Risk Management Traducido

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Gestión de riesgos: 10 principios

Este libro está dedicado a mi familia que, a lo largo de los años, le ha dado a la
"gestión de riesgos" un significado completamente nuevo.
Dra. Jacqueline Jeynes PhD MBA BEd (Hons) BA
OXFORD AUCKLAND BOSTON JOHANNESBURGO MELBOURNE NUEVA DELHI

Butterworth-Heinemann
Casa Linacre, Jordan Hill, Oxford OX2 8DP
225 Wildwood Avenue, Woburn, MA 01801-2041
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Publicado por primera vez en 2002
© Jacqueline Jeynes 2002
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ISBN 0 7506 5036 2
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Impreso y encuadernado en Gran Bretaña
Contenido
vienes
Lista de Figuras
Glosario de términos principales ix
Agradecimientos xi
Parte 1 1
1 Introducción 1.1 3
Objeto del libro 1.2 3
Estructuras comerciales 6
Empresa unipersonal / autónomo Asociación 7
Pequeñas sociedades de responsabilidad limitada 7
Sociedades de responsabilidad limitada medianas 7
y grandes organizaciones 8
8
1.3 10 Ps de gestión de riesgos 9
Parte 2 11
2 Identificación de factores de 13
riesgo 2.1 Evaluación de 13
riesgos 2.2 Identificación de 14
peligros 2.3 Factores de riesgo 18
Instalaciones Producto o 18
servicio Compras Personas 22
Procedimientos Proceso 26
de protección Política de 28
planificación del desempeño 31
35
38
41
44
47
nosotros Contenido
3 Evaluación de los peligros 50

3.1 ¿Qué resultados son probables de la exposición a estos factores? 50
3.2 ¿Quiénes pueden verse afectados? 56
4 Evaluación de los riesgos 57

4.1 Calificación del alcance del daño potencial 4.2 57
Evaluación de la probabilidad de que ocurra el daño 60
5 Controlar los riesgos 5.1 62

Medidas de control 5.2 62
Sistemas de control 5.3 64
Decidir las prioridades de acción 67
6 Estudios de caso 72
6.1 Estudio de caso 1: servicios de salud 72
6.2 Estudio de caso 2: centros de llamadas 76
6.3 Estudio de caso 3: producción y procesamiento de alimentos 79
6.4 Estudio de caso 4: ingeniería y fabricación 6.5 82
Consideraciones estratégicas para empresas de estudios de caso 86
Parte 3 89
7 Estrategias de gestión 7.1 91

Estrategias para gestionar los riesgos 91
Planificación Gama de enfoques 91
estratégicos para hacer frente a los riesgos 7.2 Grupos de interés 95
y distribución de los riesgos 7.3 Políticas Locales Producto o servicio 99
Compras Personas Procedimientos Proceso de protección Planificación 101
del desempeño 102
103
103
104
104
105
105
106
106
8 Conclusiones 8.1 108

Identificación de los factores de riesgo 108
8.2 Evaluación de los riesgos 8.3 110
Control de los riesgos 8.4 Gestión de 111
los riesgos 112
9 Referencias útiles 115
Índice 121
Lista de Figuras
Figura 1.1 Presiones internas y externas sobre el negocio Figura 1.2 Las 10
P de la gestión de riesgos Figura 2.1 Ejemplo de plano del sitio - suite de
oficina Figura 2.2 Ejemplo de plano del sitio - unidad de fábrica Figura 2.3
Lista de verificación - movimiento de mercancías a través del negocio Figura
5.1 Evaluación de los riesgos - usando un puntaje numérico Gráfico 6.1 (a) Servicios de
salud: impacto potencial de los factores de riesgo (b) Puntajes totales
Figura 6.2 (a) Centros de llamadas: impacto potencial de los factores de riesgo (b)
Puntajes totales
Figura 6.3 (a) Producción de alimentos: impacto potencial de los factores de riesgo (b)
Puntajes totales
Figura 6.4 (a) Ingeniería: impacto potencial de los factores de riesgo (b) Puntajes
totales
Figura 6.5 Diagrama de araña que muestra las puntuaciones de los cuatro estudios de
caso Figura 8.1 Puntuación total de los factores de riesgo Figura 8.2 Lista de verificación
de gestión
Glosario de términos principales
Peligro: algo con el potencial de causar daño o lesión Riesgo: la

probabilidad de que realmente cause daño o lesión Evaluación de
riesgo: el proceso de identificación de peligros y evaluación de la gravedad
del daño y la probabilidad de que ocurra Factor de riesgo: la gama de factores
que se combinan para representar la posibilidad de que ocurran daños,
lesiones, daños o pérdidas Gobierno corporativo: adherencia a un conjunto
de principios para garantizar que se establezcan y mantengan los controles
adecuados dentro de la organización Microfirma: hasta diez empleados
Empresa pequeña: de 11 a 50 empleados Mediana- tamaño de la empresa:
51–250 empleados Empresa grande: más de 250 empleados La Comisión de
Salud y Seguridad de HSC es el organismo nacional con la responsabilidad
de considerar los problemas de salud y seguridad y donde la ley puede
necesitar ser enmendada para brindar una mejor o mayor protección a los
trabajadores y otros en el lugar de trabajo HSE: el ejecutivo de salud y
seguridad responde al HSC que brinda servicios de inspección y cumplimiento
COSHH: el control de sub sustancias que pueden ser peligrosas (es decir,
con el potencial de causar daños o lesiones) cuando se usan, almacenan o
eliminan. Las sustancias pueden ser líquidos, gases, humos, polvos y pueden
absorberse por contacto directo con la piel, por inhalación, por ingestión y por
otros medios como heridas punzantes RIDDOR - Reglamento de notificación
de lesiones, enfermedades y sucesos peligrosos Manual de 1995
Manipulación: la acción de manipular objetos grandes / pesados / de forma
extraña / compactos / desiguales o con bordes afilados (incluidas personas o
animales). Se relaciona con levantar, tirar, empujar o transportar estos objetos
y el daño potencial que puede causar a las personas si manejan las cosas de
manera incorrecta. Pueden ser lesiones en la espalda baja, lesiones en las
partes superiores del cuerpo y las extremidades y otras lesiones asociadas
con la caída del objeto.
x Glosario de términos principales
CORGI - el organismo de registro central para empresas y operarios individuales

que trabajan en la industria de instalación de gas Medidas de control - una
acción / dispositivo / estrategia destinada a eliminar / aliviar / reducir el impacto
negativo en la empresa o individuo de una situación o evento Pérdidas directas
- generalmente las pérdidas más visibles, más fácilmente cuantificables que se
puede esperar que ocurran y que pueden ser aseguradas hasta cierto punto
Pérdidas indirectas o consecuentes - menos fácilmente cuantificables y menos
probables de ser asegurables.
Agradecimientos
Me gustaría agradecer a todas las personas que han trabajado conmigo a lo

largo de los años, incluidos los colegas de la Federación de Pequeñas
Empresas, y que han tenido la amabilidad de escucharme desarrollar mis
pensamientos sobre las '10 P '. En particular, me gustaría agradecer a Stephen
Fulwell por sus ideas sobre los diagramas de araña para resaltar dónde están
los riesgos prioritarios, y a Tony Briscoe de IBEC en Irlanda por sus sugerencias
sobre el papel de la planificación y el desempeño en la ecuación.
Capítulo 1
Introducción
1.1 Objetivo del libro
Los últimos cinco años del siglo XX fueron testigos de cambios significativos en la forma
en que operan las empresas y en la estructura fundamental de las unidades de negocio a
medida que la globalización se hizo más prominente. La industria británica ha pasado de
estar basada principalmente en la fabricación a proporcionar predominantemente servicios
y, después de las fusiones y adquisiciones de la década de 1970, se produjo la tendencia
a reducir su tamaño a unidades comerciales mucho más pequeñas en las décadas de 1980
y 1990. El número total de empresas ha crecido a alrededor de cuatro millones, la gran
mayoría son comerciantes individuales o socios sin empleados, acompañados por el rápido
crecimiento en el uso de las telecomunicaciones, Internet, los contratos de trabajo a tiempo
parcial y temporal y el uso del hogar. laboral.
La pertenencia a la Unión Europea ha traído consigo una corriente de legislación y, más

recientemente, el deseo de acercar a todos los estados miembros en materia de empleo y
protección de los trabajadores, cuestiones sociales, impuestos y otras medidas fiscales.
Esto ha sido seguido de cerca por muchas directivas que parecen difuminar los límites
entre diferentes disciplinas cuando se transponen a la legislación nacional. A pesar de un
mayor énfasis en el reconocimiento de las necesidades de las pequeñas empresas, existen
considerables presiones, tanto internas como externas, que exigen que las empresas
puedan demostrar a los demás que están administrando el negocio de manera satisfactoria.
Si bien la Figura 1.1 identifica algunas de estas presiones, cuando se consideran junto
con la cara cambiante e incierta del clima competitivo actual, podemos ver por qué la
gestión de riesgos a menudo se deja de lado en las organizaciones más pequeñas.
Se consideran los diez elementos de la operación que representan las principales áreas
de riesgo para el éxito de un negocio:
1 Locales : dónde está ubicada la empresa, tipo de instalaciones disponibles para su uso,
servicios, rutas de distribución, acceso para los clientes.
2 Producto : sector industrial, características del producto o servicio ofrecido, ciclo de vida
y tendencias de la moda, materiales utilizados en la producción, cuestiones ecológicas,
calidad
4 Gestión de riesgos: 10 principios
SOCIAL
el cliente exige expectativas POLÍTICO
del cliente crecimiento en la Legislación de la UE
conciencia del consumidor prioridades de inspección
cambio de patrones de empleo

mayor uso de la afiliación a mano de obra flexible
sindicatos de medios solapamientos entre
departamentos gubernamentales
FACTORES INTERNOS prioridades políticas de los
ética y creencias cultura partidos
TECNOLÓGICO de la industria presión de los

empleados cambio en los
mejor equipo protección mejor
procesos y prácticas cambio de
sustitución de materiales mejor
personal mejor utilización de los
recopilación de datos mejores recursos
sistemas de registro
ECONÓMICO
costos de enfermedad y cambios en las tasas de interés

absentismo tasas de inflación costo de
eliminación de residuos necesidad
COMPETITIVO de reducir las primas de seguros
requisitos contractuales grandes de residuos incentivos fiscales

subvenciones y subvenciones
empresas presiones a las
autoridades que otorgan licencias expectativas de los inversores /
Evaluación comparativa de accionistas
las normas ISO / BSI
Figura 1.1 Presiones internas y externas sobre las empresas
3 Compras : acceso a suministros, instalaciones de almacenamiento y depósito, control de

existencias, condiciones de pago, costos
4 Personas : los trabajadores de la organización, habilidades, necesidades de formación,
motivación y compromiso, paquetes de incentivos disponibles, contratos de trabajo
5 Procedimientos : procedimientos de producción, mantenimiento de registros y sistemas de

informes, monitoreo y revisión, uso de estándares, procedimientos de emergencia
6 Protección : protección personal de los trabajadores y otras personas, seguridad de la

propiedad y del vehículo, cobertura de seguro, sistemas de información, seguridad de los datos
7 Procesos : procesos de producción, eliminación de desechos y desechos, habilidades,
tecnología y nuevos materiales
8 Desempeño : objetivos establecidos, seguimiento, herramientas de medición, coherencia,
validez de los datos
9 Planificación : acceso a datos relevantes, habilidades de gestión, factores externos y niveles
de control, planificación a corto y largo plazo, opciones de inversión
10 Política : gama de políticas que respaldan los planes estratégicos del

firma.
Cada elemento representa su propio tipo de riesgos que interactúan e impactan en los demás,
a veces de manera positiva y, a veces, de manera negativa.
Nadie puede eliminar todos los riesgos en todas las áreas, es un negocio arriesgado
Introducción 5
establecer, operar y desarrollar una operación exitosa. Con una gestión cuidadosa, por supuesto,
pueden reducirse o controlarse lo suficiente como para aliviar o distribuir el riesgo, con suerte de tal
manera que conserve la emoción y el desafío de administrar un negocio exitoso mientras se protege
a todas las partes interesadas de posibles daños.
Una evaluación de todas las operaciones comerciales requiere honestidad y motivación para
producir un análisis completo y detallado de los riesgos potenciales dentro de las diez áreas
enumeradas anteriormente, denominadas los 10 Ps. Una tarea desalentadora, pero necesaria para
obtener una verdadera apreciación de cómo encajan todos los elementos, en lugar del enfoque de
"yeso pegajoso" para abordar los riesgos poco a poco a medida que se materializan.
El enfoque de las 10 P aquí esbozado considera cada una de estas diez áreas de gestión
empresarial para los factores de riesgo y los controles establecidos, proporcionando indicaciones y
herramientas para evaluar los riesgos que presentan con el fin de priorizar las actividades de
reducción de riesgos posteriores requeridas. Estos factores de riesgo incluyen problemas como:
empleo: relacionado con la contratación de trabajadores, necesidad de habilidades, estructuras

de gestión, escasez, legislación de protección del empleo, incluida la ley de discriminación, salud,
seguridad y protección contra incendios, protección ambiental, permisos, procedimientos,
seguridad de mantenimiento de registros: salvaguarda de personas, instalaciones, datos y
protección de derechos de autor, robo, violencia contra el personal y otros competencia -
estrategias de precios, ubicación, evaluación comparativa y estándares, percepción pública,
sanciones financieras - inversión, seguros y litigios, retornos y ganancias, planificación a corto y
largo plazo.
A los riesgos se les asigna una calificación frente a factores tales como:
alcance del daño potencial o probabilidad de que

ocurra posible interrupción de las actividades
comerciales o crecimiento efectos a corto o largo plazo fortalezas y
debilidades internas capacidad para recuperar el impacto probable en
los litigios de propietarios / accionistas / imagen pública.
Claramente, un enfoque totalmente teórico tiene un valor limitado cuando, en realidad, ¡las empresas
no operan de una manera tan agradable y ordenada! Sin embargo, es vital que todos los riesgos para
el negocio se consideren estratégicamente en el nivel más alto, no solo los riesgos financieros, y un
enfoque que se pueda usar de manera consistente en todo momento es una herramienta valiosa para
la administración. De particular importancia ahora es el énfasis en el gobierno corporativo visible
demostrado a través del cumplimiento del Código Combinado del Comité de Gobierno Corporativo1
de diciembre de 2000. La transparencia es la palabra clave, ya sea relacionada con las actividades
gubernamentales o el mundo empresarial, por lo que la capacidad de producir evidencia de las
acciones tomadas para salvaguardar los intereses de las partes interesadas es fundamental.
La estructura y el tamaño de la organización afectarán la profundidad y amplitud de

las actividades de gestión de riesgos necesarias, al igual que el sector industrial. También
es importante señalar que se necesitará un juicio a nivel individual y este libro no
pretende ser un requisito general para todas las empresas, independientemente de su
relevancia. Su objetivo es proporcionar una guía integral a quienes tienen la
responsabilidad de garantizar un gobierno corporativo adecuado a nivel de directorio, a
los gerentes responsables de establecer y monitorear procedimientos para respaldar los
objetivos estratégicos del negocio, además de otros que brindan asesoramiento y
orientación a la comunidad empresarial.
1.2 Estructuras comerciales
Como se señaló anteriormente, existen grandes diferencias en la forma en que se

organizan las empresas que afectarán la forma en que se utiliza el enfoque propuesto.
Es útil considerar las suposiciones y creencias subyacentes del autor que respaldan el
desarrollo de este enfoque para la gestión de riesgos.
Estos son que:
A pesar de los objetivos declarados de reducir las cargas sobre las empresas y ``
mejorar la regulación '', la nueva legislación introducida en los últimos años ha tenido
un impacto mucho más fundamental en la forma en que operan las empresas que
cualquiera de las regulaciones que han desaparecido las organizaciones más grandes
en general (no siempre, por supuesto) ) están mejor situadas para adaptarse a estos
cambios legislativos que las empresas más pequeñas, por lo que las cargas como el
costo por empleado a menudo se aplican de manera desproporcionada; en algunos
casos, hasta un 10% más de crecimiento en el número de pequeñas empresas
continuará en un futuro cercano los consumidores esperan más , particularmente en
la protección del medio ambiente y que se considere que opera un negocio `` ético ''
a nivel mundial, los trabajadores esperan más en cuanto a protección contra los
riesgos de salud y seguridad, una mayor participación en las decisiones comerciales
importantes y una consulta más directa Hay un mayor énfasis en la rendición de
cuentas y mayores expectativas de resultados por parte de quienes ocupan puestos
de alta dirección; los factores externos desempeñan un papel cada vez más importante
en cómo la empresa es percibida por los clientes, accionistas y otras partes interesadas.
A pesar de la evidencia que sugiere lo contrario, todavía existe la opinión de que las
pequeñas empresas son simplemente versiones reducidas de grandes organizaciones.
Dado que alrededor del 94 por ciento de las empresas del sector privado en el Reino
Unido emplean a menos de 10 personas, es vital reconocer las diferencias en la
organización que requiere una microempresa de este tipo. Sin embargo, a medida que
las estructuras comerciales continúan cambiando, la definición de 'pequeña empresa'
basada en el número de empleados se vuelve menos útil, aunque sigue siendo un
indicador importante. Parecería que una combinación de número de empleados / sector
industrial / rotación / estado de incorporación podría ser más útil al considerar los riesgos
potenciales y las prioridades de gestión para controlarlos.
Introducción 7
Este no es un libro sobre la teoría de la gestión en general, pero claramente hay algunos
puntos que vale la pena señalar en relación con la estructura empresarial y el rango o tipo
de riesgos que podrían tener el mayor impacto. El siguiente resumen presenta las
principales características en este contexto frente a las formas más comunes de entidad
comercial, desde el comerciante individual hasta el plc.
1.2.1 Comerciante único / autónomo
Por lo general, no están incorporados con un enfoque de gestión fluido y flexible, lo que
sugiere que los riesgos potenciales pueden detectarse y tratarse más rápidamente. Aunque
a menudo se considera que los emprendedores son tomadores de riesgos, es más probable
que se trate de una asunción de "riesgos calculados", utilizando métodos menos formales
para analizar y evaluar los riesgos. Es probable que los mayores problemas estén
relacionados con:
falta de conocimiento y conciencia sobre los requisitos legislativos acceso

restringido a las finanzas y menor capacidad de gestión financiera concentración en
la producción en lugar de cuestiones administrativas o de gestión índices más altos de
primas de seguros acceso restringido a algunos mercados y dependencia de una base
de clientes limitada métodos menos formales de seguimiento y Control de instalaciones
y plantas de peor calidad.
El propietario es la persona crítica y el eje central de la cultura de la organización cuando

se contrata a los trabajadores.
1.2.2 Asociación
Responsabilidades compartidas, habilidades e inversión financiera entre dos o más

personas, además de potencial para emplear a otro personal. Aparte del riesgo obvio de
que uno o más socios se escapen con los activos, es probable que los riesgos sean
similares a los del trabajador autónomo. Las posibles dificultades se relacionan con la
autoridad, el control, la toma de decisiones y los controles de seguimiento. También pueden
ser evidentes riesgos importantes en las pequeñas empresas de alta tecnología,
especialmente las empresas nuevas con préstamos de alto costo y poca experiencia
comercial. Los socios pueden operar de manera colaborativa uniforme o desigual y el sector
industrial puede presentar mayores riesgos asociados con los requisitos de proceso o
licencia.
1.2.3 Pequeñas sociedades de responsabilidad limitada
Hasta alrededor de 50 empleados o una pequeña unidad comercial como parte de una
organización más grande, estos tienden a tener una estructura jerárquica, con una cultura
y creencias establecidas por el propietario original. A menudo en industrias o sectores
tradicionales, aunque un número creciente son empresas del sector de servicios o de alta tecnología.
Riesgos asociados a menudo con:
Los canales de comunicación deficientes

deben cambiar el enfoque de gestión a medida que la empresa crece y el estilo flexible inicial debe
convertirse en instalaciones o instalaciones inapropiadas más estructuradas o formalizadas para
respaldar el crecimiento del ciclo de vida del producto de la empresa y el desarrollo del producto
Falta de capacitación o instalaciones para desarrollar hasta -capacidad de habilidades, o falta de
voluntad, para cambiar para hacer frente a los desafíos del entorno competitivo moderno.
1.2.4 Sociedades de responsabilidad limitada medianas
Preocupaciones más grandes, más visibles para un grupo más amplio de clientes, por lo tanto, existen
mayores riesgos asociados con la elección del consumidor, las políticas de protección ambiental y la
imagen pública. Los riesgos también se asocian con una comunicación insuficiente y canales de
retroalimentación que dan como resultado muy poca o demasiada información para mantener un
programa de gestión de riesgos eficaz en toda la empresa. Mientras se desarrollan estructuras
jerárquicas menos profundas, las organizaciones más grandes inevitablemente tienen que delegar poder
y autoridad a unidades comerciales más pequeñas, lo que aumenta la base potencial de retroalimentación
de datos, pero también puede generar confusión.
Los riesgos pueden ser diversos y afectar a varias divisiones, lo que aumenta la necesidad de contar
con sistemas para gestionar los riesgos de forma eficaz. Estas organizaciones suelen ser más lentas
para reconocer y reaccionar ante los riesgos financieros o competitivos y existe un potencial significativo
de que los riesgos operativos se ignoren o se les dé una ponderación insuficiente al considerar la
estrategia general de gestión de riesgos.
1.2.5 plcs y grandes organizaciones
Cuanto más grande sea la organización, mayor será la necesidad de estrategias formales de gestión de
riesgos que fluyan de arriba hacia abajo. Además de los riesgos ya descritos anteriormente, los riesgos
internos están asociados con la falta de coordinación de los intereses de los departamentos
especializados y los canales de información, lo que dificulta la adopción de una visión holística. Tiene
que haber una mayor confianza en la retroalimentación de información relevante a nivel superior, con
muchas oportunidades en el camino para diluir o enmendar los datos.
Los cambios legislativos recientes significan que se necesita una mayor transparencia, con una
mayor difusión de la información comercial, una mayor participación de los trabajadores en la toma de
decisiones, además de presiones ecológicas de los consumidores.
La imagen pública a menudo se vuelve más significativa a medida que la organización crece y los
riesgos asociados con las percepciones del mercado público o financiero aumentan a medida que
disminuye la capacidad para controlar o reducir directamente dichos riesgos. En este nivel, la cuestión
de la distribución del riesgo y el equilibrio de las posibles pérdidas aseguradas frente a las pérdidas no
aseguradas requiere una gestión cuidadosa. El compromiso y la motivación pueden presentar riesgos
adicionales para las empresas en situaciones de fusión o adquisición.
Introducción 9
Aunque no son exhaustivos, los resúmenes anteriores destacan algunos de los

factores de riesgo potenciales que las empresas deben considerar independientemente
de su tamaño, y la necesidad de un enfoque sistemático que sea relevante, integral y
multifuncional, reconociendo al mismo tiempo la extensión única de las presiones que
enfrentan las empresas individuales.
1.3 10 Ps de gestión de riesgos

El enfoque de gestión de riesgos identificado por el autor en Practical Health and Safety
Management for Small Business2 fue desarrollado específicamente para ayudar a
quienes trabajan en o con pequeñas y microempresas. Considera la salud, la seguridad,
los incendios y otros riesgos legislativos para el negocio.
Si bien se ocupa principalmente de los riesgos físicos o visibles, lo que facilita que los
no especialistas establezcan un enfoque de gestión viable en ausencia de cualquier
otro, proporciona una base útil desde la cual desarrollar un sistema más holístico para
analizar y evaluar los riesgos comerciales en general. Al agregar más elementos de
planificación y medición del desempeño, se convierte en una herramienta de gestión
mucho más completa que puede personalizarse para adaptarse a la empresa individual.
La Figura 1.2 muestra cómo los diferentes elementos se impactan entre sí, y aunque
estos 10 principios cubren los elementos principales de manera integral, ¡no es un
número fácil de recordar! Por lo tanto, se han dividido en cuatro grupos distintos de:
1 Propiedades físicas - instalaciones / productos / suministros de

compra 2 Elementos de personas - personas / procedimientos que
siguen / protección 3 Acciones o procesos - procesos / desempeño frente
a objetivos 4 Temas de gestión - política y estrategia / planificación y organización.
Política
Planificación
Local Personas
Procesos
Producto Procedimientos
Rendimiento
Adquisitivo Proteccion
Planificación
Política
Figura 1.2 Las 10 Ps de la gestión de riesgos

Todos estos se superponen o interactúan entre sí constantemente, por lo que no se

pueden separar demasiado. Sin embargo, proporcionan una estructura desde la cual
identificar y evaluar los riesgos para el negocio y para iniciar y monitorear controles
para reducir estos riesgos.
Si bien muchos libros de texto se centran en la política de la empresa como punto
de partida, en realidad las empresas tienden a comenzar desde lo concreto y pasar a
cuestiones estratégicas de una manera más desordenada y orgánica. Dondequiera que
el lector elija comenzar dentro de la estructura de las 10 P, inevitablemente avanzará y
retrocederá hacia los elementos de política y planificación, especialmente las empresas
más pequeñas. En el extremo más amplio de la escala, la alta dirección dependerá de
las aportaciones de otros a nivel de unidad de negocio o división, quienes también
pueden elegir un punto de partida diferente.
La siguiente sección, la segunda parte, "Identificación de factores de riesgo",
considera los posibles factores de riesgo para cada uno de los diez títulos, asigna
alguna forma de clasificación de riesgo para cada uno y decide las prioridades de
acción. La tercera parte desarrollará esto aún más a medida que se exploren varias
opciones de medidas de control.
Capitulo 2
Identificando factores de riesgo
2.1 Evaluación de riesgos
Dado que la legislación europea sobre salud y seguridad (H&S) actual depende de un
enfoque de evaluación de riesgos para gestionar y controlar los peligros, existe una gran
cantidad de información y orientación disponible sobre lo que esto implica.
Si bien este libro no se ocupa exclusivamente de los riesgos para la salud y la seguridad,
existe un requisito legal para realizar tales evaluaciones, por lo que es prudente comenzar
desde este punto.
Los principios de la evaluación de riesgos son bastante sencillos, basados en
las siguientes actividades:
1 Identifique condiciones / propiedades / procesos peligrosos que podrían

Causar inicialmente daños, lesiones o daños.
2 Considere lo que podría ser este daño, lesión o daño; quién podría verse afectado; y qué
tan grave podría ser el resultado de la exposición
3 Evaluar la probabilidad de que ocurra tal daño, lesión o daño, teniendo en cuenta las
medidas de control que existan.
4 Hacer juicios sobre la idoneidad de los controles establecidos, identificar las lagunas en
la provisión adecuada y priorizar las acciones necesarias para corregir la situación.
5 Monitorear y reevaluar después de escalas de tiempo apropiadas y cuando cambien las

circunstancias / materiales / procesos, etc.
A pesar de la lógica bastante simple de este enfoque, se ha generado mucha publicidad y

confusión sobre lo que realmente es la evaluación de riesgos , con el resultado de que el
valor potencial y la aplicación práctica del proceso se ha perdido bajo una montaña de
papeleo. Esto no significa que los registros del proceso sean innecesarios. Claramente,
tales actividades deben registrarse de alguna forma para confirmar que se han llevado a
cabo de manera adecuada y para garantizar que:
1 el alcance o extensión de las actividades a evaluar está claramente identificado

antemano
2 se ha evaluado la gama completa de peligros o factores de riesgo potenciales
considerado
3 personas de la organización saben cuáles son, qué controles están en

lugar y como usarlos
4 se puede realizar un seguimiento y revisión adecuados 5 y
otras partes pueden ver que los riesgos se están gestionando de forma adecuada.
De hecho, la ley debe registrar los hallazgos significativos de las evaluaciones de riesgos
para la salud y la seguridad, ciertamente cuando se emplea a cinco o más personas. Es
particularmente importante que las evaluaciones de riesgo sean relevantes para el negocio
en sí, que sean realizadas por personas competentes y con la experiencia adecuada, que
tengan la profundidad suficiente para garantizar que las personas y la propiedad estén
protegidas y que reflejen lo que realmente sucede en la empresa en lugar de lo que piensa
la gerencia. debería estar sucediendo. Esto, por lo tanto, requiere aportes de varias fuentes,
tanto usuarios de los sistemas como gerentes, expertos técnicos o especialistas en salud y
seguridad.
En opinión del autor, el enfoque menos exitoso es el uso de especialistas externos para
"hacer evaluaciones de riesgo" para la empresa con poca o ninguna contribución del personal
interno. Puede haber razones válidas para utilizar consultores externos para algunos
elementos de la evaluación de riesgos, pero esto debe identificarse mediante actividades de
evaluación anteriores dentro de la firma. Incluso los conocimientos especializados necesarios
para evaluaciones tales como niveles de ruido, concentraciones de fibra / aire o materiales
de amianto deberán involucrar a los trabajadores directamente.
Para algunos lectores, esto será un terreno familiar y la evaluación de riesgos de salud y
seguridad habrá sido una ocurrencia regular, ya que ha sido un requisito legal durante al
menos 8 años. Otros lectores pueden estar familiarizados con la evaluación de riesgos más
amplios para el negocio, pero no específicamente en la salud y la seguridad. Además, los
cambios en las regulaciones de precauciones contra incendios significan que muchas más
empresas ahora se incorporan a este requisito que antes, ya que ahora se hace hincapié en
una evaluación de riesgos en lugar de un modelo prescriptivo de certificado de incendios y
todas las empresas que emplean a más de una persona tienen que llevar a cabo una
evaluación del riesgo de incendio.
La intención en esta sección es establecer un enfoque de evaluación de riesgos que se
pueda aplicar a todos los elementos de las 10 P, uniendo los riesgos de incendio y salud y
seguridad con otros problemas e inquietudes que deben controlarse y gestionarse en la
organización. El punto de partida en el Capítulo 2 es identificar los peligros dentro de la
empresa utilizando un enfoque de lista de verificación práctica, luego evaluar los peligros o
factores de riesgo en el Capítulo 3 y asignar las calificaciones de riesgo en el Capítulo 4.
2.2 Identificación de peligros
En todas las industrias existen peligros o factores de riesgo que son tan evidentes para
quienes trabajan con ellos que apenas son dignos de mención.
Desafortunadamente, la referencia frecuente al "sentido común" contradice el conocimiento,
las habilidades y la experiencia previos de las personas que les ayudan a reconocer tales
peligros y hace menos probable que los recién llegados a la industria los conozcan.
Identificando factores de riesgo 15
Ejemplo: Un joven, Simon Jones, fue asesinado pocas horas después de comenzar a
trabajar en Euromin (con sede en Shoreham Docks) en 1998, después de que una
agencia de empleo lo enviara allí. No recibió formación sobre cómo llevar a cabo las
tareas asignadas, que eran particularmente peligrosas dada su posición en la bodega
de carga en relación con la agarradera de la grúa que se estaba utilizando y se vio aún
más perjudicado por el total desprecio por cualquier procedimiento de trabajo seguro.
En organizaciones más grandes, las diferentes secciones o divisiones pueden tener una base
de conocimiento de los peligros, pero no una fuente central de referencia. Además, los
resultados pueden ser irregulares, según la forma en que se hayan recopilado los datos y la
variedad de personas involucradas en su recopilación. Es importante que se acuerde y
aplique una estructura en toda la empresa para que sea coherente y más fácil de cotejar, por
supuesto, pero también para garantizar que se hayan identificado todos los factores de riesgo
relevantes. Los registros también deben incluir detalles sobre dónde y cuándo se lleva a cabo
la evaluación y por quién.
Un punto de partida valioso es un plano del sitio (Figuras 2.1 y 2.2), independientemente
del tamaño de la empresa, ya que brinda recordatorios visuales sobre áreas de actividad que
a veces se olvidan, como áreas externas de almacenamiento de desechos y almacenes que
rara vez se utilizan. Es útil para resaltar el movimiento de personas y bienes a través de la
empresa y áreas potenciales para prioridades de uso conflictivas. Desde el punto de vista de
los seguros, también demuestra que se ha realizado un análisis exhaustivo y que los
elementos de planificación y política se basan en información relevante.
Además, una lista de verificación para el movimiento de mercancías a través de la

empresa, como la que se incluye aquí (Figura 2.3), proporciona una estructura útil para
trabajar e incluye elementos de entrega de materiales, así como viajes posteriores. Puede
funcionar tan bien con un tipo de negocio de servicios como con uno de producción, ya que
el movimiento a través del negocio puede ser de personas, animales u objetos. La lista de
etapas se puede modificar, por supuesto, para reflejar el trabajo de la unidad de negocio en
particular y debe reflejar lo que realmente sucede en el día a día. También permite a las
personas involucradas en estas diferentes etapas confirmar el tipo y rango de actividades
realizadas con bastante rapidez.
Las áreas a considerar incluyen:
Aparcamientos, áreas de entrega, acceso peatonal

Áreas de recepción y espera Almacenamiento de
suministros y materiales Movimiento de mercancías
desde las tiendas a la primera etapa del proceso Áreas de oficina y
administración Áreas de exhibición pública Etapas de trabajo en
curso Mantenimiento y reparación Actividades realizadas fuera del
sitio, incluidas movimiento entre sitios Almacenamiento de desechos /
materiales de desecho Embalaje y almacenamiento antes de distribuir
Distribución.
dieciséis
Saltar
unidad
Fábrica
?
?
tanques
Recepción
Espacio
giro
de generales
Gastos
Tienda
de GLP
?
?
unidad
Fábrica
casa
¿marcadas
vehículos
peatones
acceso
NO ?
sitio
rutas
para
hay
en
el
de
o seguridad
puertas
SIN
de
estacionamiento
NÓTESE
BIEN:
Coche
visita
de
Carretera
publica
Llave: Límite del sitio Apertura (por ejemplo, puertas enrollables) Acceso vehicular Basura
Pared externa Características Acceso peatonal Ligero
Pared interna Área de césped áspero ? Cosas con las que lidiar Vehículos obsoletos
Figura 2.1 Plano de sitio de muestra: paquete de oficina

