-1-

RENCANA PROGRAM KERJA

BUM DESA .......................................

TAHUN ...........

LOGO

Jl. Raya ....................................... RT. .... RW. ......

Desa ....................................... ....................................... Kode Pos : ........

DESA .......................................
KECAMATAN .......................................
KABUPATEN GRESIK
PROVINSI JAWA TIMUR
 -2-

LEMBAR PENGESAHAN

RENCANA PROGRAM KERJA

BADAN USAHA MILIK DESA .......................................
DESA ....................................... KECAMATAN .......................................
KABUPATEN GRESIK

Diajukan oleh:

.............................................

Telah disetujui

Dalam Musyawarah Desa yang diselenggarakan di

Desa ....................................... Kecamatan .......................................
Kabupaten Gresik

Pada hari/tanggal, .....................................

Ketua BPD, Kepala

Desa ....................................
...,

........................................ ........................................
-3-
 -4-

BAB I
PROFIL BUM DESA

A. VISI DAN MISI

1. Visi
Menjadi Badan Usaha Milik Desa yang profesional dan
berdayasaing menuju masyarakat ....................................... yang
lebih sejahtera.

2. Misi
a. menyelenggarakan cabang-cabuang produksi yang penting bagi
Desa yang menguasai hajat hidup orang banyak pada tingkat
Desa;
b. membangun tim kerja yang unggul (kompak dan produktif);
c. membangun citra positif masyarakat terhadap BUM Desa
melalui penerapan pelayanan prima (kemampuan, sikap,
penampilan, perhatian, tindakan, tanggung jawab dan
kenyamanan);
d. mengembangkan fasilitas sarana dan prasarana unit-unit usaha
yang ada di BUM Desa;
e. mengembangkan struktur organisasi BUM Desa yang efektif dan
berdayaguna;
f. mengoptimalkan peran kelembagaan BUM Desa yang
partisipatif; dan
g. mengoptimalkan peran sosial BUM Desa dibidang ekonomi,
pendidikan, kesehatan dan lingkungan.

B. STRUKTUR ORGANISASI DAN DAFTAR SDM

1. Struktur Organisasi BUM Desa

2. Daftar SDM BUM Desa

 -5-

NO NAMA JABATAN NO PEGAWAI

1 Husnul Huda Penasihat -
2 Subeki Ketua Pengawas -
3 Madarim, S. Pd Anggota Pengawas -
4 Abdurrachman Anggota Pengawas -
5 Yogik Sugianto, S. Pd, M.M Direktur 19801220200804 1 001
6 Moh. Adhim Sekretaris 19960307201605 1 007
7 Zumrotul Faizah Bendahara/Manajer Keuangan 19761202200804 2 002
8 Evitri Lusiandari, SE Manajer Operasional 19900407201908 2 020
9 Eliska Findi Selvia, S. Pd Manajer Pemasaran 19941224201710 2 013
10 Sri Kartini Devisi Perencanaan 19830421201601 2 011
Devisi Penguatan kelembagaan &
11 Taufiq 19971026202005 2 022
Hub. Masyarakat
Devisi pemeliharaan dan
12 Moh. Adhim 19960307201605 1 007
pengembangan teknologi
13 Wiriantina Dwi Rahma, SE Devisi Umum 19971026202005 2 021
14 Ririn Agustina Devisi keuangan & logistik 19880827201701 2 012
15 Khoirotun Nasuhah Devisi akuntansi & analisis data 19940420201802 2 015
Devisi prosedur & layanan
16 Afrini Eka Yanti, SE 19830902201903 2 019
konsumen
17 Moh. Subagio Devisi pengembangan usaha & SDM 19950903201711 1 014
18 Rhohima Iksan, SE Devisi distribusi & jaringan 19951226201804 2 016
Devisi pemberdayaan UMKM,
19 Uswatun hasanah, SE 19931217201902 2 018
kemitraan & konsumen
20 Afrini Eka Yanti, SE Ketua Tim audit internal 19830902201903 2 019
21 Sriwati, Ama,Pd Kepala Unit Simpan Pinjam 19680406201101 2 004
22 Wiriantina Dwi Rahma, SE Kepala Unit Jasa Layanan Umum 19971026202005 2 021
23 Moh. Subagio Kepala Unit Perdagangan 19950903201711 1 014
Kepala Unit Pengelolaan Pasar &
24 Hady Winarto, S. Pd 19710118201601 1 009
Bank Sampah

