&

, 31 2010

. 1127

. / : . 10
. .
: 101 84
: . ..
.

: 210 3375 460 - 463 - 046

FAX
: 210 3375416

..

: . 3691/2008

, ,
.
. 3691/2008

(... 166 ), ,

.

.
, :
) 2005/60/
..,
2006/70/
. 2331/1995 (... 173 ), .
)
(Financial Action Task Force FATF),

( )
.
)
.
[1]

)
. 2331/1995, , .

A
, , , ,
,
.
1:
1 ,


.

. 2331/1995, .
2:
. 1 2

,
,
.
. 2 (
) 3 (
) :
)
,

,
.
) , ,
,
,

.
) , , ,

.

[2]

)
,
.
)

.
. 3

,
,

.
. 4
6 187 ,
1 53 .
. 5 ,
2 3
.
3:
3
,
,
.
, ,

,
. , ,
. 2331/1995, ,

.
, . 3691/2008,
. 2523/1997,
. 3691/2008, 5/8/2008 :

17
,
15.000 ,
,
15.000 .
18
, ,
, ,
3.000 .
[3]

19, . 1, ,
40 . 3220/2004,
,
3.000 .

1 77
.3842/2010 ( 58 ) 3 .3691/2008

,
17, 18 19 . 2523/1997,
, 155, 156
157 . 2960/2001, . ,
,
,

, ,
.3842/2010, 23/4/2010 .
, 2 76 .3842/2010
5 19 .2523/1997,
(
.. 186/1992
5 10 ..,
1 13 .2523/1997,
) . 3
76 . 3842/2010,
1/6/2010 . ,

.

3 . 3691/2008, ,

25, . 1, . . 1882/1990,
, 120.000 (
29).

.3691/2008 ...
(... ...)
29, .
, . 1113941/20056/-/
.1151/14.11.2008 , .
.3842/2010
29.

[4]

 5/8/2008
13/12/2005 ( . 3424/2005)
4/8/2008, . 1151/2008 1131/2006.
4:
4
. ,

,
, , , ,
, , ,
, ,
, ,
.
5:
,
, . ,
:
)
)
)
)
) -, -,

)

)
) ,
,


)
) ,
(15.000) ,
,

)
)
) ,

)
(trusts),
,

[5]


, , ,

6 .

,
, .
6:
. 1 6
,
, .
. 2 ,
:
)
)
)
)
) , (
)
) . 3229/2004
) , ,

) , ,
) ,

,
,
.
, (
) :
- ,
- ,
-
,
-
,
- ,
[6]

- ,
- (. . . . 1 . 5),
. 1077797/20542/-/8-6-2010
, ,
- ,
- .
,

, 6 . 3691/2008
. ,
1 6 .1775/1988
, . 2367/1995

. 2367/1995,

.
. 2367/1995,


, , ,
, .
, ,
.


, . ,

.

,

, ,
, ,
.


.


, 4, .
3, . , .
,
2 3 4
(. . 4 . 4).

[7]


, ,

.
, ,
1 5, .
1077797/20542/-/8-6-2010 ( 918 & B 1057 )
, ,
,
.
.
3691/2008 ,
, ,

(..
). , , .,

12.
,
. 3691/2008

15.000
.
:

()
40.000 , 10.000
() 30.000
.

. 3691/2008, 15.000
(10.000 ).
.

..
80.000 , 5.000
, 60.000 , 5.000

10.000
.
. 3691/2008
, , ,
15.000 (5.000 + 5.000 + 10.000 = 20.000 )

.

[8]


,
(.. ..).
. 3
.



(. ),
(.
, ),
(. , , , ),
, ,

(. ),

(. )
,
, 51 52
(. ).
, ,
,
(. , , ), ,
/ ,
(...), (...)
(...)
(. 53, . 2 3).
. 4 5
, ,

,

.
. 6
,
,

.
,
2 53
.
. 7 8
.
[9]

 7:

7


. , , 12
,
, , ,
, 212, 261 262 ...
(www.hellenic-fiu.gr) ,
, ,
,
,

,
49
,
..
8:

, ,
,

,

.
,

, ,
, .
9:

9
, ,

( )
, .