Almacenamiento
Recepción
? ?
Torneado
Estacionamiento
Llave: Límite del sitio Bordillo / escalón Acceso vehicular Ligero

Pared externa Pavimentación Acceso peatonal
Pared interna Área de césped áspero ? Cosas con las que lidiar Arbustos y arboles
Figura 2.2 Plano del lugar de muestra: unidad de fábrica

Ubicación del sitio:
Fecha de evaluación:
Nombre (s) del (de los) evaluador (es):
Equipos y
Etapa de procesos Personas Problemas
Temas de
progreso Actividades principales utilizados involucradas de salud y seguridad seguridad
Nivel 1:
Llegada
Etapa 2:
Proceso
Etapa 3:
Proceso
Etapa 4:
Terminación o
terminación
Etapa 5:
Movimiento
hacia adelante
Figura 2.3 Lista de verificación: movimiento de mercancías a través de la empresa
También puede ser valioso considerar qué equipos o procesos se utilizan en cada una de
estas etapas, especialmente para los factores de riesgo de seguridad y salud que se
considerarán más adelante y la cantidad de personas involucradas (incluidas aquellas que
solo necesitan estar presentes ocasionalmente).
La siguiente sección considera cada uno de los 10 principios contra la
factores de riesgo identificados en el Capítulo 1, dentro de los cuatro grupos de:
(a) propiedades físicas (b)

elementos de personas (c)
acciones o procesos (d)
cuestiones de gestión.
2.3 Factores de riesgo:
(a) Propiedades físicas: local / producto / compra

2.3.1 Locales
A menudo, este es un factor de riesgo significativo para las empresas más pequeñas, ya que con
frecuencia tienen acceso limitado a locales adecuados, ya sea en la etapa de puesta en marcha
o al expandir la producción. En el otro extremo de la escala, las preocupaciones más importantes
con una variedad de sitios tienen factores de riesgo adicionales a considerar y deben optimizar
completamente las instalaciones disponibles en cada uno. Una amplia gama de factores de riesgo.
incluir:
adecuación de las instalaciones al tipo de proceso involucrado, particularmente en las industrias

manufactureras tradicionales tamaño de las instalaciones e instalaciones disponibles
preocupaciones financieras relacionadas con la propiedad o el estado de arrendamiento,
reparaciones, expansión, etc.ubicación y medios por los cuales el producto o servicio llega al cliente
riesgos de salud, seguridad, incendios y medioambientales para los trabajadores y otros.
Factores de riesgo laboral
Ubicación: áreas de escasez de habilidades y acceso a personal debidamente calificado o experimentado,

particularmente en áreas de industrias tradicionales ahora redundantes
Reubicación: necesidad de reubicar a miembros críticos del personal; costos involucrados y paquetes de
empleo requeridos para la reubicación de toda la familia
Ejemplo: La pérdida de industrias importantes como la minería, la industria pesada o la banca,

representan factores de riesgo importantes para las empresas de la zona. La base de mano de obra
altamente calificada de estas industrias puede requerir una reconversión sustancial para trabajar en
diferentes sectores.
Capacidad de locales para trabajadores y clientes Capacidad de procesos

productivos y personas para operarlos Dotación de instalaciones para personal, clientes.
Factores de riesgo legislativos
Igualdad de oportunidades y otras leyes de discriminación en relación con la base de fuerza laboral
potencial
Seguridad: estructura de edificios, incluidas escaleras y escalones estrechos o irregulares; distribución

de edificios para el movimiento de mercancías o materiales; movimiento de vehículos in situ; Suministros
electricos; iluminación adecuada y posibilidad de resbalones y tropiezos; áreas de trabajo consideradas
como 'espacios confinados'
Ejemplo: Las instalaciones más antiguas no se convierten fácilmente para reducir los posibles peligros
de seguridad de escaleras y escalones estrechos o desiguales. Los locales comerciales modernos
especialmente construidos pueden presentar problemas potenciales con los procesos de producción
modificados o un mayor uso de sistemas informáticos.
Salud: suministro de calefacción e iluminación; ventilación y aire limpio; fumar de trabajadores o clientes;
instalaciones sanitarias y de lavado; áreas de trabajo con calor / frío extremos
Ejemplo: el aumento de la presión para proporcionar entornos de trabajo libres de humo

puede no presentar problemas cuando hay capacidad disponible para proporcionar
áreas específicas para fumadores. Por otro lado, algunos locales no son aptos para tal
segregación, especialmente las áreas de ocio donde los clientes esperan poder fumar.
Salud: el requisito de identificar y registrar todas las áreas del sitio donde pueden estar
presentes materiales de amianto; secciones dañadas o expuestas de materiales de
amianto; fuentes de amianto potencialmente ocultas, en particular instalaciones más
antiguas
Incendio: estructura de edificios, incluidas áreas de planta abierta y huecos de escaleras;
rutas de acceso; rutas / instalaciones de escape disponibles en emergencias; materiales
estructurales; ubicación relativa a otras instalaciones de alto riesgo; locales compartidos y
ocupación múltiple; necesidad de certificado de incendio
Ejemplo: las instalaciones compartidas pueden presentar peligros adicionales asociados

con la seguridad de las áreas comunes, como vestíbulos, escaleras o rutas de escape.
Es particularmente importante considerar los procesos de otros en instalaciones
compartidas, la proximidad y los riesgos de incendio adicionales introducidos por sus
actividades.
Medio ambiente: áreas de eliminación y almacenamiento de materiales peligrosos;

proximidad a áreas residenciales en cuanto a emisiones de ruido; sistemas de ventilación
y extracción utilizados; eliminación / eliminación de materiales de amianto utilizados en la
estructura
Ejemplo: Es necesario identificar el uso de materiales de amianto en la estructura de

los edificios, evaluar el riesgo potencial para los trabajadores y otras personas y, cuando
sea necesario, realizar la eliminación en condiciones controladas.
Permisos o licencias para operar en instalaciones determinadas; requisitos de licencia

para proteger a los trabajadores y al público; permisos de planificación.
Factores de riesgo de seguridad
Visitantes al sitio y control de acceso a ciertas áreas; vallas y puertas
Ejemplo: El acceso al sitio puede presentar o no riesgos adicionales, pero la entrada no

autorizada a las áreas del taller por parte del personal de entrega, por ejemplo, puede
introducir más peligros.
Visitantes no autorizados: posibilidad de lesiones; incendio provocado; daño a la propiedad;

vandalismo
Ejemplo: El potencial de incendio provocado es más difícil de identificar en algunas situaciones

que en otras. Los montones de tarimas rotas contra edificios cercanos a las cercas perimetrales
son objetivos ideales para los pirómanos, al igual que los contenedores de basura llenos de
materiales inflamables. Los objetivos menos obvios pueden ser áreas de almacenamiento
cerradas o "seguras" que requieren más esfuerzo y planificación por parte del pirómano.
Robo de materiales; bienes producidos; dinero y otros objetos de valor; objetos de valor de los
trabajadores / clientes; áreas de almacenamiento seguras Acceso a datos electrónicos; Records
personales; información confidencial Acceso a sustancias / agentes nocivos; almacenamiento de
sustancias y materiales peligrosos Violencia al personal, visitantes, animales en el lugar.
Ejemplo: considere las áreas donde el personal puede ser particularmente vulnerable en ciertos
momentos, como abrir temprano en la mañana o cerrar con llave por la noche, cuando trabaja
solo o cuando mueve dinero y objetos de valor por el sitio.
Factores de riesgo competitivo
Ubicaciones comerciales en declive o en crecimiento: impacto de las instalaciones cercanas

abandonadas o vacías en la percepción del cliente
Cambios en los estatutos locales: cambios de las autoridades locales en las instalaciones de
estacionamiento y carga; cambió los sistemas de carreteras de un solo sentido; desvío del tráfico
de carreteras y peatones
Ejemplo: todas las autoridades locales del Reino Unido están elaborando políticas de medio
ambiente y transporte y es probable que incluyan acceso restringido a los centros de las
ciudades en determinados momentos del día; tiempos especificados para la carga o descarga
de vehículos; cargos o peajes. La introducción de medidas para calmar el tráfico implica el cierre
de carreteras y un impacto potencial en el tráfico de paso.
Expectativas del cliente sobre el local, la imagen, las instalaciones

Ubicación en calle principal o fuera de la ciudad.
Factores de riesgo financiero
Costo de compra, aranceles, costos legales.

Cargos de las autoridades locales y de los servicios públicos y posibles cambios a estos
Ejemplo: Las recientes inundaciones graves (durante 2000) en muchas partes del Reino
Unido que no suelen verse afectadas ya han dado lugar a aumentos masivos en las primas
de seguros, cobertura de seguro limitada o ninguna cobertura para daños futuros por
inundaciones. Las pérdidas no aseguradas pueden ser hasta diez veces más que las pérdidas aseguradas.
Además, se espera que las autoridades locales aumenten significativamente los impuestos
municipales y las tasas comerciales para recuperar los costos de limpieza y mejora de las
defensas contra inundaciones.
Condiciones de los contratos de arrendamiento; período de tiempo para la renovación

del contrato Vida útil de la planta; valores de rebaja y amortización Requisitos de
mantenimiento; locales y responsabilidades compartidos Cargos por espacios de
estacionamiento Las tarifas de las primas del seguro dependen del crecimiento o declive
del entorno local Se requieren precauciones de seguridad adicionales debido a la ubicación,
como CCTV o contraventanas metálicas.
2.3.2 Producto o servicio
Hay varios factores de riesgo asociados con el producto o servicio en sí que luego se
alimentan de preguntas sobre compras, producción, gestión de residuos, etc. Estos incluyen:
etapas del ciclo de vida del producto y tendencias recientes posición

competitiva de la empresa ahora y potencial en el futuro problemas ambientales
'verdes' que afectan el estilo de vida de desarrollo tendencias y cambios
demográficos una gama de presiones internas y externas sobre el negocio.
Habilidades de la fuerza laboral; relevancia para los requisitos y tendencias actuales

Estructura de edad de la población activa y tendencias demográficas
Ejemplo: El envejecimiento general de la población activa significa menos jóvenes en algunos

sectores de la industria, como el sector de la enfermería o el cuidado, donde se espera que
los grupos de trabajadores más experimentados y calificados se jubilen durante la próxima
década. En la actualidad, más trabajadores se ocupan de familiares mayores, a medida que
aumenta la esperanza de vida, así como de niños o adultos jóvenes que viven más tiempo
en el hogar de sus padres.
Voluntad y capacidad de la fuerza laboral para mejorar sus habilidades.

Necesidad de personal flexible debido a la variación de la demanda; condiciones de contrato
Proporciones de personal requeridas
Ejemplo: También una cuestión legislativa y competitiva, la proporción de personal a cliente / cliente
puede presentar problemas, por ejemplo, en los servicios de cuidado de niños. Las regulaciones del
tiempo de trabajo requieren un descanso 'ininterrumpido' de 20 minutos en un turno de 6 horas, lo que
puede requerir cobertura de personal adicional por períodos limitados durante el día.
Niveles de habilidad y experiencia de la fuerza de ventas.
Condiciones del contrato de trabajo y protección de la legislación laboral

Patrones y horarios de trabajo (legislación sobre el tiempo de trabajo); derechos de vacaciones y
vacaciones
Seguridad del producto: posibilidad de lesiones si no se utiliza correctamente; etiquetado y envasado;

bordes afilados y / o partes móviles; peso / tamaño / forma del producto; requisitos de seguridad infantil
Ejemplo: a medida que la sociedad del Reino Unido sigue el ejemplo de los EE. UU. Y se vuelve más
litigiosa, es necesario considerar cuidadosamente los peligros potenciales asociados con el producto
o servicio. Los proveedores de información, orientación y asesoramiento son tan susceptibles a
factores como los productores de productos de consumo.
Protección del consumidor: uso de materiales no peligrosos; descripción del producto o servicio y
percepción del cliente (ver también litigio más adelante)
Seguridad del trabajador: uso de sustancias y materiales; bordes afilados y partes móviles del producto;
seguridad personal al trabajar con el público o con animales y potencial de violencia
Salud: contaminantes biológicos durante la producción; humos durante la producción o el almacenamiento;

propiedades alergénicas o cancerígenas
Ejemplo: la agricultura y la horticultura, las instalaciones de pruebas científicas, la producción de

alimentos y los servicios médicos son todos sectores que necesitan identificar los riesgos potenciales
para la salud derivados de la exposición a sustancias biológicas o químicas.
Esto es importante tanto si se trata de animales como de seres humanos.
Fuego: el producto actúa como fuente de ignición / combustible / oxígeno cuando se encuentra en
producción, uso o almacenamiento; propiedades retardantes de llama; requisitos de prueba; potencial de
explosión; cualidades inflamables
Medio ambiente: métodos de distribución si son peligrosos; eliminación de producto;

obsolescencia; sustitución de materiales para producción o embalaje Requisitos de licencia para
prestación de servicio / producción / movimiento y distribución / eliminación de desechos y
materiales de desecho; calificaciones específicas para los trabajadores.
Ejemplo: Se han introducido regulaciones recientes para el transporte de mercancías o

materiales peligrosos, con sistemas específicos y calificaciones requeridas en todas las
etapas del viaje.
Copyright y diseños registrados; patentes Seguridad en

investigación y desarrollo; uso de tecnología en la producción o materiales usados para el
producto / servicio Uso de trabajadores temporales; fraude; potencial de espionaje industrial
Acceso no autorizado a datos; acceso restringido a partes del proceso de producción Robo;
fuego; daño; almacenamiento de componentes de alto valor / trabajo en curso / o productos
terminados Protección del dinero y otros objetos de valor; cantidad de dinero en el local en
cualquier momento Seguridad de vehículos y personal en tránsito entre sitios.
Ejemplo: a menudo se pasa por alto, la seguridad de los vehículos es un factor de riesgo, ya
sea que estén almacenados en el lugar o que el personal los utilice para viajar hacia y desde
el trabajo. Se debe considerar la entrega de materiales, componentes y productos terminados,
así como el transporte de equipo o planta para realizar el trabajo fuera del sitio (como la
construcción).
Etapa del ciclo de vida del producto o servicio; tendencias de consumo y demanda cíclica
Ejemplo: Aparte de las tendencias obvias de la moda a corto plazo, existen factores de riesgo
de ciclo de vida a más largo plazo para la mayoría de los productos. Por ejemplo, las industrias
de comercio y restaurantes con licencia se han visto particularmente afectadas en los últimos
años, pero las cafeterías han experimentado un aumento masivo de popularidad en solo tres
años.
Cambios demográficos relacionados con el producto o servicio.

Rango de precios; métodos de venta utilizados
Ejemplo: el uso de Internet como método para llegar a los clientes crece día a día,
especialmente en el comercio minorista y como un medio para "cortar" al agente o corredor
en transacciones, como la compra de una vivienda, las vacaciones o los servicios financieros.
Incluso las pequeñas empresas que tradicionalmente comercian en pequeñas áreas locales
pueden utilizar este método de venta o pueden verlo como un riesgo adicional para su negocio.
Niveles de calidad objetivo; métodos de control y garantía de calidad Uso de

estándares y evaluaciones comparativas en la industria / empresa Cambios en la
legislación con respecto al uso de materiales / productos, tanto en el Reino Unido como en la UE
Percepción pública de la industria y la empresa; mala publicidad para otras empresas de la
industria.
Ejemplo: La industria ferroviaria es un buen ejemplo del riesgo potencial para una organización
de una mala publicidad dentro de una industria que tiene un impacto en empresas individuales.
Puede que no sea fácil pronosticar cuáles podrían ser los desencadenantes de tal falta de
confianza, pero el riesgo potencial podría considerarse sobre la base del "peor escenario" si
fuera necesario.
Ratios de beneficio; costos de producción en alza / constante / a la baja

Gama de proveedores disponibles / usados; sistemas de pago y entrega acordados
Instalaciones y costos de almacenamiento y depósito; instalaciones de cancelación; uso de Just

in Time para materiales o componentes; control de stock; sanciones
Métodos y costos de envío; costo de combustible
Ejemplo: El año 2000 fue testigo de un daño financiero considerable para muchas empresas,
ya que el costo del combustible aumentó, hubo escasez de suministro y se interrumpió el
transporte de mercancías. Esto afectó a muchos sectores industriales y las empresas con
poca o ninguna planificación para contingencias se encontraban en clara desventaja.
Cobro de pagos; sistemas de control de deuda / crédito; transferencia electrónica de pagos;

sistemas de nómina
Flujo de efectivo; instalaciones bancarias; tasas de préstamos; rendimiento esperado de las
inversiones
IVA y otros regímenes fiscales para los productos o servicios de la empresa
Costos de licencia; costes de formación y cualificación de los trabajadores
Ejemplo: La industria del gas se ha visto particularmente afectada financieramente por los
cambios en el esquema de licencia y registro operado por CORGI, la introducción de nuevas
estructuras de calificación para los operarios y el aumento de recursos para financiar la
capacitación correspondiente.
Costo de inversiones; reparación y reemplazo de equipos / maquinarias / edificios.
2.3.3 Compras
Este es un elemento importante en la gestión de riesgos que a menudo se aísla de la

consideración de los otros elementos. Hay cuestiones generales como
como:
el uso de estándares reconocidos en el negocio la política de

la empresa sobre calidad política gubernamental sobre
estándares, medio ambiente, protección de los trabajadores, etc.
además de cuestiones más específicas para la firma como:
costo y condiciones de pago tipos de

materiales, disponibilidad, entrega procesos y
técnicas de producción tecnología y renovación
o reemplazo de equipos y maquinaria aspectos 'verdes' y percepciones públicas de
la empresa.
Habilidades y experiencia del equipo de compras; capacidad y recursos para considerar las mejores
opciones de compra Existencia de una comunicación eficaz entre todas las partes de la empresa
para garantizar un programa de pedidos adecuado Acceso a la información sobre las necesidades
de los diferentes departamentos; conocimiento de las necesidades de cualquier estándar de
sistema de gestión en vigor Necesidad de un vínculo muy estrecho con los departamentos de
planificación y diálogo sobre cuestiones de planificación.
Ejemplo: los riesgos asociados con la mala gestión de la función de compras o adquisiciones
pueden ser importantes. Cuanto más grande sea la organización, mayor será el potencial de
problemas relacionados con los canales de comunicación y los horarios de pedidos inapropiados.
Esto puede verse agravado por la política central de compras que no tiene plenamente en
cuenta los requisitos de las unidades de negocio individuales.
Identificación de factores de riesgo 27
Riesgos de la legislación
Las leyes de competencia y la necesidad de operar un sistema de adquisiciones justo
Ejemplo: una alta proporción de empresas no revisan los acuerdos de compra para considerar la
opción óptima, sino que permanecen con los mismos proveedores durante muchos años. Si bien
tal lealtad a veces da como resultado condiciones de suministro preferidas, los factores de riesgo
asociados con este enfoque se relacionan con los requisitos para cambiar los suministros para
que coincidan con los procesos o métodos de producción cambiantes; la capacidad del proveedor
para continuar operando según lo planeado; y la posibilidad de restringir injustamente el acceso
a otros proveedores.
Sistemas de pago y emisión de morosidad

Seguridad: instalaciones de almacenamiento adecuadas; áreas seguras de carga / descarga; uso
de vehículos en el sitio; almacenamiento y manipulación de sustancias y materiales peligrosos;
retención de hojas de datos de peligros
Salud - manipulación manual de cargas; uso de vehículos para manipulación; niveles de ruido; luz,
calor y ventilación en áreas de almacenamiento
Ejemplo: en industrias como la agricultura y la horticultura, todavía es difícil recibir suministros en

tamaño de contenedor y cantidad que reduzca los riesgos de lesiones por manipulación manual.
Medio ambiente: transporte de materiales y productos; capacitación y calificaciones para el manejo

o transporte de algunos materiales; organización de servicios de eliminación de residuos Sistemas
para supervisar la ubicación y el estado de los materiales; registros de eliminación Sustitución de
instalaciones y maquinaria por versiones más seguras / respetuosas con el medio ambiente / más
eficientes / más silenciosas.
Comprobación de suministros para confirmar cantidad / calidad; revisar materiales para personas
relevantes
Hurto; fuego; daño; vandalismo; incendio provocado
Almacenamiento seguro de sustancias peligrosas; acceso autorizado
Robo y hurto por parte del personal / otros
Movimiento de bienes / materiales entre sitios; seguridad y protección del transporte; uso de
vehículos y contenedores refrigerados u otros especialistas
Ejemplo: si bien ha habido un cambio significativo hacia las transacciones de ventas automatizadas
en los últimos años, todavía hay muchos negocios basados en efectivo, como el ocio o el
comercio minorista. Por lo tanto, los riesgos pueden ser considerables para algunas empresas,
incluido el potencial de lesiones para el personal y la pérdida de dinero (a menudo no asegurable).
Movimiento y almacenamiento de dinero y objetos de valor Cercado

perimetral; vehículos de reparto y personal.
Estrategia para colocar precios; acceso a materiales y proveedores adecuados

Uso de materiales respetuosos con el medio ambiente; percepción pública
Ejemplo: la sustitución de sustancias peligrosas en la impresión, por ejemplo, puede representar

factores de riesgo competitivos si todavía no se dispone de sustitutos suficientemente sólidos o
eficaces. Por ejemplo, el uso de tintas a base de agua para imprimir en productos de plástico
flexible da como resultado una impresión que no siempre se 'fija' satisfactoriamente, ¡de ahí que
las manos azules lleven la bolsa impresa a casa!
Proveedores o clientes que introducen diferentes sistemas de gestión o control; necesidad de

actualizar los procedimientos y los sistemas de presentación de informes. Introducción de nuevos
requisitos legislativos para la industria.
Aumento de los costos de los

suministros Aumento de los costos de combustible y transporte; costos de vehículos y
otros costos de licencia Presión pública para sustituir algunos materiales / componentes de
producción Costos de investigación y desarrollo para usar materiales sustitutos de manera efectiva;
reentrenamiento del personal Costos de seguro para almacenamiento seguro Costo de oportunidad
de mantener grandes cantidades o existencias de alto valor.
(b) Elementos de personas: personas / procedimientos / protección

2.3.4 Personas
Es importante considerar a los trabajadores en todos los niveles de la empresa, especialmente

aquellos con formas no tradicionales de contrato de trabajo y trabajadores temporales. Hay
consideraciones más amplias para algunas empresas, ya que es posible que sea necesario
identificar los riesgos para los visitantes del sitio y el público en general en los alrededores. Otros
problemas incluyen:
cómo se organizan los trabajadores, por ejemplo, como grupos o equipos,

cuestiones culturales, incluida la `` cultura '' dentro de los lugares de trabajo
individuales, si existe (o debería existir) un reconocimiento sindical para las habilidades y
competencias de los trabajadores actuales y en qué medida se ajustan a las necesidades
futuras de formación y supervisión de trabajadores requisitos legislativos destinados a reducir
los riesgos para los trabajadores.
Rango de habilidades y experiencia de la fuerza laboral actual y coincidencia con las actividades.
Habilidades y conocimientos necesarios para el trabajo y las actividades futuras; brecha entre estos dos
Ejemplo: la capacitación es un elemento crucial para mantener la base de habilidades y el tipo de

capacitación requerida por la empresa puede no ser de fácil acceso a nivel local.
Los riesgos también están asociados con el formato o la estructura de la capacitación disponible, o la
capacidad de analizar exactamente lo que se necesita.
Nivel de reentrenamiento necesario; costo y tiempo involucrados; acceso a nuevo personal Necesidad de
encontrar la oferta de formación pertinente; provisión interna o externa; formación y apoyo disponible
internamente Cantidad, tipo, calidad de la supervisión y gestión de los trabajadores; organización de

grupos de trabajo y vínculos de comunicación entre ellos Cultura de organización; mecanismos de
revisión y retroalimentación disponibles Reconocimiento de la afiliación sindical Oportunidades de
promoción y desarrollo del personal; barreras al avance; facilidad para que el personal se mueva de un
departamento a otro. Uso de personal temporal; motivación y compromiso del personal.
Ejemplo: la alta rotación de personal y el uso de una gran proporción de trabajadores con contrato
temporal pueden representar un riesgo adicional. Esto puede resultar más evidente cuando se vincula
con la necesidad de proporcionar una formación adecuada en materia de salud y seguridad al personal.
Igualdad de oportunidades, discriminación racial, requisitos de discriminación por discapacidad; reflejo

del equilibrio en la comunidad local
Ejemplo: algunas industrias tienen dificultades para contratar personal calificado y calificado que
refleje la composición de la comunidad local, por lo que quedan expuestas a acusaciones de
incumplimiento de la legislación antidiscriminación pertinente.
Provisión de prestaciones definidas por el estado, permisos de maternidad y paternidad, etc.

Patrones de trabajo; legislación sobre el tiempo de trabajo y acceso al tiempo libre; instalaciones de
descanso y baños
Ejemplo: En las guarderías y otras instalaciones de cuidado de niños, el personal

tradicionalmente ha tomado las pausas para el almuerzo con los niños bajo su cuidado, en
lugar de hacerlo por separado como una pausa ininterrumpida. Los factores de riesgo
relacionados con estos requisitos legislativos se relacionan con el despliegue del personal, la
cobertura adicional por pausas y las implicaciones financieras de esto en la estructura de tarifas
para los clientes.
Estructuras de salario y salario mínimo Seguridad:

capacitación y supervisión adecuadas; suministro de información relevante; uso de equipo / equipo
de protección adecuado; equipo, maquinaria, materiales seguros; procedimientos de mantenimiento
regulares; al conducir con seguridad, en nombre de la empresa; trabajo solitario Salud: se
requieren exámenes y vigilancia de la salud; iluminación, calefacción, ventilación; uso de VDU;
puede ser necesario realizar pruebas de la vista y el oído; exposición a sustancias peligrosas;
posible contaminación del aire y exposición a peligros biológicos; temperaturas extremas
Exposición a violencia y / o estrés; trabajando desde casa; Trabajar en locales ajenos Proporciones
de personal para algunas tareas.
Violencia hacia el personal por parte de clientes / otro personal / visitantes no autorizados
Ejemplo: La violencia o el abuso del personal por parte de miembros del público ha aumentado
considerablemente en los últimos años y debe ser reconocido como un factor de riesgo por
cualquier organización que trate directamente con el público.
Uso y movimiento de dinero y otros objetos de valor dentro y fuera del sitio. Robo y daño por
parte de trabajadores u otras personas; fraude y acceso a información confidencial Protección de
datos; uso de sistemas de tecnología de la información Acceso no autorizado a partes del sitio
Seguridad de los vehículos de la empresa dentro y fuera del sitio; uso privado de vehículos.
Personal capacitado en "caza furtiva" de otras empresas; estrategias de reclutamiento

Compromiso y motivación del personal
Acceso a suficiente personal debidamente calificado
Tendencias demográficas y envejecimiento de la población; falta de jóvenes que ingresen a la
industria
Ejemplo: la industria del gas es un ejemplo de una fuerza laboral calificada que envejece con una
reducción significativa en el número de jóvenes que ingresan al sector.
Los riesgos se asocian luego con la pérdida de habilidades a medida que los trabajadores mayores se jubilan y
una base de habilidades cada vez menor de trabajadores para ocupar su lugar.
Esquemas de incentivos económicos y de pago.
Costo de salarios y otros pagos; relación entre la masa salarial y las ventas; esquemas de
participación en los beneficios
Ejemplo: El aumento de los costos del empleo representa un factor de riesgo para las empresas,
en particular aquellas con una alta rotación de personal. Los cambios en las estructuras de
soporte de las 'lesiones industriales' presentarán mayores riesgos, ya que los empleadores
deberán establecer sistemas de rehabilitación para los trabajadores lesionados o discapacitados.
Salario mínimo; aumento de las contribuciones al seguro nacional (NIC) para los empleadores;
niveles de impuestos Costos de contratación; tasas de rotación del personal en diferentes puestos
de la empresa Costo de prestación de beneficios estatales a través de la nómina; flujo de caja Costos
directos e indirectos de la formación profesional; costos de salud y seguridad y otra capacitación
relevante. Primas de seguro; costos de lesiones y enfermedades de los trabajadores; provisión de
planes de protección de la salud en el trabajo; provisión potencial y costo de los servicios de
rehabilitación Ausencia por enfermedad; cubrir otros periodos de ausencia; prestación de prestaciones
por maternidad.
2.3.5 Procedimientos
Este elemento se relaciona con otros en las 10 P muy de cerca, particularmente el producto, el
proceso y las personas. El tipo de preguntas que podrías considerar
Debería incluir:
¿Qué tan apropiados son para los procesos de producción actuales? ¿Serán
apropiados para la producción futura? ¿Cómo afectará la introducción de
nuevas tecnologías a los procedimientos existentes? ¿Se implementan realmente como
deberían y se monitorean de manera efectiva? ¿Cómo se mide y evalúa su eficacia? ¿Sirven
para reducir riesgos o plantean otros adicionales?
Falta de habilidades relevantes en la fuerza laboral actual

Inexperiencia de los trabajadores; alta proporción de recién llegados a la industria, por ejemplo de
industrias redundantes en la región; proporción significativa de grupos de trabajadores 'vulnerables',
especialmente jóvenes
Ejemplo: Los sectores con altas tasas de rotación de personal, como las industrias del ocio y la
restauración, también pueden tener una alta proporción de trabajadores jóvenes al mismo tiempo.
Potencialmente, estos trabajadores son más vulnerables debido a la falta de experiencia y habilidades,
pero también porque no han tenido tiempo para aprender un trabajo completamente antes de seguir
adelante. Sin embargo, los trabajadores maduros con habilidades de alto nivel de antiguas industrias
tradicionales también pueden ser más vulnerables cuando tienen que cambiar de dirección profesional.
Complacencia en el uso de procedimientos establecidos desde hace mucho tiempo; desarrollo de 'atajos'
a procedimientos inapropiados
Ejemplo: Todas las industrias pueden experimentar complacencia entre el personal cuando los
procedimientos se han implementado y no han cambiado durante mucho tiempo. En las áreas de
producción, esto puede dar lugar a "atajos" para acelerar la tarea, por ejemplo, anulando los
mecanismos de seguridad. Esta complacencia también puede estar relacionada con procedimientos
inexactos de mantenimiento de registros y presentación de informes que luego representan un riesgo
para la validez de los datos utilizados para respaldar las decisiones de gestión.
Acceso a formación en habilidades relevantes; necesidad de habilidades diferentes en el futuro y

resistencia a la formación. Necesidad de menos trabajadores poco cualificados; mayor uso de tecnología
para reducir el número de personas empleadas por unidad de negocio; redistribución de personal y
recursos.
Seguridad: cambios en la ley con respecto al uso de materiales / sustancias; mayor especificación de
métodos seguros de trabajo en algunas industrias
Necesidad de analizar los procedimientos para detectar riesgos para las personas, incluidas las prácticas
laborales seguras y los permisos para trabajar; monitorear, supervisar y controlar el uso de los
procedimientos en el día a día
Ejemplo: Se deben identificar los peligros para la seguridad de las personas cuando sea necesario,
ya sea para trabajos a corto o largo plazo. Por ejemplo, a corto plazo puede haber factores de riesgo
adicionales para las mujeres embarazadas o en período de lactancia, o para alguien que se recupera
de un accidente o enfermedad. A largo plazo, los peligros adicionales presentes para los trabajadores
zurdos individuales que operan maquinaria diseñada para personas diestras, con botones de parada
colocados incorrectamente, a menudo se pasan por alto.
Salud - tiempo de trabajo; exposición a factores estresantes; cargas de trabajo; generación de ruido y
protección para los trabajadores Garantizar que los cambios en los procedimientos no introduzcan
peligros adicionales para los trabajadores u otras personas Procedimientos de mantenimiento de
registros; número de personas involucradas en la recopilación y recopilación de datos; relevancia y
precisión de los datos recopilados; procedimientos de notificación internos y externos, por ejemplo,
RIDDOR Procedimientos de emergencia en caso de incendio, explosión, derrame o fuga de sustancias
Medio ambiente: transporte de mercancías o sustancias; eliminación de desechos peligrosos; licencias
de movimiento y eliminación; registros; calificaciones del personal pertinente; sistemas de notificación.
Procedimientos de emergencia en caso de robo, violencia, daños, incendio provocado

Salvaguardar datos sensibles o confidenciales
Seguridad de los datos y sistemas de TI; uso ilegal del acceso a Internet por parte del personal u otras
personas
Ejemplo: a medida que los sistemas de TI se vuelven más complejos y sofisticados en su

funcionamiento, también lo hacen los medios para acceder a ellos ilegalmente. Por lo tanto, esto
puede representar un factor de riesgo, ya sea que se relacione con información médica o personal
sensible sobre clientes / pacientes / trabajadores, o datos financieros de individuos.
Movimiento de dinero y otros objetos de valor; Sistemas de seguridad del sitio y del vehículo para
monitorear los movimientos del personal, particularmente los trabajadores solitarios o móviles.
Uso de métodos de producción obsoletos y más lentos.

