KANTOR PUSAT (KONSOLIDASI)

ACCRUAL BASIS (Aplikasi)

Total Sales Volume - Relending

Sales Volume tahun berjalan
Sales Volume per month
Relending per month
Jumlah Debitur
Debitur Take Over
Total Debitur
asumsi :
relending 1% dari sales volume per month
sales volume per debitur
debitur Take Over 20% dari total debitur

1%
50%

75.000.000

Income
Interest
Fronting
Administrasi Fronting
Kewiraan
Tatalaksana
Total Income
Total Income Tahunan

18,0%
4,5%
2,0%
300.000
200.000

Expenses
Biaya Dana
Cost Of Fund Bank
Manpower
Salaries, wages & related expenses
Year end allowances & bonuses
Allowances & related expenses
Sub Expense ( Man Power )
Facilities
Building rental
Car rental
Vehicle repair & maintenance
Electricity
Telephone, fax, internet
Sub Expense ( Facilities )
ATM, IT & Office Equipment
Communication costs
Sub Expense ( ATM, IT & Office Equipment )
Other Overhead
Transportation
Office supplies
Forms / Printing
Office housekeeping
Courier
Office services
Office equipment
Computer & accecories
Others
Sub Expense ( Other Overhead )
Marketing & Promotions
Sosialisasi
Marketing budget (gift, banner, iklan)
Entertainment (maintenant mitra)
Marketing fee (sales, MGM)
Sub Expense ( Marketing & Promotions )
Depreciation
Existing assets
Sub Expense ( Others )
Others
Sub Expense

13,5%

Total Expenses
Profit Per bulan
Profit Tahun Berjalan

( Akumulasi )

| COST AND BENEFIT FRONT AGENT | 2016 |

RENCANA ANGGARAN BIAYA

KANTOR PUSAT (KONSOLIDASI)

ACCRUAL BASIS (Aplikasi)

Total Sales Volume - Relending

Sales Volume tahun berjalan
Sales Volume per month
Relending per month
Jumlah Debitur
Debitur Take Over
Total Debitur
asumsi :
relending 1% dari sales volume per month
sales volume per debitur
debitur Take Over 20% dari total debitur

TAHUN KE - 2
Bulan
Bulan
18
19
57.233.370.002
60.786.036.302
61.500.000.000
65.625.000.000
4.125.000.000
4.125.000.000
572.333.700
536.448.182
55
55
28
28
820
875

Bulan
21
67.785.144.180
73.875.000.000
4.125.000.000
643.031.759
55
28
985

Bulan
22
71.232.292.738
78.000.000.000
4.125.000.000
677.851.442
55
28
1.040

Bulan
23
74.644.969.810
82.125.000.000
4.125.000.000
712.322.927
55
28
1.095

Bulan
24
78.023.520.112
86.250.000.000
4.125.000.000
746.449.698
55
28
1.150

858.500.550
15.468.750
82.500.000
8.250.000
175.000.000
1.139.719.300
10.462.820.547

911.790.545
15.468.750
82.500.000
8.250.000
186.000.000
1.204.009.295
11.666.829.842

964.547.639
15.468.750
82.500.000
8.250.000
197.000.000
1.267.766.389
12.934.596.231

1.016.777.163
15.468.750
82.500.000
8.250.000
208.000.000
1.330.995.913
14.265.592.143

1.068.484.391
15.468.750
82.500.000
8.250.000
219.000.000
1.393.703.141
15.659.295.284

1.119.674.547
15.468.750
82.500.000
8.250.000
230.000.000
1.455.893.297
17.115.188.582

