THE INSTITUTE OF BANKERS, BANGLADESH (IBB)

Banking Diploma Examination, June, 2020

JAIBB
LAWS AND PRACTICE OF BANKING (LPB)
Time-3 hours
Full marks-100
Pass marks-50

[N.B. The figures in the right margin indicate full marks. Answer any five questions of which two
must be from Group B.]

Group A

Marks
1. Write short notes on any five of the following : 4 X 5 = 20
(a) Banker's Right of Set-off
(b) Landing Risk Analysis
(c) Non-Resident Foreign Account
(d) Packing Credit
(e) Garnishee Order
(f) LAN
(g) Stale cheque
(h) Factoring
2. (a) What are the main functions of a Central Bank. 10
(b) What is the role played by the Bangladesh Bank in the economic development of the 10
country?
3. (a) What do you mean by a Paying Bank? What are its duties and responsibilities? 8
(b) Explain the protection offered by law to the Paying Banker. 6
(c) Your customer sends a crossed cheque drawn by A in favour of your bank crediting 6
it to his (the customer's) account with you; how will you deal with the case as
branch manager: give reason.
4. (a) What is Power of Attorney? State the different types of power of attorney. State also 15
the features related to the power of attorney which are of importance to a banker.
(b) A customer of your branch approaches you for an advance of Tk. 5.00 lakh against a 5
fixed deposit receipt of another bank issued in his favour. What action would you
take in this case?
5. (a) Besides accepting deposits and saving loans and advances banks also renders some 15
subsidiary services to their customers. Describe five of the most important such
services in details.
(b) Discuss the impact of non-performing assets on the profitability of a commercial 5
bank.
6. Discuss the relationship between a banker and customer. Discuss this 4 X 5 = 20
relationship in respect of the following:
(i) A Current Account
(ii) A Pledge
(iii) A Hypothication
(iv) A Saving Account
(v) A Fixed Deposit Account
7. Define the Money Laundering under Money Laundering Act, 2012. Discuss the duties 20
and powers of BFIU to prevent offences under Money Laundering Act, 2012.
Collected by Banking News Bangladesh, E-mail: bankingnewsbd@gmail.com, Web: www.bankingnewsbd.com
 Group B
8. (a) What are the aspects to be examined when a new loan proposal is received by a 10
banker?
(b) What is meant by loan classification? Discuss the various types of loan 10
classification with examples.
9. Describe the procedure for sanction loans against the following securities: 5 X 4 = 20
(a) Life insurance policies
(b) Shares
(c) Guarantee
(d) Work order
10. (a) What is Hundi? Is Hundi regarded as a negotiable instrument? 5
(b) To check Hundi Bangladesh Bank has issued some guidelines. What are the 15
guidelines and measures taken by Bangladesh Bank?
11. (a) Discuss the main provisions of Artha Rin Adalat Ain, 2003 with its latest 8
amendments.
(b) Do you think the existing laws relating to Artha Rin Adalat Ain are adequate to deal 12
with the delinquent borrowers?

[বববাংলব অনন ববদ]

[দ্রষ্টবব : ডবন পবশশে উলল্লিলখিত সবাংখিবব প্রশশ্নের পপ রর্ণমবন জবপক। যয-শকবন পবপাঁচলটি প্রশশ্নের উত্তর লদশত হশব। তন্মশধব দন ইলটি
প্রশশ্নের উত্তর খি লবভবগ হশত যদযব আবশেবক।]

ক লবভবগ
নম্বর
১। সবাংলক্ষিপ্ত টিটীকব ললখিনন (শয যকবশনব পবপাঁচলটি) ৪ X ৫ = ২০
(ক) ববববাংকবসর্ণ রবইটি অফ যসটি অফ
(খি) যললনবাং লরস্ক এনবলবইলসস
(গ) নন-শরলসশডন্ট ফশরন কবশরনটী একবউন্ট
(ঘ) পববলকবাং যক্রেলডটি
(ঙ) গবরনটীলশে অডর্ণবর
(চ) লববন
(ছ) যস্টেল যচক
(জ) ফববক্টলরবাং
২। (ক) একলটি যকনটীয ববববাংশকর প্রধবন কবযর্ণববললর লবসবলরত লববরর লদন। ১০
(খি) যদশশের অরর্ণননলতক উন্নযশন বববাংলবশদশে ববববাংক কটী কটী ভপ লমকব পবলন কশর রবশক? ১০
৩। (ক) প্রদবনকবরটী ববববাংক বলশত লক বনঝবয? প্রদবনকবরটী ববববাংশকর দবলযত্ব ও কতর্ণবব আশলবচনব করুন। ৮
(খি) প্রদবনকবরটী ববববাংশকর আইনগত লনরবপত্তব বববখিবব করুন। ৬
(গ) আপনবর শেবখিবর একজন গবহক আপনবর ববববাংশকর অনন কপশল জননক ‘ক’ কতরর্ণক ড-করত একলটি ক্রেসড ৬
যচক তবর লহসবশব জমব যদযবর জনব পবলঠিশযশছন; এশক্ষিশত্রে শেবখিব বববসবপক লহশসশব আপনবর কররটীয
কটী?

