Lei de Lavagem ou Ocultao

de Bens, Direitos e Valores

Os crimes de lavagem de capitais (Lei Federal n
9.613, de 3 de maro de 1998, alterada pela Lei
Federal n 12.683, de 9 de julho de 2012).
Procedimento
especial
para
apurao,
processamento e julgamento dos delitos.

Lei 9.613/98

Art. 1o Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao, disposio,

movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou
indiretamente, de infrao penal.
Pena: recluso, de 3 (trs) a 10 (dez) anos, e multa.
1o Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a utilizao de bens,
direitos ou valores provenientes de infrao penal:
I - os converte em ativos lcitos;
II - os adquire, recebe, troca, negocia, d ou recebe em garantia, guarda, tem em
depsito, movimenta ou transfere;
III - importa ou exporta bens com valores no correspondentes aos verdadeiros.
2o Incorre, ainda, na mesma pena quem:
I - utiliza, na atividade econmica ou financeira, bens, direitos ou valores
provenientes de infrao penal;
II - participa de grupo, associao ou escritrio tendo conhecimento de que sua
atividade principal ou secundria dirigida prtica de crimes previstos nesta Lei.
3 A tentativa punida nos termos do pargrafo nico do art. 14 do Cdigo Penal
. (...)

Lavagem ou
branqueamento?
O termo lavagem de capitais decorre da cultura
norte-americana da dcada de 20 do sculo
XX, quando a Mfia criou vrias lavanderias nos
Estados Unidos para dar aparncia lcita aos
seus negcios ilcitos, justificando por meio de
um comrcio legalizado a origem criminosa do
dinheiro por ela arrecadado:

Money laundering
Em pases como Portugal, Espanha e Frana, por
exemplo, o termo empregado branqueamento de
capital ou de dinheiro.

O crime de
lavagem
O crime de lavagem de capitais consiste na
conduta de quem oculta ou dissimula a origem
de bens, direitos ou valores provenientes de
infraes penais.

Haver lavagem de capitais ainda na ocultao, localizao,

movimentao, propriedade ou origem desses valores ou
ainda na conduta de quem, sabendo serem tais valores
provenientes de delito, os transforma em ativos lcitos, os
negocia, movimenta, guarda ou transfere, ou mesmo os
utiliza na atividade econmica ou financeira.
Ao fim, a lei tambm criminaliza como lavagem a participao
em grupo, associao ou escritrio cuja atividade principal ou
secundria dirigida para a prtica de tais crimes da Lei de
Lavagem.

Os crimes de lavagem
e ocultao
O art. 1 da Lei 9.613/98, alterado em meados de 2012,
trata dos crimes de lavagem ou ocultao de bens,
direitos e valores.
No se fala no tipo penal em dinheiro, embora ele
esteja presente na expresso aberta valores.
A ocultao est prevista no caput do art. 1 da
mencionada lei.
A lavagem propriamente dita vem nos incisos do
1 do art. 1.
As condutas do 2 do art. 1 dizem respeito
utilizao do produto da lavagem e associao
(participao) nos delitos de lavagem.

Fases da
lavagem
O processo de lavagem de capitais
conhece trs momentos distintos,
tambm
chamados
fases
da
lavagem:
a fase da ocultao (colocao),
a fase da dissimulao (ou lavagem
propriamente dita)
e a da transmutao dos valores ilcitos
em lcitos (ou integrao).

Ocultao (colocao
ou placement)
Corresponde s aes dos criminosos que visam a
afastar de si os valores ilicitamente obtidos,
geralmente aplicando-os em estabelecimentos que
lidam com grande volume de dinheiro, sejam eles
empreendimentos tradicionais (bares, bingos etc.),
sejam instituies financeiras (bancos, casas de
cmbio e outras).

Quando utilizam instituies financeiras que sofrem

intensa fiscalizao e cuja movimentao de valores
acima de determinado patamar passvel de
comunicao s autoridades do Estado , os criminosos
fracionam os valores dos depsitos, a fim de enganar os
instrumentos formais de controle.

