-MéduloI- Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado 1-0 Agente Superavitario é aquele que: a) tem necessidade de caixa e por isso recorre a fnanciamentos, empréstimos, cheque especial, ete. b)investe no mercado de agées. ¢) tem um oramento com mais ganhos do que gastos. 4) consegue ter dinheiro sobrando ao final do més devido a empréstimos contratados. 2-0 que é0 Sistema Financeiro Nacional? a) um dos ministérios vinculados ao Governo Federal. b)conjunto de érgaos, instituicdes ¢ autarquias que fazem a regulamentagio, fiscalizagio ¢ transfexéncias entre os agentes do mereado. ¢)€ 0 conjunto dos bancos ¢ demais instituigdes financeiras, apenas 4)é um sistema informatizado que toma conta das transferéncias eletrOnicas entre os agentes superavitdrios e deficitérios. 3- Orgao normativo maximo do Sistema Financeiro Nacional: a) BACEN. bycMN. )cVM. 4) ANBIMA. 4~ Arthur possui uma renda de R$ 3.000,00 mensais. Em determinado més, suas despesas totalizaram R$ 4.000,00, tendo um saldo negativo de R$ 1.000,00. Diante disso, Arthur recorreu a um empréstimo no banco ao qual é correntista. De acordo com as definicdes dos agentes do SFN, Arthur é: a) agente inadimplente, uma vez que com certeza deixou de pagar suas obrigacbes. b)agente superavitirio, A que ao fazer um empréstimo contribuiu para o aquecimento da economia. ©) agente deficitario, pois devido a uma necessidade de caixa necessitou de tomar crédito de terceiros. )agente devedor, pois 2o fazer um empréstimo como banco, passaa ter a obrigacdo de honrar sua divida. 5-0 CMN (Conselho Monet a) nove, byum, o)trés. d)sete. io Nacional) é constituido por quantos membros? 6 -Uma das responsabilidades do CMN (Conselho Monetério Nacional) é: a) formular a politica da moeda ¢ do crédito, objetivando a estabilidade da moeda co desenvolvimento econémico e social do pais. b) conceder empréstimes a uma taxa de jures compativel com asua atividade econdmiea ¢)fiscalizar os bancos e instituicdes financeiras, bem como autorizar o seu funcionamento. 4) fazer visitas regulares as corretoras, bem como is empresas participantes da bolsa de valores.7-0 CMN (Conselho Monetirio Nacional) é composto pelo: a) presidente do Banco Central mais cito diretores. b) presidente do Banco Central, presidente da Republica e Ministro da Fazenda ©) Ministro da Fazenda juntamente com os presidentes do Banco do Brasil, do COPOM eda CVM. 4) Ministro da Fazenda, presidente do Banco Central e Ministro do Planejamento, Desenvolvimento e Gestéo. 8—As reuniées do CMN (Conselho Monetirio Nacional) servem para: a) definir as taxas de juros de empréstimos que devem ser praticadas para cada segmento dos bancos de varejo. ») julgar e puniras instituigdes financeiras que tenham sofrido acusagdes, bem como as empresas de capital aberto. ©) deliberar sobre assuntos como adaptar o volume dos meios de pagamento as reais necessidades da economia. d) definir a taxa bésica de juros do pais (SELIC), 9—Sio participantes do SFN (Sistema Financeiro Nacional), EXCETO: a) Anatel. b) Bolsa de Valores ©) Bancos Multiplos e Corretoras. acvm, 10 - Responsavel por fiscalizar os bancos ¢ instituigées financeiras: a) SUSEP, b) BACEN. OcMN. ) ANBIMA. 11-0 BACEN tem por finalidade, EXCETO: a) a formulagia, a execucio, o acompanhamento eo controle das politicas monetria, cambial, de crédito e financeiras como exterior. b) disciplinar ¢ fiscalizar o Sistema Financeiro Nacional (SFN). ©) gerir o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) e dos servicos do meiacirculante ) fiscalizar as companhias de capitalizacio. 12-0 Banco Central (BACEN) possui quantas diretorias no total? a) quatorze. b) nove. o) trés. A)oito, 13 - $80 objetivos do BACEN, EXCETO: a) manter as reservas internacionais em nivel adequado. b) estimulara formagio de poupanga. 