BEKÄMPFUNG DER GELDWÄSCHE IN INDIEN

1 . In welcher Phase des Geldwäscheprozesses ist es relativ einfach, die Straftat aufzudecken:
0 Integrationsphase
0 Ans-Placement-Stufe
0 Layering-Stufe

2 .Name-Screening aller vorgeschlagenen Kunden, um sicherzustellen, dass Namen nicht in der

Liste der Vereinten Nationen oder in behördlichen Listen aufgeführt sind, hilft bei:
0 Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
C Überwachung der verdächtigen Transaktionen
C Verarbeitung von strafrechtlichen Erträgen

3.Smurfing ist eine Methode zur Vermeidung von

C
Regulatorische Meldepflichten
C Verdächtige Aktivitäten
C Übermäßige Einzahlungen auf das Bankkonto

4 . Die Verwendung mehrerer Bareinlagen, die jeweils kleiner sind als die
Mindestanforderungen an das Cash Reporting, wird wie folgt bezeichnet:
C Ans-Schmuggel
C Smurfing
C Keine der oben genannten

5 . Illegale Aktivität, bei der Stapel von Gold, Bargeld, Schmuck oder sogar seltene
Briefmarken von Ort zu Ort bewegt werden, heißt:
C Smurfing
C Ans.-Schmuggel
C Keine der oben genannten

6 Die Phase, in der sauberes Geld mit illegalem Geld gemischt wird, um es weiter zu
verschleiern, heißt:
C Ans-Layering
C-Integration
c Menschenhandel
7 .Was macht der Wiederverkauf und Rückkauf von Vermögenswerten zur Geldwäsche:
0 Ans-Furthers Integration illegaler Gelder
C Entlarvt das Verbrechen
0 Belebt die Wirtschaft

8 . Gemeinsame Mittel zur Integration von Geld in das Finanzsystem sind:

0 Geschäftsrecycling
C Mehrere Konten eröffnen
C Ans.-Export Import
transaktionen

9 .Welche der folgenden Quellen ist keine illegale Geldquelle:

0 Drogenhandel
C Schmuggel
C Ans-Charity
10 . An welchem Punkt ist es für die Bank schwierig, zwischen legalen und illegalen Geldern zu
unterscheiden
C Layering
C Ans-Integration
C Platzierung
11 .Kundenidentifizierungsverfahren fallen unter welchen Aspekt der
Geldwäschevorschriften:
0 Ans-Know-Your-Customer (KYC)
C Einhaltung von Gesetzen
C Interne Richtlinien und Verfahren

12 .Transaktionen, die mit den bekannten legitimen Aktivitäten oder der Art des Geschäfts des
Kunden unvereinbar sind, werden wie folgt bezeichnet:
C Null-Transaktionen
C Unregelmäßige Transaktionen
C Ans-Verdächtige Transaktionen
13 .Zentrale Nationale Agentur, die von der Regierung eingerichtet wurde und für die
Entgegennahme, Verarbeitung, Analyse und Verbreitung von Informationen in Bezug auf
verdächtige Transaktionen verantwortlich ist.
C AML-Zelle
C Ans-FIU-IND
c RBI
14 . Gemäß den Vorschriften der RBI ist das Tippen eine Straftat, und die Mitarbeiter sollten
vorsichtig sein, dies während ihrer Interaktion mit dem Kunden bei der Durchführung von EDD
nicht zu verletzen.
0 Richtig
C Ans-False 15. Information/Kommunikation mit den Kunden(direkt oder indirekt), dass sein
Konto den Aufsichtsbehörden wegen verdächtiger Aktivitäten oder Namensübereinstimmungen
gemeldet wurde oder werden würde:
0 Schlumpf
C Willentliche Blindheit
C Ans Trinkgeld Aus
C-Strukturierung

16 . Gemäß den PMLA-Verpflichtungen sollten die Aufzeichnungen der Transaktionen

aufbewahrt werden für: 0 6 Jahre
C 15 Jahre
C Ans-5 Jahre

17 . Welcher Abschnitt der PMLA spricht über das Verfahren und die Art und Weise der
Bereitstellung von Informationen:
C § 14 Abs.
c Ans-Abschnitt 15
c § 13 Abs.