Dissimulao (lavagem
propriamente dita)
Corresponde ao acobertamento da operao de
colocao e ruptura definitiva dos laos que unem
o dinheiro ilcito aos seus titulares por meio de
diversas e sucessivas operaes financeiras, muitas
vezes variadas, que se superpem, impedindo que
se restabelea o vnculo desde sua origem.

Geralmente envolve instituies financeiras nacionais e

internacionais (parasos fiscais), revelando-se uma
estrutura completa e sofisticada.
Quanto maior o nmero de operaes para acobertar a
origem criminosa do capital, maior o seu grau de
pureza.

Integrao (ou
recycling)
Ocorre quando os ativos ilcitos, j
com sua origem criminosa encoberta,
so transformados em bens, direitos e
valores aparentemente lcitos.
Essa operao ocorre por meio da criao,
aquisio ou investimento dos valores em
empresas lcitas, de modo que os
negcios dessas empresas apresentem
resultados tidos por legtimos.

Esquema: as fases

Esquema: as fases

Os crimes antecedentes e
a alterao da Lei em 2012
Os delitos antecedentes aos crimes de
lavagem vinham, at a alterao de
2012, descritos taxativamente no rol do
art. 1 da Lei 9.613/98, quais sejam:
I trfico de drogas;
II terrorismo ou seu financiamento;
III contrabando ou trfico de armas, munies ou material
destinado a sua produo;
IV extorso mediante sequestro;
V crimes contra a Administrao Pblica;
VI crimes contra o sistema financeiro nacional;
VII crimes praticados por organizao criminosa;
VIII delito praticado por particular contra a administrao
pblica estrangeira.

Lei 12.683/2012
Com a alterao promovida em 2012, o
legislador revogou todos os oito incisos do art.
1 da Lei 9.613/98, tornando passvel de crime
de ocultao ou lavagem qualquer bem, direito
ou valor proveniente, direta ou indiretamente,
de infrao penal anteriormente praticada.
Revogou-se o (imperfeito e muito criticado) rol
taxativo antes previsto no texto original.
Trocou-se a expresso crime antecedente por
infrao penal antecedente.
Infrao penal: contravenes e crimes.

A tentativa punida nos termos do pargrafo nico

do art. 14 CP (3 do art. 1 da Lei de Lavagem).

Causas de aumento
e diminuio de pena
A pena ser aumentada de um tero a dois teros se os
crimes definidos na Lei forem cometidos de forma
reiterada ou por intermdio de organizao criminosa
(4 do art. 1).

Lei 12.850/2013.

A pena poder ser reduzida de um a dois teros e ser

cumprida em regime inicial aberto ou semiaberto,
facultando-se ao juiz deixar de aplic-la ou substitu-la, a
qualquer tempo, por pena restritiva de direitos, se o autor,
coautor ou partcipe colaborar espontaneamente com as
autoridades, prestando esclarecimentos que conduzam
apurao das infraes penais, identificao dos autores,
coautores e partcipes, ou localizao dos bens, direitos
ou valores objeto do crime (5 do art. 1).

Colaborao premiada.

Organizao
criminosa
O conceito de organizao criminosa
vem dado pelo 1 do art. 1 da Lei
12.850, de 2 de agosto de 2013:

Considera-se organizao criminosa a

associao
de
4
ou
mais
pessoas
estruturalmente ordenada e caracterizada pela
diviso de tarefas, ainda que informalmente,
com
objetivo
de
obter,
direta
ou
indiretamente,
vantagem
de
qualquer
natureza, mediante a prtica de infraes
penais cujas penas mximas sejam superiores
a 4 anos, ou que sejam de carter
transnacional.

Disposies processuais
especiais

Art. 2 O processo e julgamento dos crimes previstos

nesta Lei (de Lavagem):
I

obedecem
s
disposies
relativas
ao
procedimento comum dos crimes punidos com
recluso, da competncia do juiz singular;
II independem do processo e julgamento das
infraes penais antecedentes, ainda que praticadas
em outro pas, cabendo ao juiz competente para os
crimes previstos nesta Lei a deciso sobre a unidade
de processo e julgamento;

No h necessidade de se concluir a apurao e eventual

punio dos autores da infrao antecedente para que se
possa processar e julgar o delito de lavagem de capitais,
bastando (para a condenao) a prova da materialidade
do delito anterior.

