17 februari 2024

No LN Type Nomor rekening Nama Debitur Plafond Next Pmt Date Rate Tgl Realisasi Flag Kol ADK OS Maintance keterangan yang akan dilakukan
pangan (restruk maret 2023), seharusnya
Annuitas Buka Tutup
1 R7 204301000929151 ABASRI 850,000,000 18/02/2024 7.5 18/11/2021 Y 1 673,982,925 buka tutup rekening, billing 0 muncul maret
Rekening
2024

2 R7 204301000744153 ANDRI INDRAWAN 263,838,788 17/10/2023 8.0 17/01/2020 Y 4 263,000,000 sudah dimaintance (Agus
09/08/2023 Annuitas (harus buka tutup rekening)
2023 DPK 1)
3 R6 204301001916101 ANDRI INDRAWAN 250,741,074 19/10/2023 8.0 19/02/2021 Y 4 248,732,802
4 DL 204301000043159 AFRIOYON 930,626,553 25/04/2024 9.0 19/11/2009 N 1 921,756,547 22/02/2024 Sudah dimaintance
5 R7 204301000894152 ALI AMRAN 142,038,337 23/02/2024 8.0 09/04/2021 Y 1 133,438,177
Annuitas (harus buka tutup rekening)
6 R6 204301001611109 ALI AMRAN 58,563,042 23/02/2024 8.0 23/03/2020 Y 1 35,201,715
Sudah dimaintance (Juni 2023
7 R7 204301000952154 ARDI NATA 600,000,000 23/07/2023 9.0 23/03/2022 N 5 577,901,454 08/06/2023 Annuitas (harus buka tutup rekening)
DPK 1)
8 8Z 204301001004158 ASTRI MARDA LIZA 500,000,000 17/11/2025 10.5 18/11/2022 N 1 498,327,283 27/02/2023 KMK PEN sudah dimaintance
Billing yang muncul tidak sesuai dengan NPV
Sudah dimaintance (Juni 2023
9 DL 204301000449151 EDRA NOVID 621,598,895 24/09/2023 9.0 24/02/2017 N 5 621,051,762 24/09/2023 dimana billing pokok harusnya muncul
KL)
disetiap bulaanya.
10 R7 204301000995152 ELMAWATI 474,200,000 25/02/2024 8.0 30/09/2022 Y 1 467,962,183
Annuitas (harus buka tutup rekening)
11 R6 204301002379108 ELMAWATI 474,200,000 25/02/2024 8.0 30/09/2022 Y 1 467,962,183
PTK dan brinets berbeda (dimaintance agus
sudah dimaintance
12 DL 204301000191156 FAUZAN EKA PUTRA 598,354,721 24/10/2023 9.0 22/12/2014 Y 3 598,154,721 09/08/2023 2023 dari desember 2021), sebelum agus
(September 2023 DPK 1)
2023 tidak bisa dimaintance
Billing yang muncul tidak sesuai dengan NPV
Sudah dimaintance (agustus
13 DL 204301000491158 GUSREFEL 658,594,019 22/11/2023 9.0 26/07/2017 N 5 656,797,020 09/08/2023 dimana BAP dari restruk sebelumnya
2023 DPK 1)
muncul disetiap bulannya
14 R7 204301000965157 HARDI 277,279,265 14/11/2023 11.9 14/04/2022 Y 3 277,000,000 Annuitas (harus buka tutup rekening)
15 DL 204301000339152 HENDRIZAL 450,000,000 15/06/2024 12.5 12/05/2016 N 2 450,000,000 26/06/2023 sudah perpanjangan biasa

di OL JT harusnya April 2023 pada

16 DL 204301000610150 ISKANDAR 119,287,805 25/04/2024 9.0 27/09/2018 N 1 114,944,862 sistem April 2024, alternate payment maintance kemungkinan NPL
nol (berkas blm ditemukan)

17 R7 204301000888151 JONI APRISON 48,785,386 22/04/2023 10.0 22/03/2021 N 5 45,849,099

Annuitas (harus buka tutup rekening)
18 EB 204301001928108 JONI APRISON 850,000,000 22/04/2023 12.0 26/02/2021 N 5 402,116,584
19 R7 204301000886159 JUPRIADI 348,794,967 10/01/2024 10.0 10/03/2021 Y 2 348,000,000 Annuitas (harus buka tutup rekening)

