Professional Documents
Culture Documents
Att Dwar Awtorità Ghas-Servizzi Finanzjarji Ta' Malta
Att Dwar Awtorità Ghas-Servizzi Finanzjarji Ta' Malta
KAPITOLU 330
ATT DWAR AWTORITÀ G}AS-SERVIZZI Sostitwit:
XIII. 1994.2.
FINANZJARJI TA’ MALTA Emendat:
XVII. 2002.103.
Biex iwaqqaf Awtorità g]as-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta, biex
jirregola dawk l-attivitajiet u biex jipprovdi g]al ]wejje[ li huma an`illari
jew in`identali g]alihom jew li g]andhom x’jaqsmu mag]hom.
PRELIMINARI
1. It-titolu fil-qosor ta’ dan l-Att hu l-Att dwar l-Awtorità Titolu fil-qosor.
g]as-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta. Emendat:
XIII.1994.2;
XVII. 2002.103.
2. F’dan l-Att, kemm-il darba r-rabta tal-kliem ma te]tie[x Tifsir.
xort’o]ra: Emendat:
XV. 1989.2;
"Awtorità" tfisser l-Awtorità g]as-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta XXXI.1990.2;
XIII.1994.3.
mwaqqfa bl-artikolu 3; Sostitwit:
XVII. 2002.105.
"Bord ta’ l-Amministrazzjoni u Ri\orsi" tfisser il-Bord imwaqqaf Emendat:
bl-artikolu 11; IV. 2003.16.
fis-sistema finanzjarja;
(h) li taqdi dawk il-funzjonijiet jew dmirijiet l-o]ra li
jistg]u ji[u assenjati lilha ta]t dan l-Att jew xi li[i
o]ra.
(2) G]all-qadi a]jar tal-funzjonijiet tag]ha, l-Awtorità g]andha
tikkolabora ma’ korpi o]ra lokali u barranin, dipartimenti tal-
Gvern, organizzazzjonijiet internazzjonali u entitajiet o]ra li
je\er`itaw setg]at regolatorji ta’ sorveljanza jew ta’ li`enza ta]t xi
li[i f ’Malta jew barra minn Malta jew li xort’o]ra jsegwu jew
jissorveljaw oqsma jew attivitajiet fis-settur tas-servizzi finanzjarji,
u li tag]mel arran[amenti g]al skambju re`iproku ta’ informazzjoni
jew g]al forom o]ra ta’ g]ajnuna fuq ]wejje[ regolatorji jew ta’
sorveljanza.
(3) L-Awtorità jkollha s-setg]a li timponi dawk id-drittijiet kif
jista’ ji[i preskritt, u ti[bor ]lasijiet dwar kull talba, applikazzjoni
jew ]a[a o]ra li ti[i sottomessa lilha ta]t dan l-Att jew xi li[i o]ra
inklu\i d-drittijiet u l-]lasijiet dwar kull permess, li`enza,
awtorizzazzjoni, e\enzjoni jew benefi``ju ie]or, kif ukoll drittijiet
u ]lasijiet dwar il-funzjonijiet regolatorji, ta’ supervi\joni jew
investigattivi ta]t dan l-Att jew xi li[i o]ra.
(4) Fl-e\er`izzju tal-funzjonijiet u l-poteri assenjati lilha ta]t
dan l-Att jew kull Att ie]or, l-Awtorità hi marbuta li timxi skond l-
obbligi internazzjonali ta’ Malta. F’dan l-Att, "l-obbligi
internazzjonali ta’ Malta" ikollha t-tifsira mog]tija lilha ta]t l-
artikolu 2 ta’ l-Att dwar is-Servizzi ta’ l-Investiment. Kap. 370.
7. (1) Il-Bord tal-Gvernaturi g]andu jiltaqa’ spiss kemm ikun Laqg]at tal-Bord
me]tie[ jew spedjenti, i\da f’ebda ka\ inqas minn darba kull tliet tal-Gvernaturi.
