Professional Documents
Culture Documents
Siklósi Iván - A Kártérítés, A Felelősség A Késedelem A Kötelem Biztosítékai 2023
Siklósi Iván - A Kártérítés, A Felelősség A Késedelem A Kötelem Biztosítékai 2023
A szerződési felelősség.
A késedelem.
A kötelem biztosítékai
Siklósi Iván
Kártérítés (kivonat) I. Fogalma, a kár fogalma és fajtái, a
kártérítés alapjai
• A kártérítés – mint (annak legegyszerűbb definíciójában) a kárral egyenértékű vagyoni
megtérítés – tkp. maga is egy speciális szolgáltatás, egyúttal az adós felelősségének
egyik legalapvetőbb következménye.
• I. A kár – amely nem más, mint egy vagyon értékének csökkenése (tehát egy
vagyonban bekövetkezett [érték]csökkenés vö. Paul. D. 39, 2, 3: deminutio patrimonii) –
fajai:
• - damnum emergens: felmerülő kár, a károsult vagyonában beállott olyan tényleges
értékcsökkenés, amikor egy vagyontárgy a vagyon elemei közül kiesik, vagy éppen
értékét veszti (pl.: az adott vagyontárgy elpusztul; megrongálódik; az adott vagyontárgy
értéke annak amortizációja vagy éppen árváltozás folytán csökken);
• - lucrum cessans: elmaradt haszon; a felmerülő káron felül a kártérítés összegének
megállapítása során – bizonyos körben legalábbis – az elmaradt hasznokat (pl.: a
károsult munkaképtelenné válása folytán kieső jövőbeni munkabér) is figyelembe kell
venni.
• II. A kártérítés alapja a római jogban (erős leegyszerűsítéssel) lehet:
• 1. a jogszabály;
• 2. valamilyen bonae fidei contractus (pl. egy adásvételi vagy egy bérleti szerződés), az
objektív bona fides elve alapján; a szerződésekből folyó kártérítési igények alapjául a
római jogban elsősorban a különféle bonae fidei szerződések szolgáltak;
• 3. de pl. egy clausula dolival ellátott stricti iuris contractus (stipulatio) is kártérítés
alapjául szolgálhatott, ill. kártérítési igényt bizonyos más stricti iuris szerződések is
megalapozhattak.
Kártérítés (kivonat) II. Mibenléte és mértéke
• III. Ami a kártérítés mibenlétét (ill. módjait) illeti: a kártérítés elsősorban
pénzbeli kártérítés, de (ritkábban) lehet természetbeni, azaz in natura kártérítés
is.
• IV. A kártérítés mértékének megállapítása során a kiindulópontot a dolog
objektív forgalmi (azaz általában a kereslet és a kínálat alakulásának
függvényében alakuló piaci) értéke: a verum rei pretium képezi. Ez a kártérítés
legalacsonyabb mértéke.
• Ezen felül viszont számításba kell venni az objektív alapon meghatározható
érdeksérelmet is (interesse). A kártérítés mértéke a hitelező (teljes, objektíve
meghatározható) érdeksérelméhez kell, hogy igazodjon. A forrásokban
előforduló id quod interest etc. kifejezések a károsult érdeksérelmére, ill. arra a
különbözetre utalnak, amely a károsultnak a károkozás folytán beállott anyagi
helyzete (figyelemmel a felmerülő károkon túlmenően az elmaradt hasznokra is)
és abbéli (objektíve meghatározható) vagyoni helyzete között mutatható ki,
amelyben akkor lenne, ha nem következett volna be a káresemény.
• A pretium affectionis (előszereteti érték) a római jogban általában nem jön
számításba.
• A iustinianusi jogban a kártérítés mértéke nem haladhatja meg a verum rei
pretium kétszeresét.
