CFONB EXTRAIT DE COMPTE SUR SUPPORT INFORMATIQUE TRANSFERT DE FICHIERS ERTSAvis au lecteur Cette brochure contient, en annexe, les spécifications nécessaires au traitement des extraits de compte pendant la phase transitoire du passage & euro. Il s'agit de textes qui, élaborés par le Comité Francais dOrganisation et de Normalisation Bancaires, ont été diffusés a la profession bancaire courant 1997, sous forme de circulaires. Par rapport I'édition datée Mai 1998, la présente édition intégre les informations relatives & "lenregistrement complémentaire" (code 05) qui ont été portées a la connaissance de la profession par la lettre du CFONB du 5 novembre 1998 (circulaire AFB 98/397 du 9/11/1998).I-DEFINITION DES SUPPORTS Les caractéristiques des supports informatiques acceptés par les banques sont définies par une norme spécifique, objet de la diffusion séparée disponible & AFB Diffusion. Il- STRUCTURE DU FICHIER ET DES ENREGISTREMENTS, I-1- Structure du fichier Les enregistrements ont une longueur fixe de 120 caractéres ; ils sont de quatre types : 1) Enregistrement 1 (ancien solde - code "01") il contient ancien solde, c'est-i-dre le solde du compte au demier jour dela période précédent. il contient les informations minimales devant figurer sur Textrait pour chaque écriture ; le fichier en contient autant que d'écritures dans a pénode. 2) Enregistrement 2 (mouvement - code" 3) Enregistrement 2 bis (complément - code "05") enregistrement facultatif qui contient des informations complémentaires sur l'écriture contenue dans lenregistrement 2 contient le solde au demier jour de la période ; ce solde sera ancien solde de la prochaine période extrait. 4) Enregistrement 3 (nouveau solde - code *07") Si le compte n'est pas mouvementé au cours de la période, la banque fournit uniquement les enregistrements 1 et 3 (ancien solde et nouveau sold). ‘Chaque enregistrement 2 (mouvement) peut étre suivi d'un (ou plusieurs) earegistrement(s) 2 bis (complément). Cet enregistrement est facultatif. Il permet aux banques qui soubaitent proposer ce service & leurs clients de restituer un (ou plusieurs) libell(s) complémentaire(s) et éventuellement, lorsque Vopération a été initiée dans tune monnaie autre que celle de extrait et que la banque dispose de ces informations, le montant et la monnaie origin Les positions 46 a 48 de lenregistrement 2 bis contiennent un qualifiant caractérisant le type dinformation contenu dans la zone suivante intitulée “informations complémentaires". Ce qualifiant prend 1a valeur LIB" (LIBellé ou "texte en format libre") lorsque cette zone contient un libellé complémentaire ou Ta valeur "MMO" (Montant et Monnaie d'Origine)lorsqu'elle contient le montantet la monnaie dorigine. Lenombre d'enregistrements 2 bis, pour un enregistrement 2 donné, n'est pas imité, Les enregistrements 2 bis ne sont ni triés ni numérotés et apparassent donc dans Vordre oi ils ont &€ créés. La séquence d'earegisrements 2 bis contient au plus un enregistrement ayant le qualfiant MMO (signifiant que la zone "informations complémentaires” contient l¢ montant et la monnaie dorigine), mais peut contenir plusicurs enregistrements ayant le qualifiant "LIB" (signifiant que la zone “informations complémentaires" contient un libel) CFONB ~ Extrait de compre sur support informatique - Février 1999Il-2- Description des enregistrements IL- 2-1, Définition des colonnes des tableaux suivants “Mi? = Obligatoire (Mandatory), °O° = Optionnel (Optional), tableau descriptif de I'enregisrement concemné, réservées d'une maniére normalisée) ; *AN’ = alphanumérigue, N= numérique, “A? = alphabetique ; Jacolonne « Position » contient la position du premier caractére de la zone. a colonne « Statut » correspond au statut des données et peut prendre les valeurs Ja colonne « Format » correspond au format des données et peut prendre les valeurs ‘© lacolonne « Longueur » contient la longueur (en nombre de caractéres) de chacune des données. 