Signature Not

Verified
Digitally signed by
Theodoros Moumouris
Date: 2009.04.21 08:47:04
EEST
Reason: Signed PDF
(embedded)
Location: Athens, Ethniko
Typografio

8153

. 650
9 2009

( 281/17.3.2009 :5)
:
)
55 ,
,
) 1 . 1266/1982
,
, ,
) . 3601/2007
,


,
) . 3691/2008


,



6,
. 2
6, . 3 5 ,
) 336/1984, ,
) 2577/2006



, ,
) . 231/4/13.10.2006 ,
, 2577/2006
4

,
) 2005/60/





2006/70/EK

2005/60/






,
) . 1781/2006 ()
,

,
)

. 3691/2008, :
. 231/4/13.10.2006




, :
1.
1.1 ,
6, . 2 . 3691/2008



,
( )
( ), ,
6 . 35,
,
, ,
12
.

8154

( )

1.2

2577/2006, ,

( ,
)
( ), ,
.
,
44 . 3691/2008
,
.
1.3
, ,
(
IV, . 3 2577/2006):
i.

:
) , ,
. 3691/2008,
,
16 4 ,
)
26 ,
) 35 ,
)

,
)

, ,
,

2 . 3691/2008.


,

, ,


.


, 21
3691/2008 .
ii. /
,
5.4
iv ,

,
iii.



,
iv.


13 14, ,
4 . 3691/2008

,


,
v. ,
44
. 3691/2008 ( :
) ,

,
vi.

,
,


.3691/2008 ,
vii.

. 3691/2008




,
viii.
,

, 13 . 2
32 . 2 . 3691/2008,


,
ix.


, : )

, )

5.4 iii v )

,
x. ,
,

,
,

,



( )
.
1.4 (
),


,

( . 3
),

 ( )
,
,
.
1.5



.
1.6
4 . 3691/2008,
.
2.
2.1
44 . 3691/2008
2.1.1



2 . 3691/2008


.
2.1.2
,
, , ,

.
,
.
, .
,
, ,

,
, ,

.



.
2.1.3
(

. V 2577/2006)
,

,
,
.
,


,
,
.
,



.

.

8155

2.1.4 ,




. ,
,
,
.
2.2
,
,
,
.
:
i.



.
.
ii. ,

(alerts)
.


.
iii.


, ICAP
.
.
iv.
, ,
,
.

.
v.



.
vi.


,
,
44 . 2 .
3691/2008, 32
.
vii.

,
.
viii.



.
,

8156

( )

. 9.2 9.3
, ,

( ,

, ).


,
, ,
.
ix.

.
, ..,

,

,
.


,
.
x.

,
,

. ,
( )


.
xi.
,
.

,



.
xii.
,

.
xiii.

.
xiv. ,
,

.
,



. ,



.

xv. ,


1.3 i , ,
,


. 5.15.9

.
xvi.

,

.
xvii. , ,


.
xviii.

.
xix.


.
3.

3.1
,


.
,
2577/2006, ,

(

) ,


,
(
).
3.2
:
i. ) ,

, ,

.
)


,

.
ii.



. ,

 ( )
,
.
iii.

.
iv. ,
. 9.2, 9.3 9.4 ,
,



.
,

.
v.

,
.
,

.
vi. )

, /
.
)

,
/

.
)

.
vii.
,
,

.
viii.
/



.
ix.

.
x.
:
/
,
,
,
/,

.
xi.


.

8157

4.
(RISKBASED APPROACH)
4.1


.

. ,
,

(Financial Action Task Force F.A.T.F.)

(www.
fatfgafi.org/dataoecd/43/46/38960576.pdf).
4.2
,
5

,

.
4.3

,
.
,
:


(.. ,
,
,
,
).

(..
/ ,

,

).

(..
).

, (.. ,
private banking, ).


.
4.4
:
,
,


, .

5.15.15.15.10
,
.

:

8158

( )

/

,

4.5 ,
,



(..
,
,

).
4.6

,
,

.


,

.

, /

5.4iv ,

.
.

.

,
/

.

:
,
/ ,

,
,
5.


,

.


.

,

,
.




.

.

.


.

,
.
(alerts)
,
.

(alerts),
,
.
(alerts)
8 ,
.
4.7
,

.
, ,



, ,
.
5.

5.1
,
,
/



. /
, ,
.
5.2
,



.

 ( )
5.3 , 12
.3691/2008,
:
) ,
) ,
15.000 ,
,
.
, ,

,
)

,
, ,
) ,


,

.
5.4 ,

, :
i.
,
.
ii.

,
,
,


.
, (trusts)
, ,
,
.
iii.