Kártérítés (kivonat) III. Pozitív interesse
• A pozitív interesse (positives Vertragsinteresse) alapjául
az érvényes, egyben szerződésszerű teljesítésre
kifogástalanul alkalmas, de szerződésszerű teljesedésbe
mégsem ment („nicht zur Perfection gelangte” – JHERING)
szerződések szolgálnak. Egy érvényes, ill. a
szerződésszerű teljesítésre minden további nélkül, teljes
mértékben alkalmas szerződést és annak megszegését
feltételezi. Pozitív interesse alatt azt az érdeksérelmet
értjük, amely egy ilyen szerződés nemteljesítése vagy
nem szerződésszerű teljesítése miatt a másik félnél
beállt.
• A károsultat olyan helyzetbe kell hozni, mintha a
szerződést szerződésszerűen teljesítették volna – a
károsultnak ugyanis a szerződés teljesítéséhez fűződik
reális, jogos érdeke (Erfüllungsinteresse).
Kártérítés (kivonat) IV. Negatív interesse
• A negatív interesse (negatives Vertragsinteresse) alapjául
viszont egy olyan szerződés szolgál, amelynek alapján a
szolgáltatás teljesítését követelni nem lehet, melynek alapján
tehát a hitelezőnek nem fűződhet reális, ill. jogos érdeke a
teljesítéshez. Negatív interesse alatt az az érdeksérelem
értendő, amely abból állott elő, hogy az egyik szerződő fél
bízott a szerződés érvényességében, melynek alapján viszont
a szolgáltatást követelni nem lehet. Ilyenkor ugyanis a
szolgáltatás eleve nem alkalmas a hitelező hozzá fűzött
várakozásának teljes kielégítésére (vö. BESSENYŐ). A károsultat
ilyen esetekben olyan helyzetbe kell hozni, mintha a
szolgáltatás teljesítésében nem bízott volna, ami az ún.
biztatási kár (Vertrauensschaden) megtérítésének
kötelezettségét jelenti a kárért felelős személy részéről.
A felelősség fogalmához általában
• Általános értelemben a társadalmi normáknak
való alávetettség; a jogi felelősség konkrét
értelemben: a konkrét jogi norma
diszpozíciójának megszegése esetén kilátásba
helyezett szankciónak való alávetettség (a
„felelősség” szó értelmezéséhez és
fogalomtörténetéhez ld. a hazai szakirodalomból
elsősorban FÖLDI ANDRÁS kutatásait).
• A modern polgári jogi kártérítési felelősség két
„ága”:
• 1. kontraktuális: a szerződésszegéssel okozott
károkért való reiperszekutórius felelősség;
• 2. deliktuális: a szerződésen kívül, jogellenesen
és (az általános deliktuális kárfelelősségi alakzat
esetében) felróhatóan okozott károkért való
reiperszekutórius felelősség.
Felelősség az archaikus korban, ill. a stricti iuris szerződések
körében I.
• A merev formalizmus által uralt archaikus jogban az ún. eredményfelelősség
(Erfolgshaftung) érvényesült, vagyis a jogsértő cselekmény és a jogellenes
eredmény közötti okozati összefüggés fennállása esetén mindenképpen sor
került a felelősségre vonásra. Ennek alapján a jogsértő az általa előidézett
eredményhez képest objektíve, vagyis szubjektív tudomásától,
magatartásától függetlenül felelt.
• Generikus szolgáltatás (pl.: egy meghatározott pénzösszeg szolgáltatása)
esetén teljesen közömbös, hogy mi idézte elő a szolgáltatás elmaradását, ill.
hogy az az adósnak felróható volt-e; az adós továbbra is tartozik.
• Specifikus dare szolgáltatás esetén pedig a szolgáltatás lehetetlenné válása
esetén az adós szolgáltatási kötelezettsége is megszűnik, s a hitelező nem
követelhet semmit az adóstól. E vonatkozásban a perpetuatio obligationis –
veteres által felállított – konstrukciója jelentett segítséget. E fikció lényege
abban foglalható össze, hogy ha az adós „vétkes” abban (culpa debitoris),
tehát rajta múlt, hogy a dolog veszendőbe ment (ill. hogy az adós
késedelembe esett), úgy kell eljárni, mintha a dolog a litis contestatio
időpontjában még létezne; az adós kötelezettsége ugyanis „megörökítődik”,
azt nem befolyásolja, hogy a szolgáltatás teljesítése utóbb nem lehetséges,
következésképp pedig az adóst el lehet marasztalni.
