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10. Plan operativo como brjula gua en el tiempo como desarrollo del proyecto y el impacto que va a tener en diferentes aspectos.
Paginas:
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Financiacion Institucional Estatal Financiacion Banco Estatal Financiacion Banca Privada Financiacion Asociaciones Internacional Financiacion Empresas Privadas Financiacion Personal
JUSTIFICACION El presente proyecto productivo esta basado en la creacin de una empresa productiva dedicada a la distribucin y comercializacin de los principales productos entre otros: granos, harinas, aceites, chocolates, azcar, papeles, cereales, etc. La Comercializacion de productos ampliara su mercado a todos los consumidores en general, especialmente a las negritudes, desplazados, madres cabezas de hogas y personas que estn interesadas en adquirir nuestros productos, ofreciendo precios a menor costo, sin que con este objetivo la distribuidora obtenga mayores ganancias.
OBJETIVO GENERAL: El objetivo principal es la generacin de empleo y la mejoracion de la calidad de vida de las personas marginadas en todos sus campos; victimas del desplazamiento, cabezas de hogar, mujeres en el ejercicio de la prostitucin y especialmente las negritudes o afrodescendientes.
OBJETIVOS ESPECIFICOS: Creacion de una comercializadora y redes de supermercados a nivel local, nacional e internacional, con un perfeccionamiento de buen servicio en el consumo interno e externo. Conformacion de unidades productivas que emplearan a muchas familias que emplearon a nucleos familiares donde se crearon 9.075 empleos directos y 21.175 empleos indirectos, pero lo mas importante el mejoramiento del nivel de vida de
muchas familias que han estado desprotejidas por el estado y por las personas pudientes econmicamente en este pas. Determinar la distribucin, objetivos, fines, administracin, ejecucin, control, el uso eficiente y la destinacin de los crditos otorgados a cada afiliado, Creacion de las condiciones de equidad en la distribucin de las condiciones de equidad en la distribucin de los crditos provenientes de la distribuidora y comercializadora internacional. Promover el desarrollo y competitividad local, regional nacional e internacional. Fortalecer los negocios pequeos, medianos y grandes en las diferentes regiones del pas. El representante legal o quien haga sus veces, ser el responsable en la distribucin y entrega de los crditos de conformidad con la capacidad y la cobertura del negocio.
PRIORIZACION DEL PROYECTO DE INVERSION El objetivo primordial y urgente es el mejoramiento de las condiciones de vida de las comunidades tnicas y minoritarias del pas. XITO TOTAL DEL PROYECTO Mantener un completo surtido para surtir a todos los puntos de crdito; es de mucha importancia un equipo en la administracin donde hayan personas comprometidas con la empresa, donde se nombre paulatinamente el equipo humano de acuerdo al desarrollo y el organigrama de la empresa. Que se consolide la integracin y afiliacin de las 5.000 personas o los 5.000 negocios a nuestra organizacin como un potencial, para impulsar el desarrollo personal y familiar de los negros y/o afrodescendientes, hombres y mujeres cabeza de hogar, victimas del desplazamiento y mujeres y hombres en el ejercicio de la prostitucin. PRONOSTICO GENERAL Y ALCANCE DEL PROYECTO Este proyecto el cual he bautizado con el nombre de Comercializadora y Distribuidora, al alcance de los mas desprotejidos en el mbito comercial y empresarial, es un proyecto ambicioso y de un inters general y particular, donde abarca a todos los sectores a nivel nacional. Con este proyecto se contribuye a sacar a mucha gente de la pobreza absoluta y se invita a buscar un nivel de vida digno para muchas familias, sin importar las razas, el color poltico y las diferencias de clases. Con la Comercializadora y Distribuidora se creacin a nivel Nacional los siguientes beneficios de alta calidad:
HOMBRES Y MUJERES AFRODESCENDIENTES CABEZAS DE FAMILIA $ $ 3.100 1.850 Alto Nivel $ $ 3.100 Mediano Nivel 6.000 $ $ 13.000 4.000 Bajo Nivel $ $ 22.100 8.950 TOTAL TOTAL EMPLEOS CREADOS: Directos e indirectos 30,250 CONCEPTO
HOMBRES Y MUJERES
DESPLAZADOS TRABAJADORES SEXUALES
PROTECCION DE LA CARTERA
La cartera de crdito estar protegida a travs del revolucionario sistema de cuentas por cobrar. En los pases como: Estados Unidos, Europa y de los pases latinos como: Chile; donde a travs del sistema Factoring, a travs del cual las empresas o negocios pueden tranformar en efectivo las cuentas por cobrar de sus negocios, ya sean bienes y servicios vendindoselas a intermediarios. Esta practica tambin se viene realizando en Colombia desde hace varios aos y, hoy representa el 1,5% del PIB, segn cifras que maneja la firma Favor Group. ( En chile, el 12 %, segn la asociacin Chilena de Empresas de Factoring). En la actualidad en Colombia existen unas 30 Compaias Factoring, que se encargan de comprar las carteras de centenares de empresas. Al consultar a David Wigoda, presidente de Factoring Group, dijo: Lo nico que hay que hacer es el endozo de la factura, recibir la plata, notificar y punto. Por Ley se debe tener en cuenta: Beneficios: Se desprende de la ley que regula el factoring en Colombia: 1. Facilita la circulacin de las facturas como un titulo valor, permitiendo que las empresas se prologuen en la capacidad de pago de sus clientes. 2. Optimizar el flujo de la caja. 3. El vendedor o prestador del servicio emite un original y dos copias de la factura. Si desea negociar la factura utiliza el original. 4. Las facturas podrn ser vendidas a una entidad financiera o empresa de Factoring, sin necesidad de su aceptacin expresa. Con el solo endoso de la misma.