Necesidad de reemplazar la planta y el equipo con modelos más eficientes; capacidad para satisfacer
la demanda del cliente de nuevas características o instalaciones de producto o servicio
Expectativas de servicio al cliente; procedimientos de reemplazo / reembolso / compensación

Programas de producción y sistemas de pedidos mínimos / óptimos / máximos
El uso de esquemas de certificación de terceros para sistemas de gestión de calidad / medio

ambiente / salud y seguridad ocupacional (como ISO
Normas 9000 / ISO 14000 / BS 8800)
Ejemplo: para las empresas que no cuentan con sistemas de certificación de terceros, estos
pueden representar un factor de riesgo si los clientes los utilizan como un medio para
restringir el acceso a bienes o servicios. Como usuario de tales esquemas, existen varios
factores de riesgo asociados con su uso, incluido el tiempo y los recursos humanos para
establecer y mantener el sistema / costo, que a menudo se convierte en un costo neto para
la empresa / dificultad para integrar 2 o 3 estándares diferentes de calidad , medio ambiente
y SST y de reducir el impacto de los requisitos conflictivos o superpuestos de estos sistemas.
Uso de estándares de la industria o códigos de prácticas; reconocimiento por parte de los

clientes.
Costo de implementar y mantener esquemas de certificación de terceros
Costo de reemplazar plantas y equipos obsoletos o ineficientes

Programas de inversión a corto y largo plazo; rendimientos potenciales de las inversiones y
escala de tiempo
Ejemplo: Los ciclos de 'auge y caída' experimentados en el Reino Unido han dejado algunas
situaciones de renta variable negativas, pérdidas sustanciales en el valor de las acciones en
algunos sectores y problemas potenciales para los responsables de tomar decisiones de
inversión o préstamos financieros.
Costo de formación y reciclaje del personal; costo de contratación Tiempo y

recursos necesarios para monitorear el uso de procedimientos y mantener registros adecuados
donde sea necesario Seguro y litigios potenciales; saldo de pérdidas aseguradas y no
aseguradas.
Ejemplo: la protección del seguro generalmente solo cubre alrededor del 20 por ciento del
costo real de los siniestros y, de hecho, muchas personas ya están subaseguradas. Es
posible que los cambios operativos no se hayan notificado al proveedor de seguros durante
algún tiempo y los valores de la planta pueden ser mucho más altos que las primas originales
permitidas.
2.3.6 Protección
Esto es mucho más amplio que la mera protección de las personas contra los riesgos de
salud y seguridad e incluye la identificación de los riesgos asociados con la protección de:
personas
locales
materiales
derechos intelectuales
datos y seguridad el
medio ambiente
además de otras preocupaciones como los seguros y la ley.
Generación y protección de ideas por parte de la fuerza laboral; oportunidades para que los
trabajadores presenten ideas y participen en consultas con la dirección Protección de los
puestos de trabajo; uso de patrones de trabajo flexibles; mantener la motivación y el compromiso
de los trabajadores Uso de diferentes contratos laborales; conflicto de definición de 'trabajador',
'autónomo', etc. y expectativas de protección del trabajador
Ejemplo: A medida que aumentan las medidas de protección de los trabajadores, también
aumentan los factores de riesgo asociados con el equilibrio de estas medidas con la
necesidad de una mano de obra flexible y las necesidades de diferentes grupos de empleados
con diferentes contratos laborales.
Provisión de pensiones; otros beneficios e incentivos.
Ejemplo: a partir de octubre de 2001, todas las empresas que empleen a más de cinco
personas deberán proporcionar a los trabajadores acceso a algún tipo de plan de pensiones
como norma, en lugar de como un extra opcional. La provisión de pensiones de las partes
interesadas del gobierno debería estar disponible a partir de abril de 2001 para respaldar
esto.
Factores de riesgo
legislativos Requisitos de la ley laboral en cuanto a despido, despido, tiempo libre, contrato de
trabajo, procedimientos disciplinarios y de quejas, etc.
Ejemplo: La base del material de estudio de caso para demostrar el impacto del proyecto de
ley de derechos humanos aún no es suficiente para evaluar su impacto como factor de riesgo.
Sin embargo, es probable que tenga un mayor impacto en las industrias intensivas en mano de obra o en
aquellas que están muy reguladas en la actualidad.
Pago por enfermedad legal; Pagos y beneficios de maternidad obligatorios; salario mínimo;
correcta aplicación de la recaudación / pago de los esquemas gubernamentales
Seguridad: provisión de capacitación, información y supervisión adecuadas; provisión de áreas

de trabajo seguras con herramientas y equipos seguros; equipo de seguridad y equipo de
protección personal (EPP); programas regulares de mantenimiento y reparación; protección de
grupos vulnerables de trabajadores
Ejemplo: algunos sectores, como la construcción o la agricultura, deberán reducir los peligros
residuales inherentes de la tarea tanto como sea posible antes de depender demasiado del
equipo de protección personal para las personas.
Salud - vigilancia de la vigilancia de la salud; registrar resultados; confidencialidad; uso de

resultados para decisiones de gestión y / o recursos humanos; programas de rehabilitación
internos
Ejemplo: El acceso a los servicios de salud ocupacional es un requisito cada vez mayor en
el Reino Unido, al igual que en muchos países europeos, y es probable que se convierta en
un requisito obligatorio para la mayoría de los trabajadores en el futuro.
Incendio: mayor énfasis en la protección de las áreas circundantes en caso de incendio; impacto
en personas / edificios / tierra / animales
Ejemplo: La revisión reciente de las Regulaciones de seguridad contra incendios ha visto un

cambio de énfasis hacia un enfoque de evaluación de riesgos, con referencias específicas a
la necesidad de considerar el impacto potencial y la protección del entorno local si ocurre un
incendio.
Medio ambiente: protección del medio ambiente interno y externo; emisiones; uso económico
de fuentes de energía; uso de fuentes renovables cuando sea posible.
Protección de personas y locales; uso de barreras para mantener a las personas alejadas de
los peligros
Acceso no autorizado a la planta y la maquinaria.
Acceso no autorizado a registros y protección de los derechos humanos de las personas. Provisión
de capacitación y apoyo adecuados para que el personal se enfrente a situaciones potencialmente
violentas.
Ejemplo: Industrias en las que está involucrado el contacto cara a cara con el público, las tasas
de delincuencia y los casos de amenaza o violencia real contra el personal han aumentado en
los últimos años, lo que representa amenazas adicionales para la seguridad personal.
Costo de proporcionar una amplia gama de medidas de protección; necesita mantenerse al día
con las condiciones cambiantes
Recursos necesarios para mantener los sistemas y, por tanto, extraídos de la producción primaria.
Percepción pública de la imagen de la empresa; enfoque ético; protección del medio ambiente
Ejemplo: la pérdida potencial de credibilidad o imagen positiva con los clientes puede ser un
factor de riesgo para las empresas como resultado de acciones de otros en la industria. Esto
puede estar relacionado con métodos de venta, como propiedades de multipropiedad o unidades
de ventanas de doble acristalamiento, o con el producto / servicio en sí, como el asesoramiento
incorrecto a los clientes sobre las pensiones durante los años ochenta y noventa.
Imagen de la industria, positiva o negativa; impacto de la mala publicidad adjunta a otras empresas
en la localidad o la industria Distribución desigual del cumplimiento legal entre los principales
actores de la industria; uso inapropiado de esquemas para restringir el acceso a proveedores La
base creciente de protección del empleo y otras medidas dirigidas por el gobierno representan
cargas para la empresa (pueden ser más relevantes para el tamaño de la empresa)
Necesidad de transparencia en las decisiones equilibrada con la necesidad de confidencialidad

comercial.
Costo de las medidas de protección del empleo; dificultad para reemplazar al personal clave cuando
está ausente (por cualquier motivo) y costos adicionales involucrados
Ejemplo: las organizaciones más grandes pueden adaptarse a la ausencia de miembros clave
del personal durante algún tiempo, aunque los costos pueden ser sustanciales.
Esto es más difícil en organizaciones más pequeñas, aquellas que tradicionalmente están
dominadas por mujeres (con potencial ausencia por maternidad), o en empresas más grandes
con altos niveles de ausencia en ciertas divisiones.
Aumento de la carga de los costos de despido para el empleador y, potencialmente, falta

de una provisión adecuada para el futuro. Equilibrio entre los costos de los diferentes
términos del contrato de trabajo. Tasas de interés sobre los préstamos planificados para
inversiones.
(c) Acciones o procesos - proceso / desempeño

2.3.7 Proceso
Los riesgos asociados con el proceso en sí pueden variar enormemente, por supuesto,
dependiendo del tipo de negocio que se esté considerando. Sin embargo, las preguntas
fundamentales estarán relacionadas con:
las técnicas utilizadas y los riesgos inherentes asociados con ellos

controles establecidos para reducir los riesgos impacto potencial de los
desarrollos tecnológicos, cambios tanto positivos como negativos en la legislación y
su impacto en la elección de técnicas iniciativas gubernamentales para apoyar y
alentar a las empresas a considerar el uso de nuevas tecnologías niveles de habilidad
de personal disponible, tanto interno como más ampliamente disponible en el área
geográfica
Falta de habilidades; falta de motivación o compromiso

El contacto directo con el público a menudo conduce a altos niveles de estrés; violencia
potencial o real hacia los trabajadores
Alta rotación de personal debido a condiciones o requisitos de trabajo insatisfactorios.
Ejemplo: ya sea que la empresa emplee a muchos o pocos trabajadores, estos son un
elemento crucial para brindar el producto o servicio al cliente. Retener una fuerza laboral
comprometida es, por lo tanto, vital, por lo que la organización del proceso debe respaldar
esto. El volumen de trabajo y la forma en que los trabajadores están organizados son
factores importantes, al igual que el acceso a la información relevante y los insumos para
las decisiones que los afectan directamente.
Mayor volumen de trabajo y personal insuficiente; demasiada gente y poco trabajo para
ocuparlos económicamente; fluctuaciones en la demanda de los clientes / trabajo estacional,
etc.
Pocas oportunidades para tomar el control o tomar decisiones sobre el proceso utilizado.
Información, capacitación y supervisión inadecuadas. Trabajo repetitivo y poco calificado
Trabajo en equipo o en grupo; trabajo a destajo; objetivos de producción.
Discriminación por discapacidad: posibles ajustes para que el trabajo sea accesible para las personas
con algún tipo de discapacidad
Descripciones de puestos y requisitos de habilidades que coincidan con las tareas y los procesos
realmente implementados.
Uso de parámetros físicos de idoneidad para el trabajo.
Seguridad: equipo y maquinaria seguros para garantizar un trabajo eficiente; uso apropiado de guardias
físicos; eliminación o sustitución de la mayoría de las partes peligrosas del proceso; hacer frente a los
peligros residuales del proceso y garantizar la seguridad de los trabajadores u otras personas
Ejemplo: una mayor dependencia de los sistemas informáticos ha generado diferentes peligros para
los trabajadores, y los problemas de salud se han vuelto más prominentes.
Los ejemplos incluyen el uso constante de equipos de telecomunicaciones en los centros de llamadas
o largos períodos de tiempo frente a las pantallas de las computadoras.
Salud: uso, manipulación, almacenamiento de materiales y sustancias peligrosas; calidad del aire y
emisiones en diferentes etapas del proceso; controles periódicos y un sistema para investigar las
preocupaciones de la fuerza laboral; manejo manual; uso de VDU; uso de agentes biológicos Medio
ambiente: emisiones y sistemas de escape; niveles de ruido; derrame o fuga de sustancias.
Ejemplo: la trazabilidad de sustancias en el medio ambiente local es una prioridad para varios
organismos de control, por lo que debe considerarse un factor de riesgo potencial de los procesos de
producción. La consideración debe incluir la eliminación deliberada, como los productos de desecho
de la producción de alimentos, así como la posibilidad de derrames o fugas accidentales de productos
químicos o agentes biológicos.
Copyright, patentes, diseños registrados; espionaje industrial (intencional o involuntario)
Ejemplo: Copiar productos de marca de alto perfil es un negocio multimillonario en todo el mundo,
especialmente artículos de moda y artículos deportivos. Por tanto, proteger marcas y diseños puede
representar un factor de riesgo considerable.
Daño o robo de materiales, bienes durante la producción o distribución.

Seguridad de mercancías en tránsito; instalaciones de almacenamiento
Acceso no autorizado a comercialmente sensibles o extremadamente peligrosos
areas
Participar en benchmarks o iniciativas de terceros con potenciales competidores en la misma industria.

Procesos obsoletos y rezagados con respecto a la competencia

Confianza en proveedores de componentes
Gastos de transporte y entrega; debilidades de infraestructura en la región / en todo el país
Ejemplo: el calentamiento global, las políticas de transporte regionales y nacionales y el

aumento de las inundaciones han tenido un impacto negativo en la infraestructura, lo que
representa un factor de riesgo para los sectores de distribución y entrega.
Aumento del uso de métodos de comunicación de TI e Internet. Etapas del ciclo de

vida del producto; acceso a instalaciones de investigación y desarrollo Percepción pública y
cambios en la postura moral (como el uso de pieles para ropa de moda)
Diferencias entre los requisitos de las autoridades locales (LA) cuando operan en diferentes
áreas de LA; diferencias internacionales en los requisitos reglamentarios.
Ejemplo: cuando las empresas operan a través de las fronteras de las autoridades nacionales
o locales, los diferentes requisitos reglamentarios pueden presentar riesgos competitivos y
financieros. La devolución, los cambios regionales y la introducción de Agencias de Desarrollo
Regional pueden sumarse a estos factores de riesgo.
Costos de seguro y potencial de pagos en el futuro si los procesos aceptables actuales resultan
peligrosos.
Ejemplo: Posteriormente, se descubrió que los procesos y sustancias en uso durante muchos
años eran peligrosos para los trabajadores y otros, como el polvo de madera, y posteriormente
dieron lugar a litigios. Si bien nadie puede prever si esto será un problema, puede haber
algunos indicios evidentes ahora. Por ejemplo, los vapores que se desprenden durante ciertas
etapas del procesamiento de plástico flexible pueden verse ahora como solo irritantes, pero
luego pueden clasificarse como dañinos.
Litigio por daños o perjuicios a trabajadores, visitantes del sitio, entornos locales Escalas de
tiempo de inversión, particularmente para tecnología que cambia rápidamente Percepciones del
mercado público y financiero sobre el uso de los procesos por parte de la empresa Acceso a
financiamiento asequible para la inversión.
2.3.8 Rendimiento
Como factor de riesgo, se relaciona con los criterios y medidas de desempeño elegidos
por la empresa. ¿Quiénes son las partes interesadas que realmente quieren saber sobre
el desempeño y qué buscan realmente estos diferentes grupos?
Claramente, estas preguntas tendrán un impacto en el tipo de medidas elegidas para un
elemento específico del desempeño empresarial y la eficacia con la que se gestionan
realmente los riesgos.
El desempeño se puede ver a nivel de trabajador / departamento / empresa individual
y puede estar relacionado con la empresa individual o ser parte de un ejercicio de
evaluación comparativa. Una vez más, las cuestiones de salud y seguridad, accidentes y
lesiones, reclamaciones de seguros, estándares de calidad y ambientales serán parte de
la evaluación de la gestión de riesgos.
¿Son las medidas de desempeño apropiadas para el rango / tipo de trabajo realizado? ¿Son
relevantes, significativos y representan realmente objetivos mensurables?
Las personas participan en el establecimiento de objetivos de desempeño para ellos mismos

o para el equipo; todos saben lo que son
Ejemplo: Las medidas de desempeño deben reflejar lo que las personas hacen para
completar la tarea y, por lo tanto, deben contar con la opinión de los propios trabajadores.
Cuando las personas tienen experiencias negativas al tratar de alcanzar medidas de
desempeño poco realistas, tienden a ser más escépticas con respecto a otras que se les presentan.
Las buenas habilidades de comunicación son vitales.
Se capacita a las personas en el uso de medidas de desempeño; se proporciona

retroalimentación cuando y donde debería ser Relación con la disciplina y los procedimientos
de quejas; ¿Se utilizan como una herramienta de gestión positiva en lugar de negativa?
Ejemplo: ¡El alcance y la variedad de cuestiones disciplinarias indicadas en los manuales

de los empleados a veces llegan a ser tan grandes como para convertirse en un estatuto
para despedir a tantas personas como sea posible en el menor tiempo posible! Suponiendo
que los empleados son necesarios para que la empresa opere, las medidas de desempeño
deben decidirse con el fin de optimizar su desempeño con el fin de ayudar a la empresa a
lograr sus objetivos generales, en lugar de como una ruta hacia un fracaso inevitable.
Leyes de protección del empleo, especialmente despido

Seguridad: confianza en datos históricos sobre accidentes / ausencias por enfermedad / cuasiaccidentes;
necesidad de una cultura de "no culpar" para garantizar que los informes sean precisos; Es difícil
establecer objetivos que puedan vincularse con un desempeño positivo en seguridad.
Ejemplo: los datos históricos sobre las tasas de accidentes por año o las bajas por enfermedad, por
ejemplo, pueden ser irregulares o estar incompletos. Todos los datos recopilados deben analizarse de
cerca a fin de proporcionar indicadores para los objetivos futuros.
La investigación de accidentes es un área que a menudo se descuida en las empresas, aunque es un
requisito legal, especialmente aquellas con una cultura de culpa que resulta en un castigo para
cualquiera que registre daños accidentales a personas o propiedades.
Salud: problemas similares al desempeño en seguridad; gran retraso entre la aparición de los síntomas y
el hecho real que los causó; difícil de medir con precisión o encontrar la causa raíz; necesidad de datos
de medición precisos, probablemente especializados
Incendios: la prevención y la lucha contra incendios solo se pueden practicar en situaciones simuladas
(por ejemplo, simulacros de incendio)
Ejemplo: Los simulacros de emergencia para hacer frente a un incendio, restringir su propagación y
evacuar a las personas solo pueden probarse para verificar su validez en caso de un incendio real.
Muchas personas no se toman en serio los simulacros de incendio, a menudo no saben cuál es el
procedimiento y es posible que no hayan experimentado ninguno en el trabajo; por ejemplo, pocos
pubs o restaurantes realizan una práctica de evacuación de las instalaciones a pesar de que sus
clientes pueden ser muy vulnerables. en caso de incendio.
Medio ambiente: puede haber una gran demora entre la causa y el efecto; puede ser inmediato y
catastrófico; desempeño positivo a veces difícil de medir; escala de sanciones y gravámenes financieros.
Ejemplo: los gravámenes gubernamentales introducidos en los últimos años tendrán un impacto en
los usuarios de alta energía y "quien contamina paga" es el mensaje más fuerte que se transmite en
las nuevas regulaciones para la protección del medio ambiente.
Confidencialidad de los informes y comentarios de evaluación del personal

Violación de la confidencialidad sobre el desempeño de toda la empresa o divisiones dentro y fuera de la
organización
Ejemplo: las empresas que cotizan en bolsa pueden sufrir graves daños por la falta de
seguridad adecuada de la información. Incluso las organizaciones más pequeñas que no
figuran en la lista pueden sufrir daños por filtraciones de información confidencial sobre planes
o desarrollos futuros a los medios locales.
Fugas de información a mercados o medios.
Resultados deficientes en las actividades de evaluación comparativa

Mala publicidad por incumplimiento de los estándares de certificación de terceros; retiro de
certificación
Ejemplo: Si bien los esquemas de certificación de terceros pueden ofrecer valiosas

oportunidades de "acreditación" para las empresas, la incapacidad para mantener los
estándares establecidos o la retirada real de la certificación es un factor de riesgo a considerar.
Esto podría estar relacionado con MSS de calidad, como la serie ISO 9000, por ejemplo, o el
registro para operar, como el registro CORGI para operadores de gas.
Reacciones deficientes del mercado y posterior pérdida de confianza por parte de las partes
interesadas Percepción pública de la empresa como empleador si presenta un desempeño
deficiente en materia de seguridad o salud.
Costo de mantener los sistemas de medición del desempeño; tiempo y otros

costos de recursos
Costo de accidentes y lesiones si el desempeño en seguridad es deficiente; aumento de las
primas de seguros
Ejemplo: el costo de los accidentes se subestima en empresas que no tienen experiencia

directa de incidentes en el lugar de trabajo. Si bien los costos directos pueden ser bastante
obvios, los costos indirectos relacionados con la pérdida de tiempo de producción, el impacto
en los testigos, el tiempo de gestión para investigar accidentes y el impacto de la mala
publicidad a nivel local a menudo se pasan por alto.
Retiro de respaldo financiero; pérdida de valor comercial en los mercados bursátiles mundiales;
mayor costo de los préstamos. Costo de sanciones y multas, en particular por desempeño
ambiental. Pérdida de ventas si el desempeño es deficiente; beneficios reducidos; reducción de
la inversión planificada; capacidad de producción reducida.
(d) Cuestiones de gestión: planificación y políticas

2.3.9 Planificación
Esto incluye la planificación en el nivel de gestión estratégica y el nivel de operaciones

prácticas, con todos los demás elementos que retroalimentan la información en esta etapa y
se deciden las prioridades de acción. Si bien todas las demás P se incorporan a esta etapa,
es vital que se consideren de tal manera que todas sean igualmente importantes en el
proceso de toma de decisiones. Por ejemplo, gran parte del trabajo realizado en los últimos
años para desarrollar herramientas que ayuden a las empresas a gestionar los riesgos de
salud y seguridad se debe a que a este elemento se le asigna una prioridad mucho menor
que a las cuestiones financieras. A veces esto puede estar justificado, pero los cambios
recientes en el énfasis de las regulaciones que cubren el lugar de trabajo significan que se
deben considerar todos los riesgos.
Las preguntas en esta etapa incluyen:
¿Cuál es el propósito de la actividad de planificación y quién está interesado en los

resultados? ¿Quién participará en el proceso de planificación, ya sea interno o externo a
la empresa? ¿Cómo se alimentan e impactan todas las demás P en esta etapa? ¿Cómo
se decidirán las prioridades de acción?
Insumos insuficientes de todos los niveles dentro de la empresa; exclusión de algunos grupos
de trabajadores, especialmente aquellos que trabajan en turnos / fuera del sitio / viajan de un
sitio a otro
Poca comprensión del proceso de planificación y poco compromiso con los hallazgos.
Equilibrio entre las necesidades de diferentes sitios o unidades de negocio.
Ejemplo: A medida que las empresas se expanden, el contacto directo con cada elemento
operativo del negocio se reduce y es necesaria la delegación de autoridad y responsabilidad.
Las fusiones y adquisiciones también pueden unir unidades de negocio con creencias y
culturas diferentes, lo que dificulta adoptar la visión holística necesaria de las cuestiones
laborales.
Falta de conocimiento o comprensión de los problemas a nivel operativo por parte de la alta
dirección
Falta de conocimiento y conciencia de los requisitos legislativos actuales.
Ejemplo: la legislación cambia muy rápidamente, por lo que es vital que las empresas se mantengan
al día con los cambios. Esto implica tiempo y costo y quita esfuerzo a la función principal de
proporcionar un producto o servicio. El acceso a la información en un formato relevante es importante
para todas las empresas.
Capacidad para predecir las necesidades futuras de habilidades de la empresa.
Decidir las prioridades de acción que reconocen los requisitos legales sobre las empresas; escalas de
tiempo involucradas
Cambios en los requisitos de licencia para procesos / procedimientos / calificaciones
Diferentes requisitos legales a nivel regional de AL y entre países
Conflicto entre diferentes organismos encargados de hacer cumplir la ley sobre las acciones aceptables
necesarias para cumplir con la ley
Ejemplo: a medida que las regulaciones se vuelven más complejas y de mayor alcance, a veces hay
más margen para requisitos contradictorios de diferentes organismos de ejecución sobre los mismos
temas, como salud y seguridad, incendios y requisitos de planificación en los sectores de preparación
de alimentos.
Cambios a la ley que requieran alteración de las instalaciones; problemas asociados con la edad / tipo
de local y estado de propiedad
Ejemplo: Los cambios como los de la Ley de discriminación por discapacidad (instalaciones) y las
regulaciones de precauciones contra incendios (lugar de trabajo) pueden requerir modificaciones en
las instalaciones. La edad, el tipo y la estructura de los edificios serán un factor importante, por
supuesto, pero también lo serán el estado de propiedad o las responsabilidades del ocupante. Los
locales de ocupación múltiple pueden tener dificultades particulares en esta área.
Cantidad de actividades de seguimiento y mantenimiento de registros exigidas por la ley.
Acceso a datos relevantes para ayudar con la planificación

Ejemplo: La recopilación y el análisis de datos de diferentes fuentes o divisiones dentro de la

organización puede llevar mucho tiempo y estar plagado de problemas, aunque esto puede
reducirse en cierta medida mediante el uso de medios electrónicos para transferir datos. La
seguridad de estos datos dentro y fuera de la empresa puede plantear riesgos adicionales,
especialmente si se formulan ideas especulativas en las primeras etapas.
Uso inadecuado de datos, ya sea de forma interna o externa.
Identificar correctamente las tendencias del consumidor y la etapa del ciclo de vida del producto.
Conocimiento de los planes de la competencia para el futuro.
Desarrollos en la industria; desarrollos tecnológicos; acceso a investigaciones relevantes
Ejemplo: La tecnología de la información y las comunicaciones avanza tan rápidamente que es

muy difícil planificar de manera realista los requisitos futuros. En organizaciones más grandes con
muchas divisiones e intereses comerciales diferentes, el equilibrio entre la necesidad de un control
central de estos elementos diversos y las necesidades individuales de cada división es un factor de
riesgo crucial.
Habilidad para acceder a habilidades y experiencia relevantes para ayudar en el proceso de

planificación Relevancia y suficiencia de los datos disponibles; oportunidad; volumen de datos que se
recopilarán e incorporarán al proceso de planificación.
Implicaciones de recursos para respaldar los planes propuestos para el futuro

Flujo de caja y acceso a los fondos necesarios; costo de oportunidad de las inversiones; priorizando
Ejemplo: como muchas empresas quiebran con libros de pedidos saludables para el futuro pero
una escasez crítica de fondos a corto plazo, el flujo de caja es crucial. En el pasado se ha culpado
a las empresas a los pagos atrasados, y el proyecto de ley de pagos atrasados del gobierno ha
tratado de aliviar esto hasta cierto punto.
Sin embargo, el sistema de pago de la empresa y sus clientes / proveedores sigue siendo un factor
de riesgo financiero de todas las actividades de planificación a considerar.
Depreciación rápida de algunos activos.

Acciones gubernamentales en el futuro que impacten en el programa de planificación a largo plazo
Tasa base / tasas de interés para préstamos / tasas e incentivos impositivos / IVA y otros
derechos
Tipos de cambio / fortalezas y debilidades de las monedas mundiales; fuerza de la libra esterlina
Ejemplo: las empresas que operan fuera del Reino Unido serán conscientes de los riesgos
financieros asociados con los tipos de cambio y la fortaleza de la libra frente a otras monedas
recientemente. La cuestión de la postura de Gran Bretaña sobre la moneda europea (euro) y
la armonización propuesta sobre impuestos e IVA, por ejemplo, seguirá siendo un factor de
riesgo durante los próximos años.
Tendencias del gasto de los consumidores en el país y en el extranjero; inflación; repuntes o

colapsos regionales Eventos incontrolables externos a la empresa, por ejemplo, aumentos o
escasez del precio del combustible.
2.3.10 Política
Esto puede haber sido colocado en primer lugar en su propia lista sobre la base de que, en
teoría, este debería ser el punto de partida. Sin embargo, en la práctica, esto no es
necesariamente el punto de partida de la gente, y ciertamente no en las empresas más
pequeñas, donde las consideraciones prácticas dictan muchas de las decisiones políticas
posteriores. Por supuesto, es un elemento crítico en el desarrollo de estrategias que permitirán
alcanzar los objetivos de la política.
Un escenario más realista puede ser aquel en el que varios otros elementos de la lista de
las 10 P se incorporan a las discusiones y decisiones de política, convirtiéndola así en un
elemento más dinámico. Se pueden desarrollar varias políticas en relación con:
salud y seguridad
investigación, notificación y rehabilitación de accidentes medio
ambiente y gestión de residuos empleo e igualdad de
oportunidades competencia control financiero y de compras.
Claramente, tales políticas deben desarrollarse de tal manera que coexistan fácilmente con
otras y para que tengan el mayor impacto deben basarse en la retroalimentación de los otros
elementos identificados. Además, la pregunta siempre será '¿cómo afectan estas políticas a
los riesgos identificados?'
Políticas de empleo
Involucrar y consultar con los empleados / trabajadores sobre los problemas que afectan su
trabajo.
Proporcionar suficientes recursos, información y formación para que puedan hacer su trabajo de
forma eficaz.
Garantizar la igualdad de oportunidades de empleo y promoción en la empresa,

independientemente de su género, origen étnico, creencias religiosas, edad, discapacidad.Proteger
a los trabajadores del acoso o intimidación en el lugar de trabajo. supervisión y gestión
adecuadas en todos los niveles de la empresa, con retroalimentación periódica sobre el trabajo
Cumplir con todos los requisitos relevantes de protección del empleo Proporcionar procedimientos
de disciplina y quejas pertinentes.
Políticas legislativas
Proporcionar un entorno de trabajo seguro y saludable para las personas Producir

un producto o servicio que no ponga en peligro la seguridad y la salud de otros o el medio
ambiente Asegurar que la planta y la maquinaria se mantengan adecuadamente, que se
establezcan y mantengan buenas normas de mantenimiento y que se disponga de instalaciones
adecuadas para aquellos in situ Establecer procesos y procedimientos de trabajo en todas las
áreas del negocio que tengan en cuenta la salud y seguridad de los trabajadores; asegurarse
de que estos procedimientos se sigan correctamente. Proporcionar protección adecuada contra
los riesgos de lesiones, daños o daños resultantes de actividades laborales o incendios;
garantizar la protección de los grupos vulnerables de trabajadores, incluidos los trabajadores
solitarios. Proporcionar un entorno de "aire limpio" basado en una política sobre el tabaquismo;
no se permite alcohol ni drogas ilegales en las instalaciones de trabajo; política sobre bebidas /
drogas y conductores En caso de incendio, la seguridad de las personas prevalecerá sobre los
daños a la propiedad. Política sobre la regulación del tiempo de trabajo.
Políticas de seguridad
Derecho individual a la seguridad de los registros personales y acceso restringido a información

confidencial; permiso del individuo para pasar información a terceros No información comercial
sensible para ser transmitida a otros fuera de la empresa Protección de diseños Identificar y
reducir las oportunidades para que los trabajadores y otras personas corran peligro personal de
ataque (como encerrar / pagar efectivo al banco)
Política de robos a empresa, clientes u otros trabajadores.
Políticas competitivas
Comprar materiales menos peligrosos y más respetuosos con el medio ambiente siempre que
sea posible
Uso de proveedores locales dentro de un radio de x millas de la unidad de negocio
Uso apropiado de esquemas de certificación de terceros para asegurar la calidad de los

suministros, sin introducir requisitos injustos y restrictivos Asegurar que se cumplan los
estándares y códigos de práctica de la industria Asegurar que los sistemas apropiados de
mantenimiento de registros estén en su lugar y se mantengan correctamente Establecer y
mantener controles financieros efectivos para salvaguardar los intereses de las partes
interesadas, teniendo en cuenta los requisitos legislativos pertinentes. Identificar y controlar
la gama de riesgos que pueden tener un impacto en el negocio.
Políticas financieras
Asegurarse de que existan sistemas financieros adecuados para cumplir con los compromisos
financieros de la empresa con los trabajadores, proveedores, accionistas y otros Proporcionar
recursos suficientes para garantizar que todos los requisitos legales se cumplan de manera
satisfactoria Política sobre pagos atrasados de facturas Establecer sistemas para reducir el
potencial de fraude dentro de la organización Garantizar que sean adecuados controles
internos para cumplir con todas las obligaciones Proporcionar cobertura de seguro suficiente
para los costos asegurables; tomar medidas para difundir el impacto de los costos no
asegurables.
Capítulo 3
Evaluar los peligros
Claramente, la sección anterior es una lista extremadamente completa de los peligros o

factores de riesgo potenciales que puede encontrar cualquier tipo o tamaño de empresa.
Si bien puede haber elementos de cada elemento individual que se aplica a cualquier
organización, se supone que a nivel de unidad de negocio, el alcance de los factores será
mucho más pequeño y, por lo tanto, más manejable.
Sin embargo, también debe tenerse en cuenta que este es solo el punto de partida para
evaluar los riesgos para la organización y que es importante dedicar suficiente tiempo en esta
etapa para garantizar la cobertura completa de los posibles factores de riesgo. Entonces es
mucho más fácil justificar la eliminación o combinación de algunos de estos elementos en
etapas futuras del proceso para controlar y gestionar los riesgos de forma eficaz.
3.1 ¿Qué resultados son probables de la exposición a estos factores?
Hasta ahora, hemos identificado 'condiciones, propiedades y procesos peligrosos que podrían
causar daño, lesiones o daños' como se indica al comienzo del Capítulo 2 y, hasta cierto punto,
hemos considerado qué forma de daño, lesión o daño podría resultar. Es importante observar
la gama de peligros o factores de riesgo en detalle para tener una idea más clara de cuáles
podrían ser los resultados de la exposición al peligro, qué tan grave podría ser el daño, lesión
o daño resultante y quién es más probable que lo sea. afectado por ella. En algunos casos,
esto será específico para individuos a nivel de planta u oficina, en otros casos afectará
directamente a nivel de unidad de negocio o división y, en otros, el daño resultante podría
afectar a toda la organización o localidad en la que opera.
Por lo tanto, los posibles daños, lesiones o daños pueden estar relacionados con:
Factores de empleo, como la imposibilidad de contratar personal debidamente calificado y

experimentado, lo que deja a la empresa vulnerable a una mano de obra deficiente y
problemas de calidad; una fuerza laboral compuesta por muchas personas que pronto
alcanzarán la edad de jubilación, pero con pocos trabajadores jóvenes que ingresan a la
industria; instalaciones inadecuadas que están mal ubicadas, por lo que se desalienta a los
clientes a visitar el sitio; baja moral o compromiso de los trabajadores, alta rotación de
personal y posibilidad de que se ignoren las necesidades de los grupos vulnerables.
Evaluar los peligros 51
Factores legislativos, como el aumento de los costos y el tiempo necesario para

cumplir con la legislación laboral, especialmente cuando el conocimiento interno de
la ley es limitado; lesiones personales a trabajadores o clientes por acciones
inseguras; daños a las personas y al medio ambiente local por la manipulación
incorrecta de los productos, lo que lleva a un aumento de las solicitudes de cobertura
de seguros; cambiaron las prioridades de las autoridades locales en las acciones de
ejecución o decisiones de planificación, pidiendo una mayor inversión por parte de la
empresa; salvaguardias insuficientes contra el inicio o la propagación de incendios,
que pueden causar daños o lesiones potenciales a veces en un área considerable.
Factores de seguridad: esto es cada vez más importante para muchas empresas, ya
que el potencial de daño puede ser considerable, desde la filtración de información
confidencial que puede dañar fundamentalmente los planes de inversión futuros de
la empresa, hasta la pérdida de datos personales de los trabajadores o clientes; Los
robos, los robos y la violencia contra el personal están aumentando en algunas
regiones, lo que aumenta el costo de los sistemas de vigilancia y alarma física, así
como posibles reclamaciones por lesiones o pérdidas.
Factores competitivos, como sectores industriales en declive, la necesidad de
competir más globalmente que antes y los costos de inversión de investigación y
desarrollo, todo lo cual conduce a una posible pérdida de ventas, ganancias y
participación de mercado; la presión de los consumidores por productos o procesos
más respetuosos con el medio ambiente puede requerir cambios significativos en las
operaciones; El uso de esquemas de certificación de terceros puede ser positivo o
negativo para la organización, dependiendo del sector industrial y quizás del tamaño
de la empresa.
Factores financieros: el aumento de los costos de funcionamiento del negocio, la
contratación y la retención del personal calificado relevante, deben compensarse con
otros costos; el pago atrasado es fundamental para el flujo de caja y puede aumentar
significativamente los costos de los préstamos a corto plazo; la dependencia de una
base de clientes pequeña deja a la empresa vulnerable a la pérdida de uno o dos
clientes; el mayor énfasis general en la protección y el cumplimiento de una amplia
gama de requisitos legislativos quita fondos del propósito directo de la organización,
es decir, proporcionar un producto o servicio específico para el cliente; Las
percepciones externas sobre la empresa pueden tener un impacto financiero
importante cuando los valores del mercado de valores son volátiles.
Como hemos utilizado los mismos cinco factores de riesgo contra cada una de las 10
P, el proceso inevitablemente habrá llevado a la repetición o superposición de factores.
Habiendo llevado a cabo esta etapa vital con tanta profundidad, ahora se pueden
agrupar los factores de riesgo antes de considerar el impacto potencial de los peligros.
Las tablas 3.1–3.4 resumen los factores de riesgo identificados anteriormente,
dividiéndolos en partes más manejables. El desglose de los encabezados en la Columna
1 debe reflejar el tipo de factores encontrados en la empresa individual, por lo que este
es solo un ejemplo de cómo podría hacerse. En esta etapa, sigue siendo útil ceñirse a
los cuatro grupos de factores que representan las propiedades físicas, los elementos de
las personas, los procesos y las cuestiones de gestión. Los ejemplos identifican factores
típicos que se relacionan con una planta de fabricación.
La columna 5 se puede utilizar para extraer los factores que ocurren en todo el grupo,
como la base de habilidades en el área local o las instalaciones disponibles, y puede
ayudar a enfatizar los factores importantes que aparecen con regularidad y necesitan
mucha atención.
Cuadro 3.1 Factores de riesgo identificados: grupo (a) local / producto / compras
Factores de riesgo Local Producto Adquisitivo Características comunes
Empleo: ubicación / Acceso Edad de la población activa (10% para Rutas de distribución Canales de ubicación y
habilidades / demografía Tamaño / capacidad jubilarse en 10 años) Pocos proveedores locales distribución
Instalaciones Etapa del ciclo de vida medio del Mal vínculo de comunicación con la producción.
Aparcamiento de coches producto

