CERTIFICACIÓN

Manual del
Candidato
Para el Examen CAMS

acams.org
¿Por qué obtener CAMS?
La designación de Especialista Certificado en Antilavado de Dinero (CAMS, por sus siglas en inglés) indica un nivel
superior de comprensión de los principios internacionales de ALD/CFT. Aprobar el examen CAMS lo distingue como
una autoridad en ALD/CFT y ayuda a mitigar los riesgos de delitos financieros institucionales. La certificación CAMS
cuenta con reconocimiento y aceptación a nivel internacional y los gobiernos de todo el mundo la reconocen como el
modelo de excelencia en el cumplimiento de ALD/CFT.

La credencial CAMS: Preparación y Soporte De CAMS

• Demuestra a los evaluadores que su institución El examen CAMS requiere una preparación integral. Sin
tiene conocimientos especializados en el campo embargo, estaremos con usted en cada paso del camino.
de ALD. CAMS es reconocido como el punto de Nuestro programa de certificación le brinda todo lo que
referencia de las certificaciones de ALD por las necesita para prepararse de manera adecuada para el
agencias reguladoras y la industria de servicios examen.
financieros.
• Puede ayudar a su organización a minimizar el Materiales de estudio
riesgo. Tener un equipo con la certificación
CAMS asegura que sus colegas compartan y La guía de estudio es su principal fuente de contenido y
mantengan un nivel común de conocimientos material de referencia para prepararse para superar el
sobre ALD. Estudiar para el examen también examen. También puede tener otros materiales de estudio
ofrece orientación para diseñar e implementar disponibles en su idioma preferido. Visite nuestra página
programas de ALD personalizados. acams.org o póngase en contacto con su gestor de cuentas
para obtener más información.
• Actualiza las habilidades del personal. La
preparación para el examen y la capacitación Contacto | ACAMS
continua requerida para mantener la
certificación garantiza que las habilidades de
los empleados permanezcan desarrolladas
y sus conocimientos, actualizados. Tener un
equipo con la certificación CAMS otorga una
gran credibilidad a su programa de ALD, lo que
mejora su compromiso y diligencia ante los
reguladores.

Quienes logran alcanzar la designación

CAMS obtienen una variedad de
beneficios, que incluyen:
• Aumentar su valor profesional mediante
una mejor comprensión de las técnicas de
prevención y detección de delitos financieros.
• Proteger a su institución de las amenazas de
lavado de dinero y minimizar los riesgos de
delitos financieros.
• Cumplir con los requisitos obligatorios de
capacitación en ALD a través de la preparación
y el estudio.
• Demostrar su experiencia en ALD a evaluadores
y reguladores.

2
Acerca De La Certificación CAMS
Acerca de este manual
Este manual ofrece la información necesaria para registrarse en el examen CAMS, como requisitos de
elegibilidad, políticas, un resumen del contenido del examen y una solicitud. También incluye las políticas de
recertificación CAMS para que pueda mantener su certificación CAMS activa y actualizada.

Requisitos de elegibilidad de
CAMS y membresía de ACAMS Costo del examen
Los candidatos que deseen presentarse al
examen CAMS deben contar con: PAQUETE CAMS CON OPCIÓN
• Membresía activa de ACAMS DE AULA VIRTUAL:
• Se requieren 40 créditos de elegibilidad
• Educación SECTOR PRIVADO US$2295
– 10 por título básico
– 20 por licenciatura SECTOR PÚBLICO* US$1945
– 30 por maestría
– 40 por doctorado
• Experiencia laboral
– 10 créditos por cada año de experiencia PAQUETE CAMS ESTÁNDAR
– Sin límite (SIN AULA VIRTUAL):
• Capacitación:
– 1 crédito por cada hora de capacitación SECTOR PRIVADO US$1895
relacionada con los delitos financieros
– Sin límite
SECTOR PÚBLICO* US$1445
Para verificar si cumple con los requisitos de
elegibilidad, vaya a: Calculadora de elegibilidad.
Los candidatos que aprueben el examen CAMS *Para personas que trabajan para
y deseen utilizar y mostrar la credencial CAMS el gobierno.
también deben contar con una membresía
activa de ACAMS.

Cómo empezar

PASO 1: PASO 2: PASO 3: PASO 4:

Complete su solicitud en Elija su membresía y Envíe el pago, la solicitud Tras el pago, le daremos
línea. paquete de certificación y los documentos de acceso al sistema de
CAMS. respaldo. gestión de aprendizaje
(LMS) de ACAMS, donde
encontrará todo el
material de preparación
junto con el curso de
educación en línea de
CAMS.
3
Acerca De La Certificación CAMS continuacion
Cómo realizar la solicitud
Complete la solicitud en línea y envíe el pago.
El pago puede hacerse con tarjeta de crédito,
cheque personal, cheque de caja, giro postal o
transferencia bancaria (las transferencias deben
incluir información de identificación). Los cheques
deben hacerse a nombre de ACAMS. Los precios
están sujetos a cambios. Las tarjetas de crédito
rechazadas y los cheques devueltos están sujetos a
una multa de US$25.
Envíe sus preguntas a través de nuestra página de
Contacto en internet.
Verificación de antecedentes
ACAMS se reserva el derecho de llevar a cabo una verificación
de antecedentes, incluida una verificación de antecedentes
penales, de todas las personas que deseen rendir el examen
CAMS. Se puede solicitar a los candidatos que completen un
formulario de autorización de verificación de antecedentes.
Los candidatos recibirán correspondencia de ACAMS con
respecto al estado de su solicitud, en caso de que ACAMS
realice una verificación de antecedentes. Tenga en cuenta
que, por la integridad de nuestra asociación y su misión, en
el caso de que una persona esté sujeta a una verificación de
antecedentes y no la apruebe, dicha persona no podrá realizar
el examen CAMS.
Declaración de no discriminación
ACAMS no discrimina entre los candidatos por edad, género, raza,
color, religión, origen nacional, discapacidad ni estado civil.
Reconocimiento del candidato a examen
Todos los exámenes y los materiales del examen están
protegidos por la ley de derechos de autor y son propiedad de
ACAMS, y no pueden ser publicados, compartidos, reproducidos
ni distribuidos o difundidos de ninguna otra forma sin el
consentimiento expreso por escrito de ACAMS. Usted respetará
en todo momento la confidencialidad de los materiales del
examen y no los distribuirá, compartirá o divulgará. Usted se
compromete a no comentar el contenido de un examen con
ninguna persona y a no registrar, copiar o divulgar ninguna
pregunta o respuesta del examen en su totalidad o en parte,
directa o indirectamente, en cualquier forma o por cualquier
medio. Además, usted declara no haber recibido preguntas o
respuestas del examen de manos de otras personas.
La divulgación de los materiales del examen o de información
sobre los materiales del examen puede dar lugar a una demanda
judicial y al pago de daños y perjuicios, o a que usted sea objeto
de otras sanciones impuestas por los tribunales, sanciones
penales, la anulación de los resultados del examen, la revocación
o suspensión de cualquiera de sus certificaciones actuales y/o la
revocación o suspensión de su membresía de ACAMS.
4
ACAMS es la autoridad final que determina a su exclusiva
discreción si usted tiene el privilegio de conservar su
membresía o cualquier certificación o de presentarse a un
examen, y de decidir si cualquier puntuación que reciba
es satisfactoria. El otorgamiento inicial de una puntuación
satisfactoria o de un certificado no supone que ACAMS
renuncia al derecho y la discreción de considerar que una
calificación no es satisfactoria si determina que ha habido
irregularidades en la realización del examen o que la
puntuación se pudo haber obtenido mediante alguna ventaja
ilícita (por ejemplo, si hay evidencia de trampas). En tal
caso, se pueden suspender o revocar su membresía y su(s)
certificado(s). Si ACAMS determina que una certificación
o los resultados de un examen se han obtenido mediante
irregularidades o ventajas ilícitas, no se reembolsarán las
cantidades pagadas para realizar el examen u obtener la
membresía.
Servicios para personas con discapacidades
ACAMS se compromete a brindar adaptaciones razonables
para las personas con discapacidades documentadas tal
como lo defina la ley pertinente o local. Nuestra intención es
garantizar que todas las personas que soliciten adaptaciones
sean informadas del proceso de adaptación lo antes posible.
Si tiene una discapacidad tal como lo define la ley pertinente
o local, póngase en contacto con nuestro Coordinador de
Adaptaciones para obtener un formulario de solicitud e
información sobre nuestro proceso de adaptaciones.
Proceso:
1. Póngase en contacto con el Coordinador de Adaptaciones
de los servicios para personas con discapacidades:
Correo electrónico: accommodations@acams.org
Teléfono: 786.456.4705
Fax: 1.866.494.0040
2. El Coordinador de Adaptaciones le proporcionará
una solicitud. Complete el formulario de solicitud de
adaptaciones especificando su minusvalía y la adaptación
solicitada. Además del formulario, debe proporcionar una
certificación y/o documentación reciente (generalmente
no más de cinco años de antigüedad) de un profesional
educativo o médico cualificado que (a) brinde un
diagnóstico específico; y (b) recomiende adaptaciones
específicas que podrían ser útiles para la solicitud y el
entorno correspondiente basadas en el diagnóstico.
3. Su solicitud con documentación justificativa será evaluada
según corresponda para determinar si su solicitud puede
concederse razonablemente. Si se concede, coordinaremos
para aplicar la solicitud. Si se rechaza la solicitud o si ACAMS
considera que no es razonable, exploraremos opciones
alternativas razonables, si corresponde.
Las solicitudes se evalúan de forma individual y continua.
Tenga en cuenta que el tiempo de aprobación podría
potencialmente afectar el período de tiempo para probar
las adaptaciones aprobadas. Si considera que ha sido
discriminado por causa de una discapacidad, debe escribir
a: accommodationsmanagment@acams.org para abordar la
situación inmediata: accommodations-management@acams.org
para abordar la situación inmediata.
Examen CAMS
Cómo rendir el examen CAMS Resumen del contenido
El examen CAMS consta de 120 preguntas de del examen CAMS
elección múltiple y de selección múltiple. El puntaje de
El examen CAMS consta de cuatro dominios. A
aprobación requerido para obtener la certificación
continuación, encontrará los objetivos de examinación
CAMS es 75.
para cada uno de los dominios, así como la
Todos los candidatos tienen 3.5 horas para completar ponderación porcentual general de cada uno.
el examen. No hay penalización por adivinar. Evite
dejar preguntas sin contestar para maximizar sus
posibilidades de aprobar. Para las preguntas de
práctica, consulte el capítulo 6 de la guía de estudio.
Descargo de responsabilidad: Las preguntas de
práctica en la guía de estudio no pretenden indicar el
estilo exacto ni el nivel de dificultad de las preguntas
reales del examen CAMS. Están diseñadas para ayudar
a los candidatos a repasar el contenido de la guía de
estudio.

I. RIESGOS Y MÉTODOS DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIACIÓN

DEL TERRORISMO 26%
1.1 Identificar los riesgos para las personas por
infracciones a las leyes de ALD.
1.2 Identificar los riesgos para las instituciones por
infracciones a las leyes de ALD.
1.3 Identificar las consecuencias económicas y
sociales del lavado de dinero.
1.12 Identificar métodos de lavado de dinero en
oficinas de cambio y en negocios de servicios
monetarios.
1.13 Identificar métodos de lavado de dinero usados
por abogados, escribanos, notarios, contadores y
auditores.

1.4 Identificar el propósito de las sanciones
impuestas (por ejemplo, OFAC, ONU, UE).
1.5 Identificar métodos de financiación del
terrorismo.
1.6 Identificar métodos de lavado de dinero en
bancos y otras instituciones que aceptan
depósitos.
1.7 Identificar métodos de lavado de dinero en
compañías de seguros.
1.8 Identificar métodos de lavado de dinero por
medio de agentes de bolsa, asesores de
inversión y los mercados de capital (por ejemplo,
valores, futuros).
1.9 Identificar métodos de lavado de dinero en
juegos de azar (por ejemplo, casinos).
1.10 Identificar métodos de lavado de dinero en
comerciantes de metales preciosos o artículos
de alto valor.
1.11 Identificar métodos de lavado de dinero en
bienes raíces.
1.14 Ante una situación relacionada con los
proveedores de servicios fiduciarios y para
empresas, identificar las señales de advertencia
que indican la presencia de lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo.
1.15 Ante una situación relacionada con los riesgos
emergentes asociados con la tecnología
como facilitadora del lavado de dinero o el
financiamiento del terrorismo, identificar las
señales de advertencia.
1.16 Ante una situación relacionada con bancos y
otras instituciones de captación de depósitos,
identificar las señales de advertencia que
indican la presencia de lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo.
1.17 Ante una situación relacionada con las
compañías de seguros, identificar las señales de
advertencia que indican la presencia de lavado
de dinero o financiamiento del terrorismo.

