UNIVERSIDADE DO LEGISLATIVO BRASILEIRO

LA MARTA GEAQUINTO DOS SANTOS

O DESAFIO DO COMBATE LAVAGEM DE DINHEIRO

Trabalho final apresentado ao Curso de Especializao em Direito Legislativo realizado pela Universidade do Legislativo Brasileiro UNILEGIS e Universidade Federal do Mato Grosso do Sul UFMS como requisito para obteno do ttulo de Especialista em Direito Legislativo.

Orientador: Prof. Alexandre Paiva Damasceno

Braslia - 2004

O DESAFIO DO COMBATE LAVAGEM DE DINHEIRO

La Marta Geaquinto dos Santos* Sumrio 1. Introduo; 2. A definio de lavagem de dinheiro; 3. A relevncia do combate lavagem de dinheiro; 4. Os esforos para coibir a lavagem de dinheiro; 5. A atuao das instituies brasileiras contra a lavagem de dinheiro; 5.1. Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF; 5.2. Congresso Nacional e CPIs; 5.3. Departamento de Combate a Ilcitos Cambiais e Financeiros DECIF; 5.4. Conselho da Justia Federal CJF; 5.5. Departamento de Recuperao de Ativos e Cooperao Jurdica Internacional DRCI; 6. Estratgia Nacional de Combate Lavagem de Dinheiro ENCLA; 7. Concluses; 8. Referncias.

Resumo O presente artigo traz um histrico da luta que vem sendo travada contra a lavagem de dinheiro em nvel mundial, mostrando o empenho do Brasil na busca das adaptaes necessrias ao seu arcabouo legal e estratgico para a preveno e o combate dessa atividade ilcita.

La Marta Geaquinto dos Santos bacharela em Estatstica pela Universidade de Braslia e taqugrafa do Senado Federal.

1. Introduo Nas ltimas dcadas, a lavagem de dinheiro e os crimes associados narcotrfico, corrupo, seqestro, terrorismo tornaram-se delitos cujo impacto tem-se mostrado incomensurvel em nvel mundial. Os efeitos dessa conduta ilcita espalham-se para alm das fronteiras nacionais, desestabilizando sistemas financeiros e comprometendo atividades econmicas. A fim de evitar e combater a lavagem de dinheiro, governos de vrios pases vm-se dedicando bastante questo, mobilizando pessoal das mais diversas reas de atuao, criando rgos e assinando acordos internacionais, numa tentativa de coibir a circulao nos seus sistemas financeiros de capital de origem criminosa. A unio das naes interessadas nesse desafio tem provocado alteraes e inovaes nas suas legislaes e nos seus procedimentos institucionais, permitindo um melhor ataque s cada vez mais diversas e audaciosas modalidades de lavagem de dinheiro. Acompanhando a tendncia mundial, o Brasil tem travado intensa luta contra a lavagem de dinheiro, adotando, no mbito de todos os Poderes, medidas para evitar o crescimento dessa prtica lesiva s suas finanas, que se utiliza de modernas e sofisticadas tcnicas para dissimular a converso de recursos ilcitos em lcitos. 2. A definio de lavagem de dinheiro Dinheiro sujo aquele proveniente do lucro percebido com a prtica de um crime, como o narcotrfico, o contrabando de armas e a corrupo entre outros cujos autores pertencem geralmente a uma organizao criminosa, j definida pela ONU, Organizao das Naes Unidas, como grupo de trs ou mais pessoas que obtm benefcios financeiros e materiais a partir de atividades ilegais (Cf. ROMANTINI, 2003). Os crimes que provocam ganho de capital, que precisa ser lavado para retornar ao mercado sem que sua origem seja descoberta, so chamados crimes antecedentes quando relacionados lavagem de dinheiro. Segundo SILVA (2001), lavagem de dinheiro a expresso que passou a ser utilizada para designar o dinheiro ilcito com aparncia de lcito, ou seja, o dinheiro sujo transformado em dinheiro limpo, ou, ainda, o dinheiro frio convertido em dinheiro quente, com a ocultao de sua verdadeira origem. A lavagem de dinheiro caracteriza-se pelo conjunto de operaes comerciais ou financeiras efetuadas a fim de transformar esse dinheiro sujo recursos ganhos em atividades ilegais em ativos aparentemente legais, ocultando a sua origem e permitindo que sejam utilizados para financiar estilos de vida luxuosos e para investir na continuidade da atividade criminosa ou at em atividades lcitas. Lavar dinheiro , pois, fazer com que produtos de crime paream ter sido adquiridos legalmente. Para alcanar o objetivo de encobrir, de qualquer forma, a origem ilcita do dinheiro sujo e de apagar os vestgios que permitam s autoridades pblicas descobri-la, inevitvel o seu trnsito pelos setores regulares da atividade econmica. Com o desenvolvimento tecnolgico dos meios de comunicao e com a globalizao do mercado financeiro internacional (Cf. SILVA, 2001), os criminosos movimentam grandes quantias de forma rpida e de diversas maneiras, podendo comprometer a estabilidade financeira dos pases e permitir que traficantes, contrabandistas de armas, terroristas ou funcionrios corruptos continuem suas atividades ilegais. A lavagem de dinheiro envolve teoricamente trs fases independentes, que, com freqncia, ocorrem simultaneamente: 1. Colocao: a primeira etapa do processo e refere-se introduo do dinheiro no sistema econmico preferencialmente de pases com regras mais permissivas e que possuem um sistema financeiro liberal; 2. Ocultao: a segunda etapa do processo consiste em dificultar o rastreamento contbil dos recursos ilcitos, escondendo evidncias sobre a origem do dinheiro. Os criminosos o fazem por meio de contas fantasmas ou em pases amparados por lei de sigilo bancrio; 3. Integrao: na ltima etapa, o dinheiro incorporado formalmente ao sistema econmico de uma forma que facilite a sua legitimao.