Imagen Rutas de distribución
Base de habilidades locales
Legislación: Carecen de instalaciones adecuadas Reutilización de materiales con riesgo de incendio Necesidad de obtener materiales más seguros Instalaciones de almacenamiento
empleo / salud y Edad locales / escaleras / pasillos Necesidad de materiales sustitutos Malas instalaciones para los conductores inadecuadas
seguridad / medio Estructura insegura más seguros Espacio insuficiente Necesidad de nuevas fuentes
ambiente / otros Calefacción / iluminación Características de seguridad del producto Depósito de basura suministros más seguros
Ruido: cerca de zona residencial. Eliminación cuando está obsoleto
Requisitos de planificación Cantidad / tipo de embalaje utilizado
restrictivos
Seguridad: Seguridad en el área local Protección de los derechos de autor La cerca perimetral está dañada y los almacenes Medidas de seguridad locales
Almacenamiento seguro de vehículos Almacenamiento y almacenaje no están completamente asegurados. inadecuadas
Instalaciones de almacén deficientes Acceso a los datos El sistema de verificación no funciona Sistemas de seguridad interna
Robo de piezas pequeñas
Competencia: Fuente de alimentación poco confiable a nivel local Disminución de las industrias Aumento del tiempo de respuesta para las Embalaje y eliminación
industria / Servicios locales deficientes tradicionales a nivel local entregas Imagen / I + D
consumidor / interna Sector en crecimiento / locales sin propósito Vida útil a corto plazo, por lo que se embalaje
específico necesita una actualización constante Acceso limitado a materiales sustitutos ecológicos
Imagen: tiendas abandonadas cercanas Se necesitan nuevas instalaciones de I + D
Finanzas: Aumento de los costos de mantenimiento Materiales de costo creciente Mayor costo de transporte Costo de materiales
internas / externas Reubicación de costos de personal clave Costo de la chatarra Pago atrasado por parte de los clientes Costo del seguro
Costos de combustible
Seguro de costes y seguridad Embalaje de alto costo con respecto al precio Nuestro pago atrasado restringe el suministro
Incentivos para el personal Aumento de los costos de transporte del proveedor principal
Tabla 3.2 Factores de riesgo identificados: grupo (b) personas / procedimientos / protección
Factores de riesgo Personas Procedimientos Proteccion Características comunes
Empleo: ubicación / Bajos niveles de habilidades a nivel local Inexperiencia del trabajador Trabajo flexible y necesidad de personal que Rotación y ausencia
habilidades / Necesidad de formación Los procedimientos de grabación no cubra las ausencias. de personal
demografía Contratos de trabajo temporal de alto nivel funcionan completamente Acceso no autorizado al sitio
utilizados
Legislación: Instalaciones de bienestar limitadas Necesidad de sustituir materiales Medidas de protección del trabajador Niveles de ruido
empleo / salud y Problemas de salud relacionados con los más seguros. Necesidad de actualizar la formación en salud y seguridad Residuos peligrosos y
seguridad / medio niveles de luz / ruido Uso de EPP No existe un sistema de consulta adecuado chatarra
ambiente / otros Alta rotación de personal Vigilancia sanitaria en taller de pintura Capacitación y supervisión
Protección de los trabajadores jóvenes
Mantenimiento Niveles de ruido
Eliminación de residuos peligrosos Riesgos de incendio
Seguridad: Los sistemas de TI no son seguros Protección de Datos Posible incendio provocado en el borde del sitio Vehículos
Los sistemas de acceso autorizados no Necesito monitorear internet Uso no autorizado de vehículos Sistemas informáticos
funcionan completamente usar

Control de virus
Almacenamiento seguro de vehículos
Competencia: Competencia por personal calificado Cumplimiento del sistema de calidad Imagen de local Competir por el personal
industria / Retención de personal capacitado en taller Protección del acceso a la base de proveedores Calidad del producto
consumidor / interna Pocos jóvenes en la industria Necesita reemplazar 2 máquinas Competir por personal calificado
Velocidad de acabado de productos
Control de stock
Finanzas: Costo de la formación Costo de desperdicio / chatarra Costo de reemplazo de equipos viejos Costos laborales
internas / externas Aumento del costo del empleo Costo de retrabajo por baja calidad Necesita medidas de reducción de ruido Inversión en planta y maquinaria
Alta ausencia por enfermedad durante un Costo de suministro de EPP para personal nuevo
período de 12 meses Aumento de las devoluciones de los clientes Aumento de la masa salarial
Acceso a pensiones 2001 en adelante
Cuadro 3.3 Factores de riesgo identificados: procesos / desempeño del grupo (c)
Factores de riesgo Procesos Rendimiento Características comunes
Empleo: ubicación / Falta de habilidades en los nuevos trabajadores. Los objetivos no se establecen de forma coherente en toda la La forma en que se mide el trabajo frente a los
habilidades / Poca elección sobre el proceso empresa objetivos
Habilidades
demografía Algunos trabajos repetitivos Los datos recopilados son incompatibles en toda la
empresa
Los procedimientos disciplinarios son demasiado

duros
Legislación: Necesita reemplazar algunos equipos con versiones Procedimientos internos de despido no utilizados Reemplazo de equipo
empleo / salud y seguridad / más seguras. correctamente Uso de sistemas existentes
medio ambiente / otros Posibles problemas de salud en el taller de pintura No se han recopilado los detalles de RIDDOR
Nadie monitorea la ausencia por enfermedad

Manejo manual
Eliminación segura de materiales de desecho Necesita revisar el uso de energía re
Peligro de incendio Tasa climática
Niveles de ruido
Seguridad: Altos niveles de daño a equipos portátiles. Comunidad local muy unida y acceso a información
confidencial
Uso de camiones en el sitio
Suministro de energía y procesos asistidos por

computadora
Competencia: industria / consumidor / Quedando desactualizado Inconsistente con los criterios de MSS Calificación según criterios internos y
interna Necesita utilizar nuevos materiales. Calificación de referencia de la industria deficiente externos
Coste de transporte
Finanzas: Costos de seguro Costo de ausencia Costo de baja calidad

internas / externas Costos de reelaboración Costo potencial de Levy
El costo de ventas Pérdida potencial de participación de mercado
Control de stock y flujo de caja
Cuadro 3.4 Factores de riesgo identificados: grupo (d) planificación / política
Factores de riesgo Planificación Política Características comunes
Empleo: ubicación / Acceso a personal temporal No se cumplen las políticas de empleo existentes Prácticas de empleo
habilidades / Involucrar al personal móvil Identificar necesidades futuras
demografía Poco conocimiento actual de las necesidades de Sin política sobre discapacidad o
habilidades futuras rehabilitación
Cambios necesarios en la práctica laboral El procedimiento de disciplina y quejas es

demasiado engorroso
Legislación: Uso de nuevos materiales en la producción Necesidad de una política de tabaquismo Necesidad urgente de asegurar el
empleo / salud y seguridad / planificada. Brechas en el cumplimiento de las cumplimiento de la legislación.
medio ambiente / otros Tiempo disponible para el personal existente para regulaciones H&S
encontrar nuevos proveedores. Política de eliminación de bienes obsoletos
Carecen de competencia interna en H&S
Seguridad: Pobre base de datos relevantes para extraer Seguridad de los registros del personal Acceso a los datos
sobre
Competencia: industria / Acceso a datos relevantes del mercado, internos Necesidad de compras ecológicas Análisis de mercado
consumidor / interna y externos Conocimiento del mercado
Experiencia en tecnología
Finanzas: Valor mínimo restante en la planta existente Confirme la política sobre pagos atrasados Inversión
internas / externas Rendimientos necesarios sobre el capital invertido
Se requiere una inversión sustancial, tanto a
corto como a largo plazo
3.2 ¿Quiénes pueden verse afectados?

Una vez completada esta etapa, se podría agregar una columna adicional, la Columna
6, si se prefiere para identificar qué individuos o grupos de personas tienen más
probabilidades de verse afectados por los riesgos potenciales especificados. Es
importante incluir una referencia a:
trabajadores individuales en todos los niveles dentro de la organización, incluidos los

que tienen contratos temporales o a tiempo parcial; trabajadores por turnos;
trabajadores a domicilio o móviles; personas que no residen permanentemente en un
solo sitio; conductores y trabajadores del transporte; personal de la agencia otros
trabajadores en el lugar no necesariamente empleados directamente por la empresa;
otros ocupantes comerciales de clientes locales o clientes, tanto dentro como fuera
del sitio; proveedores accionistas y otras partes interesadas de la organización;
directores e inversores del personal de alta dirección; proveedores de financiación
como bancos; proveedores de seguros visitantes in situ, residentes autorizados o no,
usuarios industriales y comerciales de las inmediaciones; hábitats de vida silvestre
local y el medio ambiente.
Esto puede estar claramente restringido a una ubicación, unidad comercial o división
específica.
Ejemplo: las instalaciones de almacenamiento en una planta en particular son claramente inadecuadas
para el crecimiento de las actividades de producción que tienen lugar allí, lo que lleva a una mayor
exposición a los peligros asociados con el almacenamiento o el movimiento de mercancías inseguros;
aumento de los tiempos de espera para la descarga de entregas; tiempo perdido debido a sistemas
ineficaces de registro / control de existencias; caída en los niveles de cumplimiento de la calidad.
En otras situaciones, en particular las cuestiones de salud y seguridad o laborales,

habrá personas que corren mayor riesgo.
Ejemplo: La fuerza de ventas depende de que los vehículos sean seguros y estén en condiciones de circular,
que el combustible esté disponible y las carreteras sean transitables. La escasez de combustible, las obras
importantes en las carreteras y las inundaciones aumentan los niveles de estrés entre estos trabajadores y
una mayor incidencia de "furor en la carretera", además de más horas de trabajo debido a los atracos.
Es probable que los factores de compra o de rendimiento tengan un impacto en toda la

organización, especialmente cuando las unidades de negocio están muy distribuidas
geográficamente y hay un mayor grado de control central que la autonomía
descentralizada en la toma de decisiones.
Hay dos elementos más que deben tenerse en cuenta para evaluar plenamente los
riesgos potenciales para la empresa, es decir, el nivel o la gravedad del daño que es
probable que ocurra y la probabilidad de que ocurra. Hay muchas formas diferentes de
abordar esta etapa y el Capítulo 4 analiza algunas de ellas.
Capítulo 4
Evaluar los riesgos
4.1 Calificación del alcance del daño potencial
No importa cuán detallado sea el trabajo en la sección anterior, sigue siendo

principalmente un ejercicio subjetivo asignar alguna forma de calificación a todos los
diferentes elementos que constituyen un 'riesgo' para el negocio. Además, aquellos que
quieran ver que se ha llevado a cabo dicha evaluación, vendrán con su propio conjunto
de medidas objetivas contra las cuales validar una versión existente. Por tanto, es
imposible sugerir que existe un solo método correcto. Dicho esto, es válido producir una
evaluación de riesgos basada en una base integral de conocimiento sobre los peligros
o factores de riesgo potenciales, conocimiento del contexto en el que opera el negocio
y un sistema de calificación tan simple o complejo como sea necesario. ser - estar.
Puede ser más fácil asignar un valor numérico a estas evaluaciones o emitir un juicio
basado en criterios como alto / medio / bajo.
En un contexto de salud y seguridad, la posible gravedad del daño asociado con los
peligros identificados es generalmente bastante sencilla. Existe una cantidad
considerable de información disponible para ilustrar el tipo y la gravedad de los daños
que pueden ocurrir por la exposición a peligros específicos. Por ejemplo, las lesiones
físicas en las extremidades superiores se asocian con el uso de máquinas utilizadas en
los talleres de carpintería, además del desarrollo de cáncer de nariz, garganta y pulmón
por exposición a partículas cancerígenas de polvo de madera dura. En esta situación,
la identificación de las personas con mayor probabilidad de estar expuestas a tales
peligros es bastante obvia, al igual que la ubicación.
El alcance del daño asociado con la exposición a riesgos relacionados con la salud
es a veces más difícil de establecer, en particular aquellos con largos períodos de
latencia entre la exposición y la aparición de síntomas, por ejemplo, algunos de los
productos químicos utilizados en los procesos de fabricación de metales durante las
décadas de 1950 y 1960. El uso previo de sustancias o materiales puede ser un factor
adicional que debe considerarse en relación con el "producto" o el "proceso" en capítulos
anteriores, especialmente cuando dichas sustancias se hayan reevaluado posteriormente
como peligrosas.
En el contexto de la salud y la seguridad, las clasificaciones típicas de daño potencial
incluyen:
1 Calificación 'Ligeramente dañina' o 'baja', como lesiones leves o superficiales que pueden
requerir o no tratamiento de primeros auxilios; niveles de ruido u otras emisiones a los
niveles mínimos actuales permitidos por la ley 2 con clasificación de 'nocivo' o 'medio',
como esguinces o fracturas graves, quemaduras, conmociones cerebrales, que provoquen
pérdida de tiempo o requieran una visita al hospital; potencial de daño para algunos grupos
vulnerables de trabajadores. 3 Calificación 'Extremadamente dañina' o 'alta', incluida la
posibilidad de lesiones graves, fracturas, daños químicos irreversibles; daño auditivo
significativo; y, por supuesto, la muerte.
Los factores de riesgo de incendio o ambientales deberán considerarse de manera diferente dado el
tipo de daño o daño que probablemente ocurra. La gravedad del daño o daño no se relaciona tan
fácilmente con las personas que realizan tareas específicas, pero a menudo es más invasiva o
incluyente. Existen similitudes entre la forma en que un incendio podría propagarse y un derrame de
productos químicos, por ejemplo, donde el impacto se puede sentir en un área bastante amplia. Las
calificaciones típicas en este caso podrían ser:
1 pequeña escala, de liberación lenta localizada: probablemente una persona competente

pueda abordar de manera segura en las primeras etapas 2 pequeña escala, localizada para
empezar pero con potencial de propagación rápida (ya sea fuego o derrame) 3 probable
propagación rápida, y / o potencial para producir vapores tóxicos o humo que afecte un
área amplia 4 posible dispersión instantánea en un área amplia, quizás a través de una
dispersión de productos químicos, materiales combustibles o polvos 5 potencial significativo
de explosión.
En estas situaciones, el impacto bien puede ser sobre otros fuera de la organización, rápido y
bastante localizado, lento y generalizado, o de hecho espectacularmente extendido en caso de
explosión. Si lo prefiere, las calificaciones se pueden combinar como:
(a) 1 y 2 equivalentes a la calificación 'baja' (b) 3

equivalente a la calificación 'media' (c) 4 y 5 equivalentes
a la calificación 'alta'.
La gravedad del daño que pueda surgir de los peligros de seguridad identificados dependerá en gran
medida del tamaño y la variedad de actividades comerciales realizadas, así como del sector industrial.
El nivel de sensibilidad de los datos almacenados determinará el alcance del daño que probablemente
se producirá si se pierden. La pérdida de unos pocos cientos de libras de la caja de una tienda local
tendrá un impacto mucho mayor en el negocio que la misma cantidad perdida por el robo de personal
en una organización multinacional. Sin embargo, tales pérdidas pueden tener un impacto de gran
alcance en otros elementos de riesgo que enfrenta la empresa, sin duda los riesgos financieros y
competitivos. Las calificaciones pueden incluir:
Evaluar los riesgos 59
1 Calificación 'baja': pérdida inconveniente, poco impacto en otros elementos del

negocio, ya 'calculado en'
2 Calificación 'Media': no se recupera de manera inmediata o fácil, no está totalmente cubierta por
el seguro; impacto en otros elementos del negocio; alguna vergüenza pública
3 Calificación 'alta': impacto severo en la viabilidad financiera del negocio; impacto de gran alcance
de la mala publicidad; pérdida no recuperable.
Los factores de riesgo competitivos o financieros a menudo son menos fáciles de cuantificar para
determinar la posible gravedad del daño. Esto puede deberse al potencial de desinformación o datos
incompletos en los que basar el análisis, la necesidad de optimismo (¡bien fundado o no!) Y el impacto de
eventos fuera del control directo de la organización. Por supuesto, la teoría de la gestión se ha desarrollado
para tener en cuenta estos puntos y se encuentran disponibles varios modelos financieros y herramientas
teóricas para ayudar en esto. A nivel corporativo dentro de las grandes organizaciones, ya habrá sistemas
para evaluar estos riesgos, posiblemente más que para los riesgos operativos.
Sin embargo, algunos lectores no tendrán acceso a dichas instalaciones, por lo que aquí se incluye un
enfoque similar a las clasificaciones de riesgo anteriores para la posible gravedad del daño.
El comercio mundial y el aumento del uso comercial de Internet pueden no representar necesariamente
un problema importante, ya que muchas industrias dependen de una base de clientes bastante local para
la prestación de servicios presenciales.
Por otro lado, la empresa puede acceder a una base de clientes mucho más amplia que antes. La presión
del consumidor puede ser un factor más significativo, al igual que los grupos de presión de interés único
cada vez más poderosos que se dirigen a industrias específicas para acciones de alto perfil. Si los clientes
más grandes insisten en que todos los proveedores obtengan una certificación de terceros para demostrar
el cumplimiento de los estándares especificados, esto podría atraer una calificación 'media' o 'alta' en
relación con la gravedad si el costo de dicha certificación se vuelve prohibitivo. Las calificaciones pueden
incluir:
1 calificación 'baja': cambio lento de las tendencias de moda para el producto; empresa establecida
con pocos competidores importantes a nivel local; Normas relevantes que ya forman parte de las
operaciones normales.
2 Calificación 'Media': aumento de los requisitos de cumplimiento de Trading
Normas u otros organismos de ejecución que conduzcan a inversiones adicionales; factores
externos como la escasez de combustible o los altos aumentos del precio del combustible que
provocan una interrupción significativa de los mecanismos de entrega, viajes del personal:
impacto más severo en algunas ubicaciones rurales
3 Calificación 'alta': industria tradicional en declive; los principales empleadores abandonan la región
y dejan a las industrias de apoyo locales en una posición crítica; grupos de presión que restringen
severamente la capacidad para operar o atraer los fondos necesarios (como instalaciones de
experimentación de laboratorio con animales).
Más que en otras áreas, el daño financiero dependerá completamente de la forma

en que la empresa esté estructurada, financiada y organizada. La gravedad del
daño potencial se relaciona con el costo de las operaciones en relación con las
ventas; relación entre el endeudamiento y el valor dentro de la empresa: un
problema sin importar el tamaño de la empresa; costo de endeudamiento, acceso
a financiamiento cuando sea necesario, tasas de interés y de cambio fuera del
control de la empresa; el costo creciente de la cobertura del seguro junto con la
reducción en el nivel de cobertura proporcionada. Estos elementos se ven
agravados en algunos casos por las expectativas de los accionistas, las
percepciones de los mercados financieros y la posible pérdida de confianza de
otras partes interesadas. Las calificaciones relevantes de 'bajo', 'medio' y 'alto' se
pueden usar para identificar qué tan severo será el impacto potencial en la
organización, desde tener que economizar en el extremo inferior hasta considerar
la desinversión de parte de la organización o la venta. en conjunto, o incluso
insolvencia. Al igual que con otros factores, como cuestiones legislativas, la
posibilidad de que se impongan multas o sanciones puede ser un factor a incluir en las evaluacion
La inmediatez del impacto en el negocio bien podría haber sido un elemento
integral de la gravedad del daño evaluado en cada uno de los títulos de factores,
pero si no, merece una consideración específica. Con algunos riesgos, el hecho de
que pasen 2 o 3 años antes de que se sienta el impacto agrega una dimensión
adicional a la evaluación, más aún si la escala de tiempo es más en el futuro. Un
tema separado, pero igualmente significativo, que se debe incluir en el cálculo es
si el impacto potencial estará representado por un `` bache '' a corto plazo en las
operaciones, si tendrá efectos continuos a largo plazo en la forma en que se
desempeña la empresa o si, de hecho, requiere un factor fundamental. cambio de
estructura o enfoque. Muchas cuestiones que se consideran específicas de unas
pocas personas pueden tener efectos de gran alcance en otros trabajadores u
observadores externos.
Aunque se requiere más reflexión para asignar una puntuación numérica en
lugar de una calificación de baja a alta, brinda la oportunidad de considerar escalas
móviles para la gravedad del impacto potencial, la inmediatez, los efectos a corto y
largo plazo y una base de hoja de cálculo para comparar los hallazgos más tarde.
Un sistema de puntuación útil es el que se basa en una puntuación máxima de 30,
o quizás 50, asignada de la siguiente manera:
1 Calificación baja - hasta 10

puntos 2 Calificación media - entre 11 y 20 (o 11 y 40)
3 Calificación alta: entre 21 y 30 (o 41 y 50).
4.2 Evaluación de la probabilidad de que ocurra un daño

Dada la imagen ahora muy completa de los peligros potenciales para la empresa y
sin duda una imagen extremadamente deprimente de todo lo que podría salir mal,
la siguiente etapa es evaluar la probabilidad de que ocurra este daño, lesión o
daño. Claramente, ya existen muchas formas de control para garantizar que el
daño potencial no sea tan severo,
Evaluar los riesgos , 61

ya sean controles físicos o guardias, prácticas y sistemas de trabajo seguros debidamente
supervisados y monitoreados, planes de contingencia en caso de interrupción de las rutas de
transporte habituales u otros medios válidos para reducir los daños potenciales. Algunos de
estos controles se considerarán en el Capítulo 5, pero por ahora el factor de "probabilidad"
deberá evaluarse en función de algunos criterios relevantes.
Por ejemplo, cuantas más personas se expongan a un peligro en particular y mayor

sea el tiempo de exposición, mayor será la probabilidad de que ocurran daños o
lesiones. Esto podría deberse a los efectos combinados de la exposición a lo largo del
tiempo, como las sustancias nocivas que actúan como sensibilizadores; la complacencia
y el descuido como actividades se convierten en un hábito familiar; mayor exposición a
actividades de alto riesgo, como conducir, donde el individuo no tiene necesariamente
el control exclusivo de los eventos.
Ejemplo: A un dueño de un aserradero de 45 años le cortaron parte del pie con una sierra de
cinta, a pesar de haber trabajado en la planta durante 25 años. Señaló que "es fácil volverse un
´
poco despreocupado acerca de las prácticas laborales después de tanto tiempo en el trabajo".
Por otro lado, puede haber una mayor probabilidad de daño debido a la inexperiencia
del individuo, la falta de conocimiento y conciencia, o el olvido si la actividad ocurre con
poca frecuencia. La avería o el desgaste gradual del equipo / maquinaria / características
estructurales / infraestructura aumentará la probabilidad de que ocurran daños o daños,
al igual que los períodos de cierre para reparación y mantenimiento.
Por muy subjetiva que sea la evaluación, ahora debería ser posible producir una
imagen razonable de:
1 condiciones / propiedades / procesos peligrosos que podrían potencialmente causar

daños, lesiones o daños 2 cuál podría ser este daño, lesión o daño; quién podría
verse afectado; y qué tan grave podría ser el resultado de la exposición 3 la probabilidad
de que ocurra tal daño, lesión o daño, teniendo en cuenta
contabilizar las medidas de control que existan.
Las tablas 5.1 y 5.2 en el próximo capítulo ilustran cómo el daño potencial y los factores
de probabilidad apoyan las decisiones sobre las prioridades de acción.
Capítulo 5
Controlando los riesgos
5.1 Medidas de control

Ya se han mencionado de pasada varias formas de controlar los riesgos y, claramente, hay
tantas formas de controlar o reducir el impacto de un peligro como tipos de peligro. También
son posibles diferentes interpretaciones del término "control". En este caso nos referimos a
una medida de control
como:
una acción / dispositivo / estrategia destinada a eliminar / aliviar / reducir el

impacto negativo en la empresa o individuo de una situación o evento.
Es probable que los lectores estén familiarizados con la mayoría de los controles que se usan
comúnmente, aunque algunos solo pueden tener experiencia directa en el contexto de los
controles de salud y seguridad, o de controles financieros. Por lo tanto, vale la pena revisar
las diferentes categorías de controles que podrían emplearse en una empresa individual.
Los siguientes encabezados se utilizan por conveniencia, algunas cosas caen claramente
en una categoría u otra, otras se incluyen en una categoría de manera bastante arbitraria.
1 Controles físicos (i)

Salud y seguridad: amplia gama de controles físicos, como resguardos, barandillas,
barreras; equipo de elevación y manipulación; sistemas a prueba de fallas y botones
de parada; equipo de protección personal (EPP) como sombreros, gafas, botas,
guantes, máscaras, arneses, aparatos respiratorios; sistemas de ventilación y
extracción; alarmas de vehículos y rutas especificadas en el lugar (ii) Incendio:
alarmas de incendio, calor o humo; avisos y señales de advertencia; equipo contra
incendios; rompedores de circuito; áreas de acceso restringido o contenedores para
materiales inflamables; Puertas de fuego; sistemas de rociadores (iii) Instalaciones
de lavado y descontaminación; tacómetros; registrando en
registros
(iv) Uso de CCTV e insignias de seguridad; cerraduras activadas por tiempo; acceso
barreras
(v) Sistemas de seguridad para el acceso y uso de equipos informáticos
(vi) Cobertura de seguro correspondiente.
Controlando los riesgos 63
2 controles de comportamiento
(i) Formación pertinente impartida en todos los niveles de la organización;
calificaciones específicas requeridas para operar en algunas áreas (ii)
Sistemas de comunicación que lleguen a todos los sectores dentro de la
organización; reuniones periódicas para proporcionar actualizaciones sobre
el progreso (iii) Responsabilidades individuales y límites de autoridad claramente
identificados y acordados; provisión de supervisión adecuada (iv) Incentivos,
esquemas de recompensa y otros métodos utilizados para motivar y alentar al
personal; posibilidades de promoción y avance interno (v) Cultura; actitudes
hacia tomar descansos y vacaciones cuando
vencer.
3 Controles organizativos o de procedimiento

(i) Programas de mantenimiento planificados; controles periódicos de equipos y
maquinaria como norma; procedimientos de trabajo seguros y sistemas de
"Permisos de trabajo" establecidos y cumplidos (ii) Vigilancia sanitaria
periódica cuando sea necesario; pruebas de audición y vista proporcionadas;
revisión de patrones de trabajo para reducir la repetición
movimientos
(iii) Procedimientos de emergencia implementados y probados regularmente;
planes de contingencia establecidos (para derrames, por ejemplo);
procedimientos de lavado y descontaminación adecuados para el tipo de
trabajo realizado (iv) Consulta con los empleados a través de su sindicato o
representantes de los trabajadores (v) Uso de pases de seguridad y
cumplimiento de los arreglos de autorización; cultura de hacer cumplir las reglas
internas (como usar cascos o escuchar a los defensores) como norma
(vi) Políticas y prácticas de contratación adecuadas; cumplimiento de la legislación

sobre igualdad de oportunidades; sistemas de selección de personal;
acuerdos de contrato de trabajo (vii) Asignación adecuada de recursos (viii)
Procedimientos de firma establecidos para transacciones; procedimientos de
inicio de sesión y contraseña; sistemas para proteger a los trabajadores solitarios
(ix) Uso de estándares de sistemas de gestión como las series ISO 9000 o
ISO 14000, o BS8800 (para SST); uso de estándares de la industria; uso de
códigos de prácticas aprobados (AcoP) (x) Recopilación de datos a intervalos
regulares; Compromiso de la alta dirección / consejo de administración para
proteger a las personas de los riesgos.
La lista no es exhaustiva, pero destaca lo difícil que es categorizar elementos que

se superponen e interactúan entre sí de manera tan cercana. Puede haber otras
acciones, dispositivos o estrategias que actúen para reducir el impacto potencial de
los riesgos identificados en cualquier organización, o una combinación de medidas
que son necesariamente mucho más limitadas que las enumeradas aquí. En
cualquier caso, las medidas de control que existen se pueden considerar junto con
los factores de riesgo identificados anteriormente, ya sea en el marco de los cinco
factores de riesgo:
Empleo
Legislación
Seguridad
Competitivo
Financiero
O contra cada uno de los diez encabezados utilizados para las 10 Ps:
Local
Producto
Adquisitivo
Personas
Procedimientos
Proteccion
Proceso
Rendimiento
Planificación
Política
Habiendo considerado esta cantidad sustancial de datos recopilados, hay espacio para
una mirada crítica a la validez de los hallazgos hasta ahora para 'emitir juicios sobre la
idoneidad de los controles implementados e identificar brechas en la provisión' (Capítulo
1), antes de decidir las prioridades para acciones futuras que podría ser necesario para
corregir la situación.
5.2 Sistemas de control

A medida que las empresas crecen, es inevitable que se necesiten sistemas más formales
que los generalmente asociados con empresas más pequeñas. La experiencia sugiere que
alrededor de 50 empleados es el punto en el que el enfoque de gestión empresarial flexible
ya no funciona de manera eficaz (suponiendo que alguna vez lo haya hecho). Al realizar
un análisis de tan largo alcance como este, es importante confirmar que los datos en los
que se basa son relevantes, precisos y actualizados. Aún más importante es la necesidad
de ser crítico acerca de si los controles existentes están en su lugar en realidad, o se
supone que están funcionando porque el libro de reglas dice que deberían estarlo.
La pregunta que se plantea es, por tanto:
¿Qué tan efectivos son estos controles y qué sistemas existen para garantizar
que sean apropiados, que funcionen, que todos los cumplan y que sigan
siendo efectivos?
Puede ser útil utilizar el siguiente resumen como una sugerencia para considerar esta
cuestión más de cerca.
Controles de empleo
Reclutamiento: ¿Son las especificaciones de trabajo y de personal relevantes para los

trabajos como son actualmente, en lugar de como solían ser? ¿Son las especificaciones
adecuadas para incorporar las habilidades y la experiencia correctas que se requieren
ahora y en el futuro? ¿Se identifican las habilidades futuras con suficiente tiempo en
Controlando los riesgos sesenta y cinco
para desarrollarlos internamente o contratarlos desde fuera? ¿Quién toma estas decisiones y
sobre qué base? ¿Qué flexibilidad de patrones de trabajo está disponible para los trabajadores?
Igualdad de oportunidades: ¿la combinación de trabajadores refleja la composición de la

comunidad local? ¿Existe una mezcla de orígenes étnicos entre la población activa / una
mezcla de grupos de edad / un equilibrio justo de trabajadores y trabajadoras en todas las
áreas laborales? ¿Se han realizado esfuerzos para satisfacer las necesidades de los
solicitantes o trabajadores discapacitados?
Capacitación: ¿se brinda capacitación a los trabajadores de toda la organización? ¿Existen
restricciones de acceso a alguna formación en función de la edad o el sexo del trabajador?
¿Se basa en suposiciones válidas? ¿Existe un programa completo de formación inicial, incluso
cuando las personas se trasladan de un sitio o división a otro dentro de la misma empresa?
¿Cuál es el equilibrio entre la formación interna / externa / general / específica de la industria?
¿Qué apoyo brindan a los trabajadores que desean realizar su propia formación o estudios?
Comunicación: ¿existen sistemas adecuados para garantizar que se mantengan los canales
de comunicación adecuados en toda la organización? ¿Existe un compromiso real de consultar
adecuadamente a los trabajadores?
¿Están involucrados todos los grupos de trabajadores, incluidos los que trabajan por turnos o
trabajan regularmente fuera del sitio?
Supervisión: ¿la supervisión directa es apropiada, eficaz y mantenida? ¿Se han identificado
grupos vulnerables de trabajadores para recibir apoyo adicional si es necesario? ¿Están los
supervisores y gerentes adecuadamente capacitados en esta función, en lugar de solo en su
área de experiencia técnica?
Locales: ¿con qué frecuencia se revisan las instalaciones para confirmar que aún son
adecuadas? ¿Cuál es la escala de tiempo del programa de remodelación? ¿Quién decide
sobre modificaciones estructurales o diseños decorativos?
Controles legislativos
Cumplimiento: ¿cómo se mantiene actualizada la organización con los cambios legislativos?