18 . Abschnitt 12 A der PMLA legt die Verpflichtungen der berichtenden Unternehmen fest,
Informationen zur Verfügung zu stellen an:
C Ans-FIU-Direktor
C Compliance-Beauftragter
C MRLO
19. PMLA wurde erlassen in:
C Ans-2002
C 2005
c 2009
1 0.Informationen über den Verstoß gegen die Bestimmungen von Abschnitt 12 werden dem
Direktor zur Verfügung gestellt von:
0 Compliance-Beauftragte
r MLRO
C Ans-Bankers

21 .Diese Bestimmung im PMLA gibt Banken, Finanzinstituten, Vermittlern und ihren

leitenden Angestellten Immunität, um nicht für zivilrechtliche Verfahren gegen sie wegen der
Bereitstellung von Informationen haftbar zu sein, ist festgelegt in:
C § 12
C § 13
C Ans-Abschnitt 14

22 .Vorschriften, die den Direktor ermächtigen, von Bankgesellschaften oder Finanzinstituten

oder Vermittlern eine Geldbuße oder Anordnung wegen Nichteinhaltung der Bestimmungen von
Abschnitt 12 zu erheben, sind festgelegt in:
C § 15 Abs.
C Ans-Abschnitt 13
C § 14 Abs.

23 . Gemäß der Konzern-AML-Richtlinie beträgt der Wartungszeitraum für Aufzeichnungen

von Transaktions- und Kundenidentifikationsdaten:
C 8 Jahre
C Ans-5 Jahre
C 10 Jahre

24. Filialen können Konten für diejenigen Kunden eröffnen, die nicht in der Lage sind, KYC-
Dokumente vorzulegen, vorausgesetzt, die Gesamtguthabensumme in allen Konten zusammen
beträgt voraussichtlich nicht mehr als in einem Jahr.
C Antwort:1 Lakh
C 2 Lakh
c ₹50,000/-
25 .KYC-Aktualisierung für Kunden mit hohem Risiko sollte in
C Ans-2 Jahre
0 8 Jahre
c 10 Jahre
26 .Dieses Dokument wird zum Zeitpunkt der Kontoeröffnung als Identitätsnachweis
akzeptiert: 0 Foto Debitkarte
C Ans-Führerschein
K RATIONSKARTE

27 .PAN-Karte, die von der Einkommensteuerabteilung ausgestellt wurde, wird verwendet als:
C Adressnachweis
c Ans-Identitätsnachweis
r Beide

28 .Alle SBU-Leiter sind dafür verantwortlich, den AML-Rahmen, die Richtlinien und
Verfahren in ihren jeweiligen SBUs umzusetzen.
C Ans-True
Falsch

29 . Welche der folgenden Bestimmungen gilt für den Aufbau einer Beziehung zu politisch
exponierten Personen:
C Ans-Verstärkte Due Diligence
C Vereinfachte Verfahren
C Kleine Konten eröffnen

30 .PEP steht für

C Politisch exponierte Personen
C Politisch erfahrene Personen
C Politisch verbannte Partei
C Politisch ausgenommene Partei
31 .Gültiger Führerschein mit Lichtbildausweis und Adresse des Kunden wird verwendet für:
C Ans-Identitätsnachweis
C Adressnachweis
r Beide

32 .Foto Debitkarte des Kunden wird verwendet für:

o Identitätsnachweis
C Adressnachweis
C Ans - Kein akzeptabler ÖVD
33.1 Die CICI Bank verfügt über angemessene Richtlinien und Verfahren zur Aufbewahrung
von Aufzeichnungen, um:
0 MIS einrichten, um kritische Bereiche zu identifizieren
0 Die erforderlichen Dokumente von Ans-Ensure sind innerhalb eines angemessenen
Zeitraums verfügbar
0 Sicherstellen, dass SBUs effizient funktionieren

34. Gemäß den Richtlinien der RBI sollten die Niederlassungen ihre Kontrollstellen über die
oben genannten Bargeldtransaktionen informieren:
5 Mio. cRs
C Ans-Rs 1 Million
C Rs 0,5 Millionen

35 .Welche davon ist eine verdächtige Transaktion:

C Kunde ist Angestellter
C Rs 40.000 werden monatlich vom Gehaltskonto des Kunden abgebucht
c Ans-Kunde leistet oder erhält riesige Einlagen oder Überweisungen zusammen mit der
Vorschließung von Darlehenszahlungen früherer Überzahlungen

36 . Zeitlimit für die regelmäßige Aktualisierung von KYC für Kunden mit hohem, mittlerem
und niedrigem Risiko sind:
c mindestens einmal alle 10, 8 bzw. 2 Jahre
C Antworten - mindestens einmal alle 2, 8 bzw. 10 Jahre
C mindestens einmal in 8, 5 bzw. 1 Jahr
C mindestens einmal alle 1, 8 bzw. 10 Jahre
37 .MLRO meldet die verdächtige Transaktion an:
C SBU-Compliance-Beauftragter
r Ans-FIU- Indien
c AMLO

