Rapport De Stage

Effectue à : EL HILALI Assurances

Réalisé Par : MAOUI Youssra

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 PLAN
➢ Dédicace
➢ Remerciement
➢ Introduction

Chapitre1 : Présentation générale de l’assurance

S1 : Information sur les E/se d’assurance

➢ Présentation de l’assurance

➢ Le rôle de l’assurance

➢ Opération de l’assurance
S2 : présentation de l’assurance EL HILLALI
➢ Présentation d’une activité
➢ L’organigramme de E/se (Description)
➢ Liste de sigles et fiche de E/se

Chapitre2 : le thème de stage : Gestion dossiers clients

S1 : Dans le service comptabilité (bordereau)

S2 : Création de devis et vente de contrat S3 :
Créer des dossiers clients sur une application
S4 : Le tri et classement des dossiers papier

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 Dédicace
➢Je dédie ce modeste Rapport de stage :

➢ : Qui nous a donné la

Santé, la force, le courage, la croyance, le soutien «
malgré toute les difficultés » pour être là aujourd’hui
entrain de vous présenter ce modeste travail.

➢ : Nos parents pour

Toute l’affectation et l’amour dont ils m’entourent,
malgré leur lourde responsabilité rien ne pourrait
compenser ces sacrifices sauf les sentiments
d’autosatisfaction et le bonheur d’avoir les efforts
compensés par mes réussites.

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 REMERCIEMENT
Je tiens à remercier toutes les personnes qui ont contribué au
succès de mon stage et qui m'ont aidé lors de la rédaction de
ce rapport.

Tout d'abord, Je tiens à remercier vivement Madame

MARZOUKI RAJAE, pour son accueil, le temps passé
ensemble et le partage de son expertise au quotidien.

Grâce aussi à sa confiance j'ai pu m'accomplir totalement dans

mes missions avec son aide précieuse dans les moments les
plus délicats.

Je remercie également toute l'équipe pour leur accueil, leur

esprit d'équipe et en particulier, qui m'a beaucoup aidé à
comprendre les problématiques d'achat sécurisé...

Enfin, je tiens à remercier toutes les personnes qui m'ont

conseillé et relu lors de la rédaction de ce rapport de stage :
ma famille, Mes amis, camarades de promotion.

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 INTRODUCTION

Ce qui m’a le plus motivée est que je voyais tous le temps de

personne aller à des assurances pour régler certaines affaires.

Tous d’abord pour trouver ce stage j’ai dû aller voir ma tante et

c’est elle qui m’a proposé de venir à l’agence ASSURANCES
ELHILALI.

1) Observer tous ce qui se passe en prendre des notes.

2) Venir aux heures demandés et essayer de ne pas être en

retard.

3) Essayer d’avoir un bon comportement social.

Une formation adéquate est celle permettant à l’étudiant

d’être opérationnel après la fin du collège.

Cet objectif m’a permis d’enrichir mes connaissances

professionnelles et me préparer dans la future.

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Chapitre1 : Présentation générale de l’assurance

➢ Présentation de
l’assurance

L’assurance est, par définition, un système qui permet de

prémunir un individu, une association ou une entreprise contre
les conséquences financières et économiques liées à la
survenance d’un risque (événement aléatoire) particulier.

Le moyen mis en œuvre par les organismes d’assurance pour

les prémunir contre ce risque est de les associer à une
communauté de personnes (les assurés), qui cotise pour être en
mesure d’indemniser ceux parmi ses membres qui subiraient des
dommages matériels ou corporels en cas de réalisation du
risque.

Ainsi, dans la mesure où c’est l’ensemble de la

communauté des assurés qui prend matériellement en charge
les dommages subis par ses membres frappés par la
réalisation du risque, l’assurance est un système de gestion
des risques basé sur la notion de solidarité.

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 ➢ Le rôle de
l’assurance

L’assurance a pour but la protection des patrimoines et des

personnes, mais joue également un rôle important dans
l’économie :
En fiabilisant les relations commerciales. En jouant un rôle
important d’investisseur de l’économie nationale. En
favorisant l’investissement.

L’assurance joue également un rôle social. Les prestations

versées aux assurés et aux bénéficiaires des contrats leur
permettent :

• De maintenir leurs revenus

• De reconstituer leur patrimoine
• De ne pas être à la charge de la collectivité publique
pour les victimes d’accidents
• De sauvegarder des emplois, des compétences
• De préserver le tissu économique.

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 ➢ Opération de l’assurance

Les opérations pratiques par les entreprises d'assurances et

de réassurance sont présentées au public soit directement par
lesdites entreprises, soit par l'entremise des personnes
habilitées à cet effet et dénommées « intermédiaires
d'assurance ».

Un intermédiaire peut exercer son activité au titre de

plusieurs catégories (agent général d'assurance, courtier
d'assurances ou de réassurance).

Toutefois, les opérations d'assurances autres que celles

afférentes aux assurances de personne à l'assistance et
l'assurance-crédit, ne peuvent être présentées aux
personnes visées que par les intermédiaires d'un agent.

