Professional Documents
Culture Documents
EXPERTS ASSOCIES
au service des professionnels
www.chartered-managers.com
Immeuble EDUFORMATEL AUDIT – CONSEIL – FORMATION - CERTIFICATION Tél. : (237) 679 66 58 58 / 694 02 94 94
B.P. 1904 Bonanjo – Douala Cameroun RCCM : RC/DLA/2015/A/3272 - N.I.U : P026812404446R Email. : info@chartered-managers.com
PROBLEMATIQUE
Le développement du commerce international doit une fière chandelle au rôle déterminant que
jouent les institutions financières. Les banques sont ainsi devenues les acteurs majeurs des échanges
et des transactions du commerce international.
La gestion de ces opérations internationales est complexe car reposant sur des besoins variés, des
réglementations nationales et internationales, des outils techniques différents et devant faire face
aux contraintes des systèmes d’échanges et aux risques financiers et de fraudes. Le traitement de
ces opérations nécessite donc, une forte compétence.
PUBLIC CIBLE
Ce séminaire de formation et de perfectionnement s’adresse particulièrement aux
• Personnel « Service étranger » des banques,
• Chargés des Opérations internationales des banques - Chargé des Crédits documentaires ;
• Collaborateurs ayant des fonctions financières et commerciales à l’international
(banques/entreprises)
• Collaborateurs de Back Office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation
des opérations commercialisées par le réseau.
• Direction financière / Direction export et import,
• Auditeurs internes, contrôleurs internes, inspecteurs, responsables de l’exploitation
• Managers commerciaux.
• Gestionnaire Clientèle Particulier / Gestionnaire Grand Compte
• Services des risques bancaires
• Services juridiques et conformité
• Direction approvisionnement, logistique internationale et toute entité ayant une relation
directe et indirecte avec les opérations de commerce extérieur
OBJECTIF DE LA FORMATION
En organisant ce séminaire, le Cabinet CHARTERED MANAGERS vise à permettre aux participants de :
• Appréhender les subtilités des opérations documentaires (la remise documentaire, le
crédit documentaire)
• Maitriser et gérer les techniques de paiements à l’international : REMDOC ou un CREDOC.
• Comprendre les fonctionnalités, les mécanismes et les contraintes de ces moyens de
paiement pour supprimer les risques de non-encaissement.
• Maitriser et gérer les risques opérationnels liés aux paiements internationaux
• Connaître le processus général de traitement
• Connaître la réglementation et en particulier la gestion des incidents de paiement
• Gérer les risques dans un crédit documentaires
• Diminuer les "réserves" lors de l'encaissement à l'export.
• Réaliser le montage du crédit documentaire pour sécuriser ses achats.
• Réduire le nombre d'impayés lors des opérations export.
• Maitriser les crédits documentaires spéciaux
• Savoir manipuler les documents nécessaires et indispensables pour la réalisation d’un crédit
documentaire
• Maitriser les pratiques bancaires internationales standard pour l’examen de documents
• Savoir remplir minutieusement toute sorte de document de transport sans oublier de lister les
mentions obligatoires dans chaque titre de transport international
I- INTRODUCTION
• Le chèque international
• Différents types de chèques et droits appliqués
• Encaissement des chèques (Export)
• Paiement des chèques (Import)
2- Le virement international
• Fonctionnement ;
• Acteurs
• Les Circuits des virements
o Circuits possibles : Direct, Couverture, Banque Intermédiaire
o Flux de messages
• Qu'est qu'un SWIFT ;
• Réseau SWIFT:
o Réseau SWIFT: statut et missions
o Connectivité : stations, sécurité, échanges
o Normalisation : Codes Pays, monnaies, BIC
o Normalisation des messages, dont MT 103 et MT 202
o Référentiels
