Professional Documents
Culture Documents
Life Insurance
www.generali.co.id
GENERALI
Life Insurance Preview
Video Company Profile
Training Education and Development Dept. ver.July 2011
Tentang Generali
Berdiri dengan landasan keuangan yang kuat dan cakupan bisnis yang luas
Revenues Profits
Rank Company
($ millions) ($ millions)
1 Wal-Mart Stores 421,849 16,389
2 Royal Dutch Shell 378,152 20,127
3 Exxon Mobil 354,674 30,460
4 BP 308,928 (3,719)
5 Sinopec Group 273,422 7,629
8 Toyota Motor 221,760 4,766
14 AXA 162,236 3,641
17 ING Group 147,052 3,678
ver.July 2011
Training Education and Development Dept.
Forbes 2010
Mendapatkan peringkat
AAA dari Moody’s dan AA
dari Standard & Poor
As 2010
11.8
Other Europe Market Shares
Spain
France
Germany
Austria
Italy
Training Education and Development Dept. Czeh Republic ver.July 2011
Visi Group Generali
Flexibility
Memiliki keterbukaan dan mendukung lainnya untuk tetap terbuka terhadap
perubahan, menjaga dan meningkatkan efektivitas kerja dalam situasi yang
baru, mampu beradaptasi dengan keadaan dan lingkungan baru untuk dapat
bekerja dengan efektif dengan karakater orang–orang yang beragam, sehingga
mempunyai metode, ide dan strategi yang lebih baik.
Integration
Memiliki kemampuan untuk terus berkembang dan bekerja sama dengan
saling mendengarkan dan membangun keberagaman pendapat sehingga
menjadi fondasi untuk meningkatkan kualitas pribadi dan bisnis.
Professionalism
Komitmen pribadi dan perusahaan yang berkepanjangan untuk terus
mengembangkan pengetahuan dan meningkatkan pengalaman dalam rangka
mencapai tujuan yang telah ditentukan.
Transparency
Keharusan dalam menyampaikan opini dan informasi berdasarkan tujuan
yang jelas dan perilaku yang sesuai dalam rangka membangun kepercayaan
diri seseorang dan berkaitan dengan kinerja perusahaan.
Dapat Capai
Bekerja Menabung
Uang Impian
TABUNGAN
Rp 1 Milyar ?
Apakah dengan tabungan sebesar Rp.1 Milyar
pertahun dapat memenuhi IMPIAN Anda?
PEERTANYAANYA ADALAH :
• Dengan kondisi pekerjaan anda sekarang,
dapatkah anda mempunyai penghasilan
sebesar Rp.1 Milyar pertahun ?
1. 1 jt / bulan 1. 1 jt / bulan
2. 1 jt / bulan DIJAMIN
2. 1 jt / bulan
3. 1 jt / bulan Bank tidak bisa 3. 1 jt / bulan
jamin
PENYAKIT KRITIS
Apakah bisa Jamin tidak terjadi
4.Penyakit
JANTUNG
apa-apa terhadap tabungan Anda ?
Kritis
Ambil
JUAL Tabungan
PINJAMASSET
I-Plan adalah
sebuah program tabungan
,yang mengkombinasikan
unsur, proteksi,investasi
SOLUSI LENGKAP dan,Dana tunai dengan
KEUANGAN ANDA Tingkat fleksibelitas yang
Tinggi dengan masa
Menabung dan proteksi
hingga usia 99 tahun
2. TRANSPARAN:
• Dapat laporan tahunan,
• Dapat mengikuti perkembangan unit di Surat
Kabar,
• Dapat menghubungi Customer Service.