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 S2 : présentation de l’assurance EL HILLALI

➢ Présentation d’une activité

L'assurance EL HILALI est spécialisée dans plusieurs branches

d'assurances, et dans notre cas on s'intéresse à l'activité
d'assurance automobile.

A- Les garanties automobiles

Responsabilité Civile.
Défense et recours.
Dommages Collision.
Incendie.
Vol.
Bris de glace.
Tous risques.
Assistance.

B- La garantie obligatoire :

Toute personne qui cause un dommage doit le réparer (code

civil). La responsabilité civile (RC) : C'est l'assurance des
dommages que l'assuré peut causer par sa faute aux autres
avec son véhicule entant que conducteur. La RC va prendre en
charge : Les dommages matériels du véhicule. Les blessures
et les décès des passages.
L'indemnisation des dommages causés aux tiers et
leurs biens.
C- complémentaires : Les garanties -Les
personnes
transportées : couvre les personnes transportées.
-Assistance : intervient en cas difficultés liées au
véhicule. (Remorquage, blésés).

➢ L’organigramme de E/se (Description)

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 D- Service Production :
c’est un service très actif au sien
d’assurance EL HILALI a pour objectif principale la gestion de
toutes les souscriptions des affaires nouvelles (automobiles et
cyclo ...). Il permet d’établir les polices d’assurances en ligne
avec la compagnie, c’est un service qui est caractérisé par la
rapidité et la confiance.
Il a pour missions principales de : -Renseigner les clients
sur les meilleurs tarifs. -Etablir les polices d’assurances. -
Envois des courriers à la compagnie. - Mises à jour des
dossiers. -Classement des dossiers selon les dates de
prise d’effet. Des polices d’assurances.

E- Service comptabilité : Ce
service se charge de régler
toutes les opérations financières et de les enregistrer. On
trouve principalement les journaux de caisse et de banque.
1) Le journal de caisse : Il
destiné à l’enregistrement des recettes
vendue et les dépenses, achats nécessaires pour l’agence.
Timbres postaux, Timbres de quittances
2) Le journal de banque : Le
service comptabilité dans cette
agence-là une relation avec la banque de BMCE, concernant
l’ouverture des deux comptes. Il se charge aussi de régler les
états des clients payés et impayés et la vérification des états
de rapprochement. Le
Comptable de cette agence se charge aussi de la production
et enfin la déclaration sociale et fiscale

F- Service secrétariat : Se
charge de l’accueil, renseignement du
client, répondre au téléphone, l’arrivée et du départ des
correspondances tout en relevant leurs numéros, leurs objets
et dates soit à l’arrivée ou au départ avoir classé les copies par
ordre chronologique grâce à MLLE SALMA

H- Service sinistre : Le service

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sinistre se compose de : o Sinistre
automobile. o Sinistre tps transport.
o Sinistre risque divers. o Sinistre
accident de travail.
Au service sinistre, le client assuré ayant déjà eu un
accident de circulation qu’il soit matériel tel que
l’endommagement, du véhicule ou corporel entrainent des
blessés, on lui fait la déclaration régulière tout en remplissant
un document spécial pour cela, et puis on désigne un expert
assermenté de l’assurance pour évaluer les dommages et les
dégâts de la voiture accidentée, ensuite l’enregistrer dans le
registre dans le registre des sinistres automobiles.

G- Service d’archivage :
Classer les dossiers
Achever les dossiers

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Liste de sigles et fiche de E/se

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Chapitre2 : le thème de stage : Gestion dossiers clients

Les travaux effectuées dans ce service sont les suivants :

Au cours de mon apprentissage des informations, j’ai eu
l’occasion de découvrir quelques documents financiers
comme :
· Bordereau des valeurs remises à l’encaissement :
Par la saisie des numéros de police, série du chèque,
Domiciliation (l’adresse de la banque) le montant
Et dans la dernière case ont saisi le numéro de police
Et la quittance de chaque client
· Extrait de compte de l’entreprise pour la clarté et la bonne
Gestion
· Classement de quelques fiches que le responsable du service
conserve comme moyen de preuve qui porte la date de l’effet
Jusqu’à la date d’échéance, le nom et l’adresse du client

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 S2 : Création de devis et vente de contrat

Tout au long de mon stage, j’ai réalisé des devis pour

différents

Types de personnes et dans différents secteurs

(Automobile, santé, habitation). Un devis est un document

Par lequel un fournisseur ou un prestataire de services

propose

Un prix pour un service. Pour le concevoir l’outil le

Plus approprié est le logiciel sur le site de la « SAGIS »
Qui est utilisable gratuitement.
L’objectif : L’objectif de ce travail, c'est de permettre au client
De connaître leur budget pour l’assurance à laquelle ils
veulent
Souscrire.

Déroulement du travail : Pour faire ce travail, j’étais sous

La responsabilité de M. EL HILALI DRISS. Il m’a confié la mission

De faire la saisie des informations de chaque client. J’avais à

ma disposition les documents obligatoires et je devais les saisir
dans le logiciel de la SMAM.

