PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

1.- O que é crime anterior ou subjacente?

R = Qualquer atividade criminosa, geradora de patrimônio, recursos e bens ou direitos

2.- Por que o México é uma geografia de alto risco?

R = Por causa de suas fronteiras norte e sul com países que oferecem um grande mercado e recursos, suas rotas
marítimas e território.

3.- Qual a origem dos fundos do Terrorismo?

R=Os recursos podem ser lícitos ou ilícitos e são utilizados para a realização de atos terroristas e a manutenção de
grupos terroristas.

4.-É a fase da lavagem de dinheiro, em que um traficante de drogas faz transferências eletrônicas
constantemente de uma conta para outra, o que dificulta a sua origem?

R=Estratificação

5.-Órgão criado para examinar o escopo, a tendência e as técnicas relativas ao defeito socioeconômico da
lavagem de dinheiro em nível internacional...

R=O GAFI

6.- Para que são avaliados os países membros do GAFI?

R = Para qualificar um país, conheça a situação do mesmo que ajuda a prevenir e conter a lavagem de dinheiro

7.-Os que atuam no Sistema Financeiro, quando cumprirem as Disposições Gerais e sua Legislação...

R = Não violar obrigações ou deveres de confidencialidade impostos por lei ou contrato.

8.-É um dos elementos com que se evita colocar em risco a banca e o Sistema Financeiro...

R=Registo exacto e adequado dos instrumentos utilizados nas transacções

9.- Existem duas obrigações básicas que a Instituição Bancária tem em relação ao grau de risco para seus clientes?

R = Classificar o cliente por grau de risco e reavaliar esse grau pelo menos duas vezes ao ano

10.-É quem tem capacidade para dispor dos recursos cobrados na conta aberta, pelo cliente ou contratante:

R=Coproprietário

11.- Qual o tempo de retenção das informações dos clientes?

R=Um período não inferior a 10 anos após o término da relação comercial

12.- Por que é fundamental entender que deve haver precisão no registro dos elementos de identificação do
cliente?

R = Porque os alertas gerados devem sinalizar sem margem de erro para o cliente

13.- Quando é que vai aplicar as medidas simplificadas para as entidades do Anexo 1?

R=Quando o cliente foi classificado como de baixo risco

14.- Quem cria e divulga listas oficiais de pessoas bloqueadas às Instituições Financeiras?

R = SHCP

15.-Clientes que executam atividades vulneráveis são um exemplo a ser realizado....

R=Due Diligence aprimorada

16.-Múltiplos endereços e passaportes que você pode ter um cliente é um dos fatores que geram o...

R=Risco

17.-Quais são os pontos que geram maior risco para as operações realizadas...

R=Portos ou Aeroportos

18.-Dos seguintes instrumentos monetários, escolha aqueles que representam maior risco devido ao tipo de
operações com eles executadas: 1.Transferências Internacionais 2.Cheques de Caixa 3.Cartões de Pagamento
4.Dinheiro

R= 1, 2 e 4

19.- Quais são as áreas geográficas que representam maior risco para as Entidades?

R=Áreas de Fronteira

20.-São as operações que são executadas por qualquer valor e por um cliente ou usuário cujos recursos se
presumem de origem ilícita....

R=Operações incomuns

21.- Como deve ser o agrupamento em moeda estrangeira pela Instituição Bancária?

R=Cliente e/ou usuário em dinheiro ou cheque de viagem para valores maiores ou iguais a 500 USD

22.- A prevenção e a detecção devem ser dadas a partir de?

R=Identificação completa do Investidor

23.-O Comitê de Comunicação e Controle, entre outras atribuições, é responsável por...

R=Votação, Julgamento e Relato de Operações Incomuns ao SHCP

24.- Quem é responsável por gerenciar o risco da operação no SPID e fornecer meios eficazes de mitigação de
riscos?

R=Instituições financeiras

25.-Para que as instituições possam funcionar através do SPID é necessário que tenham...

R=Pelo menos uma conta em dólares americanos, aberta com uma instituição financeira dos EUA, que fornece o
Serviço de Correspondente

26.-Desenvolver políticas de identificação e conhecimento dos usuários; informar ao Comitê de Comunicação e

Controle os sujeitos da Instituição que violarem as regras estabelecidas; informar a este Comitê a abertura de
contas que gerem risco para a entidade, são as seguintes funções:

R=Diretor de Conformidade

27.-É a pessoa singular ou coletiva que recebe o benefício decorrente do objeto do Trust...

