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la empresa debe remitir a esta Superintendencia un 10.3. La suspensión temporal de una prueba piloto,
informe de resultados suscrito por el Gerente General, sea por decisión de la empresa o a solicitud de esta
considerando, al menos, la información señalada en el Superintendencia, no implica la modificación de la
Anexo 1 del presente Reglamento. autorización otorgada para su ejecución.
Artículo 7. Políticas y procedimientos para el Artículo 11. Relación con nuevos productos y
desarrollo de modelos novedosos cambios importantes
El lanzamiento de nuevos productos o la ejecución de
7.1. Las empresas deben definir criterios objetivos cambios importantes, aun cuando estos se realicen de
para considerar a una iniciativa como modelo novedoso. forma progresiva o por fases, no son reconocidas como
7.2. Las empresas deben definir políticas y pruebas piloto para los fines previstos en esta norma.
lineamientos para la ejecución de pruebas piloto de
modelos novedosos que aseguren: CAPITULO III
a) Que cada prueba piloto cuente con procedimientos REALIZACIÓN TEMPORAL DE ACTIVIDADES EN
para su desarrollo de inicio a fin, considerando, entre MODELOS NOVEDOSOS POR EMPRESAS CON
otros, procedimientos para el cese de operaciones y para AUTORIZACIÓN DE ORGANIZACIÓN
la reversión de la prueba piloto.
b) El adecuado cumplimiento de las disposiciones Artículo 12. Realización de pruebas piloto
establecidas en el presente Reglamento.
12.1. Las empresas con autorización de organización
7.3. Las empresas deben mantener a disposición de pueden realizar pruebas piloto en el Régimen de
esta Superintendencia un registro centralizado de las Flexibilización, previa autorización de la Superintendencia;
pruebas piloto de modelos novedosos con la información para ello deben de cumplir con las disposiciones señaladas
mínima señalada en el Anexo 3 del presente Reglamento. en los artículos 5, 6, 8, 9 del presente Reglamento. El
organizador debe cumplir las obligaciones referidas
Artículo 8. Solicitud de autorización al Gerente General, Directorio o Comité de Riesgos
establecidas en dichos artículos.
8.1 Para obtener autorización, la empresa debe 12.2. La duración total de una prueba piloto, incluyendo
presentar una solicitud suscrita por el Gerente General, alguna extensión, no podrá ser mayor al plazo de vigencia
adjuntando la siguiente información: de su autorización de organización.
12.3. En caso se materialice algún riesgo significativo
a) Declaración del cumplimiento de los criterios de que pudiera impactar a la empresa o a los participantes
elegibilidad señalados en el párrafo 6.1 del artículo 6, de la prueba piloto, la empresa debe comunicar el
adjuntando un informe y la documentación necesaria que hecho dentro de un plazo máximo de un (01) día hábil
permita sustentar la forma en la que el modelo novedoso de identificado a esta Superintendencia, así como las
cumple con cada uno de dichos criterios. medidas adoptadas.
b) Información sobre la prueba piloto señalada en el
Anexo 2 del presente Reglamento. Artículo 13. Garantías y recursos suficientes
c) En el caso del Régimen De Flexibilización, se debe
presentar la identificación y justificación de los requisitos 13.1. Los organizadores deben constituir mecanismos
regulatorios que requieren ser flexibilizados de forma de garantía líquida que tengan como fin la protección de
temporal, los que deben de encontrarse en el ámbito de derechos y fondos de los participantes que se encuentren
competencia de la Superintendencia. comprometidos como parte de la prueba piloto, y su
d) En el caso del Régimen Extraordinario, se debe eventual resarcimiento. Dichas garantías pueden ser, entre
justificar que el modelo novedoso no cuenta con un otras, depósitos en garantía constituidos en empresas
marco normativo aplicable, y que por su naturaleza, se del sistema financiero, así como fianzas emitidas
encuentra relacionado a actividades bajo competencia de por empresas supervisadas por la Superintendencia.
la Superintendencia. Las garantías deben ser constituidas a favor de los
participantes.
8.2 Efectuada la evaluación y, de no existir 13.2. El monto de la garantía será evaluado por
observaciones o requerimientos adicionales, la la Superintendencia en cada caso, considerando la
Superintendencia expide la correspondiente resolución, la naturaleza de la prueba piloto y monto de recursos
cual es emitida dentro del plazo de cuarenta y cinco (45) involucrados de los potenciales participantes.
días hábiles para el régimen De Flexibilización, y sesenta 13.3. Los organizadores deben contar con los
(60) días hábiles para el régimen Extraordinario, contados recursos suficientes para el desarrollo de la prueba piloto,
desde la presentación de la solicitud de autorización. así como para asegurar la gestión de riesgos, y aspectos
de cumplimiento normativo asociados.
