PENGELOLAAN TRANSFER DANA

__________________________________________________________________________________________

01. Jasa Bank manakah yang berfungsi untuk menagihkan Cek/BG yang diterbitkan oleh
Bank yang tidak mempunyai perwakilan di suatu daerah atau wilayah kliring :
a. Semua jawaban di bawah salah b. Setoran Kliring
c. Penarikan Kliring d. Kiriman Uang Dalam Negeri
e. Inkaso

02. Karena sudah mendekati batas pembayaran kewajiban, seorang nasabah Bank Panin
KCU Palmerah bermaksud mentransfer dananya sebesar Rp 550 juta ke rekening di
Bank BCA - Cabang Manado. Jenis transaksi apa yang paling tepat anda sarankan
dengan mempertimbangkan kecepatan :
a. Kliring b. Setoran On-line c. RTGS
d. Pemindahbukuan e. Inkaso

03. Manakah pernyataan di bawah ini yang benar terkait dengan penyetoran tabungan :
a. Penyetoran tabungan dapat dilakukan dengan setoran tunai rupiah dan valas.
b. Untuk setoran di cabang lain slip setoran harus dikirim ke cabang pemelihara
rekening sebagai bukti transaksi
c. Setoran dengan cek/BG bank lain dapat dikreditkan ke rekening Tabungan pada saat
cek/BG tersebut diserahkan ke Teller
d. Pernyataan a dan b keduanya salah
e. Pernyataan b dan c keduanya benar

04. Warkat-warkat di bawah ini adalah warkat yang digunakan untuk kliring, kecuali :
a. Cek b. Bilyet Giro c. Bilyet Deposito
d. Nota Debet e. Semua jawaban di atas salah

05. Proses transaksi mengirimkan dana dari rekening tabungan Bank Panin KCU Palmerah
ke rekening Tabungan Bank Panin KCU Makassar adalah dengan :
a. SPKU (Surat Pemberitahuan Kiriman Uang)
b. KUDN (Kiriman Uang Dalam Negeri)
c. WBUT (Wesel Bank Untuk Transfer)
d. Pemindahbukuan
e. Bilyet Giro

06. Berikut ini adalah karakteristik dari cek, kecuali :

a. Dapat dibayar tunai
b. Dapat ditagihkan melalui inkaso
c. Masa penawaran 70 hari
d. Berlaku atas unjuk
e. Untuk non tunai berlaku tanggal efektif

07. Kategori proses transaksi setoran tabungan di bawah ini adalah benar, kecuali :
a. Dapat dilakukan di semua cabang yang on line
b. Dapat dilakukan melalui pemindahbukuan
c. Dapat dilakukan dengan menggunakan warkat kliring Bank lain.
d. Penyetor selain pemilik rekening perlu menyertakan KTP
e. Hanya dapat dilakukan di cabang tertentu

08. Sanksi bagi Nasabah yang mengeluarkan Cek/BG kosong adalah sebagai berikut,
kecuali :
a. Surat Pemberitahuan
b. Surat Perintah Penutupan Rekening (SPPR)
c. Melakukan penyelesaian tolakan dalam 7 hari kerja
d. Pembekuan penggunaan Cek/BG
e. Identitas masuk dalam Daftar Hitam Nasional (DHN) BI
BNO/05/2021
 PENGELOLAAN TRANSFER DANA
__________________________________________________________________________________________
9. Di bawah ini adalah rangkaian proses Kliring Kredit Keluar / Transfer Dana :
a. Teller memeriksa Cek/BG yang akan dikliringkan
b. Nasabah mengisi aplikasi transfer
c. Teller memproses sumber dana nasabah
d. Jawaban a dan b benar semua
e. Jawaban b dan c benar semua

10. Seorang nasabah Bank Panin bermaksud mencairkan BG dari Bank yang tidak ada di
daerah tersebut. Maka proses yang dilakukan Bank Panin termasuk jasa :
a. Remittance b. SKNBI c. Sistem BI-RTGS
d. Kiriman uang e. Semua jawaban salah

11. Teller Bank Panin KCU Palmerah-Jakarta menerima nasabah KCU Palmerah yang ingin
mencairkan cek Bank Danamon-Jakarta dan hasilnya di kreditkan ke rekeningnya.
Sebagai teller proses apakah yang paling benar anda lakukan :
a. Langsung menolak
b. Minta nasabah mengisi formulir inkaso
c. Membayar tunai dengan pertimbangan cek adalah atas unjuk
d. Menyarankan nasabah untuk mengkliringkan Cek tersebut di Bank Panin
e. Minta nasabah tanda tangan formulir transfer

12. Risiko yang paling besar dialami dalam proses Inkaso :

a. Salah pengiriman ke alamat tujuan oleh pihak bank pengirim
b. Pencairan dana membutuhkan waktu berbulan-bulan
c. Warkat hilang dalam perjalanan
d. Warkat terlambat ditagihkan oleh bank penagih
e. Warkat tertukar

13. Nasabah tabungan pada tanggal 2 Januari 2011 menyerahkan Bilyet Giro (BG) Bank
Panin sebesar Rp. 20.000.000,- dengan tanggal penarikan 2 Januari 2011 dan tanggal
efektif 2 Februari 2012, maka yang harus dilakukan Teller adalah :
a. Membayarkan BG dengan cara pemindahbukuan
b. Tidak membayarkan BG tersebut
c. Membayarkan BG tersebut secara tunai
d. Mengkliringkan BG tersebut
e. Semua jawaban di atas salah

