DIE ZEIT

Schwarzes Geld und weie Westen

VON

| 16. Dezember 1988 - 07:00 Uhr

An einem trben Tag im Februar vorigen Jahres stoppten schweizerische Polizisten einen kleinen Lastwagen in der Nhe von Bellinzona im Kanton Tessin. Seine Fracht: allerlei Gerumpel und hundert Kilo Heroin. Doch bei den beiden Drogenschmugglern im Wagen, einem Schweizer und einem Italiener, fanden die Fahnder noch etwas ein kleines, schmuddeliges Notizbuch. Und das fhrte den Tessiner Staatsanwalt Dick Marty auf die Spur eines riesigen Drogen- und Geldwscherringes. Mehr als ein Jahr lieen sich Marty und seine Drogenfahnder Zeit, um die in dem Bchlein aufgefhrten Adressen und Telephonnummern diskret zu berprfen, dann schlugen sie im Juli dieses Jahres zu. Im Zricher Hotel Nova Park wurden die Brder Jean und Barkev Magharian verhaftet, die dort in sndhaft teuren Suiten lebten und ihren Geschften nachgingen. Offiziell war das der Handel mit Gold, Silber und Devisen. Die beiden Brder und ihre Mitarbeiter galten als erfolgreiche Geschftsleute, die von ihrem mit modernster Technik ausgestatteten Bro aus weltweite Geschftsverbindungen pflegten. Die hatten sie tatschlich, nur waren es in der Regel wenig serise Kontakte. Die beiden Brder zhlten zu den fhrenden Kpfen einer weltweit operierenden Organisation, die nach Erkenntnissen der schweizerischen und amerikanischen Behrden einen Teil des internationalen Drogenmarktes vom Anbau ber den Verkauf bis zur Geldwscherei kontrolliert" die sogenannte Libanon Connection. Anfang November platzte dann die Bombe: Staatsanwalt Marty informierte die ffentlichkeit ber Art und Umfang der dubiosen Geschfte der Magharians. Diese Mafiaorganisation, so Marty, habe in den vergangenen zwei Jahren die unvorstellbare Summe von 1 6 Milliarden Dollar, fast drei Milliarden Mark, auf ihren Bankkonten in Zrich entgegengenommen. Im Klartext: Die beiden Brder haben in gewaltigem Umfang Bargeld gewaschen. Das sind im Schnitt mehr als fnf Millionen Mark pro Tag Samstag und Sonntag nicht gerechnet. Doch nicht nur die riesige Summe sorgte im Fall der; Brder Magharian fr Schlagzeilen, eine besondere Note brachte auch Hans W. Kopp herein. Beruflich ;wr die bekannte Figur" (TagesShakarchi AG, die nach Erkenntnissen der Staatsanwaltschaft in diesen Fall verwickelt ist und ebenso wie die Magharians mit Edelmetallen und Devisen handelt. Am 27. Oktobjjiytalso genau eine Woche bevor Marty die ffenkhkeit informierte, legte Kopp sein Amt berraschend nieder. Er hatte an diesem Tag telephonisch einen Tip von seiner Ehefrau bekommen. Die aber, Elisabeth Kopp, ist die Justizministerin des Landes. Auch wenn sie sich weder rechtlich noch moralisch einer Schuld bewut" sei, weil sie vor ihrem Telephonanruf keinerlei amtliche Informationen" ber den Fall gehabt habe, werde sie dennoch von ihrem Amt zurcktreten, gab Frau Kopp am