• Schéma d'un virement par SWIFT MT 103;
• SWIFT MT 103: Champs ou Fields;
• Pricing
• Avantages et inconvénients du paiement par Virement
• Ce qu'il faut exiger pour garantir le paiement par virement
• Illustration d’un cas pratique - Exercices en sous-groupe, sur des cas concrets :
o Déterminer le circuit
o Contenu du/des messages Swift
4- Le billet à ordre
1- L’encaissement simple
2- La remise documentaire
• Définition et utilité
• Les intervenants
• Le mécanisme / circuit de l’émission et du paiement des remises
• Avantages et inconvénients de la remise documentaire pour l'exportateur
• Les différentes formes de remise documentaire :
o Remise documentaire contre paiement (D/P)
o Remise documentaire contre acceptation (D/A)
• Schéma d'une remise documentaire contre paiement:
o Cas ou la banque présentatrice est la banque correspondante de la banque
remettante, elle est aussi la banque de l'importateur
o Cas ou la banque présentatrice, n'est pas la banque de l'importateur
• Schéma d'une remise documentaire contre acceptation:
o Cas ou la banque présentatrice est la banque correspondante de la banque
remettante, elle est aussi la banque de l'importateur
o Cas ou la banque présentatrice, n'est pas la banque de l'importateur
• Fonctionnement: Les cinq étapes dans la procédure de la remise documentaire (D/A et D/P)
• La nouvelle forme de remise documentaire : remise mixte ou hybride
AUDIT – CONSEIL – FORMATION - CERTIFICATION Tél. : (237) 679 66 58 58 / 694 02 94 94
Immeuble EDUFORMATEL- B.P. 1904 Bonanjo - Douala Email. : info@chartered-managers.com
RCCM : RC/DLA/2015/A/3272 - N.I.U : P026812404446R www.chartered-managers.com
EXPERTS ASSOCIES
• Les commissions justifiables et leurs coûts relatifs aux remises documentaires contre acceptation et
contre paiement
• Maitriser les risques de la remise documentaire
o Les risques pour la banque
o Les risques pour le client
o Précautions à prendre
• Le lien avec les domiciliations
• Le lien avec le rapatriement des recettes d’exportation (20/80)
• Conseils pratiques
Cas pratique
• Les réserves : comment peut-on les éviter ?
• Démarche à suivre pour la réalisation d’un crédit documentaire sans erreur
IV. DEMARCHES A SUIVRE POUR UNE BONNE VERIFICATION DES DOCUMENTS EXPORT SELON LES PRATIQUES
BANCAIRES INTERNATIONALES STANDARDS DE LA CCI PARIS :
- verification de :
6- Documents de transport
a- Types de documents de transport
• Document de transport combiné ou le combined Bill of lading (C.B.L )
o Définition et mentions indispensables
o Exemple d'un combined Bill Of Lading / Un C.B.L
• Connaissement, document de transport de port à port ou bill of lading ou BL
o 6-2-1- Définition et mentions indispensables
o 6-2-2- Exemple d'un connaissement
• Connaissement charte partie ou charte party bill of lading
o Définition et mentions indispensables
• Lettre de transport Aérien= LTA=Air Way Bill (AWB)
o Définition et mentions indispensables
o Exemple d'une lettre de transport Aérien / LTA / Air Way Bill
• Lettre de transport international routière = CMR = Certificate of Movement by Road =
International consignment Note = convention de transport de marchandise par route
o Définition et mention indispensables
o Exemple d'un CMR (document de transport routier)
• Lettre de transport international par rail (ferroviaire)= CIM= Rail Way Consignment Note
o Définition et mentions indispensables
• Lettre de transport fluvial = Inland waterway bill = connaissement fluvial
o Définition et mentions indispensables
• Récépissé postal
o Définition et mentions indispensables
o Modèle type d'un récépissé postal
• Forwarder cargo receipt ou Forwarder carrying receipt ( FCR )
o Définition et mentions indispensables
o Modèle type d'un forwarder cargo receipt ou carrying receipt
.