14. Manakah dari pernyataan berikut ini yang paling tepat :

a. Pembayaran Cross Cek harus melalui rekening, dengan demikian seluruh
karakteristik Cross Cek sama dengan Bilyet Giro
b. Masa penawaran Cek dan Bilyet Giro adalah 70 hari
c. Bilyet Giro dapat diendorse
d. Kliring debet terdiri dari 2 siklus
e. Pernyataan a dan c benar

15. Bank Berikut ini wajib menjadi peserta SKNBI oleh Bank Indonesia, kecuali :
a. Bank Pemerintah b. Bank Swasta non-Devisa c. Bank Swasta Devisa
d. Bank Perkreditan Rakyat e. Bank Syariah

16. Kegiatan utama dalam usaha Bank adalah :

a. Membuat Kartu Debit dan Kartu Kredit
b. Memberikan kredit secara merata kepada masyarakat luas
c. Tempat bertransaksi keuangan dan obligasi
d. Menghimpun dana dan menyalurkan dana
e. Mengumpulkan nasabah dan undian berhadiah

BNO/05/2021
 PENGELOLAAN TRANSFER DANA
__________________________________________________________________________________________
17. Pernyataan di bawah ini adalah benar, kecuali :
a. Penarikan rekening giro bisa dilakukan dengan pemindahbukuan
b. Cek adalah surat perintah tak bersyarat untuk membayar sejumlah uang dari penarik
kepada tertarik pada tanggal dan tempat yang tertera dalam cek
c. Nasabah menarik rekening gironya secara tunai menggunakan Bilyet Giro
d. Counter cek adalah lembar cek pengganti yang dapat diperoleh dari CS, dan
diberikan secara selektif.
e. Bank tidak wajib membayar Cek setelah masa tenggang penawaran dan 6 bulan
sesudahnya

18. Apabila Nasabah membawa Cek Bank Panin No.123456 dan bermaksud mencairkan
Cek tersebut di Counter Bank Panin, maka jenis transaksi tersebut adalah :
a. Kliring Debit
b. Penarikan Kliring
c. Penarikan Tunai Rekening Giro
d. Setoran Tunai
e. Transfer Dana

19. Berikut mana yang termasuk jenis layanan dalam SKNBI :

a. Layanan Transfer dana
b. Layanan Kliring Warkat Debit
c. Layanan Pembayaran Reguler
d. Layanan Penagihan Reguler
e. Semua Jawaban Benar

20. Dibawah ini mana yang benar untuk Jenis Kepesertaan SKNBI :
a. Bank Indonesia
b. Bank Umum
c. Penyelenggaraan Transfer dana (PTD) Selain bank yang telah mendapat
persetujuan dari BI
d. Perserta Langsung utama, Langsung Afiliasi, Tidak langsung
e. Tidak ada jawaban yang benar

21. Nilai nominal transfer dana SKNBI saat ini dibatasi paling banyak :
a. Rp. = 500.000.000,-
b. Rp. > 500.000.000,-
c. Rp. = 1.000.000.000,-
d. Rp. > 1.000.000.000,-
e. Rp. 50.000.000,-

22. Berikut ini pernyataan yang paling benar tentang Kliring Warkat Debit kecuali :
a. Nilai nominal Warkat debit dibatasi
b. Mempunyai Instrument transfer debet : Cek, Bilyet Giro, dan Nota Debet
c. Penyelenggara kliring warkat debit menggunakan prinsip sentralisasi dan dilakukan
dalam 4 zona
d. Terdiri dari 2 (dua) kegiatan, yaitu: Kliring penyerahan dan Kliring pengembalian
e. Warkat debit dapat dikliringkan di seluruh wilayah kliring sepanjang terdapat kantor
peserta yang terdaftar di wilayah kliring tersebut.

23. Untuk Jenis transfer dana antar peserta untuk kepentingan nasabah yang memiliki
rekening di peserta menggunakan Kode Transaksi :
a. 51
b. 53
c. 50
d. 54
e. 59.

BNO/05/2021
 PENGELOLAAN TRANSFER DANA
__________________________________________________________________________________________

24. Untuk Jenis transfer dana pengembalian DKE Transfer Dana dan DKE Pembayaran
(Retur) menggunakan Kode Transaksi :
a. 51
b. 53
c. 50
d. 54
e. 59.

25. Sanksi tolakan Cek/BG Kosong bagi penarik sesuai ketentuan Daftar Hitam Nasional,
adalah:
a. DHN dari Bank Lain menyebabkan DHN baru bagi penarik
b. Identitas penarik tercantum di DHN untuk 1 tahun ke depan sejak pelaporan DHIB
c. SPPR diberikan jika penarik melakukan penarikan Cek/BG Kosong lagi setelah
tercantum di DHN Aktif
d. Nasabah kembali tercantum di DHN untuk 1 periode ke depan jika penarik
melakukan tolakan Cek/BG Kosong lagi sejak terbit DHN Perpanjangan
e. SPPR langsung diberikan jika penarik yang belum tercantum di DHN Aktif melakukan
tolakan Cek/BG Kosong sebanyak 4 lembar/lebih dalam sehari

BNO/05/2021