Billing yang muncul tidak sesuai dengan

20 DL 204301000193158 JUSNIARTI 210,211,563 23/01/2024 10.0 05/01/2015 Y 2 209,907,976 20/08/2023 NPV dimana BAP dari restruk Sudah dimaintance
sebelumnya muncul disetiap bulannya

JT pokok agus 2023, nasabah bayar 74

21 RY 204301002104105 LAILATU SUBHA 300,000,000 25/04/2024 6.0 26/10/2021 N 1 149,658,854
juta (125 juta)
setting sesuai dengan PTK yg lama,
putusan ulang / maintance
22 RB 204301000672152 MARLIANTO 399,734,342 22/12/2025 9.0 15/04/2019 Y 1 290,860,304 27/02/2024 pada saat restruk nasabah harus bayar
kemungkinan NPL
100 juta, tetapi tidak dibayar
Plafond pada Putusan Plafond restruk tidak
maintance ulang,
sesuai dengan Plafond di Brinets sehingga
dikarenakan setiap bulan BAP
23 DL 204301000608153 MULYADI 328,403,928 22/02/2024 7.5 25/09/2018 Y 1 325,889,726 27/02/2024 muncul kelonggaran tarik yang di tarik ke
muncul, billing muncul setiap
tagihan bunga. Billing yang muncul tidak
bulan tidak sama
sesuai dengan NPV restruk

24 DL 204301000630150 NOVARDO 700,000,000 24/05/2024 12.5 21/12/2018 N 2 700,000,000 Temuan Auditor dimana satu rekening baki
debet 700 juta seharusnya suku bunga
12.50, tetapi pada sistem bunga sebesar 8 % Proses Restruk, tunggu
25 DL 204301000798152 NOVARDO 386,578,560 28/12/2024 8.0 28/04/2020 Y 2 383,256,534 (terdapat kekurangan pembayaran bunga putusan Kanwil
lbh kurang 60 juta), akan dilakukan restruk
26 EB 204301001638101 NOVARDO 335,711,737 25/11/2023 8.0 28/04/2020 Y 2 331,711,737 ulang dan paket resrtuk sudah ada di kanwil

27 DL 204301000006157 NOFRIADI 157,718,145 25/02/2024 14.0 10/02/2010 Y 1 128,718,145 27/02/2024 Suku bunga di PTK harusnya 9 persen Sudah dimaintance
No LN Type Nomor rekening Nama Debitur Plafond Next Pmt Date Rate Tgl Realisasi Flag Kol ADK OS Maintance keterangan yang akan dilakukan
28 DL 204301000772156 NURSAFLINDA 138,022,341 25/02/2024 7.5 06/04/2020 Y 2 137,522,341 22/02/2024 PTK dengan NPV tidak sesuai sudah dimaintance
29 DL 204301000132152 OFFI DELDI 500,000,000 29/05/2024 12.5 29/10/2013 N 1 499,868,678 normal dari bulan mei 2023
diperbaiki awal bulan maret
KI Co menurun, alt payment (pokok), tidak (kemungkinan NPL)
30 EB 204301002485103 OFFI DELDI 250,000,000 22/02/2024 12.5 22/02/2023 N 1 213,530,700
di setting
Plafond di Putusan Restruk tidak sesuai
dengan plafon yang dijadwalkan di Brinets
dimana seharusnya plafon nasabah sesuai Annuitas (harus buka tutup
31 R7 204301000947159 ORNALIANTI 700,000,000 24/10/2023 9.0 24/02/2022 Y 3 647,869,903
PTK menjadi sebesar Rp.647,869,903,- dan rekening)
Billing yang muncul tidak sesuai dengan NPV
restruk
32 RY 204301001826102 PARTIAH 55,000,000 19/10/2024 6.0 19/10/2020 N 1 13,750,000 turun pokok per 1 tahun
33 RY 204301002057104 RAHMA YETTI 400,000,000 25/02/2024 6.0 26/08/2021 N 1 195,555,681 turun pokok per 6 bulan
sudah dimaintance (Oktober
34 RB 204301000774158 ROMA MANDONA 253,718,801 23/10/2023 9.0 06/04/2020 Y 3 213,384,661 23/10/2023 PTK dan brinets tidak sesuai
2023 DPK 1)
35 DL 204301000504155 RUDI EFENDI PUTRA 324,509,656 15/01/2024 7.5 28/08/2017 Y 2 320,039,104
08/06/2023 sudah dimaintance
36 EB 204301001630103 RUDI EFENDI PUTRA 98,778,859 15/01/2024 7.5 15/04/2020 Y 2 95,893,571
37 DL 204301000673158 SALMIATI 400,000,000 15/04/2024 14.0 15/04/2019 N 2 400,000,000
38 9Z 204301000917154 SALMIATI 450,000,000 23/09/2024 10.0 23/09/2021 N 1 292,047,687 Annuitas (harus buka tutup rekening)
39 R8 204301001631109 SALMIATI 137,518,355 16/02/2024 12.1 16/04/2020 Y 2 45,395,239
Plafond di Putusan Restruk tidak sesuai
dengan plafon yang dijadwalkan di Brinets
dimana seharusnya plafon nasabah sesuai sudah dimaintance (Juni DPK
40 DL 204301000611156 SAPARUDIN 174,856,971 25/12/2023 7.5 28/09/2018 N 5 166,207,116 08/06/2023
PTK menjadi sebesar Rp.169,000,000,- dan 1)
Billing yang muncul sudah sesuai namun
permaslahan terletak di bunga divert