5
Examen CAMS continuacion
I. RIESGOS Y MÉTODOS DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIACIÓN
DEL TERRORISMO 26% continuacion
1.18 Ante una situación relacionada con corredores
de bolsa, asesores de inversión y mercados de
capital (por ejemplo, valores, futuros), identificar
las señales de advertencia que indican la
presencia de lavado de dinero o financiamiento
del terrorismo.
1.19 Ante una situación relacionada con juegos
de azar (por ejemplo, casinos), identificar
las señales de advertencia que indican la
presencia de lavado de dinero o financiación del
terrorismo.
1.20. Ante una situación relacionada con comerciantes
de metales preciosos y artículos de alto valor,
identificar las señales de advertencia que
indican la presencia de lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo.
1.21 Ante una situación relacionada con
comerciantes de bienes raíces, identificar las
señales de advertencia que indican la presencia
de lavado de dinero o financiamiento del
terrorismo.
1.22 Ante una situación relacionada con las
oficinas de cambio y los negocios de servicios
monetarios, identificar las señales de
advertencia que indican la presencia de lavado
de dinero o financiamiento del terrorismo.
II. NORMAS DE CUMPLIMIENTO DE ANTILAVADO DE DINERO (ALD)
Y PARA LA LUCHA CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO (CFT) 25%
2.1 Identificar los aspectos clave de las 40
recomendaciones del GAFI.
2.2 Identificar el proceso que usa el GAFI para
incrementar el conocimiento de ciertas
jurisdicciones con controles de ALD laxos.
2.3 Identificar los aspectos clave de los principios de
debida diligencia del cliente del comité BASEL.
2.4 Identificar los aspectos clave de los principios de
ALD del grupo Wolfsberg en lo que se refiere a la
banca privada.
2.5 Identificar los aspectos clave de los principios de
ALD del grupo Wolfsberg en lo que se refiere a la
banca corresponsal.
6
1.23 Ante una situación relacionada con abogados,
escribanos, notarios, contadores y auditores,
identificar las señales de advertencia que
indican la presencia de lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo.
1.24 Ante una situación dada, identificar las señales
de advertencia que indican la presencia de trata
de personas.
1.25 Ante una situación relacionada con
transacciones financieras que ofrecen
anonimato, identificar las señales de advertencia
que indican la presencia de lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo.
1.26 Ante una situación relacionada con la falta de
transparencia de la propiedad (por ejemplo,
empresas ficticias, fideicomisos), identificar las
señales de advertencia que indican la presencia
de lavado de dinero o financiamiento del
terrorismo.
1.27 Ante una situación relacionada con movimientos
de dinero, identificar las señales de advertencia
que indican que se podría estar en presencia de
lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
1.28 Ante una situación que involucre transacciones
comerciales, identificar las señales de
advertencia que indican que se podría estar
en presencia de lavado de dinero basado en el
comercio.
2.6 Identificar los aspectos clave de las directivas de
la UE sobre el lavado de dinero.
2.7 Identificar los aspectos clave de la Ley USA
PATRIOT que tienen alcance extraterritorial.
2.8 Identificar los aspectos clave de las sanciones de
la OFAC que tienen alcance extraterritorial.
2.9 Ante una situación que involucre a una
institución financiera no estadounidense,
identificar el impacto extraterritorial de la Ley
USA PATRIOT.
2.10 Identificar los roles clave de los cuerpos
regionales de estilo GAFI.
2.11 Identificar los objetivos clave del grupo Egmont.
Examen CAMS continuacion
III. PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO DE ALD, CFT Y SANCIONES 28%
3.1 Identificar los componentes de una evaluación
de riesgos para toda una institución.
3.2 Ante una situación con riesgos sin atenuantes,
identificar el curso de acción apropiado que se
debe seguir.
3.3 Ante una situación de controles, requisitos de
mantenimiento de registros y otros factores
atenuantes en toda una institución, identificar
de qué manera se deben aplicar estos
componentes.
3.4 Ante una situación dada, identificar los aspectos
clave de la capacitación dirigida para diferentes
audiencias y funciones laborales.
3.5 Ante una situación dada, identificar los
componentes clave de un programa de
capacitación en ALD.
3.6 Identificar las funciones que desempeñan la alta
gerencia y la junta directiva en la forma en que
una institución aborda la supervisión de ALD.
3.7 Ante una situación dada, identificar las funciones
que desempeñan la alta gerencia y la junta
directiva en la forma en que la institución aborda
la gobernanza de ALD.
3.8 Ante una situación dada, identificar de qué
manera se debe implementar la incorporación
de clientes para la institución.
3.9 Ante una situación dada, identificar áreas para
aumentar la eficiencia y la precisión de las
herramientas de ALD automatizadas.
3.10 Ante una situación dada, identificar a los clientes
y empleados potenciales que justificarían una
diligencia debida mejorada.
3.11 Ante una situación dada, identificar los pasos
que se deben seguir para rastrear los fondos a
través de una institución financiera.
3.12 Ante una situación que incluya el
comportamiento general del cliente, identificar
el comportamiento sospechoso.
3.13 Ante una situación que incluya comportamientos
sospechosos del cliente, identificar de qué
manera debe responder la institución a ellos.
3.14 Ante una situación dada, identificar las señales
de advertencia y las presiones (internas y
externas) relacionadas con la ocultación de
información de transferencias bancarias (por
ejemplo, beneficiario, originador).
7
3.15 Ante una situación dada, identificar las
señales de advertencia asociadas con las
transacciones o el uso de cuentas (por ejemplo,
transacciones en efectivo, depósitos no en
efectivo, transferencias bancarias, transacciones
de crédito, financiación comercial, actividad de
inversión).
3.16 Ante una situación que incluya señales de
advertencia asociadas con las transacciones
o la actividad de cuenta, identificar de qué
manera debe responder la institución a estas
señales.
3.17 Ante una situación que incluya señales de
advertencia asociadas con la actividad de
los empleados, identificar de qué manera
debe responder la institución a la actividad
sospechosa.
3.18 Ante una situación dada, identificar los casos en
los que se deben presentar los ROS/RTS.
3.19 Ante una situación dada, identificar de qué
manera debe protegerse la información de ROS/
RTS en los documentos.
3.20 Ante una situación dada, identificar de
qué manera responder a las solicitudes
gubernamentales y de las fuerzas de seguridad.
3.21 Ante una situación relacionada con una
institución que opera con varias líneas de
negocios o en varias jurisdicciones, identificar los
aspectos importantes de la implementación de
un enfoque de toda la empresa para la gestión
del riesgo de lavado de dinero.
3.22 Ante una situación dada, identificar los pasos
apropiados a seguir para cumplir con los
requisitos de sanciones.
3.23 Identificar qué fuentes usar para mantener las
listas de sanciones actualizadas.
3.24 Ante una situación que involucre una relación
con una PEP, identificar los pasos apropiados
para mitigar el riesgo.
3.25 Ante una situación dada, identificar los factores
internos y externos que pueden causar una
reevaluación del programa de ALD actual.
