虛擬貨幣

從0~1
-新手指南
目錄
Ch.01 簡單介紹 p.02

Ch.02 名詞解釋 p.05

Ch.03 區塊鏈的暴富案例 - 那些不屬於我的機會 p.09

Ch.04 如何開始 p.11

Ch.05 目前穩定獲利的可行方案 p.17

Ch.06 注意事項、常見詐騙手法 p.20

Ch.07 推薦媒體＆實用連結 p.22

關於作者
Hi 大家好我是設計師 Rex ，本業是資深 UIUX Designer

2012年時開始接觸虛擬貨幣，而後在虛擬貨幣產業工作約四年資歷

在幣圈繳了不少學費出去也見過不少悲劇

希望這本書能讓人不要犯下我所犯過的錯。

現在的興趣是偶而在 Youtube 上拍拍影片

分享生產力工具及虛擬貨幣等心得，歡迎訂閱我的頻道：

設計師 Rex The Designer

寫在開始之前

為了怕你抱著錯誤的期待來閱讀這本書以耽誤寶貴的人生，首先這並不是一本投資聖經，
裡面也不會告訴你現在購買哪一個虛擬貨幣，就可以財富自由獲利百倍，只是因為我看過身邊太
多的人因為不夠瞭解，貿然的進入市場壓身家，或者是剛好遇到牛市隨便買隨便漲的時機便錯以
為自己是投資天才，槓桿合約樣樣來，在市場面前忘記了謙虛，最後的下場就是被市場一掌拍得
粉身碎骨的慘況，甚至是那些只有在牛市才會出現的居心叵測、刻意引導你把所有家產放到一些
完全沒有價值的空氣幣，還不斷灌輸你買到的都是寶貝，這些人你當然可以說他們貪、他們傻，
自己不做功課、活該被騙等，但我認為會相信這些的人，更多都是因為生活過得不太好，希望以
小博大，多少為所愛的人換來好一點的生活品質，而日夜不段奔波勞碌的人。

更因為如此我才想說若我能把我在區塊鏈產業工作這些年來所學習到的經驗所寫下來，也許
能夠多少阻止一個家庭的破碎吧。

所以在這本書內我會告訴你區塊鏈的基礎知識，讓你有個概念可以自己去深入研究。

我會告訴你哪些是常見的詐騙手法，讓你遠離那些心懷不軌想拿走你大半輩子所努力

積累資產的騙徒。

最後我還會告訴你怎麼樣可以不要冒著資產全部蒸發的風險，多少在幣圈獲得穩定的收益機會，
當然這也許會有時效性，所以當你看到這本書時，也請記得做好研究看市場是否還合適做這些
事，希望這本書的內容能夠幫助你建立基礎概念以及有明辨是非的能力。

P.1
Ch.01 簡單介紹
簡單介紹真的就是以我的淺白用語來介紹，篇幅也不會太長，畢竟現在你只要 Google 以下
任何一個名詞，都可以獲得各種專業的解釋，在本書後面我有整理許多學習資源，歡迎有興趣的
你去深入了解每個名詞以及區塊鏈的歷史。

區塊鏈
首先來談談虛擬貨幣的核心技術，區塊鏈，你可能常常聽到這個詞，卻不懂這跟貨幣到底
有什麼關聯，簡單來說你可以把它當成一個分散式的帳本技術，用銀行與記帳來比喻好了，本來
你的錢都交給銀行去記帳，但是現在我們要做「去中心化」因為帳本不該被任何人單獨擁有，不
然就會有被竄改、控制的可能，因此分散式帳本就是把你原本在銀行管理的帳本，分別複製一
份，到每個人手裡，當有一筆交易產生時，每個人都是記帳人，若超過半數以上的人的帳本都有
記上（成為共識），那就成為事實了，而負責驗證這筆交易是否為真的人都能夠得到一些獎勵，
也就是我們俗稱礦工的角色啦，而我們常常說區塊鏈上的東西是不可被竄改的，原因就是就算你
成功駭進去一台電腦，你也只能夠改變一個帳本上的紀錄，跟每個人的帳本紀錄上不一樣，你竄
改的這筆不符合多數，就是無效的竄改。