O processo de lavagem de recursos ilcitos ocorre por meio de operaes ou transaes realizadas pelos mais diversos prestadores de servios financeiros. Os setores mais visados so: as instituies financeiras, que, no Brasil, so controladas pelo Banco Central do Brasil; os parasos fiscais pases que oferecem oportunidades vantajosas para depsitos em suas instituies financeiras e que normalmente so protegidos por lei que garante sigilo bancrio ; os centros offshore centros bancrios extraterritoriais que no so submetidos ao controle de nenhum pas ; as bolsas de valores; o mercado imobilirio; e os jogos e sorteios, como bingos e loterias. Muitas outras operaes comerciais realizadas internacionalmente tambm facilitam a lavagem de dinheiro, entre as quais se destacam a compra e a venda de jias e obras de arte, por envolverem bens de alto valor, tratarem de objetos comercializados com relativa facilidade e possibilitarem a garantia do anonimato. Apesar de a movimentao de capitais entre pases ser um recurso utilizado por criminosos para despistar a represso estatal e usualmente levantar suspeitas sobre operao ligada lavagem de dinheiro, a manuteno por um cidado brasileiro de uma conta bancria no exterior no implica necessariamente crime, visto no ser proibido o envio de recursos para depsito em bancos com sedes fora do territrio nacional. Entretanto, deve-se destacar que recursos depositados em instituies bancrias de outros pases sem a devida declarao Receita Federal crime contra o Sistema Financeiro Nacional, de acordo com a Lei do Colarinho Branco (art. 22, pargrafo nico, da Lei n 7.492/86)i, alm de significar sonegao fiscal, por no ter havido recolhimento de imposto em data correta. 3. A relevncia do combate lavagem de dinheiro A grande quantia de dinheiro sujo envolvida em transaes nacionais e internacionais tem motivado os representantes do Brasil e de vrios pases a modificar o seu sistema legal e bancrio, a fim de coibir e dificultar a circulao e a utilizao pelos criminosos do dinheiro ilcito, e a assinar acordos de cooperao bilaterais e multilaterais com esse intuito. O tema passou a integrar agendas de discusses e programas de organismos internacionais, sendo objeto de reunies em todo o mundo. Chefes de Estado, por meio de suas autoridades competentes, tm dispensado bastante ateno a essa conduta que visa dissimular produto oriundo de crime, procurando combat-la mediante constante esforo que inclui a adoo de polticas comuns a fim de cercear o enriquecimento das pessoas envolvidas em delitos antecedentes lavagem de dinheiro. Segundo o Embaixador RUBENS ANTONIO BARBOSAii (1995),

Tema de importncia crescente na agenda internacional, o combate ao narcotrfico possui caractersticas prprias das chamadas questes globais, que afetam a comunidade das naes em seu conjunto. Tanto a produo e o consumo quanto o trfico de entorpecentes, ainda que suscitem nveis diferenciados de responsabilidade, fazem parte de uma mesma problemtica em que a ao isolada dos Estados deixa nos dias de hoje de ser instrumento de soluo efetiva e passa a depender de esforos conjuntos no mbito da comunidade internacional.