C. KEPEMILIKAN MODAL
1. Penyertaan Modal Awal
Modal Awal BUM Desa Podho Joyo berasal dari dana bantuan
Pemerintah Kabupaten Gresik Tahun 2008 sebesar Rp.
30.000.000,- dan Modal Desa sebesar Rp. 17.000.000,- untuk
kegiatan unit Simpan Pinjam sedangkan untuk pengembangan unit
lain menggunakan dana pinjaman dari unit Simpan Pinjam (pinjam
antar unit)
2. Penyertaan Modal Desa
Penyertaan modal desa sampai dengan 30 Desember 2020 sebesar
Rp. 161.000.000,-
3. Penyertaan Modal Masyarakat
Penyertaan modal masyarakat sampai saat ini tidak ada, namun
BUM Desa Podho Joyo menghimpun tabungan masyarakat sampai
dengan 30 Desember 2020 sebesar Rp. 3.760.324.500,-
 -6-

BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA

A. KONDISI INTERNAL
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
Kondisi umum sumber daya manusia BUM Desa Podho joyo jika
ditinjau dari jumlah mengalami peningkatan dibandingkan dengan
tahun sebelumnya, dimana tahun 2019 berjumlah 19 orang dan
tahun 2020 berjumlah 20 orang.
Bila ditinjau dari sisi kualitas, masih terkendala dengan
kemampuan manajerial pada posisi manajer dan kepala unit untuk
melaksanakan fungsi-fungsi manajemen.
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa
a. Uraian Perkembangan Usaha Simpan Pinjam
TAHUN 2019 TAHUN 2020
NO BULAN
PENDAPATAN BIAYA LABA PENDAPATAN BIAYA LABA
1 Januari 25,909,124 17,508,714 8,400,410 39,194,500 28,712,532 10,481,968
2 Februari 28,934,400 26,320,106 2,614,294 36,667,528 31,245,525 5,422,002
3 Maret 31,782,890 22,531,354 9,251,536 42,498,110 32,269,181 10,228,929
4 April 33,407,100 21,409,290 11,997,810 40,285,096 33,914,409 6,370,687
5 Mei 34,505,500 22,706,621 11,798,879 37,400,696 32,206,943 5,193,753
6 Juni 33,097,572 22,427,675 10,669,897 44,623,524 34,900,705 9,722,819
7 Juli 30,848,408 21,944,598 8,903,809 41,242,503 32,696,973 8,545,530
8 Agustus 35,012,835 23,103,161 11,909,674 48,351,643 36,888,235 11,463,408
9 September 32,628,944 21,828,371 10,800,573 43,682,399 34,116,759 9,565,640
10 Oktober 36,442,900 26,126,324 10,316,576 49,394,466 36,649,969 12,744,497
11 Nopember 33,103,200 24,754,270 8,348,930 46,283,557 35,926,214 10,357,343
12 Desember 43,090,469 32,427,576 10,662,893 40,410,704 34,122,397 6,288,307
JUMLAH 398,763,341 283,088,060 115,675,281 510,034,726 403,649,841 106,384,885
RATA2/BLN 33,230,278 23,590,672 9,639,607 42,502,894 33,637,487 8,865,407

Rasio BOPO TAHUN 2019 : 70.99% Direktur,

Rasio BOPO TAHUN 2020 : 79.14%

YOGIK SUGIANTO
b. Uraian Perkembangan Usaha Jasa Layanan Umum
TAHUN 2019 TAHUN 2020
NO BULAN
PENDAPATAN BIAYA LABA PENDAPATAN BIAYA LABA
1 Januari 1,418,427 85,974 1,332,453 3,276,931 698,203 2,578,728
2 Februari 1,456,698 381,720 1,074,978 2,803,171 943,228 1,859,943
3 Maret 1,447,470 321,733 1,125,737 3,219,153 608,700 2,610,453
4 April 1,760,917 324,117 1,436,800 2,303,496 150,500 2,152,996
5 Mei 1,590,806 716,077 874,729 1,914,624 490,300 1,424,324
6 Juni 1,201,928 429,100 772,828 2,697,240 361,500 2,335,740
7 Juli 1,450,274 326,071 1,124,203 2,787,483 684,800 2,102,683
8 Agustus 1,718,340 283,300 1,435,040 2,818,158 686,900 2,131,258
9 September 1,723,537 514,847 1,208,690 2,944,074 2,462,600 481,474
10 Oktober 3,230,987 585,886 2,645,101 2,706,642 2,018,600 688,042
11 Nopember 2,753,828 120,000 2,633,828 2,253,189 1,692,400 560,789
12 Desember 2,242,894 1,487,906 754,988 2,699,719 7,007,717 (4,307,998)
JUMLAH 21,996,106 5,576,730 16,419,376 32,423,880 17,805,447 14,618,433
RATA2/BLN 1,833,009 464,727 1,368,281 2,701,990 1,483,787 1,218,203