Emendat:
xhur. Il-laqg]at g]andhom jissej]u mi`-Chairman jew fuq l- XIII. 1994.10.
inizjattiva tieg]u stess jew fuq it-talba bil-miktub ta’ tlieta mill- Sostitwit:
membri. XVII. 2002.106.
pubbli`i.
Tixrid ta’ 14. (1) L-Awtorità g]andha tag]mel arran[amenti f’dik il-
informazzjoni. forma u b’dak il-mod li jidhirlha xieraq g]at-tixrid ta’ dik l-
Emendat:
XIII. 1994.18. informazzjoni u pariri li jidhirlha li jkunu spedjenti li tag]ti lill-
Sostitwit: pubbliku dwar ]wejje[ li g]andhom x’jaqsmu mat-twettiq tal-
XVII. 2002.106.
funzjonijiet tag]ha ta]t dan l-Att jew xi li[i o]ra.
(2) Fl-arran[amenti g]all-publikazzjoni ta’ kull informazzjoni
jew pariri b]al dawk, l-Awtorità g]andha tikkunsidra d-dmir tas-
segretezza professjonali u, kemm ikun prattikabbli g]andha \\omm
lura milli tippubblika xi ]a[a li g]andha x’taqsam mal-]ajja privata
ta’ individwu, meta fil-fehma ta’ l-Awtorità l-pubblikazzjoni ta’
d i k i l - ] a [ a t a ff e t t w a j e w t i s t a ’ t a ff e t t w a b ’ m o d s e r j u u b i
pre[udizzju l-interessi ta’ dak l-individwu.
Skemi ta’ 15. Bla ]sara g]ad-disposizzjonijiet ta’ li[ijiet o]ra, il-
kumpens. Ministru, li ja[ixxi fuq il-parir ta’ l-Awtorità, jista’ jag]mel
Emendat:
XIII. 1994.19. regolamenti biex jistabbilixxi, jikkordina, jamalgama u xort’o]ra
Sostitwit: jirregola skemi jew sotto-skemi ta’ kumpens jew arran[amenti
XVII. 2002.106.
simili o]ra fis-settur tas-servizzi finanzjarji:
(a) g]all-provediment ta’ kumpens meta detenturi ta’
li`enza jew kategorji tag]hom, ma jkunux jistg]u
jissodisfaw l-obbligi tag]hom lejn depo\itanti,
investituri, detenturi ta’ polza jew o]rajn li jag]mlu
talba dwar kull responsabbiltà li jkunu da]lu g]aliha
b’konnessjoni mat-twettiq ta’ xi attività li dwarhom
ikunu li`enzjati jew xort’ohra awtorizzati, u
(b) g]all-provediment ta’ kumpens li jin]oloq minn jew
b’konnessjoni ma’ xi responsabbiltà o]ra kif jista’ ji[i
preskritt, u biex jirregola l-amministrazzjoni u l-
finanzjament ta’ kull skemi jew arran[amenti g]al
kumpens b]al dawk u l-kontribuzzjonijiet jew imposti
li g]andhom jit]allsu fihom, u dawk ir-regolamenti
jistg]u jag]mlu dispo\izzjoni differenti g]al klassijiet
differenti ta’ detenturi ta’ li`enza u o]rajn li jag]mlu
talba.
Setg]at ta’ l- 16. (1) Bla ]sara g]al kull funzjoni jew setg]a o]ra mog]tija
Awtorità. ta]t dan l-Att jew xi li[i o]ra, fit-twettiq tal-funzjonijiet u setg]at
Sostitwit:
XIII. 1994.20; tag]ha ta]t dan l-Att, l-Awtorità jkollha d-dritt li titlob a``ess u
XVII. 2002.106. d]ul ra[onevoli g]all-post tan-negozju, uffi``ji, dokumentazzjoni u
Emendat:
IV. 2003.11.
nformazzjoni o]ra dwar l-attivitajiet li`enzjati jew awtorizzati mill-
Awtorità jew li xort’o]ra jaqg]u ta]t il-funzjonijiet ta’ sorveljanza
jew regolatorji tag]ha. Id-diretturi u managers, ikunu x’ikunu
msej]a, jew kull persuni o]ra li huma jew li kienu inkarigati mill-
operat jew l-attivitajiet li jaqg]u ta]t il-funzjonijiet ta’ sorveljanza
jew regolatorji ta’ l-Awtorità g]andhom jg]inu u jikkollaboraw
ma’ l-Awtorità sabiex tkun tista’ twettaq il-funzjonijiet tag]ha, u
g]andhom ji[bru u jibg]atu ming]ajr telf ta’ \mien dik l-
informazzjoni u dokumentazzjoni li l-Awtorità tista’ titlob b’mod
ra[onevoli minn \mien g]al \mien.