Felelősség az archaikus korban, ill. a stricti iuris szerződések
körében II.
• A facere szolgáltatásra irányuló kötelmek körében azonban
már fejlettebb szempontok érvényesültek – s ilyenek voltak a
clausula dolit tartalmazó stipulatiók is.
• Idővel ugyanis megjelent a clausula doli (dolusra utaló
záradék): amennyiben ilyen záradékot vettek fel a
szerződésbe, úgy az adós már felelt a szándékos,
szerződésellenes magatartásért. A clausula doli keretében az
adós azt ígéri meg, hogy tartózkodik és tartózkodni is fog a
dolustól (dolum malum abesse afuturumque esse), tehát
mindennemű csalárd magatartástól. – Ezt követte aztán
később az exceptio doli, végül pedig az actio de dolo
megalkotása a praetori jogban, melyek révén a dolus
szankcionálást nyert a stricti iuris szerződések körében (is).
• (A clausula doli egyébként nem csak a stricti iuris természetű
stipulatiók körében nyert alkalmazást, hanem pl. adásvételnél
is.)
Felelősség a klasszikus római jogban a bonae fidei
szerződéseknél - általában
• Döntően két elv határozza meg az adós felelősségét: az objektív
bona fides elve és az érdekelv (ném. Utilitätsprinzip; vö.
KÜBLER).
A haszonkölcsönbe
adott dolgot Haszonkölcsön
ellopják a
haszonkölcsönbe
vevőtől.
Haszonkölcsönbe Haszonkölcsönbe
vevő Actio c. d. adó
A haszonkölcsönbe adó a
haszonkölcsönbe vevő
szerződésszegése okán
A fizetőképes actio commodati
haszonkölcsönbe directával perelheti a
vevőt custodia- haszonkölcsönbe vevőt.
felelősségéből
fakadó
Tolvaj
érdekeltsége
(fur)
alapján actio furti
illeti meg a
tolvajjal szemben.
A klasszikus kor bonae fidei szerződésekre vonatkozó
felelősségi rendje összefoglalóan (erős leegyszerűsítéssel) I.
• Dolusért felel: kivétel nélkül minden adós, még hitelezői
késedelem esetén is, ill. a dolusért való felelősség érvényesen
nem zárható ki.
• Culpa latáért felel: elvileg minden adós, hiszen a culpa lata
lényegében dolusszámba megy.
• Culpa levisért felel: elvileg minden érdekelt adós (az
ingyenadósokat culpa levisért általában nem lehet felelőssé
tenni; ld. mindazonáltal a megbízás nélküli ügyvivő culpa-
felelősségét [nála abban áll a culpára is kiterjedő felelősségének
alapja, hogy saját maga ajánlkozott a feladat elvégzésére]).
• Culpa in concretóért felelnek (némelyikük talán csak a
posztklasszikus korban): a socius, (olykor) a mandatarius (a
megbízott culpa in concretóért való felelősségének gondolata
már Cicero idején is felvetődött), felesége vagyonának
kezeléséért a férj, ill. a gyám a gyámolt vagyonának kezeléséért,
a gondnok a gondnokolt vagyonának kezeléséért, továbbá az
örököstársak egymás közti jogviszonyaikban.
A klasszikus kor bonae fidei szerződésekre vonatkozó
felelősségi rendje összefoglalóan (erős leegyszerűsítéssel) II.
• Custodiáért felelnek az idegen dolgot őrző érdekelt
adósok (pl.: főszabály szerint a haszonkölcsönbe vevő; a
különféle vállalkozók, amennyiben idegen dolgot tartanak
saját őrizetükben [pl.: ruhatisztító; foltozó szabó;
raktárvállalkozó; az érdekelt becsüs; molnár];
dologbérlők; talán csak a kései klasszikus kortól a
kézizálog-hitelező és a haszonélvező etc.).