Rasio BOPO TAHUN 2019 : 25.35% Direktur,

Rasio BOPO TAHUN 2020 : 54.91%

YOGIK SUGIANTO
 -7-

c. Uraian Perkembangan Usaha Perdagangan

TAHUN 2019 TAHUN 2020
NO BULAN
PENDAPATAN BIAYA LABA PENDAPATAN BIAYA LABA
1 Januari 6,830,517 2,876,100 3,954,417 6,214,054 4,176,556 2,037,498
2 Februari 4,866,352 6,540,178 (1,673,826) 7,004,634 6,175,700 828,934
3 Maret 5,018,016 4,039,139 978,877 5,973,529 4,787,300 1,186,229
4 April 4,144,776 5,775,894 (1,631,118) 5,910,577 3,933,500 1,977,077
5 Mei 6,142,412 7,394,394 (1,251,982) 5,706,499 4,757,000 949,499
6 Juni 5,520,400 4,725,006 795,394 7,022,448 5,656,700 1,365,748
7 Juli 4,778,600 5,454,006 (675,406) 8,506,419 5,117,500 3,388,919
8 Agustus 3,487,988 4,161,000 (673,012) 9,401,590 5,170,000 4,231,590
9 September 5,295,048 3,205,000 2,090,048 7,036,213 10,121,500 (3,085,287)
10 Oktober 6,228,590 7,132,500 (903,910) 5,010,064 4,653,000 357,064
11 Nopember 5,675,634 3,189,500 2,486,134 7,613,906 1,164,200 6,449,706
12 Desember 5,448,549 4,139,500 1,309,049 14,183,636 27,138,367 (12,954,731)
JUMLAH 63,436,883 58,632,217 4,804,667 89,583,570 82,851,322 6,732,247
RATA2/BLN 5,286,407 4,886,018 400,389 7,465,297 6,904,277 561,021

Rasio BOPO TAHUN 2019 : 92.43% Direktur,

Rasio BOPO TAHUN 2020 : 92.48%

YOGIK SUGIANTO
d. Uraian Perkembangan Usaha Pengelolaan Pasar Desa
TAHUN 2019 TAHUN 2020
NO BULAN
PENDAPATAN BIAYA LABA PENDAPATAN BIAYA LABA
1 Januari 2,621,500 1,359,500 1,262,000 2,683,000 2,487,606 195,394
2 Februari 2,485,000 2,292,556 192,444 814,000 2,195,411 (1,381,411)
3 Maret 4,502,000 1,899,028 2,602,972 4,337,500 1,632,500 2,705,000
4 April 1,755,500 2,017,994 (262,494) 1,633,500 1,667,800 (34,300)
5 Mei 2,305,000 3,018,994 (713,994) 957,500 1,715,300 (757,800)
6 Juni 2,463,000 2,007,994 455,006 2,318,000 1,788,600 529,400
7 Juli 2,926,900 2,246,994 679,906 2,927,700 1,738,100 1,189,600
8 Agustus 2,824,700 1,600,000 1,224,700 2,655,600 1,712,800 942,800
9 September 3,920,500 2,700,489 1,220,011 3,417,500 1,855,800 1,561,700
10 Oktober 2,975,500 2,040,994 934,506 4,229,000 1,720,800 2,508,200
11 Nopember 1,879,800 1,589,000 290,800 5,603,500 1,808,800 3,794,700
12 Desember 6,415,500 2,492,628 3,922,872 3,578,500 6,375,689 (2,797,189)
JUMLAH 37,074,900 25,266,172 11,808,728 35,155,300 26,699,206 8,456,094
RATA2/BLN 3,089,575 2,105,514 984,061 2,929,608 2,224,934 704,675

Rasio BOPO TAHUN 2019 : 68.15% Direktur,

Rasio BOPO TAHUN 2020 : 75.95%

YOGIK SUGIANTO
e. Uraian Perkembangan Usaha Bank Sampah
TAHUN 2019 TAHUN 2020
NO BULAN
PENDAPATAN BIAYA LABA PENDAPATAN BIAYA LABA
1 Januari 815,000 450,000 365,000 850,000 582,667 267,333
2 Februari 967,000 646,333 320,667 503,000 782,667 (279,667)
3 Maret 860,000 500,000 360,000 880,000 700,000 180,000
4 April 922,000 500,000 422,000 1,154,000 920,000 234,000
5 Mei 837,000 500,000 337,000 415,000 700,000 (285,000)
6 Juni 921,000 500,000 421,000 909,000 725,000 184,000
7 Juli 1,014,000 633,000 381,000 1,783,000 2,000,000 (217,000)
8 Agustus 875,000 500,000 375,000 265,000 390,000 (125,000)
9 September 779,000 500,000 279,000 415,000 215,000 200,000
10 Oktober 586,000 582,667 3,333 - 215,000 (215,000)
11 Nopember 508,000 500,000 8,000 30,000 215,000 (185,000)
12 Desember 1,466,000 665,333 800,667 1,260,000 1,041,667 218,333
JUMLAH 10,550,000 6,477,333 4,072,667 8,464,000 8,487,000 (23,000)
RATA2/BLN 879,167 539,778 339,389 705,333 707,250 (1,917)