R=Fiduciário

28.-Que efeito gera o Risco de Reputação?

R = Adverso Direto e Imediato na Reputação da ENTIDADE

29.- Os fatores dos quais dependem informações completas e confiáveis são para integrar o arquivo do cliente?

R=Produto ou serviço, tipo de cliente e Nível de Risco

30.-As instituições elaboram uma política de PLD devido a...

R=Que eles não querem ser usados para lavar dinheiro e é uma obrigação legal

31.- Para que as Instituições Financeiras classifiquem seus clientes por tipo de risco, devem possuir:
R=Classificações de alto e baixo risco, políticas e procedimentos para determinação do grau de risco e avaliações
transacionais

32.- Por que a identificação do cliente é o meio mais eficaz para atuar na prevenção?

R = Porque sem identificação não será possível dar ou sustentar um conhecimento do cliente

33.- Que método você pode aplicar no seu dia a dia para cuidar da introdução de recursos ilícitos no Sistema
Financeiro?

R=Prevenção e Detecção

34.- Qual o objeto da lavagem de dinheiro?

R = Legitimar os ilegítimos utilizando o Sistema Financeiro, em especial o bancário

Art. 35 - Define-se como a conta bancária que uma instituição financeira abre em outra entidade para o
recebimento dos mesmos recursos que provenham de clientes, devedores, pagadores, liquidatários ou usuários...

R=Conta Hub

36.-Quem pode fazer transações em dinheiro com dólares e a partir de quais valores são informados ao SHCP?

R=Clientes e usuários de valores de 500 e 250 USD, respectivamente

37.-Os sujeitos estão envolvidos na transacionalidade?

R=Representantes legais, terceiros, advogados, clientes, coproprietários, terceiros autorizados

38.- São eles os principais atores na celebração de um Trust?

R=Settlor, Administrador e Administrador

39.-Compra de grande número de ordens de pagamento, cheques de caixa ou outros instrumentos utilizando
numerário, depósitos frequentes com notas sujas ou maltratadas, refere-se a:

R=Operações Relevantes

40.- Qual a melhor forma de evitar que criminosos legitimem seus recursos no Sistema Financeiro?

R=Identificar o nível de risco do cliente e reunir com precisão as informações necessárias de acordo com esse
risco.

41.- O que é o GAFI?

R=É um grupo intergovernamental formado pelo G7 PT 1989

42.- Qual Lei obriga a Corretora a atuar na prevenção e detecção da Lavagem de Dinheiro?

R=Direito do Mercado de Valores Mobiliários

43.- Qual a importância da participação do Sistema Financeiro Mexicano na prevenção da Lavagem de Dinheiro?

R=Atua no esforço nacional de detecção de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo

44.- O que é conhecimento do cliente?

R = Na recolha de uma série de dados e, se for caso disso, de documentos para conhecer a Pessoa Singular ou
Coletiva

45.-A coleta de informações consiste em motivar a integração do que se convencionou chamar...

R=Arquivo do cliente

46.-É a definição de pessoa politicamente exposta...

R = Aquele indivíduo que exerce ou exerceu funções públicas destacadas em país estrangeiro ou em território
nacional, considerando, entre outros, chefes de Estado ou de governo, líderes políticos, altos funcionários
governamentais, judiciais ou militares, altos executivos de empresas estatais; funcionários ou membros
importantes de partidos políticos.

47.-Além de coletar dados e motivar a integração de um cadastro de clientes, qual outra obrigação das entidades?

R=Reter dados e documentos que formarão o arquivo de identificação

Art. 48 – As instituições deverão classificar, no mínimo, como clientes de alto risco...

R=Estrangeiros expostos politicamente e clientes não residentes do segmento equivalente ao Private Banking

49.- Que tipo de instrumento bancário tem os requisitos mais baixos de identificação de clientes ou utilizadores?
R=Cartões Pré-Pagos

50.- Um cliente pode ser determinado se é de alto ou baixo risco?

