Professional Documents
Culture Documents
Info Lav D Activos
Info Lav D Activos
Diagnóstico y Propuesta
Setiembre 2009
Marco Analítico
Definición
• Cultivo
• Procesamiento
• Exportación
• Distribución
• Consumo
• Lavado de activos
Etapas del lavado de activos
Colocación
Diversificación o estratificación
Integración
Etapas del lavado de activos
Colocación: Se introduce el dinero
ilegal al sistema financiero en
diferentes modalidades, predominando
los depósitos en montos pequeños
(generalmente menores al los que
requieren cierto registro de parte de las
instituciones bancarias) en diferentes
operaciones y/o en diferentes bancos.
Etapas del lavado de activos
Diversificación o estratificación: El
objetivo de esta etapa es alejar y/o
desligar el dinero de su origen ilícito o
ilegal. Se realizan diversas
transferencias en el sistema para
dificultar y/o evitar el rastreo. La
modalidad más común es la de las
transferencias electrónicas.
Etapas del lavado de activos
Integración: El objetivo final del lavado
de dinero es integrarlo a la economía
legal a través de numerosas
transacciones. Algunos de los métodos
más utilizados son la compra de
vehículos, joyas e inmuebles.
Técnicas más utilizadas para el
lavado de activos en el Perú
Trabajo de “Pitufo”, a través de
depósitos menores a US $ 10,000.
Transferencias electrónicas
Empresas de fachada
Empresas que sólo existen en papel
Ventas fraudulentas de inmuebles.
Operaciones rutinarias en casas de
cambio
Burriers de dinero
Magnitud de lavado de activos en
el Perú
Bancos Casinos
Tragamo
Casinos
nedas
Agentes UNIDAD DE
de Notarios INTELIGENCIA MINISTERIO PODER
Bolsa
Anticu Notarios FINANCIERA PÚBLICO JUDICIAL
Elaboración de informes
Agentes
Coope-
de
Transarativas Aduanas
Agentes
De
Aduanas
dinero
SUJETOS POLICÍA
OBLIGADOS NACIONAL
Reporte de operaciones
sospechosas ACCESO A INFORMACIÓN DE
OTRAS FUENTES
SUNAT, Contraloría, RENIEC,
MININTER, Poder Judicial, SUNARP,
INFOCORP
La Unidad de Inteligencia Financiera
Bancos Casinos
Tragamo
Casinos
nedas
Agentes UNIDAD DE
de Notarios INTELIGENCIA MINISTERIO PODER
Bolsa
Anticu Notarios FINANCIERA PÚBLICO JUDICIAL
Elaboración de informes
Agentes
Coope-
de
Transarativas Aduanas
Agentes
De
Aduanas
dinero
SUJETOS POLICÍA
OBLIGADOS NACIONAL
Reporte de operaciones
sospechosas ACCESO A INFORMACIÓN DE
OTRAS FUENTES
SUNAT, Contraloría, RENIEC,
MININTER, Poder Judicial, SUNARP,
INFOCORP
El Ministerio Público
FACTORES EXTERNOS
Falta de registros contables asociada a la
informalidad dificulta la investigación.
Demora en las investigaciones por falta de
colaboración de los organismos a los que
solicita información. Levantar el secreto
bancario puede tardar un año.
La capacitación en materia de lavado de
activos, tanto para el sector público como
privado, es limitada.
Problemas identificados por el
Ministerio Público
FACTORES INTERNOS
Falta de peritos contables especializados
para determinar el origen ilícito del dinero
(entre MP y Policía no hay mas de 20
peritos).
Limitaciones en acceso a bases de datos
de información para la investigación del LA
(migraciones, INFOCORP).
Enlace internacional incipiente.