6) zelar pela estabilidade e promover o permanente aperfeigoamento do sistema financeiro. ) zelar pela adequada insolvéncia da economia. 14— Uma das atribuigdes do BACEN (Banco Central) é? a) emitir papel-moeda emoeda metalica. ) autorizar a emissiode papel-moeda e moeda metélica.c)fiscalizar a Bolsa de Valores. ) efetuar a recompra de acdes de empresas do setor bancirio. 15 - 0 BACEN (Banco Central) foi criado em 31 de Dezembro de 1964, pela Lei n® 4.595, sendo uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Economia, Além de suas atribui¢des, o BACEN étambém o responsivel por formular, executar, acompanhar e controlar algumas das politicas econémicas, Uma dessas politicasé a: a) Politica Monetaria. )Politica Bancéria. ©) Politica Comercial. 4) Politica de Investimentos, 16-Um dos objetivos da CVM (Comissio de Valores Mobilidrios) é a) promover a expansao ¢ o funcionamento eficiente e regular o mercado de acées. »b) desestimular aplicagdes na cademeta de poupanca. c)convencer as empresas a abrirem seu capital para terem ages negociadas na Bolsa, 4) formular politicas cambiais. 17- Responsavel por assegurar o funcionamento eficiente e regular os mercados de bolsae balcao: aycvM. »)CMN. ©) BY (Antiga BMF Bovespa). 4) ANBIMA. 18 Responsavel por receber depésitos compulsérios e voluntarios das Instituicdes Financeirase bancarias: a) FGC (Fundo Garantidor de crédito). 'b)CMN (Conselho Monetério Nacional). ©) BACEN (Banco Central do Brasil. a) CVM Comissio de Valores Mobilirios). 19 - Uma instituigao financeira estrangeira com sede nos Estados Unidos decide abrir uma filial no Brasil. Para tanto, devera obter autorizacao de funcionamento via: a) decreto do Poder Executivo, b) autorizagio escrits astinada pelo presidente do BACEN. ) publicagio no D.OLU (Diario Oficial da Unido) ) nao é necessério obter autorizacio. 20 - Responsivel por fiscalizar os fundos deinvestimento: a)BACEN. »)CMN. CM. a) susER. 21-A empresa “Mineradora S/A" que possui suas acdes negociadas na Bolsa de Valores, est praticando atos ilegais e seus acionistas controladores estio envolvidos em praticas com uso de informacées privilegiadas. A autarquia responsivel por fiscalizar e proteger os acionistas minoritarios contra esse tipo de pritica é o(a): a) CM.b) SUSEP. ©) Conselho de Administracao da empresa envolvida ) BACEN. 22 - Orgio responsavel pelo controle e fiscalizacao dos mercados de seguro, previdéncia privada aberta, capitalizacio € resseguro. 2) CSP (Comissio de Seguros Privados) 1b) SEGCEN (Seguradora Central Nacional). ©) SUSEP (Superintendéncia de Seguros Frivados). ) ANASEP (Agéncia Nacional de Seguros Privados). 23 - 0 BACEN (Banco Central do Brasil) na execucio da Politica Monetaria utiliza os depésitos compulsérios como instrumento para influenciar a quantidade de moeda na economia. Em que consistem os recolhimentos compulsérios? a) so impostos que os bancos pagam ao Banco Central, ) representam um valor que os bancos podem retirar do BACEN, a fim de terem maior caixa e dinheiro disponivel para a concessio de empréstimos. ©) representam uma parvela dos cepésitos captados pelos bancos que devem ser mantidos compulsoriamente ‘esterilizados” no Banco Central 4) €um valor incluso nas operagées de empréstimo pessoal que so depositedas junto ao BACEN. 24 Fiscalizar e zelar pela defesa dos interesses dos consumidores dos mercados supervisionados, ¢ uma atribui¢ao dos orgios: 2) normatives. D) supervisores. ©) legislatives. 4) judiciarios. 25 - Nao faz parte do campo de fiscalizacao da SUSEP: a) bancos e instituicGes financeiras. b) corretoras de titulos e valores mobiliarios. ©) companhias de previdéncia fechada. 4) todasas alternativas. 