而你神通廣大駭進超過半數帳本的電腦，就是另外一回事了，我們稱之為 51%攻擊

因為實際上區塊鏈的交易沒有實體物件，所以說到頭來都是交易紀錄而已，因此每筆交易都會跟
前後去掛鉤連結，繼像是個鏈條一樣

比如帳本上不會分別實際記載你有多少錢，而是一長串的紀錄：
A→B 20元

B→C 15元

C→A 15元

想要詳細了解區塊鏈的運作原理的，我推薦這個介
紹區塊鏈的網站以及影片解說，非常清楚的告訴你
區塊鏈的加密以及為何他的安全度可以很高：

https://andersbrownworth.com/blockchain/
或者是看 區塊勢的作者操作後的心得總結：

#001｜試玩 Blockchain Demo：瞭解區塊鏈如何防

止攻擊、挖礦電腦都在算什麼
P.2
Ch.01 簡單介紹

比特幣的由來
要說到數位貨幣的概念，其實比特幣也不是第一，早在 1982 年的 E-Cash 、1997
HashCash 、1998 年的 b-money 等等都有數位貨幣等類似的概念，都算是比特幣的前輩，然而
成功當然需要天時地利人和，當技術的進步到一定的程度，概念也才得以實現，而比特幣也並非
橫空出世，而是經歷了許多事件才得以成為如今虛擬貨幣之王的角色。

比特幣這個名字以及貨幣系統則是由一位暱稱為中本聰的人在 2008 年透過論壇所提出

但他將概念提出來，有了中心開發團隊之後卻逐漸淡出，至今沒有人知道中本聰究竟是誰

既然概念並不是最新，那麼究竟比特幣為什麼能夠成為虛擬貨幣界的大哥呢？

除了是第一個實現出現的貨幣之外，也符合時空背景，2008 年時正經歷金融海嘯，人們也
開始對於政府以及金融機構失去了信心，這時候比特幣的理想是非常吸引人的，在發行時就已經
決定了他的永久流通量，永遠不會超過 2100 萬枚，因此不像現有法幣會被任何國家或者銀行控
制發行量，也透過定期獎勵減半控制流通量。

5/22 Pizza Day

說到比特幣的第一次的價值認定，就不得不提起早在 2010 年5月 22 日，有人用 10,000 枚比特
幣成功購買披薩了兩盒披薩，現在看來這篇披薩的代價高達數億美元！

雖然是筆很小的交易，但也為虛擬貨幣交易實物邁出了第一步，畢竟有流通才能賦予貨幣所謂的
價值，也為社群凝聚共識，算是意義非凡，也因此有些幣圈民眾會慶祝這一天，一起吃個披薩開
心一下！
P.3
Ch.01 簡單介紹
共識機制
如同前面所說的，既然沒有一個中心化的負責人來驗證每個人的記帳是否正確，那要如何去
達成去中心化帳本的「共識」呢？

隨著技術的演變，其實我們有越來越多的方法去做驗證，以下舉幾個比較傳統的範例：

POW - Proof of Work

工作量證明

也就是我們最傳統的挖礦機制，你所貢獻的算力越多，得到的獎勵也會越高

但也因為如此，也常被人詬病消耗大量的能源，這也是為什麼你常常看到新聞上會出現

礦場偷電，電費動輒數十萬的原因。

比如說目前的比特幣、以太坊等可挖礦的幣種幾乎都是透過 POW 來出塊的。

POS - Proof of Stake
權益證明

與前面的工作量證明不同，有點類似選舉的概念，是透過你所持有的幣的多寡來決定你記帳的權
力以及被選中的機率，透過這種方式就可以免去太多的資源浪費。

最近的 以太坊 2.0 有極高的可能會拋棄 POW 轉而採用 POS 的共識機制。

當然除了這兩個比較傳統的共識機制，之後又有很多項目提出自己的共識機制，有興趣的可以自
行去了解各共識機制的差異。

三向難題
快 安全性

設計的三向難題 區塊鏈的三向難題
便宜 好 去中心化 效能
目前所有的去中心化產品幾乎都會遇到三向難題，如果你是做設計的應該都看過左邊這張圖，
而在去中心化雖然能夠讓產品不被任何人所操控，但也因此便利性、速度性、使用體驗都比不
上中心化的產品，也因此我認為要將去中心化認真落實到一般民眾的日常所使用產品，不論是
從技術產品上優化或者是使用者的習慣還有一段距離需要努力。
P.4
Ch.02 名詞解釋
建立好正確的投資心態，要理解到目前這個市場還非常新興，雖然有許多的機會與可能，
但相對的也很有可能因為政策或者是世界局勢的改變而蒸發，所以請注意自己所投入的部位大
小，評估一下若失去了會對人生造成怎麼樣的影響、以及能不承擔著最糟糕的情況。