Rasio BOPO TAHUN 2019 : 61.40% Direktur,

Rasio BOPO TAHUN 2020 : 100.27%

YOGIK SUGIANTO
 -8-

3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha

Kerjasama usaha yang dilakukan oleh BUM Desa Podho Joyo
sebagai berikut:
a. Kerjasama dengan PT. Damayanti tentang distribusi LPG 3 Kg.
b. Kerjasama dengan BNI tentang Agen 46.
c. Kerjasama dengan BRI tentang Agen BRILink.
d. Kerjasama dengan PT. POS tentang Program Lumbung Pangan
Bude dan POSFIN.
e. Kerjasama dengan BPJSK tentang Kantor Perisai.
f. Kerjasama dengan PT. Peken tentang penyediaan jasa aplikasi
keuangan digital.
Kerjasama Non Usaha oleh BUM desa Podho Joyo sebagai berikut:
a. Kerjasama dengan perguruan tinggi (pelatihan usaha dan
pelatihan peningkatan kapasitas SDM)
b. Kegiatan penelitian (skripsi, tesis dan disertasi), magang dan KKN
4. Kondisi Keuangan
Kondisi keuangan BUM Desa Podho Joyo sampai dengan 30
Desember 2020 sebagai berikut:
a. Perkembangan asset
NO URAIAN DESEMBER 2018 DESEMBER 2019 DESEMBER 2020
1 AKTIVA LANCAR 2,427,156,325 3,711,955,175 5,371,180,351
- Kas 406,414,600 261,836,300 795,892,000
- Bank 183,764,869 460,459,451 513,881,565
- Piutang 1,410,992,800 2,245,810,065 2,667,107,804
- Nilai Antar Unit Aktiva 265,620,900 565,456,146 1,123,686,101
- Persediaan Pulsa 20,956,933 13,867,179 55,760,678
- Persediaan Barang Dagang 139,406,223 164,526,033 205,137,803
- Persediaan Lainnya - - 9,714,400
2 AKTIVA TETAP & BDD 71,912,359 79,354,550 128,568,325
- Nilai Inventaris 71,912,359 79,354,550 128,568,325
JUMLAH AKTIVA 2,499,068,684 3,791,309,725 5,499,748,676
3 KEWAJIBAN 2,060,685,546 3,277,707,889 4,948,759,881
- Tabungan Masyarakat 1,771,578,398 2,635,927,667 3,760,324,506
- Antar Kantor Pasiva 265,620,900 565,456,146 1,123,686,101
- Kewajiban segera dibayar 1,466,911 34,717,582 6,035,946
- Rupa-rupa Pasiva 22,019,337 41,606,495 58,713,329
4 EKUITAS 438,383,138 513,601,836 550,988,795
- Modal 238,842,000 238,842,000 238,842,000
- Laba Rugi ditahan 75,912,080 121,979,118 175,978,136
- Laba Rugi berjalan 123,629,058 152,780,719 136,168,659
JUMLAH PASIVA 2,499,068,684 3,791,309,725 5,499,748,676
ROA 4.95% 4.03% 2.48%
ROE 28.20% 29.75% 24.71%
 -9-