Por ser um problema que ameaa as naes de forma crescente, ocultando crimes antecedentes, inmeros pases e organizaes internacionais envolveram-se nessa luta principalmente a partir da Conveno Contra o Trfico Ilcito de Entorpecentes e de Substncias Psicotrpicas, aprovada em Viena em 20 de dezembro de 1988, conhecida como Conveno de Viena. Vrios pases interessados que ainda no haviam tipificado o crime de lavagem de dinheiro comprometeram-se a faz-lo, criando agncias governamentais responsveis pelo seu combate. Essas agncias so conhecidas mundialmente como Unidades Financeiras de Inteligncia FIU (sigla em ingls de Financial Intelligence Unit). 4. Os esforos para coibir a lavagem de dinheiro Atendendo ao princpio da legalidade dos delitos e das penas inserido na Constituio (art. 5, XXXIX)iii e no Cdigo Penal (art. 1)iv, o Brasil aprovou, em maro de 1998, a Lei n 9.613 Lei da Lavagem de Dinheiro, que tipifica a lavagem de dinheiro e a ocultao de bens, direitos e valores oriundos de determinados crimes de especial gravidade. Essa poltica continuidade ao compromisso

assumido quando da ratificao, pelo Decreto n 154, de 26 de junho de 1991, da j aludida Conveno de Viena, ocorrida em 1988. Quanto ao rol de crimes antecedentes lavagem de dinheiro, o narcotrfico (Lei n 6.368, de 21 de outubro de 1976), os crimes praticados por organizao criminosa, independentemente do bem jurdico ofendido (Lei no 9.034, de 03 de maio de 1995), o terrorismo (art. 20 da Lei no 7.170, de 14 de dezembro de 1983) e o contrabando ou trfico de armas, munies ou material destinado sua produo (art. 334 do Cdigo Penal e art. 12 da Lei no 7.170, de 1983) compem as categorias de infraes perseguidas pelos mais diversos pases. Incluem-se ainda nessas consideraes os crimes contra o Sistema Financeiro Nacional (Lei n 7.492, de 16 de junho de 1986). A Lei n 9.613, de 1998, foi posteriormente modificada pela Lei n 10.467, de 2002, significando um eficiente instrumento na luta contra as modalidades mais audaciosas do crime organizado e de suas ilcitas conexes e sugerindo uma poltica de cooperao internacional a ser realizada entre os pases interessados. Para promover uma ao internacional coordenada, o G-7, formado pelos sete pases mais ricos do mundo, criaram, em 1989, a Financial Action Task Force ou o Grupo de Ao Financeira sobre Lavagem de Dinheiro GAFI/FATF no mbito da Organizao para a Cooperao e Desenvolvimento Econmico OCDE , para estabelecer polticas de controle de lavagem de dinheiro a serem utilizados pelos 29 Estados membros. Os procedimentos definidos pelo GAFI/FATF envolvem as mais diversas reas de conhecimento, como finanas, justia, relaes internacionais, administrao fazendria etc e foram compilados nas Quarenta Recomendaes, que devem ser seguidas pelos pases interessados no combate lavagem de dinheiro. Os principais captulos das Quarenta Recomendaes do GAFI/FATF tratam do papel dos sistemas jurdicos nacionais na luta contra a lavagem de dinheiro; do papel do sistema financeiro na preveno e combate lavagem de dinheiro; e do reforo da cooperao internacional. As Quarenta Recomendaes so sempre revisadas a fim de se atualizarem os procedimentos utilizados para coibir a lavagem de dinheiro e as potenciais ameaas futuras. O Brasil integra esse organismo como membro efetivo, tendo passado por avaliao que constatou o cumprimento integral das Quarenta Recomendaes. O GAFI/FATF tem ainda a tarefa de estimular a adoo das Quarenta Recomendaes aos pases no-membros (ROMANTINI, 2003). Tambm a OEA Organizao dos Estados Americanos, com o propsito de combater as diferentes formas de prticas criminosas, aprovou, em 1992, o Regulamento Modelo sobre Delitos de Lavagem de Dinheiro Relacionados com o Trfico Ilcito de Drogas e Crimes Conexos, elaborado pela Comisso Interamericana para o Controle Abusivo de Drogas CICAD. O citado Regulamento o principal instrumento recomendatrio para o continente americano, buscando a harmonizao das legislaes nacionais referentes ao combate lavagem de dinheiro. O Regulamento Modelo trata da represso e da preveno do crime de lavagem e da criao de um rgo central para combat-lo em cada pas. O Brasil participa ativamente das reunies plenrias da CICAD. Num esforo conjunto contra o crime organizado transnacional narcotrfico, terrorismo, trfico de armas e imigrao ilegal , Brasil e Estados Unidos assinaram, em outubro de 1997, o Acordo de Assistncia Mtua em Assuntos Penais, MLAT (sigla em ings de Mutual Legal Assistance Treaty). Esse acordo visa facilitar a quebra de sigilo bancrio a partir de operaes em que haja clara evidncia de crimes de narcotrfico e lavagem de dinheiro. No Brasil, o rgo especializado para averiguar a prtica de operaes de lavagem, nos moldes de uma FIU(Financial Intelligence Unit), o COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras, que, criado pela citada Lei n 9.613/98, visa a implementao de polticas nacionais voltadas ao combate lavagem de dinheiro. Com o intuito de promover a troca de informaes entre as Unidades Financeiras de Inteligncia FIUs, Blgica e Estados Unidos uniram-se para criar o Grupo de Egmont, um organismo internacional informal de que fazem parte atualmente 48 FIUs. Em 1999, o Brasil, por meio do COAF, passou a integrar o Grupo de Egmont, que compilou num relatrio 100 casos provenientes de experincias colhidas pelas mais diversas FIUs relacionados lavagem de dinheiro. O COAF, depois da