(2) L-Awtorità tista’ to]ro[ direttivi u linji ta’ gwida li
AWTORITÀ G}AS-SERVIZZI FINANZJARJI TA’ MALTA [ K AP. 330. 9
17. (1) }lief g]all-qadi xieraq tad-dmirijiet jew tal- Tibdil ta’
funzjonijiet tag]hom ta]t dan l-Att jew xi li[i o]ra, il-membri tal- informazzjoni.
Emendat:
Bord tal-Gvernaturi jew ta’ xi organu ie]or ta’ l-Awtorità, u l- XIII. 1994.21.
uffi`jali u l-impjegati ta’ l-Awtorità g]andhom jittrattaw kull Sostitwit:
XVII. 2002.106.
informazzjoni li tinkiseb waqt il-qadi ta’ dmirijiethom b]ala Emendat:
konfidenzjali u m’g]andhom, la direttament u lanqas indirettament, IV. 2003.12.
jikxfu dik l-informazzjoni lil ebda persuna o]ra, ]lief bil-kunsens
tal-persuna li tkun ]ar[et l-informazzjoni.
(2) Ming]ajr pre[udizzju g]ad-disposizzjonijiet ta’ qabel dan
l- a r t ik o l u, l - Aw t o r i t à ti s t a ’ , m et a s s ir i l h a t a l b a b il - m i k t ub
g]aldaqshekk, ti\vela informazzjoni:
(a) lil awtorità jew korp kompetenti barrani li jkun
qieg]ed iwettaq funzjonijiet simili jew ekwivalenti
sabiex tassistih fi ]wejje[ li g]andhom x’jaqsmu mar-
regolamentazzjoni u sorveljanza ta’ servizzi
finanzjarji;
(b) lil kull korp jew awtorità o]ra ffurmata jew stabbilita
ta]t xi li[i Maltija fuq ]wejje[ li dwarhom dak il-korp
10 KAP. 330.] AWTORITÀ G}AS-SERVIZZI FINANZJARJI TA’ MALTA
Komunikazzjo- 18. (1) Il-Bank ~entrali ta’ Malta u l-Awtorità g]andhom fuq
nijiet mal-Bank talba jibdlu l-informazzjoni fil-pussess tag]hom li tkun me]tie[a
~entrali ta’ Malta.
Emendat: g]all-qadi mill-Bank ~entrali tad-dmirijiet tieg]u ta]t l-Att dwar
XIII.1994.21. il-Bank ~entrali ta’ Malta, u mill-Awtorità ta]t dan l-Att jew xi li[i
Sostitwit:
XVII. 2002.106;
o]ra.
XIII. 2004.69.
Kap. 204. (2) Bla ]sara g]al kull kondizzjoni li jidhrilha xieraq li timponi
u g]al kull pro`edura applikabbli skond il-li[i, l-Awtorità tista’
tivela informazzjoni lil banek `entrali barranin u lil awtoritajiet
o]ra responsabbli g]al policy monetarja u, fejn ikun xieraq, lil
awtoritajiet pubbli`i barranin o]rajn li huma responsabbli g]as-
sorveljanza ta’ sistemi ta’ pagamenti, fejn dik l-informazzjoni
jkollha x’taqsam u hija konnessa mal-funzjonijiet rispettivi
tag]hom skond il-li[i.
20. (1) l-Awtorità g]andha ta]tar Manager ta’ l-Ilmenti tal- }atra ta’ Manager
Konsumaturi. ta’ l-Ilmenti tal-
Konsumaturi.