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Montag dieser Woche bekannt. Erst vor einigen Tagen war sie zur Vizeprsidentin des schweizerischen Bundesrates gewhlt worden. 1990 htte sie auf dem Prsidentenstuhl Platz nehmen knnen. Das erste weibliche Regierungsmitglied in der Schweiz stand vor einer glnzenden Karriere. Die beendete nun letztlich ihr Mann, der eine lngere Kette von Ausrutschern und Verfehlungen vorweisen kann" Sekretrinnen mit Stockschlgen auf den Allerwertesten gezchtigt haben, mal war er in spektakulre Pleiten schweizerischer Unternehmen verwikkelt, und auerdem ermitteln die Behrden gegen ihn wegen Steuerhinterziehung. Zum Skandal wurde der aktuellste Fall von Geldwscherei aber nicht nur, weil die Familie Kopp darin verwickelt ist. Auch schweizerische Grobanken spielen dabei eine unrhmliche Rolle. Die Kuriere der Magharians brachten das Geld kofferweise ber schweizerische Flughfen ins Land. Mal kamen die Scheine in den Koffern von Kurieren aus Panama, meistens aber ber die bulgarische Hauptstadt Sofia, eine der wichtigsten Drehscheiben der internationalen Geldwscherei. Dabei scheinen die beiden Chefs der Libanon Connection allerdings die Schweizerische Kreditanstalt (SKA), eine der grten Banken des Landes, als eine Art Hausbank genutzt zu haben. Dreistellige Millionenbetrge sollen insgesamt ber Konten dieser Bank gelaufen sein, obwohl das eigentlich gar nicht htte geschehen drfen. Denn 1977 unterschrieben die schweizerischen Kreditinstitute eine sogenannte Sorgfaltspflichtvereinbarung, deren Ziel es sein sollte, anonyme Anlagen von Geldern oder Werten zu verhindern, um den guten Ruf des Finanzplatzes Schweiz zu gewhrleisten und gegen die Wirtschaftskriminalitt ankmpfen zu knnen". Jeder, der mehr als 100 000 Franken in bar in eine schweizerische Bank trgt, mte nach dieser Vereinbarung wenigstens seine Identitt preisgeben, in der Regel seinen Ausweis photokopieren lassen.
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, Aber genau das htten die Kuriere der Libanon Connection im SKA Haus am Zricher Paradeplatz wohl kaum zugelassen ganz abgesehen davon, da auch die beiden Brder in der Schweiz mit geflschten griechischen Pssen ausgestattet waren Peinliche
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Fragen", schrieb dieser Tage der schweizerische Tages Anzeiger, msse sich die Bank wohl gefallen lassen. Die jedenfalls lie ber ihren Pressesprecher Beat Hubacher mitteilen, da sie dem Vorwurf nachgehen werde, ihre Leute htten mitgeholfen, die Sorgfaltspflichtvereinbarung zu umgehen". Die SKA sei bereit, so Hubacher, die Untersuchungsbehrden bei ihren Ermittlungen zu untersttzen". Paolo Bernasconi, ein exzellenter Kenner der internationalen Drogenszene und der Geldwscherei, sieht in der bisher nJt: Abstand spektakulr , sten Geldwsche Affre in der Schweiz einen Beleg dafr, wie gro und mchtig die internationale Drogenmafia inzwischen geworden ist. Bekannt wurde Bernasconi damals noch Staatsanwalt im Tessin, heute arbeitet er als Rechtsanwalt in Lugano und als Professor fr Wirtschaftskriminalitt an verschiedenen Hochschulen Mitte der achtziger Jahre, als er zusammen mit amerikanischen Behrden der sogenannten Pizza Connection auf die Schliche kam. Amerikanische Pizzabcker hatten Heroin im Marktwert von ber 1 6 Milliarden Dollar verkauft, aber nur ein verhltnismig kleiner Teil der Drogendollar sechzig Millionen wurde nachweislich in der Schweiz reingewaschen. Auch wenn noch nicht genau feststeht, wie viele Millionen des vom Magharian Clan gewaschenen Geldes direkt aus dem Drogengeschft stammten auch andere Quellen wie zum Beispiel Kapitalflucht, Waffenhandel und hnlich dubiose Geschfte sind denkbar , mehr als sechzig Millionen Dollar werden es diesmal sicherlich sein. Welche Dimensionen das