5. Toda factura queda en firme dentro de los diez das calendarios siguiente a la recepcin de la mercanca o servicio y en caso de silecio del pagador. 6. La persona que recibe la factura se presume facultada para aceptarla en nombre del comprador. 7. En ningn caso y por ninguna razn, podr el deudor negarse al pagador de la factura que presente un legitimo tenedor de la misma.
MESES VENTAS COSTO MERCANCIA COSTOS ADMINISTRATIVOS Y GENERALES 0,1% MERCANCIA DAADA UTILIDAD DEL EJERCICIO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
A JUL
$ 140.000.000 14
$ 91.000.000 $ 9
$ 38.000.000 $ 3
MESES VENTAS COSTO MERCANCIA COSTOS ADMINISTRATIVOS Y GENERALES 0,1% MERCANCIA DAADA UTILIDAD DEL EJERCICIO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
A JUL
$ 55.000.000 $ 70.000.000 $ 74.000.000 $ 75.000.000 $ 82.000.000 $ 41.250.000 $ 52.500.000 $ 55.500.000 $ 56.250.000 $ 61.500.000 $ 8.560.000 $ 41.250 $ 5.148.750 $ 9.200.000 $ 52.500 $ 8.247.500 $ 8.800.000 $ 55.500 $ 9.644.500 $ 9.400.000 $ 9.600.000
$ 60.750 $ 10.689.250 $ 1
MESES VENTAS COSTO MERCANCIA COSTOS ADMINISTRATIVOS Y GENERALES 0,1% MERCANCIA DAADA UTILIDAD DEL EJERCICIO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
A JUL
$ 66.000.000 $ 84.000.000 $ 90.000.000 $ 90.000.000 $ 98.400.000 $ 49.500.000 $ 63.000.000 $ 66.600.000 $ 67.500.000 $ 73.800.000 $ 10.272.000 $ 11.040.000 $ 10.560.000 $ 11.280.000 $ 11.520.000 $ 49.500 $ 6.178.500 $ 63.000 $ 66.600 $ 67.500 $ 73.800 $ 9.897.000 $ 12.773.400 $ 11.152.500 $ 13.006.200
$ 97.200.000 $ 9 $ 72.900.000 $ 7
$ 11.400.000 $ 1
$ 70.200 $ 11.929.800 $ 1
MESES VENTAS COSTO MERCANCIA COSTOS ADMINISTRATIVOS Y GENERALES 0,1% MERCANCIA DAADA UTILIDAD DEL EJERCICIO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
MAYO
JUNIO
A JUL
$ $ $ $ $ 79.200.000 100.800.000 108.000.000 108.000.000 118.080.000 $ 59.400.000 $ 75.600.000 $ 79.920.000 $ 81.000.000 $ 88.560.000 $ 12.326.400 $ 13.248.000 $ 12.672.000 $ 13.536.000 $ 13.824.000 $ 59.400 $ 75.600 $ 79.920 $ 81.000 $ 88.560 $ 7.414.200 $ 11.876.400 $ 15.328.080 $ 13.383.000 $ 15.607.440
$ 116.640.000 11
$ 87.480.000 $ 8
$ 13.680.000 $ 1
$ 87.480 $ 15.392.520 $ 1
2. Nombre: Apolinar Angulo Caicedo Documento de identidad: 16.468.633 Telefonos: 4913435 y 2834015 Cel: 3008935175
Email: apolinaranguloc@hotmail.com Direccion: Calle 76 #77 B- 94 Bogot D.C. Ubicacin: Bogot D.C. Norte, sur, oriente, occidente a nivel Nacional
Elaboro Proyecto: Apolinar Angulo Caicedo Asesores del Proyecto: Felipe Angulo Mayorga Reviso el Proyecto: David Gustavo Angulo Mayorga Ejecuta o Desarrolla el proyecto: Apolinar Angulo Caicedo
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
Estudio Completo de Mercadeo Realizacion de la operacin como tal Plan de compra Costos de compra Infraestructura Aspectos como estructura organizacional legal Costos administrativos y generales Parte financiera Estudio y anlisis de viabilidad del proyecto Plan operativo como brjula de gua en el tiempo como desarrollo del proyecto y el impacto que va a tener en diferentes aspectos.