(2) Tkun il-funzjoni tal-Manager ta’ l-Ilmenti tal-Konsumaturi Sostitwit:
XVII. 2002.106.
li jinvestiga l-ilmenti ming]and konsumaturi privati li jinqalg]u
minn jew b’konnessjoni ma’ xi operazjoni ta’ servizzi finanzjarji, u
li jibg]at dawk il-ka\ijiet skond kif ikun me]tie[ jew xieraq lill-
Kunsill ta’ Sorveljanza g]all-konsiderazzjoni tieg]u; i\da ebda
]a[a f ’dan is-subartikolu ma g]andha tiftiehem li tag]ti lil
konsumatur dritt spe`ifiku li je]tie[ lill-Manager ta’ l-Ilmenti tal-
Konsumaturi li jag]tih parir fuq xi ]a[a partikolari jew li ja[ixxi
f’ismu f’xi kwistjoni ma’ persuna li`enzjata quddiem xi qorti jew
tribunal, ]lief sal-limitu, jekk il-ka\, kif provdut g]alih b’dan l-Att
jew xi li[i o]ra.
(3) Il-Manager ta’ l-Ilmenti tal-Konsumaturi jew kull uffi`jal
ie]or ta’ l-Awtorità awtorizzat kif imiss jista’ jikkomunika lill-
konsumatur, li l-ilment tieg]u setg]a [ie investigat mill-Awtorità,
informazzjoni dwar kull ]a[a li setg]a sar jaf biha waqt l-
investigazzjoni jew b]ala ri\ultat tag]ha.
20A. Il-Ministru jista’, filwaqt li ja[ixxi fuq il-parir ta’ l- Arran[amenti ta’
Awtorità, jag]mel regolamenti li jirregolaw arran[amenti ta’ bejg] bejg] remot.
Mi\jud:
remot g]ar-rigward ta’ servizzi finanzjarji u l-g]emil ta’ kull IV. 2003.13.
ftehim meta l-konsumatur u xerrejja o]ra u min ikun qed jipprovdi
s-servizz ikunu jinsabu ’l bog]od minn xulxin, u g]al dan l-g]an
biex jistipulaw il-forma u l-pro`edura biex ikun jista’ jsir kull
ftehim ta’ bejg] remot b]al dawk, li jkunu jipprovdu biex jidda]]lu
jew jit]allew barra xi pattijiet u kondizzjonijiet partikolari, biex
jistabbilixxu \mien ta’ kan`ellament g]all-konsumatur, biex
jistabbilixxu livelli u e\enzjonijiet, u biex jistabbilixxu drittijiet
minimi g]all-konsumaturi, u biex jintrodu`u mi\uri li jag]mlu l-
offerti g]al xi ftehim b]al dawk aktar trasparenti u informattivi, u
biex jirregolaw kull aspett ie]or ta’ bejg] remot.
20B. (1) Il-Ministru jista’, fuq il-parir ta’ l-Awtorità, jag]mel Konglomerati
regolamenti g]at-trasposizzjoni tad-Direttiva 2002/87/KE tal- finanzjarji.
Mi\jud:
Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-16 ta’ Di`embru 2002 u XIII. 2004.70.
sabiex jipprovdi g]as-sorveljanza supplementari ta’ istituzzjonijiet
ta’ kreditu, istituzzjonijiet finanzjarji, impri\i ta’ l-assigurazzjoni u
ditti ta’ investiment f ’konglomerat finanzjarju, u biex xort’o]ra
jirregola s-sorveljanza ta’ konglomerati finanzjarji u gruppi
finanzjarji b’attivitajiet finanzjarji li jifirxu fuq varji setturi.