3.26 Ante una situación dada, identificar cuándo y
cómo implementar los cambios necesarios en
el programa (por ejemplo, cambio de política o
procedimiento, mejor capacitación).
Examen CAMS continuacion
III. PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO DE ALD, CFT Y SANCIONES 28% continuacion
3.27 Ante una situación dada, identificar el proceso
para evaluar el riesgo de lavado de dinero y
sanciones asociado con los nuevos productos y
servicios.
3.28 Ante una situación dada, identificar los factores
internos o externos que deberían derivarse a la
gerencia o a la junta directiva.
IV. REALIZACIÓN Y RESPALDO DEL PROCESO DE INVESTIGACIÓN 21%
4.1 Ante una situación relacionada con un ROS/
RTS de alto perfil, identificar de qué manera
informarlo a la gerencia o junta directiva.
4.2 Ante una situación dada, identificar la manera
apropiada de informar un ROS/RTS a las
autoridades.
4.3 Identificar cómo mantener y asegurar toda
la documentación de respaldo utilizada para
identificar actividades sospechosas.
4.4 Ante una situación dada, identificar los factores
que indican que una institución debe salir de una
relación debido al riesgo excesivo de lavado de
dinero.
4.5 Ante una situación dada, identificar los factores
que se deben tener en cuenta para mantener
abierta una cuenta en función de una solicitud
de una agencia de las fuerzas de seguridad.
4.6 Ante una situación con una institución que
conduce una investigación de un cliente,
identificar las áreas y registros que debería
examinar.
4.7 Ante una situación con una agencia reguladora
o de fuerzas de seguridad que realiza una
investigación del cliente de una institución,
identificar los pasos adicionales que debe tomar
la institución.
4.8 Ante una situación con una institución que está
siendo investigada por una agencia reguladora o
de fuerzas de seguridad, identificar las acciones
que debe tomar la institución.
4.9 Identificar los factores que se deben tener en
cuenta antes de que las instituciones compartan
información relacionada con los clientes entre
jurisdicciones y dentro de la misma jurisdicción.
8
3.29 Ante una situación dada, identificar de qué
manera responder a los hallazgos de la auditoría
de ALD y de los reguladores.
3.30 Ante una situación dada, identificar la
importancia de garantizar la independencia de
una auditoría del programa de ALD.
3.31 Ante una situación dada, identificar un enfoque
apropiado basado en el riesgo para las
auditorías de ALD.
4.10 Ante una situación relacionada con un
empleado de alto nivel involucrado en un
comportamiento potencialmente sospechoso,
identificar de qué manera abordar una posible
situación de ALD (por ejemplo, un miembro de la
junta directiva, CEO).
4.11 Identificar las técnicas apropiadas que pueden
usarse para entrevistar a las posibles partes
involucradas en un evento de ALD.
4.12 Ante una situación dada, identificar los datos de
fuentes públicas disponibles y otras fuentes que
pueden usarse en una investigación.
4.13 Identificar los métodos que las agencias de las
fuerzas de seguridad pueden usar para solicitar
información a una institución.
4.14 Identificar los tipos de información que
las agencias de las fuerzas de seguridad
generalmente piden a las instituciones durante
las investigaciones.
4.15 Identificar de qué manera las autoridades
(por ejemplo, UIF, bancos centrales, gobiernos,
organismos reguladores) pueden cooperar
y brindar asistencia cuando realizan
investigaciones transfronterizas de lavado de
dinero.
4.16 Identificar qué hace una UIF del gobierno y
cómo interactúa con los sectores público y
privado.
4.17 Identificar la función de las salvaguardias
estrictas sobre la privacidad y la protección de
datos en las investigaciones de ALD.
Requisitos Previos Al Examen
Con Pearson VUE
Política de reprogramación/
cancelación con respecto a la
fecha de examen
No se otorgarán reembolsos a las personas que
soliciten retirarse de un examen después de registrarse.
Puede reprogramar o cancelar en Internet hasta 72
horas antes del examen sin cargo. También puede
reprogramar o cancelar a través del centro de
atención telefónica de Pearson VUE (+1-866-389-8339)
hasta 72 horas antes del examen por una tarifa de
US$20.
Si cancela o reprograma un examen dentro de las 24 a
72 horas de la hora programada, Pearson VUE cobrará
una tarifa de US$100. Hay una tarifa adicional para
programar el examen por teléfono en lugar de utilizar
el sistema en línea. Los centros de llamadas de Pearson
VUE responderán todas las preguntas para asistir con
la programación en línea sin cargo. Sin embargo, si
el examen se programa por teléfono, Pearson VUE
cobrará una tarifa de US$20.
Si cancela el examen dentro de las 24 horas o no se
presenta en el horario programado, deberá ponerse
en contacto con ACAMS y se le cobrará una nueva
autorización (US$299 sector privado/US$199 sector
público).
Día de examen
Planifique llegar/ingresar 30 minutos antes del turno
programado para permitir que se realice el registro.
Es posible que los candidatos que lleguen tarde no
reciban la autorización para rendir el examen.
Identificación
Traiga con usted dos identificaciones vigentes y
válidas emitidas por el gobierno que corresponda y
que cuenten con fotografía y firma. El nombre en la
identificación debe coincidir con el nombre utilizado
para el registro.
9
Requisitos de identificación:
• El nombre y apellido que utiliza el candidato para
registrarse debe coincidir exactamente con el
nombre y apellido en las dos identificaciones que se
presenten el día del examen.
• Todas las identificaciones requeridas deben estar
emitidas por el país/región donde el candidato está
realizando el examen. Si el candidato no cuenta con
una identificación primaria emitida por el país/región
donde está realizando el examen, se le requerirá
un pasaporte internacional de su país/ región de
ciudadanía, junto con una identificación secundaria.
• El candidato debe presentar dos identificaciones
originales (que no sean fotocopias ni identificaciones
digitales) y válidas (vigentes); una como
identificación primaria (emitida por el Gobierno, con
nombre, fotografía reconocible reciente y firma) y
otra como identificación secundaria (con al menos
el nombre y la firma, o el nombre y una fotografía
reconocible reciente).
Concesiones adicionales
de identificación:
• Las identificaciones vencidas no son aceptables, a
menos que estén acompañadas de documentos de
renovación válidos.
• Si realiza el examen en Japón, haga clic en el enlace
para conocer la política de identificación en Japón.
• Si una identificación emitida por el Gobierno no
contiene una firma visible (o contiene una firma
insertada), el candidato tiene permitido realizar el
examen siempre y cuando cumpla con los otros
requisitos de identificación primaria y secundaria
• Si tiene alguna pregunta sobre la identificación que
debe presentar en el centro de examen para la
admisión al examen, contáctese con el servicio al
cliente de Pearson VUE en http://www.pearsonvue.
com/acams/contact.. Toda excepción a la política
de identificación de los candidatos debe estar
preaprobada por el centro de servicio al cliente de
Pearson VUE al menos tres días hábiles antes de la
fecha de examen programada.
Requisitos Previos Al Examen Con Pearson VUE
Procedimientos de examinación
y código de conducta
Tendrá tres horas y media para completar el examen.
No se permitirá tiempo adicional. No hay pausas
programadas. Los candidatos deben contar con
el permiso del supervisor para salir. No se pueden