Competncia da
Justia Federal
III so da competncia da Justia
Federal:
a) quando praticados contra o sistema
financeiro e a ordem econmico-financeira,
ou em detrimento de bens, servios ou
interesses da Unio, ou de suas entidades
autrquicas ou empresas pblicas;
b) quando a infrao penal antecedente for de
competncia da Justia Federal.
Qual o bem jurdico protegido pelo crime de lavagem?

Denncia
1. A denncia ser instruda com indcios
suficientes
da
existncia
da
infrao
penal
antecedente, sendo punveis os fatos previstos nesta
Lei, ainda que desconhecido ou isento de pena o
autor, ou extinta a punibilidade da infrao penal
antecedente.

Justa causa duplicada.

A denncia por crime de lavagem pode ser oferecida com base

em indcios da existncia do delito antecedente, mas a
condenao no pode ser proferida sem a sua prova.

Ou se prova a existncia do delito anterior no curso do processo de

lavagem, ou a critrio do juiz do processo do crime de lavagem
deve ser promovida a unidade dos processos (da infrao produtora e
do crime de lavagem destes ativos), que sero julgados
simultaneamente.

Vedao da suspenso
do processo
2. No processo por crime previsto nesta Lei,
no se aplica o disposto no art. 366 do Decreto-Lei
3.686, de 3 de outubro de 1941 (Cdigo de
Processo Penal), devendo o acusado que no
comparecer nem constituir advogado ser citado
por edital, prosseguindo o feito at o julgamento,
com a nomeao de defensor dativo.
Cita-se por edital e nomeia-se defensor dativo.
Defendendo a aplicao do art. 366 CPP aos crimes de
lavagem: Roberto Delmanto (Leis especiais penais
comentadas); Luiz Flvio Gomes (Lei de lavagem de
capitais) e Renato Brasileiro de Lima (Legislao criminal
especial comentada).

Medidas
assecuratrias

Art. 4 O juiz, de ofcio, a requerimento do Ministrio

Pblico ou mediante representao do delegado de
polcia, ouvido o Ministrio Pblico em 24 (vinte e
quatro) horas, havendo indcios suficientes de
infrao
penal,
poder
decretar
medidas
assecuratrias de bens, direitos ou valores do
investigado ou acusado, ou existentes em nome de
interposta pessoa, que sejam instrumento, produto
ou proveito dos crimes previstos nesta Lei ou das
infraes penais antecedentes.

Sempre que houver a possibilidade de se assegurar futura

indenizao vtima ou reparao do dano, bem como o
pagamento de despesas processuais e custas, alm das penas
pecunirias, o juiz deve decretar medidas assecuratrias,
tornando indisponveis os bens do suspeito ou acusado.

Procedimento
das medidas
O procedimento judicial para as medidas
assecuratrias vem amplamente disciplinado
nos artigos 4, 4-A e 4-B da Lei de
Lavagem e Ocultao, com a alterao
promovida pela Lei 12.683, de 2012.
Inverso do nus da prova prevista no 2 do art.
4: inconstitucionalidade da medida?
Crtica da doutrina.

O juiz poder suspender eventual ordem de priso de

pessoas ou medidas assecuratrias de bens, direitos ou
valores, ouvido o MP, quando sua execuo imediata
puder comprometer as investigaes.

Administrao
dos bens
Art. 5. Quando as circunstncias o aconselharem, o juiz,
ouvido o Ministrio Pblico, nomear pessoa fsica ou
jurdica qualificada para a administrao dos bens, direitos
ou valores sujeitos a medidas assecuratrias, mediante
termo de compromisso.
Art. 6. A pessoa responsvel pela administrao dos
bens:

I far jus a uma remunerao, fixada pelo juiz, que ser

satisfeita com o produto dos bens objetos da administrao;
II prestar, por determinao judicial, informaes peridicas da
situao dos bens sob sua administrao, bem como explicaes e
detalhamentos sobre investimentos e reinvestimentos realizados.
Pargrafo nico. Os atos relativos administrao dos bens
sujeitos a medidas assecuratrias sero levados ao conhecimento
do Ministrio Pblico, que requerer o que entender cabvel.