11 - 2-2, Enregistrement 1 : ancien solde “D’ = Dependant (Dependent) : Obligatoire pour les conditions qui sont précisées par un renvoi en bas du “X” = Ne pas utiliser (Not for use) (Ia profession se réserve le droit d’utiiser ultérieurement les zones Définition dela zone Start | Format] Position | Congueur Code earegistrement (valeur="O1) ™ WN T z Code Banque MW WN 3 5 Zone TEETVEE (nitalive wee Scan TRIM x ¥ 7 Code guichat dans Tequel Te compte est ouvert Mi i 3 Code devise ISO (Norms SOUT SFR 10020) Mi K 7 3 ‘Nombre de chifives apres Ta virgule du montant ancien solde WF WN 0 T Zone WESeIVEE (hitaliade wee rcs Tempacemend ¥ WT T Numero de compie™ MW aN 2 1 lone rEServ6e (aitlsce aves cracls Fempacenen x 33 Date de ancien solde (IMMA) ™ N 35 Zone ESEIVEe (aitalnge aves ences Pempasemen) x aI 30 ‘Montant ancien solde™ wf N 7 1 Zone rESeEVES (riiake ses cases Tempe x 105 1 "Les munéros de comptes bancires sont composés de [1 cractves maximum, numérique: ou alphanumérigues,& exclusion de tout blanc, caractve spésial ou signe de ponetuson ileulongueu es infteiee 1 caracties, sont cadrés droite et compléts gauche par des 2A * Solde du compte i Is dat ancien solie. Le montantest ede rit, compli gauche par des 2dr; le montant tant sgn Je sgn et superposé au demier carat di La valeur hexadécimale dans sete positon et pour un montntexditear "CU" "C9" pour* O39 | per en ERCDIC pour un montant débiteur "D0" "D9" powr- 08-9 + pour un montant eréditeur 7B" et "417 "49" pour +O. 9 pour in moniatdébiteur "TD" et 4A 4°52" pour-04-9 ) Filer en ASCIE 4 CFONB ~ Extrait de compte sir suppor informatique - Février 1995Enregistrement 2' : mouvement Déinition dela zone Statat | Format Tongueur Code earegisrement (valeur="OF) Wf N T z Code banque Mi ¥ 3 3 Code apeation ntene (repr i bana)” o ¥ 3 7 Code gaicbet dans Toquel Te compte ex ouvert Ww W 1 3 Code devise ISO (one SOIT NFR TOO) Wf x 17 3 ‘Nombre de cities apr a virgule du moniant du mowvemeat wf © w T ‘Woniaie Tangine Man oT T umero de compe Mr | aN B ir Code aperaizon interbancaire CE te Capise WT ¥ ¥ z Date Fopeaiion UIMMAAY Wt © 3 3 Code motif ret Crise Capine Vy © DB ¥ a Z Dae de valeur (INIMIAAY aie qlee as cal der ioe 3 W B 3 Libalg (Cr aapice ty ™ | aN w aT ome TEServbe (alate wes ences TRS) ¥ 3 z Numéro d'etre Ww W 3 7 Tndive exondraton de commission de compie oO | aN w T Tadive Tndisponibine Oo) aN 3 T oatant du mouvement wf W oT @ Zone reterence (CE Chapitre TT) Oo AN [105 16 " Les contemss des postions 12 420 et 2 432 de Penegisuement 2 (mouvement et de Tenzegistement | (ancien sold) sont identiqus * Code cadet droite, comple gauche pa des ros, Indie sur caraciealphamuméique gui respec les rgls et es valeurs de indice elas ls monnie dongin dans ls opérations ‘changées parle SIT (voir ANNEXES) * Les uméms de comptes bancires sont compos de 1 crstéves maximum, numérique ou alpbanumeriques, & exclusion de out ane, caraciespécil ou signe de ponctuaton Siler longueur es infu 1 crates, ile sontcadis 8 dite et compléts& aauche pa des dros, * Date dea journée compuble du mowement, ne corespond pas forciment a date #opémtion visite, Ce-ode motifde ret nest rescigné que pour es codes operations interbanaires comrespondant des inpayés ou des ets Selon le as cete zone peut content le muméro de chaque, le numéro de emis, le numéro de pce Sele nett pas ronscignée ete zone estiniuaiaée née 1»: mouvement exonéré de a commission de compte (10. (ero) mouvement non exondnt © aly :meuvement fappé dindisponibile {40 »: (ro) mowvement disponible "Le montant du mowement et cadré & droite, completé gauche par des ztos le montant ant signg, le signe est sperpoxé au demier earctire dite La valeur hexadecimal dans cee position ei: ‘Pour un montant cédteur°CO"4 C9" pour 08 +9 ‘our un montatdébiteur DO" "D9" pour - 08-9 + pourun monn crite "TB" et "41" "39" pour 04-5 Pour un mont! débiteur"7D" et "4A" 352" pour-08-9 ) Fichiers en EBCDIC ) Fichiers enen ASC ‘CFONS - Extrait de compte sur support informanque ~ Fevrier 1999Il - 2-4. Enregistrement 2bis' : complément Definition dea zone ‘Statut | Format | Position ] Longueur| Code earegisiremen (valeur = 05") Mf W T 