Drogengeschft heute angenommen hat, schildert Bernasconi an einem Beispiel: Wenn etwa in New York wie krzlieh geschehen Drogenfahnder auf einen Schlag mehrere hundert Kilo Heroin beschlagnahmen, so zeigt das, da dahinter eine uerst kapitalkrftige Organisation steht. Sie mu in der Lage sein, hundert Millionen Dollar und mehr in ein einziges Geschft zu stecken und dieses Kapital auf mindestens drei Jahre zu binden. Solange dauert es nmlich, bis eine solche Menge Heroin beim Endabnehmer abgesetzt und das Geld an die Organisation zurckgeflossen ist Welches normale Unternehmen, fragt Bernasconi weiter, knnte wohl gleichzeitig an mehreren Orten in der Welt Hunderte von Millionen Dollar investieren und Jahre auf den Rckflu des Kapitals warten? Vermutlich nur wenige. Nach Schtzungen der Uno setzen die Drogendealer weltweit zwischen dreihundert Milliarden und vierhundert Milliarden Dollar jhrlich um. Damit werde auf der ganzen Welt mehr fr Drogen als fr Ernhrung ausgegeben, heit es sarkastisch im Drogenbericht der Uno. Britische Experten schtzen, da acht bis neun Prozent des gesamten Welthandels auf Rauschgift basieren. Das Geschft ist hchst eintrglich. Zwischen Erzeugerund Endabnehmerpreisen klaffen Spannen von mehreren tausend Prozent. Ein Kilo Haschisch oder Marihuana kostet je nach Anbauland zwischen achtzig und 350 Mark, die Endverbraucher mssen dafr bis zu 15 000 Mark ausgeben. Bei Heroin liegen die Erzeugerpreise zwischen 3000 und 30 00 0 Mark, die Junkies mssen fr ein Kilo bis zu

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200 000 Mark hinblttern hnlich lukrativ ist das Kokaingeschft bei Erzeugerpreisen von rund 15 000 Mark und Verbraucherpreisen bis zu 250 000 Mark pro Kilo. Wer das wei", meint Bernasconi, mu zwangslufig eingestehen, da das Aufspren von ein paar Tonnen Marihuana und einigen hundert Kilo harter Drogen nicht viel bringen kann. Das sind alles nur marginale Ertragseinbuen fr die Drogenmafia Viel wirkungsvoller sei es, den Drogenhndlern den Ertrag ihres blen Geschfts zu nehmen das Geld. Denn das viele Bargeld sei so etwas wie die Achillesferse der Drogenmafia Sie kaufen Drogen in gewaltigen Mengen und bekommen ihr Geld in kleinen Scheinen zurck", so Bernasconi, das ist ihr Problem " Und kein geringes. Die Milliarden mssen gewaschen werden, um sie vor dem Zugriff der staatlichen Behrden zu schtzen, und sie mssen dabei wieder in den normalen Wirtschaftskreislauf eingeschleust werden, damit sie dort, vllig legal, zum Wohle ihrer Besitzer arbeiten und Ertrag abwerfen. Fr dieses Recycling der Drogenmilliarden gibt es viele geeignete Finanzpltze auf der Welt, nicht nur die Schweiz Die aber", sagt einer, der es wissen mu, nimmt hierbei nicht nur wegen ihrer hundertjhrigen Finanztradition eine hervorragende Stellung ein, sondern zeichnet sich auch durch eine gewisse zwinglianische Beweglichkeit bei dieser Art von Geschften aus " Traditionell ist Zrich das grte Handelszentrum fr Banknoten in der Welt. Tglich werden tonnenweise Geldscheine in das Bankenzentrum an der Zricher Bahnhofstrae gekarrt und ber den Flugplatz Kloten wieder ausgefhrt die Mnner mit den Koffern nicht gerechnet. Wenn deutsche Banken spanische Peseten oder italienische Lire tauschen wollen, dann tun sie das ber die Zricher Banken und nicht direkt bei den Zentralbanken der beiden