Tình huống 1: Nhà xuất khẩu A của Việt Nam đang đàm phán với khách hàng B của

Mỹ để bán lô hàng thủy sản, trị giá 50,000 USD. Công ty A đang băn khoăn vì phía
Mỹ đề nghị phương thức thanh toán như sau: “30 PCT in advance, TT 60 days after
shipment for last 70 PCT of contract’s value”
Bạn hãy tư vấn về rủi ro và biện pháp hạn chế rủi ro cho A?
Trả lời:
Trong tình huống trên, nhà xuất khẩu A đang đối mặt với hai rủi ro chính:
1. Rủi ro không nhận được thanh toán: Phương thức thanh toán theo đề nghị của khách
hàng B là 30% trước, 70% còn lại sau khi giao hàng 60 ngày. Điều này có nghĩa là nhà
xuất khẩu A sẽ phải giao hàng trước khi nhận được 70% giá trị hợp đồng. Trong trường
hợp khách hàng B không thanh toán, nhà xuất khẩu A sẽ phải chịu tổn thất đáng kể.
2. Rủi ro hàng hóa bị hư hỏng hoặc mất mát trong quá trình vận chuyển: Hàng hóa
thủy sản là mặt hàng dễ hư hỏng, đặc biệt là trong quá trình vận chuyển đường biển.
Trong trường hợp hàng hóa bị hư hỏng hoặc mất mát, nhà xuất khẩu A sẽ phải chịu trách
nhiệm bồi thường cho khách hàng B.
Để hạn chế các rủi ro này, nhà xuất khẩu A cần thực hiện các biện pháp sau:
1. Yêu cầu khách hàng B cung cấp thông tin về khả năng tài chính: Nhà xuất khẩu A
cần yêu cầu khách hàng B cung cấp thông tin về khả năng tài chính, chẳng hạn như báo
cáo tài chính, lịch sử thanh toán,... Điều này sẽ giúp nhà xuất khẩu A đánh giá được khả
năng thanh toán của khách hàng B.
2. Sử dụng phương thức thanh toán an toàn hơn: Nhà xuất khẩu A có thể yêu cầu
khách hàng B thanh toán trước 100% giá trị hợp đồng hoặc sử dụng phương thức thanh
toán an toàn hơn, chẳng hạn như L/C.
3. Tham gia bảo hiểm hàng hóa: Bảo hiểm hàng hóa sẽ giúp nhà xuất khẩu A được bồi
thường nếu hàng hóa bị hư hỏng hoặc mất mát trong quá trình vận chuyển.
Ngoài ra, nhà xuất khẩu A cũng cần lưu ý đến các điều khoản khác trong hợp đồng,
chẳng hạn như các điều khoản về trách nhiệm của hai bên, các điều khoản về phạt hợp
đồng,...
Trả lời:
Phương án xử lý:
1. Lắng nghe khách hàng: Trước tiên, tôi cần lắng nghe khách hàng một cách cẩn thận
để hiểu rõ vấn đề của họ.Tôi sẽ hỏi khách hàng những câu hỏi như:
- Bạn đã chuyển tiền vào thời gian nào?
- Bạn đã chuyển tiền bằng phương thức nào?
- Bạn đã nhận được biên lai chuyển tiền chưa?
2. Xác minh thông tin: Sau khi lắng nghe khách hàng, bạn cần xác minh lại thông tin
chuyển tiền để đảm bảo rằng khách hàng đã cung cấp thông tin chính xác. Bạn có thể
kiểm tra thông tin chuyển tiền trên hệ thống của ngân hàng.
3. Giải thích lý do: Nếu thông tin chuyển tiền của khách hàng là chính xác, bạn cần
giải thích lý do khiến thời gian chuyển tiền lâu hơn dự kiến. Bạn có thể giải thích rằng:
-Ngân hàng đang trong quá trình xử lý giao dịch.
-Giao dịch của khách hàng đang được kiểm tra bởi cơ quan chức năng.
-Có sự cố kỹ thuật trong quá trình chuyển tiền.
 4. Lời xin lỗi: Dù lý do là gì, bạn cũng cần gửi lời xin lỗi đến khách hàng vì sự bất tiện
mà họ phải chịu. Lời xin lỗi chân thành sẽ giúp khách hàng cảm thấy được thấu hiểu và
tôn trọng.

