Best Doctors® Csoportos Egészségbiztosítás

Ajánlatkészítő kalkulátor leírása és a szerződés létrejöttének

folyamata

A kalkulátor és ajánlatkészítő használata:

Az adatok rögzítése a Kalkulátor és a Biztosítottak rögzítése munkalapon történik. Nagyon fontos a

makrók engedélyezése!

A sárgával és szürkével jelölt cellák a kitöltendőek: a sárga mezőket kötelező kitölteni, a szürke mezők
opcionálisak (de legtöbbször ajánlott a kitöltésük). Azon mezők, melyek szürke-sárga átmenetesek, bizonyos
esetben kötelezőek, bizonyos esetben csak opcionálisan kitöltendőek.

A kalkulátorban több helyen is található kitöltési segédlet/súgó, a kitöltés megkönnyebbítéséhez.

Kalkulátor munkalap:

Teljes törlés gombbal minden bevitt és rögzített adat törlésre kerül.

Első lépésként a Mentés gombbal az aktuális dátummal és egy megadott név alapján mentjük az excelt. Ha
mégse így mentenénk, akkor is makróbarát kiterjesztést, vagy 97-03-as excel kiterjesztést válasszunk. Ezután a
munkalap sárga, illetve szürke celláinak értelemszerű kitöltése következik.

A Kalkulátor munkalap 15-18. soraiban található jelölőnégyzetek közül az egyik bejelölésével választhatjuk ki a
díjfizetési gyakoriságot.

Csoportképző ismérvnek a csoportot meghatározó, precíz definíciót kell megadni, például: „A Vattacukor
vandáljai Kft. ízkísérleti osztályán teljes munkaidőben foglalkoztatott munkavállalók és az osztály nappali
műszakos munkavállalóinak a Best Doctors® Csoportos Egészségbiztosítás Különös Feltételeiben akként
értelmezett hozzátartozói.”

Biztosításközvetítő adatai (Kalkulátor lap 25-34. sor): függő közvetítők (saját hálózat és kompozit hálózat)
esetén a szürkével (opcionális kitöltendőnek) jelölt, 27-30. sorok értelemszerű kitöltése is szükséges, míg
alkuszok, brókerek esetén csak a 26. sort kell kitölteni a fent jelzett tartományból. A biztosításközvetítő
adataihoz tartozó és kitöltendő cellákat ajánlott előre kitölteni (de mást nem!) és lementeni, hogy ne kelljen
minden szerződésnél újra rögzíteni. Azonban ha módosulnak ezek az adatok, akkor az egyszerű átírás helyett a
Teljes törlés gomb használata után rögzítsük az új adatokat!

Ha a függő biztosításközvetítő közvetlen, vagy közvetett részesedéssel rendelkezik a CIG Pannónia

Életbiztosító Nyrt-ben, más biztosításközvetítőben vagy biztosítási szaktanácsadóban, akkor „ A
biztosításközvetítő részesedése:” mezőt „rendelkezik.”-re kell állítani. Ekkor a következő két mező kötelezően
kitöltendő, és itt kell megjelölni, hogy pontosan melyik ilyen típusú vállalkozásban, milyen arányú részesedéssel
rendelkezik a közvetítő.

1  

 
A „szerződés ajánlatszám/kötvényszám” mezőbe a központtól kapott tízjegyű ajánlatszám kerül.
Ajánlatszámot igényelni javasolt az ajánlat készítése előtt egy nappal. A Saját és Kompozit hálózat értékesítői
Konrád Szilviától (konrad.szilvia@cig.eu, +36704547027) Szenes Rékától (szenes.reka@cig.eu; +36708667916)
és Sós Viktóriától (sos.viktoria@cig.eu; +36703205033) - a PPGA-k dr. Király Edittől (kiraly.edit@cig.eu,
+36703808992) is - igényelhetnek ajánlatszámot e-mailen, telefonon, vagy személyesen. Az ajánlatszám nem
adható át más értékesítőnek, ezért akkor célszerű megkérni, ha már biztossá vált, hogy a szerződő meg
szeretné kötni a szerződést.

A közvetítői kódnál (36. sor) a D36 mezőbe a közvetítő kódjának első számjegyét (1) követő 8 számjegyet
kell beírni.

A következő lépés a szerződő, a biztosítottak (a szerződővel kapcsolatban álló személyek) és a hozzátartozói

biztosítottak rögzítése a Biztosítottak rögzítése munkalapon.