¿Cómo se notifica a las personas sobre los cambios y cómo se verán afectados? ¿Se dispone
de asesoramiento especializado a nivel interno, externo o transversal? ¿Cómo se controla
esto? ¿Se tienen plenamente en cuenta las diferencias legislativas en todo el mundo? ¿Se
utiliza el esquema de asociación de autoridades principales (LAPS) para acuerdos
transfronterizos en el Reino Unido?
Salud y seguridad: ¿cómo se registran los resultados de las evaluaciones de riesgos? ¿Este
procedimiento está estandarizado en todas las divisiones? ¿Han recibido las personas
formación para realizar evaluaciones de riesgos? ¿Cuáles son los procedimientos internos
para revisar y actualizar las evaluaciones de riesgos? ¿Se llevan a cabo cuando se introduce
una nueva planta o maquinaria? ¿Se han identificado grupos vulnerables de trabajadores?
Derecho laboral: ¿es eficaz el procedimiento interno de disciplina y reclamación? ¿Ha crecido
la lista de delitos de 'mala conducta grave' (a menudo denominados delitos descartables) hasta
el punto de incluir todas las posibles infracciones menores que afecten la moral y la motivación?
¿Las disposiciones relativas a la licencia por maternidad, el tiempo de trabajo y otras leyes
importantes se aplican por igual en toda la empresa? ¿Existe un historial de casos presentados
contra la firma en tribunales, tribunales civiles o penales?
Medio ambiente: ¿son eficaces los sistemas de gestión de residuos? ¿Se controlan las
emisiones con la frecuencia necesaria? ¿Se establecen y cumplen los programas de
mantenimiento? ¿Se obtienen todas las licencias pertinentes y se cumplen todas las
condiciones?
Registros: ¿están todos los registros relevantes completos y actualizados? ¿Se asigna
correctamente la responsabilidad de completar los registros? ¿Los registros son
accesibles o están restringidos de manera adecuada? ¿Los datos recopilados son
relevantes y están en un formato utilizable? ¿Se transmite la información a las autoridades
pertinentes de acuerdo con los requisitos legislativos?
Controles de seguridad
Medidas de seguridad física: ¿Están los proveedores de seguros satisfechos con la

implementación de las medidas de seguridad adecuadas? ¿Cuál es el historial de
reclamaciones, robos, daños a la propiedad? ¿Se examinan suficientemente los
proveedores de seguridad? ¿Los sistemas funcionan correctamente?
Acceso: ¿todos cuentan con la autorización correcta? ¿Se examina al personal nuevo
antes de su llegada (por ejemplo, a través de los registros de la policía o de los servicios
sociales) si es relevante para su puesto? ¿Cómo se protegen los registros
computarizados? ¿Cuándo se actualizó este sistema de protección y quién lo hizo? ¿Qué
controles existen para confirmar que la protección funciona de manera efectiva? ¿Cómo
se accede a las fuentes de datos seguras cuando no hay personal autorizado? ¿Existen
sistemas para combatir virus o sabotaje deliberado de datos?
Controles competitivos
Información: ¿cómo se tratan las reclamaciones o devoluciones de los clientes? ¿Han

aumentado o disminuido las quejas o averías notificadas en los últimos años? ¿Qué
tendencias han surgido y qué razones se han identificado para ellas?
¿Qué canales de comunicación existen entre empresas?
Marketing: ¿cómo se utilizan los datos de inteligencia de mercado internos y externos y
en qué niveles de la empresa? ¿Cómo se cotejan y difunden? ¿Qué medidas se utilizan
para monitorear los resultados de las estrategias de mercado? ¿Cómo y cuándo se
revisan y modifican si es necesario? ¿Cómo se han alterado las relaciones entre los
costos de marketing y las ventas o las ganancias en los últimos 5 años y por qué? ¿Con
qué eficacia se utiliza Internet para transacciones comerciales, si es que se utiliza?
Estándares: ¿cómo se compara la empresa con otros actores de la industria en los

ejercicios de evaluación comparativa? ¿Se utilizan los estándares relevantes de la
industria de manera efectiva en parte o en toda la organización? ¿Cómo se implementan
los cambios en estos requisitos? ¿Se cumplen los principios de mejora continua en toda
la organización? Si no es así, ¿dónde están las lagunas? ¿Son aceptables? ¿La
aplicación de los requisitos de ISO 9000 y / o ISO 14000 MSS se cumple en su totalidad,
se mantiene de manera adecuada y está respaldada por el compromiso de la
organización? ¿Se han integrado completamente estos sistemas entre sí y con otros que
sean relevantes? ¿Se han tenido en cuenta las diferencias a nivel mundial sin poner a
algunos nacionales en desventaja en comparación con otros?
Controles financieros
Procedimientos: ¿los procedimientos contables cumplen plenamente con los requisitos

legislativos? ¿Los datos generados están disponibles para las personas adecuadas a
intervalos utilizables para que tomen decisiones financieras, semanalmente / mensualmente /
trimestralmente en lugar de después de fin de año? ¿Los registros financieros son totalmente
compatibles en toda la organización, ya sea dentro o fuera del país de origen? ¿Están los
registros completamente actualizados en un momento dado del año financiero?
Flujo de caja: ¿se presta suficiente atención al flujo de caja, así como a las ventas / costos /
ganancias de fin de año, etc.? ¿Se han establecido y funcionan adecuadamente los
procedimientos de pago atrasado? ¿La empresa también se asegura de pagar las facturas
con los mismos principios de demora para evitar suministros restringidos o retrasados? ¿Se
utiliza el factoraje para cobrar deudas incobrables? ¿Cuál es el patrón de recuperación de la
deuda durante los últimos 2 años?
Seguro: ¿cuándo fue la última vez que se renegoció la cobertura del seguro en lugar de
simplemente renovarse a su vencimiento? ¿La cobertura del seguro es adecuada para riesgos
nuevos o diferentes que puedan haber surgido, como una nueva planta o maquinaria para
reemplazar la vieja, o exportaciones a países diferentes de los citados en los formularios de
propuesta originales a las aseguradoras? ¿Se ha mantenido el valor de la cobertura del
seguro al mismo ritmo que los aumentos en el valor de la propiedad? ¿Se mantiene la
cobertura de responsabilidad civil del empleador? ¿Cuál es el historial de reclamaciones?
¿Algún patrón emergente?
Capital: ¿cómo se controlan los cambios en los tipos de cambio / tipos bancarios / inflación /
condiciones de préstamo / IVA? ¿Cómo se controlan y se tienen en cuenta los movimientos
del mercado de valores? ¿Se llevan a cabo revisiones y evaluaciones de inversiones interna /
externamente / una combinación de ambos? ¿Con qué frecuencia y es esto satisfactorio para
garantizar lo mejor para la empresa? ¿Se identifican y se tienen en cuenta los costos de
cumplimiento, las sanciones, etc. cuando se lleva a cabo la planificación financiera? ¿Se
dispone de acceso a conocimientos técnicos y financieros?
En esta etapa, ninguno de estos puntos será necesariamente diferente de lo que ya se ha dicho
antes, pero volver a ellos en cada contexto refuerza su importancia y garantiza que no se olviden.
Aunque agregan aún más dimensiones a considerar al evaluar los riesgos para el negocio,
también deberían ayudar a aclarar los elementos del negocio que pueden haber sido descuidados
o quizás subvalorados anteriormente y enfatizar la necesidad de un enfoque holístico. Si la
organización es compleja y se aplica una calificación numérica en varias etapas del proceso,
debería surgir un sistema de calificación más claro para facilitar un poco la siguiente etapa de
decidir las prioridades de acción.
5.3 Decidir las prioridades de acción

Junto a las calificaciones otorgadas a los factores de riesgo, hay otras preguntas que deben
abordarse. Habiendo evaluado el alcance del daño o daño probable y la posible interrupción de
las actividades comerciales, la capacidad de la organización para recuperarse del impacto será
crucial para establecer prioridades.
proceso. Una mirada crítica a la solidez de los sistemas internos y la evaluación de sus fortalezas
y debilidades en todas las áreas es un elemento vital del proceso posterior de toma de decisiones.
Si es necesario abordar una amplia gama de riesgos, entonces debe realizarse alguna forma de
priorización para garantizar que se tomen medidas, dentro de un período de tiempo determinado,
para eliminar los riesgos o reducirlos a un nivel "aceptable". Menos desmoralizador que identificar
muchas áreas que deben abordarse es que no se haga nada para corregirlas.
Enumerar los factores en orden descendente de puntajes aplicados facilita el inicio del proceso
de priorización e ilustra cuán amplios y complejos son los riesgos para el negocio. Sin embargo,
el peligro es que solo se aborden los que están en la parte superior de la lista, dejando que los
problemas con puntajes más bajos se aborden de manera más ad-hoc.
Si los factores de riesgo originales identificados se cotejan con temas recurrentes o
superpuestos combinados, surgirá una lista de "factores de riesgo primarios".
Luego, estos se pueden trazar en la cuadrícula sugerida en el ejemplo (Tabla 5.1) y deberían dar
como resultado un patrón de respuesta disperso.
En este ejemplo, se utilizan tres divisiones en cada eje, lo que da como resultado nueve
categorías que van desde:
una puntuación de riesgo 'trivial' o bajo de (1) que representa poco probable o poco perjudicial
eventos
una puntuación de (2) donde es bastante probable que ocurra un evento dados los factores
identificados, aunque el daño resultante puede no ser grande una puntuación de (2) donde un
evento es poco probable, pero si ocurrió el daño o daño podría ser una puntuación media
significativa de (3) cuando un evento es muy probable, pero el daño resultante se considera
`` trivial '' puntuación media de (3) cuando es probable que ocurra un evento y el daño o daño
resultante podría ser una puntuación media significativa de (3 ) donde un evento es muy poco
probable, pero si ocurriera, el resultado podría ser extremadamente dañino.
Cuadro 5.1 Evaluación de riesgos: tres categorías
Daño levemente Dañino

dañino o de bajo nivel Extremadamente dañino
Probabilidad baja / RIESGO TRIVIAL **** ***
muy improbable 1***** 2 3

**
Probabilidad media / ******* ** 4

probable 2 3
**********
3 ************** RIESGO INTOLERABLE

Alta probabilidad /
*** 4 5
muy probable
*******
* * * = factores de riesgo identificados

una puntuación alta de (4) cuando es bastante probable que ocurra un evento y los
resultados son extremadamente dañinos una puntuación alta de (4) donde es muy probable
que ocurra un evento y un daño o daño significativo es probablemente una puntuación
'intolerable' o de alto riesgo de (5) donde es muy probable que ocurra un evento y sería
extremadamente dañino si sucediera, lo que representa la necesidad de una acción urgente.
Es evidente que se requiere una acción inmediata para aquellos factores de riesgo que
aparecen en la última categoría anterior, es decir, con una puntuación de (5) , ya que el daño
potencial podría ser devastador para el individuo o la empresa y, de hecho, es muy probable
que suceda. Estos factores requieren acciones correctivas a corto plazo, tanto para reducir la
probabilidad de que ocurran como para aumentar la protección y reducir el impacto potencial
si ocurre. Los riesgos que se encuentran dentro de las casillas que muestran una puntuación
de (4) también representan riesgos importantes que pueden requerir una consideración
urgente y seria. En última instancia, el objetivo es generar un cambio significativo en las
puntuaciones de los factores de riesgo desde el cuadro inferior derecho lo más cerca posible
del cuadro superior izquierdo.
Suponiendo que los niveles de riesgo ahora identificados son un reflejo fiel de lo que está
sucediendo actualmente en el negocio, también se debe tomar una decisión sobre qué riesgos
se consideran 'tolerables' y no necesitan más acciones en esta etapa. Una puntuación de
calificación muy baja no significa que el factor de riesgo sea irrelevante. Después de todo, el
sistema de puntuación se ha aplicado a los factores de riesgo evidentes en la empresa, no a
una lista hipotética de factores que podrían o podrían
Cuadro 5.2 Evaluación de los riesgos: cinco categorías
Impacto Dañino Impacto Explosión /

Difusión rápido / rápido / daño ampliodaño severo
lenta / localizada localizado
Pocas personas 1 1 22 3
afectadas *** ****** **
Altamente 1/2 4
1** 2** 3**
improbable
Probable 1/2 4
2*** 3**** 4*****
Muy probable 2 3 4 4 INTOLERABLE

**** *** 5**
Muchas 3 4 4 INTOLERABLE INTOLERABLE

** 5 5
personas
afectadas **
no estar presente. De hecho, una gran base de riesgos "triviales" puede por sí
misma aumentar la calificación de otros factores, como la motivación del personal
o la calidad de la producción y, por lo tanto, debe considerarse que se trata de
manera eficaz. Como se señaló anteriormente, este es un análisis subjetivo hasta
cierto punto y reflejará las actitudes y creencias de quienes realizan la evaluación
en mayor o menor grado, pero sin embargo proporciona una base firme para
considerar los cambios a corto y largo plazo que pueden ser necesario para
gestionar los riesgos de forma eficaz.
El segundo ejemplo (Tabla 5.2) muestra una tabla más extendida basada en
categorías de cinco por cinco, lo que permite una delimitación más fina de los
elementos que impactan en la posición final en el gráfico. Una vez más, la esquina
inferior derecha representa los riesgos más importantes para la empresa, esta vez
se muestran como tres recuadros sombreados en lugar de solo uno.
Si se utiliza un sistema de puntuación de 1 a 10 para evaluar el impacto potencial
de cada factor de riesgo, el patrón emergente cuando se presente en el ejemplo
adicional (Figura 5.1) ilustrará los altos y bajos del rango.
Deben tomarse decisiones sobre el equilibrio entre los niveles de puntuación /
urgencia de la acción requerida / orden de prioridad para la acción y aunque
Figura 5.1 Evaluación de los riesgos, utilizando una puntuación numérica

La línea de 'prioridad' de rango medio puede aparecer como una división natural basada en el proceso de
evaluación y puntuación utilizado, puede ser necesario establecerla y justificarla por separado. Entonces,
por ejemplo, las puntuaciones para la gravedad potencial del impacto y la probabilidad de que ocurra un
evento representan la importancia del riesgo para el negocio que se ve agravada por la capacidad de la
empresa para recuperarse de dicha pérdida.
Finalmente, las implicaciones de costos de no tomar medidas deben sopesarse con las posibles
implicaciones de costos de lidiar con los factores de riesgo. En este caso, debe destacarse que el costo
puede ser un factor en el nivel de acción tomado para reducir los riesgos, pero no debe ser la base para una
decisión de no tomar ninguna acción, ciertamente en el área de riesgos legislativos. La dependencia
excesiva de medidas comparativas para decidir las prioridades también puede ocultar el hecho de que una
puntuación total bastante baja incorpora un elemento con una puntuación muy alta de gravedad para un
individuo, en el que se deben tomar medidas para proteger al individuo de daños.
Resumen del proceso de priorización
1 Todos los riesgos identificados se cotejan para reducir la superposición y la repetición y para
establecer una lista de factores de riesgo primarios
2 Los factores de riesgo identificados se enumeran en orden descendente según la puntuación total
asignada
3 Grafique las puntuaciones en una cuadrícula o una hoja de cálculo
4 Decidir los criterios para considerar la urgencia de las acciones necesarias

5 Identificar dónde se requiere una acción urgente, como grupos de factores de riesgo
que se encuentran en las cuadrículas sombreadas de la parte inferior derecha
6 Considere qué acciones se pueden tomar rápidamente para aliviar el potencial
daño, ya sean factores de puntuación baja o alta
7 Identificar las acciones necesarias a largo plazo, dentro de escalas de tiempo aceptables, que no
pongan en peligro la protección de las personas, la propiedad y la propia empresa.
8 Considere las implicaciones de costos, asegurándose de que no se utilicen como excusa para
evitar tomar medidas cuando sea claramente necesario para salvaguardar el futuro de la empresa.
9 Revise los factores de riesgo y reevalúe sobre la base de los resultados potenciales de las
acciones planificadas. 10 Considere el riesgo residual y los peligros que aún permanecerán a
pesar de las acciones planificadas. Observe qué elementos son intrínsecamente peligrosos y solo se
pueden contener mediante el uso de una variedad de medidas de control 11 Defina el riesgo
'aceptable' o 'tolerable' y considere el nivel en el que la organización acepta que existen tales
riesgos y que se han tomado las medidas necesarias ' en la medida de lo posible 'en las circunstancias
12 Identificar qué factores pueden reducirse para eliminar virtualmente los riesgos percibidos,
por ejemplo, mediante la sustitución de materiales o cambios en los procesos y procedimientos
13 Asegurarse de que los cambios planificados no introduzcan nuevos riesgos o riesgos adicionales
para el funcionamiento del negocio.
Capítulo 6
Estudios de caso
Para ilustrar la forma en que diferentes tipos de negocios podrían aplicar el enfoque sugerido para
identificar riesgos potenciales, en este Capítulo se consideran cuatro estudios de caso. Hay dos
industrias basadas en servicios que son bastante típicas del suministro actual. Estos son:
Estudio de caso 1: servicios de salud como médicos, dentistas, veterinarios y otros servicios
asociados Estudio de caso 2: centros de llamadas, ya sea como unidades independientes o
como divisiones de una organización más grande.
También hay dos industrias basadas en la producción, que por supuesto son una parte crucial de
la industria del Reino Unido. Estos son:
Estudio de caso 3: producción y / o procesamiento de alimentos, ya sea como unidades a

pequeña escala o como plantas industriales más grandes. Estudio de caso 4: ingeniería y
fabricación, cada vez más especializada y, a menudo, centrada en determinadas áreas
geográficas.
Los riesgos potenciales para cada uno de estos tipos de negocios se consideran frente a las 10 Ps,
las calificaciones de riesgo sugeridas frente a cada uno de estos elementos y un cuadro elaborado
para resaltar dónde aparecen las prioridades de acción.
6.1 Estudio de caso 1: servicios de salud
Pensamientos iniciales sobre posibles factores de riesgo
Estos servicios se basan principalmente en el contacto cara a cara con el cliente o el cliente, por lo
que las cuestiones importantes que pueden estar relacionadas con el proceso / procedimientos /
personas / protección seguidas de cerca por las instalaciones / desempeño (este último se impone
externamente en algunos casos). Por lo general, al servicio de una comunidad local en lugar de
una global, aunque las prácticas más grandes con más de un sitio pueden enfrentar mayores
riesgos con respecto a los requisitos de la autoridad local o diferentes grupos de clientes. La mala
publicidad asociada con la profesión médica sirve para socavar la credibilidad y genera cautela.
Estudios de caso 73
y preocupación entre pacientes o clientes. Esto a veces se ve como una pérdida de integridad y prestigio
profesional y una voluntad más significativa de considerar un litigio en algunos casos.
Factores de riesgo: grupo (a) local / producto / compras
Los problemas identificados incluyen:
Locales: estado y fecha de vencimiento para la revisión del alquiler; aunque la estructura es sólida,
como un edificio "catalogado", es difícil realizar modificaciones, ya sea con fines legislativos (como
agregar puertas contra incendios) o para mejorar el acceso de los pacientes; la expansión es limitada
ya que el sitio del centro de la ciudad y el estacionamiento de automóviles es extremadamente limitado;
los problemas asociados con la delincuencia en el centro de la ciudad están aumentando, por lo que se
necesitan mejores sistemas de seguridad para proteger al personal y las instalaciones; Las tasas
comerciales aumentaron significativamente durante los últimos 12 meses.
Producto: envejecimiento de la población en la zona, por lo que se necesita una tendencia al alza en el
tratamiento y la atención preventiva; necesidad de acceder a información relevante y actualizada sobre
medicamentos y tratamientos; el alto costo de algunos productos farmacéuticos y una mayor presión
para restringir el suministro; acceso a servicios de medicina 'alternativa'; acceso muy limitado a los
servicios de salud ocupacional en la región; los clientes esperan recibir un mejor nivel de tratamiento
como pacientes privados que como pacientes del NHS y la necesidad de lograr un equilibrio adecuado
entre estas disposiciones.
Compras: altos costos de inversión para mantener los niveles de equipos y servicios; materiales
comerciales de fácil acceso, pero proveedores limitados para algunos equipos especializados que
mantienen los precios altos; mayor uso de consumibles desechables (como jeringas) en el tratamiento
de personas, debido al aumento de los riesgos para el personal.
Factores de riesgo: grupo (b) personas / procedimientos / protección
Personas: alta proporción de profesionales calificados que se acercan a la edad de jubilación; la falta de
personas bien calificadas que se contraten en el área o que opten por permanecer en la práctica del
centro de la ciudad; necesidad de formación periódica de actualización, pero no el tiempo suficiente para
realizarla; alta rotación de personal en niveles inferiores, como asistente de cirugía.
Procedimientos: aumento de la base de clientes que dificulta el mantenimiento del sistema de citas;
presión por el tiempo inadecuado disponible por paciente; el costo de no asistir a las citas y la emisión
de recordatorios; mantener registros correctos y actualizados; mantener la integridad de las muestras
de clientes individuales (especialmente cuando se envían fuera del sitio para su investigación); protección
de Datos; procedimientos para eliminar clientes de la lista / notificarlos / responder consultas; rechazar
el tratamiento, por ejemplo, si el cliente es abusivo o está borracho; cobro de tarifas (del NHS y de las
personas) y el impacto de los retrasos; procedimientos de seguridad, salud e incendios parcialmente
implementados; Procedimientos de evacuación en situaciones de emergencia no bien ensayados.
Protección: niveles crecientes de cobertura de seguros y potencial para reclamos por litigios; exposición
del personal a patógenos / enfermedades; rayos ionizantes del uso de rayos X: el uso ahora se está
reduciendo en el sitio, según los hallazgos de la evaluación de riesgos requeridos por las Regulaciones
de Radiaciones Ionizantes (IRR) de 1999 y la necesidad futura de autorización para su uso; problemas
de manipulación manual y posibles lesiones en la espalda debido a la naturaleza del trabajo con
personas o animales; niveles de vibración y ruido asociados con el uso de algunas máquinas; necesidad
de eliminación segura de "objetos punzantes" y el aumento del costo de esta eliminación en la ciudad;
costo de provisión / mantenimiento / lavado de ropa protectora.
Factores de riesgo: grupo (c) proceso / desempeño
Proceso: contacto directo con el cliente y posibilidad de "equivocarse"; confianza en que la información
de los registros de clientes e individuales sea correcta; problemas potenciales asociados con la
administración de medicamentos / oxígeno / anestésicos / rayos X, tanto como procedimientos correctos
para proteger al paciente como para proteger al personal de exposiciones innecesarias; es difícil juzgar
cuánto tiempo tomará cada consulta; prestación de servicio y acceso para clientes fuera de horario.
Desempeño: aumento de la presión externa para identificar medidas de desempeño y monitorear el

éxito frente a ellas; Las medidas de desempeño incluyen tiempos de espera para citas / tiempos de
espera para referencias (a menudo fuera de nuestro control) / quejas recibidas de clientes / ausencias
por enfermedad del personal / capacitación recibida y calificaciones obtenidas.
Factores de riesgo: grupo (d) planificación / política
Planificación: necesidad de acordar el equilibrio entre la provisión privada y del NHS; todos los socios
son independientes pero necesitan participar en el proceso de toma de decisiones; cómo acomodar la
base creciente de clientes mayores, su mayor necesidad de servicios disponibles y los costos en los
que incurre; planificación a largo plazo para la provisión asociada con problemas de salud en el centro
de la ciudad (malas condiciones de vivienda / desempleo / menos ingresos disponibles / dieta
inadecuada); hacer un mejor uso del personal de apoyo para reducir la carga administrativa de los
socios de práctica; establecer un sistema de seguimiento del desempeño; Es necesario planificar el
asesoramiento sobre el cumplimiento de la TIR y controlar la exposición a la radiación durante el año
calendario.
Política: igualdad de oportunidades: los asistentes todavía tienden a ser principalmente mujeres jóvenes,
por lo que es difícil cambiar la combinación; perfil de trabajador significa política sobre licencia de
maternidad, etc. particularmente importante; disponibilidad limitada de trabajo alternativo si la trabajadora
embarazada no puede realizar sus tareas normales; discriminación por discapacidad - problemas con
instalaciones antiguas difíciles de superar debido a que los cambios físicos son limitados (se han hecho
algunas disposiciones) - problema particular dado el perfil de los clientes; procedimientos necesarios
para salvaguardar los sectores vulnerables de pacientes y trabajadores vulnerables; solitario
Estudios de caso 75
trabajando (como visitas de guardia) en algunas partes del área de influencia, más
seguridad de vehículos / drogas, etc .; provisión de intervención física
formación para reducir el daño potencial a trabajadores y pacientes; laboral
tiempo / descansos / reconocimiento temprano de síntomas de estrés.
Impacto potencial de los factores de riesgo identificados
La Tabla 6.1 y la Figura 6.1 (a) comparan un sistema de puntuación con cinco riesgos
factores identificados para este estudio de caso.
Cuadro 6.1 Puntaje del 1 al 10 según el nivel potencial de impacto negativo
Factor de riesgo Quién Gravedad Probabilidad Recuperación inmediata Costo
afectado de impacto de impacto posible trascendencia
Edificio catalogado 3 3 5 5 3 5
Aumento de la demanda 65 7 7 5 7
en servicios
Administración 87 8 7 6 8
procedimientos
Nueva actuación 34 6 5 7 7
medidas
Problemas de SST 6 7 5 6 7 7
Figura 6.1 (a) Servicios de salud: impacto potencial de los factores de riesgo
Locales 80
70
Política Producto
60
50
40
30
Planificación 20 Adquisitivo
10
Rendimiento Personas
Procesos Procedimientos
Cuidado de la salud
Proteccion
(B)
Figura 6.1 (b) Puntajes totales
La Figura 6.1 (b) compara los puntajes totales entre 1 y 100 asignados contra cada una de las 10 P con
el fin de identificar las prioridades potenciales para el negocio de servicios de salud presentado en el estudio
de caso 1.
6.2 Estudio de caso 2: centros de llamadas
Un servicio que proporciona una interfaz directa entre el cliente y el proveedor de productos o servicios,
aunque obviamente a distancia, a veces completamente delegado a otra región o país. Problemas
importantes que probablemente estén relacionados con el producto / las personas / el proceso, seguidos de
cerca por las instalaciones / la protección. El factor crucial es el reconocimiento de que la filosofía de un
centro de llamadas se basa en proporcionar una interfaz humana con las personas que llaman, en lugar de
respuestas generadas por computadora, por lo que el personal es un componente vital del sistema. Después
de todo, eso es lo que el cliente está pagando: humanos que utilizan la tecnología para respaldar esta
filosofía.
Locales: la ubicación es irrelevante para la ubicación de las empresas cliente, o para el cliente, ya que
el acceso directo no es necesario, por lo que puede estar en un área menos costosa del país; zona rural
tiene una infraestructura de transporte menos satisfactoria en
Estudios de caso 77
lugar, lo que hace que sea costoso y / o difícil para los trabajadores llegar allí; el aumento de
los costos del combustible se suma a este problema en el futuro; el tamaño y la capacidad
de las instalaciones son un problema, dada la densidad del equipo necesario y el peligro de
que se vuelvan demasiado estrechos para trabajar cómodamente; El entorno y las condiciones
de trabajo son importantes para superar la percepción de que los centros de llamadas se
comparan con las antiguas "tiendas de trabajo" industriales.
Producto: el servicio se proporciona a un tercero, por lo que se elimina del cliente; hay pocas
opciones en las respuestas requeridas por los operativos, en algunos casos se especifica
cada palabra; necesidad de asegurar un conocimiento suficiente del producto o servicio del
cliente; capacidad limitada disponible para respuestas por operario por turno.
Compras: no se consideró inicialmente como un área problemática significativa, principalmente

relacionada con el acceso a la capacitación y otras instalaciones externas; El equipo debe
ser robusto / ajustable (especialmente sillas, teclado y pantalla) / adecuado para uso
intensivo / necesita una buena interfaz de usuario e imagen de pantalla.
Personas: alta rotación de personal; el reclutamiento es difícil en algunos lugares; habilidades

necesarias, incluida la capacidad para hablar con claridad; capacitación requerida para el
personal nuevo, incluido el uso de equipo y el ajuste para adaptarse o reducir el
deslumbramiento de la pantalla; opciones muy limitadas disponibles para las personas en la
forma en que trabajan.
Procedimientos: el uso de procedimientos de evaluación de la pantalla de visualización es
vital; asegurarse de que se tomen descansos; atender quejas o llamadas abusivas de los
clientes; necesidad de tomar nota de las quejas del personal en una etapa temprana para
reducir los problemas potenciales; Los procedimientos de escape en caso de incendio u otra
emergencia no están claros.
Protección: principalmente problemas de salud, como una posible pérdida de audición y
niveles de ruido de fondo; postura estática durante períodos prolongados y posibilidad de
lesiones por esfuerzo repetitivo (RSI); descansos / ritmo de trabajo / uso intensivo durante un
período prolongado; deben mantenerse niveles adecuados de luz, calor y ventilación; la
propiedad del espacio de trabajo es un problema potencial.
Proceso: suministro de información, asesoramiento y orientación en nombre del cliente;

acceso a información de apoyo; convergencia de las telecomunicaciones y las instalaciones
informáticas en una única estación de trabajo completamente autónoma; opciones de diseño
de trabajo limitadas como respuestas estándar requeridas; sentarse en un solo lugar durante
períodos prolongados y factores de estrés asociados para los operarios.
Desempeño: necesidad de establecer objetivos apropiados de acuerdo con los operativos;

medidas de desempeño generalmente por volumen y tipo de
llamadas / respuestas realizadas / tiempo transcurrido / 'charla' adicional con las personas
que llaman; volumen de quejas de clientes por mes; número de clientes atendidos y
retenidos por año; costos, incluidos los salarios más la rotación del personal y los niveles
de absentismo.
Planificación: volumen de llamadas y ratios de capacidad; número de clientes atendidos