38 Die Person, die für die Überwachung der täglichen Umsetzung der AML-Richtlinien und -
Verfahren der Icici Bank-Gruppe verantwortlich ist, ist:
o SBU-Compliance-Beauftragter
C Ans-MLRO
c CDO
39 . Nach Beendigung des Transaktionsdatums führt die Icici Bank Aufzeichnungen über die
Transaktion für einen Zeitraum von:
C Ans-8 Jahre
0 20 Jahre
C 15 Jahre

40 .Designated Director ist die von der Bank benannte Person, die die allgemeine Einhaltung
der Verpflichtungen aus dem PMLA und seinen Regeln sicherstellt
0 Ans-True
C Falsch

41 .Die verdächtigen Aktivitäten in Bezug auf AML können über welche Option auf der Seite
des Icici-Universums gemeldet werden?
C Ans-Verdacht melden
C Geldwäschereiberichterstattung
C Einen Betrug melden

42 .Placement-Methoden sind grob unterteilt in:

r Banken und Finanzinstitute
r Non-Banking-Methoden
r Ans-Keine der oben genannten
43 .Welcher der folgenden Punkte gilt als verdächtiger Geldwäscheindikator:
r Ans-Einzahlungen großer Beträge, denen in Kürze Transferoperationen folgen
Der Ans-Client präsentiert unklare Informationen, wie zum Beispiel eine nicht
funktionierende Telefonnummer oder eine, die gar nicht existiert.
r Ans-Eröffnung mehrerer Konten durch den Kunden
r Regelmäßige Gehaltseinzahlungen auf dem Konto

44 .In der Integrationsphase des Geldwäscheprozesses: r Ans - Illegale Gelder werden in die
Wirtschaft zurückbewegt r Ans - die illegalen Erlöse werden zum Erwerb von Immobilien
verwendet r Smurfing wird durchgeführt, um Meldepflichten zu vermeiden

45 .Folgen der Geldwäsche sind: r Ans-Terrorismus-Finanzierung

r Ans-Endangers Gesellschaft im Allgemeinen
r Belebt die Wirtschaft
46 Zu den Schlüsselelementen eines Know-Your-Customer (KYC) gehören:
r Ans-Kundenakzeptanzrichtlinie
r Ans-Kundenidentifizierungsverfahren
r Kundenverifizierung
• ANS-Transaktionsüberwachung
• ANS-Risikomanagement

47 .Was sind die wichtigsten Anti-Geldwäsche-Ziele der Icici-Bank:

• Ans-To protect the bank's reputation
r Ans - Um die Einhaltung der von Zeit zu Zeit geltenden Gesetze und Vorschriften zu
gewährleisten
r Keine der oben genannten

48 .Gültiger Reisepass mit Lichtbildausweis und Adresse des Kunden wird verwendet für:
r Ans-Identitätsnachweis
r Ans-Adressnachweis
r Kein akzeptables Dokument
49.SBUs benannter Beamter, der die AML-Compliance-Funktion ausführt, muss:
r Ans-unabhängig arbeiten
r Ans-Bericht identifizierte verdächtige Transaktionen an MLRO
• Keine der oben genannten

50. Der MLRO-Bericht an den Prüfungsausschuss würde Folgendes enthalten:

• Bemerkungen zu Compliance-Mängeln und Verfahren
• Ressourcenbedarf
r Ans-Keine der oben genannten

(51) . Welcher der folgenden Punkte ist kein behördlicher Bericht, der der FIU vorgelegt wird:
Bericht über Bargeldtransaktionen
Bericht über Unternehmenstransaktionen
Bericht über grenzüberschreitende Überweisung
Falschgeldbericht

(52) . Ausgenommene Kategorien in wirtschaftlichen Eigentümern, für die die Identifizierung

und Überprüfung von
Der wirtschaftliche Eigentümer ist nicht erforderlich, da die RBI Folgendes beinhaltet:
Börsennotierte Unternehmen und ihre Tochtergesellschaften
alle Privatunternehmen
Nicht börsennotierte private Unternehmen

(53) . Dies ist kein Schritt im Geldwäscheprozess:

Bestückungsphase
Integrationsphase
Ans-Wiederherstellungsphase

(54) .Placement-Phase ist, wenn Bargeld kanalisiert wird in:

Ans-Banken
Sichere Häuser
Wertpapiere

(55.)Das Geldwäscherisiko umfasst nicht, welche der folgenden:

Ans-Reputationsrisiko für die Bank
Rechts- und aufsichtsrechtliches Risiko für die Bank
Klage gegen fehlerhafte Mitarbeiter & Verstoß gegen den Verhaltenskodex
Keine der oben genannten
(56.)Die Trennung der Gelder von ihrer illegalen Quelle heißt:
Ans-Smurfing
Integration
Layering