26 - Nao faz parte do campo de fiscalizagao da CVM: a) empresas de capital aberto. d) corretoras de tituilos e valores mobilidrios. ©) seguradoras. d) fundos de investimento, 27 -Dentre as afirmativas abaixo, assinale a op¢io que contém as sentencas verdadeiras. I-ASUSEP possui também funcao normativa, sendo um érgio de regulacio e fiscalizacio; IT- A CVM tem como uma de suas fungées a restrigio de acesso do publico a informacées tempestivas de qualidade; II-Conduzir as politicas monetaria, cambial e fiscal é uma atribuicio do CMN;IV - £ uma das competéncias do BACEN realizar operacdes de redesconto € empréstimo as instituigdes financeiras. a)Telll. b)Terv. OL Mery, d) ent. 28 ~ Sio 0s responsaveis por fiscalizar as seguradoras, corretoras e executar a politica monetéria, respectivamente: a) SUSEP, CVM, BACEN. ‘b) SUSEP, BACEN, CMN. ©) SUSEP, CVM, CMN. d)BACEN, CMN, BACEN. 29- Sao pilares das atividades da ANBIMA (Associacao Brasileira das Entidades do Mercado Financeiro e de Capitais): a) Informar, Representar, Educar e Autorregular, ) Fiscalizar, Autorizar, Autorregular e Supervisionar. ©) Educa, Fiscalizar, Informa e Disciplinar. 4) Fiscalizar, Educar, Informar ¢ Coordenar. 30 Criado em 2002, 0 Cédigo ANBIMA de Regulacio e Melhores Priticas para o Programa de Certificagio Continuada (Cédigo de Certificacao) aborda: a) a obrigatoriedade dos hancos e instituigdes financeiras de manterem cursos de aperfeigoamento e capacitagio para todos 0s funcionarios, b) a obrigatoriedade da certificagdo adequada aos profissionais que desempenham as atividades de comercializaco distribuigdo de produtos de investimente. ©) aobrigatoriedade das instituigSes participantes em obterem a certificagio de melhores praticas da ANBIMA, 4) a obrigatoriedade de possuir as certificagSes dos érgios de seguranga, bem como licengar municipais e do corpo de ‘bombeiros para instalacdes fisicas das instituigdes financeiras, 31~Asinstituicées participantes do Codigo de Certificacio da ANBIMA, que descumprirem as suas regras, esto sujeitas a a) adverténcia publica, b) multa de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebica pela ANBIMA. ©) desligamento da ANBIMA. 4) todas as anteriores, 32 - 0 cédigo ANBIMA de Regulacio e Melhores Priticas para Distribuico de Produtos de Investimento tim como objetivos, EXCETO: a) manter elevados padrées éticos consagrar a institucionalizacdo das praticas equitatives no mercado. )estimularaconcorréncia leal, a padronizac2o dos procedimentos ¢ o adequado funcionamento da atividade. ©) manter transparéncia no relacionamento com os investidores. 4) promover a qualificagdo apenss das instituigdes envolvidas na atividade. 33- Sto carteiras postiveis a um baneo: a) carteira comercial, de investimento e sociedade mercantil.b) carteira de poupanga, de erédito rural ede Ananciamento, ©) carteira de poupanca, carteira comercial e de desenvolvimento. 4d) carteira de investimentos, de financiamento habitacional e de seguros. 34~De acordo com as composigées dos bancos abaixo, indique aqueles que sio considerados bancos miiltiplos: Banco A: Carteira Comercial + Carteira de Investimentos. ‘Banco B: Carteira de Desenvolvimento + Carteira de Investimentos. Banco C: Carteira de Crédito, Financiamento e Investimento + Carteira de Crédito Imobiliario + Carteirade Desenvolvimento. a)apenas o banco A. b)bancos Ac B. apenas o banco C. )bancos A, Be C. 35~A instituigdo financeira privada, denominada “Banco Lj $/A” capta depésitos a vista. De acordo com essa inform: pode-se constatar que esse banco possui a carteirs: a) de exédito. b) de investimento. e)comercial, 4) de financiamento 36 ~ A instituigao financeira privada, denominada “Banco das Pessoas $/A”, nfo gerencia contas correntes, mas capta Tecursos destinados a aplica¢ao em titulos e valores mobiliarios, além de administrar fundos de investimento. Com base nessas informacoes, uma das carteiras presentes nesse banco é a carteira de: a)investimento. b)erédito, ©)arrendamento mercantil. 