Dos efeitos da
condenao

Art. 7. So efeitos da condenao, alm dos previstos no

Cdigo Penal:
I a perda, em favor da Unio e dos Estados, nos casos
de competncia da Justia Estadual , de todos os bens,
direitos e valores relacionados, direta ou indiretamente,
prtica dos crimes previstos nesta Lei, inclusive aqueles
utilizados para prestar a fiana, ressalvado o direito do
lesado ou de terceiro de boa-f;
Figura similar ao art. 91, I, do CP (confisco em favor da Unio).

II a interdio do exerccio de cargo ou funo pblica

de qualquer natureza e de diretor, de membro de
conselho de administrao ou de gerncia de pessoas
jurdicas referidas no art. 9, pelo dobro do tempo da
pena privativa de liberdade aplicada.

Destinao dos bens

confiscados

Art. 7. (...)

1. A Unio e os Estados, no mbito de suas

competncias, regulamentaro a forma de destinao dos
bens, direitos e valores cuja perda houver sido declarada,
assegurada, quanto aos processos de competncia da
Justia Federal, a sua utilizao pelos rgos federais
encarregados da preveno, do combate, da ao penal e
do julgamento dos crimes previstos nesta Lei, e, quanto
aos processos de competncia da Justia Estadual, a
preferncia dos rgos locais com idntica funo.
2. Os instrumentos do crime sem valor econmico cuja
perda em favor da Unio ou do Estado for decretada sero
inutilizados ou doados a museu criminal ou a entidade
pblica, se houver interesse na sua conservao.
Ambos os dispositivos foram acrescidos pela Lei
Federal 12.683/2012.

Dos bens, direitos ou valores oriundos de

crimes praticados no estrangeiro
Art. 8. O juiz determinar, na hiptese de existncia de
tratado ou conveno internacional e por solicitao de
autoridade
estrangeira
competente,
medidas
assecuratrias de bens, direitos ou valores oriundos de
crimes descritos no art. 1 praticados no estrangeiro.

1. Aplica-se o disposto neste artigo, independentemente de

tratado ou conveno internacional, quando o governo do pas
da autoridade solicitante prometer reciprocidade ao Brasil.
2. Na falta de tratado ou conveno, os bens, direitos ou
valores privados sujeitos a medidas assecuratrias por
solicitao de autoridade estrangeira competente ou os
recursos provenientes da sua alienao sero repartidos entre
o Estado requerente e o Brasil, na proporo de metade,
ressalvado o direito do lesado ou do terceiro de boa-f.

Colaborao
internacional
Havendo tratado ou conveno como ocorre nos
delitos de trfico de drogas , o juiz brasileiro
pode colaborar com autoridade estrangeira
competente para as medidas assecuratrias de
bens, direitos ou valores.

Se no houver tratado, pode o juiz brasileiro colaborar com o

estrangeiro desde que este governo prometa reciprocidade.
Havendo a decretao da indisponibilidade de bens no Brasil
em virtude de pedido de autoridade estrangeira, e sendo
homologada pelo STJ a sentena estrangeira condenatria,
confirmando a origem ilcita de tais bens confiscados, haver a
repartio dos mesmos entre Estado requerente e o Brasil, que
colaborou na diligncia.

Disposies
gerais
Art. 17-A. Aplicam-se, subsidiariamente, as disposies do
Decreto-Lei no 3.689, de 3 de outubro de 1941 (Cdigo de
Processo Penal), no que no forem incompatveis com esta
Lei.
Art. 17-B. A autoridade policial e o Ministrio Pblico tero
acesso, exclusivamente, aos dados cadastrais do investigado
que informam qualificao pessoal, filiao e endereo,
independentemente de autorizao judicial, mantidos pela
Justia Eleitoral, pelas empresas telefnicas, pelas instituies
financeiras,
pelos
provedores
de
internet
e
pelas
administradoras de carto de crdito.
Art. 17-C. Os encaminhamentos das instituies financeiras
e tributrias em resposta s ordens judiciais de quebra ou
transferncia de sigilo devero ser, sempre que determinado,
em meio informtico, e apresentados em arquivos que
possibilitem a migrao de informaes para os autos do
processo sem redigitao.