Artículo 9. Solicitudes grupales
Dos o más empresas pueden presentar una única CAPITULO IV
solicitud de autorización para realizar una prueba piloto
de forma grupal cuando se trate del mismo modelo MEDIDAS ADICIONALES PARA FACILITAR LA
novedoso. Para ello, la solicitud de autorización debe INNOVACIÓN
señalar las obligaciones de cada empresa en los procesos
de la prueba piloto y sus responsabilidades respecto a los Artículo 14. Innovación y digitalización de
participantes, así como lo dispuesto en el párrafo 8.1. del actividades
artículo 8 del presente Reglamento.
14.1. Las empresas pueden realizar de manera digital
Artículo 10. Condiciones de la autorización de la toda actividad para la que se encuentren autorizadas en el
prueba piloto ámbito regulatorio de la Superintendencia.
14.2. Las empresas pueden implementar el modelo
10.1. La realización de la prueba piloto no debe novedoso objeto de la prueba piloto de manera permanente
afectar el cumplimiento de: (i) requerimientos legales o siempre que ello se lleve a cabo conforme a los
regulatorios bajo competencia de la Superintendencia requerimientos establecidos en el marco normativo vigente.
cuya flexibilización no haya sido autorizada, o (ii) los 14.3. La realización de pruebas piloto puede
requerimientos legales o regulatorios bajo competencia coadyuvar, pero no es precondición, al desarrollo de
de otros organismos distintos a la Superintendencia. adaptaciones normativas que pudieran ser necesarias al
10.2. La autorización concedida por esta fin de permitir y facilitar la innovación.
Superintendencia es específica a la prueba piloto que fue Artículo 15. Comunicación de consultas
objeto de la autorización y no supone la autorización para Esta Superintendencia establecerá mecanismos de
su realización permanente. comunicación para recibir consultas sobre los regímenes,
El Peruano / Viernes 20 de agosto de 2021 NORMAS LEGALES 51
condiciones y requisitos para el desarrollo de pruebas ANEXO Nº 2
piloto; y propuestas de adaptaciones normativas que se
identifiquen necesarias a fin de facilitar la innovación. INFORMACIÓN REQUERIDA PARA LA
AUTORIZACIÓN DE LA PRUEBA PILOTO
Artículo 16.- Coordinación institucional y regional
La Superintendencia puede establecer criterios El expediente debe contener la siguiente información:
adicionales para el funcionamiento y reconocimiento
mutuo de otros espacios de prueba piloto asociados 1. Descripción del modelo novedoso que será objeto
a modelos novedosos implementados por otros de prueba, señalando los procesos, sistemas informáticos
organismos de gobierno o multilaterales, así como y áreas de la organización que se verán involucrados.
internacionales, y publicar dichos convenios en su 2. Descripción del modelo operativo que soportará el
portal institucional. modelo novedoso.
3. Duración de la prueba piloto, indicando la fecha
DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS programada de inicio y fin. Esta duración no debe exceder
FINALES lo establecido en el literal a) del párrafo 5.1. del artículo 5
del presente Reglamento
Primera.- Las empresas que deseen realizar pruebas 4. Número máximo de participantes que se espera
piloto asociadas a operaciones para las que no cuentan involucrar en la prueba piloto, y su respectiva justificación.
con autorización, pueden realizarlas en el Régimen de 5. Características, alcance, límites, y condiciones de
Flexibilización. la prueba piloto, así como indicadores de cumplimiento de
Segunda.- En caso de algún incumplimiento de las sus objetivos y los resultados esperados.
disposiciones de este Reglamento, esta Superintendencia 6. Resultados de la evaluación de riesgos, según lo
puede requerir la finalización de la prueba piloto. El establecido en el literal c) del párrafo 5.1. del artículo 5 del
incumplimiento de las condiciones de la autorización presente Reglamento.
otorgada por la Superintendencia para la realización de 7. Descripción de la forma en la que cumplirán con
las pruebas piloto, así como de las disposiciones de este los aspectos señalados en el párrafo 6.2 del artículo
Reglamento constituye una infracción sancionable de 6 del presente Reglamento sobre la comunicación y
acuerdo con la tipificación contemplada en el Reglamento consentimiento de participantes.
de Infracciones y Sanciones de la Superintendencia 8. Procedimientos para el cierre de la prueba piloto
y las operaciones realizadas incluyendo cierre de
Artículo Segundo.- Modificar el Reglamento para cuentas, devolución de fondos a participantes, pago de
la Gestión del Riesgo Operacional, aprobado por la compromisos a participantes, entre otros aspectos; así
Resolución SBS Nº 2116-2009 y sus modificatorias, como procedimientos para revertir la prueba piloto en
según se indica a continuación: caso deba concluir antes de la fecha prevista.
9. Para los organizadores, descripción de los
1. Sustituir el inciso e del artículo 9, de acuerdo con el mecanismos de garantía líquida según lo señalado en el
siguiente texto: párrafo 13.1 del artículo 13 del presente Reglamento.
ANEXO Nº 1 1983647-1