4) desenvolvimento. 37 ~ Para a constituicdo de um Banco Milltiplo, ¢ necessdrio que haja no minimo duas cartefras e que uma delas seja obrigatoriamente de: a) desenvolvimento. b)financiamento imobilidrio. e)erédito ¢ financiamente, 4) investimento ou comercial. 438 - Sobre os Bancos Comerciais e Bancos de Investimento é correto afirmar que: a) os bancos de investimente sio instituigSes financeiras que podem ser constituidas sob a forma de sociedade limitada (ira). b) os bancos comerciais nio podem captar através de depésitos a prazo. c)paraos bancos comerciais, em sua denominagio, deveré constar obrigatoriamente a expressio “Banco” Bem como, para os, bancos de investimento, em seu nome, devera conter a expressio “Banco de Investimento’. 4) 0s bancos comerciais podem ser apenas instituigdes financeiras privadas.39~ A Bolsa de Valores do Brasil atualmente é a: a) BM&FBovespa. )BACEN. Op’. cere. 40 ~ Estimular a concorréncia leal, bem como a padroniza¢ao dos procedimentos e o adequado funcionamento da atividade de Distribuicdo de Produtos de Investimento, é um dos objetivos do cédigo ANBLMA de: a) Regulacdo e Melhores Praticas b) Certificagdo Continuada, ©) Etica e Concorréncia Leal. ) Oferta de Fundos de Investimento. 41 De acordo com 0 cédigo ANBIMA de Certificacao, os profissionais das instituicdes participantes, necessitam obter a certificacio condizente com o cargo e puiblico atendido, além de: @)possuir no minime curso superior em uma instituigdo de educacéo autorizada ¢ licenciada pelo MEC. 1b) nao ter sofrido inabilitacdo para o exercicio do cargo em instituicdes financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pelo BACEN, CVM, Superintendéncia Nacional de Previdéncia Complementar (PREVIC) ou SUSEP. ©) ter sofrido puni¢io definitiva por qualquer érgio de comperéncia superior. 4) possuir carteira do sindicato bancério, tendo essa sua data de emisséo inferior a cinco anos, 42- Sao exemplos de ativos negociados na Bolsa de Valores: a) acdes, indices futuros, derivatives. ‘v)CDBS, poupanea. ©)compra de iméveis. 4) somenteacées. 43 - As Sociedades Corretoras de Titulos e Valores Mobilidrios, ou apenas: “corretoras”, tém como atividades: a) comprar e vender titulos e valores mobilirios por conta propria e de terceiros. ‘)intermediar operacdes de cémbio. ©)praticar operagdes de compra e venda de metais preciosos no mercado fisico, por conta prdpriaou de terceiros. ) todasas alternativas esta corretas. 44 -Um cliente sabendo das possibilidades de ganhos com agées, deseja investir nesse mercado. Para tanto ele devera: a) procurar o seu gerente barcério que ira fazer o seu cadastro, analise do perfil de investidor e posterior aplicacao, b) procurar algum agente autGnomo de investimentos que ira comprar as aces para ele. ©)procurar uma corretora e realizar seu cadastro junto a mesma. 4) mandar uma carta escrita ao seu banco, expondo os motivos que o levaram a querer investir em acdes. 45 - No que se refere as Sociedades Distribuidoras de Titulos e Valores Mobiliarios (DTVM's): ) 86 podem atuar no mercado informal ca bolsa de valores. ) podem ter a mesma atuagao das corretoras. ©)sofrem fiscalizacao apenas da CVM. d) nao podem operar diretamente nos ambientes e sistemas de negociacio dos mercados da bolsa de valores. 