b. Perkembangan laba/rugi
DESEMBER DESEMBER DESEMBER
KODE KETERANGAN
2018 2019 2020
40000000000 PENDAPATAN 373,769,965.56 531,821,230.28 675,661,475.71
40100000000 Pendapatan Operasional 373,769,965.56 531,821,230.28 669,649,795.71
40101010100 Pend. kredit yg diberikan 257,899,180.00 379,165,300.00 490,556,638.88
40101010200 Pend. Adm Tabungan 6,785,000 8,808,689 10,230,362.10
40102000000 Pend. Unit Perdagangan 42,001,773 60,309,310 78,457,869.60
40103000000 Pend. Unit Pasar Desa 30,738,700 36,759,900 35,050,300.00
40104000000 Pend. Unit Bank Sampah 10,395,000 10,550,000 8,464,000.00
40105000000 Pend. Unit Jasa Layanan Umum 10,288,859 11,029,297 38,000,949.74
40106000000 Pend. Bunga Bank 2,191,671 5,149,774 6,923,537.69
40107000000 Pend. Operasional Lainnya 13,469,782 20,048,960 1,966,137.70
40200000000 Pend. Non Operasional 0.00 0.00 6,011,680.00
50000000000 BEBAN DAN BIAYA 250,140,907.55 379,040,511.56 539,492,816.65
50100000000 Beban dan Biaya Operasional 227,921,607.43 344,872,709.56 497,964,641.65
50101000000 By Jasa Tabungan 26,876,560.39 42,448,701.13 62,412,766.55
50102000000 By Bunga Bank Lain 0.00 0.00 0.00
50103000000 By Premi 0 0.00 6,439,000.00
50104000000 By Tenaga Kerja 141,694,900.00 228,350,000.00 337,013,400.00
50105000000 By Pendidikan dan Pelatihan 0.00 0.00 0.00
50106000000 By Sewa 0 0 0.00
50107000000 By Promosi 0 0 74,000.00
50108000000 By Pajak-Pajak (Tidak termasuk pajak Pengasilan) 251,395.83 0.00 899,149.70
50109000000 By Pemeliharaan & Perbaikan Aktiva Tetap 0 0 2,230,000.00
50110000000 By Penyusutan/Penyisihan/Amortisasi 28,973,552.21 31,708,308.43 38,723,725.40
50111000000 By Barang dan Jasa 28,160,700.00 38,881,200.00 46,749,200.00
50112000000 By Lainnya 1,964,499.00 3,484,500.00 1,719,200.00
50113000000 By Jasa Fotocopy 0.00 0.00 1,704,200.00
50114000000 By Perdagangan (potongan penjualan) 0.00 0.00 0.00
50200000000 Beban dan Biaya Non Operasional 22,219,300.12 34,167,802.00 41,528,175.00
50201000000 By Kerugian Penjualan Aktiva tetap dan Inventaris 0.00
50202000000 By Denda dan Sanksi 0.00
50203000000 By Bantuan Sosial 0.00
50204000000 By IPTW 1,125.00
50205000000 By Refund Pelunasan 14,462,000.00 31,236,800.00 41,527,050.00
50206000000 By Penghapusan Pinjaman 0.00
50207000000 By Non Operasional Lainnya 7,757,300.12 2,931,002.00 0.00
LABA / RUGI BULAN BERJALAN 123,629,058.01 152,780,718.72 136,168,659.06

Sukorejo, 31 Desember 2020

Diperiksa Oleh: BUM Desa PODHO JOYO,
PENGAWAS, Dikektur, Manajer Keuangan,

SUBEKI YOGIK SUGIANTO, S. Pd, M. M ZUMROTUL FAIZAH

B. KONDISI EKSTERNAL
1. Tantangan Usaha
N Strategi Menghadapi
Tantangan Usaha Kondisi Harapan
o Tantangan
Membangun
Usaha lancar dan bisa
Kedekatan dengan persepsi yang baik
1 meningkatkan aset dan
masyarakat melalui pribadi
omset secara signifikan
setiap pengurus
Memberikan
Kegiatan-kegiatan unit
stimulasi bantuan
usaha tetap berjalan
sembako dan
2 Kondisi Covid-19 lancar dengan
penerapan protokol
penyesuaian protokol
kesehatan pada
kesehatan
devisi pelayanan
 - 10 -

3. Potensi

N
Potensi Kondisi Harapan Strategi Memanfaatkan Potensi
o
Memaksimalkan Optimalisasi peran tim
Kepercayaan
1 aset menjadi pemasaran dan pengemabnagn
Masyarakat
pendapatan fasilitas layanan dan usaha
Mempertahankan orang-orang
kunci melalui:
- menciptakan lingkungan kerja
Loyalitas yang
yang menyenangkan;
2 SDM tinggi terhadap
- pemberian fasilitas kerja yang
BUM Desa
mendukung; dan
- pemberian gaji dan insentif
yang kompetitif.

4. Peluang

N Strategi Memanfaatkan
Peluang Kondisi Harapan
o Peluang
Memudahkan
Menjadi pilihan pelayanan Membentuk jaringan
1
utama kebutuhan pemasaran
masyarakat
Sejalan dengan
program pemerintah Bisa mengakses
yang terus bantuan
2 Memperluas jaringan kerja
mengembangkan permodalan dari
ekonomi desa Pemerintah
melalui BUM Desa.