R=Por nível transacional

51.-Selecione, dentre as seguintes afirmações, quais aspectos devem ser levados em conta para determinar o
risco geográfico: 1.Transacionalidade Executada 2.Origem da Transacionalidade 3.Locais de abertura de conta
4.Estão alocados no segmento de Private Banking 5.Transacionalidade onde não há presença

R=1, 2, 3 E 5

Artigo 52.º - São as operações em que a entidade localiza empregados ou funcionários da mesma que executam
uma operação contrária às Disposições Gerais...

R=Operações internas preocupantes

Artigo 53 - Quando em "Investidor" se inicia a introdução de recursos ilícitos utilizando novas empresas ou
empresas que necessitem de saneamento em suas finanças, iniciando recursos com volumes elevados e por
valores injustificados diz-se que se trata da classificação de...

R=Tipologia da Lavagem de Dinheiro

54.-Ao Comitê de Auditoria compete...

R=Aprovar os critérios, medidas e procedimentos da Política Geral de identificação de clientes

55.-O que é o SPID?

R = Sistema utilizado para operar transferências de contas de depósito em dólares americanos executadas em
instituições financeiras nacionais, abertas por clientes pessoa jurídica domiciliada na República Mexicana

56.- É a fase da Lavagem de Dinheiro em que recursos de origem ilícita são introduzidos no sistema financeiro?

R=Colocação

57.-Lei que tem como objetivos que as entidades não financeiras identifiquem e gerem avisos de operações
específicas a partir de determinados montantes ...

R=Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro

58.-É um dos elementos que evita colocar em risco o Sistema Bancário e o Financeiro...

R=Registo exato e adequado dos instrumentos utilizados nas Transações

Art. 59 - É nomeado pelo cliente titular para que, em caso de falecimento, exerça seus direitos contra a
entidade...

R=Beneficiário

60.-Dentro do processo de identificação do cliente Pessoa Física Quais documentos são necessários?

R=Uma declaração assinada de que o cliente está agindo em nome e em seu próprio nome ou em nome de um
terceiro
61.- Qual é a regra para o conhecimento do cliente?

R = Quanto maior o risco representado pelo cliente, mais informações devem ser coletadas

62.- A utilização do SPID exige que os bancos participantes considerem fatores de risco relacionados à sua
operação, tais como:

R=Valor e frequência das transações declaradas pelo cliente

63.- Segundo o FMI, quanto o senhor estima que a lavagem de dinheiro representa no PIB mundial anualmente?

R=Entre 2% e 5% do PIB mundial

64.- Qual a origem e o objetivo dos fundos terroristas?

R=Os recursos podem ser lícitos ou ilícitos e são utilizados para a prática de atos terroristas e a manutenção de
grupos terroristas

Artigo 65.- Qual é a finalidade dos programas de sanções emitidos pelo OFAC?

R = Que empresas e cidadãos dos EUA não participam com Pessoas Físicas e Jurídicas sujeitas a sanções impostas
pelo OFAC

66.- Quais são as entidades obrigadas pelo artigo 91 da Lei dos Fundos de Investimento a prevenir a lavagem de
dinheiro?

R=Fundos de Investimento

67.- A definição é de Operações de Alto Risco?

R = São operações realizadas por pessoas politicamente expostas e clientes não residentes no país, pelas quais
devem ser conhecidas as razões pelas quais decidiram abrir uma conta no país.

68.-Qual instituição participa como administradora do Sistema SPID?

R=Banco do México

69.- É a fase da Lavagem de Dinheiro, onde um traficante de drogas com seu dinheiro "Lavando" compra
legalmente imóveis, bem como faz outros tipos de investimentos...

R=Integração

70.- O OFAC procura com as suas sanções...

R=Bloqueio de ativos e restrição à execução de negociações

71.- Qual é a regra geral, no caso de documentos que são fornecidos como meio de identificação?

R=Não devem apresentar rasuras ou alterações óbvias e óbvias

72.- São operações individuais executadas por clientes ou usuários em dinheiro, com cheque de viagem; moedas
cunhadas em ouro, para valores iguais ou superiores a 10.000 USD ou é equivalente em moeda nacional?

R=Operações Relevantes

73.- A definição de operações é relevante?

R = São operações em dinheiro, com cheque de viagem; moedas cunhadas em ouro, para montantes iguais ou
superiores a 10.000 USD ou equivalentes à moeda nacional

Art. 74 - Para prevenir a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo, a entidade...