46 - Os Sistemas e Camaras de Liquidagio e Custédia (clearing houses) sao responsaveis por:a) assegurar que os titulares de ativos financeiros tenham um valor minimo garantido no momento de sua venda. +) facilitar as transacées de titulos e valores mobiliirios. c) vender os titulos e ativos financeiros para quaisquer terceiros que tenham interesse na sua aquisi¢io. 4d) guardar e liquidar apenas as operacSes feitas em mercado organizado da bolsa de valores, mercado de baledo e operacdes day-trade. 47 ~A SELIC (Sistema Especial de Liquidacao e Custédia) ¢ 0 depositario central dos titulos: a) privados. 1b) da previdéncia privada aberta ©) puiblicos federais, 4) emitidos por empresas de capital aberto. 48 - Dos titulos abaixo, qual que NAO é custodiado na SELIC? a) LIN, b)cps, ©)NIN-B. LET, 49 — Um investidor através de sua corretora adquire um lote de cem agées de uma determinada empresa. Onde ficardo custodiadas essas aces até a sua liquidacdo? a) Camara de Ages Bovespa b) Clearing B3. cae. a)cerir, 50—Uma das grandes melhorias decorridas a partir da implementacao da Lei 10.214/2001, conhecida também como lei do SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro), que modificou a forma de compensagio das operagdes financeiras foi a (0): a) maior seguranga ¢ rapidez nas operacées realizadas. ‘b) maior risco sistémico. )possibilidade de os bancos alavancarem os seus resultados. ) menor controle e interferéncia nas transacées. 51-Valor minimo para emissio de uma TED: a)R$0,01. D)R$ 1,00. R$ 10,00. 4) R$ 100,00. 52- Valor maximo para emissao do DOC: a)R$ 4.999,99. b)R$4.999,90 ©)R$5.000,00. ARF 4.990,90.53 ~Integram os servicos do SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro): 1-Compensacio de cheques; 11-Compensacao e liquidagio de ordens eletrénicas de débito e de crédito; Ill-Transferéneia de fundos e de outros ativos financeir: IV -Compensagio e liquidagao de operagées com titulose valores mobiliarios; ‘V—Compensagio e liquidagio de operacées realizadas em bolsas de mercadorias e de futuros e outras entidades. Esti correto o que se afirma em: aivey. d)I,temt, ©), Mev. 4)1,11, 1, Vev.Questao Comentério: 0 agente superavitario possui necessariamente um fluxo de caixa positivo, isso 6 com mais ganhos do que perdas. 01 — Letra: C. Questdo n® 002 -Letra: 8. Comentario: © sistema financeiro nacional é 0 conjunto de todas as instituigSes que participam do mercado de alguma forma. Nele estéo 0 CMN (Conselho Monetirio Nacional), CVM (Comissio de Valores Mobiliarios), BACEN (Banco Central), dancos, corretoras, seguradoras etc. E a fungio deles éa de regulamentar, fiscalizar e executar as transagées necessirias para o funcionamentoe andamento da economia do pais. Questdo n* 003 -Letra: 8. Comentario: © CMN (Conselho Monetério Nacional) é 0 érgio maximo do sistema fnanceiro nacional. Uma dica para nfo confundi-lo com a CVM (Comisséo de Valores Mobilirios) é observar a letra “M" contida em ambas as siglas. No CMIN 0 “M” ‘vem primeiro ena CVM 0 “M’ vem depois. CMN x CVM. No que 0 “M” vem primeiro, também aparece primeiro na hierarquia. Question? 004—Letra:C. Comentiri 0 contrdrio do agente superavitario, Arthur possui uma necessidade de caixa e, portanto, precisou recorrer a uum empréstimo para cobrir um eventual saldo negativo em seu orgamento, Questa n® 005 —Letra:C. Comentario: 0 CMN é constituido atualmente pelo ministro da fazenda, presidente do Banco Central ¢ ministro do planejamento, desenvolvimento e gestio. Questo n* 006—Letra: A. Comentario: 0 CMN éum drgio regulador, logo suas Fungdes sio sempre ligadas i eriagio de medidas, leis, normas ete. Nunca ligado & execugio ou fiscalizagio Question? 007 —Letra:D. Comentario: Conforme comentario da questo dent 5. Questdo n® 008 —Letra:C. Comentri smbre-se sempre que o CMN & um érgio normativo, portanto ele apenas define medidas ¢ normas que devem ser seguidas pelos demais participantes, Quem define a taxa bisica de juros da economia €0 COPOM, e quem julgae pune as instituigdes financeiras sao os Srgaos fiscalizadores e recursais. Question? 