.
iv. /
( ),
:

,
,
,

,

,

,

.
v.
,

,

8159

,

, , .

, .
vi.
,


.



.

,
.
vii. ,


,


,


.
viii. ,


,

,


.
5.5
,


.
5.5.1.

:

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

(..)

9.

8160

( )

. ,
. 14
:
( )

. . 58


, ,
,

(),
, ,
, ,
,
.

,
35 . 1 . 3691/2008,

,
.
5.5.2.

:
/
1.

, ,

:
. (...)

..
..., :
, , ,

(...),
,


8 . 1 . 3190/1955
,
...
,
/
(
... ..),

, ,
,
,
5.5.1. (
).
. , ,
..


..

.

2.

:

,





, 5.5.1. (
)

3.

:
, ,
,


,
5.5.1. (
)

,
:
i. ,



,
,



25%
,
ii.

.

,

. .. ...


www.et.gr.


,

.
5.6

,
postille, ,


,
5.5.2.
,
:
,
, ,
, ,
, ,
,

 ( )

,
5.5.1.

,
.


.
5.7
,

,
,
.


,
.


,
,

.
5.8 ,
,



.
,
,


.
.

,

.
5.9


, . 2 32
. 3691/2008,


.
5.10 ,
,


.
5.11

,
5 . 3691/2008,
.
,
, ,

.

8161

5.12

,

.
5.13 ,

,


.


. 5.15.9
.
5.14
,



. ,


,

2
. 3691/2008 . ,

.

,

.
5.15


, 4
,
.
,
,


.
,

,
,
.
.
5.15.1

,


. ,
(
)

,

,
, . ,

8162

( )

,


,
.



.

, ,
.
5.15.2
. (),

,

.
22 . 3691/2008,

:
) , ,
,
,
) ,
) ,


,
,
) ,
)
,
)
,
) ,
) ,
.

() ()
.
()

.


:
() ()
()
() ()
()

() .

:
()





()

,
,

.
.

:
) ,
,
,
)

,
)

,
)
.
.
,

,

.
,


.
IV.
,
.
5.15.3


,
. 5.17:
i.
,


, ,
/

.
ii.
,
/ .

.
iii.
,


,
,
.
,

.

 ( )
iv.

www.et.gr,

( ,
..).
v.
,
,
.
5.15.4 (
)

,

, (offshore)
.. 89/67, ,
(special purpose vehicle)
.

()
1108437/2565/
( . 1590/16.11.2005)
.

:



.
:
(i)


(ii)

,
, ,
.
,
,
, ,
,
.

,


,
.
,
.


, /
.

.
5.15.5
,

8163

, ,

,
. ,
,

.

:
, ,
,


.



.

:
i.
25%

,
,
ii.

,

,
iii.
25%

.
5.15.6


, , , ,

,
,
,

(,
, ..), ,


.


,

.
5.15.7




:

8164

( )

/
.
5.15.8 &



( ,
)
,

. 3691/2008 ,
,

,
:
i.
,
,
ii.




,
iii. ,

, ,


,
iv. ,

,
v.

. 3691/2008,
vi.

.. ,
,

,

.
5.15.9

,
:
)


,
,
,

)


,
)
(FATF),

,
,


,
)
,
, ,
Wolfsberg,

,
)

,
)

,
,
)
, ,




, .





.
5.15.10
FATF



, ,

,
FATF

FATF.
, ,
,
,

,
.

,
.

, ,
,
:

 ( )

(FATF)
,

FATF,
(.. Moneyval
),
,
,


,
,
,
FATF
,
, ,
FAC (Office of Financial Assets Control)

,
FATF,

Wolfsberg Group

1988
.
5.16

,


/ . ,

. 5.4 vi,


.

250.000 ,


,

.
5.17.

. 17 . 1 . 3691/2008,

,




2005/60/


.
.

5.5.2, :
()

8165

, 43
.3606/2007, ,
2004/39/,
()

2 . 3283/2004

,


85/611/, ,
()

51% ,
()
:
i)
,
,
ii) ,
,
iii)
,
iv)
,

.
. ,





4 & 5.



.
. ,

, 14
3 . 3148/2003,
,
, 150

,
2.500 .
, 6
14 . 3148/2003, 1.000
,
.
.

.
6.

6.1 ,
23 . 3691/2008,

,


.

8166

( )

,
,

.

/

.

:
,
,

.
3 4 . 3691/2008,


(F.A.T.F.)
.
6.2 ,
:


.
,


.
6.3

,



/ ,
.
6.4
,

.
7.
7.1 , ,
,

,
,
:


,
,

,

,


2
. 3691/2008,
,
8.6 ,

.
7.2


,


. ,
:

,

,

,

,



,

,

,

( ),
,

,

, , ,
,

,
,

,

.
7.3 36 . 3691/2008

,

.
, ,
, ,
,

.
7.4

.
8. ,

8.1


.