Programa R=PLD

75.-Um programa PLD é composto por políticas e procedimentos, auditoria, treinamento e...
R=Governança Corporativa

Art. 76 - É o órgão do Fundo Fiduciário que toma as decisões sobre os bens de acordo com a finalidade do
mesmo...

R=Comitê Técnico

Art. 77 - São os que realizam operações internas preocupantes:

R=Funcionários, diretores, diretores e agentes de uma instituição financeira

78.- Como o GAFI classifica os países que levam em consideração e cumprem as 40 Recomendações?

R=Cooperadores

79.- Quem é responsável pela apresentação de um relatório semestral ao comitê de auditoria?

R=Comitê de Comunicação e Controle

80.-Comitê de Auditoria:

R = Deve assegurar que o resultado da auditoria, seja interna ou externa à área de prevenção e detecção de
Lavagem de Dinheiro, seja apresentado na direção geral da entidade, para que a referida direção conheça a
eficácia operacional do que foi implementado e seus casos possam ter conhecimento e com isso acompanhar os
programas de ação n corretivo que a instituição tem que aplicar

81.-Lista determinou onde os países com os quais o GAFI não está satisfeito com suas estratégias, mas que
fizeram progressos suficientes na detecção e prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do
Terrorismo...

R=Lista Cinza

82.- Qual a importância da participação do Sistema Financeiro Mexicano na Prevenção à Lavagem de Dinheiro?

R=Atua no esforço nacional de detecção de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo

83.- Quem é responsável pela identificação do cliente?

R=O banco

84.-Além de recolher dados e motivar a integração de um ficheiro de cliente, que é outra obrigação das
entidades...

R=Guarde os dados e documentos que formarão o arquivo de identificação

85.- É responsabilidade do Compliance Officer?

R=Enviar à autoridade e acompanhar relatórios de operações incomuns

Artigo 86 - Quando o órgão especializado for informado de qualquer possível operação ou atividade considerada
"Insólita" em razão de suas características:

R=Evite colocar a banca e o sistema financeiro em risco

87.- É princípio básico abrir uma conta na Instituição Bancária?

A=Não é possível abrir contas ou contratos que facilitem o anonimato do cliente

88.-Nome completo sem abreviaturas, sexo, data de nascimento, país de nascimento, nacionalidade, profissão,
ocupação, atividade ou ramo de negócio ao qual se dedica, são aqueles dados que devem ser coletados para
identificar os clientes.

R=Pessoas Naturais de Nacionalidade Mexicana ou Estrangeira

89.-Quais são os níveis mínimos de risco que podem ser estabelecidos...

R=Alto e Baixo

90.- No uso do SPID, o objetivo do monitoramento transacional é:

R=Gerar alertas de possíveis operações incomuns ou suspeitas ligadas a atividades ilícitas

91.-É o elemento prévio para o conhecimento do cliente que permite ter uma aproximação com o cliente para
conhecer o seu perfil, bem como as operações que pretende realizar e a origem dos seus recursos:

R=Entrevista

Art. 92 - É o elemento para conhecimento do cliente no qual deve ser obtida a documentação exigida pela
instituição e o arquivo do cliente deve ser formado:

R = Integração de arquivos

93.- Se uma Pessoa Singular estiver sujeita ao regime de Pessoa Singular com atividade empresarial, no momento
da identificação do cliente...

R=Não está isento de ser identificado como tal

94.- Abandonar recorrentemente recursos para serem utilizados pelo proprietário, coproprietário ou terceiros
autorizados sem deles beneficiar:

R=Provedores de recursos

Art. 95.- São empresas selecionadas pelas entidades para o recebimento em dólares à vista e podem, com prévia
autorização da CNBV, depositar dólares em dinheiro por valores superiores aos limites estabelecidos pelas
Disposições Gerais:

R=Agentes do Exchange

Art. 96 - Ao coletar mais informações sobre a atividade ou negócio do cliente, o banco poderá realizar:

R=Monitoramento e análise da transacionalidade executada

97.- O que se entende por cliente?

R=Qualquer Pessoa Física ou Jurídica que entre em uma relação comercial e contratual com o banco

98.-É quem aprovará o modelo para a localização dos clientes que utilizam o SPID em nível de risco específico:

R=O Comitê de Auditoria

99.-As instituições elaboram uma política de AMP devido a...

