ees Pecos Maitriser vos risques en intégrant votre logiciel de gestion de la réassurance a votre systéme d'information 6103/2014 a 10h09 Mis jour le 26/03/2014 & 1Oh1S Identifier la bonne approche pour éviter les fissures latentes dans vos programmes de réassurance. Rédigé par Joseph Sebbag, CEO d'EFFISOFT USA Le nombre important de contrats complexes de réassurance, les traités multi cédantes, la multitude. .. Identifier la bonne approche pour éviter les fissures latentes dans vos programmes de réassurance. Rédigé par Joseph Sebbag, CEO d'EFFISOFT USA Le nombre important de contrats complexes de réassurance, les traités multi cédantes, la multitude de clauses spécifiques et de transactions diverses que doivent gérer les assureurs aujourd'hui créent naturellement une exposition importante aux risques. Rajouter a ¢a I'inaptitude a faire en sorte qu’a chaque risque soit associé le programme de réassurance approprié et c'est la course au désastre.ener ee nes | Dorse Energise Yoreargert Fiance not Erepeet imal Lobeenare EMERY ab ESSONS Il est en effet frequent diobserver que les assureurs s'appuient sur une conjugaison de plusieurs systémes d'administration des polices, de feuilles de calcul, de développements internes ou de systémes isolés. Ce n'est donc pas surprenant que des risques passent a travers les mailles du filet. La question n'est pas si cela va se produire, mais bien quand et quels en seront les impacts ‘Au-dela d'une exposition excessive au risque et lincapacité de tracer les contrats de réassurance non conformes, les risques restent nombreux : non identification des sinistres a réassurer, mauvaise gestion des sommes a recouvrer et des capacités de business intelligence limitées. Naturellement, les données sur des indices clés comme les tendances financiéres, la rentabilité ou l'exposition sont peu fiables pour ne nommer que ces derniers. Enfin, s'appuyer sur des solutions fragmentées et des processus manuels engendre inéluctablement des failles importantes dans la tragabilité et la piste d'audit. Un élément de plus en plus problématique avec le durcissement des normes et des réglementations régissant le secteur a l'échelle européenne et globale L'intégration d'une solution de réassurance appropriée aide a réduire drastiquement les risques mentionnés auparavant. Par conséquent, les assureurs et (réassureurs) seraient bien avisés de choisir un éditeur qui a lexpérience nécessaire en termes de dépoilement de projets informatiques mais surtout l'expertise métier de la réassurance. Idéalement, ils devraient s'adresser aux éditeurs qui offrent un systéme dédié et complet de réassurance. La plupart des fournisseurs de systemes d'administration des polices proposent un simple « module de réassurance» dans leur offre globale qui présente souvent des fonctionnalités basiques et ne couvre pas la complexité du métier de la réassurance. De plus, ces fournisseurs manquent souvent d'expertiseews Seno métier dans la résolution des problématiques spécifiques a la reassurance, ce qui n'est pas le cas des éditeurs spécialises dans ce métier. Un mauvais choix de prestataire et de solution conduit souvent a des projets frustrants et laborieux pour les assureurs qui se trouvent dans [obligation d'apporter de trop nombreuses customisations au systeme avec des dépassement de budget, des implémentations longues et incertaines. L'étude préliminaire Choisir Ja bonne solution logicielle n'est qu'une premiére étape. Implémenter une nouvelle solution présente toujours plusieurs challenges et piéges. La priorité reste de mener une étude de cadrage précise et rigoureuse qui doit & minima contenir les éléments suivants : Une étude detaillée des processus actuels de gestion de la reassurance chez l'assureur La détermination des écarts fonctionnels entre la solution de l'editeur et le systeme cible Liidentification des contrats et des données financiéres requises pour la mise en production de la solution La définition des spécifications pour les interfaces 4 déployer L'élaboration de la stratégie de conversion et de migration des données Le recensement des besoins en reportingcece Pee ec) Pee Dr L'élaboration du plan projet et I'identification des risques éventuels L'étude des parametrages nécessaires du référentiel L’évaluation et la révision des cotts globaux du projet Le rapport d'étude préalable doit étre présente et validé par la compagnie d'assurance avant le début du projet. II doit étre révisé si nécessaire jusqu’a ce que tous les éléments clés du projet soient bien définis. Idéalement, le rapport devrait étre utilisé comme une feuille de route pour limplémentation du systéme. Tous les risques projet et les questions identifi¢es & ce stade seront intégrées dans la planification du projet. C'est une économie considérable de temps et