3. MANFAAT :
• Melindungi penghasilan
• Dana Pendidikan
• Pensiun
• Warisan
• Kesehatan
• Tabungan
• Perlindungan dari penyakit kritis dan kecelakaan
4. ARMS : Menjaga nilai investasi agar tetap stabil
Generali Sales Academy
1. Pasar Uang Contoh: Kartu Kredit
Financial Education 2. Obligasi Bunga 3,25% / bulan
3. Saham 39 % / tahun
4. Pinjaman
5. Kartu Kredit
6%
Untuk Nasabah
Bank
Deposit
Rp.100 Keuntungan 30%
Jt Sesuai dg yg
BANK dijamin
INVESTASI
24%
Untuk
Bank
Guaranteed
Interest Rate 6%
Nasabah
Pajak 20% Tidak
Biaya administrasi tahu
RULE 72
Formula :
72 =
Waktu
Bunga
Tingkat kecepatan pengembalian investasi dapat diukur dengan menggunakan rule 72
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk melipat gandakan uang anda ?
Formula :
72 = 2,4 Th
30
No. Time Kelipatan
1 2,4 Rp.100 jt – Rp.200 jt
2 2,4 Rp.200 jt – Rp.400 jt
3 2,4 Rp.400 jt – Rp.800 jt
4 2,4 Rp.800 jt – Rp.1,6 M
5 2,4 Rp.1,6 M – Rp. 3,2 M
6 2,4 Rp. 3,2 M – Rp. 6,4 M
2%
Untuk Pengelola
I-Plan/
GFO
Keuntungan 30% / th
Sesuai JANJI
Generali
INVESTASI
28%
Untuk
Nasabah
Biaya
Administrasi
PREMI
PEMEGANG
MENABUNGKA
POLIS / PENANGGUNG
TERTANGGUNG N
MEMBERIKAN
UANG PERTANGGUNGAN
Ahli Waris
5 FUNGSI LIFE
INSURANCE
1. Garansi Income
2. Dana Pendidikan
3. Dana Pensiun
4. Meningkatkan Aset
5. WARISAN
iPlan (Insurance Protection
Linked Auto Navigation)
I-PLAN
Tahun
Akuisisi Investasi
I 100% 0
II 60% 40%
III 15% 85%
IV 15% 85%
V 15% 85%
VI 0 100%
VII 0 100%
Produk Generali
Asuransi Dasar Riders (Asuransi Tambahan)
Pemegang Polis
Orang atau badan yang mengadakan perjanjian asuransi jiwa dengan Penanggung.
Tertanggung
Orang yang memiliki keterikatan asuransi dengan Pemegang Polis dan atas jiwanya
diadakan pertanggungan pada Asuransi Dasar dan Asuransi Tambahan, jika ada.
Premi
sejumlah uang yang tercantum dalam Polis yang disetujui oleh Pemegang Polis, untuk
dibayarkan kepada Penanggung sesuai dengan yang diperjanjikan yang terdiri dari Premi
Dasar Berkala, Premi Top-Up Berkala dan Premi Top-up Sekaligus, jika ada.
Terminologi Asuransi Jiwa
Polis
Dokumen yang berisi perjanjian asuransi jiwa antara Penanggung
dan Pemegang Polis, termasuk dokumen-dokumen lainnya yang
dinyatakan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari Polis ini.
Uang Pertanggungan
Sejumlah nilai uang yang tercantum pada Polis, yang merupakan
nilai pertanggungan yang akan dibayarkan oleh Penanggung jika
syarat-syarat pembayarannya sebagaimana dicantumkan di dalam
Polis telah dipenuhi.
Manfaat Asuransi
sejumlah uang yang akan dibayarkan oleh Penanggung sebagai
manfaat Asuransi Dasar maupun Asuransi Tambahan (jika ada)
sebagaimana dicantumkan di dalam Ketentuan Khusus Polis yang
terdiri dari Uang Pertanggungan ditambah dengan Nilai Polis (jika
ada).
MANFAAT iPLAN
Manfaat iPLAN
A. Manfaat Meninggal Dunia
1. Jika Tertanggung meninggal Dunia selama masa proteksi, maka ahli waris akan
menerima Uang Pertanggungan dan Total Nilai Investasi (jika ada).