[10]

 .
37341/.1908/23-7-2009 ( 333 ....)
.
10:
. 1 5 ,
,
,
,

,
( ,
,
, , , ..
, ).
, .
, . 6
,

7
2 3,
.
11:


11 ,
, ,
,

()
, ,
.
. 37342/.1907/23-7-2009 ( 1554)
,
.

, 5
6,
[11]

 ( , ,
) .
12:
12
. ,
:
) .
,
, ,
, ,
.
, ,
( )
( ),
( ).
)
,
(... ..), (15.000) ,
,
.

:
,

, ,
20.000
.
,
.
)
2 (
).
) ,

,
.

, ,
,
.
[12]

 13:
13

. :
. 1 ,
:
() ,
.
()
(
-

16 4 ),
,
, (
),
.
. 1051027/20340/-/20-4-2010 (... 605)
,
3 6 ,

.
()

,
.
() (
) ,


.
() ,
,

.
() ,
, ,

,
,

[13]

.
, .
. 2


,
.
. 3
, ,
, , ,
, .


,
.
. 4



,
,
.
. 5 ,
,
, ,

.
. 6
, ,
. 7 .
. 8
,

. ,

,
,

.
. 9
, ,
, ,
,
[14]

 (
). ,
.
. 10
,
1, ,
, ,
,
4 6 . ,

2
,
.
14:

. :
. 1
,

.
. 2 ,
1,
1 ,

2 . ,

.
. 3
.
. 4
1
1 13,
,

7. , .
15:


,
(.. ..).

[15]

 17:
17

. :
. 1 , ,
12, 1 13 1
14,
,

2005/60/

.
, . 57950/ 3099/12-122008 /
, ,
,
:
, , , , (), , ,
, , , , , ...,
(Mayotte, , , Saint-Pierre-etMiquelon) .


.
. 2 , ,
12, 1 13 1
14, (
) :
()
,
()
, ,
()
51% ,
() ()
:
i.
, ,
ii. , ,
iii. ,
iv. -,

.

[16]

 . 3
1 2

.

.
. 5
, ,
12, 1 13 1
14
,
,

, 3 14 . 3148/2003

.
. 6

1
2 .
18:
18

1 2 17,
,
4 40 2005/60/ (
). ,
(. 13) (. 19,
20, 21, 22), .

.
19:
19
, ,
, 13
1 14.
, 2 14,

:
)
20 (
[17]

 ), 21 (
, ) 22 (
),
)
2,
, ,
, , ,
(3)
.
FATF,
,
-
.

,

.

,
FATF

.
, 6, . 3, .


FATF.
, ,
,
FATF.
FATF www.fatf-gafi.org .
20:

20

,
.
,
:
()
, ,

[18]

()

,
()
,
.
,


2
.

22:
22

11 4.
:
. 1


.
. 2

.
. 3 4

.
. 5 ,
,
,

1 .
. 6

, 1 5.
:
) , ,
,
)

,
[19]

)
,
)
.
. 7
.
. 8
,
.
,
.

.
23:
. 1 23
5 ,
,
1
13 .

. ,
,
.
. 2 3



,
.
. 4

.
. 5
.


[20]


, .
24:

.
, . 1
-


2005/60/

.
,
.
- .
. 2 ,
4 40 2005/60/,
,

1 (. . 18).

.
25:

23.

.

E


7

.

26:
. 1 26
, , :
[21]

) 7,
, ,
,
,
) 7,

,
, ,
.
. 2
, 1 5,
, ,
,
,
,

,
,
,
, .
. 3 4

,
7
,
.
27: -
. 1 27

1 13,
1 44.
. 2
, ,
2,
,

, ,
,
7.

[22]

 28:

7,
(, ..)
.
, . 1
7


2 3.
...
(..., ...), , 53 ,
. 3691/2008
6
.
...
7
.
29:
29


(...), (....),
.
:
-
.... .
-
(...) (... ...),
,
7 .... .
...
. 1113941/20056/-/ .1151/1411-2008 , .

.1151/14-11-2008
1
77 . 3842/2010 2 3 76
( 3). ,
,
[23]

 ,
...

.
, ...
25, . 1, . . 1882/1990,
( 3).
,
, ..,
120.000 ... (..
..)
(..
..) ,
,
.

,
. , ,
5/8/2008 .

( 2,
76 77 .3842/2010,
3 ).
- ,
,
7
. , ,
7 ( www.hellenic-fiu.gr ).
30:
30
, ,
,


2,
.
31:
31 ,



[24]

 2 .
7 ,
.