. 13 14
4 . 3691/2008,
.

 ( )



2
. 3691/2008

,
( ,
, ,
, )
(, ,
, , ,
,
).


,


,
.
,

,
,

.


.
8.2 ,

,
.


.
8.3

:
i.

.



,
.

,

.
ii. (alerts)

.
iii.


, ICAP
.
.
8.4

8167

,
:
,

,

,


,
,
,
.
8.5




, 31 . 3691/2008.

, : ) ,
,

,
, )
,


, ,

,

.
,


, ,

.
8.6


.
:


,
,
.


,
,
.



,

.


.

8168

( )

.
,

, (user
id) .
8.7





,

,
.
9.

9.1 T ,
,
:



.


/

. ,

,

,
.




. ,

,
2577/2006.

2
3 .
9.2

, ,

. ,




.
,
, :
,
,
*02006500904090020*

,


,
/ ,
,
,

.
9.3 , :



,
,
,

,
,


,
:
,


9.4



2577/2006, 3, . .
10.
10.1


.


.
10.2
,
(web
training), :

,

,

,
,



( ,
,
,
),

,

 650

( )

.
11.
11.1 () .
1781/2006
15 2006,

.

CEBS 2008 156/CEIOPS3L3
1208/CESR/08773/16.10.2008,

(AML Task Force).
11.2

,

:
11.2.1
, 4 5
,
,
,
.

,
.
,
,
.
11.2.2

,
, 5 . 4
, ,
1.000 ,


1.000 . ,
15.000 ,

5
.
11.2.3 6 . 1 2
, 5 . 1,


,

.
,
,

.
11.2.4 8 . 1
,


,
,

8169

.




8 . 9 . 1
,

,
1781/2006,

. ,

3 .
11.2.5 9 . 2 ,
,
,


,




.


,
.


.

9 . 2 ,
4 .
11.2.6

, ,

, .
12.

12.1 6 . 2 . .
3691/2008

:
1.
2.

3.
4.

5.
6.



1
11 . 3601/2007

8170

( )

7.

.
12.2
,

( ,
.),

.
12.3 ,
4
6 . 3691/2008,
:
12.3.1
,
. 1
,
.
12.3.2
,
. 1 ,
, ,
,



,
.
12.3.3
,

2 ,

,
.
.
12.3.4
3




.
12.3.5
,
:


,

.


.

.

.

.

.



.
(alerts)

.
12.3.6 ,
,

,

,

:
1.000

( )

.
1.000 15.000
( .
14) . 5.5.1 ,
,

,

.
15.000

. 5.5.1.
12.3.7


11 .
12.3.8

..,
,

.
13.
13.1
4
2577/2006 ( 231/4/13.10.2006,
)


.
(
)
,

.
13.2 4 III
2541/27.2.2004, ,

 ( )
:

.
12.3.6 281/17.3.2009.
13.3 4 II
2536/4.2.2004, ,
:

. 12.3.6
281/17.3.2009.
13.4

8171

.

.

.
, 30 2009

 ( )

8172

...
. 227
63
327

1

23104 23956
210 4135228
2610 638109
26510 87215
25310 22858

13
2
. 1

2410 597449
26610 89122
2810 300781
22510 46654

... 1 16 1 , 0,20 .
... 0,15 .

DVD/CD

150

40

15

...

110

30

300

80

30

...

100

50

...

....

50

...

200

20

110

30

.. ... ...

100

... cdrom 100 , 5 1 50 .

cdrom/dvd, ..... ... 5 .
...: : 210 4071010 fax: 210 4071010 internet: http://www.et.gr

...

225

190

...

10

320

225

.. ... ...

2.250

645

65

...

225

95

....

65

....

70

160

80

...

...

160

80

+ + + ...

450

...

65

33

.... ( ) , 70 , .
... : ) , , , ..., ... ..., ,
2007, 40 ) ..... & ..., 60 .
* (...). ( . . 9067/28.2.2005 2
) , ( 34,
.. 104 32 ).
* , , .
* , , ,
, .....,
(50%) ( + ).
* ..... [5% ( + )], (... 3512) .
* .... .
... .: 210 5279000.
...: 8 .: 210 8220885, 210 8222924, 210 5279050.

.... ..., (www.et.gr).

08:00 13:00

*02006500904090020*

34 * 104 32 * . 210 52 79 000 * FAX 210 52 21 004

: http://www.et.gr e-mail: webmaster.et@et.gr