7 Code Banque co N 3 3 ‘Code operation tater (propre ala banque)” o x ¥ 7 Code guichet dans Tequel le compte est ouvert [_ W Z 3 Code devise ISO (orme SOMTIT PRIOR) MF x 17 3 ‘Nombre de chififes aprés la virgule du montant da mouvement ™ N 2 T Monnaie @origine™ M aN 2 T ‘Numéro de compie M aN Z TT Code operation interbancaire (Crate Chapive iN) Ww W 5 Date Foperation GIMMAAY M W 35 6 Zone weservée (@ blanc) x AN aT ‘Qualifiant de la zone “Informations complémentaires™ M AN % 3 Taformations complementaires (voir ci-apres) P aN w 70 Zone reservee (& Blanc) x aN Ty Zz ‘+ La zone informations complémentaires comrespondant au qualifiant "LIB" permet de restituer un Ibellé complémentaire et ala structure suivante Definition dela zone sure | Format | Position | Longueur Libellécomplémentaire M AN 49 0 © La zone “Informations complémentaires" correspondant au qualifiant "MMO" permet de restituer le ‘montant et la monnaie origine. Elle a la structure suivante Definition del zone samt | Format | poston | Longuear Code devise ISO (norme 180 4219 (NF K 10020)) du montamt dorigine | Mt A 9 3 [Nombre de chifltes du montart ovine aprés la vigule M N 2 1 Montant dorigine M N 33 14 Zone résere (i blanc) M AN 6 32 "Les contenus des posions 3 4 40 des enepstemens 2 bis (complémant- code “05") et de Penepstement 2 (anouvementcade"04") au précide ces enregntements 2his sont idenuques, * Code cadet & droite, complet & gauche par ds abs > Indice sur craciresiphanumésgue qui respecte le rigles tle valeur de indice elatifale monnaiedrigine das les opératons ehangées parle SIT voir ANNEXES), * Les aumézes de comies bancaiessontcomposés de 1] caractves maximum, sunériques ov slphanumérigues, i Pexlason de vt bang, crac speci on signe de pontiation Sieur longueur et inférieure 411 ears ls sont cadés droite et comple & snuche par des 2s. > Date de journée compuble du mouvement ne corespord pas forément la date opératon verte. “ Lecontens de cette zone dépend de a valeur du qualifiant contenu dana one préoent 6 CFONB - Extrait de compte sur support informatique ~ Fevrier 1999w 3 NV THe SPIRE BIZ vt is Ww FES Wau) UO TOT T w Ww SST wf IT ATTN TUMTUOUT Op SSAND Op HUNT t Vv DOL WANT LIF OST INT OG BAIT | wT | UOT sed seoeidwias ¢ se 9 aGed e| ap neaiqe) sa}Uap at ‘aouanbgsuoD UZ ubis uou ang yop siq z juawax}s}Basual ap -OWW, 1UeylTenb ne yuepuodsasioo « saslejuaUa|dwio9 SuoNEULO;U! » auoz B| SUEP NUa}UCD aUIBLO,P JUEYUOW 37 NoWsIoaad 666} HaRNAaY - NOILIGTIY sANDLLWWYOANI LYOddNS UNS 3LdWOD 3d LIVYLXS,, SYNHIONS V1 Vv WNGNSdGVI - 2-5. Enregistrement 3' : nouveau solde Déinition dela vone Siatat | Format] Position | Congueur Code earegisrement (valeur = OT) wf N T z Code bangue wf Ww 7 3 Zone ESEIVEE aloe sve crnces Tempacene) x 3 7 Codie uichet dans lequel Te compte EX ower wf N 1 3 Code devise ISO (Norme ISOL7 NF K 10 070) Wf x 17 3 ‘Nombre de chifies apres a virgule du montant nouveau solde WF W 2 T me TESVEE Gaile Wes cant TOAST) x ay T Numéro de compre 7 ™ aN TT ie TESEIVGE Gaitalige aes carcires Fepacenen) ¥ 3 Date da nouveau solde (IMMAAY i W ws e one TENGE (tant avec ena Tepacewen) x a 30 ‘Wontant nouveau sole M N oT 1% Zine SGIVER alae ves ans Tce) x TOS T Les Positions 3 434 de Tenrgistement 3 (nouveaslde) sont endques celles de enregisvement I ancien sol) Les numéro de comptes bancaire sont composés de |] earactéres maximum, mésqute ob alpbanumsiqus, Vercluson de tout bians carscizespécil ou signe de ponctuaton Sileulongueur et infliere & |] earns, it sontcadée& dole tcompléts auche pardes 2608 > Due de desire mise & jour compile de la prods. + Lemontantdi nouveas solde est adr droite, complété gauche pades neo le montant tnt sig, le signe cet syperposé au demier La valeur henadécimale dans cee position et. pourun montnt réiter"CO"A "C3" POU O82 seen RCN our un montat biter "D0" 4 "D9" pour-0.a-9' iehitreen EBCDIC ovr un montint credteur "78" et "41" "49" pour ~Da 9 ) Fichiers en en ASCH pour un montantdébteur “7D” et "$A" A752" pour-0 4-9 CFONB - Extrait de compte sur suppor informatique ~ Février 1999,