這是一個相當年輕的產業，又牽扯到許多艱澀難懂的技術，不論是各種鏈的邏輯又或者是
交易所使用的術語都讓一般沒有程式背景、投資經驗的人望而卻步，我在這邊整理了一些你在虛
擬貨幣圈常常會看到、用到的名詞，讓你們了解各自的所指含意，你也可以先快速的掃視一下，
之後若有遇到再回來查詢以及理解。

區塊鏈相關
挖礦
就是透過電腦或者專門的礦機，處理專門的運算程式，協助驗證區塊鏈網路的交易，而會依照你的算力貢
獻來獲得區塊獎勵。
算力
簡單來說就是你在挖礦的過程中的貢獻程度。
Satosh (聰)

作 為 BTC 小 單位
額 .
1 satoshi = 0 00000001 BTC

Gwei

作 為 ETH 小 單位
額 .
1Gwei = 0 000000001 ETH

ERC-20

指的是一 項基於 以太坊 的協 ，可以

議 把它 當 成一種
作 規格 ，有許多的貨幣都是使用 ERC-20 發 的。
行

TxID

Transaction ID 的 ，也就是交易 的
縮寫 紀錄 編號 ，當你 成一 交易，但是
完 筆 遲遲沒有到 帳時 ，可以去 搜尋

TxID

以 太坊 的 可以到
話 Etherscan

比特 幣的 可以到
話 Blockchain Explorer

P.5
Ch.02 名詞解釋
雙花問題
乍聽之下好像什麼很中二的招式名稱，但其實全稱是雙重花費問題，當同一筆資產被重複發送了兩個交
易，要注意在區塊鏈上每筆交易都是需要透過一定數量的區塊確認的，有些人可能看到一兩個區塊確認就
認為交易已經完成，但其實最好還是等到所有的區塊確認都完成，這筆交易才是真正的被上鏈了。
Dapp
Decentralized Application 去中心化的應用
De-fi
Decentralized finance 去中心化金融或者是分散式金融，透過區塊鏈得共識機制去完成以往傳統金融產品
的操作，讓門檻更低、應用更廣！

資產管理
冷錢包（硬體錢包）
簡單解釋就是只有在使用時才會連上電腦以及網路的錢包，是安全性最高的資產保存方式

但是也因此需要非常謹慎地保存好自己的助記詞，否則遺失之後是沒有人可以幫你拿回資產的。
熱錢包（軟體錢包）
軟體錢包、網路錢包都算，但是盡量去選擇私鑰自己保管的，安全性以及可信賴度比較高。
錢包地址
地址就是你轉帳時的帳號，需注意每個資產根據他的鏈不同，地址的規格也會有所不同，有些在轉帳時除
了地址之外還需加上 MEMO 。
助記詞
這是一個用比較人性化的方法來保存私鑰的辦法

就是把原本的雜湊密碼轉換成幾組英文單字，只要你將單字以及順序都記下來，就可以還原私鑰。
2FA
二步驟驗證，是保護帳號的重要措施，若帳號內有資產請務必開啟。

打開之後，在未來登入、提領資產等重要行為時，就算你的帳號密碼都輸入正確，你還需要打開手機進行
二步驟的驗證來確保是本人操作。

算是在原本的密碼之外再加一道鎖，讓你就算密碼被盜走駭客也無法拿走你的資產。

可以考慮使用 Google Authenticator

P.6
Ch.02 名詞解釋
交易名詞
法幣
各國法定流通的貨幣
主流幣
比較老字號的虛擬貨幣比如比特幣、以太幣其餘的大家暱稱為山寨幣（但也並非山寨就一定不好）
出金/入金
出金→從虛擬貨幣兌換成法幣 / 入金→ 從法幣兌換成虛擬貨幣
OTC 場外交易
不透過交易所，而是透過個人交易虛擬貨幣
韭菜
散戶代名詞，因為交易量的 line chart 一波又一波就算被割了還是會繼續長出來，就像是韭菜一樣
KYC (Know Your Customer)
交易所/銀行等所需要做的一個驗證客戶資料的流程，用以防止惡意洗錢或者觀察用戶是否從事非法行為
搬磚
在各大交易所出現價差時，低買高賣進行套利
做多
看好未來市場，買進現貨或者是合約
做空
看空未來市場，賣出現貨或者是合約
FＯＭＯ
Fear of missing out 害怕沒有跟上這波漲幅因此慌亂上車
槓桿
以小博大，透過少量資金作為保證金，借入資金進行交易
爆倉
當你的期貨漲跌幅度反向超過你的保證金所能維持的倉位，你的保證金就會被收走，甚至要回補更多資金