5. Prospek Usaha

Strategi
N Kondisi
Prospek Usaha Memanfaatkan
o Harapan
Prospek Usaha
Memenuhi
Jaringan kerja yang luas Mengembangkan
kebutuhan
1 memungkinkan untuk program kemitraan
dasar
pengembangan usaha BUM Desa
masyarakat
 - 11 -

BAB III
RENCANA KERJA

A. SASARAN PERUSAHAAN
Sasaran perusahaan secara garis besar adalah menjadikan
BUM Desa ....................................... sebagai perusahaan yang sehat
dan memiliki kredibilitas tinggi dengan dukungan modal, sumber
daya manusia, teknologi dan budaya perusahaan yang kokoh.
Disamping itu juga melakukan optimalisasi sumber daya
yang dimiliki agar BUM Desa ....................................... memberikan
kepuasan kepada semua stakeholder.
Sasaran Kinerja/Absolut target Tahun 2021 sesuai dengan
hasil Musyawarah Desa tanggal tiga puluh bulan Juni tahun dua ribu
dua puluh satu:
Total Aset : 5.7 miliar
Total Ekuitas : 600 juta
Laba Bersih Tahun Berjalan : 135 juta
Capital Expenditure : 500 juta
Kontribusi terhadap PADes : 48 juta

B. STRATEGI DAN KEBIJAKAN

Strategi yang dikembangkan BUM
Desa ....................................... dalam mencapai tujuan meliputi:
1. meningkatkan kompetensi dan motivasi Pelaksana Operasional dan
Pegawai;
2. mengembangkan infrastruktur teknologi;
3. menumbuhkembangkan budaya kerja yang sesuai dengan nilai-
nilai BUM Desa;
4. mengevaluasi kualitas proses inovasi, operasional dan pelayanan
purna jual;
5. fokus pada kepuasan pelanggan; dan
6. mengoptimalkan modal kerja dengan mengoptimalkan sumber-
sumber pendapatan dan mengevaluasi efektifitas dan efisiensi
biaya.
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Pengelolaan SDM untuk mempertahankan orang-orang kunci
melalui:
a. menciptakan lingkungan kerja yang menyenangkan;
b. pemberian fasilitas kerja yang mendukung;
c. pemberian gaji dan insentif yang kompetitif;
d. pelaksanaan evaluasi kinerja secara periodik; dan
e. penerapan jenjang karir.
2. Pengembangan infrastruktur Teknologi dan Sarana Prasarana,
diantaranya:
a. Pengembangan kantor pelayanan;
b. Pembangunan fasilitas ruang kerja Manajer;
c. Pembangunan pergudangan; dan
 - 12 -

d. Pengembangan sistem laporan keuangan dan pelayanan berbasis

digital.
3. Penerapan nilai-nilai BUM Desa ....................................... yang
meliputi:
a. Professional, yaitu berorientasi pada pemberian pelayanan
terbaik kepada masyarakat melalui pengembangan infrastruktur
dan SDM unggul yang memiliki motivasi berprestasi, ketaatan
pada aturan dan memiliki kemampuan dalam menyelesaikan
pekerjaan.
b. Partisipatif, yaitu pengambilan keputusan berdasarkan
musyawarah dan membangun kerjasama tim yang menghasilkan
kinerja maksimal.
c. Perbaikan terus-menerus, yaitu melakukan evaluasi kinerja
secara berkelanjutan dan menjadikan kritik sebagai peluang.
d. Pengutamaan pelanggan, yaitu fokus pada kepentingan
pelanggan melalui upaya proaktif dalam memberikan solusi
terbaik.
e. Berintegritas, yaitu memegangteguh aturan, tidak berpihak dan
menjunjung tinggi komitmen dan kejujuran.

C. RENCANA KERJA
1. Matrik Rencana Kerja
Alokasi Anggaran Indikator Waktu
No Program/Kegiatan Sumber Output
(Rp.) Keberhasilan Pelaksanaan
Pertumbuhan
Meningkatnya jml nasabah dan
HUT BUM Desa ke- Penguatan
1 25.000.000,- kepercayaan pertumbuhan 5 April 2021
13th kelembagaan
masyarakat tabungan
masyarakat
Terjalinnya
Beasiswa pendidikan Sesuai
kerjasama dg lembaga tsb
2 bagi Anak yatim & 5.000.000,- Dana Sosial kebutuhan
lembaga menjadi nasabah
Kurang mampu siswa
pendidikan
Bantuan biaya Terjalinnya
operasional kerjasama dg lembaga tsb
3 10.000.000,- Dana Sosial 3 bulan sekali
pendidikan Tapos, TK lembaga menjadi nasabah
dan MI pendidikan
Setiap kali
ada warga
Dikunjunginya
Santunan kesehatan Meningkatnya kurang
warga yg sakit
4 bagi warga kurang 3.000.000,- Dana Sosial kepercayaan mampu yg
dan diberi
mampu masyarakat sakit dirawat
santunan
di rumah
sakit
Setiap kali
Meningkatnya
Ikut kegiatan ada warga
5 Santunan kematian 2.000.000,- Dana Sosial kepercayaan
takziyah yang
masyarakat
meninggal
Terbentuknya
Pelatihan pengelolaan
6 1.000.000,- Dana Sosial kader 20 peserta Maret 2021
sampah
lingkungan
Kemasan
Pelatihan kemasan
7 450.000,- Dana Sosial produk UMKM 15 UMKM Januari 2021
produk
yang menarik
Pendampingan Produk UMKM
8 pembuatan ijin PIRT 400.000,- Dana Sosial sudah ada ijin 15 UMKM Februari 2021
bagi UMKM PIRT
9 Donasi yatim mandiri 300.000,- Swadaya Masyarakat Infaq amal Setiap hari dg
masyarakat peduli Anak terkumpul setiap penyediaan
 - 13 -