hacer preguntas sobre el contenido del examen
durante el período de examinación. Es responsabilidad
de cada candidato leer las instrucciones dadas
en la computadora y escuchar atentamente las
instrucciones ofrecidas por el supervisor.
El supervisor se reserva el derecho de expulsar a un
candidato del examen por cualquiera de las razones
siguientes:
1. Si la admisión del candidato al examen no está
autorizada.
2. Si un candidato genera un altercado, tiene una
conducta abusiva o no coopera.
3. Si un candidato da o recibe ayuda o es sospechoso
de hacerlo.
4. Si un candidato intenta extraer materiales de
examen o notas de la sala de pruebas.
5. Si se descubre que un candidato posee un
dispositivo de comunicación o grabación
electrónica.
Integridad del examen y
deshonestidad profesional
La realización del examen por parte de todos
los candidatos se controla y puede analizarse
estadísticamente con el fin de detectar y verificar
cualquier forma de fraude. También se informa a los
candidatos que no pueden divulgar los materiales
del examen, incluidas las preguntas y respuestas.
Esto incluye hablar sobre el contenido del examen
con cualquier persona y grabar, copiar o divulgar
cualquier pregunta o respuesta del examen, de forma
total o parcial, directa o indirecta, de cualquier forma
o por cualquier medio (esto incluye “salas de chat”,
paneles de mensajes, foros, etc.). Si se determina
que un puntaje tiene validez cuestionable, luego de
una revisión apropiada, el puntaje se marcará como
no válido y el candidato podrá ser excluido de volver
a realizar el examen de manera indefinida o por un
período determinado por ACAMS.
10
continuacion
Integridad del examen
ACAMS ha tomado estrictas medidas de seguridad
para garantizar la integridad del examen CAMS. Estas
medidas de seguridad incluyen:
Supervisores: habrá supervisores presentes antes,
durante y después del examen para garantizar que se
cumplan todas las reglas y regulaciones.
Cámaras de video: hay cámaras de video de alta
tecnología que rodean el sitio de examen de cada
centro de pruebas para garantizar que no se brinde
asistencia durante el examen.
Audio: hay una grabación de audio en vivo de cada
sesión de examen para garantizar que no se brinde
asistencia durante el examen.
Confidencialidad
Los candidatos reciben los resultados de sus exámenes
inmediatamente (aprobados o no) al finalizar la
prueba. Esta información solo se divulga al candidato.
Los resultados no se darán por teléfono, por fax ni
por correo electrónico. Cuando una organización
paga el examen de una persona, la organización
puede solicitar que ACAMS divulgue el resultado a
la organización. Si un candidato no desea que esta
información se divulgue a la organización, el candidato
debe notificar a ACAMS por escrito.
ACAMS publica una lista de miembros certificados en
www.acams.org.
Rendir el examen nuevamente
Si un candidato no aprueba, tendrá la oportunidad de
volver a rendir el examen en función de la siguiente
política:
• Los candidatos que no aprueben el examen en el
primer intento pueden volver a rendirlo después de
30 días.
• Los candidatos que no aprueben el examen en el
segundo intento pueden volver a rendirlo después de
60 días.
• Los candidatos que no aprueben el examen en tres o
más intentos pueden volver a rendirlo después de 90
días.
Requisitos Previos Al Examen Con Pearson VUE
Para programar rendir
nuevamente, el candidato debe:
1. Solicitar una factura a través de la página
de Contacto en internet.
2. Pagar el costo del examen para obtener una
nueva autorización de examen.
a) US$299 para miembros privados
b) US$199 para miembros públicos
3. Reprogramar el examen a través del sitio web
de administración de pruebas.
Apelaciones
ACAMS proporciona un mecanismo de apelación para
impugnar la denegación de admisión al examen o
la revocación del certificado. Es responsabilidad del
individuo iniciar el proceso de apelación mediante una
solicitud por escrito a ACAMS dentro de los 30 días de
la circunstancia que condujo a la apelación. Tenga
en cuenta lo siguiente: No aprobar el examen no
constituye motivo para una revisión y apelación.
Políticas de datos y privacidad
Para leer las políticas de privacidad y datos de Pearson
VUE, vaya a https://home.pearsonvue.com/privacy.
Demostración de Pearson VUE
Si desea obtener una vista previa de la plataforma de
examen basada en computadora de Pearson VUE,
haga clic aquí para iniciar la demostración. Incluye
información sobre los tipos de preguntas y la interfaz
de usuario para que pueda familiarizarse con ellos
antes de realizar el examen.
Centro de examinación
ELEMENTOS NO PERMITIDOS
• No se permiten en la sala de examen los artículos
personales incluidos, entre otros, teléfonos móviles,
computadoras de mano/asistentes digitales
personales (PDA) u otros dispositivos electrónicos,
buscapersonas, relojes, billeteras, carteras, armas de
fuego u otras armas, sombreros (y otras cubiertas
para la cabeza no religiosas), bolsos, abrigos,
chaquetas, estuches para gafas, bolígrafos ni lápices.
11
continuacion
• No se permiten en la sala de examen elementos
sólidos para sujetar el cabello que tengan más de
1/4 pulgada (1/2 centímetro) de ancho ni cintas
o bandas para la cabeza o el cabello que tengan
más de 1/2 pulgada (1 centímetro) de ancho. No se
permiten joyas que sean extraíbles y de más de 1/4
pulgada (1/2 centímetro) de ancho en la sala de
examen.
• No se permiten libros ni notas en la sala de examen a
menos que lo autorice el patrocinador del programa
de evaluación para su uso durante el examen.
Debe almacenar todos los artículos personales en un
área segura según lo indicado por el administrador
del examen o dejarlos en su vehículo. Si se niega a
almacenar sus artículos personales, no podrá realizar
el examen y perderá la tarifa del examen. Todos los
dispositivos electrónicos deben estar apagados antes
de almacenarlos en el área segura designada.
INFORMES DE PROBLEMAS DEL CENTRO
Si se producen irregularidades durante el proceso
de examen, el supervisor de cada centro de pruebas
completará un informe de problemas del centro, que
registre los detalles exactos del incidente irregular.
INCLEMENCIAS CLIMÁTICAS
En caso de mal tiempo o emergencias imprevistas
el día de un examen, ACAMS determinará si
las circunstancias justifican la cancelación y
reprogramación posterior de un examen. Se hará
todo lo posible para administrar todos los exámenes
según lo programado. Sin embargo, si un examen se
cancela en un centro de pruebas, se contactará a
todos los candidatos programados y recibirán una
notificación con respecto a una fecha reprogramada o
instrucciones para volver a realizar la solicitud.
Hogar u Oficina
SUPERVISIÓN EN LÍNEA
ACAMS puede ofrecer supervisión en línea en el hogar
u oficina a los candidatos que realicen el examen
de certificación en determinadas ubicaciones. Los
examinados deben leer las Preguntas Frecuentes
para conocer las limitaciones y restricciones de los
exámenes supervisados en línea.
Políticas de Recertificación de CAMS
El propósito del proceso de recertificación CAMS es asegurar que los Especialistas Certificados en Antilavado de
Dinero (Certified Anti-Money Laundering Specialists, CAMS) sigan manteniendo y mejorando su conocimiento sobre
antilavado de dinero. Por lo tanto, los profesionales CAMS deben obtener créditos para recertificación a través de la
capacitación, el aprendizaje y otras actividades de perfeccionamiento profesional, como se describe a continuación.

