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Pralablement tout investissement financier, il est important, dans un premier temps, dtablir un diagnostic de votre situation patrimoniale intgrant toutes les dimensions du patrimoine priv et professionnel, et dans un second temps, de dterminer votre sensibilit au risque en vue de vous proposer une allocation dactifs cohrente. A cet effet, nous vous proposons le recueil dinformations patrimoniales suivant comportant un questionnaire patrimonial et un questionnaire profil de risques.
Nom :............ Prnom : .. Adresse : ............ Tlphone domicile : Tlphone portable : Tlphone professionnel : .. Fax : .. E-mail : ............
Les informations recueillies dans le prsent formulaire font lobjet dun traitement informatique destin tablir un diagnostic de votre situation patrimoniale et de celle de votre foyer, et vous conseiller relativement la gestion de votre patrimoine dans le cadre des activits professionnelles de conseil en gestion de patrimoine indpendant. Ces informations sont ncessaires pour permettre au cabinet de raliser ses missions. Le dfaut de rponse peut avoir des consquences sur la ralisation conforme des missions du cabinet. Les destinataires des donnes sont les conseils en gestion de patrimoine indpendants eux-mmes, leur personnel conformment leurs attributions internes, et les destinataires habituels du conseil en gestion de patrimoine indpendant habilits recueillir certaines informations en fonction de leurs attributions respectives. Conformment la loi informatique et liberts n78-17 du 6 janvier 1978, vous bnficiez dun droit daccs et de rectification aux informations qui vous concernent. Si vous souhaitez exercer ce droit et obtenir communication des informations vous concernant, veuillez vous adresser au cabinet NOM ET COORDONNEES. Vous pouvez galement, pour des motifs lgitimes, vous opposer au traitement des donnes vous concernant et en demander la suppression, sauf lorsque la loi exclut ce droit.
Communaut universelle Donation entre poux Contrat de mariage Donation au profit de vos enfants ou vos petits-enfants Communaut universelle avec attribution intgrale au survivant Enfants :
Nom - Prnom Date de naissance Sont-ils votre charge fiscalement ? Ont-ils des enfants ?
VOTRE PATRIMOINE
I.
PATRIMOINE FINANCIER
Placements terme (billets de trsorerie, compte courant dentreprise, FCPI, fonds d'investissements de proximit, PEE, PEL, PEP bancaire, etc.)
Dsignation Organisme Valeur actuelle Dtenteur1 Date de souscription Prcisions complmentaires (taux de rendement, primes, etc.)
Valeurs mobilires (compte titre ordinaire, PEA, parts sociales ou actions non cotes, bons de souscription, etc.)
Dsignation Organisme Valeur actuelle Dtenteur1 Date de souscription
II.
PATRIMOINE IMMOBILIER
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Le dtenteur peut tre Monsieur, Madame, un de vos enfants ou bien la communaut Dsignation : maison, appartement, chambre de bonne, monument historique Forme de proprit : pleine proprit (PP), usufruit (US), nue-proprit (NP)
Au sein de votre entreprise, avez-vous mis en place : un accord dintressement un plan pargne entreprise Un pacte dactionnaire a-t-il t sign ? oui non
Autres biens (mtaux et pierres prcieuses, objets d'antiquit, objets d'art, bateaux, avions, bijoux, etc.)
Dsignation Valeur actuelle Dtenteur1
CREDITS ET CHARGES DIVERSES I. EMPRUNTS (emprunts, prts immobiliers, dettes, crdit consommation, etc.)
Objet1 Organisme prteur Date dorigine Capital emprunt Captial restant d Taux Dure Type de prt2 Emprunteur3 Prcisions complmentaires
II. IMPTS ET TAXES (impt sur le revenu, CSG, CRDS, ISF, taxes foncires, taxes d'habitation, etc.)
Dsignation Anne en cours Anne N-1 Anne N-2
III. ENGAGEMENT HORS BILAN (nature, valuation et chance des cautions, hypothques, bail cd et dure, stock-option, contrats de prvoyance, etc.) ................................................................................................................................................................................................................................... ..................................................................................................
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Raisons de l'emprunt : rsidence principale, immobilier locatif, automobile, etc. Type de remboursement : in fine, amortissable, etc.
BUDGET
1 2
Revenus : salaires, revenus professionnels, pension de rversion, revenus fonciers, revenus mobiliers, etc. Charges : loyers, remboursements de prts, pensions, impts, etc.