P.7
Ch.02 名詞解釋
交易名詞
插針
這是指貨幣的價格突然的被爆砸之後又迅速回升，在交易圖表上形成的下影線就像是一根針一樣，這種情
況會造成大量的合約爆倉，有時候可能是主力刻意為之。
市值
以主流算法就是剛貨幣的現價*現有流通量。

但這也意味著市值的參考性在某些不熱門的小幣上也很有可能只是虛胖
交易深度/交易量
代表市場上有多少資金在交易這個標的，好不好流通、市場夠深代表交易量大、流通性好
ATH - All Time High
該幣價創有史以來最高的時候
流通量
該貨幣目前在市場上可被交易的數量，許多貨幣並不會一次把所有預定發行的總量一次釋出，而是透過各
自所設計的規則分階段釋出。
Hodl
這也算是幣圈民眾的小迷因了，起源於一位網友信仰非常堅定，發表了一篇文章說他不論幣價漲跌如何都
會好好的 「Hold」(握)住手上的幣不會賣掉，但是通篇文章都把 hold 誤植成 hodl ，後來大家就打趣的沿
用這個次用來代表信仰堅定的口號。

名詞還有很多，我也不可能把所有詞彙都整理進來，未來有看到不懂得就先 Google 或者發

問，不要被太多術語、行話給迷惑得暈頭轉向了，通常人在一知半解的情況下是最容易被騙的
（如果人家講出三分真七分假的事實就很容易讓你掉入陷阱）。

P.8
Ch.03 區塊鏈的暴富案例

- 那些不屬於我的機會
價值共識
在虛擬貨幣的世界中，你大概會聽到許多暴富的案例，比如作為早期比特幣的投資者，在一顆比特幣
還只有幾塊美元時大量買入，然後放到近年，或者是作為早期的礦工、經營礦池、礦場等等的，也都是非
常常見的暴富案例，也許現在也會有人透過話術來說服你投資挖礦、等等的，但你要知道比特幣的算法難
度是會隨著時間越來越難的，這也意味者挖礦所需要的算力越來越高，再加上減半效應，所得到的獎勵也
會越來越少，因此現在能夠真正在挖礦上獲得利潤的，都是非常大型的礦場，他們擁有自己專門拿來挖礦
的礦機、找到有低廉電費的地方（比如在雨季時的水力發電附近）基本上現在像你我這種小散戶，可以不
用考慮使用自己的電腦來挖比特幣了，可能是電費先爆表、也可能是你的電腦先受不了。

ICO - 首次代幣公開發行
大概是 2016-2017 年吧是ICO 的熱潮，那個時候以太坊的 ERC-20 協定讓任何人都可以基於以太坊的
生態去發行自己的代幣，不需要再自己去開發一個新的鏈，也因為如此，開始了百家爭鳴的 ICO 熱潮，許
多人拿著原本就已經火紅的㔯體服務項目，套上一個去中心化，然後給你畫一個市場的大餅，就一堆錢湧
進來，也讓許多項目賺得盆滿缽滿，而服務呢？當初使團隊都財富自由一夕暴富，你說誰還有那個耐性去
好好的搞產品呢？

這也是為什麼現在那些 ICO 項目，現在剩下沒幾個還存活著的原因了。

但是韭菜也是會成長的，現在想要靠 ICO 圈錢，你的行銷、團隊、技術都得到一定水平，並且說服大家你

與當初那些賺一波快錢的人不一樣。

P.9
Ch.03 區塊鏈的暴富案例

- 那些不屬於我的機會

Fomo 3D 、 資金盤、龐氏騙局
只要是有資金流動的地方就一定少不了龐氏騙局、老鼠會形式的玩法，而其中 Fomo 3D 應該是我自
己接觸虛擬貨幣圈以來，最令我印象深刻的一個博弈產品。

這個產品也直接不演了，告訴你這就是一個資金盤賭局，規則是一個倒數時間的資金池，只要每人一
花錢丟入，這個資金池遊戲就會延長 30 秒，而只要時間一歸零，而最後一位則能獨得資金池內所有的
錢。

除此之外，他也加入了上下線的機制，根據你所投入的金額多少，每位後來加入所投入資金池內的錢，你
都能分到部分，所以說最早期投入的人其實也能夠獲得為數不少的回報，而他還有一個非常巧妙的遊戲規
則是跟他們自己另外發行的幣掛鈎，所以對於項目方是有很多好處的，然而雖然建構在智能合約上面，但
這個結局最後被爆出得主是人為操作所影響，有團隊利用以太坊塞車方式讓新的交易沒辦法成功。