(ya sean internos o externos); patrones de turnos y garantía de una cobertura adecuada
para las ausencias del personal; planificación de la sustitución y la inversión de equipos;
Retorno de la inversión.
Política: acuerdos de precios; condiciones de pago acordadas; cobro de deudas pendientes;
convenios de salarios y prestaciones; igualdad de oportunidades en todos los sitios y
niveles de la empresa; confirmación del compromiso de tomar en serio las quejas del
personal y garantizar que las condiciones sean adecuadas para el nivel de trabajo esperado.
La Tabla 6.2 y la Figura 6.2 (a) comparan un sistema de puntuación con cinco factores de
riesgo identificados para este estudio de caso.
La Figura 6.2 (b) compara los puntajes totales entre 1 y 100 asignados contra cada una de
las 10 P con el fin de identificar las prioridades potenciales para el centro de llamadas
presentado en el estudio de caso 2.
10
0
Quien Gravedad Posibilidad de recuperación inmediata de
afecto probabilidad Implicaciones de costos
Tipo de impacto
Capacidad Ubicación Adquisitivo Proteccion Uso de la estación de trabajo
(a)
Figura 6.2 (a) Centros de llamadas: impacto potencial de los factores de riesgo
Estudios de caso 79
Capacidad de locales 6 6 6 5 5 7 87 8 7 6 8
Ubicación de locales 5 4 4
Derecho de compra 6 5 8
equipo
Protegiendo a los trabajadores 8 9 7 6 8 6
Uso de estaciones de trabajo 8 7 7 8 6 6
Local
90
80
Política Producto
70
60
50
40
30
Planificación Adquisitivo
20
10
Centro de llamadas
Proteccion
(B)
6.3 Estudio de caso 3: producción y procesamiento de alimentos
Con la producción de alimentos, una de las principales preocupaciones es la entrega de

estándares de una base más variable de productos alimenticios que pueden ser adversamente
afectado a corto plazo. La industria está muy regulada, por lo que legislativa
Los requisitos son una cuestión primordial y el mantenimiento de un control adecuado
sistemas. Por lo tanto, las cuestiones relacionadas con la compra / producto / proceso siguen de
cerca los procedimientos / protección / instalaciones. A lo largo, la gente y
La planificación también son elementos importantes a considerar.
Locales: ubicación y servicios locales, en particular problema de suministro de energía no confiable en

ciertas condiciones climáticas extremas; capacidad de las instalaciones de almacenamiento y distribución
en el sitio; necesidad de instalaciones de almacenamiento en frío y vehículos de reparto especializados;
almacenamiento seguro de la flota en el sitio y en tránsito; aumento de los costos del combustible, pero
buen acceso local a las principales rutas de transporte.
Producto: requisitos de etiquetado y envasado considerables, con una base creciente de información
que debe incluirse para los consumidores; las pruebas científicas contradictorias dificultan la garantía
de la confianza del consumidor (por ejemplo, en los componentes modificados genéticamente);
necesidad de incluir orientación sobre el uso y el contenido, para reducir el potencial de reclamos por
litigios; Necesidad de poder cambiar de rango rápidamente en respuesta a emergencias nacionales
(como la EEB o crisis de fiebre aftosa), así como al cambio en las tendencias de la moda.
Compras: trazabilidad de suministros; acceso constante al estándar correcto de suministros; necesidad

de garantizar un suministro ético siempre que sea posible; normas de especificación y pruebas de
contaminación; Impacto del cambio climático / marino en los programas de cultivo y producción.
Personas: alta rotación de personal en niveles operativos inferiores; base de habilidades limitada
disponible localmente como área rural en lugar de urbana; algunos problemas con los niveles de
alfabetización (trabajadores que no hablan inglés); necesidad de proporcionar una amplia gama de
formación internamente; las habilidades de los conductores son importantes dadas las distancias
regulares recorridas para la entrega.
Procedimientos: uso de agua durante el procesamiento; niveles y tipo de residuos producidos;
almacenamiento / recolección / eliminación de desechos; posible fuga de sustancias / desechos
contaminados; monitorear las horas de conducción y las habilidades / capacitación; procedimientos de
evacuación en caso de emergencia dada la variedad de grupos étnicos que trabajan en el lugar;
necesidad de mantener plenamente los estándares del sistema de gestión de la calidad y el medio
ambiente.
Protección: extremos de calor y frío en proceso; niveles de ruido para algunas partes del proceso;
necesidad de mantener sistemas de ventilación y extracción adecuados; flujo de polvo y potencial de
explosión; protección de los consumidores con información sobre contenidos (alergias); esquema de
garantía de calidad para los principales clientes; las normas alimentarias y de higiene estrictamente
cumplidas, así como H&S (uso de HACCP); uso de equipo de protección personal cuando sea apropiado.
Proceso: alto uso de energía por lo que el impacto negativo potencial del impuesto al cambio climático;
niveles significativos de desechos producidos de forma natural; Necesitar
Estudios de caso 81
mantener las máquinas en uso constante; uso de sistemas de alta presión;

combinación de agua y electricidad en proceso, por lo que aumenta el potencial
por electrocución; capacidad de la maquinaria existente y necesidad de actualizar
con versiones más controladas por computadora, más limpias y eficientes.
Desempeño: necesidad constante de asegurar el cumplimiento de los sistemas de calidad;
volumen y costo de la chatarra producida; cantidad de tiempo de inactividad de la producción
o retrasos en las entregas monitoreadas; objetivos de tiempo y volumen de procesamiento
cumplido monitoreado (problemas recientes con la máquina vieja en espera de reemplazo); ratios
personal / costes; tasas de rotación del personal y costo de contratación.
Planificación: principales problemas asociados con la dependencia de un cliente importante

(Equilibrio 80-20 de Pareto) y los riesgos asociados con la reducción de los márgenes
luego recortando pedidos; se prevé un mayor uso de las instalaciones de comercio electrónico;
planes de inversión y rendimientos esperados para el reemplazo de maquinaria
programa; planificación de contingencia requerida a corto plazo para asegurar
suministros de nuevas fuentes (dadas las restricciones de fiebre aftosa
brote en el Reino Unido y en otros lugares).
Política: contratación basada en la no discriminación y la igualdad de
oportunidad; problemas asociados con la identificación de inmigrantes ilegales
solicitantes, dada la ubicación rural actual; pautas de salario mínimo
seguido, aunque esto representará un problema potencial si los niveles se elevan
significativamente en el futuro; políticas de flujo de caja y pagos atrasados establecidas,
utilizando servicios de factoring cuando sea necesario.
La tabla 6.3 y la figura 6.3 (a) comparan un sistema de puntuación con cinco
La Figura 6.3 (b) compara las puntuaciones totales entre 1 y 100 asignadas
contra cada una de las 10 P con el fin de identificar las prioridades potenciales para la
negocio de producción de alimentos presentado en el estudio de caso 3.
Etiquetado y orientación 5 5 7 8 6 58 8 6 5 5 8
Ubicación de locales 5 7 8
Compra de suministro 8 8 6
trazabilidad
Niveles de uso de energía 6 7 4 7 8
Base de habilidades locales 7 8 57 6 7 7
0
Tipo de impacto
Etiquetado Ubicación Trazabilidad Consumo de energía Habilidades locales
(a)
Local
80
70
Política Producto
60
50
40
30
20
10
Proteccion La producción de alimentos

(B)
Figura 6.3 (a) Producción de alimentos: impacto potencial de los factores de riesgo. (b) Puntajes totales
6.4 Estudio de caso 4: ingeniería y fabricación

Al igual que con el estudio de caso anterior sobre procesamiento de alimentos, esto se preocupa
principalmente por la consistencia del suministro a los clientes, aunque es probable que haya
menos variación en la calidad de las materias primas. Ambiental
Estudios de caso 83
y las cuestiones competitivas son motivo de especial preocupación en este contexto, ya que su posible
impacto negativo puede ser considerable. Los factores importantes son la compra / el producto / el proceso /
los procedimientos, seguidos de cerca por las empresas / las personas / la planificación, aunque el
rendimiento es, por supuesto, un elemento vital.
también.
Locales: capacidad y distribución; almacenamiento de materias primas a gran escala / productos en

curso / productos terminados; acceso para entregas y vehículos utilizados en el lugar; sistemas de
seguridad para restringir el acceso a los visitantes (especialmente a los que entregan mercancías);
distancia de las principales rutas de transporte, en particular para las exportaciones y los materiales
procedentes de fuera del Reino Unido.
Producto: necesidad de coherencia de los estándares de calidad con las especificaciones del cliente;
aumento del costo de los materiales de embalaje y requisitos reglamentarios; minimizar el uso de
envases a una protección esencial; gran preocupación por la responsabilidad del productor por la
eliminación de productos manufacturados obsoletos del cliente; Necesita una combinación de trabajo de
especificación de diseño a largo y corto plazo para optimizar el uso de la maquinaria.
Compras: aumento de costos y menor suministro de materias primas; uso de Internet para encontrar
fuentes nuevas y renovables de materiales para algún trabajo; necesitan actualizar periódicamente la
maquinaria asistida por ordenador.
Personas: se necesitan menos tareas que requieran mano de obra no calificada y más conocimientos
informáticos; base de habilidades locales razonable, pero aún se requiere capacitación en máquinas
específicas; mayor edad promedio de la fuerza laboral: no es un problema en la actualidad, pero se
convertirá en uno en aproximadamente cinco años; Necesita traer habilidades de nivel de gerente desde
afuera para algunas partes de la empresa.
Procedimientos: es necesario actualizar los procedimientos de emergencia para la evacuación de la

planta, en particular por posibles derrames de sustancias químicas peligrosas y un impacto generalizado
en la comunidad local; procedimientos de seguridad para el uso de equipo pesado; supervisión regular
del nivel de ruido en el lugar; almacenamiento y manipulación de chatarra, además de instalaciones
especializadas de eliminación utilizadas.
Protección: las áreas tradicionales de protección de la salud y la seguridad siguen siendo importantes,
con un mayor énfasis en el uso de VDU; seguridad de la información del proceso de diseño y fabricación;
necesidad de asegurarse de que los procedimientos existentes estén en su lugar y funcionen
adecuadamente (evaluaciones de riesgo actualizadas).
Proceso: capacidad de la planta y el equipo existentes para cumplir con los

especificaciones de futuros clientes cada vez más sofisticadas;
Alto uso de energía acompañado de la necesidad de mantener un trabajo más limpio.
ambiente, por lo que es necesario reemplazar el sistema de ventilación.
Desempeño: expectativas del cliente sobre el cumplimiento de los MSS de calidad y medio
ambiente; revisión periódica para la acreditación según las normas ISO; objetivos de
desempeño individual establecidos y monitoreados anualmente, hasta
nivel de manejo; Se brinda capacitación de actualización cuando sea posible, pero se espera
que la capacitación interna transmita las habilidades relevantes a la producción.
trabajadores; programa de rendimiento de la inversión (actualmente año dos de cinco)
monitoreado; reclamaciones de seguros y primas revisadas periódicamente para
Garantizar la implantación de sistemas adecuados de control de riesgos.
Planificación: necesidad de asegurar una comunicación adecuada entre planificación /

departamentos de producción / ventas / compras para evitar cambios en la programación de
último momento (y los costos subsiguientes de desperdicio y tiempo de cambio);
programa continuo de reemplazo de equipos; habilidades y reclutamiento
planificación necesaria para adaptar los cambios planificados al perfil de producción.
Política: igualdad de oportunidades, pero tenga en cuenta que el éxito de la contratación en
áreas no tradicionales aún es limitado; necesidad de considerar la política de rehabilitación para
retener habilidades; confirmar, en consulta con todas las partes interesadas, la política
de énfasis en el aumento de productos de alta especificación que son de alto valor, en lugar
de ciclos de producción de alto volumen y bajo valor.
La Tabla 6.4 y la Figura 6.4 (a) comparan un sistema de puntuación con cinco riesgos
Uso de materiales más seguros 5 7 6 7 6 58 6 6 6 5 7
Fallos de calidad 6 7 9
Eliminación de peligrosos 6 8 8
desperdicio
Vehículos de seguridad 6 8 7 7 6 9
Quejas de clientes 3 5 5 5 6 7
Estudios de caso 85
10
0
Tipo de impacto
Materiales más seguros Calidad Desechos de eliminación Seguridad vehicular Quejas
(a)
Figura 6.4 (a) Ingeniería: impacto potencial de los factores de riesgo
La Figura 6.4 (b) compara los puntajes totales entre 1 y 100 asignados contra
cada una de las 10 P con el fin de identificar las prioridades potenciales para el
negocio de ingeniería presentado en el estudio de caso 4.
Local
90
80
Política 70
Producto
60
50
40
30
20
10
Proteccion Ingeniería
(B)

Figura 6.5 Diagrama de araña que muestra las puntuaciones de los cuatro estudios de caso
6.5 Consideraciones estratégicas para empresas de estudios de caso
El desempeño a menudo puede convertirse en un factor de riesgo negativo, ya que

potencialmente introduce criterios adicionales que impactan en los factores existentes. Por
otro lado, es una importante herramienta de gestión para identificar y eliminar elementos
innecesarios o antieconómicos de las operaciones comerciales.
Las siguientes secciones del libro consideran las cuestiones estratégicas con más detalle,
pero vale la pena señalar aquí algunos puntos que necesitarán una reflexión más profunda
por parte de empresas, como las que se presentan en los cuatro estudios de caso.
Empresas de servicios de salud
Las preocupaciones inmediatas se relacionan con cuestiones estratégicas competitivas y

financieras, tales como:
un compromiso para mejorar las estructuras administrativas y de apoyo con el fin de

continuar brindando servicios relevantes y accesibles a todos los grupos de clientes
planificación anticipada (cinco años y diez años) para decidir el equilibrio objetivo óptimo
entre el trabajo privado y el NHS dada la ubicación existente en el centro de la ciudad (no
planes para reubicarse).
Estudios de caso 87
Instalaciones del centro de llamadas
Las cuestiones estratégicas legislativas y de empleo parecen ser las principales en este
contexto, entre las que se incluyen:
reconocimiento y compromiso en el nivel más alto para valorar el papel crucial

desempeñado por las personas en la organización combinando elementos de política /
planificación / desempeño con el fin de involucrar a todos en el diseño del proceso para
mejorar la satisfacción en el trabajo, reducir los riesgos potenciales de la baja moral / alta
ausencia del personal / alta rotación de personal, participación y consulta utilizadas para
mantener la lealtad y el compromiso del personal para un desempeño óptimo.
Producción y procesamiento de alimentos
Existe una superposición considerable entre diferentes cuestiones estratégicas en este caso,
ya que las cuestiones competitivas, legislativas y financieras son motivo de preocupación,
tales como:
establecer y monitorear sistemas para asegurar la consistencia, calidad y trazabilidad de

los suministros para el futuro, incluidas opciones alternativas en situaciones imprevistas o
de emergencia (como EEB / fiebre aftosa / inundaciones) una revisión de los riesgos
asociados con la ubicación, particularmente los canales y métodos de distribución.
Ingeniería y fabricación
Las cuestiones competitivas y legislativas preocupan a las industrias manufactureras a nivel

estratégico, en particular:
la elección de un enfoque de toda la empresa para cuestiones de calidad / medio

ambiente / salud y seguridad, independientemente de las diferencias entre los sitios, las
condiciones locales y los requisitos legislativos, lo que lleva a la coherencia del enfoque /
un reconocimiento más amplio por parte de la base de clientes global / más la provisión
estándar de compromiso de producto o servicio al uso de una base de proveedores éticos
y sostenibles para bienes y materiales.
Capítulo 7
Estrategias de manejo
7.1 Estrategias para gestionar los riesgos
Un análisis integral de los riesgos para el negocio es un paso vital para confirmar los
supuestos y obtener una imagen completa de la extensión potencial del daño posible si no
se toman medidas. Sin embargo, esto ha sido realmente un ejercicio de auditoría hasta
este momento y no demuestra que los riesgos se estén gestionando de forma eficaz o no.
En el Capítulo 1, se señaló que las 10 P están destinadas a proporcionar una variedad

de indicaciones para garantizar la cobertura general de las actividades comerciales sin
enfatizar la importancia de un área sobre otra. Está claro que, aunque es un modelo o una
herramienta útil para trabajar, los límites no se separan tan fácilmente entre sí. Cualquiera
que sea el elemento que se utilice como punto de partida para la etapa de evaluación
anterior, habrá efectos en cadena sobre todos los demás elementos.
Si bien algunos elementos se consideran "operativos" en lugar de "estratégicos", son

igualmente importantes en el contexto de la gestión de riesgos para el negocio. Todos los
elementos de los tres grupos centrales de propiedades físicas / personas / procesos se
incorporan directamente al proceso de planificación y, por lo tanto, a las decisiones de
formulación de políticas. Hasta ahora, estos dos elementos de planificación y política solo
se han discutido en relación con factores de riesgo potenciales y no como elementos del
proceso de gestión en sí.
Las actividades de priorización llevadas a cabo al final del Capítulo 5 son, por supuesto,
parte del proceso de planificación y dependen de las deficiencias internas en este elemento
de las 10 P que se corrigen para garantizar la validez del proceso. Es probable que las
fuentes de datos irregulares e inadecuadas y la falta de habilidades de gestión o
experiencia interna hayan obtenido una calificación de factor de riesgo medio a alto, lo
que requiere una acción bastante urgente.
Por otro lado, es más probable que los factores de riesgo de la formulación de políticas
hayan atraído una calificación más baja sobre la base de que los cambios en las políticas
serán de largo alcance y de largo plazo en lugar de necesitar atención urgente e inmediata.
La clasificación de prioridad para los factores de riesgo que requieren atención ha formado
la base para identificar acciones futuras. No representa necesariamente un conjunto de
metas u objetivos para el negocio en general. Dependiendo del tamaño y la estructura de la

organización, la gama de actividades necesarias para reducir o eliminar los riesgos bien podría ser
sustancial. Las actividades de planificación deben tener en cuenta otros factores para ser efectivas
y alcanzar los objetivos establecidos. Estos incluyen preguntas como:
acciones requeridas
dónde por quién por
cuándo recursos
requeridos.
Acciones requeridas
Las acciones necesarias pueden variar desde:
análisis técnico más profundo de los posibles factores de riesgo identificados, como los niveles
de ruido o la contaminación del aire, posiblemente de forma periódica durante un período de
tiempo específico, sustitución de maquinaria o equipo existente, búsqueda de proveedores
nuevos o existentes para encontrar productos alternativos más seguros o suministro de
materiales de capacitación para grupos específicos de trabajadores contratación de personal
interno, o contacto con fuentes externas, con el fin de mejorar las habilidades o la base de
conocimientos y experiencia venta, compra o renovación de instalaciones y reubicación de
plantas de algunas actividades comerciales para Reducir los riesgos potenciales de una
utilización excesiva o insuficiente de la capacidad Evaluación de fuentes alternativas de
financiación estableciendo mecanismos de consulta más eficaces y más amplios que incluyan a
todos los grupos de trabajadores pertinentes.
Donde
¿Dónde y qué unidades de negocio se ven directamente afectadas?
ubicación actual y propuesta de las actividades comerciales, instalaciones, personal dónde

acceder a la experiencia técnica, ya sea proporcionada de forma centralizada o la elección
transferida a unidades de negocios individuales, ¿la provisión interna o externa es la más
apropiada en cada una de las áreas de riesgo identificadas?
¿Quién
participará en las actividades requeridas?
Asignar la responsabilidad para garantizar que las acciones se tomen según lo

planificado Delegar la autoridad adecuadamente para garantizar que se tomen las decisiones y
se tomen las acciones Organizar para que los resultados de las actividades sean monitoreados
de manera efectiva, acordando los criterios de medición y escalas de tiempo para cada etapa
Estrategias de manejo 93
Asegúrese de que todos participen directamente en las discusiones, estén informados de

los resultados y las decisiones tomadas y reciban retroalimentación relevante sobre el
progreso.Confirme las habilidades o experiencia necesarias para llevar a cabo las tareas
establecidas de manera competente y que aquellos con responsabilidad de las acciones
posean dichas habilidades o experiencia.
Para
cuando ¿Cuándo están programadas las actividades?
acordar la urgencia de las acciones requeridas y especificar escalas de tiempo a corto o

largo plazo identificar los hitos y las fechas objetivo para el monitoreo / revisión / evaluación
de los resultados hacer propuestas apropiadas de previsión presupuestaria y ajustarse a
los planes de inversión, patrones de flujo de efectivo, etc. requisitos legislativos.
Recursos requeridos
Es vital garantizar que los recursos adecuados estén disponibles para permitir el éxito
resultados:
Asignar fondos suficientes para garantizar el mejor ajuste con las mejoras requeridas,
disponibles en el momento adecuado para garantizar resultados óptimos Garantizar que
haya tiempo adicional disponible para funciones y responsabilidades adicionales, en todos
los niveles del personal Establecer procedimientos para proporcionar acceso a los datos,
recordando que es necesario Ser oportuno, exacto, válido y relevante para las tareas
establecidas.
El plan o planes de acción elaborados deben ser claros para los directamente involucrados y
para los observadores, siendo "transparencia" una palabra clave en este contexto.
El compromiso con las acciones planificadas es vital, desde las primeras etapas y es más
probable que se produzca cuando todos los afectados por las decisiones sientan que han
contribuido al proceso de toma de decisiones.
Esto es cierto en todos los niveles de la organización y la transparencia de las decisiones de
gestión se ve cada vez más como un factor importante en el juicio del éxito de una organización
por parte de sus diversos grupos de interés. No es solo en el contexto de la salud y la
seguridad que se espera y se consagra en las regulaciones la consulta con los trabajadores
o sus representantes, o que las personas deben esperar recibir información suficiente sobre
las actividades de la empresa.
Es mucho más fácil medir y evaluar los resultados de las actividades planificadas y juzgar
si los objetivos y metas se han cumplido si estos se establecen claramente en las primeras
etapas. Tales metas u objetivos no deben confundirse con las finalidades generales, que
probablemente serán mucho más amplias en contenido y contexto. Por ejemplo, el objetivo
puede ser mejorar los niveles de habilidad del personal en una división en particular, pero
para juzgar
si esto se ha logrado, es necesario establecer objetivos más específicos, tales como:
al final de las seis semanas, se habrá completado un análisis de las necesidades de

formación (ENT) para todos los trabajadores especificados y se habrán identificado las
lagunas en las habilidades o competencias individuales, se preparará un plan de formación
relevante para cada individuo y se establecerán objetivos de aprendizaje para el final de los
tres meses, según corresponda Se habrá identificado a los proveedores de formación y se
habrá acordado un programa de formación de 12 meses.
Si bien algunos de los factores de riesgo pueden haber recibido una calificación muy baja y
considerarse riesgos comparativamente triviales o de bajo nivel, se debe llevar a cabo una
revisión de la situación dentro de un período de tiempo razonable, probablemente anualmente,
para confirmar que las condiciones no se han alterado materialmente. Otros cambios
introducidos deben evaluarse para comprobar que no han tenido un impacto negativo en las
condiciones existentes y que los controles existentes son realmente adecuados y suficientes.
En entornos de alta rotación de personal, la introducción de nuevos trabajadores a un trabajo

o departamento puede aumentar la calificación del factor de riesgo incluso si todas las demás
condiciones existentes siguen siendo las mismas. Los factores considerados anteriormente al
decidir las calificaciones de prioridad frente a los riesgos individuales son igualmente importantes
en la etapa de planificación posterior. Para reiterar, estos incluyeron:
severidad: el alcance del daño, lesión o daño probable como resultado de la exposición al
riesgo y de no tomar medidas para reducir los riesgos existentes; Daños menores o de
pequeña escala, impacto localizado, pérdida inconveniente, en comparación con daños o
lesiones graves e irreversibles, pérdida rápida y de amplio alcance, ¿quiénes se verán
afectados? amplio nivel; Impacto en la comunidad en general y la inmediatez del medio
ambiente: probabilidad de que suceda y posible marco de tiempo, inevitable en un futuro
cercano, o mucho más antes de que el impacto materialice la interrupción: ¿el riesgo
representa una interrupción significativa de las actividades comerciales, ya sea a corto o
largo plazo? tal vez solo un pequeño "problema", o un cambio fundamental en la forma en
que se organiza la empresa; capacidad de recuperación: ¿posee la organización las
habilidades internas necesarias para poder hacer frente al riesgo? cuáles son las fortalezas
y debilidades que afectarán directamente la capacidad de recuperación; ¿Podrá recuperar
a toda costa las implicaciones de equivocarse: aumentar la confianza en los litigios por parte
de clientes, clientes y otros; el impacto en la imagen pública, en la opinión de los accionistas
y en el propio propietario; costo financiero para la empresa.
En esta etapa, hemos cubierto el quinto principio del proceso de evaluación de riesgos
identificado en el Capítulo 2 - 'monitorear y reevaluar después de escalas de tiempo apropiadas
y cuando cambien las circunstancias / materiales / procesos, etc.'.
7.1.2 Gama de enfoques estratégicos para hacer frente a los riesgos
A estas alturas, estará claro que el enfoque adoptado en este libro tiene como
objetivo desarrollar un sistema interdepartamental holístico que intente reducir el
impacto negativo de los límites funcionales y la falta de comunicación eficaz que a
menudo se asocia con tales barreras. Además, se hace hincapié en abordar todos
los riesgos potenciales para el negocio por igual en primera instancia, para tratar de
superar los problemas asociados con los riesgos financieros que tienen prioridad
sobre los factores de nivel operativo relacionados con la salud y la seguridad y otros
requisitos legislativos.
El enfoque adoptado por las organizaciones individuales a menudo se derivará
de las actitudes, creencias y, en cierta medida, el área funcional de experiencia del
fundador o propietario de la empresa. Habrán estampado sus propias creencias
éticas sobre la forma en que se organiza la empresa, las prioridades que da a los
diferentes riesgos que enfrenta la empresa y la forma en que se desarrollan las
estructuras internas. A menudo se hace referencia a la "cultura de salud y seguridad"
dentro de una empresa y los métodos abiertos para proteger a los trabajadores u
otras personas. A un nivel más amplio, la cultura interna también afectará la forma
en que la responsabilidad, la autoridad y la culpa se dirigen a los individuos o
unidades de negocio.
Estas creencias filosóficas que sustentan todo el asunto no siempre se expresan
verbalmente, aparte de frases seleccionadas tal vez en los informes anuales, o
como declaraciones de misión que pretenden ser más "inspiradoras" que
confirmatorias. Por lo tanto, vale la pena reiterar el compromiso del nivel superior
con la mejora continua, la gestión eficaz de los riesgos, operando legalmente y sin
detrimento del individuo, la comunidad en general o el medio ambiente. Idealmente,
dicho compromiso debería basarse en:
una estrategia de empleo que hace el mejor uso de los recursos humanos
disponibles interna y externamente una estrategia de gestión que refleja el
compromiso de la organización de trabajar dentro de los parámetros legales
nacionales e internacionales en todas las áreas de operación una estrategia de
marketing que proporciona un producto o servicio que cumple consistentemente
con todos especificaciones establecidas y se adapta mejor a las necesidades del
cliente. Una estrategia financiera que equilibre una estrategia de precios
adecuada con decisiones de inversión con el fin de optimizar los rendimientos y
garantizar la vida continua del negocio.
En este caso, solo hay espacio para mencionar brevemente estas facetas de la
empresa, reconociendo que pueden existir problemas fundamentales asociados con
la necesidad de cambiar las actitudes y creencias internas para poder gestionar
satisfactoriamente todos los riesgos. Se espera que si este es un tema importante
para una organización en relación con la forma en que evalúan y controlan los
riesgos, haya aparecido como tal en las secciones sobre empleo y factores de
riesgo competitivo y haya recibido una puntuación que lo refleje.
Otros enfoques a considerar incluyen:
el uso de estándares de la industria y 'evaluaciones comparativas' para juzgar el

desempeño de los estándares formales del sistema de gestión, como los rangos ISO o
BSI, sistemas y esquemas de mejora continua como estrategias financieras de inversores
en personas (IIP).
Uso de estándares de la
industria Algunas industrias han identificado 'buenas prácticas' durante muchos años y
producen estándares de orientación para que los utilicen los actores del sector. Por lo
general, son voluntarios, aunque pueden ser obligatorios en algunos casos, y los elaboran
quienes trabajan o tienen experiencia en el sector para garantizar que reflejen las condiciones
que es más probable que se encuentren. Para aquellos en los que se requiere una licencia
para operar, dichos estándares pueden constituir la base de las solicitudes de licencia, para
demostrar conocimiento y compromiso con las buenas prácticas.
Dado que están dirigidos a industrias específicas, a menudo se desarrollan desde el nivel
operativo, con menos énfasis en cuestiones estratégicas o de gestión. En este caso, algunos
de los factores de riesgo pueden pasarse por alto en la etapa de evaluación o suponerse
que se tratarán de manera diferente a nivel de la alta dirección. Sin embargo, siguen siendo
una valiosa fuente de orientación para empresas individuales y una estructura útil a partir de
la cual desarrollar el sistema de gestión general.
El benchmarking, en el que el desempeño de una empresa se compara con el de otros

actores de la industria para juzgar su efectividad, ha crecido en los últimos años. Aunque
generalmente se asocia con organizaciones más grandes, puede ser útil que las empresas
pequeñas o medianas comparen su propio progreso con el de otros para desarrollar una
estrategia futura de crecimiento.
El proceso incluye alguna forma de auditoría o revisión de las condiciones existentes para
identificar brechas y establecer objetivos de mejora.
Las herramientas de evaluación comparativa a menudo se consideran motivadoras para los
trabajadores y otras partes interesadas, siempre que todos tengan claro cuál es el resultado
esperado del ejercicio. El CBI, entre otros, ha desarrollado herramientas útiles para realizar
dichas evaluaciones, al igual que el HSE en relación al desempeño en salud y seguridad.
Uso de estándares formales del sistema de gestión (MSS)
Muchas organizaciones más grandes, ciertamente en las áreas de manufactura y algunas

áreas de apoyo comercial, utilizan MSS estructurados formalmente que han sido
desarrollados por organismos de normalización, con aportes de representantes relevantes de la industria.
Aparte de los estándares relacionados con tipos específicos de actividades, estos MSS
están pensados para ser genéricos y utilizables por una amplia gama de empresas
comerciales. Los más utilizados en el Reino Unido son para la gestión de la calidad (como
la serie BS EN ISO 9000); gestión medioambiental (como la serie BS EN ISO 14000); y
orientación para la gestión de la salud y la seguridad (como la norma británica BS 8800).
Estrategias de gestión 97
Proporcionan una estructura para evaluar la organización en varias etapas, para

establecer parámetros dentro de los cuales se espera que caiga el nivel de
producción / desempeño y para establecer un sistema para monitorear, medir y
registrar el desempeño en estas etapas específicas. Hasta ahora, cada uno ha
adoptado un enfoque ligeramente diferente para estructurar el sistema, como se
muestra a continuación:
MSS de calidad: desarrollado principalmente para demostrar consistencia y para

lograr y mantener un estándar específico de desempeño, en lugar de como base
para tomar medidas para minimizar riesgos más amplios para el negocio, como
H&S. Su objetivo es lograr la satisfacción del cliente con el producto o servicio y
gestionar los riesgos asociados con hacerlo mal.
MSS medioambiental: destinado principalmente a ayudar a las empresas a

desarrollar objetivos y políticas para garantizar que los aspectos medioambientales
del negocio se gestionen de forma eficaz, teniendo en cuenta los requisitos
reglamentarios pertinentes. Después de una 'revisión de estado' inicial, sigue el
modelo planificar / hacer / verificar / actuar de política - planificación -
implementación - verificación y acción correctiva - revisión por la dirección, lo que
lleva a través del ciclo hacia la mejora continua.
Estándares de SST: BS 8800 es un documento de orientación en lugar de un
MSS formal, pero está estructurado para ajustarse más al esquema de BS EN
ISO 1400, así como al enfoque de HSE sugerido en la publicación HS (G) 65.
Esto sigue el modelo de desempeño de revisión - política - organización -
planificación e implementación - medición, aunque esto es más difícil de encajar
en los sistemas existentes basados en BS EN ISO MSS.
La especificación OHSAS 18001: 1999 producida por BSI sigue muy de cerca el
patrón BS 8800.
Cada uno de estos sistemas tiene ventajas y lleva a la organización a desarrollar

estrategias de gestión que tienen como objetivo identificar y controlar los riesgos,
aunque en el momento de redactar este documento, todos son modelos
independientes. Ha habido presión durante algún tiempo para que los tres elementos
de calidad, medio ambiente y H&S se integren en un solo MSS, aunque esto ha
sido resistido desde la perspectiva de las pequeñas empresas sobre la base de que
luego puede volverse demasiado engorroso o burocrático para operar. . Más
preocupante es la polarización de opiniones en relación con la necesidad de
certificación externa para tales sistemas y los inevitables costos adicionales para el
negocio que esto conlleva.
En realidad, puede ser que un enfoque integrado para gestionar todos los diversos
riesgos para el negocio sea más apropiado que un 'estándar de sistema de gestión
integrado'.
Mejora continua y esquemas como la PII Existen

muchos modelos y esquemas para ayudar a las empresas a desarrollar sus sistemas
de gestión interna, que a menudo se centran en elementos específicos del negocio
en lugar de en la gama completa de factores. Es probable que incluso las
organizaciones mejor administradas tengan algunos elementos del negocio que podrían
mejorado, por lo que la noción de aspirar a un rendimiento cada vez mejor en lugar de
volverse complaciente una vez que se ha alcanzado un nivel específico parece atractiva.
Los esquemas formales como los inversores en personas (IIP) ayudan a centrar la
atención en el valor de las personas para la organización y a fomentar la acción positiva en
todos los niveles de la empresa. Sin embargo, a menudo también se limitan a ciertas áreas
de operaciones o estructuras comerciales, requieren recursos importantes para respaldar e
ignoran su impacto en otras áreas. El IIP, por ejemplo, confirma el valor del personal para el
funcionamiento exitoso de la empresa, pero no incluye una referencia a la salud y la seguridad
o la protección contra estos riesgos.
Estrategias financieras
Las implicaciones económicas de adoptar un enfoque proactivo para identificar y gestionar

todos los riesgos identificados hasta ahora pueden ser considerables. Suele afirmarse que
esto es la razón por la que las empresas se muestran reticentes a emprender el camino de
la evaluación de riesgos, prefieren ignorarlos y esperar que no suceda nada que las obligue
a actuar. Claramente, es probable que haya costos asociados con algunas de las acciones
necesarias para reducir o eliminar los riesgos, pero estos también deben considerarse junto
con los costos potencialmente más altos de tratar de hacer frente al daño que podría resultar
de la falta de acción. Por lo tanto, será necesario que se lleve a cabo algún tipo de análisis
de costo / beneficio para respaldar y justificar las decisiones tomadas.
El uso de sistemas formales de gestión como los descritos anteriormente representa un

costo, ciertamente un costo neto en relación con la gestión ambiental en algunos casos y
esto puede estar relacionado con el tipo de sector industrial más que con el tamaño de la
empresa. Más problemática es la necesidad de acomodar diferentes niveles de riesgo a
través de las fronteras internacionales junto con los diferentes niveles de control que se
esperan en cada ubicación. Las organizaciones multinacionales más exitosas han encontrado
más fácil operar con las mismas expectativas a través de las fronteras, dado el aumento de
la presión pública para que las empresas adopten un enfoque ético y sostenible para operar
sus negocios.
Es posible que las estrategias financieras deban incluir referencias a:
desinversión o adquisición de empresas, unidades de negocio o planta desarrollo

de capacidades internas o subcontratación etapas de producción programas de inversión
y escalas de tiempo uso de compra a plazos o arrendamiento en lugar de compra directa
uso de agencias de referencia crediticia e informes de estado para clientes / proveedores
uso de factoring y descuentos por deudas incobrables.
La necesidad de utilizar tales estrategias debería ser más clara si se ha considerado toda la
gama de riesgos y se han realizado evaluaciones de impacto para las acciones propuestas.
Como se señaló anteriormente, para las organizaciones muy grandes, estas opciones se
harán a partir de una base de experiencia significativa en la gestión financiera, pero para las
operaciones más pequeñas, esta experiencia no estará tan fácilmente disponible.
En la siguiente sección, el control de riesgos y la importancia de las diferentes

partes interesadas se discutirán más a fondo, con el desarrollo de políticas en la
sección 7.3.
7.2 Grupos de interés y distribución de riesgos

