GIRO e PEDOMAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL, ‘Nomor: OPE-I-01022011-1 Bab:T Halaman: 1/6 Revisi:T | Revisi: ‘Tanggal: 28 Februari 2011 cee Tel: PENARIKAN REKENING GIRO. E, PENARIKAN REKENING GIRO ‘Tunai Teller L. Terima Cheque Agris dari nasabah 2. Periksa dan pastikan bahwa Cheque tersebut tidak di-cross (bila Cheque tersebut di-cross berarti Cheque tidak boleh dibayar tunai).. 3. Periksa keabsahan Cheque tersebut, antara lain : a. Cheque diisi dengan huruf latin 'b. Nomor Cheque yang tercetak sama dengan nomor Cheque hasil encode. Bila ada cacat atau meragukan, periksa lebih teliti dengan sinar ultra violet c. Tanggal Kadaluwarsa Cheque 4. Bila kata “atau pembawa” pada Cheque tersebut dicoret, sedangkan kolom “kepada” diisi, maka pastikan bahwa pada bagian belakang Cheque sudah ada endorsement pemegang rekening. Dan bila kolom “kepada” diisi dengan nama perusahaan, maka pastikan bahwa pada bagian belakang Cheque tersebut terdapat tandatangan dan stempel perusahaan Bila ada endorsement yang tidak biasa’ diragukan, mintalah persetujuan Supervisor, Pimpinan Cabang atau Capem atau Kantor kas . Pastikan bahwa nominal sudah sesuai dengan terbilang £. Bila ada coretan atau penebalan, periksa dan pastikan bahwa coretan atau penebalan tersebut sudah ditandatangani oleh pemegang rekening (tandatangan harus sama dengan KCT) 8 Periksa dan pastikan bahwa tandatangan dan stempel perusahaan (bila ada) yang terdapat pada Cheque sudah sesuai dengan persyaratan yang terdapat dalam KCT, seperti batasan/ limit nominal, kombinasi tandatangan dan kombinasi dengan stempel perusahaan (dapat dilihat di SiVeS). Bila tidak cocok dengan persyaratan pada KCT, maka kembali tersebut kepada nasabah (tidak dapat diproses lebih lanjut). in Cheque_GIRO_ o ss PEDOMAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL ‘Nom = OPE-L-01022011-1 Bab: 1 Halaman: 2/6 E “Tanggal: 28 Februari 2011 1. : Tel: PENARIKAN REKENING GIRO 12/09/11 Bila sudah cocok (tidak ada masalah), bubuhkan stempel “Verified Teller” kemudian lanjutkan pemeriksaan keabsahan Cheque dengan sinar ultra violet h. Lakukan pemeriksaan dengan sinar ultraviolet sbb : * Perhatikan ciri khusus yang timbul/ terang pada saat Cheque disinar dengan ultra violet. Bila ada kelainan, Cheque dinilai tidak absah, kembalikan Cheque tersebut kepada nasabah * Periksa dan pastikan bahwa tulisan mikro dan serat-serat tidak ada kerusakan. Jika ditemukan kerusakan karena bekas penghapusan/ pencongkelan, maka Cheque dinilai tidak absah, kembalikan Cheque tersebut kepada nasabah + Jika kerusakan merupakan cacat percetakan, Cheque dinilai absah, Mintalah persetujuan kepada Supervisor, Pimpinan Cabang / Capem / Kantor Kas 4, Bandingkan Cheque dengan catatan yang ada pada bank, seperti pemblokit ‘Cheque. 5. Bila sudah dinyatakan absah, mintalah pembawa Cheque tersebut untuk menunjukkan Kartu [dentitas asli dan mengisi nama, alamat dan nomor Kartu dentitas serta tandatangan pada lembar Cheque bagian belakang. 