(57). für den Kunden basiert auf verschiedenen Parametern wie Identität,
soziale /
finanzlage, Art der Geschäftstätigkeit und Informationen über das Geschäft des Kunden und
seinen Standort usw.
Ans-Risk-Kategorisierung
Kundenakzeptanz
Kundenidentifikation

(58.)Bei kleinen Konten nach KYC-Normen

die Summe aller Gutschriften in einem Geschäftsjahr 1 Lakh nicht übersteigt
der Saldo übersteigt zu keinem Zeitpunkt 50000 Rupien/-
Beide obigen Aussagen sind falsch
Antwort - Beide obigen Aussagen sind wahr

(59.)Angemessene Sorgfalt ist die Grundvoraussetzung für jeden Geschäftsvorgang:

Ans-True
Falsch

(60.)Zum Zeitpunkt der regelmäßigen Aktualisierung (Re-KYC) wird für Kunden kein neuer
 Adressnachweis verlangt, falls sich ihre Identität und Adresse nicht ändert.
Selbstzertifizierung
genügen.
Kunden mit geringem Risiko
Kleine Kontoinhaber
Ans-High-Risk-Kunden

(61.)Customer Due Diligence ist ein Ansatz der Bank, um:

Ans-Identifizieren und Verifizieren von Kunden und wirtschaftlichen Eigentümern
Formulierung von Gruppen-AML-Standards
Neue SBUs fördern

(62.)Jede SBU entwickelt geeignete Maßnahmen zur Transaktionsverarbeitung in Absprache mit:

CDO
Ans-MLRO
BoD
(63.) Auf die physische Anwesenheit eines Kunden mit geringem Risiko zum Zeitpunkt der
regelmäßigen Aktualisierung (Re-KYC) wird bestanden.
Wahr
Ans-False

(64.)Welche der folgenden Indikatoren sind transaktionsbasiert, um verdächtige Aktivitäten zu

identifizieren
Ans-Frequent cash transactions in large amount
Ans-Huge amount of RTGS transactions not in line with the profile of the customer
Unverifizierbare und gefälschte Dokumente

(65.)PMLA sieht folgende Pflichten für die Banken vor:

Ans-Pflegen Sie Aufzeichnungen über alle Transaktionen
Vertraulichkeit von Informationen gewährleisten
Ans-Furnish alle regulatorischen Berichte an die FIU

(66.)Der Produkt- und Prozessgenehmigungsausschuss führt Folgendes durch:

Ans-Genehmigt neue Produkte und Prozesse nach Bewertung des ML-Risikos
Berichterstattung an den Prüfungsausschuss
Ans-Genehmigt geeignete AML/KYC-Verfahren für verschiedene SBUs.

(67.)Geldwäsche wird in der Regel in

Vierstufig
Antwort - Dreistufig
 Zweistufig

(68.)Die Phase, in der illegitime Gelder legitimiert werden, wird als

Endphase
Ans-Integrationsphase
bereinigungsphase

(69.)Welcher Abschnitt der über die Führung von Aufzeichnungen und Identität der Kunden
durch die Bankgesellschaften, Finanzinstitute und Vermittler.
(§ 12 Abs.
§ 13
§ 14
(70.)MLRO legt vierteljährlich einen Bericht über den Stand der Umsetzung des AML-
Frameworks vor:
("Prüfungsausschuss des Vorstands
AMLG
COD

(71.)Mit welchem Tool können die Mitarbeiter fiktive Angebote und Lotteriebetrug melden?
C mails@icicibank.com
C strmails@icicibank.com
* Chainmails@icicibank.com
C ftrmails@icicibank.com

(72.) Die Icici Bank überwacht alle Bargeldtransaktionen, die über den von der Central National
Agency festgelegten Schwellenwert hinausgehen:
(• AML-Framework
FIU - Indien
MLRO

(73.)Die indische Regierung hat in Absprache mit der RBI die Regeln gemäß PMLA für
Bankunternehmen, Finanzinstitute und Vermittler mitgeteilt für:
• Führung von Aufzeichnungen über Art und Wert der Transaktionen
r Führung von Kundenprotokollen
r Keine der oben genannten

(74.) Geldwäsche ist:-

Ans. - Umwandlung von legalem Geld in
illegales Geld

(75.) kyc Aktualisierung für geringes Risiko

kunden sollten in
Ans.-10 Jahre

(76.) Schreiben eines Gazetted

offizier mit ordnungsgemäß beglaubigtem Lichtbild
der Person wird unter einem
vereinfachte Maßnahme als OVD
für----
Antwort - Identitätsnachweis