Lnder. Der Handel klappt bestens, und billiger ist es obendrein. Offiziell werden in der Schweiz Banknoten aus 176 Lndern gehandelt, darunter auch solche aus 42 Staaten, bei denen die Ein- und Ausfuhr von Geld strikt verboten ist. DDR Geld zum Beispiel kann in Zrich problemlos gegen jede andere Whrung der Welt getauscht werden. Kurz: Die Einfuhr von Whisky oder Zigaretten in die Schweiz ist zwar streng reglementiert, aber Bargeld ist jederzeit und in unbeschrnkter Menge willkommen. Da kommt sie zur Geltung, die zwinglianische Beweglichkeit, der feste Glaube daran, da Gott dem wohl will, der reich ist: Wenn zwei Personen Handel treiben, kann es der Schweiz nicht zum Schaden gereichen, egal ob derartige Geschfte im Ausland verboten sind oder nicht. Wie schwer es ist, mit den in der Schweiz geltenden Gesetzen das Problem in den Griff zu bekommen, schilderte krzlich Staatsanwalt Marty in einem Interview: Wenn ich von einem Jugendlichen Geld annehme, das er aus einer Parkuhr entwendet hat, werde ich wegen Hehlerei vor Gericht gestellt. Wenn ich jedoch Geld annehme von jemandem, der soeben hundert Kilo Heroin verkauft hat, kann man mich nicht bestrafen " Die verquere Logik der schweizerischen Gesetzgebung: Stammt das Geld direkt aus einem Vermgensdelikt also zum Beispiel aus einem Raub , dann ist die Annahme dieses
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Geldes strafbar. Stammt das Geld dagegen zum Beispiel aus einem Verkauf und sei es auch Heroin, das da gehandelt wurde , dann ist die Annahme in jedem Fall rechtens. Nur wenn die Behrden nachweisen knnen, da dieses Geld wieder zum Kauf von Rauschgift verwendet werden soll, knnen sie Hand darauf legen. Doch dieser Nachweis ist immer schwer zu fhren. Wer sagt einem Polizisten schon, da er mit seinem Bargeld Rauschgift kaufen will?- Die Magharians wurden folgerichtig nicht etwa wegen Geldwscherei hinter Gitter gebracht, sondern wegen Urkundenflschung wegen ihrer geflschten griechischen Psse. Bei dieser Gesetzeslage ist es hoffnungslos, die Geldwscherei in den Griff zu bekommen Die freiwillige Sorgfaltspflichtvereinbarung der Banken", so sagt der Chef der angesehenen schweizerischen Privatbank Julius Br, Hans Br, hat die Geldwscher schon zu einem betrchtlichen Teil von den Banken entfernt Aber dafr machen das Geschft jetzt andere: Anwlte, Treuhandbros und unzhlige Finanzgesellschaften im Lande, die erstens die Vereinbarung nicht unterschrieben haben und sich zweitens teilweise sogar noch auf das Anwaltsgeheimnis berufen knnen. Ein Geldwscher: Ich bringe mein Geld doch nicht zur Bank. Ich gehe zu einem mir bekannten Anwalt und Treuhnder, der das Geld ber seine Firmen in den Geldkreislauf der Banken einschleust und sauberwscht " Ist dieses Geld erst im Bankensystem untergebracht, kann es nicht mehr kontrolliert werden. Zwischen den Banken wandern tglich Milliardensummen hin und her, wer soll da im Handel unter Banken schmutziges Geld herausfinden? Das ist absolut unmglich", meint Hans Br. Darber sind sich auch die exponierten Kmpfer fr eine saubere Schweiz wie Bernasconi und Marty einig. Das Problem soll in der Schweiz denn auch von einer anderen Seite angegangen werden. Die Noch Ministerin Elisabeth Kopp hat sich vehement fr ein sogenanntes Lex Bernasconi" eingesetzt eine Revision des schweizerischen