Requisitos de recertificación • Debe estar relacionado con el tema: AFC - PBC/PFT,

sanciones, etc.
Para recertificar la credencial CAMS, debe cumplir con
los requisitos siguientes: • Cumplir como mínimo una hora de aprendizaje
continuo.
1. Mantener una membresía activa de ACAMS.
• Debe completarse antes del final del ciclo de
2. Cumplir con los requisitos de créditos para recertificación.
recertificación.
• El evento debe ser simultáneo. No se aceptarán
3. Enviar una solicitud por Internet con las tarifas de actividades no simultáneas.
renovación apropiadas.

Fecha límite para la

Requisitos de créditos para
recertificación
• Se debe acumular un total de 60 créditos de
educación continua dentro de un ciclo de tres años.
• Se debe obtener un mínimo de doce (12) del total de
créditos mediante capacitación proporcionada por
ACAMS.
• Los solicitantes no recibirán créditos de educación
continua por actividades completadas antes de
obtener la credencial CAMS o la recertificación más
reciente.
• Los créditos adicionales obtenidos más allá de los 60
requeridos no se pueden transferir al ciclo siguiente.
• La fecha límite para obtener créditos para
recertificación es el 15 de diciembre del año de su
recertificación.
Créditos de ACAMS
Los créditos de ACAMS se obtienen al realizar o asistir
a actividades organizadas por ACAMS, como aulas vir-
tuales, seminarios web, eventos, eventos de capítulos,
certificados y certificaciones. Se controlan y añaden
automáticamente a los perfiles de nuestros miembros.
Créditos no de ACAMS
Estos créditos se obtienen de fuentes externas fuera
de ACAMS. No se añaden automáticamente a los
perfiles de los miembros. Los miembros deben incluir
sus créditos no de ACAMS en su solicitud para la
recertificación. A continuación se explican los criterios
para que un evento externo cuente para los créditos no
de ACAMS:
recertificación CAMS
Los solicitantes de recertificación deben presentar
una solicitud de recertificación CAMS completa y la
tarifa asociada con sello postal a más tardar el 15
de diciembre del tercer año después de recibir la
certificación inicial o la recertificación más reciente.
Se aplicará un recargo por retraso de US$50 a todos
los solicitantes que no respeten la fecha límite del 15 de
diciembre y se aceptará por solo 90 días después de la
fecha límite.
Documentación
No es necesario que los solicitantes incluyan docu-
mentación de respaldo junto con la solicitud de recer-
tificación. Sin embargo, se les aconseja que conserven
copias originales de los documentos de respaldo en
caso de que ACAMS considere necesario auditar sus
registros.
Auditoría de recertificación
El proceso de auditoría de ACAMS se ha creado para
garantizar que las personas certificadas por ACAMS
hayan cumplido con los requisitos de recertificación.
Se realizan auditorías para cada clase de
recertificación. ACAMS notificará a los candidatos de
auditoría seleccionados para brindarles información
sobre los procesos.