B-Tableau comparatif des modes de transport internationaux
7- Certificat phytosanitaire
• Définition et mentions indispensables
• Modèle type d'un certificat phytosanitaire
V. LES CREDITS DOCUMENTAIRES SPECIAUX : DES CREDITS MALLEABLES REPOSANT SUR LA NATURE COMMERCIALE
ET SPECIFIQUE D'UNE OPERATION IMPORT/EXPORT
VI. CONSEILS UTILES ET PROFESSIONNELS POUR GERER EFFICACEMENT VOS CREDITS DOCUMENTAIRES
• Une panoplie de conseils selon des cas réels vécus par nos banques et nos entreprises
II. Points de similarités et de différences entre la lettre de crédit stand-by et le crédit documentaire
• Les différences essentielles
• Points communs
• Les critères de choix
III. La lettre de crédit stand-by comme substitut des cautions, garanties et bonds
• La lettre de crédit stand-by comme Garantie de soumission
• La lettre de crédit stand-by comme Performance Bond
• La lettre de crédit stand-by comme Restitution d’acompte
• La lettre de crédit stand-by comme Caution de dispense de retenue de garantie
IV. Cas pratique d’une L/C stand-by ouverte par une banque en faveur d'un exportateur
MODULE IV. L’OBLIGATION BANCAIRE DE PAIEMENT (BANK PAYMENT OBLIGATION - B.P.O): UN NOUVEL OUTIL
• Présentation générale
• Enjeux pour les différents acteurs : Banques , Importateurs, exportateurs
• BPO vs Lettre de crédit (LC) VS Lettre de credit Standf-by (SBCL)
• Fonctionnement du « matching des données » et messages ISO 20022 en support du BPO : Solution TSU
(SWIFT), Messages ISO 20022
• Conditions opératives et la diffusion du BPO
• Cas pratique : déroulement d’une opération
DISPOSITIF D’EVALUATION
1) 10 jours Avant la formation: évaluer les connaissances initiales des apprenants
Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins.
Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit
livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d’élaborer les
exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l’activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-
confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
2) Pendant : évaluer en continu et valider la compréhension en temps réel
Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs
pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression
et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.
3) A la fin - A CHAUD : Evaluer les connaissances acquises et la satisfaction
• Evaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet
d’évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.
• Evaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l’indice de satisfaction des participants sur l’atteinte des objectifs, la
qualité de l’animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque
participant.
Il est complété par un tour de table en présence du formateur et/ou de la conseillère entreprise CCI Formation pour
apporter des compléments et de confronter les points de vue.
4) 2-3 mois après A FROID : évaluer a posteriori la pratique du participant
Afin de de mesurer l’impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu’il a réellement retiré
de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l’utilisation des connaissances et
compétences acquises et leur transposition dans l’univers professionnel.
CERTIFICAT
À la fin de cette formation, vous recevrez un certificat de participation, témoignera de votre développement
professionnel et vous aidera dans votre progression.
FORMATEUR
Ce séminaire sera animé par un professionnel de haut niveau, rompu aux réalités terrain, et passionné par la transmission
de son savoir, il forme sur ce thème depuis plus de 15 ans les membres du top management de plusieurs groupes bancaires
et entreprises françaises et africaines. Il a lui-même exercé en tant que responsable service affaires internationales dans le
secteur bancaire, et son dynamisme rend concret et ludique l’apprentissage des opérations documentaires.
Son profil :
▪ EXPERT EN COMMERCE INTERNATIONAL EN FINANCEMENT, EN PAIEMENTS INTERNATIONAUX, EN TRANSPORT
INTERNATIONAL, GARANTIES DU COMMERCE INTERNATIONAL
▪ ANALYSTE BANCAIRE ET FINANCIER D'ENTREPRISE
✓ Titulaire d’un doctorat de 3è cycle en Finance et Banque de l’Institut des Techniques Bancaires de Paris
✓ Titulaire d’un doctorat de 3è cycle en Commerce International
✓ Conseiller à l'export agréé par le ministère Tunisien de commerce,
✓ 35 ans d’expérience acquise dans les banques en Europe et en Afrique du Nord
✓ Ex Responsable du Service Étranger de banque - STB Bank (Tunisie)
✓ Ex Responsable du service des remises documentaires et des crédits documentaires - ETTIJARI BANK
✓ Ex chargé des polices d’assurance des exportations contre le risque de non-paiement – Compagnie Tunisienne pour l’Assurance
du Commerce Extérieur
✓ Auteur de plusieurs ouvrages de référence sur le management commercial et financier des opérations du commerce
international
✓ Formateur au Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) en France
✓ Formateur international agréé auprès du Centre National de Formation Continue et de Promotion Professionnelle (CNFCPP),
Tunisie
✓ Consultant & Formateur au Cabinet Chartered Managers au sein duquel il anime des formations pratiques au profit des banques,
des exportateurs/importateurs, des chambres de commerce, de organismes de promotion du commerce extérieur, des avocats
d'affaires
Il est à votre écoute pour vous garantir une formation interactive et enrichissante, efficace et pertinente.
