COMPLETE ECONOMICS COURSE

MPPSC PRELIMS + MAINS

NEW SYLLABUS 2020

LECTURE : 6

MOB : 9654760422
BY : ABHISHEK SIR
REFERRAL CODE : ABHISHEK88
BANKING & MONETARY POLICY
बैंसकोंग और मौसिक नीसत

BY : ABHISHEK SIR

REFERRAL CODE : ABHISHEK88

MOB : 9654760422
STARRING

अगर Economy को बचावे ला

त Bank के सहारा लेबे बा

FILM BY : Reserve Bank Of India

 RESERVE BANK OF INDIA
भारतीय ररिवफ बैं क

 History :  इसतहास :

 The Reserve Bank of India was established on April 1, 1935 in  भारतीय ररज़वफ बैंक की स्थापना 1 अप्रै ल, 1935 को भारतीय
accordance with the provisions of the Reserve Bank of India Act, ररज़वफ बैंक असिसनयम, 1934 के प्राविानोों के अनु सार हुई थी।
1934.
 ररज़वफ बैंक का केंिीय कायाफलय शुरू में कलकत्ता में स्थासपत
 The Central Office of the Reserve Bank was initially established
सकया गया था, लेसकन स्थायी रूप से 1937 में मुों बई में स्थानाोंतररत
in Calcutta but was permanently moved to Mumbai in 1937. The
कर सदया गया था। केंिीय कायाफलय वह स्थान है िहााँ राज्यपाल
Central Office is where the Governor sits and where policies are
बैठता है और िहााँ नीसतयााँ बनाई िाती हैं ।
formulated.
 हालाोंसक मू ल रूप से सनिी तौर पर स्वासमत्व, 1949 में राष्ट्रीयकरण
 Though originally privately owned, since nationalization in 1949,
के बाद से, ररिवफ बैंक पू री तरह से भारत सरकार के स्वासमत्व में
the Reserve Bank is fully owned by the Government of India.
है ।

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 RESERVE BANK OF INDIA
भारतीय ररिवफ बैं क

 Preamble :  प्रस्तावना :

 To regulate the issue of Bank notes and keeping of reserves with  भारत में मौसिक स्स्थरता हाससल करने और आम तौर पर दे श की
a view to securing monetary stability in India and generally मु िा और ऋण प्रणाली को इसके लाभ के सलए सोंचासलत करने के
to operate the currency and credit system of the country to its
सलए बैंक नोटोों के भोंडार को बनाए रखने के सलए और आरसित
advantage.
रखने के सलए।
 To have a modern monetary policy framework to meet the
 ते िी से िसटल अथफ व्यवस्था की चु नौती को पू रा करने के सलए एक
challenge of an increasingly complex economy.
आिु सनक मौसिक नीसत ढाोंचा तै यार करना।
 To maintain price stability while keeping in mind the objective of
 सवकास के उद्दे श्य को ध्यान में रखते हुए मू ल्य स्स्थरता बनाए
growth.
रखना।

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 RESERVE BANK OF INDIA
भारतीय ररिवफ बैं क
 Structure :  सोंरचना :

 The Reserve Bank's affairs are governed by a central board of directors.
The board is appointed by the Government of India in keeping with the
Reserve Bank of India Act.
 The directors are appointed/nominated for a period of four years.
 Composition :
 ररज़वफ बैंक के मामलोों का सोंचालन केंिीय सनदे शक मों डल द्वारा सकया
िाता है । बोडफ की सनयु स्ि भारत सरकार द्वारा भारतीय ररिवफ बैंक
असिसनयम के अनु सार की िाती है ।
 सनदे शकोों को चार साल की अवसि के सलए सनयु ि / नासमत सकया
िाता है ।

 Official Directors (central board of directors)  रचना :

 Full-time: Governor and not more than four Deputy Governors
 आसिकाररक सनदे शक (केंिीय सनदे शक मों डल)
 Non-Official Directors
 पू णफकासलक: राज्यपाल और चार से असिक उप राज्यपाल नही ों
 Nominated by Government: ten Directors from various fields and
 गै र-आसिकाररक सनदे शक
two government Official
 सरकार द्वारा नासमत: सवसभन्न िे त्ोों के दस सनदे शक और दो
 Others: four Directors - one each from four local boards
(regional)
सरकारी असिकारी

 अन्य: चार सनदे शक - चार स्थानीय बोडों में से एक (िे त्ीय)