最後得到資金盤的總金額，以當時的價值約為台幣 8940 萬元，也因此這個利用人性貪婪的項目就算之後

有很多人想要模仿但也沒有人願意下去賭了。

說了那麼多，只想告訴你，現在要閉著眼睛靠虛擬貨幣一夕暴富的機率也越來越低了，當然那些百倍
槓桿、心臟大顆又劍走偏鋒的例外，富貴險中求呀！

聽過擦鞋童理論嗎？當擦鞋童都開始跟你談論股票時，就代表市場已經過熱了。

而現在也越來越多人開始了解虛擬貨幣的市場，那些早期的紅利也差不多結束了，所以想在虛擬貨幣市場
內穩定獲利，你必須像研究股票一樣，花時間去研究、多了解這個領域的運作以及知識，否則賠上身家作
為學費的人也不在少數。

P.10
Ch.04 如何開始
近幾年來，透過法幣購買虛擬貨幣的管道越來越多了，所以其實現在購買虛擬貨幣的風險也越來越
小，以往可能還得透過面交、代購的形式，現在則有許多交易所都支援信用卡、合法合規的銀行轉帳等等
的方式儲值購買。
很多人一直沒有辦法跨出第一步的原因是總覺得虛擬貨幣的波動性太高，萬一我一買就慘跌不就血本
無歸嗎？但其實最近有許多錨定美元的穩定幣出來，你可以先當作換匯成美金，畢竟在虛擬貨幣的世界光
是定存利率也是海放傳統金融銀行（比如幣安寶）而穩定幣該怎麼選呢？穩定幣種類有非常多，這要完整
解釋又是個虛擬貨幣簡史了總之各自有各自的擁護者，比如老牌 USDT 雖然流通性很高，但也有人質疑
USDT 根本沒有相對應的美金儲備量，因此後來又出現了同樣也是錨定美元的 USDC 以及交易所龍頭
Binance 所自己發行的 Binance USD。又或者是透過 Di-fi 維持價值的 Dai ，到最近相當紅透過人性貪婪
來穩定的算法穩定幣，你可以分別研究一下，最後決定要將你的資產放在哪個幣，當然你也可以每種都放
一些來分攤風險。
用銀行轉帳來透買第一顆虛擬貨幣（以MAX為例）
以下我分別以台灣的 ＭAX 交易所來示範如何透過銀行轉帳來購買虛擬貨幣

另外也會以幣安來示範如何透過信用卡來購買虛擬貨幣。

流程其實並不複雜：

註冊交易所帳號 通過 KYC 認證 從綁定銀行轉帳 成功入帳/開始交易

首先到了官方網站後，點擊右上角的註冊按鈕

P.11
Ch.04 如何開始
依序填好資訊

註冊成功與登入後，你可以做一些基本的操作，可是若需要透過銀行轉帳來入金

你需要先完成 MAX 要求的 KYC 驗證（Level 2 ），審核可能會需要花上幾個工作天的時間。

P.12
Ch.04 如何開始
成功完成 KYC Level 2 的認證後，你便可以到你的錢包頁面，找到 TWD 的幣種選項，按下「入金」按鈕

接下來就可以看到你的入金轉帳資訊啦～使用當初 KYC 時綁定好的銀行帳戶匯款過去即可以完成入金

等你的台幣入帳之後，就可以開始交易啦！這邊是以美元穩定幣 USDT 作為示範，選擇好數量以及價格

按下買入即可以完成購買，未來也可以把虛擬貨幣提領到其他交易所囉！

P.13
Ch.04 如何開始
用信用卡來購買第一顆虛擬貨幣（以 Binance 為例）
註冊交易所帳號 通過 KYC 認證 刷卡購買 成功入帳/開始交易

一樣到達幣安的首頁之後，點擊註冊按鈕來申請帳號

填寫對應的資訊

P.14
Ch.04 如何開始
註冊完成，登入之後一樣建議你先把身份認證（KYC）完成

你可以在左上角的個人選單找到入口


左上角可以看到「買幣」的按鈕，點擊下去之後選擇信用卡支付

輸入完想要購買的幣種、金額數目以及卡片資訊之後就完成啦，跟買電商一樣簡單！

P.15
Ch.04 如何開始
完成購買之後你可以在你的現貨錢包看見所對應的幣種，這裡可以選擇提領來把貨幣轉到

其他有支援對應幣種的交易所

這邊以 USDT 作為提領示範，需特別注意 USDT 有在許多不同鏈上面發行，在提領時請務必確認

你要轉去的交易所能支援的是哪條鏈，以及地址也不要搞混（不要把以太坊的USDT 轉到 OMNI 地址去）

P.16
Ch.05 目前穩定獲利的可行方案
一般大眾對於虛擬貨幣投資的印象不外乎就是一夜暴富、詐騙、波動性高、黑市流動等等
負面的形象，但其實隨著時間以、科技以及大批人才流入，虛擬貨幣圈也衍生出許多低風險的金
融產品，有些甚至是多虧於市場的高波動性才能讓我們有優於一般金融市場的報酬率，這邊以下
分享幾個可行方案