.



,
. , ,
,
.
7 ,
, ,
,
.
32:

. ,
:
1) 26 29
7
31 ,
, ,
(. 1),
2)
: ) -
, )
(. . 17, . 1) (. 2),
3) ,
, 1 5
, -
, ,
, ,
(. 3),
4) , ,
, 1 5, ,
-
,
,

,
[25]


2 (. 4),
5) (. 5).
. 6

.
33:

2, 3 4

,
4 40 2005/60/ (
, . . 18).

( 6 ..).

35:
. 1 35

,

2 7,
,
.
, :
)
( . 1051027/20340/-/20-4-2010
...),
,
) , ,
,
,
,

[26]

)

7,

,
) ,
, .
. 2
,
,
.
, ,
... ,
21 (
).
. 3
,
7,
.
36:

36

,
, 35. ,
,
, , ,
.
37:
. 1 37
,
7,
,

,
.
. 2

.

[27]

 38: ,



,
.

. , ...
(... ...)

, /
, , .

site / http://10.16.5.21,
,
, 5
.
. ,
15/1/2011 31/12/2010 .
, ,
,
, 2
29 (. . . 1151/2008 . 29
).
,

,
, .

.
40:



,
,
, .
[28]

 , , . 7


.
, . 8,

,
.
41:
41
. :
. 1

,
, , , ,
,

2.
. 2
,
,
, .
. 3
,
, ,
, 1.
42:


,
.
43: ,
. 1 43

,

.
. 2
2007/64/ .
[29]

 44:
. 1 44
,

. ,
7 ,


.
. 2


. ,

.

,


,
, .
45:

, ,
.
:
. 1 (2)
(
7 )
,

.
.
. 2

.
. 3 , ,

[30]

 ( ) ,

.

46:
46
2


.

47:

2 3
,
,
. ,
.

48:

(
, , , )
.

49:

,
,
...
, ,
, , .
7
www.hellenic-fiu.gr / /
. ,
,
.. :
http://www.un.org/sc/committees/1267/consolist.shtml.

[31]

 50:
,

,
, , 2 3,

.
.
51:
51
, ,
, 2 3.
,
, ,

.
:
. 1
, 2 3


. ,
6 ,

,
.
,
, ,
, .
, ,
6
,
, , 2 3 53,
...
.
. 2
, 1

,

.

[32]

 . 3

. , ,
, ,
, .
. 4
,

.
. 5 ,
.
. 6
, 7
,
, ,
,
, 1,
2 3,
.
52:
(. 1, 2, 3)

, ,
2 3,
, 1781/2006/ .
9
4
, ,
.
, . 4



,
.

(...) . ,


( ,
, ), ,
... , 53 . 2,
[33]

 ( 12-14, 105 63 )
.
, . 5
,

.
, . 6

.
( )

(....).
,
6
52
( 2
3)
.
,
,
. ,

, ,
4 .

,
, .

53:
. 1 53 . 6 187

.
. 2
,
,

,

5 6 . 2 . .
8/9/2008 .
1088546/874/0006/29-8-2008 .... ( 1751). ,
[34]

 , ,

, 3
6,
(...), (...)
(...)
(. .... 1085068/4794/-/5-9-2007)
.
. 3, 11 .
3763/2009 ( 80 ),
... . ,
...
.. 16/1989 ( ...
), ,
.

,

.
, ... (..., ...) :
- , ,

,
6,
, ,

.
-

.
- , ,
, 51
. ,
, .
- , ,
4 52,
.
,

6, . 2,
. , ,
,
. ,
,
[35]

 , ,
, . 3691/2008.
.... . 1037/2005
. 3691/2008.
, , . 3691/2008
(,
) . 3691/2008,
.
. 3691/2008
, ,
, ,
, ,
.



, .


.
... .
, 38, ...


.
3691/2008, 38
,
28 29
.
, , ...
,
6,
,

(. , , . 3 . 6 )
, ...
(..
7 28, 31 32,
40 ..).
54:
.

[36]

 55:

(5/8/2008) .
, 1 8
( ) . 2331/1995,
1 9 11 . 3424/2005, 17 . 3472/2006 34 . 1
2 . 3556/2007 (. . .1131/14-11-2006).
58:

(5-8-2008),
.

[37]