• Custodia-felelős a konszenzuális adásvétel eladója is a
szerződéskötést követően nála maradt (s még át nem
adott) dolgok vonatkozásában (az eladó, ha saját dolgát
adja el, egészen az áru átadásáig tulajdonosa az eladott
dolognak, ő tehát kivételesen nem idegen dolgot őrző,
hanem kifejezetten az ő tulajdonában lévő dolgot őrző
adósként felel custodiáért az adásvételi szerződés
megkötése és az áru átadása közötti időszakban).
Posztklasszikus-iustinianusi változások a felelősségi
jogban
• A posztklasszikus és a iustinianusi jogban a jogegységesítési
tendencia a felelősségi jogi szabályozást is utoléri, kiegészülve
a keresztény eszmék hatásával. Mindez – az irodalomban
hagyományosnak mondható nézet szerint – a felelősség teljes
mértékű szubjektivizálódását eredményezi. Új felelősségi
mércék jelentek meg (pl. a diligentissimus pater familias
diligentiája (a leggondosabb családapa gondossága), ill. az
exactissima diligentia (rendkívüli gondosság tanúsításának
kötelezettsége), amely kitételek használata valószínűleg
posztklasszikus-iustinianusi interpolációk eredményének
tekinthető az egyes forrásszövegekben.
• A leglényegesebb elvi változás a posztklasszikus-iustinianusi
jogban a custodia-felelősség beolvasztása az egyszersmind
szigorított culpáért való felelősségbe; de hogy pontosan
mikor, azt nem tudhatjuk.
Vis maior
• Vis maior: vis, „cui humana infirmitas resistere non potest”, ill.
„cui resisti non potest”. (Ld. Gai. D. 44, 7, 1, 4; Gai. D. 13, 6,
18 pr.; Ulp. D. 19, 2, 15, 2; C. 4, 65, 28.)
• Vis maiorért (főszabályként; bizonyos speciális esetek
kivételével) senki sem felel (a felelősség „technikus”
értelmében).
• A római jogban azonban minden káreseményért, tehát
vis maiorért is felelt, ill. helytállni tartozott (különféle
elvi alapokon):
• a) a késedelmes adós;
• b) a tolvaj (aki egyúttal a lopás elkövetésének pillanatától
fogva késedelmes adós is);
• c) aki a vis maiorért való felelősséget szerződési úton
kifejezetten felvállalta;
• d) aki egy dolgot becsértékben vett át;
• e) az olyan adós, aki generikus szolgáltatással tartozik;
• f) az, akinek felróható, hogy a dolgot vis maior érte.
Casus minor – casus medius – casus (vis) maior
• A káresemények „háromfokozatú skálája”:
• 1. casus minor: az emberi erővel elhárítható, custodia-felelősséget
kiváltó káresemények BARON óta ismert gyűjtőfogalma;
• 2. casus medius: az emberi erővel elhárítható, azonban custodia-
felelősséget már ki nem váltó káresemények újonnan bevezetni
kívánt gyűjtőfogalma; az ide tartozó káreseményekről (a rablás vis
maiornak nem minősülő esetei; a harmadik személy által elkövetett
dologrongálás; a rabszolga szökésének bizonyos esetei)
elmondható, hogy azokat az adós részéről előrelátni, megelőzni,
pláne elhárítani az adott esetben már irreálisan nagy terhet
jelentene az adós számára, aki az ilyen káreseményekre való
hivatkozással kimentheti magát a felelősségre vonás alól;
• 3. casus maior: az emberi erővel elháríthatatlan káreseményeknek
a római jogi forrásokban is ismert gyűjtőfogalma.
A veszélyviselés főbb általános kérdései
• Ami a veszély (periculum) viselését illeti: a vis maior veszélyének viselését (továbbá az olyan
káresemények veszélyének viselését, amelyek vonatkozásában az adóst nem terheli
felelősség; veszély alatt nem csak a vis maior veszélye értendő) a jogrend valamilyen
különleges szabály útján telepíti meghatározott jogalanyokra (pl. az ár-, ill. a díjkockázatot
illetően különféle speciális szabályok alapján [ld. a későbbiekben, az emptio venditio és a
locatio conductio kapcsán kifejtetteket]), amikor a veszélyt valamilyen oknál fogva nem a
tulajdonos viseli (hiszen főszabály szerint a tulajdonos viseli mindazt a kárt, amelynek
megtérítésére senkit nem lehet kötelezni, ill. amelynek másra történő áthárítására nem
kerülhet sor [casum sentit dominus]).