Indiciamento de
servidor pblico
Art. 17-D. Em caso de indiciamento de servidor
pblico, este ser afastado, sem prejuzo de
remunerao e demais direitos previstos em lei, at
que o juiz competente autorize, em deciso
fundamentada, o seu retorno.
Aury Lopes Jr.: dispositivo fere o princpio da
presuno
de
inocncia
e
o
princpio
da
jurisdicionalidade.

Indiciamento: ato formal e fundamentado (Lei 12.830/13).

ADI 4.911 STF.

Art. 17-E. A Secretaria da Receita Federal do Brasil

conservar os dados fiscais dos contribuintes pelo prazo
mnimo de 5 (cinco) anos, contado a partir do incio do
exerccio seguinte ao da declarao de renda respectiva
ou ao do pagamento do tributo.

Questo para
debate
O advogado criminalista tem o dever de
informar ou prestar informaes confidenciais
de seus clientes ao COAF, em caso de suspeita
de ocorrncia de crime de lavagem de dinheiro?
Artigo - Lavagem de dinheiro no direito penal
brasileiro: reflexes necessrias (Boletim n. 250 do
IBCCrim setembro de 2013).
Resoluo do COAF n. 24, de 16 de janeiro de
2013, que expressamente desobriga advogados de
prestarem informaes sobre operaes envolvendo
seus clientes.
Material de apoio.

Lei de Lavagem

Principais
alteraes
Em 2012, a Lei n 9.613, de 1998, foi alterada pela Lei
n 12.683, de 2012, que trouxe importantes avanos
para a preveno e combate lavagem de dinheiro, tais
como:

a extino do rol taxativo de crimes antecedentes, admitindo-se

agora como crime antecedente da lavagem de dinheiro qualquer
infrao penal;
a incluso das hipteses de alienao antecipada e outras
medidas assecuratrias que garantam que os bens no sofram
desvalorizao ou deteriorao;
incluso de novos sujeitos obrigados tais como cartrios,
profissionais que exeram atividades de assessoria ou consultoria
financeira, representantes de atletas e artistas, feiras, dentre
outros;
aumento do valor mximo da multa para R$ 20 milhes.

Jurisprudncia

PROCESSUAL PENAL. PENAL. RECURSO ORDINRIO EM HABEAS CORPUS.

RECONHECIMENTO DE QUESTO PREJUDICIAL HOMOGNEA PARA
SUSPENDER AS AES PENAIS EM QUE SE APURAM CRIMES DE LAVAGEM
DE CAPITAIS, ENQUANTO NO SOBREVIER COMPROVAO DA EXISTNCIA
DOS CRIMES ANTECEDENTES E DA PARTICIPAO DO AGENTE NOS
DELITOS
PRECEDENTES,
POR
AES
JUDICIAIS
DISTINTAS.
IMPOSSIBILIDADE. PROCESSO E JULGAMENTO DO CRIME DE LAVAGEM DE
CAPITAIS QUE INDEPENDE DE COMPROVAO CABAL DE CRIME
ANTECEDENTE OU DA PARTICIPAO DO AGENTE EM AMBOS OS DELITOS.
PRECEDENTES DO STJ E DO STF. RECURSO DESPROVIDO. I. A teor do 1
do art. 2 da Lei n 9.613/98, para a apurao do crime de lavagem
de capitais no necessria prova cabal do crime antecedente, mas a
demonstrao de "indcios suficientes da existncia do crime
antecedente". Precedentes. II. A participao no crime antecedente no
indispensvel adequao da conduta de quem oculta ou dissimula a
natureza, origem, localizao, disposio, movimentao ou propriedade de
bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de crime, ao
tipo do art. 1 da Lei n 9.613/98, podendo haver, inclusive, condenao
independente da existncia de processo pelo crime antecedente. (...)
(RHC 31.183/RS, Rel. Ministro GILSON DIPP, QUINTA TURMA, julgado em 28/02/2012, DJe 05/03/2012;
destaques meus).