009- Letra: A, Comentario: A Anatel (Agencia Nacional de Telecomunica;ées) faz parte do sistema de telecomunica;des do pats, nao tendo telagio com o sistema financeiro nacional. Questéo nn’ 010-Letra:B. Comentiri ‘omo o préprio nome sugere, 0 Banco Central cuida da fiscalizagio dos bancos ¢ demais instituigées financeira:Questo n® 011 - Letra: D. Comentario: A responsavel pela fiscalizagio das companhias de capitalizagio éa SUSEP. Questo n® 012 - Letra: D. Comentario: Sao oito diretorias no total mais o presidente, Mas a questo especifica diretorias e sio elas: diretoria de administragio, de assuntos internacionais e gestio de riscos corporativos, de fiscalizagio, de organizasio do sistema financeiro e de resolugéo, de politica econdmica, de politica monetaria, de regulagio e relacionamento institucional e cidadania, Questio n° 013 - Letra: D Comentario: 0 correto seria: “zelar pela adequada solvéneia da economia’. Question? 014—Letra: A. ‘Comentario: Quem autoriza a emissio de papel moeda é 0 CMN. Jd quem emite é 0 BACEN. Novamente, todos os atos ligados & execusiio sio de responsabilidade dos érgios fiscalizadores. E quem autoriza é quem possui autoridade, nesse caso 0 CMN. Question? 015 Letra: A. Comentario: Além de fiscalizar os bancos, o BACEN atua também como principal coordenador das politicas monetaria, fiscal ecambial Questo n? 016 - Letra: A Comentario: A CVM (Comissio de Valores Mobilidrios) atua majoritariamente no mercado de ages, promover esse mercado é ‘uma de suas fungSes. Questao n? 017 - Letra: A, Comentario: Sempre que uma questdo cobrar fiscalizagdo sobre os mercados de bolsa, baledo ou mercado de agdes, a responsavel ser a CVM, Para nao confundir a CVM como CMN veja adica dada na questiode n? 3. Questao n° 018 - Letra: C. Comentario: Na politica monetéria o BACEN possui trés ferramentas para a sua conduséo, séo elas: 1) recolhimento dos depésitos compulsdrics, um valor que os bancos precisam depositar em uma conta especial do BACEN ¢ nao podem emprestar; 2) redesconto, uma espécie de empréstimo que o BACEN faz para os bancos e 3) open market (mercado aberto) onde © BACEN efetua a compra e¢ venda de titulos puiblicos. Todas as trés tém o objetive de injetar ou tirar dinheiro da economia, Questo n? 019 Letra: A. Comentario: 0 BACEN autoriza apenas 0 funcionamento de instituigdes financeiras nacionais, as intemacionais necessitam de um decreto assinado pelo poder executive. Questo n° 020-Letra: C.Comentario: A CVMalém de cuidar do mercado de ages, também fiscaliza os fundos de investimento. Questo n? 021 -Letra: A. Comentario: A CVM (Comissio de Valores Mobilirios) é a entidade responsivel pela fiscalizago do mereado de ages, bem como as empresas de capital aberto que tem a suas agdes negociadasem bolsa. Alm disso, a CVM também fiscaliza os fundos de investimento eas corretoras. A fungi de fiscalizar tais instituigdes eproteger os clientes das mesmas estende-se por todos 0s érgios fiscalizadotes, respeitando cada um o seu ramodeatuacio. Questo n? 022 ~Letra: C. Comentario: A responsével pela fiscalizagéo das seguradoras, reseguradoras, companhias de capitalizacio e previdéncia aberta (aquela que pode ser vendida para todos os clientes) é a SUSEF (Superintendéncia de Seguros Privados). Questo n° 023 —Letra:C. Comentario: Como j4 abordado anteriormente na questao de n* 18, 0 BACEN executa a politica monetéria usando, entre outras coisas, o recolhimento dos depésitos compulsérios, que é um percentual estipulado pelo Banco Central cujo qual os ‘bancos nao podem emprestar e precisa ficar obrigatoriamente depositado em uma conte especial junto ao BACEN. Questo n° 024 —Letra: B. Comentario: Conforme justificativa da questio de n® 21, todos os érgios fiscalizadores (ou supervisores) tém o sou ramo de atuagio definido, isto é, em sintese: BACEN cuida dos bancos, CVM do mercado acionario, SUSEP, seguradoras. Porém, todos exercem fiscalizacao com o intuito de checar se as normas estipuladas esto sendo seguidas corretamente, Questao n* 025 Letra: D. Comentario: Vide justificativa da questao de n® 22. Em suma, quem fiscaliza bancos € instituigGes financeiras 0 BACEN, corretoras de titulos e valores mobiliérios a CVM e companhias de previdéncia fechada a PREVIC. A SUSEP fiscaliza as companhias de previdéncia aberta, como também as seguradoras, reseguradoras ¢ Cia. de capitalizacao. Questo n° 026 —Letra:C. Comentario: Conforme comentirio da questao de n° 25. Questao n* 027 —Letra: B. Comentario: As afirmativas Ile IIlestao erradas, pois 2 CVMnao restringe informasao ao publico, ao contrério, busca facilitar a comunicacio com o investidor e o acesso a essas informacées. E conduzir as politicas monetiria, cambial e fiscal é uma atribuicao do BACEN e nao do CMN. Question? 028—Letra: A. Comentario: SUSEP fiscaliza as seguradoras, CVM as corretoras ¢ 0 BACEN alem de fiscalizar os bancos, também exerce a politica monetiria, cambial ¢ fiscal. Questao n® 029 - Letra: A. Comentario: A ANBIMA nao tem cardter de fiscalizacZo, sua fungéo é de autorregulagio domercado.Questdo n* 030-Letra:B. Comentario: 0 cédigo ANBIMA de regulagio e melhores préticas para o programa de certificaso continuada aborda como 0 préprio nome sugere, sobre as certificagdes ANBIMA (CPA-10, CPA-20, CFA, etc.) Cada uma especifica para atender um grupo de clientes. O cédigo exige que os profissionais das instituigbes participantes que atuam na comercializag3o de produtos de investimento possuam certificagio CPA-10 paraatendimente ao pil 0 do varejo, daia obrigatoriedade em tirar aCPA para se trabalhar no banco. Questo n® 031 -Letra:D. Comentario: Todas as alternativas citadas so exemplos de punigdes que a instituigio que deseumprir os cédigos ANBIMA esté sujeita, Question? 032—Letra: D. Comentario: A ANBIMA tem como objetivo promover a qualificagio de todas as instituigdes do mereado que estio diretamente ou indiretamente ligadas a comercializacao de produtos de investimento. Question? 033 Letra: A. Comentario: As carteiras e sociedades existentes so: carteira comercial, carteira de investimentos e carteira de desenvolvimento, sociedade mercantil, sociedade de crédito e financiamentoe sociedade de financiamento imcbiliério. Question? 034—Letra:B. Comentario: Para um banco ser considerado miiltiplo é necessario cumprir dois critérios. Sao eles: 1) das seis carteiras possiveis possuir ao menos duas. 2) Uma das duas precisa ser obrigatoriamente comercial ou de investimento. Os bancos que cumprem esse critério sio os bancos “A" e “B". Question? 035—Letra:C. Comentirio: Para poder captar cepésitos a vista, o banco precisa possuir a carteira comercial. Question? 036—Letra: A. Comentario: Para o recebimento de depSsitos a prazo @ a administragao de fundos de investimento, o banco precisa ter a carteira de investimentos. Questo n? 037 —Letra:D. Comentario: Conforme comentério da questéo de n® 34 Question? 