R=Que eles não querem ser usados para lavar dinheiro e é uma obrigação legal.

100.-É quem deve assegurar que a modificação da política geral de identificação e conhecimento do cliente seja
dada:

R=Comité de Comunicação e Controlo

Artigo 101 - Cada entidade deverá elaborar sobre a prevenção da lavagem de dinheiro e...

R=Política Institucional

Artigo 102.- Para prevenir e detectar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, a entidade é
obrigada aos seus colaboradores pelo menos:

R=Uma vez por ano

103.- O que é Risco Operacional?

R = É aquela que pode causar perdas devido a erros humanos, processos internos inadequados ou defeituosos,
falhas nos sistemas e como consequência de eventos externos.
104.- O que é Lavagem de Dinheiro?

R = Também conhecido como Lavagem de Dinheiro, em sua arte. O art. 400 Bis estabelece como crime a
realização de operações com recursos de origem ilícita.

105.- A quem o OFAC impõe sanções?

R = Impõe sanções econômicas a países, grupos de pessoas ligadas a atividades ilícitas, bem como tráfico de
drogas, terrorismo, entre outros.

106.- De acordo com estimativas da ONU, a quantidade de dinheiro lavado anualmente é:

R = Anualmente a nível mundial varia entre 2% e 5% do PIB mundial.

107.- É a fase em que são introduzidos os lucros gerados pelos fundos ilícitos?

R=Colocação

108.- É a fase em que são transferidos em várias contas de curto prazo?

R=Estratificação

109.- São as etapas da Lavagem de Dinheiro: 1.Colocação 2.Estratificação 3.Integração 4.Introdução

R= 1,2 e 3

110.- Pessoas na lista com restrições pelo OFAC?

R = Pessoas Físicas e Jurídicas com restrições pelo OFAC.

111.- De 30.000 a 100.000 dias de multa salarial são:

R = São operações que não são reportadas como relevantes e não estão de acordo com o conhecimento do
cliente e/ou usuário

112.- Estes exigem os mesmos dados e documentos que a parte contratante, seu denominador comum em ambos
é a capacidade de dispor dos recursos cobrados na conta aberta pela parte contratante:

R=Coproprietários do cliente

113.-As instituições devem classificar os clientes como de alto risco pelo menos para...

R= PEPs estrangeiras. Clientes não residentes alocados no segmento de private banking ou equivalente.
Colectivas.

114.- No Sistema Financeiro Mexicano, quem é obrigado a prevenir e detectar ML e FT?

R= A entidade, seu conselho de administração, seus diretores, funcionários, procuradores e diretores

115.-É necessário atualizar pelo menos uma vez por ano...

R= os registros de identificação de clientes classificados como de alto risco.

116.- Qual a função da CNBV no que diz respeito à prevenção da lavagem de dinheiro?

R= Autoriza protocolos de monitoramento e notificação.

Artigo 117 - Para as pessoas físicas com atividade empresarial, a integração do arquivo deverá incluir:

R = Chave do Cadastro de Contribuintes Federais com homoclave

118.-Quando uma operação de câmbio é realizada por um cliente......., atenção especial deve ser dada quando o
montante excede ........ Por outro lado, quando o usuário faz operações por valores iguais ou superiores a........,
elas devem ser solicitadas......

R= Pessoa Física ou Jurídica, 500 USD, 3000 USD, Dados de Identificação.

119.- Quais são os aspetos a que as entidades estão obrigadas, no que respeita à identificação de clientes e
utilizadores?

R = Coletar dados, integrar o arquivo do cliente e manter dados e documentos.

120.- Qual o objetivo de identificar o cliente em termos de PLD e FT?

R = Conhecer a verdadeira identidade do cliente.

121.- São aqueles que podem atuar com a conta ou contrato, ou utilizar os serviços do banco, devem ser
identificados como cliente ou contratante...

R= Usuários

Art. 122.- Devem ser consideradas como Pessoas Jurídicas, salvo em matéria de identificação, desde que lhes
aplique o regime das Pessoas Singulares...

R = Pessoas físicas com atividade empresarial.

123.- Qual dos seguintes NÃO é requisito para que as entidades recebam operações ILIMITADAS com dólares em
dinheiro...