devida traduo e adaptao das terminologias para o portugus, publicou o livro Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro. Coletnia de casos do Grupo de Egmont. As FIUs de cada pas recebem, analisam e transformam as informaes sobre atividades suspeitas, e, tendo em vista o carter transnacional do crime de lavagem de dinheiro, importante o inter-relacionamento dessas Unidades Financeiras de Inteligncia, que remetem as informaes s autoridades competentes dos Estados para que procedam s medidas cabveis. Em sua maioria, as FIUs orientam-se de acordo com as recomendaes contidas no Global Plan Against Money Laundering (GPML) ou Plano de Ao Contra Lavagem de Dinheiro, uma das estratgias adotadas pela ONU, dez anos aps a Conveno de Viena, para o problema das drogas: 1. Adoo de legislao e programas nacionais para conter a lavagem de dinheiro at o ano 2002; 2. Adeso s diretrizes referentes lavagem de dinheiro e aos assuntos correlatos contidas na Conveno de Viena; 3. Maior cooperao internacional e judicial em casos envolvendo lavagem de dinheiro; 4. Incluso da lavagem de dinheiro como crime em acordos de assistncia legal mtua; 5. Estabelecimento de um regime efetivo de regulao financeira que impea os criminosos e os recursos ilcitos de penetrarem no sistema financeiro; 6. Criao de procedimentos de identificao e verificao que apliquem o conceito know your customer v[conhea seu cliente]; 7. Superao dos obstculos que o sigilo bancrio impe, dificultando a investigao e a punio da lavagem de dinheiro; 8. Assistncia contnua a instituies, organizaes e entidades comprometidas com o controle da lavagem de dinheiro, principalmente por meio do oferecimento de programas de treinamento e cooperao tcnica.