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 RESERVE BANK OF INDIA : COMPOSITION
भारतीय ररिवफ बैं क : रचना

Sare Note Chapke

Tijori mein rkhna
zaroori hai kya ??
 RESERVE BANK OF INDIA : MAIN FUNCTIONS
भारतीय ररिवफ बैं क : मु ख्य कायफ

 Monetary Authority :  मौसिक प्रासिकरण :

 It implements and monitors the monetary policy and ensures price
stability while keeping in mind the objective of growth.
 An amendment to RBI Act, 1934, was made in May 2016, providing the
statutory basis for the implementation of the flexible inflation targeting
framework.
 Section 45ZB of the amended RBI Act, 1934, also provides for an
empowered six-member Monetary Policy Committee (MPC) to be
constituted by the Central Government by notification in the Official
Gazette
 यह मौसिक नीसत को लागू करता है और सनगरानी करता है और
सवकास के उद्दे श्य को ध्यान में रखते हुए मू ल्य स्स्थरता सुसनसित
करता है ।
 आरबीआई असिसनयम, 1934 में एक सोंशोिन, मई 2016 में सकया
गया था, िो लचीली मु िास्फीसत लक्ष्यीकरण ढाोंचे के कायाफन्वयन के
सलए वै िासनक आिार प्रदान करता है ।
 सोंशोसित RBI असिसनयम, 1934 की िारा 45ZB, असिकाररक
रािपत् में असिसूचना द्वारा केंि सरकार द्वारा गसठत छह सदस्यीय
मौसिक नीसत ससमसत (MPC) को असिकार प्रदान करती है ।

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 RESERVE BANK OF INDIA : MAIN FUNCTIONS
भारतीय ररिवफ बैं क : मु ख्य कायफ

 Monetary Policy Committee :  मौसिक नीसत ससमसत :

 It was created in 2016.  इसे 2016 में बनाया गया था।

 It was created to bring transparency and accountability in deciding  इसे मौसिक नीसत तय करने में पारदसशफता और िवाबदे ही लाने के सलए
monetary policy. बनाया गया था।
 MPC determines the policy interest rate required to achieve the inflation
 MPC मु िास्फीसत लक्ष्य को प्राप्त करने के सलए आवश्यक नीसतगत ब्याि
target.
दर सनिाफररत करता है ।
 Committee comprises of six members where Governor RBI acts as an ex-
 ससमसत में छह सदस्य शासमल हैं िहााँ गवनफ र RBI एक पदे न अध्यि के
officio chairman. Three members are from RBI and three are selected
रूप में कायफ करता है । तीन सदस्य आरबीआई से हैं और तीन सरकार
by government.
द्वारा चु ने गए हैं ।
 Inflation target is to be set once in a five year. It is set by the Government
of India, in consultation with the Reserve Bank.
 मु िास्फीसत का लक्ष्य पाोंच साल में एक बार सनिाफररत सकया िाना है । यह
ररिवफ बैंक के परामशफ से भारत सरकार द्वारा सनिाफररत सकया गया है ।
 Current inflation target is pegged at 4% with -2/+2 tolerance till March
31, 2021.  वतफ मान मु िास्फीसत लक्ष्य 31 माचफ , 2021 तक -2 / + 2 ससहष्णुता के
साथ 4% पर आों की गई है ।

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 RESERVE BANK OF INDIA : MAIN FUNCTIONS
भारतीय ररिवफ बैं क : मु ख्य कायफ
 Regulator and Supervisor of the Financial System :
 Prescribes broad parameters of banking operations within which the
country's banking and financial system functions such as issuing licenses,
branch expansion, liquidity of assets, amalgamation of banks etc.
 Objective: maintain public confidence in the system, protect depositors'
interest and provide cost-effective banking services such as commercial
banking, co-operative banking, to the public.
 Issuer of Currency :
 Issues and exchanges or destroys currency and coins not fit for
circulation.
 Objective: to give the public adequate quantity of supplies of currency
notes and coins and in good quality.
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 सनयामक और सवत्तीय प्रणाली के पयफ वेिक :
 बैंसकोंग पररचालन के व्यापक मापदों डोों का वणफ न करता है सिसके भीतर
दे श की बैंसकोंग और सवत्तीय प्रणाली कायफ करती है िै से लाइसेंस िारी
करना, शाखा सवस्तार, पररसोंपसत्तयोों की तरलता, बैंकोों का समामे लन
आसद।
 उद्दे श्य: प्रणाली में िनता का सवश्वास बनाए रखना, िमाकताफओ ों के सहतोों
की रिा करना और िनता को वासणस्ज्यक बैंसकोंग, सहकारी बैंसकोंग
िै सी लागत प्रभावी बैंसकोंग सेवाएों प्रदान करना।
 िारीकताफ की मु िा :
 मु द्दे और आदान-प्रदान या सोंचलन को नष्ट् न करने वाली मु िा और
ससक्के।
 उद्दे श्य: िनता को पयाफप्त मात्ा में करें सी नोटोों और ससक्कोों की आपू सतफ
करना और अच्छी गु णवत्ता में दे ना।
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 RESERVE BANK OF INDIA : MAIN FUNCTIONS
भारतीय ररिवफ बैं क : मु ख्य कायफ
 Manager of Foreign Exchange :  सवदे शी मु िा के प्रबोंिक :