R = Pessoa Física domiciliada em território nacional.

Artigo 124.- Para os fins das Disposições Gerais, em razão de sua transacionalidade e para fins de limites e
parâmetros operacionais, considera-se pessoa jurídica, devendo ser identificada como pessoa física. O acima
refere-se...

R = à Pessoa Física com atividade empresarial.

125.-Não é um princípio básico de identificação do cliente:

R= Estabelecer uma relação comercial anônima.

126.- Qualquer Pessoa Física ou Jurídica que estabeleça relação contratual com o banco, e que atue em nome
próprio, mas sob a condição de coproprietário ou terceiro autorizado, que também sejam executores das
operações...

R= Cliente

Artigo 127 - É a instituição autorizada por lei, que compete a administração do patrimônio do fideicomisso
cumprindo os objetivos do mesmo:

R= Fiduciário

128.- Que classificações por grau de risco é obrigatório que as entidades avaliem pelo menos?

R= Alto e Baixo

129.-Quando um usuário realiza operações com dólares por valores iguais ou......... a........., você deve solicitar o
seu......

R=Acima, $250, ID

130.- Que obrigação têm as entidades de evitar serem utilizadas para ML e FT com base nos seus produtos,
serviços, práticas ou tecnologias?

R= Ter uma metodologia para avaliar o risco.

Artigo 131 - Em regra, deve ser elaborado e realizado em diversas disciplinas, e não apenas na identificação e
conhecimento; Cada entidade emitirá sua própria política, processo, critérios e medidas. A que conceito essas
características fazem alusão?

R=Política Institucional sobre PLD.

Artigo 132.- São atribuições do Compliance Officer, excepto:

R=Fechar transações com clientes.

133.-Aprovar a política geral de conhecimento do cliente e seus critérios, bem como motivar o cumprimento da
mesma, são algumas de suas funções....

R=Comitê de Auditoria.

134.- É quem deve assegurar que a modificação da política geral de identificação e conhecimento do cliente seja
dada:

R=Comitê de Auditoria

135.- Qual produto é mais arriscado em termos de ML e FT?

R=Verificação

136.-É quem aprovará o modelo de localização de clientes que utiliza o SPID em nível de risco específico:

R=Comitê de Auditoria.

137.- A partir de que montante uma operação é considerada relevante?

R= $7,500 USD

138.-Desenvolver a política geral de identificação e conhecimento dos clientes e usuários e executar o que o
Comitê de Comunicação e Controle instruir, são algumas das responsabilidades do....

R=Diretor de Compliance.

139.- O que é a abordagem baseada no risco?

R = É obrigação das entidades ter uma metodologia para avaliar o risco que a entidade utiliza para ML e FT, com
base nos seus produtos, serviços, práticas ou tecnologias.

Artigo 140.- A metodologia de avaliação de risco das entidades deve considerar:

R=Identificação de "Elementos de Risco", "Mensuração de Riscos" e "Mitigação de Riscos".

Artigo 141.- Para classificar um cliente em seu grau de risco, deve-se levar em conta pelo menos um dos seguintes
fatores:

R=As informações que o cliente declarou no início da relação comercial.

142.- A que se refere quando são realizadas as ações preventivas e reativas de alertas por detecção dos sistemas?

R=Mitigação de Riscos.

143.- Qual produto é mais arriscado em termos de ML e FT?

R=Uso de Numerário

Artigo 144.- Este comitê submeterá à aprovação do Conselho de Administração a metodologia desenvolvida e
implementada para a realização da avaliação de riscos.

R=Comitê de Comunicação e Controle.

145.- Quem pode realizar transações em dinheiro com dólares e de quais valores é informado ao PCH?

R=Clientes e Usuários de valores de 500 e 250 USD, respectivamente.

146.- Qual é a fase do Projeto, na metodologia da abordagem baseada em risco?

R=Esta é a primeira fase da metodologia de abordagem baseada no risco.

147.- Quais são as ações que toda instituição financeira deve realizar a partir da divulgação da lista de pessoas
bloqueadas?
R = Suspender qualquer ato, operação ou serviço, notificar a pessoa para fazer valer seus direitos e informar a
autoridade.

148 - Órgão colegiado formado por servidores de diferentes áreas do órgão:

R=Comitê de Comunicação e Controle.