Biztosítottak rögzítése munkalap:

Fontos, hogy első lépésként a szerződőt rögzítésük! Ellenkező esetben problémák léphetnek fel a kalkulátor
működésében, és újra kell kezdeni az ajánlat rögzítését. A munkalap jobb felső sarkában ellenőrizhetjük, hogy a
szerződés hány szereplőjét rögzítettük. Az ezen a munkalapon rögzített adatok helyességét a Biztosítottak
munkalapon ellenőrizhetjük.

Amennyiben a szerződő hozzájárul az elektronikus kommunikációhoz (Kalkulátor munkalap 23. sor), úgy
számára kötelező az e-mail cím megadása, egyébként csak ajánlott. Ha minden adatot megfelelően felvittünk
a szerződőről, akkor személye a szerződő rögzítése gombbal rögzíthető. Amennyiben változik a szerződő
valamely adata, esetleg elgépeltünk valamit, akkor az adatok javítása után a szerződő módosítása gombbal
változtathatjuk meg a szerződő adatait.

A szerződő rögzítése után lehetséges a biztosítottak (a szerződővel kapcsolatban álló személyek) és a

hozzátartozói biztosítottak rögzítése. Őket a megfelelő adatok sárga/szürke cellákba való beírása után a
Biztosított/Hozzátartozói biztosított rögzítése gombokkal rögzíthetjük. Minden rögzített (hozzátartozói)
biztosított után a jobb felső sarokban eggyel nő a Rögzítésre került biztosítottak/hozzátartozói
biztosítottak száma mező. Ha rögzítés után észrevesszük, hogy hibásan adtuk meg valamely biztosított
nevét, anyja nevét, vagy adóazonosító jelét, akkor a biztosított ezen adatainak megfelelő cellába írása után a
Biztosított és az általa biztosított hozzátartozó törlése, valamint a Hozzátartozói biztosított
törlése gombokkal az adott biztosítottat törölni kell. Biztosított törlése esetén az általa biztosított
hozzátartozók is törlésre kerülnek. Egy törlés után további biztosítottak felvitele (ide értve a korábban törölt
biztosítottak újbóli felvételét is) nem a Biztosított, illetve a Hozzátartozói biztosított rögzítése gombokkal,
hanem a Biztosított / Hozzátartozói biztosított beszúrása gombokkal lehetséges. Ha a fentiektől eltérő
mező került hibásan kitöltésre (és rögzítésre), akkor javításhoz a Biztosított / Hozzátartozói biztosított
módosítása gombot használjuk.

Biztosítottak rögzítésekor meg kell adni, hogy hány hozzátartozóját vonják be a szerződésbe. A hozzátartozói
biztosítottak rögzítésekor jelölni kell, hogy mely biztosított hozzátartozójaként kerül a szerződésbe (név és
adóazonosító jel megadásával).

A Biztosítottak rögzítése munkalap teljes kitöltése után vissza kell térni a Kalkulátor munkalapra, hogy
elkészíthessük az ajánlatot.

2  

 
Ajánlat elkészítése:

A Kalkulátor munkalapra visszaérkezve először az Ellenőrzés gombot kell használni. Addigi hibás kitöltés
esetén ekkor hibaüzenet jelenik meg. A hibaüzenet igyekszik rámutatni a hiba helyére is.
Ha az ellenőrző modul a kitöltésben nem talál hibát (nem jelenik meg hibaüzenet), akkor az Ajánlat,
kötvénykészítő gombbal generálható a biztosítási kötvényként is funkcionáló biztosítási ajánlat: a kalkulátor
feltölti a többi, eddig a pontig nem használt munkalapot a korábban rögzített adatokkal, elkészíti a
nyomtatványokat.

A három féle Nyomtatás gombbal kinyomtatjuk a gombok nevében szereplő dokumentumokat. Nyomtatás
során az ajánlatból 3, a Nyilatkozatok, tájékoztató elnevezésű nyomtatványból 3, a Be- és Kiléptetési
nyilatkozatból kitöltetlenül 1, a díjbekérőből szintén 1, míg az általános és különös feltételekből további 1-1
példány készül.

A Kalkulátor munkalapon található Admin gomb az adminisztrációs kollégák munkájának segítésére szolgál,
tartózkodjunk a használatától!

Ajánlat munkalap:

A Kalkulátor munkalap Ajánlat, kötvénykészítő gombjának megnyomása után az Ajánlat munkalapon elkészül
az ajánlat a korábban rögzített adatokkal. Ezen a munkalapon lehetőség van az ajánlat PDF formátumú
előállítására is a PDF készítő gombbal, amit igény esetén át lehet adni az ügyfélnek, illetve nyomtatás előtt
ezen ajánlott ellenőrizni, hogy minden megfelelően szerepel-e az ajánlaton. A kinyomtatott ajánlatot a
szokásostól eltérően a biztosításközvetítőn túl csak a szerződőnek kell aláírnia.

