reconciliações

No que diz respeito às Reconciliações é da responsabilidade do Supervisor do Posto:

 Verificar o estado dos pedidos encaminhados ao Banco a Aplicação ICB;

 Extrair diariamente o relatório “Histórico de Operações Detalhado por Período” e analisar

as operações em estado de erro;

 Encaminhar os estornos ao Banco para regularização.

Agente Bancário BAI Pág. 9