038 -Letra:C. Comentario: E via de regra que os bancos precisam adotar a palavra “banco” em seu nome. Vide como, por exemplo, alguns dos principais bancos: “banco Santander”; “banco Itai”; “banco do Brasil”. Assim também ocorre com os bancos de investimento, como por exemplo: o "banco de investimentos Credit Suisse (Brasil)” ou o “UBS Brasil banco de investimento”, Observe ainda que a Caixa Econémica Federal, néo possui a denominacao banco em seu nome. [ss0 ocorre por que ela naverdade nao é um bancoe sim umacaixa econdmica, responsavel pela implementacao das politicas sociaisdo governo federal, como o Bolsa Familia, Minha Casa Minha Vida, FIES ete. 0 que faz dela um agente especial do Sistema Financeiro Nacional. Questo n? 039 -Letra:C. Comentario: Em marco de 2017 0 CADE (Conselho Administrativo de Defesa Econdmica) aprovou a compra da CETIP pela BM&FBovespa, nascendo assim a B. Questio n? 040 -Letra: A. Comentario: 0 cédigo ANBIMA de Regulagio e Melhores Praticas para Distribuicio de produtos de investimento diz sobre os procedimentos e padrdes que devem ser seguidos pelas instituigdes na oferta desses produtos. Ji o cédigo ANBIMA de Administragio de Recursos de Terceiros, fala acerca dos mesmos procedimentos e padres que devem ser seguidos, mas voltado para a administragio de tais recursos e por fim, 0 eédigo ANBIMA de certificagio continuada iré versar sobre as, certificagées necessirias que os profissionais das instituigdes financeiras precicam possuir para desempenharem a cuss fungées, Question? 041 - Letra:B. Comentario: Para prestar atendimento ao puiblico, além de possuira certificacio financeira condizente é preciso também nio ter sido inabilitado para o exercicio do cargo pelos érgios fiscalizadores. Questo n® 042 - Letra: A. Comentario: Podem ser negociados na bolsa de valores ou mercado de balcdo, agdes, derivativos, contratos futuros, fundos de investimento imobilidrio, etc. Question? 043 - Letra:D. Comentario: Todas as alternativas anteriores apresentam atividades possiveis a serem executadas por uma corretora Questo n° 044-Letra:C. Comentario: A negociacao no mercado acionirio, bem como fundos de investimentoimobilidrio, debéntures, titulos publics federais dentre outros ativos, precisam da intermediagao de uma corretora. Questo n° 045 -Letra:B. Comentario: Desde a deciséo conjunta entre BACEN/CVM 17/09 as CTVM's (Corretoras de Titulos e Valores Mobilidrios) e as DTVMs (Distribuidoras de Titulos e Valores Mobilidrios) exercem as mesmas fungdes e atividades, Questio n° 046-Letra:B. Comentario: As clearing houses (casas de liquidacdo ¢ custédia) sao os responsaveis pela guarda € Tiquidagdo dos titulos e valores mobil que os riscos operacionais presentes, como por exemplo: existéncia de titulos “fantasmas” ou que o vendedor nao receba o valor que foi pago pelo seu titulo, sejam diminuidos. ios. Através de um sistema informatizado, os mesmos garantem a facilitagdo das transagées, fazendo com Questo n° 047 - Letra:C. Comentario: A SELIC (Sistema Especial de Liquidacdo e Custédia) ¢ a depositéria central dos titulos puiblicos.Question? 048 - Letra: B Comentario: © CDB (Certificado de Depésito Sancério) é um titulo privado e, portanto, nfo é custodiado na SELIC, que faz @ custodia dos titulos puiblicos. Questo n’ 049 - Letra: B Comentario: Com 2 fusio da BM&FRovesp2 com a CETIP, transformando-se em B*, a mesma passou a fazer a custodia dos titules privados e também de agées. Questdon? 050~Letra: A. Comentirio: A lei do SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro) trouxe melhorias, agilidade e seguranca para as operagies interbancaries, pois antes se adotava o sistema de LDL (Liquidagio Diferida pelo Valor Liquido) e atualmente passou-se adotar 0 LBTR (Liquidagio pelo Valor Bruto em Tempo Real), sistema esse utilizado pelos paises do G-10 econsideradoomais cficiente. Questo n® 051 - Letra: A. Comentario: Desde 2016 as TEDs (Transferéneia EletrSnica Disponivel) ndo possuem mais valor minimo para emissao, podendo ser realizadas com qualquer valor, J4 0 DOC possui um limite maximo no valor de R§ 4.999,99. Questo n® 052 ~ Letra: A. Comentario: Conforme comentario da questaode n? 51 Question? 053 —Letra: D. Comentario: Todes as operagies citadas integram 0 SPB.