• A veszély lehet a dolog pusztulásának, ill. rosszabbodásának a veszélye (Sachgefahr); a
teljesítés veszélye (Leistungsgefahr); ill. az ellenszolgáltatás teljesítésének veszélye (az
adásvétel körében: Preisgefahr; a munka- és a vállalkozási szerződések körében: Lohngefahr).
• Veszélyviselésről akkor lehet beszélni, ha egy adott káresemény bekövetkezése olyasvalakinek
a terhére esik, aki annak elhárítására egyébként nincsen kötelezve (vö. BESSENYŐ), de
valamiért mégis viselnie kell a veszélyt.
• Ha az adós mentesül a felelősség alól, a kár a másik szerződő felet terheli; ami pedig
veszélyviselés. Tkp. azt is mondhatnánk, hogy a veszély (ill. a veszélyviselés) ott kezdődik, ahol
az adós felelőssége „véget ér”. Az árveszély, a bérveszély, ill. a vállalkozói díj kockázatának
egyes konkrét kérdéseivel a kötelmi jog „különös részében”, az emptio venditio és a locatio
conductio kapcsán foglalkozunk.
Adósi késedelem (vázlatosan)
• Mora debitoris (adósi késedelem) esetén az adóson múlik
(per debitorem steterit), hogy nem teljesíti tartozását.
• A római jogban az adós akkor esik késedelembe, ha
• 1. lejáratkor (esedékességkor),
• 3. nekifelróhatóan
• 4. nem teljesíti
A kötelem
biztosítékai
Az adós
fizetőképességének
biztosítására Az adós
fizetőkészségének
biztosítására
Kezesség
Zálogjog
Mandatum Foglaló
Stipulatio qualificatum Constitutum Kezességi
formájában debiti alieni célokra Kötbér
létrehozott használt
kezesség receptum
argentarii
Pignus Hypotheca
Sponsio
Fidepromissio
Fideiussio Fiducia
cum
creditore
(contracta)
Kezesség I. Fogalma.
• Olyan (általában) járulékos kötelem,
amelynek keretében a kezes a főadós
nem teljesítése esetére (tehát praestare
jelleggel) maga vállal kötelezettséget a
főadósi kötelezettség teljesítésére.
Ennek alapján a kezes saját teljes
vagyonával köteles helytállni a főadós
hitelezője irányában a főkövetelés
adósának tartozásáért, a főadós
nemteljesítésének esetére.
Kezesség II. Történetileg kialakult főbb magánjogi
formái I.
• I. Stipulatio formájában kikötött
kezesség (ebben a formában nem eredeti
római jogi szakkifejezéssel: adpromissio):
• 1. sponsio;
• 2. fidepromissio;
• 3. fideiussio – a mandatum qualificatum
mellett a legfontosabb kezességi forma a
római jog története során (részletesebb
szabályaira nézve ld. az alábbiakban
kifejtetteket).
Kezesség III. Történetileg kialakult főbb formái II.
• II. Mandatum qualificatum (ill. mandatum credendi, mandatum
pecuniae credendae; pénz hitelezésére szóló megbízás): e, már a korai
klasszikus jogtudós, Sabinus által érvényesnek s ez által peresíthetőnek
minősített konstrukció szerint a kezes megbízza a hitelezőt, hogy hitelezzen
a főadósnak. A főadós nemteljesítése esetén a hitelező mint megbízott a
megbízási szerződésből fakadó egyenlőtlenül kétoldalú obligatio
„ellenkeresetével”: actio mandati contrariával perelheti megbízóját, vagyis a
kezest, hogy a főadósnak nyújtott hitel és ezen felül a kamatok összegét
térítse meg. Bár a szóban forgó konstrukció már a klasszikus kor idején
ismert volt, csak a iustinianusi jog integrálta azt kifejezetten a kezesség
szabályrendszerébe. (A beneficium divisionis [nyilván több mandator
esetén], a beneficium ordinis és a beneficium cedendarum actionum
alkalmazást nyert a mandatum qualificatum vonatkozásában is.)