Pour chaque devis, il y avait le permis de conduire, la carte

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grise, et le relevé d’information. Il était indispensable d'avoir
ces trois éléments pour faire la saisie.

Saisie sur SMAM : Ensuite, concernant la saisie des

informations, je devais analyser les différents documents.
Pour ce faire, je devais renseigner les informations suivantes
Identification du prestataire qui rédige le devis :
- Nom et raison sociale

- Adresse complète

-Téléphone

-Télécopie

Identification de la personne qui a demandé le devis :

- Nom, prénom

- Adresse

- Téléphone

- La date du permis de conduire

- Carte grise
- Relevé information
Pour chaque devis, je devais détailler car il pouvait y avoir
dans un devis plusieurs secteurs différents comme par exemple
: Auto, habitation, professionnelles Après avoir fait toute la
saisie du devis, je les soumettais à mon tuteur pour vérifier que
je n’avais fait aucune erreur au moment de ma saisie ensuite je
scannais les documents nécessaires et imprimer le devis pour
le client. Enfin, le but de l’agence est de comparer les
différentes assurances pour trouver le prix le moins cher pour
que le client soit satisfait au et niveau qualité et budget.

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 Pour finir, le devis a été pour moi une découverte. De plus,
c’est un travail où il faut être concentré et très rigoureux pour
ne pas faire d’erreur surtout sur les informations car cela peut
nuire au ralentissement de l’organisation. J’ai réalisé cette
mission tout au long de mon stage car tous les jours des
personnes demandaient des devis, il y avait environ une
centaine de devis à réaliser Vente de contrat : Après la
création du devis, certaines personnes sont d’accord pour
souscrire au contrat, sous l’aide de mon tuteur j’ai donc
procéder à la vente en photocopiant les conditions particulières
en demandant les renseignements :

- Nom

- Prénom

- Date de naissance

- Adresse

- CIN Ensuite en signant les conditions particulières, si le

contrat est automobile en imprimant la carte verte. Enfin en

Procédant au règlement et en expliquant la date de
prélèvement et sous quelle forme : liquide, chèque ou
prélèvement le client voulait procéder au paiement.

L’objectif de la vente de contrat : La vente permet de rentabiliser

l’agence et de satisfaire le client aux mieux avec nos produits

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 S3 : Créer des dossiers clients sur une application

Lors de mon stage, mon tuteur m'a confié la mission de

créer des dossiers clients sur un logiciel. Tout d’abord, je
devais scanner les documents en pièces jointes et les lier au
dossier créé de la personne sur « AL WASITE »

Puis je devais analyser sur quelle compagnie était inscrit le

client et en particulier les avenants c’est-à-dire une personne
qui revient et mentionner à quel type de contrat
(auto,habitation)

il a souscrit. L’objectif : de ce logiciel est de créer des

dossiers clients afin de les archiver, et de laisser des traces de
chaque client passé dans l’agence.

Ce logiciel permet de retranscrire chaque dossier en

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instantanée dans chaque agence, ce qui permet à l’agence
d’être plus réactive et efficace surtout quand certains dossiers
ont des problèmes. De plus pour chaque client, différents
documents sont utilisés et obligatoires comme un permis de
conduire, carte grise, carte d’identité, relevé d’information qui
est nécessaire pour connaitre si la personne est en possession
de bonus ou malus et enfin l’avis d’échéance

Le but d’application AL WASITE : est de numériser les

dossiers de clients et dans l’avenir n’utiliser que les
documents numérisés et archivé les dossiers papiers à
l’arrière en cas de problèmes.
S4 : Le tri et classement des dossiers papier

Après voir fait la saisie des dossiers clients sur Excel, j’ai
commencé à faire le tri des dossiers clients papiers par
catégorie,

par secteur, par mois. Pour chaque catégorie, j’ai dû trier : les
relevés d’information pour chaque compagnie et quelque fois
les documents papiers étaient mélangés, il fallait donc trier par
nom de famille etc...

Objectif : Le but de ce travail est de permettre au responsable

Mr EL HILALI DRISS d’analyser le dossier papier en cas de
problème. Souvent les différents services qui s’occupent du
suivi exigent les documents originaux c’est pour cela qu’il est
nécessaire de garder un minimum de papiers.
Réalisation : Pour procéder au tri des dossiers, j’utilisais des
pochettes papier et des classeurs, sur les pochettes papier il
devait contenir - Nom, Prénom de la personne qui a souscrit
au contrat - Le nom de la compagnie - Le secteur (AUTO,
SINISTRE, VOYAGE...)
Résultat : Tous les dossiers des clients ont été rangés

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 Conclusion :

La période de stage que j’ai passé au sein

d’assurance EL HILALI a était très bénéfique
puisqu’elle a développé mes connaissances
professionnelles en passant de l’étape
théorique à l'étape pratique. Pour conclure, je
remercie vivement tous ceux qui m’ont aidé
de près ou de loin pour la réalisation de ce
modeste travail.

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