1 Réservation: Compte-tenu du nombre de places limité, veuillez manifester votre intérêt pour cette formation tout de suite
en remplissant le formulaire de préinscription en ligne sur https://chartered-managers.com/formations/banque/26.
La pré-inscription ne constitue pas un engagement d’inscription et sera automatiquement annulée, sans aucun frais, dès
lors qu’elle n’aura pas été suivie d’une inscription définitive. Elle permet ainsi aux participants de se positionner
rapidement pour la prochaine session de formation et d’être prioritaires en cas de dépassement du nombre limite
d’inscriptions. Il est également possible de procéder directement à l’inscription définitive sans passer par l’étape de pré-
inscription en nous retournant par email à info@chartered-managers.com la fiche d’inscription que vous pouvez
télécharger ici https://chartered-managers.com/forms/inscription.pdf
2 En fonction de la disponibilité en cours sur la session choisie à la date de réception du formulaire, nous confirmerons la
poursuite du processus d’inscription via l'émission d'une facture proforma
3 Règlement : Votre règlement intégral doit parvenir à notre cabinet au plus tard 15 jours avant le début de la session
choisie, Mais le plus tôt est le mieux pour sécuriser votre place, car l’effectif est limité à 15 participants par session et les
inscriptions sont validées par ordre chronologique de confirmation et paiement.
4 CONVOCATIONS À LA FORMATION : Une convocation à la formation (ou les identifiants d’accès à la plateforme Zoom
si vous optez pour la Classe Virtuelle) vous sont envoyés 07 jours avant le début de la formation.
En plus des séminaires internationaux regroupant des participants de diverses entreprises, CHARTERED MANAGERS organise
régulièrement des sessions de formation à la demande des entreprises et des administrations. Ces formations peuvent être
certifiantes, qualifiantes, ou centrées sur les compétences des personnes dans le contexte de l’organisme client, portent sur
divers thèmes.
Si VOUS avez plus de 5 collaborateurs à former sur un même thème, vous avez tout intérêt à recourir à une solution de formation
en Intra. Elle sera plus efficace qu’une formation classique en INTER parce qu’adaptée à vos besoins (le programme ainsi que
les cas pratiques aux spécificités de votre entreprise.). C’est VOUS qui choisissez la date, le lieu et le programme.
Vous avez alors 2 options :
1. Un programme de formation sur notre site internet vous intéresse ? Nous pouvons adapter le programme ainsi que les
cas pratiques aux spécificités de votre entreprise.
2. Aucun programme sur notre site ne répond à votre besoin très spécifique ? alors Il vous faut du SUR-MESURE : Nous
pouvons créer un parcours pédagogique adapté à vos besoins spécifiques et opérationnels.
Voyons comment nous pouvons travailler ensemble pour répondre aux besoins de renforcement des capacités de votre
personnel. Veuillez nous contacter et nous nous ferons un plaisir de vous aider.
Pour demander un devis pour une session en intra/sur mesure veuillez remplir et nous retourner la fiche de demande de devis
que vous pouvez télécharger à l’adresse suivante => https://chartered-managers.com/forms/demande-de-devis.pdf
Avec plus de 3000 professionnels formés, conseillés et accompagnés, un taux de satisfaction clients parmi les
meilleurs du marché, Chartered Managers / Experts Associés est le premier cabinet multi spécialiste de formation
continue ; Chacune de ses marques détient un positionnement expert sur son domaine de prédilection. Bénéficiez
de toutes ces expertises et de la synergie du groupe.