643.875.413

683.842.908

723.410.729

762.582.872

801.363.293

839.755.910

877.764.601

125.000.000

125.000.000

125.000.000

125.000.000

125.000.000

125.000.000

125.000.000

194.875.000

199.000.000

203.125.000

207.250.000

211.375.000

215.500.000

219.625.000

223.750.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

5.000.008
5.000.008

5.000.009
5.000.009

5.000.010
5.000.010

5.000.011
5.000.011

5.000.012
5.000.012

5.000.013
5.000.013

5.000.014
5.000.014

5.000.015
5.000.015

5.000.016
5.000.016

5.000.017
5.000.017

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

Bulan
14
42.660.206.476
45.000.000.000
4.125.000.000
389.244.510
55
28
600

Bulan
15
46.358.604.412
49.125.000.000
4.125.000.000
426.602.065
55
28
655

Bulan
16
50.020.018.368
53.250.000.000
4.125.000.000
463.586.044
55
28
710

Bulan
17
53.644.818.184
57.375.000.000
4.125.000.000
500.200.184
55
28
765

18,0%
4,5%
2,0%
300.000
200.000

527.264.409
14.062.500
82.500.000
8.250.000
109.000.000
741.076.909
4.607.886.021

583.866.765
15.468.750
82.500.000
8.250.000
120.000.000
810.085.515
5.417.971.535

639.903.097
15.468.750
82.500.000
8.250.000
131.000.000
877.121.847
6.295.093.383

695.379.066
15.468.750
82.500.000
8.250.000
142.000.000
943.597.816
7.238.691.199

750.300.276
15.468.750
82.500.000
8.250.000
153.000.000
1.009.519.026
8.248.210.224

804.672.273
15.468.750
82.500.000
8.250.000
164.000.000
1.074.891.023
9.323.101.247

13,5%

437.900.074

479.927.323

521.534.300

562.725.207

603.504.205

125.000.000

125.000.000

125.000.000

125.000.000

125.000.000

178.375.000

182.500.000

186.625.000

190.750.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

5.000.006
5.000.006

5.000.007
5.000.007

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

1%
50%

PROGRAM : FRONT AGENT ( PENGELOLAAN DANA BRIDGING ) THN 2016

Bulan
20
64.303.175.939
69.750.000.000
4.125.000.000
607.860.363
55
28
930

Bulan
13
38.924.450.986
40.875.000.000
4.125.000.000
351.509.606
55
28
545

75.000.000

Income
Interest
Fronting
Administrasi Fronting
Kewiraan
Tatalaksana
Total Income
Total Income Tahunan
Expenses
Biaya Dana
Cost Of Fund Bank
Manpower
Salaries, wages & related expenses
Year end allowances & bonuses
Allowances & related expenses
Sub Expense ( Man Power )
Facilities
Building rental
Car rental
Vehicle repair & maintenance
Electricity
Telephone, fax, internet
Sub Expense ( Facilities )
ATM, IT & Office Equipment
Communication costs
Sub Expense ( ATM, IT & Office Equipment )
Other Overhead
Transportation
Office supplies
Forms / Printing
Office housekeeping
Courier
Office services
Office equipment
Computer & accecories
Others
Sub Expense ( Other Overhead )
Marketing & Promotions
Sosialisasi
Marketing budget (gift, banner, iklan)
Entertainment (maintenant mitra)
Marketing fee (sales, MGM)
Sub Expense ( Marketing & Promotions )
Depreciation
Existing assets
Sub Expense ( Others )
Others
Sub Expense

754.038.968

Total Expenses
Profit Per bulan
Profit Tahun Berjalan

40.875.000
12.500.000

( Akumulasi )

(12.962.060)
(1.238.223.381)

45.000.000
12.500.000

800.191.219
9.894.296
(1.228.329.085)

49.125.000
12.500.000

845.923.197
31.198.651
(1.197.130.434)

53.250.000
12.500.000

891.239.105
52.358.712
(1.144.771.723)

57.375.000
12.500.000

936.143.103
73.375.922
(1.071.395.801)

61.500.000
12.500.000

980.639.312
94.251.710
(977.144.090)

65.625.000
12.500.000

1.024.731.809
114.987.491
(862.156.600)

69.750.000
12.500.000

1.068.424.631
135.584.663
(726.571.936)

73.875.000
12.500.000

1.111.721.775
156.044.614
(570.527.322)

78.000.000
12.500.000

1.154.627.197
176.368.716
(394.158.607)

82.125.000
12.500.000

86.250.000
12.500.000

1.197.144.815
196.558.326
(197.600.281)

1.239.278.507
216.614.790
19.014.509

| COST AND BENEFIT FRONT AGENT | 2016 |