Hemos hablado de controlar los riesgos en un sentido práctico y hemos dedicado
mucho tiempo a abordar la gama completa de riesgos a los que se enfrenta el
negocio. A nivel estratégico, el problema es más complejo que simplemente eliminar
o reducir el riesgo tanto como sea posible para controlar la pérdida potencial. Las
medidas para evitar el riesgo involucran la gama de controles identificados
anteriormente, por lo que controlar el riesgo en la fuente, por ejemplo, reduciendo la
probabilidad de que ocurra un incendio, y las medidas para reducir el riesgo o la
pérdida resultante incluyen cosas como equipos y procedimientos de extinción de
incendios. en caso de que se inicie un incendio.
También está la cuestión de cómo financiar las pérdidas potenciales de los riesgos
restantes, una vez que se ha hecho todo lo posible. Es probable que las empresas
experimenten con frecuencia eventos y pérdidas a pequeña escala, pero la escala de
los costos reales no se realiza por completo o se pasa por alto. Por otro lado, la
experiencia de un evento grave es rara en la mayoría de las empresas, por lo que el
impacto a menudo se subestima. Claramente, si el riesgo se relaciona con lesiones
personales o muerte, debe reducirse al nivel más bajo posible, pero para otros tipos
de factores de riesgo, es posible que se deba tomar una decisión para aceptar la
pérdida potencial en lugar de utilizar más recursos para para reducirlo aún más.
El análisis de costo / beneficio mencionado anteriormente es a menudo problemático
en relación con los riesgos para la salud, la seguridad o el medio ambiente, en gran
parte debido a las dificultades para cuantificar las pérdidas y los beneficios potenciales
en términos financieros y el lapso de tiempo entre el gasto y la reducción resultante
de la pérdida. Hasta cierto punto, esto estará determinado por el tipo de empresa, el
sector industrial, el nivel de contacto con el usuario final del producto o servicio y los
diversos grupos de personas que tienen un interés en la empresa: las partes
interesadas. Para nuestros propósitos, aquí las partes interesadas incluyen:
trabajadores y empleados que tienen interés en estar protegidos de los riesgos en

el lugar de trabajo y en la retención de puestos de trabajo representantes de los
trabajadores en todos los niveles, ya sea que formen parte de sindicatos
reconocidos o no, que tengan interés en mantener niveles de protección para los
trabajadores, así como para el la existencia continuada de la empresa, la alta
dirección y / o el consejo de administración, quienes tienen la responsabilidad final
por las pérdidas resultantes de la mala gestión de los riesgos y pueden tener
responsabilidad personal por las infracciones de las leyes de salud y seguridad,
así como la responsabilidad corporativa del propietario, ya sea como individuo o
como holding empresa, que querrá ver el uso óptimo de todos los recursos y los
riesgos potenciales administrados de manera efectiva a fin de reducir las pérdidas
accionistas que han invertido recursos de alguna forma en el negocio y esperan
que las pérdidas potenciales sean lo más bajas posible para obtener lo esperado
retorno de su inversión
Bancos y otras instituciones financieras que necesitan estar seguros de que el

endeudamiento está correctamente orientado en relación con el volumen de negocios, las
ganancias y las inversiones y que el reembolso está asegurado de alguna manera Las
autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, tanto locales como nacionales, que
esperan ver evidencia de que se cumplen los requisitos reglamentarios. , se mantienen
registros adecuados y existe algún tipo de sistema de gestión para proteger a las
personas, el público y la organización de los riesgos.Los proveedores de seguros que
esperan que se hayan identificado todos los factores de riesgo, se han implementado
controles adecuados para eliminar o reducir las pérdidas potenciales y se proporciona
cobertura de seguro. apropiado y suficiente para el público, ya sea como consumidores,
parte de la comunidad local o como la comunidad en general, preocupado de que los
riesgos que surgen de las actividades de la organización estén adecuadamente
controlados para protegerlos de pérdidas mayores.
La percepción del riesgo es un factor interesante en relación con los diferentes grupos de
partes interesadas, que influye en sus puntos de vista sobre lo que se considera un nivel de
riesgo "aceptable". Algunas industrias tradicionales más antiguas muestran un nivel de
aceptación de los riesgos para la seguridad o la salud que otros consideran totalmente
inaceptable. La cuestión de si el riesgo se asume voluntariamente, es decir, como una
cuestión de elección del individuo, también es un factor, particularmente en la zona gris entre
el trabajo y las opciones de estilo de vida, como fumar o actividades deportivas. Un equilibrio
aceptable es muy difícil de lograr en la industria del ocio, por ejemplo, donde los clientes
esperan poder fumar si lo desean, pero los trabajadores deben estar protegidos de los
riesgos percibidos asociados con el tabaquismo pasivo.
La cuestión del control sobre la situación o elección por parte del individuo es, por tanto,
un factor crucial de percepción y aceptación del riesgo. Una persona que cotiza en la bolsa
de valores a través de Internet puede esperar y aceptar pérdidas de inversiones
considerablemente más altas que si los fondos se hubieran colocado en un organismo de
inversión reconocido.
Las pérdidas a menudo se dividen en dos grupos principales de pérdidas consecuenciales
y pérdida directa.
1 Las pérdidas consiguientes son más difíciles de cuantificar, no siempre son aparentes de
inmediato y, por lo tanto, tienden a pasarse por alto o subestimarse. Incluyen la pérdida
de tiempo y la interrupción del negocio causada por investigaciones de accidentes, averías
de maquinaria, retrasos en el transporte, problemas con los proveedores, disputas con los
trabajadores y eventos externos, como inundaciones. También pueden incluir otros
elementos como dificultades de flujo de caja y morosidad en el pago de deudas, pérdida
de registros y datos importantes, así como pérdidas asociadas a mala publicidad y mala
imagen pública tras un hecho grave y multas o sanciones.
2 Las pérdidas directas son generalmente las más obvias relacionadas con el reemplazo de
equipos o maquinaria, reparaciones de plantas e instalaciones, daños o pérdida de bienes,
pago de reclamaciones de terceros.
En términos generales, el riesgo de pérdidas directas se transfiere a una aseguradora, pero

las pérdidas resultantes no son asegurables y la organización las retiene. Si
Las pérdidas a pequeña escala ocurren con frecuencia, probablemente la empresa las
retenga, ya que el aumento de las primas según el historial de reclamaciones puede ser
desproporcionadamente mayor que el valor de las pérdidas incurridas. Además, algunas
pérdidas graves no frecuentes también pueden no ser asegurables, como daños por
inundaciones o explosiones de bombas.
Es poco probable que los riesgos especulativos, donde el resultado puede ser una
situación en la que se gane o pierda, sean asegurables, al igual que las pérdidas debidas
a medidas de seguridad inadecuadas, como el robo de efectivo de cajas abiertas en lugar
de estar almacenado en una caja fuerte cerrada. Los riesgos residuales se pueden
distribuir mediante una combinación de transferencia (a una aseguradora) y retención
(dentro de la organización), quizás cubriendo la primera parte de una reclamación mediante
un pago en exceso, o mediante un seguro parcial donde se cubre un porcentaje del riesgo. .
En realidad, muchas empresas confían demasiado en la ruta del seguro para protegerse
de las pérdidas, creyendo erróneamente que todos los riesgos están cubiertos, incluida la
pérdida consecuente, en lugar de tomar las medidas adecuadas para evitar o reducir el
riesgo en primera instancia. Por lo tanto, es importante que las empresas aprecien las
diferentes formas en que pueden distribuir el impacto de las pérdidas potenciales y hagan
una evaluación realista de las pérdidas reales que probablemente se producirán a partir
de los riesgos residuales identificados en cada grupo de factores de riesgo. Si bien es
probable que algunas pérdidas asociadas con la legislación o los factores de riesgo de
seguridad sean asegurables, es menos probable que sea así en relación con los riesgos
competitivos y financieros o, de hecho, con algunos aspectos del empleo.
7.3 Políticas
La legislación exige que exista una política de salud y seguridad que se registre si se
emplea a más de cinco personas. Una lista típica de características en una política de este
tipo para una empresa más pequeña podría incluir el compromiso de:
proporcionar un entorno de trabajo seguro y saludable para las personas

garantizar que las instalaciones se mantengan adecuadamente, que se mantengan
buenas normas de limpieza y que se proporcionen instalaciones adecuadas para los
trabajadores y otras personas en el lugar que produzcan un producto que no ponga en
peligro la seguridad y la salud de los demás, o el medio ambiente. materias primas
menos peligrosas cuando sea posible, que sean más saludables, más seguras y más
respetuosas con el medio ambiente para su uso; identificación de peligros y evaluación
de riesgos para los trabajadores y otras personas que puedan verse afectadas por las
actividades de la empresa; involucrar a los trabajadores directamente en discusiones
sobre problemas o preocupaciones de salud y seguridad, para Asegurar sus aportes y
compromiso para trabajar juntos para abordar estos problemas proporcionando
suficientes recursos, información y capacitación a las personas para garantizar que
puedan llevar a cabo sus funciones y cumplir con sus responsabilidades de manera
saludable y segura estableciendo procedimientos para el trabajo en todas las áreas de
actividad del negocio. que tengan en cuenta la protección de la salud y la seguridad de
trabajadores
Asegurarse de que los procedimientos destinados a proteger a las personas y el medio

ambiente se sigan correctamente y de que las personas estén adecuadamente
supervisadas.Asegúrese de que existan sistemas de control y registro adecuados que
brinden protección adecuada a las personas contra los riesgos de daños a la salud y
daños o lesiones, resultantes de las actividades laborales. o incendios que garantizan
que los procesos se lleven a cabo utilizando equipos y maquinaria que sean apropiados,
lo más seguros de usar como sea posible y que se mantengan adecuadamente
estableciendo objetivos para reducir, cuando sea posible, los accidentes y la mala
salud en el lugar de trabajo.Revisar periódicamente la situación para ver si se han
cumplido los objetivos existentes. los controles aún son adecuados y están en su lugar,
o es necesario establecer nuevos objetivos.
Esta lista es bastante compacta, pero probablemente sea suficiente para identificar la
intención por parte de la empresa de administrar sus responsabilidades de salud y
seguridad de manera positiva. Podría elaborarse para cubrir otras áreas como el
tabaquismo, el uso de drogas, la intimidación, la protección contra incendios y necesitaría
referencias adicionales a detalles sobre responsabilidades individuales y procedimientos
internos. La lista sigue ampliamente los elementos de las 10 P, aunque, por supuesto, se
concentra exclusivamente en los riesgos de salud y seguridad.
Sin embargo, para organizaciones más complejas y en el contexto de la gestión de
riesgos en general, es claramente insuficiente. Se han identificado y evaluado en detalle
los factores de riesgo, se han considerado las medidas de control de riesgos, se han
priorizado las acciones correctivas necesarias y se han desarrollado estrategias de
gestión. Es vital que se establezcan políticas adecuadas para apoyar las estrategias
acordadas, que todos las conozcan y comprendan y que su efectividad sea monitoreada
en el tiempo. Como vimos en la Figura 1.2, los elementos denominados 10 P interactúan
entre sí, alimentando el proceso de planificación y toma de decisiones y el desarrollo de
políticas relevantes. Es un proceso continuo, que requiere un seguimiento / revisión /
reevaluación regulares para garantizar que refleje la naturaleza dinámica del negocio, en
lugar de ser una actividad única de valor limitado para cualquier grupo de partes
interesadas.
La siguiente sección destaca algunas de las áreas en las que se necesita una
declaración de política para confirmar el compromiso al nivel más alto dentro de la
organización.
7.3.1 Locales
Es probable que las cuestiones de política relacionadas con las instalaciones se relacionen con las
instalaciones proporcionadas y la ubicación geográfica, tales como:
Proporcionar un entorno de trabajo saludable y seguro, con instalaciones adecuadas

para los trabajadores.Mantener los edificios, el sitio y el área circundante según sea
necesario.Usar fuentes locales de mano de obra siempre que sea posible,
proporcionando paquetes de reubicación adecuados para ayudar a los trabajadores y
sus familias que necesitan reubicarse.
Garantizar el acceso adecuado al sitio para las personas con discapacidades físicas,
ya sean trabajadores o clientes, teniendo en cuenta la estructura física existente de
los edificios.Introducir una política de fumar para satisfacer las necesidades de
fumadores y no fumadores.Asegurar que se cumplan todos los requisitos legislativos
y las condiciones de licencia. y áreas circundantes de posibles daños o daños por
fuego, contaminación, ruido y otros peligros reconocidos.
7.3.2 Producto o servicio
Es necesario abordar una gama más amplia de cuestiones bajo este título, dadas las
preocupaciones más amplias del usuario final, así como de la organización como
proveedor del servicio o fabricante de los productos. Estos incluirán:
Cumplir con los requisitos de las regulaciones de tiempo de trabajo para garantizar
descansos adecuados, etc. para el personal.Proporcionar un producto o servicio
seguro para los clientes, con información relevante y un embalaje
adecuado.Proporcionar productos o servicios ecológicos en la medida de lo posible,
teniendo en cuenta la eliminación segura de los productos obsoletos. productos o
desperdicio
Cumplir con la legislación de protección del consumidor relevante y ofrecer

asesoramiento / información / apoyo a través del servicio de atención al cliente
Asegurar que se brinde la capacitación y supervisión adecuadas a los trabajadores
para permitirles producir un producto o servicio que se ajuste a la especificación
Salvaguardar el acceso a datos confidenciales y objetos de valor, ya sea en- sitio o
en tránsito operan de acuerdo a la Morosidad en el Pago de Deudas Comerciales
(Intereses)
Ley de 1998, que garantiza que las condiciones de pago sean claras para todas las partes.
7.3.3 Compras
Es importante identificar políticas relacionadas con la identificación, acceso y pago de

suministros, así como los elementos logísticos de entrega y almacenamiento. Por lo
tanto, es probable que las declaraciones de política se refieran a:
garantizar el pago oportuno de las facturas para garantizar la coherencia del

suministro evitar el uso de condiciones de proveedor que restringen la base de
proveedores innecesariamente (The Competition Act 1998) establecer un sistema
para verificar que se cumplan las especificaciones de calidad de los suministros,
apropiado para el tipo de bienes o servicios que se suministran política de compra
ética basado en el uso de proveedores que operan dentro de la ley y no ponen en
peligro la salud o seguridad de sus trabajadores o el medio ambiente
el cumplimiento de las condiciones del sistema de gestión interno existente u otras

normas garantizar el almacenamiento, la manipulación y el transporte seguros de las
mercancías utilizar los métodos de compra y entrega más rentables buscar fuentes
más sostenibles de materias primas y sustituirlas por sustancias menos peligrosas
cuando sea posible.
7.3.4 Personas
Dada la considerable cantidad de legislación vigente relacionada con la protección de

los trabajadores, es vital reflejar estas responsabilidades plenamente en la política de la
organización como un medio para apoyar los objetivos y metas de la organización, no
solo porque la ley lo requiera. Si bien el detalle de dichas declaraciones de política se
puede desarrollar a partir de las directrices elaboradas, por ejemplo, por la Comisión de
Igualdad de Oportunidades, lo siguiente ofrece una imagen de la amplia gama de
cuestiones que deben incluirse:
hacer un compromiso positivo con la igualdad de oportunidades en las prácticas de

contratación / formación / promoción esforzarse por reflejar la mezcla de la población
local dentro de la población activa y evitar la discriminación por motivos de género,
raza, religión, edad, etc. con discapacidades cuando sea necesario y desarrollar un
programa de rehabilitación para permitir el regreso al trabajo lo más rápido posible
proporcionar acceso a la capacitación, información y orientación pertinentes para
garantizar que las personas tengan las habilidades y competencias necesarias para
llevar a cabo su trabajo satisfactoriamente seguir prácticas laborales favorables a la
familia cuando posible, para ofrecer flexibilidad y fomentar la lealtad de los
trabajadores intolerancia al acoso laboral o comportamientos amenazantes, con el
objetivo de reducir el potencial de niveles innecesarios de estrés, cumplir con los
requisitos de la legislación laboral y de protección de los trabajadores tanto en
espíritu como al pie de la letra.
7.3.5 Procedimientos
Las declaraciones de políticas relativas a los procedimientos dentro de la organización

deberán reflejar la naturaleza individual del negocio, pero es probable que incluyan lo
siguiente:
consultar con los trabajadores y otras personas sobre los problemas que les afectan
en el lugar de trabajo, brindándoles oportunidades para que elijan representantes
según sea necesario.Establecer estructuras para la representación de los trabajadores
que reconozcan el papel de los representantes sindicales, cuando existan, garantizar
que se desarrollen procedimientos disciplinarios y de quejas con la intención de
proteger. personas y garantizar un trato justo
proporcionar vigilancia de la salud cuando sea necesario y acceso a los servicios de salud
ocupacional pertinentes que existan a nivel local, nacional o interno de la empresa
garantizar sistemas de trabajo seguros y que todos los procedimientos diseñados para
salvaguardar la salud, la seguridad y la protección de los trabajadores se cumplan siempre
para cumplir con los requisitos de cualquier Las normas del sistema de gestión vigentes
garantizan que los procedimientos de presentación de informes se sigan correctamente,
ya sea que se requieran internamente o para fines externos, como la presentación de
informes bajo RIDDOR, cumplan con los requisitos de la legislación pertinente, ya sea de
empleo, salud y seguridad, medio ambiente o normativas más generales como como Ley
de Competencia de 1998.
7.3.6 Protección
Las políticas deben, por supuesto, reflejar la necesidad de proteger a las personas, las
comunidades, la propiedad, los activos y el medio ambiente en general, por lo que bien
pueden incluir elementos bastante diversos como:
Evaluar los riesgos de salud y seguridad para los trabajadores, clientes y otros para
garantizar que existan controles adecuados para reducir los riesgos al nivel más bajo
posible proporcionar el equipo de protección personal necesario cuando otras medidas
de control no puedan reducir los riesgos tomar medidas de seguridad suficientes para
garantizar la protección de los activos garantizan que los fondos se inviertan de manera
prudente y ética para salvaguardar el futuro de la organización proteger los datos en
cualquier formato, la información sensible sobre los trabajadores o clientes, de acuerdo
con los requisitos de la Ley de Protección de Datos, evaluar los riesgos y garantizar que
existan controles adecuados para proteger a los y el medio ambiente en general de los
daños causados por las operaciones de la empresa; por ejemplo, las emisiones, los
incendios y la contaminación hacen un uso eficiente de las fuentes de energía para reducir
el impacto sobre el cambio climático.
7.3.7 Proceso
Muchas de las declaraciones de política desarrolladas ya cubrirán aspectos de los procesos

utilizados, como 'producto' o 'procedimientos', pero las siguientes también son posiciones de
política que deben especificarse:
Asegurar que la planta y el equipo sean apropiados para el trabajo y que se mantengan
regularmente para garantizar un funcionamiento seguro y saludable Reemplazar y
actualizar según sea necesario con versiones más seguras y limpias de la planta para
mantener niveles óptimos de producción Desarrollar una política de gestión de desechos
para reducir los niveles de desechos / desperdicios materiales producidos y eliminarlos
de forma segura
sustituir sustancias y materiales menos peligrosos que se utilicen en la producción o la

prestación del servicio. Identificar las economías de almacenamiento / transporte /
distribución cuando sea posible.
7.3.8 Rendimiento
Para asegurar la transparencia y el compromiso de toda la compañía, conviene plantear la

política relacionada con el establecimiento de objetivos, identificando criterios de desempeño
y midiendo resultados en las siguientes áreas:
acordar y definir criterios para objetivos de trabajo individual / en equipo y medidas de

desempeño que sean relevantes, alcanzables y medibles establecer metas para reducir
los niveles de desperdicio / desperdicio establecer metas financieras y medidas de
desempeño para operaciones futuras y crecimiento asegurar la consistencia de medidas
y procedimientos de recolección de datos en todos las unidades de negocios monitorean
el rendimiento de las inversiones con regularidad para garantizar que se obtengan
rendimientos óptimos dentro de los objetivos establecidos, cumplan plenamente con los
requisitos de gobierno corporativo, basados en la transparencia, el acuerdo y el
compromiso en las primeras etapas, revisen el rendimiento en función de los criterios
especificados en todas las áreas de la operación comercial de forma regular, de manera
oportuna para garantizar que se puedan tomar rápidamente las medidas correctivas
adecuadas para limitar el daño potencial y mantener una imagen positiva y una posición
dentro de la comunidad local donde opera la empresa.
Como ya hemos visto, el proceso de planificación combina la retroalimentación de varios

sectores y las declaraciones de política deben identificar cómo se debe gestionar de manera
eficaz, por ejemplo:
incorporar aportes de todos los sectores de la organización donde los problemas

impactarán en su situación laboral asegurar planes de contingencia adecuados para
salvaguardar a los trabajadores, las operaciones comerciales y la comunidad en general
asegurarse de que todos sepan cuáles son estos planes de contingencia establecer y
mantener canales de comunicación viables en toda la organización tomar las medidas
necesarias acciones para minimizar la posibilidad de multas, sanciones o enjuiciamientos
contra la organización o cualquiera de las unidades de negocio que la componen.
Es muy probable que se incluyan cuestiones de política adicionales para reflejar la situación
única en las organizaciones individuales, pero la lista anterior cubre las principales áreas de
política que deben abordarse. Además, las declaraciones de políticas de salud y seguridad
deben identificar detalles específicos como
nombres de las personas responsables de la investigación de incidentes,

personal de primeros auxilios, a quién contactar en caso de emergencia, que se
consideran "personas competentes". Ya sean declaraciones de política
específicas de la unidad de negocio o generales de la empresa, estas políticas
de salud y seguridad también deben incluir el nombre del director más senior
con responsabilidad personal de garantizar el cumplimiento de la legislación
pertinente y que los problemas de salud y seguridad tengan la debida prioridad
en las decisiones de gestión.
Una vez que estas áreas políticas han sido consideradas y se han elaborado
declaraciones para establecerlas dentro de la organización, por supuesto, deben
ser puestas en conocimiento de todos. Idealmente, las personas de todos los
niveles de la firma habrán participado en las discusiones sobre su contenido y,
por lo tanto, habrán demostrado cierto compromiso con los principios
consagrados en ellos. Este compromiso debe demostrarse desde los niveles
más altos hacia abajo, así como desde el piso de producción hacia arriba, para
mantener el impulso y garantizar que el cinismo no se infiltre.
En el contexto de esta publicación, un elemento crítico del ejercicio es
asegurar que toda la gama de factores de riesgo se considere por igual, sin
mayor énfasis en un aspecto sobre otros, como los riesgos financieros, de salud
y seguridad o de recursos humanos, dependiendo de la situación. área de
interés de quienes realizan la evaluación. A estas alturas, estará claro que el
mayor desafío para la mayoría de las empresas es combinar la gama completa
de preocupaciones estratégicas y operativas de tal manera que la protección
contra los riesgos futuros existentes y potenciales sea una parte integral del proceso de gestión.
Capítulo 8
Conclusiones
No existe una única forma correcta de gestionar la miríada de riesgos que afrontan las
empresas en la actualidad, dados los considerables cambios en los patrones de trabajo, la
globalización y el aumento sin precedentes en el uso de medios electrónicos para respaldar
las operaciones durante la última década. El enfoque de las 10 P tiene como objetivo reunir
los elementos más comunes de una manera que reconozca la importancia de todos los
factores de riesgo para el funcionamiento exitoso de la empresa y traspase los límites
funcionales de la gestión.
Claramente, las habilidades de gestión de riesgos incorporadas dentro de estas
diferentes áreas funcionales tienen un papel crucial que desempeñar en las etapas del
proceso descrito en los Capítulos 2 a 6 y deben combinarse para hacer un mejor uso de
ellas. Ya sea una agencia del sector público, una empresa del sector privado grande o
pequeña o un fideicomiso benéfico, es probable que los factores de riesgo identificados se
apliquen en mayor o menor medida a todos ellos. En particular, la gran mayoría de la
legislación en materia de salud y seguridad, medio ambiente y contra incendios se aplica
por igual a todas las empresas, excepto a las más pequeñas, por lo que la evaluación de
riesgos en estos contextos es una herramienta valiosa para demostrar hasta qué punto
puede llegar el daño potencial a toda la organización. ser si los controles existentes son ineficaces.
8.1 Identificación de los factores de riesgo
Reflexionando, la Parte 2 del libro es una sección completa que considera el proceso de
evaluación de riesgos con cierto detalle, tanto para aquellos que son nuevos en el proceso
como para aquellos con experiencia en la evaluación de riesgos en una sola área.
Muchos de los principios son los mismos, por supuesto, pero es de esperar que se hayan
planteado puntos adicionales que de otro modo podrían haberse pasado por alto. Siempre
es útil revisar periódicamente los procedimientos de evaluación de riesgos existentes para
asegurarse de que aún cumplen sus intenciones originales de manera adecuada y para
tranquilizar a las personas sobre el compromiso continuo de los altos cargos.
La experiencia ha demostrado que un plan del sitio es una buena base desde la cual
comenzar el proceso de identificación de peligros, ayudando a aquellos que ya están
trabajando en el sitio y a aquellos que están aportando una 'mirada fresca' al proceso de
evaluación de riesgos para asegurar los factores de riesgo. no se pasan por alto debido a
la familiaridad. También refuerza la naturaleza inclusiva de todo el sitio de la evaluación y
los factores distintos de los factores de riesgo físicos pueden volverse más importantes.
Conclusiones 109
aparente. Por ejemplo, las limitaciones prácticas para proporcionar áreas separadas para fumar serán
generalmente específicas del lugar y el uso conjunto o la propiedad de los locales a menudo van
acompañados de conflictos sobre las responsabilidades por las pérdidas que surgen de riesgos no
controlados.
Los factores de riesgo legislativos tienen un gran impacto en relación con las instalaciones, como
lo hacen en relación con los trabajadores y otras personas en el sitio, por lo que este suele ser el
enfoque inicial para las empresas que desean distribuir las pérdidas potenciales a través de la
cobertura del seguro. Como señalamos en el Capítulo 7, esto por sí solo no conduce necesariamente
a una protección suficiente.
En el momento de redactar este artículo, la segunda etapa de la Ley de Discriminación por
Discapacidad relacionada con el acceso a las instalaciones se pondrá en marcha, el cargo de Climate
Levy pronto se aplicará a las empresas del Reino Unido de acuerdo con sus niveles de consumo de
energía y las regulaciones de asbesto existentes (con su requisito de gestión de edificios para
identificar posibles ubicaciones de materiales de asbesto en estructuras de edificios) están en revisión.
Las pérdidas potenciales para las empresas que administran mal estos elementos por sí solas podrían
ser extremadamente perjudiciales.
Es razonable suponer que la elección del producto o servicio proporcionado por la organización
está mucho más dentro de su esfera directa de control, al igual que los factores de riesgo asociados
con esta elección. Sin embargo, como esto está tan estrechamente relacionado con las decisiones de
compra, los procesos utilizados y la protección de las personas, ya sean trabajadores o clientes, los
factores de riesgo son de gran alcance. Los cambios demográficos impactan en la variedad y el tipo
de bienes o servicios que buscan los clientes, pero también impactan significativamente en la
composición de la fuerza laboral en algunas industrias. La apertura por parte de una importante
empresa multinacional de una guardería para familiares mayores del personal, en lugar de una
guardería, refleja los problemas potenciales que enfrentan muchos trabajadores que ahora enfrentan
estas responsabilidades adicionales y es un excelente ejemplo de una estrategia positiva de gestión
de riesgos. .
Una mayor disposición por parte de los consumidores a buscar una compensación cuando no
están satisfechos con los productos, una base de firmas legales en rápida expansión dispuestas a
ayudarlos y una base sustancial de legislación de protección al consumidor sobre el contenido /
estructura / empaque del producto, todo se combina para representar un poderoso factor de riesgo
para la mayoría de los sectores industriales. Si bien estos consumidores pueden estar mejor
informados que antes, la cobertura de los medios no siempre es tan positiva o útil como a algunos les
gustaría y, a menudo, alimenta las preocupaciones sobre la desinformación.
Aunque todavía existe un debate sobre las causas del cambio climático a nivel mundial, la presión
seguirá aumentando para que la industria demuestre que se toma el tema en serio y es consciente de
las preocupaciones ambientales que tiene la gente. Las compras éticas son un tema que vale la pena
considerar, aunque no necesariamente claramente definido en su aplicación, como lo es la necesidad
de garantizar condiciones comerciales justas y equitativas que se mantengan dentro de las directrices
de la Ley de Competencia de 1998. En el extremo más pequeño de la escala empresarial, esto Puede
que no represente un factor de riesgo tan grande como es probable en el extremo del espectro
empresarial de múltiples sitios a gran escala.
Los cambios en los patrones de trabajo y el aumento de la legislación sobre protección de los
trabajadores en los últimos años representan factores de riesgo potenciales para las empresas, entre
ellos la necesidad de contar con sistemas cada vez más complejos para garantizar una protección
adecuada para las personas. Los contratos laborales flexibles y atípicos dificultan el seguimiento de
los trabajadores para involucrarlos en
discusiones significativas sobre los problemas que los afectan cuando se encuentran
principalmente fuera del sitio y para garantizar que reciban suficientes habilidades o
capacitación en salud y seguridad. La flexibilidad puede haber sido el sinónimo de
competitividad durante la década de 1990, pero la desventaja es que también se equipara
con la incertidumbre que en sí misma puede conducir a un mayor estrés.
Cada vez hay más pruebas de que los trabajadores están expuestos a la violencia en
el trabajo, especialmente cuando se trabaja en situaciones cara a cara con el público y
la seguridad al conducir con fines laborales está adquiriendo mayor importancia.
Todos estos problemas representan factores de riesgo para la organización, así como
para el individuo, con el potencial de pérdida concomitante que debe manejarse de
manera adecuada y justa. Como hemos visto en el Capítulo 2, una bola de cristal sería
extremadamente valiosa en relación con la evaluación de los riesgos potenciales
asociados con el uso de sustancias o procesos que, en el futuro, pueden considerarse
más dañinos de lo que se pensaba anteriormente, dando lugar a posibles reclamaciones.
por daños después de un intervalo de tiempo de 20 o 30 años. Dicho esto, es probable
que todo el mundo pueda pensar en ejemplos en los que los trabajadores se han quejado
de efectos secundarios inaceptables o problemas de salud mientras realizaban
determinadas tareas, pero legalmente se consideran "seguros" en la actualidad.
Finalmente, los factores de riesgo identificados en esta etapa del proceso dependen
de la recopilación de datos válidos y relevantes. Los datos históricos, como registros de
ausencias, informes de accidentes, cifras de años anteriores y devoluciones, todos
tienen su lugar, pero se espera que la amplia gama de factores sugeridos incluidos aquí
haya llevado al uso de una variedad más amplia de medidas de desempeño para
garantizar la Se requiere cobertura integral.
8.2 Evaluación de riesgos