12
Políticas de Recertificación de CAMS
Tarifas de recertificación
Tafifas de recertificatión
Solicitud US$200 La solicitud y la tarifa deben
tempran contar con sello postal de a más
tardar el 1 de octubre.
* Enero 1, 2021
Solicitud US$250 La solicitud y la tarifa deben
regular contar con sello postal de a más
tardar el 15 de diciembre.
* Marzo 31, 2021
Solicitud US$300 La solicitud y la tarifa deben
tardía contar con sello postal de a más
tardar el 31 de marzo.
* Mayo 31, 2021
ACAMS no aceptará solicitudes de recertificación
tardías con sello postal posterior al 31 de marzo. Los
cheques, las tarjetas de crédito y las transferencias
bancarias son formas aceptables de pago.
Pérdida de certificación
• A los que no se recertifiquen antes de la fecha límite
de solicitud tardía del 31 de marzo se les revocará la
certificación.
• A los que no mantengan una membresía de ACAMS
se les revocará la certificación.
• Los profesionales CAMS que pierden la recertificación
pueden recertificar solo si vuelven a rendir y aprobar
el examen CAMS.
Estado de membresía
Los solicitantes de recertificación deben mantener una
membresía activa de ACAMS durante el período de 3
años para recertificarse.
Tarifa de recertificación
Las tarifas deben presentarse dentro de los plazos
indicados y no son reembolsables. Las tarifas de
recertificación están sujetas a cambios sin previo
aviso. A los solicitantes que presenten solicitudes con
el monto de pago inapropiado se les facturará la
diferencia y el pago permanecerá sin procesar hasta
que el monto se pague en su totalidad. Las tarifas se
pueden pagar con tarjeta de crédito, transferencia
bancaria o mediante cheque a nombre de ACAMS.
13
continuacion
No envíe dinero en efectivo. El nombre y la empresa
del solicitante deben aparecer en todos los pagos
realizados con cheque o transferencia bancaria.
Ciclo de recertificación
El ciclo de recertificación es el período de tres años
desde el momento en que un individuo recibe su
certificación o desde la fecha de su recertificación más
reciente.
Solicitud
Complete la solicitud en línea aquí. Espere de 5 a 7 días
hábiles desde el momento en que ACAMS recibe la
solicitud para su revisión y notificación. La revisión de
las solicitudes presentadas cerca de una fecha límite
(por ejemplo, 1 de octubre, 15 de diciembre o 31 de
marzo) puede tomar más tiempo debido al mayor
volumen de solicitudes de recertificación recibidas.
Política de solicitud tardía
Después de la fecha límite de solicitud tardía del 31 de
marzo, los miembros deben realizar el examen CAMS
para obtener la designación CAMS. Solo se tendrán en
cuenta excepciones si se deben a una circunstancia
atenuante documentada como se describe a
continuación en la sección denominada “Extensiones”.
Extensiones
Ocasionalmente, circunstancias atenuantes como el
desempleo prolongado o una enfermedad grave del
solicitante o un familiar cercano (por ejemplo, cónyuge
o hijo) pueden impedir que una persona cumpla con
los créditos para recertificación requeridos durante
un período de tres años. En tales circunstancias, se
puede solicitar extensiones de un año del plazo de
recertificación. La extensión se puede usar solo una vez
durante la carrera de recertificación de un miembro y
debe aprobarse al menos tres meses antes de la fecha
límite de la primera recertificación (1 de octubre).
La tarifa para solicitar una extensión es de US$100.
Los miembros también pueden optar por recertificar
mediante examen en la fecha límite de recertificación
o antes. Ejemplos de quién puede reunir los requisitos
para una extensión:
1. Los miembros que no han estado trabajando
durante al menos un año del ciclo de recertificación
de tres años debido al desempleo o al nacimiento o
cuidado de niños.
Políticas de Recertificación de CAMS
2. Los miembros que han sufrido una enfermedad
grave o que han pasado una cantidad significativa
de tiempo cuidando a un familiar enfermo de
gravedad.
3. Los miembros que se encuentren en servicio activo
en las fuerzas armadas con una asignación de al
menos un año.
Si se aprueba la extensión, la fecha de vencimiento de
la recertificación se extenderá por un año para que
haya tiempo suficiente para acumular los créditos
necesarios de créditos para recertificación. Al final
de ese período, los miembros deberán presentar un
formulario de solicitud de recertificación completo
que demuestre que han cumplido con los requisitos
de educación continua. La tarifa completa de solicitud
de recertificación también se debe pagar en ese
momento. Luego de una recertificación exitosa, el
nuevo ciclo de recertificación de tres años comenzará
al final del período de extensión.
Para solicitar una extensión, deben presentarse los
siguientes documentos al menos tres meses antes de la
primera fecha límite de recertificación (1 de octubre):
1. Una solicitud de extensión por escrito que
proporcione una descripción de la circunstancia
atenuante debe enviarse a certification@acams.org.
2. Documentación de la circunstancia atenuante.
Esto puede incluir una carta de un médico, aviso de
despido o recibo de beneficios de desempleo.
3. La tarifa de extensión de US$100.
4. Una solicitud de recertificación completa que
demuestre los esfuerzos realizados para cumplir
con los requisitos de recertificación.
No elegibles para la extensión
Los miembros que no hayan acumulado los créditos
de recertificación requeridos antes de la fecha límite
o que hayan perdido un ciclo de recertificación no son
elegibles para una extensión.
Certificaciones caducadas
Se considerará que los miembros que no presenten una
solicitud dentro de los tres meses posteriores a la fecha
límite de recertificación (31 de marzo) ya no están
certificados y deben dejar de usar inmediatamente
la designación CAMS. Para obtener la certificación, el
candidato debe comprar el paquete de certificación
CAMS y volver a tomar el examen.
14
continuacion
Recertificación por examen
Aquellos que opten por recertificarse mediante
examen deben presentar una solicitud por escrito junto
con el pago antes de la fecha límite de solicitud regular
(15 de diciembre). El costo para volver a realizar el
examen es de US$299. Esta tarifa está sujeta a cambios
sin previo aviso. A los solicitantes que presenten la
documentación sin el monto de pago apropiado se
les facturará la diferencia y el pago permanecerá sin
procesar hasta que el monto se pague en su totalidad.
Las tarifas se pueden pagar con tarjeta de crédito,
transferencia bancaria o mediante cheque a nombre
de ACAMS. No envíe dinero en efectivo. El nombre y
la empresa del solicitante deben aparecer en todos
los pagos realizados con cheque. Esta tarifa no es
reembolsable.
No es necesario que los solicitantes presenten un nuevo
formulario de examen para esta opción.
Recordatorios y presentación
de solicitudes
Los miembros deben realizar un seguimiento de los
ciclos de recertificación y presentar una solicitud
completada a más tardar en la fecha límite de
recertificación. Como cortesía profesional, ACAMS
enviará al menos dos correos electrónicos de
recordatorio a todos los miembros antes del final de
sus ciclos de recertificación: uno aproximadamente
seis meses antes de la fecha de vencimiento y el otro
aproximadamente tres meses antes de la fecha límite
de recertificación. ACAMS enviará los recordatorios a la
dirección de correo electrónico registrada. Por lo tanto,
es importante asegurarse de notificar a ACAMS sobre
los cambios de dirección. Los ciclos de recertificación
y los requisitos de envío no se cambiarán porque
un miembro no haya recibido recordatorios que se
enviaron a la dirección registrada.
Ficha de Recertificación CAMS
Actividades de recertificación
Se debe obtener un total de sesenta (60) créditos para recertificación dentro de un ciclo de tres años a partir del año de
certificación. Se requiere que los miembros ganen doce (12) del total de créditos por asistir a los eventos de capacitación de
ACAMS. Además, dos (2) Se pueden obtener créditos sobre el tema de la ética. Consulte la tabla a continuación para obtener
orientación sobre la educación continua aplicable.