虛擬貨幣定存
一般來說，現在傳統金融的定存利率都低得可憐，但是在虛擬貨幣的世界，其實你光是把
錢放著鎖起來，就可以獲得年化報酬率大概 6% 的穩定利率根據你所存放的幣種不同，也會有其
他更可觀的報酬。

比如說：

幣安寶 派幣寶（有限量）

等等其實很多交易所都有提供相關服務，這也是目前我覺得你可以透過虛擬貨幣穩定獲利
的最佳方式，畢竟非常穩定寫相對風險很低，而你可能會好奇為什麼他們能夠提供這樣高又穩定
的利率，其實背後不外乎就是當你把錢的使用權交給交易所之後他們能夠去透過放貸以及期現套
利等等獲得更高額的報酬，因為在虛擬貨幣市場價格波動高，讓每一筆資金的活用率很高，因此
能夠獲得比傳統金融還要高的放貸溢價。

P.17
Ch.05 目前穩定獲利的可行方案
Crypto.com 前往註冊 推薦碼：7xgt2cxg5g
Crypto.com 的虛擬貨幣定存利率是我目前比較下來最高的，美元穩定幣定存三個月
有年化報酬 10%，如果你有所倉 Crypto.com 自己發行的平台幣 CRO ，報酬率還可
以再更高！除此之外依照級距還能免費申請信用卡，享有 Spotify&Netflix 100%回
饋，詳細的利率跟優惠有可能改動，以網頁為準囉！

BlockFi 前往註冊
BlockFi 的定存利率也相當高，主要是非美元穩定幣也能有這麼高的利率相當難得，
如果你是比特幣的 holder 也可以存在這邊生利息，鎖起來才不會讓自己在低點的時
候手癢賣掉也是一種策略！除此之外也能抵押虛擬貨幣來貸款USD 為資金使用增加非
常多的彈性。

P.18
Ch.05 目前穩定獲利的可行方案
量化交易策略
一般來說我們這種小散戶要使用高頻交易的策略像是網格交易或者是期現套利，沒有一點技術
力、或者是花錢購買工具是很難辦到的，但是在派網是完全免費的，你想瞭解更多的話，可以參
考我之前所拍的網格交易以及期現套利介紹影片，未來有更多投資工具心得我也會做成影片：

前往觀看網格交易 前往觀看期現套利

其他
最後如果你個人的可投資金大於新台幣 100 萬以上，不想處理這些麻煩事，希望交給專業投資公司
代操，可以另外寫信給我 z0952162018@gmail.com ，我可以為你介紹額外的穩定投資管道。

P.19
Ch.05 目前穩定獲利的可行方案
懶人投資，交給加密貨幣基金
如果你對於研究市場波動沒什麼興趣，也不願意在你的資產配置中放太多有可能大幅波動的虛擬貨
幣，那麼你可以考慮使用穩定幣投資加密貨幣基金，Steaker 是台灣本土公司，透過多樣化的套利策略
來對沖風險藉以創造穩定收益，根據每位用戶的風險承受能力不同，提供了多樣化的投資方案，把錢
放進去、申購，剩下的就交給他們了，你每週看報表確認收益即可！

前往註冊 推薦碼：rex

前往觀看加密貨幣基金方案

前往觀看懶人投資！ Steaker 基金投放教學

P.20
Ch.06 注意事項、常見詐騙手法

一般大眾對於虛擬貨幣投資的印象不外乎就是一夜暴富、詐騙、波動性高、黑市流動等等
負面的形象，但其實隨著時間以、科技以及大批人才流入，虛擬貨幣圈也衍生出許多低風險的金
融產品，有些甚至是多虧於市場的高波動性才能讓我們有優於一般金融市場的報酬率，這邊以下
分享幾個可行方案

ICO
ICO 叫做首次代幣發行，有點像是股票要上市，去很多人在過去靠著 ICO 發家致富，那個年
代一股腦地每個人都要發行自己的代幣，甚至任何應用都還沒做出來，只給出了自己的夢想畫個
大餅寫本白皮書（這個甚至在淘寶都能找到代寫服務）就會有一堆人掏錢出來買，然後等他上交
易所大漲時賣掉，坑殺散戶，現在如果你還有接觸到這種投資標的，請先卻人團隊的組成可不可
靠、這個項目是真的想做事還是只是想要圈錢，你可以去看看他們未來想做的事情是不是真的合
理、商業模式有沒有辦法撐起團隊，也要把前面解釋過的三向難題放在心中，你就會知道到底他
們所期望的產品與市場到底會不會太過於理想。