Analisis Financiero
Indicadores de desempeo
30% 10%
8. Identificacion de la competencia: Los grandes monopolios son una gran competencia; ofrecer buena calidad y buenos precios, buenas promociones, propaganda, etc. 9. Valor agregado: Mis productos sern diferentes por precio y calidad, 10. Factores crticos de xito: Llegar directamente al consumidor con calidad y precios, buena ubicacin geogrfica, buscar lugares exclusivos de frecuente transito. 11. Factores crticos de riesgo: Mala calidad, precios muy altos, mala presentacin del producto, esperar que el cliente llegue, mala atencin.
Perfil de Negocios: 12. Localizacion de la empresa: La empresa estar en un lugar de frecuente transito de la ciudad de Bogot, donde geogrficamente haya movimiento. 13. Evolucion del sector econmico: debido a la explosin geogrfica y la migracin de la gente del campo a la ciudad la poblacin es mayor; tambin a medida que haya avivamiento de la economa, mayores son los consumidores. 14. Politicamente de Mercadeo: Para ser competitivo en precios, es necesario comprar donde el directo productor o fabricante, pero tambin hacer comprar sobre planeacin o programacin y sobre lotes de produccin y en muchos casos compras de cosechas programadas.
1. Mercadeo:
Para tener xito en las ventas es necesario unos verdaderos costos y para ello es necesario hablar y visitar a los gerentes y presidentes de las empresas a las zonas donde se produce productos: como ejemplo: 1. 2. 3. 4. 5. Tolima y Villavicencio: Arroz Quindio y Zona Cafetera: Caf Las costas: Pescado- seco, sardinas, aceites y atun. Valle: azcar, aceite, arequipes Bogot: Chocolate, papel higienico, servilletas, harinas, caf, aceite, colcafe, galletas, vinos, nescafe, chocolisto, leche en polvo, aguardiente, brandy. 6. Cundinamarca: Huevos 7. Vichada: Coco
Nombres del producto 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 Arroz Aceite Comestible Chocolate Azucar Panela Frijol Lenteja Mantequillas Arveja Sal Harinas Sardinas Huevos Pescado Seco Papel Higienico Servilletas Caf Coco 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 Atun Colcafe Arequipe Galletas Gelatina Nescafe Chocolisto Durazno Leche en polvo Buuelos Nucita Maizena Mermelada Kola granulada (Tarrito Rojo) Miel de Abeja Salchicha Franklurt Especial Natilla
Si se hacen las compras directamente donde el producto y/o fabricante, se bajan los costos en un porcentaje muy significativo; esto dependiendo de la cantidad que se le compre. Si tiene en cuenta que todos los productos son de alta rotacin y de un buen nivel de venta, haciendo equivalente el capital de trabajo al valor de los gastos y costos de los primeros tres meses de operacin adicionada con el valor de los gastos pre-operacionales ( gastos de tramites, pruebas y riesgos). Representa el capital requerido para la compra de la infraestructura y medios de comercializacin. Representan los aportes de personas, el gobierno o instituciones internacionales. Representan el aporte que hace el representante del proyecto. Su sueldo como gerente en un termino de 12 meses como minimo.