• III. Constitutum debiti alieni: egy másik személy tartozásának elismerése,
melyből kifolyólag az elismerő kezesként köteles helytállni. Csak a
iustinianusi jog vonta formálisan is a kezesség körébe ezt a konstrukciót. (A
beneficium divisionis [nyilván több tartozáselismerő esetén], a beneficium
ordinis és a beneficium cedendarum actionum alkalmazást nyert a
constitutum debiti alieni vonatkozásában is.)
Kezesség IV. Fideiussio (szemléltető ábra)
Creditor Fideiussor
(hitelező) (kezes)
Mandatum
Kezes Hitelező
(megbízó) (megbízott)
A hitelező a kezes
megbízásából nyújt
hitelt a főadósnak,
A hitelező mint megbízott a és a
megbízási szerződésből fakadó kölcsönszerződés
kötelem ellenkeresetével (actio keresetével
mandati contraria) perelheti a perelheti a főadóst.
kezest mint megbízót, hogy
térítse meg a megbízás
teljesítéséből keletkezett Főadós
kiadásait.
Kezesség VI. A fejlett (elsősorban a fideiussiós) kezesség
főbb elvei I.
• 1. A fideiussiós kezességből járulékos kötelem fakad, ennek
minden következményével együtt (pl. a kezes nem lehet többre
kötelezve, mint a főadós; ha a főkötelem megszűnik, a kezességi
kötelem is megszűnik; rendszerint a kezest is megilletik azok a
kifogások, amelyek a főadóst is megilletik).
• 2. A fideiussiós kezesség nem kizárólag verbálszerződésből
fakadó kötelmek biztosítékául, hanem ezen túlmenően
reálszerződésekből, litterálszerződésekből és
konszenzuálszerződésekből fakadó kötelmek biztosítékául is
szolgálhat, sőt, nem csupán civilis, hanem akár naturalis
obligatio (peresíthetetlen kötelem) biztosítékául is (Gai. 3, 119a).
• 3. A fideiussio nem szűnik meg két év elteltével, miként a
sponsio és a fidepromissio; a fideiussor „örökké lekötelezett”
(Gai. 3, 121).
• 4. A fideiussor tartozása időbeli korlátozás nélkül átszáll a
kezes örökösére.
Kezesség VII. A fejlett (elsősorban a fideiussiós) kezesség
főbb elvei II.
• 5. Több fideiussor a klasszikus jog szerint egyetemlegesen
felel. Ld. mindazonáltal Hadrianus rendeletét (epistula Hadriani),
melynek értelmében bármelyik kezes kérheti, hogy a tartozást
osszák meg a fizetőképes kezesek között (ún. beneficium
divisionis [megosztás kedvezménye]).
• 6. A kezesség a klasszikus jog szerint készfizető kezesség,
vagy a hitelező választása szerint a főadóst és a kezest is
perelheti. Akármelyiküket is perli azonban a hitelező, a
klasszikus korban, mihelyt beállt a litis contestatio, a másik már
nem perelhető. Iustinianus idején a hitelező elsőként a
főadóst köteles perelni, és csak ennek eredménytelensége
esetén perelheti a kezest. Ha elsőként a kezest perelné, akkor
ő megkapja a sortartás kifogását. Ez a sortartás kedvezménye
(beneficium ordinis), amelynek intézményesítésével a
iustinianusi jog általános jelleggel (tehát nem csak fideiussiós
kezességvállalás esetén) szubszidiáriussá tette a kezes
felelősségét. (Ld. Iustinianus 4. novelláját [4, 1].)
Kezesség VIII. A fejlett (elsősorban a fideiussiós)
kezesség főbb elvei III.