41 RB 204301000799158 SILMA NINGSIH 220,414,856 27/10/2023 9.0 Y 3 209,914,856 Restruk (sudah diputus
19/02/2024
42 WL 204301002649105 SILMA NINGSIH 410,000,000 03/03/2024 10.5 03/08/2023 N 1 404,240,366 Februari 2024)
diperbaiki awal bulan maret
43 R7 204301000914156 SISMAYESTINA 350,000,000 17/03/2024 8.0 17/09/2021 Y 1 293,177,333 brinets dan NPV beda
(kemungkinan NPL)
Billing yang muncul tidak sesuai dengan NPV
dimana BAP dari restruk sebelumnya
diperbaiki awal bulan maret
45 DL 204301000653158 SYAHRIAL 398,967,195 24/02/2024 9.0 18/02/2019 Y 1 396,400,407 22/02/2024 muncul disetiap bulannya (harus dihitung
(kemungkinan NPL)
manual pembayaran pokok, bunga dan BAP,
dicocokkan dengan PTK)
sudah dimaintance (Juni 2023
46 DL 204301000668153 SYAMSUMAI 64,761,823 18/08/2023 8.0 29/03/2019 Y 5 60,761,823 28/02/2023
DPK 1)
47 RY 204301001615103 SYAIFUL WATAN 500,000,000 24/03/2024 6.0 24/03/2020 N 1 124,998,167 turun pokok per tahun
48 DL 204301000437154 TASLIM 384,448,952 26/05/2024 9.0 27/01/2017 Y 1 377,101,270 sudah di maintance
22/02/2024 Annuitas (harus Buka Tutup
49 R9 204301000810158 TASLIM 185,682,196 19/05/2024 9.0 19/05/2020 Y 1 169,370,206
Rekening)
Suku bunga restruk tidak sesuai dengan NPV
sudah dimaintance (agus
50 DL 204301000007153 WARNOTO 441,569,399 22/04/2024 7.5 10/02/2010 N 5 441,469,399 10/08/2023 restruk. Billing yang muncul tidak sesuai
2023 diragukan)
dengan NPV restruk
51 DL 204301000552158 YANEL HARTATI 300,000,000 30/06/2023 9.0 20/02/2018 N 5 280,613,903 Adanya kesalahan dalam penjadwalan sudah dimaintance (Mei 2023
29/05/2023
52 9Z 204301000907159 YANEL HARTATI 50,000,000 28/07/2024 10.0 28/07/2021 N 1 44,017,870 Brinets Kolek 5)
Billing yang muncul disebabkan bunga divert sudah dimaintance (Juli 2023
53 DL 204301000114154 YASFIARDI 407,681,437 24/07/2023 9.0 30/04/2013 N 5 405,581,437 24/07/2024
setiap bulanya selama restuk DPK 1)
54 DL 204301000244153 YOLFI SASRI 431,806,191 25/04/2024 12.5 19/05/2015 N 2 431,806,191 Reprice up April 2023, alt payment
JT April 2024
55 DL 204301000785159 YOLFI SASRI 83,591,854 21/01/2024 9.0 21/04/2020 Y 2 69,991,854 tidak ada
sudah dimaintance (OKT 2023
56 DL 204301000009155 YUHENDRI 123,510,244 20/10/2023 10.0 23/02/2010 Y 4 121,086,976 08/06/2023
DPK 1)
Suku bunga restruk tidak sesuai dengan NPV
sudah dimaintance (Sept 2023
57 DL 204301000676156 ZAINUL 419,493,686 24/01/2024 9.0 24/04/2019 Y 2 416,491,484 10/08/2023 restruk. Billing yang muncul tidak sesuai
DPK 1)
dengan NPV restruk
58 DL 204301001032151 ZULFEBRIA 650,000,000 22/02/2024 12.5 22/02/2023 N 1 648,354,634 27/02/2024 perpanjangan normal
 Temuan Baru
No LN Type Nomor rekening Nama Debitur Plafond Next Pmt Date Rate Tgl Realisasi Flag Kol ADK OS Maintance keterangan yang akan dilakukan
Tabel Angsuran dan Brinet tidak sama maintance billing
1 DL 204301001005154 Fitri Maiyensi 805,000,000 29/03/2025 13.0 29/11/2022 N 1 805,000,000
(billing muncul maret 2025) (kemungkinan NPL)
maintance billing
2 RV 204301001665108 WILZI SAPUTRI 114,238,301 20/02/2024 6.0 11/06/2020 N 2 82,058,640 Bunga dan Pokok Tidak Muncul
(kemungkinan NPL)
Jatuh Tempo Maret 2023 Pokok Mucul maintance billing
3 RY 204301001623106 HIJRATUL AZHAR 125,693,121 20/12/2023 6.0 07/04/2020 Y 1 81,505,992
Desember 2023 (kemungkinan NPL)
Restruk covid KMK pangan 5 tahun, bunga
tahun pertama 9 % tahun ke 2 s/d selesai
4 RB 204301000803151 GUSRINA REVONI 138,096,734 19/04/2025 9.0 19/05/2020 Y 1 46,284,157 28/02/2024
bunga 11 persen, harusnya sg bunga 11
sudah dimaintance
persen
bunga dan pokok tidak muncul, di payment
amount yg diinput angsuran bunga awal 412
diperbaiki awal bulan maret
5 RV 204301001898109 ZUYL HADRI 95,721,298 19/03/2024 6.0 20/01/2021 Y 1 72,402,376 ribu, Bunga di brinets tidak diinput, sisa
(kemungkinan NPL)
pokok per februari 2024 harusnya
37.612.000
next pay due (pokok) Mei 2025 seharusnya diperbaiki awal bulan maret
6 RB 204301000824157 HENDRI SAPUTRA 234,108,854 25/05/2025 9.0 28/05/2020 Y 1 191,572,444
setiap bulan (kemungkinan NPL)