(2) Regolamenti mag]mula mill-Ministru bis-sa]]a tas-
subartikolu (1) g]andhom, b’mod partikolari i\da bla ]sara g]all-
awtorità mog]tija lill-Ministru bl-imsemmi subartikolu -
(a) jipprovdu g]all-]atra ta’ kordinatur resposabbli g]all-
kordinazzjoni u l-e\ami ta’ sorveljanza supplementari,
g]all-valutazzjoni tal-qag]da finanzjarja ta’ grupp,
inklu\i ]ti[iet ta’ solvibbiltà, kon`entrazzjoni ta’
riskju u operazzjonijiet intra-group, u l-mezzi biex
jinkiseb ming]and l-entitajiet fi grupp finanzjarju u
ming]and awtoritajiet kompetenti o]ra, it-tag]rif
me]tie[ g]at-twettiq ta’ din is-sorveljanza
12 KAP. 330.] AWTORITÀ G}AS-SERVIZZI FINANZJARJI TA’ MALTA
Estimi u nfiq. 23. (1) Il-Kumitat ta’ Kordinazzjoni g]andu jara li ji[u
Emendat: m]ejjija dwar kull sena finanzjarja u mhux iktar tard minn sitt
XV. 1989.7;
XXXI. 1990.5; [img]at wara tmiem is-sena finanzjarja ta’ qabel biex ji[u adottati
XIII. 1994.23. mill-Bord tal-Gvernaturi, fi \mien sitt [img]at minn meta ji[u
Sostitwit:
XVII. 2002.106.
pre\entati b’emendi jew ming]ajrhom, estimi tad-d]ul u nfiq ta’ l-
Emendat: Awtorità g]al dik is-sena finanzjarja.
IV. 2003.16.
(2) Fit-t]ejjija ta’ dawk l-estimi l-Awtorità g]andha tag]mel
mill-a]jar biex tassigura li d-d]ul totali ta’ l-Awtorità jkun mill-
inqas bi\\ejjed biex ikopri s-somom kollha li b’mod xieraq
jin]ar[u mill-kont tad-d]ul u nfiq, inklu\i, i\da bla ]sara g]all-
[eneralità ta’ dik l-espressjoni, deprezzament.
(3) L-estimi g]andhom isiru f’dik il-forma u g]andu jkun
fihom dik l-informazzjoni u dawk il-paraguni ma’ snin ta’ qabel
skond kif jordna l-Bord tal-Gvernaturi.
(4) Minkejja d-disposizzjonijiet tas-subartikolu (1), jekk dwar
xi sena finanzjarja jinstab illi l-ammont approvat mill-Bord tal-
Gvernaturi ma jkunx bi\\ejjed, jew tkun inqalg]et il-]tie[a ta’ nfiq
g]al skop li ma jkunx hemm ma]sub g]alih fl-estimi, il-Kumitat ta’
Kordinament jista’ jadotta estimi supplementari g]all-
approvazzjoni tal-Bord tal-Gvernaturi u, f ’kull ka\ b]al dan id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att li japplikaw g]all-estimi g]andhom
kemm jista’ jkun japplikaw g]all estimi supplementari.
27. (1) L-Awtorità g]andha tie]u ]sieb li jin\ammu kotba tal- Kontijiet u
kontijiet xierqa u records o]ra dwar l-operat tag]ha u g]andha verifika.
Emendat:
tie]u ]sieb li ssir dikjarazzjoni tal-kontijiet dwar kull sena XV.1989.10;
finanzjarja. XIII.1994.21, 27.
Sostitwit:
(2) Il-kontijiet ta’ l-Awtorità jkunu verifikati minn awdituri XVII. 2002.106.
ma]tura mill-Bord tal-Gvernaturi minn fost persuni li jkunu
kwalifikati biex jin]atru awdituri ta’ kumpannija.
28. L-Awtorità g]andha, kmieni kemm jista’ jkun i\da mhux Dmir ta’ l-Awtorità
aktar tard minn tliet xhur wara l-eg]luq ta’ kull sena finanzjarja, li tirrapporta lill-
Kamra.
tg]addi lill-Kamra permezz tal-Ministru, kopja tal-kontijiet Emendat:
annwali tag]ha `ertifikata mill-awdituri flimkien ma’ rapport dwar XV. 1989.11;
il-]idmiet tag]ha matul is-sena ta’ qabel. XXXI. 1990.8;
XIII. 1994.21.
Sostitwit:
XVII. 2002.106.
16 KAP. 330.] AWTORITÀ G}AS-SERVIZZI FINANZJARJI TA’ MALTA