Nyilatkozatok, tájékoztató munkalap:

A Kalkulátor munkalap Ajánlat, kötvénykészítő gombjának megnyomása után ez a munkalap is feltöltődik a

rögzített adatokkal. A munkalapon nem kell módosítani semmit. Az ajánlat nyomtatásakor a Nyilatkozatok,
tájékoztató című nyomtatvány is kinyomtatásra kerül.

Nyilatkozat munkalap:

Ez a munkalap tartalmazza azt a nyomtatványt, mely tartam közben új biztosított jelölésére és

biztosított kiléptetésére, valamint az ajánlattételkor megjelölt és rögzített biztosítottak
vonatkozásában a biztosítotti nyilatkozatok megtételére szolgál. Ezzel a nyomtatvánnyal lehetséges a
szerződés biztosítotti körének tartam közbeni módosítása, továbbá e dokumentum biztosítóhoz való
eljuttatásával teheti meg az ajánlattételkor megjelölt biztosított a szolgáltatások nyújtásához szükséges
(jog)nyilatkozatokat. Ajánlattételkor megjelölt és rögzített biztosítottak esetén a nyomtatványnak legkésőbb az
adott biztosított vonatkozásában első kárigény bejelentése előtt be kell érkeznie a biztosítóhoz. Erről a
dokumentumról is ajánlott PDF-es elektronikus verziót készíteni a PDF gombbal, és átadni az ügyfélnek. E
nyomtatványra csak az ajánlatszám/kötvényszám kerül rá automatikusan, a többi adatot az ügyfélnek kell kézzel
rögzítenie.

3  

 
Díjbekérő munkalap:

A Kalkulátor munkalap Ajánlat, kötvénykészítő gombjának megnyomása után elkészül ez a munkalap is

(feltöltődik a rögzített adatokkal). Ezen a munkalapon van lehetőség az első díjbekérő PDF formátumú
elkészítésére a PDF készítő gombbal, amit igény esetén át lehet adni az ügyfélnek. Az ajánlat nyomtatásakor az
első díjbekérő is kinyomtatásra kerül.

Biztosítottak munkalap:

Ezen a munkalapon van lehetőség a rögzített szerződői, biztosítotti és hozzátartozói biztosítotti adatok
ellenőrzésére, módosítást azonban itt nem lehet eszközölni a bemutatott adatokban. A bevitt adatok
módosítására kizárólag a Kalkulátor, illetve a Biztosítottak rögzítése munkalap nyílik lehetőség.

A szerződés létrejöttének folyamata:

A kalkulátor teljes körű kitöltése után nyomtatni kell:

• az ajánlatot;
• a Nyilatkozatok, tájékoztató c. nyomtatványt;
• a Be- és Kiléptetési nyilatkozatot (kitöltetlenül, csak ajánlatszámmal);
• valamint az első díjbekérőt.

Az általános és különös feltételeket nem kötelező kinyomtatni, de legalább elektronikus formában (PDF) át kell
adni a szerződőnek. Nyomtatás során az ajánlatból 3, a Nyilatkozatok, tájékoztató elnevezésű nyomtatványból
3, a Be- és Kiléptetési nyilatkozatból kitöltetlenül 1, a díjbekérőből szintén 1, míg az általános és különös
feltételekből további 1-1 példány készül.

A szerződőnek az ajánlat és a Nyilatkozatok, tájékoztató c. nyomtatvány minden példányát alá kell írnia. Az
ajánlat és a Nyilatkozatok, tájékoztató c. nyomtatvány 2-2 kinyomtatott és aláírt példányát a szokott módon el
kell juttatni a BROKERNET valamely irodájához, back office-ához. Továbbá az elmentett és kitöltött
kalkulátort (magát az excel fájlt) is el kell küldeni a bestdoctors@cig.eu ÉS az
ugyfelszolgalat@brokernet.hu e-mail címre.

A kitöltött, kinyomtatott és aláírt ajánlat biztosítási kötvénynek minősül, külön kötvényt a biztosító nem állít ki.
A biztosító kockázat-elbírálást nem végez, a szerződéses viszony az ajánlat aláírásával automatikusan létrejön,
feltéve, hogy az első díjat a feltétel biztosította keretek között megfizeti a szerződő.

4