5. A atuao das instituies brasileiras contra a lavagem de dinheiro 5.1. Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF Criado pela Lei da Lavagem de Dinheiro e subordinado ao Ministrio da Fazenda, o COAF funciona como fora-tarefa permanente e composto por servidores cedidos pelo Banco Central do Brasil BACEN, pela Comisso de Valores Mobilirios CVM, pela Superintendncia de Seguros Privados SUSEP, pela Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional PGFN, pela Secretaria da Receita Federal SRF, pela Agncia Brasileira de Inteligncia ABIN, pelo Departamento de Polcia Federal DPF e pelo Ministrio das Relaes Exteriores MRE. Para que sejam submetidas averiguao, as operaes suspeitas de lavagem de dinheiro devem ser comunicadas ao COAF pelos rgos de superviso e fiscalizao, como o Banco Central, a Comisso de Valores Mobilirios CVM, a Secretaria de Previdncia Complementar SPC, e a Superintendncia de Seguros Privados, ou pelos setores que, no possuindo rgo regulador, so disciplinados pelo COAF, como empresas de factoring, bingos, administradoras de cartes de crdito, loterias e sorteios, bolsas de valores e seus corretores. Desde a sua criao at 2002, o COAF recebeu 19.856 comunicaes de operaes suspeitas, sendo 14.064 aproximadamente 70% provenientes do Banco Central do Brasil, o rgo regulador do Sistema Financeiro Nacional, o que demonstra a provvel circulao pelos bancos oficiais de recursos obtidos em atividades ilegais. O COAF recebe tambm de outras fontes pblicas ou particulares denncias sobre a prtica de aes suspeitas relacionadas lavagem de dinheiro, assim como pedidos de informaes dos rgos envolvidos no combate a esse crime. Aps a anlise das comunicaes suspeitas e denncias, o COAF deve enviar relatrio s autoridades competentes Ministrio Pblico e Polcia Federal , para que sejam tomados os procedimentos necessrios abertura de inqurito policial e condenao dos culpados. O COAF mantm ainda contato com as agncias FIUs de outros pases para troca de informaes relacionadas a movimentaes suspeitas de recursos entre bancos internacionais. Os indicadores que mais freqentemente foram observados pelas FIUs como indcios de lavagem de dinheiro e que merecem comunicao a FIUs de outros pases para futura investigao so: grandes movimentaes de dinheiro em espcie; transferncia atpica ou no-justificvel de recursos de e para jurisdies estrangeiras; transao ou atividade comercial estranha; movimentaes grandes e/ou rpidas de recursos; riqueza incompatvel com o perfil do cliente; e atitude defensiva em relao a perguntas (COAF, 2001a). 5.2. Congresso Nacional e CPIs Alm de proceder s alteraes e inovaes na legislao antilavagem, o Senado Federal e a Cmara dos Deputados, com os poderes que lhes so reservados pela Constituio Federal para proceder a investigaesvi, vm instaurando, nos ltimos anos, comisses parlamentares de inqurito, em conjunto ou separadamente, com o intuito de coibir a lavagem de dinheiro e os crimes que a antecedem. Juntando-se aos demais rgos do Estado que combinam seus esforos em prol dessa luta, as comisses parlamentares de inqurito CPIs e as comisses parlamentares mistas de inqurito CPMIs , com a fora poltica de que dispem, tm contribudo bastante para a dissoluo de organizaes criminosas, investigando os indcios de crimes de natureza econmica amplamente divulgados pela imprensa do Pas e propondo o aperfeioamento de leis que versam sobre a matria. Com a divulgao pelos meios de comunicao dos trabalhos da CPI dos Ttulos Pblicos ou CPI dos Precatrios, destinada a apurar irregularidades relacionadas a autorizao, emisso e negociao de ttulos pblicos, estaduais e municipais, nos exerccios de 1995 e 1996 (SENADO FEDERAL, 1997), as investigaes voltaram-se para a regio de Foz do Iguau, que apresentava operaes suspeitas que poderiam indicar lavagem de dinheiro. O Banco Central, ento, enviou ao Ministrio Pblico Federal ofcio em que comunicava quele rgo regulador indcios de prticas de ilcitos penais na cidade de Foz do Iguau, com base no art. 22 da Lei n 7.492/86 Lei do Colarinho Branco , que prev pena a quem efetuar operao de cmbio no autorizada, com o fim de promover evaso de divisas do Pas.