bulan Rp.
Yatim kotak amal
1.000.000,-
Pengenalan
Partisipasi pasar Penguatan 15 produk
10 250.000,- Produk UMKM Maret 2021
bandeng kelembagaan UMKM Binaan
binaan
Pemenuhan
Penguatan Terpilih SDM
11 Rekruitment pegawai 500.000,- kebutuhan Juli 2021
kelembagaan yang unggul
manajerial
pengenalan
kegiatan-
Meningkatnya
kegiatan BUM Desember
12 Pengadaan kalender 10.000.000,- Dana Sosial kepercayaan
Desa 2020
masyarakat
Satu rumah satu
kalender
APBDes dan
swadaya Pengembangan Terbentuknya
Pembangunan gedung
13 115.000.000,- Unit unit bank unit bank Maret 2021
bank sampah
pengelolaan sampah sampah
sampah
Loyalitas
pegawai Kinerja SDM dan
Pembangunan kantor unit Simpan
14 250.000.000,- meningkat dan keuangan April 2021
pelayanan Pinjam
kepuasan meningkat
pelanggan
Fasilitas
Pembangunan gudang Unit Pengiriman LPG
15 150.000.000,- gudang LPG April 2021
pupuk dan LPG Perdagangan lancar
yang memadai
Terselenggara
Terjalin
Pembangunan kegiatan
kkomunikasi
16 lapangan olah raga 25.000.000,- Dana Sosial bulutangkis Januari 2021
yg baik dengan
bulutangkis setiap 1 minggu
pemuda desa
sekali
Pengetahuan
Pelatihan dan Terselesaikannya
Penguatan
17 peningkatan 2.500.000,- keterampilan pekerjaan secara 6 bulan sekali
kelembagaan
kapasitas SDM pegawai cepat dan tepat
meningkat