6. Untuk nominal tertentu (Jumlah besar) lakukan konfirmasi kepada pemilik rekening, atau jika nasabah perusahaan konfirmasikan dengan contact person yang, terdaftar di system (nama dan no telepon harus berdasarkan database yang ada di system) 7. Petunjuk pengoperasian Komputer dijelaskan pada “Pedoman AgriSys”. 8. Mintakan otorisasi kepada pejabat yang berwenang jika melebihi limit teller. 9. Lakukan Computer Validasi pada lembar Cheque 10. Periksa hasil Computer Validasi pada Cheque dan periksa apakah cetakan validasi tersebut sesuai dengan jumlah dan perincian Cheque, kemudian bubuhkan paraf petugas/pejabat yang berwenang. 11. Siapkan jumlah uang yang akan dibayarkan dan cantumkan denominasi uang dibelakang Chequeaaa aaa We bank @ agris Nomor: OPE-1-01022011-1 BabiT Halaman: 3/6 Revisi:t | Revisi Tanggal: 28 Februari 2011 Bion q PENARIKAN REKENING GIRO. 12. Bubuhkan stempel Proses “PAID” 13. Hitung uang dihadapan pembawa Cheque (bila uang dalam jumlah banyak, lakukan penghitungan uang dengan mesin hitung) 14, Serahkan uang + Kartu Identitas kepada nasabah dan minta nasabah untuk menghitung kembali jumlah uang yang diterimanya dan mintakan tandatangan nasabah sekali lagi pada halaman belakang Cheque sebagai bukti persetujuan penerimaan uang 15. Pastikan bahwa tandatangan tersebut sudah sesuai dengan tandatangan pertama, 16. Simpan sementara Cheque guna pemeriksaan akhir hari 17. Akhir hari, serahkan Cheque kepada Supervisor untuk disatukan dengan Bukti ‘ransaksi original lainnya dan supervisor membubuhkan paraf untuk diperiksa ddan disatukan sebelum diserahkan ke Internal Control/ SKAL untuk di file, Pemindahbukuan (Over Booking ) Teller 1. Terima Cheque/ BG Agris serta Aplikasi “Kiriman Uang dan Pemindahbukuan” dari Nasabah 2. Periksa kelengkapan dan kebenaran pengisian Aplikasi Pemindahbukuan dan Cheque/ BG (nomor seri Cheque/BG , tempat dan tanggal jatuh tempo warkat, nama yang berhak mencairkan , jumlah penarikan dalam huruf dan angka , nomor rekening , nama pemilik rekening , materai, skum). 3. Periksa keabsahan Cheque/ BG dengan Lampu Ultraviolet 4. Bandingkan jumlah dan perincian Cheque’ BG dengan Aplikasi Pemindahbukuan 5. Lakukan verifikasi tandatangan nasabah yang tertera pada Cheque’ BG dengan Kartu Contoh Tandatangan dan bubuhkan stempel “Verified Teller” pada Cheque/ BG, kemudian bubuhkan paraf petugas 6. Bubuhkan Teller Stamp/Time Stamp. PEDOMAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL—GiRo—— abe aa w agri PEDOMAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL Nomor: OPE-I-0102201 1-1 Bab: Halaman: 476 Revisi:T | Revisi Tanggal: 28 Febru Tel: Tel PENARIKAN REKENING GIRO. 12/09/11 7. Bandingkan Cheque/BG dengan catatan yang ada pada bank, seperti pemblokiran Cheque/BG. 8. Lakukan posting transaksi pemindahbukuan dari rekening Giro nasabah ke rekening Bank Agris lainnya sesuai dengan Cheque/ BG dan Apliaksi Pemindahbukuan , dengan melakukan langkah —langkah pada computer ; a b. ©, MENU UTAMA TELLER tampil MENU-TRANSAKSI TELLER - NON TUNAI tampil MENU PMNDHBUKUAN RKNG DNG CEK/B (VALIDASI) tampil Input data yang dibutuhkan (no.Cek/BG,rekening —debet,rekening kreditftabungan, nominal, keterangan) ‘Transaksi akan diproses oleh computer, 9. Petunjuk pengoperasian Komputer dijelaskan pada “Pedoman AgriSys” 10, intakan otorisasi kepada pejabat yang berwenang jika melebihi limit teller. 