Como conseqncia, a Polcia Federal instaurou aproximadamente 205 inquritos em Foz do Iguau, que ainda no foram concludos, tendo em vista a extensa documentao bancria a eles concernente, embora j tenham sido solicitados pedidos de priso provisria de envolvidos. Segundo relatrio do Tribunal de Contas da Unio (TCU, 2001), a pouca disponibilidade de recursos reservados s instituies responsveis pelas investigaes relativas aos chamados crimes econmicos tem dificultado bastante a sua resoluo. PINHEIRO JNIOR (2003) define criminalidade econmica como a potencialidade para lesar a estrutura econmica do pas em geral. A CPI dos Precatrios teve relevantes resultados, como o incentivo aprovao da Lei n 9.613, de 1998, e a formao de foras-tarefas integradas por servidores da Secretaria da Receita Federal, do Banco Central do Brasil e do Departamento de Polcia Federal para investigao conjunta de casos concretos. Outra CPI que trouxe muitas informaes referentes a procedimentos suspeitos relacionados lavagem de dinheiro foi a CPI do Narcotrfico, cujo relatrio, entregue em dezembro de 2000, apontou que o Brasil vem-se tornando bastante atrativo para organizaes criminosas, que fazem circular no sistema financeiro nacional grandes quantias oriundas de suas atividades ilcitas. Sugere ainda o aludido relatrio a conivncia da instituio bancria brasileira, que, visando a crescentes lucros, acaba permitindo operaes com recursos de origem duvidosa. Ainda com o intuito de investigar envolvidos em crimes que possam anteceder a lavagem de dinheiro, instalou-se no Congresso Nacional, em 2000, a CPMI do Roubo de Cargas, para apurar o elevado crescimento de roubo de cargas (...) e de proceder investigaes no que concerne lavagem de dinheiro (...) por pessoas envolvidas com as quadrilhas (...). O relatrio final dessa CPMI concluiu que inmeros so os desdobramentos e as conseqncias nefastas advindas do roubo de cargas e sua estreita ligao com o crime organizado, que se mantm com a lavagem do dinheiro resultado de suas atividades ilegais. Com a concluso dos trabalhos da CPMI do Roubo de Cargas, foram propostas vrias aes no sentido de prevenir, fiscalizar e reprimir o furto e roubo de veculos e cargas, significando mais uma forma de coibir a ao de criminosos que se utilizam da lavagem de dinheiro. A partir da comunicao pelo Banco Central ao Tribunal de Contas da Unio sobre a existncia de indcios de remessas irregulares de divisas ao exterior por meio das contas CC5vii, da investigao realizada pela Polcia Federal, denominada Operao Macuco, e da divulgao pela imprensa dos valores e do nome dos provveis envolvidos, houve a instalao, em junho de 2003, da CPMI do Banestado, que vem apurando as responsabilidades sobre a evaso de US$30 bilhes, efetuada entre 1996 e 2002 por meio das chamadas contas CC5. A evaso de vultosos montantes, por si s, j pressupe movimentao suspeita e precisa ser investigada, tendo em vista que a primeira etapa do processo de lavagem de dinheiro, a colocao, consiste na introduo em outros pases de recursos oriundos de crimes antecedentes. Com o objetivo de coibir a evaso de divisas, a CPMI do Banestado deve apresentar seu relatrio final em junho de 2004, apontando aqueles que se utilizaram das contas CC5 para faz-lo e propondo alteraes na legislao para melhor fiscalizar a sada de dinheiro do Pas. Com a superexposio na mdia brasileira das atividades da CPMI do Banestado relacionadas s investigaes sobre o envio de dlares por meio das contas CC5, houve uma queda expressiva nas operaes cambiais vinculadas sua movimentao no ano de 2003. 5.3. Departamento de Combate a Ilcitos Cambiais e Financeiros DECIF Como rgo regulador das instituies bancrias, o Banco Central deve ser comunicado pelos bancos sobre qualquer movimentao suspeita em que haja indcio de lavagem de dinheiro, de acordo com a Lei n 9.613/98. Esse Departamento foi criado, no mbito desse Banco, justamente com a finalidade de centralizar as notificaes recebidas pelos bancos, que devem informar ao Decif qualquer solicitao de envio ao exterior de valor superior a R$10.000 (dez mil Reais), um critrio objetivo que demanda uma investigao posterior para anlise da compatibilidade financeira da pessoa que deseja fazer a operao e de outros dados, como a origem do dinheiro e o recolhimento dos impostos devidos.

Aps apurao, se ainda considerar suspeitas a movimentao e as pessoas que a solicitaram, o Decif deve enviar relatrio ao COAF, que dar prosseguimento s demais investigaes necessrias. 5.4. Conselho da Justia Federal CJF Recente pesquisa realizada pelo Centro de Estudos Judicirios do Conselho da Justia Federal apontou para um insignificante nmero de processos relacionados ao crime de lavagem de dinheiro em trmite no Poder Judicirio, embora seja um delito que ocupa as pginas dos principais jornais do Pas h algum tempo. Aps entrevistas com Delegados Federais, Procuradores da Repblica e Juzes Federais em que se colheram informaes a respeito do combate lavagem de dinheiro que vem sendo realizado no Brasil e da aplicabilidade da Lei n 9.613, de 1998, o Conselho da Justia Federal, vinculado ao Superior Tribunal de Justia, criou, em setembro de 2002, a Comisso de Estudos sobre Crime de Lavagem de Dinheiro. Tendo j iniciado as suas atividades, essa Comisso tem feito vrias sugestes para aprimorar a aplicao da lei e para combater o crescimento do crime de lavagem de dinheiro, ressaltando a importncia de uma unio de esforos em todos os mbitos do Governo Federal para enfrentamento dessa modalidade criminosa. Para um controle mais eficiente dos processos que envolvem as prticas delituosas relacionadas a essa modalidade criminosa, a Justia Federal vem instalando, nas capitais, varas especializadas em crimes contra o sistema financeiro e de lavagem de dinheiro, atitude elogiada pelo j citado Grupo de Ao Financeira sobre Lavagem de Dinheiro GAFI.