Jurisprudncia

HABEAS CORPUS. CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO. TRANCAMENTO DA

AO PENAL. INVIABILIDADE. MEDIDA EXCEPCIONAL. 1. AUSNCIA DE
JUSTA CAUSA. NO OCORRNCIA. ACUSAO FUNDADA EM INDCIOS
VEEMENTES DE CRIME ANTECEDENTE. 2. INPCIA DA DENNCIA.
AUSNCIA. PREENCHIMENTO DOS REQUISITOS DO ART. 41 DO CDIGO
DE PROCESSO PENAL. EXPOSIO FTICA QUE PERMITE O COMPLETO
EXERCCIO DO CONTRADITRIO E DA AMPLA DEFESA. 3. ORDEM
DENEGADA. 1. (...). 2. A jurisprudncia do Superior Tribunal de
Justia consolidou o entendimento de que suficiente, para fins
de oferecimento da denncia referente ao delito de lavagem de
dinheiro, a utilizao de prova indiciria para a comprovao da
existncia do delito antecedente. 3. Os fatos e concluses apontados
na inicial descrevem, satisfatoriamente, com base nos elementos at
ento conhecidos, um acordo de vontades entre os acusados para a
perpetrao do delito de lavagem de dinheiro, com a descrio
individualizada da participao de cada um dos envolvidos na prtica
delituosa, de modo a permitir ao paciente o desembaraado exerccio da
ampla defesa. 4. Habeas corpus denegado.

(HC 139.940/PE, Rel. Ministro MARCO AURLIO BELLIZZE, QUINTA TURMA, julgado em
28/02/2012, DJe 15/03/2012; grifos meus).

Jurisprudncia

CRIMINAL. RECURSO ESPECIAL. LAVAGEM DE DINHEIRO E CRIME CONTRA O SISTEMA

FINANCEIRO NACIONAL. DOCUMENTOS EM LNGUA ESTRANGEIRA. TRADUO DA
TOTALIDADE DESTES. DESNECESSIDADE. SUBSTITUIO DE TESTEMUNHA PELO
PARQUET. NULIDADE. NO COMPROVAO DE PREJUZO. MAJORANTE DA
"HABITUALIDADE" APLICADA AO DELITO DE LAVAGEM DE CAPITAIS. REITERAO DE
CONDUTAS CONFIGURADA. ABSORO DO CRIME DE EVASO DE DIVISAS PELO DE
LAVAGEM DE CAPITAIS. IMPOSSIBILIDADE. CRIMES AUTNOMOS. RECURSO
DESPROVIDO. (...) V. Evidenciado que o paciente investia na prtica delituosa de
lavagem de capitais de forma reiterada e freqente, no h que se falar em ilegalidade
decorrente do aumento da reprimenda em razo da majorante da habitualidade. VI.
No h que falar em consuno entre o crime de evaso de divisas e do de
lavagem de capitais, mas em condutas autnomas, caracterizadoras de
lavagem de dinheiro. VII. A lavagem de dinheiro pressupe a ocorrncia de
delito anterior, sendo prprio do delito que esteja consubstanciado em atos
que garantam ou levem ao proveito do resultado do crime anterior, mas
recebam punio autnoma. Conforme a opo do legislador brasileiro, pode o
autor do crime antecedente responder por lavagem de dinheiro, dada
diversidade dos bens jurdicos atingidos e autonomia deste delito. VIII.
Induvidosa, na presente hiptese, a existncia do crime de evaso de divisas como
crime antecedente. IX. Recurso desprovido.

(REsp 1234097/PR, Rel. Ministro GILSON DIPP, QUINTA TURMA, julgado em 03/11/2011, DJe 17/11/2011).