Artigo 149 - Os que realizam as operações internas de interesse:

R=Funcionários, diretores, gerentes e/ou procuradores de uma instituição financeira.

Artigo 150.- Para que as instituições financeiras possam classificar seus clientes por tipo de risco, devem possuir:

R=Classificação de alto e baixo risco, políticas e procedimentos para determinação do grau de risco e avaliações
transacionais.

151.- Que classificação por grau de risco é obrigatório que as entidades avaliem pelo menos?

R=Alto e Baixo

152.-São os principais atores na celebração de uma confiança...

R=Settlor, Administrador e Administrador

153.-Instrumentos com os quais são realizadas as operações pertinentes...

R=Dinheiro, cheque de viagem, moedas de ouro, prata ou platina, valor igual ou superior a 10.000 USD.

154.- A partir de que montante uma operação é considerada relevante?

R= $7,500 USD

155.- O que é mais arriscado em termos de jurisdição para LD e FT?

R=Produto operando em várias jurisdições.

156.- A que se refere o quadro jurídico relativo ao branqueamento de capitais?

R=Declara que o Código Federal pune a lavagem de dinheiro e se refere a que é produto de atividade ilícita,
uma vez que seus recursos ou bens, com certeza, provêm de crime e não podem comprovar sua origem legítima.

157.- A multa de 10 a 100% do valor é a multa para...

R=operações incomuns não relatadas.

158.- O que o OFAC fiscaliza?

R = Que os cidadãos norte-americanos não podem estar envolvidos na execução de atividades e operações que
pretendam realizar com os sujeitos ou entidades incluídos nas sanções.

159.- O que é lavagem de dinheiro?

R = Também é conhecida como lavagem de dinheiro; no México, arte. O 400bis estabelece como crime as
operações com recursos de origem ilícita.

Artigo 160.º - A que entidades o artigo 115.º da Lei das Instituições de Crédito obriga a Prevenção do
Branqueamento de Capitais...

R= Bancos

161.- Como o colaborador pode ser mais eficiente na Prevenção à Lavagem de Dinheiro?

R = Observar e aplicar a norma através de quem está no dia-a-dia bancário.

Art. 162.- É obrigação das Entidades apresentarem ao SHCP, via CNBV, relatórios de operações em dólares em
dinheiro de forma que...

R= Trimestral
163.- Quais entidades são obrigadas pelo artigo 91 da Lei dos Fundos de Investimento a prevenir a lavagem de
dinheiro?

R= Fundos de Investimento

Artigo 164.- Um dos objetivos do OFAC é executar...

R= os programas de sanções econômicas impostos pelos Estados Unidos.

Artigo 165.- Crime de realização de operações com recursos de origem ilícita.....

R= Lavagem de Dinheiro

166.- É usado para coagir as sociedades ou o governo a fim de impor suas reivindicações....

R= Terrorismo

167.- Risco que gera perda do valor da Entidade se for objeto de sanção...

R=Operacional

Artigo 168.- Qual o estágio de integração da lavagem de dinheiro?

R = Busca incorporar recursos ilícitos à economia formal para dispor livremente deles.

169.- O que é Risco de Reputação?

R = É o efeito da sanção administrativa, penal ou multa: gera um efeito direto e imediato na reputação da
Entidade, gerando a perda do valor da Entidade e, portanto, econômico.

Artigo 170.- Qual a fase de estratificação da lavagem de dinheiro?

R = Busca realizar uma série de transações em curtos períodos, envolvendo diversos produtos, benefícios e
geografias.

Artigo 171.- São sanções em que as Entidades poderão receber operações ilimitadas com dólares em espécie,
exceto:

R = Quando é recolhida a última declaração anual apresentada ao SAT antes da data em que se destina a operar.

Artigo 172.- São obtidos de qualquer atividade criminosa, que motive a obtenção de recursos, bens ou direitos de
conteúdo econômico e aos quais seja necessário dar aparência lícita:

R=Recursos de origem ilícita.

Artigo 173 - Em regra, deve ser elaborado e realizado em diversos temas, e não apenas na identificação e
conhecimento; cada Entidade emitirá sua própria política, processo, critérios e medidas. A que conceito essas
características aludem...

R= Política institucional de PLD.