假扮知名交易所、名人送錢
很多騙徒會假造名人或者是知名交易所的官方帳號，替換掉其中的字母讓你沒辦法察覺（比
如字母O與0之類）然後假造一些活動，並且說如果你將虛擬貨幣轉到他的地址，他會回給你兩
倍、三倍之類的，接著留言的下面會有很多截圖樁腳，讓你更加信以為真，想說是真的有在舉辦
活動或者是那些首富大發慈悲，但是你的錢會就此一去不復返，等再久也不會有兩倍三倍給你
的。
P.21
Ch.06 注意事項、常見詐騙手法
加入會員
付錢入群，就會有老師帶進帶出，雖然有些人可能真的能跟到好的老師發大財，但我自己還是覺
得運氣居多，所以你會發現牛市會有各種老師出來開課開群，反正贏了就是自己的技術分析到位
判斷好，輸了當然有各種藉口囉。

高報酬率
很多老師會曬單，曬自己動輒上百倍的合約成績，讓你覺得他很厲害把把翻倍，但通常他們會把
這次的艙位成本給碼掉，問題就來了，如果他多空合約都開，每筆單開個 5 美金，你說能不矇到
嗎？

搬磚程式
搬磚是個合理的套利行為，但是通常主流的幣已經被各大的搬磚程式給套完了，你購買的程式效
率有辦法打贏那些世界頂尖的團隊嗎？

龐氏騙局形式（老鼠會拉下線）
哪裡是風口，通常就會有這種詐騙形式，透過拉下線機制，後金補前金，最後誰接盤誰倒楣

假交易所
可能會有人跟你形容他在這個交易所內的什麼商品賺了很多錢、或者是透過其他方法誘導你
把錢轉入假交易所的地址，最後會用各種原因跟你說錢領不出來，永遠只能卡在那個地址內，所
以要把錢放到任何地方時，最好先在網路上查一下是否具有公信力，千萬不要相信來路不明的產
品。

怎麼做初步判斷？ 便宜的域名 數字、奇怪的後綴（非.com）、模板網站等等都是不妙的味道

P.22
Ch.07 推薦媒體＆實用連結
以下放上幾個我個人推薦的交易所以及相關連結，這邊要注意的是，儘管每個人都不希望
他發生，但每個交易所都會有被駭客入侵的風險，而你唯一能做的事情，就是挑選資本雄厚，或
者是合法合規等信譽佳的交易所，至少在被駭客入侵的事件損失不足以倒閉，甚至會自己吸收損
失的良好交易所，以下的名單都是我自己有在頻繁使用的，但也只是基於我的判斷所做出的選
擇，並不一定每個人標準都相同，除此之外當然也還有很多其他交易所你可以做些研究，打聽一
下口碑以及團隊組成是否值得信賴，在再決定是否要將資產交給他們託管。

以下的連結都帶有我的推薦碼，使用可以獲得手續費折扣等不定優惠（依照各交易所而定）

交易所
MAX 前往註冊 推薦碼：0e881a70
MAX 最的是 MaiCoin,算是台灣早期可信賴的虛擬貨幣代購服務，後來所成立的交易
所就是 MAX，在合法合規上面也相當努力，在MAX帳戶內的台幣有完全信託給遠東銀
行，所以不用擔心台幣領不出來，讓人相對比較放心（注意是台幣哦其他的幣種沒有
信託保障），但台灣交易所得缺點就是交易對不多、深度也不夠。
Binance 前往註冊 推薦碼：R1A2WYQN
幣安算是目前全國數一數二大的交易所了，業務涵蓋交易所、法幣出入金、各種衍生
性金融產品都有，另外自己發行的貨幣 BNB 也是交易所貨幣類型中相當強勢的，原
因是 BNB 也是總量限定，而每季也會透撥部分盈利還回購 BNB 進行銷毀，透過這種
方式降低流通量來提升幣價基本面。
FTX 前往註冊
FTX 算是後起之秀，但憑藉者各種槓桿貨幣、美股代幣等等的也令其知名度突飛猛
進，雖然有琳瑯滿目的槓桿代幣，但拜託你了解背後的原理在購買，我自己就曾在
FTX 上的槓桿代幣長了很大的虧，經歷了一夕歸零的慘況。

