DESAFIO DO CONSULTOR FINANCEIRO

AULA 1

Como você vai:

-Se tornar mais reconhecido no mercado financeiro
-Se tornar alguém MUITO BEM PAGO
-Seguindo e respeitando os seus valores
-Sem ter chefe
-Tudo isso... Através da profissão consultor financeiro

(CALENDÁRIO)

PROGRAMAÇÃO DO EVENTO:

Aula 1 - Como começar sua carreira de consultor financeiro: o guia definitivo (hoje)
Aula 2 - Dominando o atendimento ao cliente: conteúdos e exemplos práticos (quarta-feira
às 20h)
Aula 3 - Como prospectar, precificar e fechar seus primeiros clientes de consultoria financeira
(quinta-feira às 20h)
Aula 4 - O plano prático para fazer 10 mil por mês como consultor financeiro. (domingo às
20h)

SORTEIO DO ÚLTIMO DIA:

1. Toda aula tem conteúdos extras (PDFs e materiais serão entregues nos grupos de
Whatsapp)
2. Quinta-feira (26/10) temos uma prova -> 70% das questões
3. Você tem até o dia 29/10 (domingo) às 18h para responder as questões
4. Se você acertar 70% e ESTIVER AO VIVO na live do dia 29/10 às 20h você vai concorrer
a uma Vaga na Comunidade Planejador Financeiro de Elite.

PRA QUEM É O EVENTO?

GRUPO 1) Pessoas que ainda não sabem NADA de consultoria financeira mas querem FAZER
dinheiro ajudando pessoas

GRUPO 2) Pra quem quer fazer uma transição de carreira, buscando uma nova forma de ganha
dinheiro.

GRUPO 3) Para os ASPIRANTES a consultor financeiro

GRUPO 4) Pra quem já trabalha no mercado, mas ainda não está satisfeito
PRA QUEM NÃO É:
- Para os apressadinhos
- Pra quem fica reclamando ou se vitimizando
- Eu não quero pessoas falando mal dos outros
- Não é pra pessoas que quer ganhar dinheiro fácil ou milagre, isso é uma profissão
- Não é pra quem já é do mercado e já tem muitos resultado (avançados)
CONTEUDO

É possível se tornar consultor financeiro do zero e com pouco dinheiro pra investir?
Sim. Todos um dia começaram do zero. Inclusive eu. Vou passar um passo a passo do zero pra
vocês começarem.

E a profissão consultor financeiro é a profissão mais barata pra você começar, quanto custa a
faculdade de engenharia, administração? Quanto você gastou na sua faculdade, de
contabilidade, gestão financeira?

Qual a diferença entre educador, planejador, consultor financeiro?

Nenhum! Ainda não já um consentimento comum da diferenciação de cada profissional. A
verdade que é que cada profissional desenvolve sua metodologia e denomina da forma mais
que achar mais apropriada.

Mas todos tem como objetivo ajudar o cliente alcançar seus objetivos.

Eu não preciso mesmo de certificação na área?

Não! A profissão consultor financeiro, assim como a de planejador financeiro e educador
financeiro, não são profissão regulamentas.

Ou seja, isso significa que não é exigido nenhum tipo de formação ou certificação na área.
Basta você ter uma metodologia de atendimento comprovada e validada pra trazer resultado
pros seus clientes.

Muitos confundem consultor financeiro com consultor CVM. É diferente! O consultor CVM ou
consultor de investimentos, vai precisar tirar certificação e se registrar na CVM para fazer
indicação de ativos e investimentos.
Mas eu não sou formado e nem tenho certificação, como passo credibilidade?
Com metodologia e resolvendo problemas!

Entenda: Nenhum cliente meu pergunta minha formação. Eu mesmo não sou formado em
finanças. E mesmo assim temos mais de 1500 clientes. Por que?

Porque em nenhuma formação, nem nenhum certificação irão te ensinar como faturar mais de
10 mil no mês como consultor financeiro. Não te ensinam metodologia.

A metodologia que vou ensinar aqui pra você parte do pressuposto a fidelização do cliente,
através da identificação do problema e resolução.

Por que ser um Consultor Financeiro?

Oferta e demanda
Concorrência: Quantidade de profissionais no mercado é muito pequena.
Ganhos: Tem uma boa remuneração desde cedo, mesmo sendo iniciante
Prospecção: Muito mais simples de conseguir clientes
Versatilidade: ajudar em todas as áreas, não apenas em uma
Imparcialidade: não há conflito de interesse
Barreira de entrada extremamente baixa: consultor financeiro é muito mais acessível!

PILAR 1: Entender e definir qual problema você vai resolver do cliente para ajuda-lo.

O que é um Consultor Financeiro?

Um consultor financeiro é um profissional especializado em ajudar pessoas, famílias e/ou
empresas a gerenciar suas finanças e alcançar seus objetivos financeiros.