Sistem tidak menarik pokok sehingga baki

debet tidak berkurang. tagihan bunga tidak diperbaiki awal bulan maret
7 EB 204301002100101 ASIVA MANDIRI 1,100,000,000 25/10/2024 12.5 25/10/2021 N 1 1,100,000,000
sesuai dengan tabel angsuran (alt payment (kemungkinan NPL)
tdk diinput), setoran masuk adv payment)

restruk2 sept 2021, OS harusnya

177.670.001, billing muncul juli 2024, Flag diperbaiki awal bulan maret
8 DL 204301000756150 Ramli Gusti 268,284,683 22/07/2024 9.0 26/02/2020 N 1 223,881,974
Restruk masih N, billing tiap bulan tidak (kemungkinan NPL)
muncul
billing tidak sesuai dengan NPV dengan restruk covid ke 3 (putusan
9 R9 204301000819152 AFNISON 426,288,369 25/01/2024 8.0 27/05/2020 Y 2 415,288,369
brinets kanwil)
alt payment restruk tidak disetting, brinets
diperbaiki awal bulan maret
10 DL 204301000040151 JANALFAT 296,995,212 30/09/2024 9.0 25/10/2010 Y 1 138,002,120 payment tidak sesuai (pembayaran sept
(kemungkinan NPL)
2024, seharusnya tiap bulan)