Poblacion
Negocios Negocios funcionando Personas con la idea del funcionando con en carretillas negocio capital poco mercado 1000 personas y familias 300 personas y familias 350 personas y familias 20 personas y familias 11 personas y familias 1100 personas 400 personas y familias
390 personas
200 personas
Trabajadores sexuales
80 personas
Otros
22 personas
67 personas y familias
El estudio de mercadeo nos demostr y pudimos comprobar que no existe crdito monetario y de mercadeo para esta poblacin, lo que dificulta el desarrollo empresarial y niega el bienestar personal y familiar. Las personas argumentan que el sector empresarial, bancario y financiero les niegan la posibilidad de entrar en el mercadeo con el argumento principal que no tienen garanta para poder acceder a los crditos con el fin de desarrollar, crecer y crear la actividad comercial y asi convertirse en unos verdaderos competidores empresariales y comerciales. Departamentos que sern beneficiados con el proyecto. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Bogot D.C 20 localidades 1.000 barrios Valle 30 sectores 900 barrios Antioquia 15 sectores 300 barrios Cundinamarca 8 sectores 100 barrios La costa atlantica 30 sectores 900 barrios Santander (N) 8 sectores 100 barrios Santander (S) 8 sectores 100 barrios Cauca 20 sectores 500 barrios Choco 10 sectores 200 barrios Eje cafetero 20 sectores 500 barrios Otros departamentos varios 400 barrios 5.000 barrios
Total cubrimiento
Estos 5.000 negocios o personas sern cubiertos de mercanca de acuerdo a las necesidad de cada negocio.
meses Afrodescendientes (Negritudes) 500 Personas Madres y padres cabeza de hogar 200 Personas Desplazados 200 Personas Trabajadores Sexuales 80 Personas Otros 20 Personas
Meses 1000 Personas 400 Personas 400 Personas 160 Personas 40 Personas
meses 1500 Personas 600 Personas 600 Personas 240 Personas 60 Personas
meses 2000 Personas 800 Personas 800 Personas 320 Personas 80 Personas
meses 2500 Personas 1000 Personas 1000 Personas 400 Personas 100 Personas
Totales
1000 Personas
2000 Personas
3000 Personas
4000 Personas
5000 Personas
Estas cinco mil personas deben ser beneficiadas con crditos de mercanca para surtir sus negocios y a la vez deben afiliarse a la asociacin como principal requisito. La asociacin debe jugar un papel importante en lograr afiliar a las 5000 personas o negocio en un termino no mayor de 48 meses, como uno de sus principales objetivos. Para las personas que no tengan capital para la parte de infraestructura, la distribuidora podr hacerle prstamo; el cual quedo bajo la responsabilidad bajo un estudio del representante legal de la distribuidora.
Paginas : 1
1.000 1.500 1.400 800 1.000 1.000 1.800 1.400 1.300 8.000 1.200 1.300 1.500 800 1.300 1.200 1.300 1.100 1.400 1.400 1.400 900 1.100 1.200 1.100 1.400 1.500 3.500
C B C C C C C C C U C B C C C C C C C C C C A B B C C C
Aceite Azucar Caf Atun Arveja Arequipe Colcafe Chocolisto Chocolate Coco Frijol Harinas Galletas Gelatinas Buuelos Mantequilla Maizena Mermelada Nescafe Natilla Nucita Panela Pescado seco Papel Higienico Lenteja Leche klim Licores varios Detergentes varios
49.800 29.000 125.000 52.000 22.000 86.400 220.000 48.000 58.900 2.000 75.500 78.000 86.400 160.000 52.800 88.000 48.000 122.000 115.000 52.800 33.000 15.800 25.000 14.500 57.000 180.000 280.000 80.000
49.800.000 43.500.000 175.000.000 41.600.000 22.000.000 86.400.000 395.000.000 67.200.000 76.570.000 15.000.000 90.600.000 101.400.000 129.600.000 128.000.000 68.640.000 96.000.000 62.400.000 134.200.000 161.000.000 73.920.000 46.200.000 14.220.000 27.500.000 17.400.000 62.700.000 252.000.000 420.000.000 280.000.000