de ressources que de pouvoir identifier ces facteurs risques préalablement a rimplémentation Par ailleurs, l'une des principales raisons d'échec des projets informatiques réside en général dans les problématiques de communication. Les personnes clés des différentes équipes concernées doivent établir des canaux de communication fluides et efficaces. Le service informatique, le métier et la direction doivent forcément s'impliquer dans le comité de pilotage du projet. Aussi, un processus d'escalade clair doit étre mis en place pour s'attaquer aux différentes problématiques rencontrées et y repondre en temps opportun.ec peed Caan Une implémentation réussie Concentrons-nous sur les domaines clés et les lignes directrices qui sont essentiels pour mener a bien un projet. Migration des données: La migration des données se rapporte au déplacement des données entre le ou les systémes existants et l'application cible, ainsi que toutes les mesures nécessaires pour la validation des données sur l'ensemble du cycle. Les données doivent étre transformées et converties avant la phase de migration Un soin particulier doit étre apporté au choix de la méthodologie de migration des données et a l'anticipation des risques potentiels. L'analyse et la compréhension des besoins métiers est nécessaire avant de collecter et de travailler sur les données effectives. Ensuite, il convient de définir ce qui doit étre migré ainsi que historique. Dans le cas de contrats sur les branches longues, tels que la couverture de la RC décennale, toutes les données historiques doivent étre migrées. Inversement, pour des branches a déroulement court, IARD a titre d'exemple, seules les données métier nécessaires doivent faire l'objet d'une migration. Un mapping detaillé des données existantes et de architecture du systéme doit étre réalisé afin d'isoler tous les problémes éventuels liés a la conversion et de trouver les solutions de contournement nécessaires pour surmonter les spécificités et contraintes de la nouvelle application. En conséquence, il seraoc eee essentiel de mettre en place des contréles de qualité pour valider la coherence et la fiabilite des données a charger. Identifier les experts qui sont parfaitement familiarisés avec les données métiers contribue a réduire le risque de manquer les insuffisances éventuelles dans Torganisation des données et d'assurer le succés du projet. Par conséquent, une bonne attribution des ressources qualifiées (a la fois chez 'éditeur et 'assureur) au projet est essentielle. Interfaces : Liinterfagage dans un contexte de réassurance porte sur la connexion des données résidant dans les systémes de gestion des polices (en amont au systéme de gestion de la reassurance), ainsi que I'intégration des données de réassurance a d'autres systémes dont les systémes de gestion de la comptabilité générale, de gestion des sinistres ou encore les outils de business intelligence. L'intégration et linterfagage sont le plus souvent réalisés par des processus d’échange (export/import) de données entre deux applications différentes, mais peuvent aussi faire ‘objet de procédures automatiques via des intégrations en dur de base de données a base de données et des procedures de requéte en temps réel Encore une fois, le choix du bon partenaire est crucial. Un éditeur expérimenté en développement d'interfaces entre les systémes d’assurance, systemes comptables, les outils de BI et les solutions de réassurance est trés certainement susceptible d'offrir des interfaces standards avec les outils marché référents et de posséder le savoir-faire pour développer de nouvellesaa Sone Peas ee Cis interfaces si nécessaire. Cela permet souvent d'assurer un processus d'implémentation plus efficient. Aprés avoir cadré toutes les étapes essentielles de lmplémentation du systéme, il convient de chercher a avoir une solution entiérement déployable et préte a la recette dans un environnement de test. Il faut aussi prévoir une formation personnalisée pour garantir 'autonomie des équipes d'utilisateurs et leur maitrise de 'application. L’étape suivante consiste 4 préparer la mise en production. Le client doit étre en mesure d'effectuer plusieurs simulations en paralléle et obtenir systématiquement les résultats souhaités Maintenant que vous avez installé un systéme moderne et complet de gestion de la réassurance, vous aurez acces a des processus automatisés avec les contréles et la tracabilité nécessaires. Vous serez en mesure de bénéficier des avantages du choix d'un systéme efficace conjugué a une stratégie de déploiement bien cadrée : des contréles sophistiqués, des risques réduits et de meilleures performances financiéres. Vous n’aurez plus de fissures latentes dans votre programme de réassurance. Copyright GlobeNewswire [HUG#1771795] Par Thomson Reuters ONE