2. Proyeksi Laba Rugi Tahun Mendatang

PROYEKSI LABA/RUGI MICROFINANCE GABUNGAN
BADAN USAHA MILIK DESA (BUMDesa) "PODHO JOYO"
TAHUN ANGGARAN 2021
PERKIRAAN WAKTU PENGGUNAAN BULAN KE
No. URAIAN JUMLAH
JANUARI FEBRUARI MARET APRIL MEI JUNI JULI AGUSTUS SEPTEMBER OKTOBER NOPEMBER DESEMBER
1 PENDAPATAN - - - - - - - - - - - - -
1.1 Pendapatan Operasional 48,525,421 50,306,458 52,380,965 55,704,830 57,639,547 59,652,260 62,276,169 64,625,257 66,324,110 67,951,200 70,832,312 72,644,957 728,863,485
1.1.1 Pend. Operasional Unit SP 35,928,021 37,379,358 39,110,865 41,527,445 43,062,583 44,658,487 46,847,392 48,742,485 49,966,823 51,098,007 53,460,615 54,730,503 546,512,583
1.1.2 Pend. Operasional Unit Pasar Desa 3,000,000 3,037,700 3,076,700 3,117,200 3,159,100 3,202,600 3,247,700 3,294,500 3,343,200 3,393,700 3,446,200 3,500,800 38,819,400
1.1.3 Pend. Operasional Unit JLU 1,180,000 1,249,000 1,323,200 1,403,085 1,489,064 1,581,673 1,681,477 1,789,072 1,905,187 2,030,493 2,165,797 2,311,954 20,110,003
1.1.4 Pend. Operasional Unit P. Sampah 860,000 902,500 947,100 1,544,000 1,620,700 1,701,300 1,785,900 1,874,800 1,968,100 2,066,100 2,168,900 2,276,900 19,716,300
1.1.5 Pend. Operasional Unit Perdagangan 7,557,400 7,737,900 7,923,100 8,113,100 8,308,100 8,508,200 8,713,700 8,924,400 9,140,800 9,362,900 9,590,800 9,824,800 103,705,200
1.2 Pendapatan Non Operasional 340,000 346,500 363,100 369,700 366,400 373,100 389,900 396,700 393,600 400,600 417,600 424,700 4,581,900
1.2.1 Pend. Non Operasional Unit SP 150,000 150,000 160,000 160,000 150,000 150,000 160,000 160,000 150,000 150,000 160,000 160,000 1,860,000
1.2.2 Pend. Non Operasional Unit Pasar Desa 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 300,000
1.2.3 Pend. Non Operasional Unit JLU 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 1,200,000
1.2.4 Pend. Non Operasional Unit P. Sampah 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 45,000 50,000 55,000 60,000 65,000 70,000 510,000
1.2.5 Pend. Non Operasional Unit Perdagangan 50,000 51,500 53,100 54,700 56,400 58,100 59,900 61,700 63,600 65,600 67,600 69,700 711,900
TOTAL PENDAPATAN 48,865,421 50,652,958 52,744,065 56,074,530 58,005,947 60,025,360 62,666,069 65,021,957 66,717,710 68,351,800 71,249,912 73,069,657 733,445,385
2.1 Biaya Operasional 43,980,576 45,473,860 46,071,391 47,753,219 46,795,891 47,028,162 48,155,463 48,606,349 47,841,064 48,418,171 48,828,738 48,161,273 567,114,156
2.1.1 By. Operasional Unit SP 31,998,576 33,381,193 33,840,624 34,069,108 33,742,819 34,201,190 35,034,291 34,563,577 34,606,858 34,385,498 35,516,766 35,006,684 410,347,184
2.1.2 By. Operasional Unit Pasar Desa 2,452,706 2,502,706 2,602,706 2,452,706 2,582,067 2,482,067 2,582,067 2,432,067 2,632,067 2,414,150 2,614,150 2,464,150 30,213,606
2.1.3 By. Operasional Unit JLU 2,563,169 2,583,169 2,583,169 2,583,169 2,583,169 2,583,169 2,583,169 2,583,169 2,583,169 2,522,753 2,522,753 2,522,753 30,796,783
2.1.4 By. Operasional Unit P. Sampah 707,667 707,667 707,667 1,272,111 1,471,911 1,497,911 1,650,311 1,679,011 1,626,444 1,658,144 1,691,344 1,726,244 16,396,433
2.1.5 By. Operasional Unit Perdagangan 6,258,458 6,299,125 6,337,225 7,376,125 6,415,925 6,263,825 6,305,625 7,348,525 6,392,525 7,437,625 6,483,725 6,441,442 79,360,150
2.1.6 Pendapatan Non Operasional 3,565,000 3,659,200 3,754,800 3,851,800 3,950,200 4,050,100 4,151,500 4,254,400 4,358,900 4,465,000 4,572,700 4,682,100 49,315,700
2.1.7 By. Non Operasional Unit SP 3,510,000 3,584,200 3,659,800 3,736,800 3,815,200 3,895,100 3,976,500 4,059,400 4,143,900 4,230,000 4,317,700 4,407,100 47,335,700
2.1.8 By. Non Operasional Unit Pasar Desa 25,000 30,000 35,000 40,000 45,000 50,000 55,000 60,000 65,000 70,000 75,000 80,000 630,000
2.1.9 By. Non Operasional Unit JLU 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 45,000 50,000 55,000 60,000 390,000
2.1.10 By. Non Operasional Unit P. Sampah 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 45,000 50,000 55,000 60,000 65,000 450,000
2.2. By. Non Operasional Unit Perdagangan 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 45,000 50,000 55,000 60,000 65,000 70,000 510,000
TOTAL BIAYA 47,545,576 49,133,060 49,826,191 51,605,019 50,746,091 51,078,262 52,306,963 52,860,749 52,199,964 52,883,171 53,401,438 52,843,373 616,429,856
SURPLUS 1,319,845 1,519,898 2,917,874 4,469,511 7,259,856 8,947,098 10,359,106 12,161,208 14,517,747 15,468,629 17,848,473 20,226,284 117,015,529
PROSENTASE BIAYA 97.30% 97.00% 94.47% 92.03% 87.48% 85.09% 83.47% 81.30% 78.24% 77.37% 74.95% 72.32% 84.05%
PROSENTASE KUM. BIAYA 97.30% 97.15% 96.22% 95.09% 93.43% 91.90% 90.54% 89.22% 87.81% 86.60% 85.34% 84.05%
Sukorejo, 30 Juni 2021
Dibuat oleh:
BADAN USAHA MILIK DESA (BUMDesa) "PODHO JOYO"
Mengetahui, Disahkan dalam forum Musyawarah Desa DESA SUKOREJO KEC. SIDAYU GRESIK
Pengawas, KEPALA DESA SUKOREJO Direktur, Manajer Keuangan,

SUBEKI HUSNUL HUDA YOGIK SUGIANTO, S. Pd, M.M ZUMROTUL FAIZAH