Áreas de atuação:
1) Dívidas: Ajudar o cliente a organizar suas dívidas e elaborar estratégias pra reduzir e
quitar essas dívidas.
2) Planejamento de objetivos: Desenvolver um planejamento para o cliente alcançar o
objetivo dele viajar, comprar um carro, comprar uma casa, abrir um negócio.
3) Empresas: Organizar as finanças da empresa, mostrando a importância de separar a
constas de PF e PJ
4) Investimentos: Ensinar o cliente sobre conceito básicos de investimentos, elaborar
estratégias pra formação de reserva de emergência, orientar quais investimentos são
mais adequados para cada objetivo
5) Organização financeira: Ajudar o cliente a definir e alcançar metas financeiras, ajudar
o cliente a poupar dinheiro todos os meses através de metas de gastos e orçamento.
 6) Planejamento de aposentadoria: Ajudar o cliente a entender a importância de ter um
planejamento de aposentadoria e quanto precisarão investir para manter seu padrão
de vida na aposentadoria.
7) Planejamento tributário: Aconselhar sobre estratégias para o cliente pagar menos
impostos de forma legal
8) Gestão de riscos e seguros: O consultor pode analisar os riscos inerentes ao cliente e
implementar o plano B para caso isso aconteça.
9) Planejamento de legado e sucessão: Para aqueles cliente com grande patrimônio ou
negócios, um consultor pode ajudar no planejamento de como esses ativos serão
passados para as próximas gerações

Então a partir de hoje você vai parar de dizer que "não tem conhecimento". Porque isso afirma
pra você mesmo que você é péssimo.

PILAR 2: Qual metodologia de atendimento utilizar?

Metodologia é o conjunto de técnicas, processos e estratégias que utilizaremos para atender

os clientes.

Metodologia de Atendimento por Sessões

Modelo Temporário: O atendimento é oferecido por um período pré-determinado, com base

no número de sessões contratadas pelo cliente.
Relação de Curto Prazo: Pode não permitir um entendimento profundo das necessidades e
desafios do cliente.
Pagamento por Sessão: O cliente paga por cada sessão de consultoria ou um pacote de
sessões.
Inconsistência na Renda: Para o consultor, a renda pode ser irregular, dependendo da
aquisição de novos clientes ou da renovação de sessões.
Menos Comprometimento Pós-Atendimento: Uma vez que as sessões terminam, a relação
consultor-cliente também termina, a menos que o cliente decida renovar ou comprar mais
sessões.
Menor Retenção de Clientes: A chance de um cliente se desvincular após o término das
sessões é maior.

Metodologia de Atendimento com Fidelização

Modelo de Longo Prazo: A consultoria é oferecida por períodos mais extensos, geralmente um
ano, com a possibilidade de renovação.
Pagamento Recorrente: Os clientes geralmente pagam uma taxa mensal ou anual, o que
garante uma renda mais estável para o consultor.
Relacionamento Duradouro: Permite a construção de um relacionamento de confiança e um
entendimento profundo dos desafios e objetivos do cliente.
Renda Estável: Para o consultor, a renda torna-se mais previsível e regular.
Retenção de Clientes: A chance de manter um cliente é significativamente maior, o que pode
levar a referências e mais negócios.
Desenvolvimento Contínuo: A oportunidade de trabalhar com um cliente por um período
prolongado permite ajustar e refinar estratégias conforme as circunstâncias mudam.

PILAR 3: Conseguir clientes

A prospecção é igual pescar:

Preparação dos Equipamentos (Planejamento):

Antes de pescar, você precisa de uma vara, anzol e isca. Na prospecção, você precisa de
ferramentas como scripts, canais de prospecção, proposta de valor, etc...

Escolhendo o Melhor Lago (Segmentação):

Você não pescará um salmão em um lago de carpas. Da mesma forma, você precisa saber onde
seu cliente ideal "nada". Isso significa segmentar o mercado e focar nos clientes mais
propensos a se interessarem por seu produto ou serviço.

Lançando a Isca (Abordagem Inicial):

Com tudo pronto, você lança sua isca na água. Na prospecção, isso é quando você faz o
primeiro contato. Pode ser feito por mensagem no whatsapp, direct no instagram, telefonema,
até e-mail...

Aguarde a Mordida (Identificação de Interesse):

Assim como na pesca, nem todos os peixes morderão a isca imediatamente. Você precisa ser
paciente e observar os sinais de interesse.

Recolhendo a Linha (Conversa e Qualificação):

Uma vez que o peixe morde a isca, você começa a puxar a linha com cuidado para não perdê-
lo. Na prospecção, isso significa aprofundar a conversa, entender as necessidades do cliente e
verificar se ele é uma boa combinação para o que você oferece.
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Avisos Finais e tarefas
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