Instituciones que integran el
sistema antilavado de activos
Bancos Casinos
Tragamo
Casinos
nedas
Agentes UNIDAD DE
de Notarios INTELIGENCIA MINISTERIO PODER
Bolsa
Anticu Notarios FINANCIERA PÚBLICO JUDICIAL
Elaboración de informes
Agentes
Coope-
de
Transarativas Aduanas
Agentes
De
Aduanas
dinero
SUJETOS POLICÍA
OBLIGADOS NACIONAL
Reporte de operaciones
sospechosas ACCESO A INFORMACIÓN DE
OTRAS FUENTES
SUNAT, Contraloría, RENIEC,
MININTER, Poder Judicial, SUNARP,
INFOCORP
La DIRANDRO
La Dirección Antidrogas de la Policía
Nacional investiga y combate el TID. Para
ello cuenta, entre otros, con
La División de investigación de TID
La División de Control y Uso de Insumos
Químicos.
La División de Investigación de Lavado
de Activos
La Policía Nacional solo puede investigar
por mandato del MP. Sus investigaciones
en la etapa de inteligencia concluyen con
una nota informativa al MP.
La DIRANDRO
El MP autoriza la investigación solo si hay
suficientes indicios.
Las investigaciones de la PNP no
necesariamente provienen de IIF de la UIF.
En el interior, el Frente Policial del VRAE
es el que está asumiendo – junto con la
Fiscal Provincial Mixta de esta región - las
investigaciones derivadas de los operativos
policiales que se realizan en las zonas de
los Valles de los Ríos Apurímac y Ene.
Problemas identificados por la
DIRANDRO
Falta de personal especializado para
investigaciones financieras. Estas
comprenden conocimientos de
contabilidad, derecho tributario, técnicas
bancarias, contratos financieros, mercado
bursátil, operaciones de comercio exterior,
inmobiliarias, entre otros.
Escasa asignación de recursos económicos
para equipamiento (computadoras,
filmadoras, cámaras fotográficas,
fotocopiadoras, detectores de papel
moneda y metales preciosos), que limitan
la celeridad en los procesos investigatorios.
Instituciones que integran el
sistema antilavado de activos
Bancos Casinos
Tragamo
Casinos
nedas
Agentes UNIDAD DE
de Notarios INTELIGENCIA MINISTERIO PODER
Bolsa
Anticu Notarios FINANCIERA PÚBLICO JUDICIAL
Elaboración de informes
Agentes
Coope-
de
Transarativas Aduanas
Agentes
De
Aduanas
dinero
SUJETOS POLICÍA
OBLIGADOS NACIONAL
Reporte de operaciones
sospechosas ACCESO A INFORMACIÓN DE
OTRAS FUENTES
SUNAT, Contraloría, RENIEC,
MININTER, Poder Judicial, SUNARP,
INFOCORP
El Poder Judicial
Recibe del MP las denuncias de lavado de
activos. Cuenta con:
Los Jueces de los 4 Juzgados Supra
provinciales penales
Los vocales de la Sala Penal Nacional,
que ven el proceso en 2da. Instancia.
Si bien la entrada en vigencia del nuevo
Código Procesal Penal ayudaría en la
agilidad para el juzgamiento de los delitos
de LA, el plazo máximo de 8 meses para
las investigaciones resulta insuficiente.
Instituciones que integran el
sistema antilavado de activos
Bancos Casinos
Tragamo
Casinos
nedas
Agentes UNIDAD DE
de Notarios INTELIGENCIA MINISTERIO PODER
Bolsa
Anticu Notarios FINANCIERA PÚBLICO JUDICIAL
Elaboración de informes
Agentes
Coope-
de
Transarativas Aduanas
Agentes
De
Aduanas
dinero
SUJETOS POLICÍA
OBLIGADOS NACIONAL
Reporte de operaciones
sospechosas ACCESO A INFORMACIÓN DE
OTRAS FUENTES
SUNAT, Contraloría, RENIEC,
MININTER, Poder Judicial, SUNARP,
INFOCORP
La SUNAT
Marco legal
Sujetos obligados a informar
Gestión de la UIF
Gestión del Ministerio Público, DIRANDRO
y Poder Judicial
Coordinación interinstitucional
Reforma institucional –mediano plazo-
Marco legal