Câu hỏi 1: Beneficiary có chắc giao hàng không?

Không chắc chắn. Beneficiary có thể không giao hàng nếu:
- Beneficiary không có hàng để giao.
- Beneficiary không muốn giao hàng.
- Beneficiary nhận được tiền từ payer nhưng không giao hàng.
Câu hỏi 2: Giao hàng hay không giao hàng phụ thuộc vào ai?
Giao hàng hay không giao hàng phụ thuộc vào beneficiary. Beneficiary có quyền quyết
định có giao hàng hay không, dù đã nhận được tiền từ payer hay chưa.
Câu hỏi 3: Có chắc giao hàng đúng hạn?
Không chắc chắn. Beneficiary có thể giao hàng trễ hoặc không giao hàng đúng hạn nếu:
- Beneficiary không có đủ hàng để giao đúng hạn.
- Beneficiary gặp sự cố trong quá trình vận chuyển.
- Beneficiary không muốn giao hàng đúng hạn.
Câu hỏi 4: Có chắc giao hàng đúng chất lượng?
Không chắc chắn. Beneficiary có thể giao hàng không đúng chất lượng nếu:
- Beneficiary không kiểm tra kỹ hàng hóa trước khi giao.
- Beneficiary giao hàng bị lỗi hoặc hư hỏng.
Câu hỏi 5: Có sự ràng buộc giữa giao hàng và thanh toán?
Không có sự ràng buộc giữa giao hàng và thanh toán trong phương thức thanh toán
chuyển tiền trước. Beneficiary có thể nhận tiền từ payer mà không giao hàng.
Câu hỏi 6: Rủi ro của phương thức này?
Rủi ro của phương thức này là:
- Payer có thể mất tiền nếu beneficiary không giao hàng.
- Beneficiary có thể không nhận được tiền nếu payer không thanh toán.
Tình huống 4:

Trả lời:
Điều kiện thanh toán trong trường hợp này là D/P.
Giải thích:
 Theo thông tin trong ảnh, Công ty Thế kỷ gửi B/L đến Vietcombank để nhờ thu hộ.
Vietcombank lập chỉ thị nhờ thu gửi kèm B/L đến Citibank đề nghị thu hộ, không nêu
điều kiện giao chứng từ. Điều này có nghĩa là Citibank sẽ chỉ giao chứng từ cho Công ty
Suh Wah sau khi nhận được thanh toán từ Công ty Suh Wah.
Nếu điều kiện thanh toán là D/A, thì người thụ hưởng sẽ giao chứng từ cho người trả
tiền ngay cả khi người trả tiền chưa thanh toán. Còn trong phương thức thanh toán D/P,
người thụ hưởng chỉ giao chứng từ cho người trả tiền sau khi người trả tiền đã thanh toán
đầy đủ.
Do đó, điều kiện thanh toán trong trường hợp này là D/P.
Tình huống 5:

Trả lời:
Bank of China làm vậy đúng.
Giải thích:
Theo điều kiện D/A, người thụ hưởng chỉ giao chứng từ cho người trả tiền sau khi người
trả tiền đã chấp nhận hối phiếu. Trong trường hợp này, Công ty Đài Bắc từ chối chấp
nhận hối phiếu, do đó, Bank of China không thể giao chứng từ cho Công ty Fatas.
Bank of China cần thông báo cho Công ty Fatas về việc Công ty Đài Bắc từ chối chấp
nhận hối phiếu và yêu cầu Công ty Fatas cho chỉ thị xử lý. Công ty Fatas có thể yêu cầu
Bank of China thu hồi hối phiếu hoặc yêu cầu Bank of China tiếp tục thu hộ hối phiếu.
Tình huống 6:

Trả lời:
Citibank không bắt buộc làm theo chỉ thị của Công ty ABC.
Giải thích:
Theo điều kiện D/P, người thụ hưởng chỉ giao chứng từ cho người trả tiền sau khi người
trả tiền đã thanh toán đầy đủ. Trong trường hợp này, Công ty XYZ không thanh toán, do
đó, Citibank không thể giao chứng từ cho Công ty ABC.
Công ty ABC có thể yêu cầu Citibank lưu kho và mua bảo hiểm cho hàng hóa, nhưng
Citibank không bắt buộc phải làm theo. Citibank có thể từ chối yêu cầu của Công ty
ABC.