5.5. Departamento de Recuperao de Ativos e Cooperao Jurdica Internacional DRCI Criado em junho de 2003, no mbito da Secretaria Nacional de Justia, do Ministrio da Justia, o DRCI o primeiro rgo cuja funo fim recuperar principalmente no exterior recursos provenientes de atividades criminosas. tambm responsvel, alm de coordenar as negociaes de cooperao judiciria com outros pases, por articular as aes dos rgos brasileiros de combate lavagem de dinheiro e evaso de divisas. Instalado recentemente, o Departamento de Recuperao de Ativos vem trabalhando intensamente contra a lavagem de dinheiro, auxiliando as investigaes da Polcia Federal e as aes do Ministrio Pblico, da Advocacia-Geral da Unio e do COAF. 6. Estratgia Nacional de Combate Lavagem de Dinheiro Encla Com vistas a adotar uma atuao coordenada para preveno e combate lavagem de capitais, autoridades dos Poderes Executivo e Judicirio, bem como do Ministrio Pblico Federal reuniram-se, em dezembro de 2003, em Pirenpolis (GO) a fim de estabelecer objetivos para a Estratgia Nacional de Combate Lavagem de Dinheiro Encla. Criou-se, nesse encontro, o Gabinete de Gesto Integrada de Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro GGI-LD, composto por servidores pertencentes a vinte e dois rgos federais. O objetivo desse Gabinete, que no ter estrutura formal nem criar cargos, ser produzir um constante e estreito contato entre os representantes desses rgos no que se refere a aes integradas contra a lavagem de dinheiro. Entre as propostas apresentadas para a Encla, esto as relacionadas a mudanas nas normas para a circulao de informaes bancrias e fiscais, a fim de que o Pas possa ter mais instrumentos para combater o crime organizado. Como a morosidade e a dificuldade de acesso s movimentaes bancrias de pessoas e empresas facilitam a dissimulao dos indcios de crime de lavagem de dinheiro, representantes dos rgos presentes no citado encontro propem a flexibilizao do direito ao sigilo bancrio e o bloqueio pelo Banco Central de operaes suspeitas de crime de lavagem de dinheiro. Juntamente com o Gabinete de Gesto Integrada de Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro GGI-LD, que tem a responsabilidade de coordenar as aes estratgicas dos rgos a ele vinculados, no mbito de suas competncias; com o COAF, que mantm a sua caracterstica de agncia de inteligncia definida pelos moldes internacionais; e com as foras-tarefas especficas a serem criadas para operar em casos concretos, forma-se o Sistema Nacional de Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro. Como produto da Estratgia Nacional de Combate Lavagem de Dinheiro, Encla, foram elaboradas 32 metas a serem compridas no ano de 2004 pelos rgos que formam o Sistema Nacional de Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro. As metas referem-se apresentao de projetos de mudanas na legislao brasileira, elaborao de sistemas de informao e banco de dados para auxlio dos agentes pblicos que atuam no combate lavagem de dinheiro envolvidos, criao de cursos de capacitao e treinamento relacionados ao tema e ampliao da coordenao internacional.

7. Concluses Os mecanismos e recursos criados pelos avanos da tecnologia em telecomunicaes e informtica para a movimentao nacional e internacional de capitais tm facilitado cada vez mais a retirada rpida, o investimento de curto prazo e o anonimato de contas bancrias, tornando intenso o fluxo de dinheiro entre pases. Os criminosos, por sua vez, procuram sempre atualizar e diversificar seus procedimentos a fim de manter a clandestinidade de suas aes, fazendo circular, como conseqncia, a cifra estimada de US$500 bilhes de dinheiro ilcito no sistema financeiro internacional, segundo dados do Fundo Monetrio Internacional, divulgados pelo COAF. Percebendo o carter transnacional da lavagem de capitais ilcitos e do crime organizado, os pases vm-se unindo cada vez mais por intermdio de rgos e agncias internacionais integradas e de sistemas de cooperao judiciria, numa tentativa de dificultar a ao das organizaes criminosas, que fazem uso de mltiplas e modernas rotas para minimizar o impacto de uma eventual ao do Estado. A luta contra o narcotrfico tem significado combate tambm lavagem de dinheiro, pois o crescimento e a manuteno do trfico de drogas precisam da circulao dos lucros ilcitos nos sistemas financeiros, o que urge um trabalho conjunto tambm de instituies internas dos pases, a fim de coibir e dificultar o enriquecimento dos criminosos. Desde a Conveno de Viena, em 1988, quando vrios pases firmaram acordo para o estabelecimento de aes que visassem coibir a lavagem de dinheiro e os crimes correlatos, o Brasil, por intermdio de rgos ligados aos Poderes Executivo, Judicirio e Legislativo, ao Ministrio Pblico Federal e ao Banco Central, tem-se dedicado bastante a essa luta, formando grupos de trabalho multidisciplinares e foras-tarefas em nveis estadual e federal para coibir o crime organizado e, conseqentemente, a circulao de capital ilcito e procurando investir no treinamento de servidores e na estrutura necessria para obteno de dados referentes a movimentaes financeiras suspeitas. Como no resta dvida de que os rgos envolvidos na apurao dos crimes de lavagem de dinheiro devem trabalhar em equipe, proporcionando maior intercmbio de informaes, rapidez nas investigaes e padronizao nas medidas a serem utilizadas para a preveno dessa complexa atividade ilcita, formou-se no Pas o Sistema Nacional de Preveno e Combate Lavagem de Dinheiro, que apresentou importantes metas no final de 2003 a serem cumpridas em 2004, para melhor atuao dos agentes pblicos na luta contra a lavagem de capitais ilcitos. Os constantes esforos de vrios pases realizados desde a dcada de 80, para combater os prejuzos sociais e econmicos que a lavagem de dinheiro e os crimes que a antecedem tm causado sociedade, trazendo mudanas a leis e acordos de cooperao internacionais, demonstram o reconhecimento acerca da obteno de resultados positivos apenas e to-somente com a existncia de integrao e colaborao entre as naes.