11. Lakukan Computer Validasi pada Cheque/ BG dan Aplikasi Pemindahbukuan 12, Periksa hasil Computer Validasi pada Cheque/ BG dan Aplikasi Pemindahbukuan, apakah cetakan validasi tersebut sesuai dengan jumlah dan perincian Cheque/BG dan apikasi, kemudian bubuhkan paraf petugas/pejabat yang berwenang pada Cheque/ BG dan Aplikasi 13, Serahkan Aplikasi Pemindahbukuan copy-3 kepada nasabah 14, Simpan sementara Cheque/ BG dan Aplikasi original guna pemerikssan akhir hari 15. Simpan Aplikasi Pe Cheque’ BG dan aplil lahbukuan original sebagai arsip Teller dan serahkan original kepada Supervisor untuk diperiksa dan disatukan dengan Bukti transaksi original lainnya sebelum diserahkan ke Internal Control/ SKAI untuk di File.Sener pee PEDOMAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL ‘Nomor: OPE-I-0102201 1-1 Bab: 1 Halaman: 5/6 Revisi: ‘Tanggal: 28 Februari 2011 Tel PENARIKAN REKENING GIRO. ‘Transfer (RTGS atau LLG) Teller 1. Terima Aplikasi Kiriman Uang dan Pemindahbukuan serta Cheque/ BG dari Nasabah Periksa kelengkapan dan kebenaran pengisian Aplikasi Kiriman Uang dan Cheque/ BG Periksa keabsahan Cheque/ BG Bandingkan jumlah dan perincian Aplikasi Kiriman Uang dengan Cheque/ BG Lakukan verifikasi tandatangan nasabah yang tertera pada Cheque/ BG dan aplikasi “Kiriman Uang dan Pemindahbukuan” dengan Kartu Contoh Tandatangan (specimen dapat dilihat system SiVeS) dan bubuhkan stempel “Verified Teller” + paraf petugas pada Cheque/ BG Bubuhkan Teller Stamp/Time Stamp. pada Cheque/BG dan Aplikasi Kiriman Uang. Lakukan posting transaksi pendebetan rekening untuk transaksi transfer sesuai jumlah dan perineian Aplikasi Transfer dan Cheque/BG , dengan melakukan langkah — langkah berikut: a. MENU UTAMA TELLER tampil b. MENU-TRANSAKSI TELLER - NON TUNAI tampil c. MENU KIRIMAN UANG/TRANSFER SINGLE ENTRY (VALIDASI) tampil d. Input data yang dibutuhkan (No Cheque/BG, No aplikasimedia transfer SKN/RTGS (Petunjuk pelaksanaan dapat dilihat di Pedoman RTGS & SKN), nama pengirim, nama penerima, sandi Bank penerima, rekening penerima, Rekening debet, nilai termasuk angka dan terbilang, biaya) e. Transaksi diproses oleh komputer Petunjuk pengoperasian Komputer dijelaskan pada “Pedoman AgriSys”ius = Pee GIRO _ = wo ag ris PEDOMAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL ‘Nomor: OPE-1-0102201 1-1 Bab: [Halaman: 676 PENARIKAN REKENING GIRO. ‘Tanggal: 28 Februari 2011 12/09/11 9. Mintakan otorisasi kepada pejabat yang berwenang jika melebi 10, Lakukan Computer Validasi pada Cheque! BG dan Aplikasi Kiriman Uang, 11, Periksa hasil Computer Validasi pada Cheque/ BG, apakah cetakan validasi tersebut sesuai dengan jumlah dan perincian Cheque! BG dan Aplikasi Kiriman Uang, kemudian bubuhkan paraf petugas/pejabat_ yang berwenang pada Cheque/BG dan aplikasi 12, Serahkan Aplikasi Kiriman Uang copy-3 kepada nasabah imit teller 13, Simpan Aplikasi Kiriman uang original sebagai arsip petugas Back Office dan Aplikasi Transfer original diserahkan kepada supervisor untuk disatukan dengan bukti transaksi original lainnya sebelum file.