A travers leur longue expérience dans leurs domaines respectifs, ils ont tous :
➢ Consolidé leurs expertises et pratiques professionnelles dans l’audit, le conseil et l’accompagnement des
entreprises de toutes tailles ;
➢ Acquis chacun une expérience pratique de plus de 15 à 35 ans dans leurs domaines d’activité et
d’intervention, ainsi que des leviers de croissance permettant d’accompagner nos entreprises clientes à
mieux optimiser leur potentiel de croissance ;
➢ Développé des compétences pédagogiques et des méthodes ciblées, affinées et adaptées dans le
domaine de la formation des adultes.
Nous élaborons et mettons à jour régulièrement avec eux les programmes de formation que nous vous
proposons.
Retrouvez notre actualité et découvrez les programmes détaillés de nos modules de formation en naviguant sur
nos pages thématiques : https ://chartered-managers.com/formations
Nous pouvons organiser une formation sur mesure adaptée à vos besoins et à votre environnement. Pour vous
renseigner dans vos choix et nos formations sur mesure en intra personnalisé, n'hésitez pas à nous contacter :
• Téléphone : (+237) 679 66 58 58 / (+237) 694 02 94 94
• WhatsApp : https ://www.wa.me/237679665858
• Email : info@chartered-managers.com
• Facebook : https ://www.facebook.com/cabinetcmanagers
• LinkedIn : https ://www.linkedin.com/company/chartered-managers
• Twitter : https ://www.twitter.com/chartered-manager
• Adresse physique : 4è étage immeuble EDUFORMATEL, Pénétrante Est de la ville de Douala
INGENIERIE - AUDIT – CONSEIL – FORMATION - CERTIFICATION Tél. : (237) 679 66 58 58 / 694 02 94 94
Immeuble EDUFORMATEL- B.P. 1904 Bonanjo - Douala Email. : info@chartered-managers.com
RCCM : RC/DLA/2015/A/3272 - N.I.U : P026812404446R Web : www.chartered-managers.com
LES PLUS GRANDES MARQUES NOUS FONT CONFIANCE
ET NOUS RESTENT FIDELES D’ANNEE EN ANNEE
Parmi les entreprises, cabinets et organisation pour lesquels nous avons déjà exécuté des actions de formation à
leur plus grande satisfaction et qui peuvent témoigner de notre expertise, nous sommes fiers de citer :
INTITULE DE LA FORMATION :
DATE DE LA SESSION (à remplir selon le calendrier disponible sur la page web de
la formation https://chartered-managers.com/formations/banque/26)
FORMULE CHOISIE : ☐ Classe virtuelle (Visio-formation via Zoom) ☐ Présentiel
ENTREPRISE / CABINET / ORGANISATION
Dénomination sociale :
Adresse :
B.P. Ville : Pays : N.I.U :
Email Tél : RCCM :
er
Nom du 1 responsable de l’entreprise :
Fonction : Cell : Email perso :
Personne à contacter pour le règlement de notre facture :
Fonction : Cell : Email perso :
INFORMATION SUR LES PARTICIPANTS
Portable
Nom e prénom(a) Fonctions Email (b) Montant
WhatsApp(c)
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
a) Prière d'écrire les noms exactement comme ils doivent paraître sur le CERTIFICAT de participation Total
b) Merci d'inclure les emails des participants pour la réception des documents de travail avant la formation
c) Le numéro mobile/WhatsApp est nécessaire pour contacter le participant la veille du séminaire pour lui envoyer son
IDENTIFIANT PERSONNEL d’accès à la formation
Réduction(d)
d) BAREME DES RÉDUCTIONS : (uniquement si paiement au moins 21 jours avant le début de la formation)
- 03 à 5 participants : 7% de réduction | - Plus de 5 participations 10% de réduction TVA NA