8. Referncias BARBOSA, Rubens Antonio (1995). Lavagem de Dinheiro das Drogas: Ao Interna e Externa. Disponvel em <http://www.femperj.org.br/artigos/penpro/app45.htm>. Visitado em 10.01.2004. BARROS, Marco Antonio de (1998). Lavagem de Dinheiro : implicaes penais, processuais e administrativas : anlise sistemtica da Lei n 9.613, de 3 de maro de 1998. So Paulo: Oliveira Mendes. CONGRESSO NACIONAL (2003). Relatrio Final da Comisso Parlamentar Mista de Inqurito Roubo de Cargas. Braslia: Senado Federal. COAF (1999). Lavagem de dinheiro : um problema mundial. Braslia : UNDCP. COAF (2001a). Preveno e combate lavagem de dinheiro. Coletnia de casos do Grupo Egmont. Braslia : Banco do Brasil. COAF (2001b). Lavagem de dinheiro: legislao brasileira. Braslia : Banco Rural. COAF (2002). Relatrio de Atividades 2002. Braslia : Ministrio da Fazenda. CJF (2003). Comisso de Estudos sobre crime de lavagem de dinheiro. Relatrio. Braslia : CJF. MINISTRIO DA JUSTIA (2003). Estratgia Nacional de Combate Lavagem de Dinheiro, Encla 2004. Disponvel em <http://www.mj.gov.br/snj/rec_ativos/ENCLA%202004.pdf>. Visitado em 03.02.2004. PINHEIRO JNIOR, Gilberto Jos (2003). Crimes Econmicos : as Limitaes do Direito Penal. Campinas: Edicamp. ROMANTINI, Gerson Lus (2003). O Desenvolvimento Institucional do Combate Lavagem de Dinheiro no Brasil desde a Lei 9.613/98. Campinas. SENADO FEDERAL (1997). Relatrio Final da CPI dos Ttulos Pblicos. Disponvel em <http://www.senado.gov.br/web/cpif/cpi.htm>. Visitado em 15.01.2004. SILVA, Cesar Antonio (2001). Lavagem de dinheiro, uma nova perspectiva penal. Porto Alegre: Livraria do Advogado. TCU (2001). Revista do Tribunal de Contas da Unio. Braslia : TCU.

Notas Art. 22, pargrafo nico, da Lei n 7.492/86: Incorre na mesma pena quem, a qualquer ttulo, promove, sem autorizao legal, a sada de moeda ou divisa para o exterior, ou nele mantiver depsitos no declarados repartio federal competente. ii Rubens Antonio Barbosa, diplomata, o embaixador do Brasil em Washington. Foi coordenador nacional do Mercosul (1991-93) e embaixador no Reino Unido. iii Art. 5, XXXIX, da CF: no h crime sem lei anterior que o defina, nem pena sem prvia cominao legal. iv Art. 1 do Cdigo Penal, Decreto-Lei n 2.848, de 7 de dezembro de 1940: No h crime sem lei anterior que o defina. No h pena sem prvia cominao legal. v Poltica desenvolvida em 2001 pelo Comit de Superviso da Basilia que trata dos critrios mnimos a serem adotados pelos bancos para aceitao de clientes. vi Art 58, 3, e art. 71, VI, da Constituio da Repblica Federativa do Brasil. vii CC5 so as contas-correntes mantidas em bancos no Brasil autorizados a operar em cmbio. Foram criadas a partir da Carta Circular n 5, de 27/02/1969, do Banco Central do Brasil, para servir titulares no-residentes. As contas CC5 eram largamente utilizadas por pessoas fsicas e jurdicas para converter ativos em moeda estrangeira e envi-los ao exterior, com pouca burocracia, para fugir do risco das desvalorizaes do cmbio.
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