UP + TNI
Meninggal
Dunia
Masa Proteksi
Awal Akhir
Kontrak Kontrak
Jika Tertanggung hidup sampai dengan akhir kontrak, maka akan menerima Total
Nilai Investasi yang terbentuk (jika ada)
Total
Nilai Investasi
Masa Proteksi
Awal Akhir
Kontrak Kontrak
Ketentuan iPLAN
Usia Masuk Tertanggung : 6 Bulan - 65 Tahun (nearest birthday)
Minimum Premi : Rp. 3.600.000,- per tahun (Premi Dasar Berkala Rp.2,4 jt dan
Premi Top Up Berkala Rp.1,2 jt)
2. Premi Top Up
Top Up Regular : Disetorkan bersamaan dengan Premi Dasar Regular
Top Up Single : Dapat disetorkan kapan saja, termasuk pada saat cuti premi
4. 3-years Locked-In
Premi Regular harus disetor pada 3 tahun pertama.
Karakteristik iPLAN
5. Alokasi Premi
Biaya Investasi
Akuisisi Investasi Biaya Investasi
Thn I 8 jt 0 100 rb 1.9 jt 300 rb 9.7 jt
Thn II 4.8 jt 3.2 jt 100 rb 1.9 jt
Thn III 1.2 jt 6.8 jt 100 rb 1.9 jt
Thn IV 1.2 jt 6.8 jt 100 rb 1.9 jt
Thn V 1.2 jt 6.8 jt 100 rb 1.9 jt
Thn VI 0 8 jt 100 rb 1.9 jt
Tahun
1 2 3 4 5
Premi Dasar Rp - Rp 3,200,000 Rp 6,800,000 Rp 6,800,000 Rp 6,800,000
Premi Top Up Rp 1,900,000 Rp 1,900,000 Rp 1,900,000 Rp 1,900,000 Rp 1,900,000
Top Up Sekaligus Rp - Rp 9,700,000 Rp - Rp - Rp -
Total Premi Rp 1,900,000 Rp 14,800,000 Rp 8,700,000 Rp 8,700,000 Rp 8,700,000
Harga Unit Rp 1,000 Rp 1,100 Rp 1,210 Rp 1,331 Rp 1,464
Jumlah Unit 1,900 13,455 7,190 6,536 5,943
Total Unit 1,900 15,355 22,545 29,081 35,024
*Asumsi harga unit Equity dengan kenaikan harga unit setiap tahun = 10 %
Manfaat Tambahan
Asuransi Tambahan
WP
Usia Masuk 18 – 55 tahun
WAIVER OF PREMIUM
CI (Critical Illness)
Critical Illness
Pembayaran tunai senilai perlindungan Manfaat Asuransi
Tambahan tanpa mengurangi UP Premi Dasar, untuk kondisi
berikut:
- Didiagnosa atau mengalami salah satu dari 36 penyakit kritis
Masa tunggu : 90 hari
Survival Period: 30 hari
Critical Illness
Usia Masuk 6 bulan – 65 tahun
CRITICAL ILLNESS
UP 70 TAHUN
Auto Trading:
Profit Taking : 325%
409% Cut Loss : -10%
Dynamic Rebalancing
Buy Hold
Equity Fund
JCI
Back Testing ARMS
ARMS
Buy Hold
JKSE
) Data taken : BNP Ekuitas, BNP Prima II, BNP Rupiah Plus
(as of June 9, 2004 – September 28, 2011n
Sejalan dengan Visi Kami untuk :
“Mendukung Nasabah Mencapai Kemandirian Finansial dengan Solusi
yang Inovatif”
Kami Menghadirkan…
Profit
Cut
Loss
Climbing JAWABAN untuk
Rebalancing Re-
entry Solusi Keuangan
Investasi
Fleksibilitas Jangka yang akan Membantu
Sesuai Panjang
Kemampuan
Termonitor Mencapai Tujuan
Membayar &
Profil Risiko Hidup Sesuai dengan
Asuransi Kemampuan
Jiwa
Seumur Membayar dan Profil
Hidup
Risiko
ARMS
Composition
Equity 100%
Amount 100,000,000
Amount + Fee 98,000,000