ACE 前往註冊 推薦碼：21203235

也是台灣的交易所，一樣能台幣入金並且由凱基銀行信託

P.23
Ch.07 推薦媒體＆實用連結
Bitfinex 前往註冊 推薦碼：HZbfZwBY5
算是非常早期的交易所，但在2015年曾遭駭客攻擊，也曾被指控透過 USDT 操控比特
幣價格，但因為支援法幣帳戶以及具有放貸功能，也有很多人將美金放在此交易所做
放貸收租的套利工具。

Bybit(合約交易) 前往註冊 推薦碼：Ex1Dl

Bybit 主要是提供合約交易，對於想要以小博大的人非常適合，但是槓桿風險高，請
大家三思而後行。

量化交易工具
Pionex 前往註冊 推薦碼：NyA5cHEb
Pionex 俗稱派網，派網最早是做看盤、個交易所資訊整合管理工具 BitUniverse 項目

後來就孵化了這個的產品，提供了相當多的量化交易策略工具以及理財商品（派幣寶）

因為是聚合了許多交易所，所以在派網交易深度也不只侷限在單一交易所，也是我認為手
機 App 做得非常不錯的項目坊，推薦給大家。

實用工具
Coinmarketcap 前往
Coinmartketcap 就是所有虛擬貨幣的排行榜，可以快速地看到目前的市場動向

也可以在上面查詢幣種，以免被空氣幣項目坊詐騙。

BitUniverse 前往
就像我前面推薦的，當你交易經驗稍微豐富一點，手上好幾個交易所帳號是基本，這時候
資產管理就會是個成本，而幣優可以聚合你多個交易所的資產動向，作為一個整合的資訊
整理軟體
P.24
Ch.07 特殊性質

MXC(抹茶交易所) 前往註冊 推薦碼：16hCz

抹茶交易所為什麼我會獨立出來特別解釋呢？因為最近他特別常被討論，而被討論的
原因是這家交易所有一個獨特搶客戶的手段，就是「偷跑」

大家都知道，一些新的項目、新的虛擬貨幣要上到前幾名排名的交易所開始交易時，
幣價都會漲一波（你可以想像新股掛牌上市的感覺）

而抹茶交易所奇耙的地方就是，他有時候能提早其他間交易所上架新幣，等於說你可
以比結人早買起來，等到其他交易所也上架時再出手，這樣一來一往去賺取價差，如
果你想要賭新幣種的暴漲幅度，那抹茶你一定不能錯過！

當然再次強調不是每個要上架的幣都會漲，你可以先做點項目方的功課再搶！

新用戶使用我的連結註冊，入金超過 200 USD 會回饋 10USDT ＆ 享手續費 9 折

以下是抹茶驕傲的偷跑紀錄

P.25
Ch.07 推薦媒體＆實用連結
錢包：
除此之外若你對於自己的管理很有信心，在資產閒置時也可以放入軟體錢包或者硬體前保，這樣子會是最
為安全的數位資產保存方式，唯一的可能就是你遺失了錢包又忘記助記詞，那這樣子是永遠也沒有辦法找
回的，這就是去中心化的雙面刃。

軟體錢包： 硬體錢包：
Trust Wallet Im token Ledger Trezor

我的 Ledger 開箱影片

深入學習
Binance Academy
https://academy.binance.com/zt

Coinbase learn
https://www.coinbase.com/learn

Coindesk
https://www.coindesk.com/

P.26
結尾＆感謝
感謝願意看到最後的你，這本書是我花了不少空閑的時間所整理內容，礙於時間有限其實大
多數的內容我也只能先點到為止，希望你已經有一些初步的概念知道下一步該往哪裡走了。

如果你覺得這本書的內容還不錯，歡迎分享給你的朋友們，但可以的話還是請他們填寫個表
單留下 Email，因為虛擬貨幣的世界變動非常的快，我並不知道現在所寫下來的是否在幾年後還
是正確無誤的，若未來我的內容需要更新或者發現勘誤時才能夠發送更新訊息給他們。

（當然有發現錯誤的地方或者已經不合時宜也歡迎聯絡我，非常感謝！）

如果你有什麼建議，歡迎填寫這份表單留言給我：

https://forms.gle/fDaM6GLB792pDtj49

最後如果你喜歡我解釋事情的方法、或者對於這些知識還有興趣，歡迎訂閱

我的 YouTube Channel :

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我會在上面分享生產力工具、設計相關、區塊鏈相關等知識以及心得，每個訂閱以及留言都是對
我最大的鼓勵，有任何合作機會也歡迎聯繫。

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