 1 EXPERIENCIA PROFESIONAL Créditos Límite

1.1 Experiencia profesional a tiempo completo en el campo del control del lavado de dinero y / o campos
8/año 24/ciclo
relacionados * para el sector público o privado
 2 MEMBRESÍA DE ASOCIACIÓN
2.1 Membresía ininterrumpida con ACAMS 4/año 12/ciclo
 3 CURSOS, PROGRAMAS Y SEMINARIOS EDUCATIVOS DE ACAMS Créditos Límite
3.1 Asistencia a una conferencia, taller, seminario, seminario web, eventos de capítulos, simposio,
sesión educativa y / o de capacitación sobre control de lavado de dinero y / o temas relacionados * 1/hora Ilimitado
organizados por ACAMS
 4 CURSOS, PROGRAMAS Y SEMINARIOS EDUCATIVOS. Créditos Límite
4.1 Attendance at a conference, workshop, seminar, webinar, symposium, educational and/or training
1/hora Ilimitado
session about money laundering control and/or related topics* hosted by ACAMS
4.2 Finalización de una escuela de cumplimiento ofrecida por una universidad acreditada, universidad o la 6 cada
12/ciclo
Asociación de Banqueros de su país o equivalente uno
4.3 Obtener otras certificaciones y / o licencias profesionales dentro del ciclo de recertificación de tres 4 cada
4/ciclo
años (incluye CPA, CFE, MICA, CPP, CRCM o credenciales similares) uno
 5 INSTRUCCIÓN, DISCURSOS Y OTRAS PRESENTACIONES Créditos Límite
5.1 Instructor, orador, panelista o moderador en una conferencia, taller, seminario, simposio, sesión
3 cada
educativa y / o de capacitación sobre el tema del control del lavado de dinero y / o temas Ilimitado
uno
relacionados *
5.2 Instructor principal o orador de un curso en un colegio o universidad acreditada sobre el tema del 6 cada
12/ciclo
control del lavado de dinero y / o temas relacionados * uno
 6 AUTORÍA DE UN TRABAJO PUBLICADO Créditos Límite
6.1 Authorship of a published book on the subject of money laundering control and/or related topics* 8 cada
Ilimitado
uno
6.2 Autoría de un libro publicado sobre el tema del control del lavado de dinero y / o temas relacionados * 3 cada
Ilimitado
uno
6.3 Autoría de un artículo o folleto publicado sobre el tema del control del lavado de dinero y / o temas 3 cada
Ilimitado
relacionados * uno
 7 SERVICIO VOLUNTARIO Créditos Límite
7.1 Miembro activo de la Junta Asesora de ACAMS o de una Junta Ejecutiva del Capítulo de ACAMS (cada
4/año 12/ciclo
junta o comité establecerá y evaluará los criterios para la participación activa)
7.2 Miembro de un Comité Ejecutivo, Junta Directiva o Junta Asesora de una asociación profesional que
4/año 12/ciclo
contribuya directamente al desarrollo y educación continua del profesional CAMS
7.3 Servicio en un comité anfitrión para una conferencia anual o importante sobre el tema del control del
3/post 9/ciclo
lavado de dinero y / o temas relacionados *
7.4 Delegue en un organismo internacional (es decir, GAFI, GAFIC, etc.) cuya misión se relaciona con el
5/post 10/ciclo
tema del control del lavado de dinero y / o temas relacionados *
 8 OTROS LOGROS Créditos Límite
8.1 Testimonio en un tribunal como testigo experto en control de lavado de dinero y / o temas 4/cada
8/ciclo
relacionados * uno
8.2 Actividades especiales relacionadas con el tema del control del lavado de dinero o temas relacionados 1–6/
6/ciclo
* (la evaluación de aceptación y crédito queda a discreción de ACAMS) actividad
CRÉDITOS TOTALES GANADOS TOTAL
*Los ejemplos incluyen la prevención del fraude, la gestión de riesgos, el cumplimiento normativo, el control de las finanzas del terrorismo, la
seguridad, la tecnología (en relación con cualquiera de los temas mencionados con anterioridad) u otros temas relacionados. Los créditos
otorgados por actividades bajo esta matriz están sujetos a cambios sin previo aviso.

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