• 7. A fizető fideiussornak (hacsak az adós nem tiltakozott kifejezetten
a kezességvállalás ellen) megtérítési igénye (visszkereseti joga)
van az adóssal szemben, mégpedig a következőképpen:
amennyiben az adós a kezességvállalásba beleegyezett (ill.
legalábbis eltűrte azt), a kezes a megbízásból fakadó keresettel:
actio mandati contrariával perelheti az adóst; ha pedig a kezes a
főadós tudtán és feltételezhető beleegyezésén kívül vállalt
kezességet, a megbízás nélküli ügyvitelből fakadó keresettel: actio
negotiorum gestorum contrariával perelhet. (Ez az ún. „eredeti”
regressz: a főadós és a kezes közötti belső jogviszonyból fakadó
visszkereseti jog.)
• (Mindenféle mögöttes, belső jogviszony nélkül is, ipso iure illeti meg
a fizető sponsort a formuláris perben egy actio depensi nevű –
duplumra menő – kereset. A fizető sponsor részére ugyanis egy lex
Publilia nevű törvény manus iniectio pro iudicatót adott az adós
ellen, amennyiben hat hónapon belül nem fizetett volna neki;
később pedig [a formuláris perrend időszakában] egy duplumra
menő, actio depensi nevű keresetet lehetett indítani az adós ellen.)
Kezesség IX. A fejlett (elsősorban a fideiussiós)
kezesség főbb elvei IV.
• 8. Iustinianus (bizonyos klasszikus kori előzmények
alapján) általános jelleggel megadja a tartozást
kifizető kezesnek azt a jogot, hogy követelhesse a
hitelezőtől, engedje át az adóssal szemben őt
megillető kereseteket a kezes részére. Ez a
beneficium cedendarum actionum, vagyis a
keresetek átengedésének (engedményezésének)
kedvezménye, amely nem csak a fideiussiós,
hanem minden más formában (ekkoriban ld. még:
mandatum qualificatum; constitutum debiti alieni)
vállalt kezességre is vonatkozott (Nov. 4, 1). (Ez az
ún. „derivatív” [vagyis a hitelező jogából
származtatott] regressz.)
Zálogjog I. Általában. A fiducia (cum creditore
contracta)
• A zálogjog legegyszerűbb megfogalmazásban nem más, mint egy kötelem dologi
biztosítékául szolgáló (idegen dologbeli) jog, ill. (némiképp más megközelítésben) egy
bizonyos vagyoni érték lekötése – akár az adós, akár egy másik személy által (a
zálogjog elsődleges funkciója egy többféle módon is realizálható – modern terminológiával
élve: elsőbbségi – kielégítési jog a záloghitelező részére; ha pedig az adós és a
zálogkötelezett nem ugyanaz a személy, a zálogtárgy többletfedezetet is jelent a hitelező
számára) – a hitelező javára biztosíték céljából.
• Történetileg kialakult formái: fiducia cum creditore (contracta); pignus (datum);
hypotheca (pignus obligatum).
• Fiducia cum creditore (contracta) esetén a „záloghitelező” (formális) civiljogi tulajdont
szerez a „zálogtárgy” felett. (E konstrukció inkább csak „funkcionális értelemben”
tekinthető zálogjognak.) Lényegében biztosítéki célú tulajdonátruházást jelent. Tárgya
res mancipi lehetett. A fiducians a hitelezőnek (fiduciarius) a dolgot mancipatio vagy in
iure cessio útján átruházza, a hitelező pedig a zálogtárgynak az adós általi teljesítése
(vagy a tartozás egyéb okból történő megszűnése) esetére (remancipatio vagy in iure
cessio útján) történő visszaadását egy pactum fiduciae nevű megállapodás keretében ígéri
meg. A fiducians ennek alapján egy bonae fidei természetű actio fiduciae directát indíthat
a hitelező ellen (az ebben való marasztalás infamiával jár), a hitelező pedig actio fiduciae
contraria útján a dologra fordított költségei megtérítését követelheti. A dolog tulajdonjogát
csak remancipatio vagy in iure cessio útján lehet civiljogilag is érvényesen (tehát a
fiducians nyomban civiljogi tulajdonossá válását eredményezve) visszaruházni. A
megfelelő szerzésmódok hiányában elbirtoklásra van szükség, ehhez viszont elegendő –
ingatlannál is – egy év, és nem kell hozzá se titulus, se bona fides (usureceptio ex fiducia);
vö. Gai. 2, 59. Minden további nélkül azonban csak akkor illeti meg a fiducianst az
usureceptio, ha kifizette a tartozását a hitelezőnek (vö. Gai. 2, 60).