2.Costos de compra
Paginas: 1-2-3 y 4
2000 1700 1200 1450 1400 1300 1400 1150 1000 1300 1000 600 900 2000 1300 1425 1200 1000 10000 2000 1300 1000 1000 1500 1500 1500 1300 1600 1400 1450 1400 1150 1400 300 300 300 120 1000 5000
B B C C C C B C C C C C C C A C B C C C C C C C C C C C C
C C C C C C
Arroz Azucar Aceite Caf Chocolate Frijol Harinas Lenteja Arveja Mantequillas Panela Sardinas Atun Sal Pescado Seco Servilletas Papel Higienico Huevos Coco Colcafe Arequipe Galletas Gelatina Nescafe Natilla Chocolisto Durazno Leche en polvo ( Klim) Buuelos ( Harina ) Nucita Maizena Mermelada Kola Granulada (Tarriro Rojo) Aguardiente Brandy Vinos Sabajon Apolo Otros Licores y Aperitivos Detergentes Varios TOTAL
$ 28.000 $ 29.000 $ 49.800 $ 125.000 $ 58.900 $ 75.500 $ 78.000 $ 57.000 $ 22.000 $ 80.000 $ 15.800 $ 85.000 $ 52.000 $ 8.000 $ 25.000 $ 27.000 $ 14.500 $ 8.000 $ 2.000 $ 220.000 $ 86.400 $ 86.400 $ 160.000 $ 115.000 $ 52.800 $ 48.000 $ 48.000 $ 180.000 $ 52.800 $ 33.000 $ 48.000 $ 122.000 $ 39.000 $ 250.800 $ 265.200 $ 66.000 $ 129.600 $ 150.000 $ 80.000
$ 56.000.000 $ 49.300.000 $ 59.760.000 $ 125.000.000 $ 82.460.000 $ 98.150.000 $ 109.200.000 $ 65.550.000 $ 22.000.000 $ 104.000.000 $ 15.800.000 $ 51.000.000 $ 46.800.000 $ 16.000.000 $ 32.500.000 $ 3.846.000 $ 17.400.000 $ 8.000.000 $ 20.000.000 $ 440.000.000 $ 112.320.000 $ 172.800.000 $ 160.000.000 $ 172.500.000 $ 79.200.000 $ 72.000.000 $ 62.400.000 $ 288.000.000 $ 73.920.000 $ 47.850.000 $ 67.200.000 $ 140.030.000 $ 54.600.000 $ 75.240.000 $ 79.560.000 $ 19.800.000 $ 12.960.000 $ 150.000.000 $ 400.000.000 $ 3.663.146.000
Analisis de costo de mercancia Costos TOTALES Diario 117.188.672 Mensual 2.929.716.800 Anual 35.156.601.600
Cantidad
Descripcion
Valor Unitario
Valor Total
Sub- Total activos fijos EQUIPO DE OFICINA 20 1 2 1 Computadores Software (Office- pc- prog. Contable) Bicicletas (Servicio al cliente) Lokers: Ubicacin ropa personal Estanterias en general y adecuaciones
$ 2.540.000.000 $ 2.540.000.000
Sub- Total Equipo de oficina MUEBLES Y ENCERES 20 Sillas Giratorias 20 Escritorios 1 Butaco- Cajera Otros: Utiles Varios Sub - Total Muebles y Enceres TOTAL ACTIVOS Otros: Mejoras Locativas $ 600.000 $ 800.000 $ 800.000
$ 151.800.000
Paginas: 1- 2- 3- 4 y 5
Tesoreria y Pagaduria
Jefe de Personal
Jefe de Bodega
Choferes (10)
Mensajeros (2)
Concepto del Gasto Sueldos (Gastos y Salarios) Prestaciones Sociales y aportes patrimoniales Impuestos Distritales Impuestos Renta y Complementarios
Mensual Anual $ 64.400.000 $ 772.800.000 $ 36.064.000 $ 432.768.000 $ 1.500.239 $ 45.007.164 $ 22.506.939 $ 540.085.968
$ 154.571.178 $ 2.151.861.132
Concepto Gerente General Sub- Gerente Comercial y Operativo Sub- Gerente Administrativo y Financiero Contador Jefe de Personal Jefe de Bodega Jefe de Zona Secretaria Ejecutiva Pagador y Tesoreria Cajera ( Ventas) Asistente de Gerencias Administrativa y Comercial Grupo de ventas externa Grupo de ventas interna Conductores Asistentes Servicios Generales Mensajeros Total Sueldo Mensual
Cantidad 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 2 20 4 10 6 2 54
Sueldo Mensual $ 5.000.000 $ 3.400.000 $ 3.200.000 $ 3.000.000 $ 2.700.000 $ 2.600.000 $ 2.500.000 $ 2.200.000 $ 2.200.000 $ 1.600.000 $ 2.400.000 $ 14.000.000 $ 3.200.000 $ 10.000.000 $ 4.800.000 $ 1.600.000 $ 64.400.000
Mensual
Anual
Concepto 1 Compra de Mercancia 2 Compra de Activos Fijos Costos Administrativos Financieros y 3 Generales (Mensual) 4 Capital Semilla 5 Otras: Mejoras Locativas Total: Inversion del proyecto