El uso de los diez títulos, las 10 Ps, es una herramienta útil para asegurar que el alcance
total de las operaciones comerciales se consideren equitativamente, particularmente
cuando se combinan con los factores de riesgo de recursos humanos, legislativos, de
seguridad, competitivos y financieros. Para quienes trabajan en algunas de estas áreas
a diario, los factores de riesgo pueden ser evidentemente obvios, pero como es probable
que otras personas participen en un análisis integral de toda la empresa, es importante
indicarlos con claridad.
Por lo tanto, vale la pena dedicar tiempo a aclarar cuáles son los posibles daños,
lesiones o daños a partir de los factores de riesgo identificados y quiénes tienen más
probabilidades de verse afectados, ya sea como individuos, partes interesadas o
unidades de negocio. Potencialmente, puede haber pérdidas bastante tangibles debido
a algunos factores de riesgo, en particular aquellos en los que es más probable que
determinadas personas estén expuestas al peligro. Por otro lado, también es probable
que haya pérdidas menos fáciles de definir, como la imagen pública o la credibilidad en
la comunidad local, así como implicaciones de costos de gran alcance para el acceso a
los mercados o servicios en el futuro.
Cuán inmediato será el impacto o la pérdida también debe jugar un papel en la
ecuación, dado que el impacto puede ser inmediato y bastante discreto o, de hecho, ser
un problema a largo plazo que podría conducir a un cambio fundamental en la forma en
que opera la empresa. . En la práctica, el factor restante es importante, ya que la
probabilidad de que el daño potencial se materialice, por devastador que sea, es en
realidad muy pequeña.
Conclusiones 111
Los enfoques de calificación de riesgo sugeridos en el Capítulo 4 y el Capítulo 5

son típicos para este tipo de actividad y requieren una evaluación subjetiva hasta
cierto punto. Si bien los sistemas de evaluación computarizados pueden usarse
con el mismo éxito, en su ausencia, el enfoque sugerido proporcionará una imagen
completa y consistente que permitirá tomar decisiones sobre la priorización de
acciones futuras. Un sistema de puntuación numérico brinda la oportunidad de
obtener gradaciones más finas entre las calificaciones, pero puede volverse
engorroso si se aborda una base sustancial de factores de riesgo o si el rango de
puntuación es demasiado grande.
Puntaje total de factores de riesgo
Locales 90
80
Política Producto
70
60
50
40
30
20
10
Proteccion
Serie 1
Figura 8.1 Puntaje total para factores de riesgo
En la Figura 8.1, las puntuaciones totales de los factores de riesgo identificados

en cada una de las 10 categorías se han representado en un formato de gráfico de
araña (sugerido por S. Fulwell, 2000) para ilustrar exactamente dónde se concentran
los mayores riesgos. Como puede ver en este ejemplo, los riesgos más significativos
se relacionan con los procesos utilizados y las propias instalaciones, con mucha
menos preocupación evidente en relación con el producto en sí y las estructuras
de gestión existentes. Claramente, debe haber una revisión fundamental del lado
operativo de la organización, con una atención bastante urgente a los riesgos que
plantean las instalaciones o la ubicación inadecuadas.
8.3 Controlando los riesgos

En este contexto, hemos considerado los controles físicos, conductuales y
organizacionales como un medio para reducir el impacto negativo de la exposición a
peligros o factores de riesgo, que van desde instalaciones de descontaminación hasta

esquemas de incentivos, políticas de contratación hasta el uso de estándares formales de
sistemas de gestión.
Las empresas individuales dispondrán de una amplia gama de medidas de control, algunas
más eficaces que otras. Se deben cuestionar las suposiciones sobre los controles existentes
para confirmar que:
(a) todavía existen como se pretendía originalmente y (b) todavía son

apropiados para la cara cambiante de los factores de riesgo que
desafiar a las empresas hoy.
En particular, deben examinarse los controles de procedimiento, ya que el hecho de que

aparezcan por escrito como parte de contratos o manuales de procedimiento no refleja
necesariamente el grado en que se siguen. La cobertura del seguro es un punto interesante a
considerar en vista de los riesgos identificados, la medida en que la cobertura existente abarca
estos riesgos y el tiempo transcurrido desde que se revisaron y reevaluaron las primas y la
cobertura. La cuestión de las pérdidas asegurables en lugar de las no asegurables es crucial
para debatir en esta y en las etapas posteriores del proceso.
Dado que una de las principales razones para llevar a cabo la evaluación de riesgos es
ayudar a decidir las prioridades para la acción futura, el trabajo realizado anteriormente debe
alimentar directamente este proceso de toma de decisiones. Los riesgos más importantes
deberían surgir como aquellos que requieren una acción correctiva bastante rápida y otros con
una calificación más baja como quizás menos urgentes. Sin embargo, como se señaló
anteriormente, incluso los factores de puntuación más bajos siguen representando una
necesidad de acción y muchos cambios de bajo costo a pequeña escala podrían representar
un impacto más positivo en otros factores de riesgo, como la baja motivación o la moral de los
trabajadores hartos de la pobreza local. condiciones de trabajo de las que se han quejado
durante meses.
8.4 Gestión de riesgos

El propósito de este libro es guiar al lector a través del proceso de evaluación de riesgos, a
una revisión de los controles y a la identificación de las lagunas en la protección contra
pérdidas o daños. Eso en sí mismo puede ser una etapa admirable a alcanzar para algunas
organizaciones donde esto no se ha abordado formalmente en gran medida, excepto quizás
en el área de salud y seguridad o riesgos competitivos. La lista de verificación que se muestra
en la Figura 8.2 podría ser útil en esas circunstancias para confirmar que se han tomado
acciones y demostrar a las partes interesadas que existe un enfoque de gestión integral.
Sin embargo, esto es solo una parte de la historia y, de hecho, demuestra una mala gestión
de los riesgos si no se toman más medidas para eliminar, reducir o distribuir los riesgos y
salvaguardar los intereses de todas las partes interesadas en el negocio.
Es responsabilidad de la dirección, sea cual sea el tamaño de la empresa, tomar medidas

para minimizar el impacto de las pérdidas en la empresa y dar a entender que protege los
intereses de todos, en lugar de un conjunto de intereses sobre otro. El 'gobierno corporativo'
efectivo es un requisito legal y
Conclusiones 113
Figura 8.2 Lista de verificación de gestión
aunque a menudo se hace referencia a los directores en este contexto, no solo se

aplica a las empresas constituidas en sociedad (donde el término director está
legalmente reconocido) sino también a las que se encuentran en el nivel más alto del
directorio de otras empresas.
Los principios fundamentales del 'Código Combinado del Comité de Gobierno
Corporativo' incluyen una referencia a la necesidad de:
Mantener un sistema sólido de control interno para salvaguardar la inversión de los

accionistas y los activos de la empresa.Realizar una revisión de los controles
internos y su efectividad, incluidos los controles financieros, operativos, de
cumplimiento y la revisión de la gestión de riesgos. un informe de los hallazgos a los
accionistas, incluyendo explicaciones de cómo se han aplicado los principios de este
Código.
El Instituto de Contadores Públicos en su Guía para Directores3 señala que este

enfoque basado en el riesgo 'debe ser incorporado por el
empresa dentro de sus procesos normales de gestión y gobierno, más que como un
ejercicio para cumplir con la ley.
Además, el Código de prácticas revisado de HSE sobre responsabilidades de
salud y seguridad de los directores4 señala que:
'Gestión eficaz de los riesgos para la salud y la seguridad:
maximiza el bienestar y la productividad de todas las personas que trabajan para

una organización evita que las personas se lesionen, enfermen o mueran a causa
de las actividades laborales mejora la reputación de la organización a los ojos de
los clientes, competidores, proveedores, otras partes interesadas y la comunidad
en general evita efectos dañinos en la rotación y la rentabilidad fomenta mejores
relaciones con los contratistas y las actividades contratadas más eficaces
minimizan la probabilidad de enjuiciamiento y las sanciones consiguientes '.
Claramente, todos estos son argumentos poderosos, independientemente del

imperativo legal de cumplir y todas las empresas deben asumir la necesidad de
evaluar, controlar y gestionar todos los riesgos para el negocio de manera integral,
pero también de una manera transparente que demuestre su plena compromiso con
el proceso. Esto en sí mismo representa un factor de riesgo adicional que debe ser
evaluado y tratado de acuerdo con su calificación de prioridad.
El enfoque de las 10 Ps abarca todos los elementos necesarios para demostrar el
pleno cumplimiento de las necesidades del Código Combinado, lo que implica una
evaluación integral de los factores de riesgo y la adopción de medidas de gestión
positivas para proteger los intereses de todas las partes frente a posibles pérdidas.
Además, pretende actuar como un disparador práctico para los responsables de
gestionar los riesgos sin basarse demasiado en los antecedentes teóricos que lo
sustentan.
Capítulo 9
Referencias útiles
1 Código combinado del Comité Turnbull de Gobierno Corporativo de ICA, conocido como
Informe Turnbull, en vigor desde diciembre de 2000. ICA ISBN 1 841520101.
2 Jeynes, J. (2000) Gestión práctica de la seguridad y la salud para pequeños

Empresas. Butterworth-Heinemann.
3 Instituto de Contadores Públicos (1999) Control interno - Orientación
para Directores en el Código Combinado. ICA ISBN 1 841520101.
4 Responsabilidades de los directores en materia de salud y seguridad (revisado en 2001)
Documento de consulta del HSC sobre el Código de prácticas propuesto CD167 C40 1/01.
Departamentos del Gobierno

Ejecutivo de Seguridad y Salud
Centro de información de HSE

Broad Lane
Sheffield S3 7HQ
Teléfono: 0114289 2345 Fax: 0114289 2333
Libros de HSE
Apartado de correos 1999
Sudbury
Suffolk CO10 6FS
Teléfono: 01787 881165 Fax: 01787 313995
HSE Infoline Tel: 08701 545500

Oficinas locales de HSE en todo el Reino Unido: busque su número en su directorio telefónico
local Acceso en línea: www.hsedirect.com www.hsebooks.co.uk para pedidos en línea
Departamento de Medio Ambiente, Transporte y Regiones (DETR)
Gran Casa de la Catedral

76 Marsham Street
Londres SW1P 4BR
Sitio web: www.detr.gov.uk/hsw/index.htm Agencia de Medio
Ambiente: línea de consulta general Tel: 0645 333111
Contaminación: la prevención vale la pena

Obligaciones de responsabilidad del productor 1997
Dinero por nada: sus consejos sobre desperdicios gratis
Reglamento de residuos especiales de 1996: cómo le afectan
Un nuevo sistema de licencias para la gestión de residuos: qué significa y cómo le afecta
Departamento de Educación y Empleo (DfEE)
Para obtener información sobre cómo emplear a personas con discapacidad:
Línea de ayuda DDA Tel: 0345 622 633 o 0345 622 644
Departamento de Comercio e Industria (DTI)
Unidad de seguridad del consumidor de DTI

CA3a, cuarto piso
Calle Victoria 1
Londres SW1H 0ET
Teléfono: 0207215 0359 Fax: 0207215 0357
Para obtener información sobre publicaciones, comuníquese con:

Línea de pedido de publicaciones de DTI Tel: 0870 1502 500
Referencias útiles:
Una guía para las regulaciones del tiempo de trabajo

Una guía detallada del salario mínimo nacional
La Ley de 1998 sobre el pago tardío de las deudas comerciales (intereses): guía del usuario
Guía de la Ley de Protección al Consumidor de 1987 - Disposiciones de seguridad y responsabilidad

del producto
Variedad de publicaciones de la Oficina de Patentes, DTI sobre protección de la propiedad
intelectual
Departamento de salud
Departamento de salud
Casa de Wellington
133-155 Waterloo Road
Londres SE1 8UG
Teléfono: 0207972 2000
Referencias útiles 17
Departamento de Seguridad Social (DSS) con respecto a la paga por enfermedad

o la paga por maternidad
Servicio de asesoramiento DSS Tel: 0345143143
Oficina de Comercio Justo
Field House, habitación 107

15-25 edificios de Bream
Londres EC4A 1PR
www.oft.gov.uk
enquiries.competitionact@oft.gov.uk Lo que su
empresa necesita saber (sobre la Ley de competencia)
Cómo su empresa puede lograr el cumplimiento
Otras fuentes de información útiles

Asociación de Factores y Descuentos Británicos
1 Northumberland Avenue
Plaza de Trafalgar
Londres WC2N 5BW
Teléfono: 0207 930 9112 Fax: 0207 839 2858
Asociación de Factores de Factura Ltd

20/22 Bedford Row
Londres WC1R 4JS
Teléfono: 0141248 5100
o: Association of Invoice Factors Ltd

Casa Finlay
10-14 West Nile Street
Glasgow GT1 2PP
Teléfono: 0141248 4901
Instituto Colegiado de Árbitros
24 Puerta del ángel

Carretera de la ciudad
Londres EC1V 2RS
Teléfono: 0207837 4483
Instituto de Gestión de Crédito

El molino de agua
Station Road
South Luffenham
Oakham
Leics LE15 8NB
Teléfono: 01780 721888
Asociación de Finanzas y Arrendamiento

18 Upper Grosvenor Street
Londres W1X 9PB
Teléfono: 0207491 2783 Fax: 0207 629 0396
Instituto Colegiado de Compras y Suministros

Casa Easton
Calle Iglesia
Easton en la colina
Stamford No.
Lincs PE9 3NZ
Teléfono: 01780 56777
Instituto de Contadores Públicos

Salón de Contadores Públicos
Apartado de correos 433
Moorgate Place
Londres EC2P 2BJ
www.icaew.co.uk/internalcontrol
www.accountancybooks.co.uk
Institución de Seguridad y Salud Ocupacional (IOSH)

The Grange
Highfield Drive
Wigston
Leics LE18 1NN
BMA
Casa BMA
Plaza Tavistock
Londres WC1H 9JP
Facultad de Medicina del Trabajo

Real Colegio de Médicos
6 St Andrews Place
Parque del Regente
Londres NW1 4LB
Servicio de Asesoramiento Médico Laboral (EMAS): póngase en contacto con HSE 0541 545500
para la oficina local
Agencia de Pensiones del NHS

Gerente de beneficios por lesiones
200–220 Broadway
Flota de madera
Lancs FY7 8LG
Línea telefónica de ayuda nacional contra el sida Tel: 0800 567 123
Referencias útiles 119
Consejo de seguridad británico

Centro Nacional de Seguridad
70 Chancellors Road
Londres W6 9RS
Real Sociedad para la Prevención de Accidentes (ROSPA)

Parque Edgbaston
353 Bristol Road
Birmingham B5 7ST
Consejo de prevención de pérdidas / Asociación de protección contra incendios

Avenida Melrose
Madera de Boreham
Herts, WD6 2BJ
4to piso de la Asociación Británica de Sistemas de Protección

contra Incendios , Neville House
55 Eden Street
Kingston upon Thames
Surrey, KT1 1BW
Oficina de prevención de incendios

51 Gresham Street
Londres, EC2V 7HQ
Asociación de Aseguradoras Británicas

51 Gresham Street
Londres, EC2V 7HQ
Instituto Británico de Normas (BSI)

389 Chiswick High Road
Chiswick
Londres W4 4AL
Congreso de Sindicatos (TUC)

Casa del Congreso
Gran Russell Street
Londres WC1B 3LS
ACAS: sitio web www.acas.org.uk, o llame a la oficina local más cercana
Agencia de Salud y Seguridad en Irlanda (HAS)

10 Hogan Place
Dublín 2
Eire
Grupos industriales como
Federación de Pequeñas Empresas

2 Catherine Place
Westminster
Londres SW1E 6HF
Foro de Empresas Privadas

Cámaras Ruskin
Calle Drury
Knutsford
Cheshire WA16 6HA
Confederación de la Industria Británica

Punto central
103 New Oxford Street
Londres WC1A 1DA
Índice
Acceso, 103, 109 Copyright, 5, 24, 39

Edad, 22, 30, 31, 45, 48, 50, 65, 73, 83, Gobierno corporativo, 5, 6, 106, 112,
104 113
Contaminación del aire, 30, 92 Crédito, 25, 98
Alcohol, 48 Cultura, 7, 28, 29, 42, 44, 63, 95
Amianto, 14, 20, 109
Activos, 7, 46, 105, 113
Datos, 4, 8, 15, 21, 24, 27, 32, 33, 35, 42, 45, 46,
51, 58, 59, 63, 64, 66, 67, 91, 93, 100, 103,
Evaluación comparativa, 5, 25, 39, 41, 43, 66, 96 106, 110
Peligros biológicos, 23, 30, 39 Protección de datos, 5, 21, 30, 33, 51, 66, 73,
Estructura del edificio, 109 103, 105
Bullying, 48, 102, 104 Cambios demográficos, 22, 24, 30, 109
Cargas, 6, 37
Ley de discriminación por discapacidad, 29,
39, 45, 48, 74, 109
Capacidad, 19, 20, 43, 77–81, 83, 92 Disciplina y agravio, 35, 41, 48, 65, 104
Flujo de caja, 25, 31, 46, 51, 67, 81, 93,
100 Eliminación, 4, 20, 24, 27, 33, 39, 74, 80, 83,
Código de prácticas, 34, 49, 63, 114, 115 84, 103, 105
Compromiso, 48, 29, 30, 35, 38, 44, 49, 50, 63, Distribución, 3, 15, 24, 39, 40, 80, 87,
65, 66, 78, 86, 87, 93, 95, 96, 101, 102, 106
104, 106–8, 114 Drogas, 48, 74, 75, 102
Riesgo competitivo, 8, 21, 24, 28, 30, 33, 37,
40, 43, 46, 58, 95, 112
Información confidencial, 21, 30, 36, 37, 42, Eliminar riesgos, 4, 39, 62, 68, 71, 86, 92, 98,
48 100, 112
Espacios confinados, 19 Procedimientos de emergencia, 4, 33, 42, 63,
Consulta, 6, 35, 47, 63, 65, 74, 84, 87, 92, 93, 73, 77, 80, 83, 87
104 Emisiones, 20, 36, 39, 58, 66, 105
Consumidores, 6, 8, 23, 24, 46, 47, 51, 59, 80, Empleados, 3, 6, 7, 35, 41, 47, 63, 64,
100, 103, 109 99
Medidas de control, 4, 9, 10, 13, 31, 35, 37, 41, Contratos de trabajo, 3, 4, 23, 35, 38, 63, 109
42, 57, 61–3, 66, 71, 99, 101, 102, 105,
112 Riesgos laborales, 3, 4, 5, 15, 19, 22, 23, 26,
Controles, 5–8, 10, 13, 14, 20, 25, 28, 29, 31, 32, 35, 37, 38, 41, 42, 44, 47, 48,
32, 38, 46–50, 56, 59, 60, 61, 62–7, 71, 79, 50, 51, 56, 63–5 , 87, 95, 101, 104, 105,
84, 94, 95, 97–100, 102, 105, 108, 109, 109
111–13 Emprendedor, 7, 64
122 Índice
Protección del medio ambiente, 5, 6, 8, Justo a tiempo, 25

19–22, 24, 26–8, 33–7, 39, 41–3, 47, 48,
51, 56, 58, 66, 80, 82, 84, 87, 94–103, 105,
108, 109 Riesgos legislativos, 9, 71, 109
Igualdad de oportunidades, 19, 29, 47, 48, 65, 74, Licencias, 20, 24, 25, 26, 28, 33, 66, 96
78, 84, 104 Estilo de vida, 22
Ética, 6, 37, 80, 87, 95, 98, 103, 105, Iluminación, 19, 27, 30, 77
109 Probabilidad, 5, 13, 56, 60, 61, 69, 71, 75, 79, 81,
Explosión, 23, 33, 58, 80, 101 84, 94, 99, 110, 114
Condiciones extremas, 19, 30, 39, 58, 68, 69, 80 Sociedad anónima, 7, 8
Litigio, 5, 23, 34, 40, 73, 74, 80, 94
Autoridad local, 21, 40, 72
Ubicación, 5, 19, 20, 21, 22, 27, 56, 57, 59, 76,
Riesgo financiero, 5, 21, 25, 28, 31, 34, 37, 40, 43, 77, 79, 80, 81, 86, 87, 92, 98, 102, 111
46, 47, 59, 95, 101, 110
Condiciones de incendio, 23, 58, 62, 99 Trabajadores solitarios, 21, 30, 33, 48, 63, 74
Precauciones contra incendios, 5, 9, 14, 19, 20, A largo plazo, 4, 5, 34, 60, 70, 93, 94
23, 24, 27, 33, 36, 42, 45, 48, 51, 58, 62,
73, 77, 99, 102, 103, 105, 108
Trabajo flexible, 23, 35, 109 Mantenimiento, 15, 22, 30, 36, 61, 63, 66, 74, 79
Fraude, 24, 36, 49
Estándar del sistema de gestión, 26, 34, 41, 43, 59,
63, 66, 80, 83, 84, 96, 97, 105, 112
Orientación, 6, 13, 23, 77, 80, 81, 96, 97, 104, 113
Manipulación manual, 27, 39, 74
Materiales, 3, 4, 13–15, 19–21, 23–8, 30, 32, 35, 39,
48, 57, 58, 62, 71, 73, 82, 83, 84, 87, 92, 94,
Ficha de datos de peligros, 27 101, 104–6
Salud, 5, 9, 13, 14, 19, 20, 23, 27, Empresa mediana, 8, 96
29–34, 36, 39, 42, 43, 48, 56, 57, 62, 63, Microempresa, 6, 9
72–4, 77, 83, 87, 98–102, 105, 110, 114 Salario mínimo, 30, 31, 36, 81
Trabajadores móviles, 33, 56
Vigilancia de la salud, 63, 105 Monitoreo, 4, 6, 7, 10, 13, 14, 27,
HSE, 93, 97, 114 31–6, 45, 61, 65–7, 74, 80–4, 87, 92, 93,
Proyecto de ley de derechos humanos, 36, 37 94, 97, 102, 106
Motivación, 4, 5, 8, 29, 30, 35, 38, 63, 65, 70, 112
Imagen, 5, 8, 21, 37, 94, 100, 106, 110 Movimiento de mercancías, 15, 24, 27, 28, 30, 33,
Esquemas de incentivos, 4, 31, 112 56
Espionaje industrial, 24, 39 Ocupación múltiple, 20, 45
Sector industrial, 3, 6, 7, 19, 22, 23, 25, 31, 32,
34, 36, 40, 45, 51, 58, 96, 98, 99, 108, 109
Ruido, 14, 20, 27, 33, 39, 58, 74, 77, 80, 83, 92, 103
Inflación, 47, 67
Seguro, 4, 5, 7, 15, 22, 28, 31, 34, 35, 40, 41,
43, 49, 51, 56, 59, 60, 62, 66, 67, 74, 84,
100, 101, 109, 112 Objetivos, 6, 41, 92–4, 97
Obsolescencia, 24, 83, 103
Tasas de interés, 38, 47 Estado de propiedad, 6, 19, 45, 73
Uso de Internet, 3, 25, 33, 40, 59, 66, 83,
100
Investigar accidentes, 42, 43, 107 Embalaje, 4, 15, 19, 23, 24, 80, 83, 103, 109
Inversión, 4, 5, 7, 25, 26, 34, 38, 40, 43, 46, 51,
59, 67, 73, 78, 81, 84, 93, 95, 98–100, 106 Asociaciones, 3, 7, 65, 74
Patentes, 24, 39
Índice 123
Penaltis, 5, 25, 42, 43, 60, 67, 100, 106, 114 Compras, 4, 9, 18, 22, 26, 27, 47, 48, 52, 56, 64, 73,
76–81, 83, 84, 101, 103, 104, 109
Personas, 4, 5, 9, 14,
Medidas de desempeño, 4, 9, 41, 66, 74, 75, 77, 92,
93, 96, 97, 106, 110
Metas de desempeño, 4, 9, 21, 25, 38, 41, 42, 48, Control de calidad, 3, 7, 25–7, 29, 41, 49, 50, 56,
77, 81, 84, 86, 92, 93, 94, 96, 102, 106 70, 80–4, 87, 103
Estándares de calidad, 7, 25, 34, 41, 43, 49, 80, 81,
Permisos, 5, 20, 32, 63 83, 84, 87, 96, 97
Seguridad personal, 23
Guardias físicos, 39, 51, 61, 62
Planificación, 4, 5, 9, 10, 15, 24–7, 38, Discriminación racial, 29, 104
43–6, 51, 55, 61, 63, 64, 67, 71, 74, 78, 79, 81, Redistribución, 32
83–7, 91–4, 97, 102, 106, 108 Rehabilitación, 31, 36, 47, 84, 104
Reubicación, 19, 86, 92, 102
Permiso de obra, 26, 45, 51 Fuentes renovables, 36, 83
Política, 4, 9, 10, 15, 26, 44, 47–9, 55, 64, 74, 78, 81, Retorno de la inversión, 5, 25, 34, 78, 81, 84, 95,
84, 87, 91, 97, 99, 101–7 99, 106, 110
EPI (equipo de protección personal), 36, 62, 80, 105 JINETE, 33, 105
Evaluación de riesgos, 13, 14, 36, 65, 74, 83, 94,
Locales, 3, 5–9, 18–22, 24, 35, 36, 42, 45, 48, 50, 108, 112
52, 56, 64, 65, 72–4, 76, 77, 79–81, 83, 92,
100–2, 109, 111
Seguridad, 5, 6, 9, 13, 14, 18-20, 23, 27,
Presiones: interna / externa, 3, 8, 9, 20, 22, 28, 51, 29–37, 39, 41–5, 47, 48, 56, 57, 62, 65, 73, 83,
59, 73, 74, 97, 98, 109 87, 93, 95, 96, 98–103, 105–8, 110, 112, 114
Precios, 5, 24, 28, 47, 59, 73, 78, 95 Chatarra, 4, 15, 24, 81, 83, 84, 105, 106
Prioridades, 6, 10, 15, 44, 45, 51, 61, 64, 67, 71, Seguridad, 4, 5, 18, 20, 22, 24, 27, 30, 33, 35–9, 42,
72, 76, 78, 81, 85, 95, 112 43, 45, 46, 48, 51, 58, 62–4, 66, 73, 75, 83,
Procedimientos, 4, 5, 9, 15, 28, 30, 31–5, 41, 42, 84, 101, 105, 110
45, 48, 53, 63–5, 67, 71–5, 77, 79, 80, 83,
93, 99, 101, 102, 104–7, 108, 112 Locales compartidos, 20, 22
Corto plazo, 5, 46, 69
Proceso, 4, 7, 9, 13, 15, 18-20, 24, 26, Ausencia por enfermedad, 31, 42
27, 31, 38–40, 44–8, 50, 51, 54, 57, 61, 64, 67, Plano del lugar, 15, 20, 24, 27, 28, 56, 62, 74, 83,
68, 71, 72, 74, 76, 79–84, 87, 88, 93, 94, 96, 101, 103, 108, 109
102, 105-12, 114 Habilidades, 4, 5, 7, 8, 14, 19, 22, 23, 26,
28–32, 38, 39, 41, 45, 46, 51, 64, 73, 77,
Producto, 3, 8, 9, 19, 22–8, 33, 38, 45, 48, 51, 52, 80, 81, 83, 84, 91–4, 104, 108, 110
59, 64, 73, 76–80, 83, 84, 87, 92, 95, 97,
101, 103, 105, 109, 111 Resbalones y tropiezos, 19
Pequeñas empresas, 3, 6, 25, 84
Ciclo de vida del producto, 3, 8, 22, 24, 40, 46, 59, Política de fumadores, 19, 20, 48, 100, 102, 103,
73, 103 109
Seguridad del producto, 23, 92, 97, 101, 103, Comerciante único, 3, 7
109 Derrame, 33, 39, 58, 63, 83
Beneficio, 5, 25, 31, 43, 51, 66, 67, 100, 114 Promoción del personal, 29, 63, 104
Ratios de beneficio, 25, 66, 100 Proporciones de personal, 23, 30
Protección, 3, 4–6, 8, 9, 23, 24, 26, 28, 30, 33–7, Interesado, 5, 6, 35, 41, 43, 49, 56, 60, 93, 96, 99,
42, 48, 51, 53, 64, 66, 69, 71–4, 76–80, 83, 100, 102, 110, 114
98, 99, 101–5, 107, 109, 112, 114 Estándares, 4, 5, 25, 26, 34, 41, 43, 48, 49, 59, 63,
66, 79, 80, 83, 96, 97, 101, 104, 105, 112
Percepción pública, 5, 25, 26, 28, 37, 40,
43 Pago legal de maternidad, 36
124 Índice
Pago legal por enfermedad, 36 Pérdidas no aseguradas, 8, 22, 27, 34, 49,
Almacenamiento, 4, 15, 20, 21, 23–5, 27, 28, 39, 100, 101, 112
56, 80, 83, 101, 103, 104, 106 Membresía sindical, 28, 29, 63, 99, 104
Estrategia, 4–10, 28, 30, 44, 47, 62, 63,
66, 86, 87, 91, 95–9, 102, 107, 109
Fortalezas, 5, 47, 68, 94 Objetos de valor, 21, 24, 28, 30, 33, 103
Estrés, 30, 33, 38, 56, 71, 75, 77, 104, 110 Impuesto sobre el valor añadido (IVA), 25, 47, 67
Estructura, 3, 5–8, 10, 15, 19, 20, 22, 26, 29–31, VDU, 30, 39, 83
40, 45, 60–1, 73, 76, 86, 92, 95–8, 103, 104, Vehículos, 4, 19, 21, 24, 27, 28, 30, 33, 56, 62,
109, 111 75, 80, 83, 84
Sustancias, 21, 23, 27, 28, 30, 32, 33, 39, 40, Ventilación, 19, 20, 27, 30, 62, 77, 80,
57, 60, 80, 104, 106, 110 84
Sustitución, 24, 28, 39, 71, 104, 106 Vibración, 74
Supervisión, 28, 29, 30, 32, 36, 38, 48, 61, 63, Violencia, 5, 21, 23, 30, 33, 37, 38, 51,
65, 102, 103 110
Proveedores, 4, 9, 15, 25, 27, 28, 37, 40, 46, Trabajadores vulnerables, 21, 32, 36, 42, 48, 50,
48, 49, 56, 59, 73, 76, 80, 81, 87, 92, 98, 58, 65, 74
100, 103, 114
Vigilancia, 30, 36, 63, 92, 105
Salarios, 30, 31, 36, 78, 81
Residuos, 4, 15, 21, 22, 24, 27, 33, 39, 47, 66,
Fiscalidad, 3, 22, 25, 31, 47 80, 84, 103, 105, 106
Robo, 5, 21, 24, 27, 30, 33, 39, 48, 51, Debilidades, 5, 40, 47, 68, 94
101 Trabajadores, 3, 4–8, 14, 19–26, 28–33, 35, 36,
Capacitación, 4, 8, 15, 19, 25–32, 34, 36–8, 41, 38–41, 44, 47–51, 56, 58, 60, 63, 65, 74,
47, 63, 65, 73–5, 77, 80, 83, 84, 92, 94, 101, 75, 77, 79, 80, 84, 92–5, 99–106, 109, 110,
103, 104, 110 112
Transparencia, 5, 8, 37, 93, 106, 114 Regulaciones sobre el tiempo de trabajo, 23, 29,
Transporte, 21, 24, 25, 27, 28, 33, 40, 56, 61, 76, 33, 48, 65, 75, 103
80, 83, 100, 104, 106 Carga de trabajo, 33, 38

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Gestión de riesgos: 10 principios

Gestión de riesgos: 10 principios

Dra. Jacqueline Jeynes PhD MBA BEd (Hons) BA

OXFORD AUCKLAND BOSTON JOHANNESBURGO MELBOURNE NUEVA DELHI

Miembro del grupo Reed Elsevier plc

Publicado por primera vez en 2002

© Jacqueline Jeynes 2002

Datos de catalogación en publicación de la Biblioteca Británica

Datos de catalogación en publicación de la Biblioteca del Congreso

ISBN 0 7506 5036 2

Composición de Genesis Typesetting, Laser Quay, Rochester, Kent

3 Evaluación de los peligros 50

4 Evaluación de los riesgos 57

5 Controlar los riesgos 5.1 62

7 Estrategias de gestión 7.1 91

8 Conclusiones 8.1 108

9 Referencias útiles 115

P de la gestión de riesgos Figura 2.1 Ejemplo de plano del sitio - suite de

Lista de verificación - movimiento de mercancías a través del negocio Figura

salud: impacto potencial de los factores de riesgo (b) Puntajes totales

Glosario de términos principales

Peligro: algo con el potencial de causar daño o lesión Riesgo: la

x Glosario de términos principales

CORGI - el organismo de registro central para empresas y operarios individuales

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1.1 Objetivo del libro

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cambio de patrones de empleo

TECNOLÓGICO de la industria presión de los

costos de enfermedad y cambios en las tasas de interés

eliminación de residuos necesidad

COMPETITIVO de reducir las primas de seguros

requisitos contractuales grandes de residuos incentivos fiscales

autoridades que otorgan licencias expectativas de los inversores /

Evaluación comparativa de accionistas

las normas ISO / BSI

Figura 1.1 Presiones internas y externas sobre las empresas

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10 Política : gama de políticas que respaldan los planes estratégicos del

empleo: relacionado con la contratación de trabajadores, necesidad de habilidades, estructuras

alcance del daño potencial o probabilidad de que

6 Gestión de riesgos: 10 principios

La estructura y el tamaño de la organización afectarán la profundidad y amplitud de

1.2 Estructuras comerciales

Como se señaló anteriormente, existen grandes diferencias en la forma en que se

1.2.1 Comerciante único / autónomo

falta de conocimiento y conciencia sobre los requisitos legislativos acceso

El propietario es la persona crítica y el eje central de la cultura de la organización cuando

Responsabilidades compartidas, habilidades e inversión financiera entre dos o más

1.2.3 Pequeñas sociedades de responsabilidad limitada

8 Gestión de riesgos: 10 principios

Riesgos asociados a menudo con:

Los canales de comunicación deficientes

1.2.4 Sociedades de responsabilidad limitada medianas

1.2.5 plcs y grandes organizaciones

Aunque no son exhaustivos, los resúmenes anteriores destacan algunos de los

1.3 10 Ps de gestión de riesgos

1 Propiedades físicas - instalaciones / productos / suministros de

Figura 1.2 Las 10 Ps de la gestión de riesgos