Zálogjog II. A pignus és tartalma I.
• Pignus: a hitelező a zálogtárgynak a birtokát szerzi
meg. A zálogtárgyat külön kikötés hiányában a
záloghitelező nem használhatja. Ha mégis megtenné,
használatlopást (furtum usust) követ el, és actio furtival
perelhető.
• Tartalma:
• - idegen dologbeli jog; a záloghitelezőt így dologi jogi
védelem illeti meg, és vindicatio pignoris (actio
pigneraticia in rem) útján bárkitől követelheti a dolog
kiadását;
• - a záloghitelező birtoklása possessio ad interdicta, így
interdictumok formájában birtokvédelem illeti meg;
• - lehetséges volt a dolgot az adósnak precariumba,
esetleg bérbe adni, hogy a dolog a mindennapi élet
vérkeringéséből ne kerüljön ki;
Zálogjog III. A pignus és tartalma II.
• - „ellenhasználati jog” (antichrésis) külön pactum útján történő kikötése (pactum
antichreticum) esetén a záloghitelező a beszedett gyümölcsök felett a tőketartozás kamatai
fejében tulajdont szerez, amelynek folytán kamatkövetelése kielégítésre kerül, akár több,
akár kevesebb a gyümölcsök értéke, mint a kamatok összege;
• - idővel kialakul a ius distrahendi, mint a fejlett zálogjog talán legfontosabb, idővel
lényegében esszenciálissá váló tartalmi összetevője; ha a hitelező ezzel a joggal
rendelkezik, az adós nem teljesítése esetén a hitelező a zálogtárgyat értékesítheti, és
követelését a vételárból kielégítheti, a befolyt vételárból fennmaradó többletet (a
vételárfölösleget [superfluum]) azonban köteles az elzálogosító részére kiadni (fontos
egyébként megjegyezni, hogy a hitelező követelésének a zálogtárgy eladása révén befolyt
vételárból való kielégítése kétségtelenül a legtipikusabb módja a hitelező zálogból való
kielégítésének, de a hitelező követelésének a zálogtárgy eladása folytán befolyt vételárból
való kielégítése [amikor a záloghitelezőt megilleti a zálogtárgy eladásának joga: ún.
Verkaufspfand] korántsem az egyetlen lehetséges módja a zálogból való kielégítésnek,
mert arra gyümölcsöző dolog esetén a gyümölcsök révén is sor kerülhetett [ún. Nutzpfand],
ill. az előbbi két eset mellett a hitelező tulajdonszerzése útján is lehetett biztosítani a
hitelező követelésének kielégítését [ún. Verfallspfand]);
• - Constantinus koráig lehetséges volt olyan megállapodást kötni, melynek értelmében a
hitelező az adós nem teljesítése esetén megszerzi a zálogtárgy tulajdonjogát (lex
commissoria [jogvesztő záradék]). Constantinustól kezdve azonban az ilyen kikötések
adósvédelmi okokból érvénytelenek voltak; a császártól lehetett viszont kérni a zálogtárgy
tulajdonjogát (impetratio dominii), ha a záloghitelező adósával megállapodni nem tudott
(nem volt akadálya annak, hogy a hitelező megvásárolja a zálogtárgyat adósától), és más
megfelelő vevőt sem talált (tehát a hitelező nem tudta értékesíteni a zálogtárgyat). A
zálogtárgyat azonban az adós további egy (Iustinianusnál két) éven belül visszaválthatta.
Zálogjog IV. Hypotheca
• A zálogjog történetileg kialakult harmadik formája. A zálogtárgy birtoka hypotheca
esetén nem kerül át a záloghitelezőhöz.
• Kialakulása három lépcsőben történt:
Adós
II.
hitelező