RETRAITE ET PREVOYANCE
Vous
Conjoint
Oui Non
Date :
Oui Non
Date : .
non
non
I. SOLUTIONS DE RETRAITE COMPLMENTAIRE (PERP, contrat loi Madelin, contrat de retraite dentreprise, etc.)
Vous Dsignation Cotisations annuelles Dsignation Conjoint Cotisations annuelles
1. EXPRIENCE DES PLACEMENTS FINANCIERS EN GNRAL Question 1 : Avez-vous dj investi dans les actions ou dans les supports investis en actions ? Oui, jtais satisfait Oui, je ntais pas satisfait et je suis prt investir nouveau Oui et je ne souhaite plus investir sur ce type dactifs Non mais cest ce que jenvisage dsormais Non et je ne lenvisage pas
Question 2 : Plus prcisment, avez-vous dj investi dans les produits suivants ? Actions en direct (titres vifs) OPCVM (SICAV ou FCP) FCPI (fonds commun de placement dans linnovation) ou FCPR (fonds commun de placement risques) oui Autres (options, gestion alternative) oui oui non oui non non non
Question 3 : Selon quelle frquence suivez-vous vos placements actuels ? Hebdomadaire Mensuelle Trimestrielle Annuelle
Question 4 : Avez-vous dj subi une baisse de valeur de vos placements financiers ? Non Oui, une baisse de valeur infrieure 15% Oui, une baisse comprise entre 15% et 25% Oui, une baisse comprise entre 25% et 35% Oui, une baisse suprieure 35%
2. OBJECTIFS DE LINVESTISSEMENT Question 5 : Quattendez-vous de votre placement ? Valoriser votre capital sans revenu complmentaire Prserver de votre capital Gnrer des revenus complmentaires
Question 6 : La dure envisage de linvestissement ? Moins de 2 ans Entre 2 et 5 ans Entre 5 et 8 ans + de 8 ans 10
Question 7 : Quel pourcentage de votre actif total cet investissement reprsente-t-il ? (en excluant votre rsidence principale) Moins de 25% Entre 25% et 50% Entre 50 et 75% Plus de 75%
Question 8 : Vous investissez 100 000 , tes-vous prt accepter que votre investissement puisse chuter ou progresser de : - 5 000 ou + 10 000 - 10 000 ou + 20 000 - 20 000 ou + 35 000 - 35 000 ou + 50 000
Question 9 : Les courbes ci-dessous prsentent les fluctuations des cours de trois placements hypothtiques sur 15 ans. Quel est le placement avec lequel vous seriez le plus laise ?
Je choisis le placement A Je choisis le placement B Je choisis le placement C Question 10 : Quelle serait votre raction si la valeur de votre investissement venait chuter brusquement de manire importante ? Je passerais des nuits blanches Je trouverais cela trs dsagrable Cela serait dommage mais je sais que cela peut arriver Je continuerais dormir sur mes deux oreilles
Question 11 : Pour rsumer, pour cet investissement ? Vous voulez avoir un placement sr, quitte bnficier dune performance moins leve Vous acceptez de prendre un minimum de risque pour amliorer la rentabilit de votre placement Vous recherchez avant tout la plus value, quitte prendre des risques ? Prcisions ventuelles du client : Fait ..Le Signature du client 11
SITUATION FAMILIALE Votre carte didentit (recto et verso) La carte didentit de votre conjoint (recto et verso) Votre livret de famille Votre contrat de mariage / donations / jugement de divorce Un justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture EDF ou de tlphone fixe)
PATRIMOINE FINANCIER Vos trois derniers relevs de votre compte chque principal Vos trois derniers avis dimposition Votre dernire dclaration de revenus (les dclarations 2042 et 2044) Votre dernier bilan ou de votre dernire liasse fiscale 2035 (pour les professions librales) Votre dernire dclaration ISF Vos dernires taxes foncires et dhabitation pour lensemble de vos immeubles Les tableaux damortissements des prts personnels en cours Vos dernires situations de lensemble de vos comptes : comptes chques, livrets, PEL, CEL, PEA, assurance-vie, etc.
RETRAITE-PRVOYANCE Vos derniers bulletins de salaire Votre relev de carrire Votre relev de points de retraite Vos contrats de retraite complmentaire Vos contrats de prvoyance
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