 Manages the Foreign Exchange reserves of India.  भारत के सवदे शी मु िा भोंडार का प्रबोंिन करता है ।

 It facilitates external trade and payment and promotes orderly  यह बाहरी व्यापार और भुगतान की सुसविा प्रदान करता है और भारत
development and maintenance of foreign exchange market in India. में सवदे शी मु िा बािार के क्रसमक सवकास और रखरखाव को बढावा
 It also maintains external value of rupee. दे ता है ।

 Developmental Role :  यह रुपए के बाहरी मू ल्य को भी बनाए रखता है ।

 Performs a wide range of promotional functions to support national  सवकासात्मक भूसमका :

objectives such as making institutional arrangements for rural or
 ग्रामीण या कृसष सवत्त के सलए सोंस्थागत व्यवस्था बनाने िै से राष्ट्रीय
agricultural finance.
उद्दे श्योों का समथफ न करने के सलए कई प्रचार कायफ करता है ।
 Commercial banks lend loans to small-scale industrial units as per the
 वासणस्ज्यक बैंक भारतीय ररज़वफ बैंक द्वारा समय-समय पर िारी सनदे शोों
directives (Priority Sector Lending) issued by the Reserve Bank
of India time to time. (प्राथसमकता िे त् ऋण) के अनु सार लघु -स्तरीय औद्योसगक इकाइयोों को
ऋण दे ते हैं ।

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 RESERVE BANK OF INDIA : MAIN FUNCTIONS
भारतीय ररिवफ बैं क : मु ख्य कायफ

 Related Functions :  सोंबोंसित कायफ :

 Banker to the Government: performs merchant banking function for the  बैंकर टू गवनफ मेंट: केंि और राज्य सरकारोों के सलए व्यापारी बैंसकोंग कायफ
central and the state governments. करता है ।

 It is entrusted with central govt.’s money, remittances, exchange and
manages its public debt as well.
 Banker to banks : maintains banking accounts of all scheduled banks. It
also acts as lender of last resorts by providing fund to banks
 इसे केंिीय सरकार के िन, प्रे षण, सवसनमय के साथ-साथ अपने
सावफ िसनक ऋण का प्रबोंिन भी सकया िाता है ।
 बैंकोों को बैंकर: सभी अनु सूसचत बैंकोों के बैंसकोंग खातोों को बनाए रखता
है । यह बैंकोों को सनसि प्रदान करके अों सतम ररसॉटटफ स के ऋणदाता के
रूप में भी कायफ करता है

BY : ABHISHEK SIR MOB : 9654760422 REFERRAL CODE : ABHISHEK88

 RESERVE BANK OF INDIA
भारतीय ररिवफ बैंक

Schedule Banks Non - Schedule Banks

अनु सूसचत बैंक गै र अनु सूसचत बैंक

Commercial Banks Cooperative Banks

वासणज्य बैंक सहकारी बैंक

Public Sector State Cooperative Banks

सावफिसनक बैं क राज्य सहकारी बैं क
SBI & Associate Banks
Private Sector सावफिसनक बैं क
सनिी बैं क District Cooperative Banks
सिला सहकारी बैं क
Nationalized Banks
Foreign Banks सावफिसनक बैं क
सवदे शी सवसनमय बैं क Other Cooperative Banks
अन्य सहकारी बैं क
Regional Rural Banks Other Public Sector Banks
िे त्ीय ग्रामीण बैं क सावफिसनक बैं क