Vermgensstrafrechts. Dieses Gesetz soll beschleunigt verabschiedet werden, es enthlt eine Strafnorm gegen die Geldwscherei, die nicht nur die Banken, sondern praktisch jede in der Schweiz lebende Person betrifft. Strafbar soll danach sein, wer die Ermittlung der Herkunft oder die Einziehung von Geld oder anderen Vermgenswerten erschwert, von denen er wei oder annehmen mu, da sie durch ein Verbrechen hervorgebracht oder erlangt worden sind". Professionellen Geldwschern drohen danach bis zu zehn Jahren Zuchthaus, sogar Bankangestellte, die grob fahrlssig schmutziges Geld angenommen haben, mssen mit empfindlichen Strafen rechnen. Dennoch war die Kritik der Banken gegen diese Strafnorm sehr verhalten, nicht so die der unzhligen Anwlte und Treuhnder im Lande. Die spucken Gift und Galle gegen die Gesetzesreform. Das ist eine Antianwaltsnovelle", schimpfte etwa der Verein Zrcher Rechtsanwlte, die ihm der beruflich erheblich vorbelastete" Kollege Bernasconi
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eingebrockt habe. Damit wrden horribile dictu die Tren der Kanzleien und die Aktenschrnke fr eifrige Untersuchungsrichter geffnet" ein Ding der Unmglichkeit nach Ansicht der schweizerischen Anwlte. Man darf gespannt sein, was aus der geplanten Revision des Vermgensstrafrechts in der Schweiz werden wird. Denn die Anwlte sind eine politische Macht im Lande Auch wenn etwas beschleunigt wird", sagt Daniel Zuberbler von der Eidgenssischen Bankenkommission, heit das noch lange nicht, da in der Schweiz etwas bers Knie gebrochen wird Mit anderen Worten: Noch ist nicht aller Tage Abend. Sie haben sogar ein Argument auf ihrer Seite. Ein Alleingang der Schweiz gegen die Geldwscherei ist absolut sinnlos. Schon heute sind Finanzpltze wie London, Hongkong, Singapur, aber auch Australien sowie einige Stdte des Ostblocks harte Konkurrenten der Schweiz in diesem Geschft Der Kampf gegen die Drogenmafia kann nur erfolgreich sein", sagt Bernasconi, wenn die staatlichen Behrden in den Industrielndern, den Verbraucherstaaten im Drogengeschft, und in den Entwicklungslndern, den Produzentenstaaten, eng zusammenarbeiten " Aber damit steht es nicht zum besten. Rund hundert Staaten versuchen derzeit, bis zum 20. Dezember in Wien eine Drogenkonvention der Vereinten Nationen zu erarbeiten. Die Kommission beschftigt sich schon seit 1986 damit, und zu konkreten Ergebnissen ist sie bisher nicht gekommen. Zu verschieden sind die Interessen; einige Lnder frchten ums Geschft, andere den Druck der Vereinigten Staaten, des von der Drogenplage am hrtesten getroffenen Landes der Erde. Bernasconis grte Sorge ist denn auch, da die internationale Drogenmafia die Zeit nutzen wird, die ihr die unentschlossenen Regierungen einrumen". Noch seien die Drogenhndler auf die Mithilfe scheinbar honoriger Bankangestellter, Anwlte oder Firmeninhaber angewiesen Aber die Kinder der jetzigen Mafiabosse studieren in Harvard und anderen Eliteuniversitten", sagt Bernasconi, dort lernen sie, wie man sich ohne fremde Hilfe in der Wirtschaft zurechtfindet " Wenn es dieser neuen Mafiageneration gelinge, das internationale Bankensystem zu infiltrieren, kmen die Regierungen wieder zu spt. Dann sei eine internationale Konvention gegen das Waschen von Bargeld nahezu sinnlos.

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