Collected by Banking News Bangladesh, E-mail: bankingnewsbd@gmail.com, Web: www.bankingnewsbd.com

৪। (ক) আমশমবকবরনবমব কটী? লবলভন্ন প্রকবর আমশমবকবরনবমবর বরর্ণনব লদন। ববববাংকবরশদর লনকটি গুরুত্বপপ ররর্ণর্ণ ১৫
আমশমবকবরনবমবর ববলশেষ্টবসমপ হ আশলবচনব করুন।
(খি) আপনবর ববববাংশকর একজন গবহক তবর লনজ নবশম ইসন বকরত অনব একলটি ববববাংশকর ৫ লক্ষি টিবকবর ৫
একলটি সবযটী আমবনত রলশেশদর লবপরটীশত ঋশরর আশবদন কশরশছন। এশক্ষিশত্রে আপলন কটী বববসব
গহর করশবন?
৫। (ক) আমবনত এববাং ঋর ও অগটীম প্রদবন ছবডবও ববলরলজবক ববববাংকশক গবহশকর লকছন যসববমপ লক কবযর্ণববলল ১৫
সমবদন করশত হয। এ ধরশনর পবপাঁচলটি গুরুত্বপপ রর্ণ যসববর লবসবলরত লদন।
(খি) ববলরলজবক ববববাংশকর মননবফবর উপর নন-পবরফরলমবাং এববশসশটির প্রভবব বরর্ণনব করুন। ৫
৬। ববববাংকবর গবহক সমকর্ণ আশলবচনব করুন। লনম্নলললখিত যক্ষিত্রেসমপ শহ ববববাংকবর এববাং গবহশকর ৪ X ৫ = ২০
মধবকবর সমকর্ণ আশলবচনব করুন-
(i) চললত লহসবব
(ii) যপ্লেজ
(iii) হবইশপবলরশকশেন
(iv) সঞ্চযটী লহসবব
(v) সবযটী আমবনত লহসবব
৭। মবলন লনবলরবাং আইন, ২০১২ অনন যবযটী মবলন লনবলরবাং বলশত কটী বনঝবয? উক আইশনর আওতবয মবলন ২০
লনবলরবাং সবাংঘলটিত অপরবধ প্রলতশরবশধ বববাংলবশদশে ফবইনববলনযবল ইশন্টললশজন ইউলনটি এর দবলযত্ব ও
ক্ষিমতবসমপ হ আশলবচনব করুন।
খি লবভবগ
৮। (ক) একলটি নতনন ঋর প্রসবব পবওযবর পর একজন ববববাংকবর লক লক লবষয লবশবচনব কশর রবশকন? ১০
(খি) ঋশরর যশ্রেরটীলবনববস বললশত লক বনঝবয? উদবহররসহ লবলভন্ন প্রকবর যশ্রেরটীলবনববলসতঋশরর বরর্ণনব লদন। ১০
৯। লনম্নলললখিত জবমবনশতর লবপরটীশত ঋর প্রদবন পদ্ধলত বরর্ণনব করুন: ৫ X ৪ = ২০
(ক) জটীবন লবমব পলললস
(খি) যশেযবর
(গ) গববরবলন্ট
(ঘ) ওযবকর্ণ অডর্ণবর
১০। (ক) হুলন লক? হুলনশক লক হসবন্তরশযবগব দললল লহসবশব গরব করব যবয? ৫
(খি) হুলন প্রলতশরবধকশল্পে বববাংলবশদশে ববববাংক যবশে লকছন লনশদর্ণশেনব প্রদবন কশরশছ। এ লনশদর্ণশেনবসমপ হ এববাং ১৫
বববাংলবশদশে ববববাংক কতরর্ণক গরহটীত বববসবসমপ হ কটী কটী?
১১। (ক) সবর্ণশশেষ সবাংশশেবধনটীসহ অরর্ণ ঋর আদবলত আইন, ২০০৩ এর প্রধবন প্রধবন লবষযসমপ হ আশলবচনব ৮
করুন।
(খি) আপলন লক মশন কশরন বতর্ণমবন অরর্ণ ঋর আদবলত আইশনর লবধবনসমপ হ যখিলবপটী ঋর গহটীতবর ১২
লবরুশদ্ধ কবযর্ণকর বববসব গহশর সক্ষিম?

Collected by Banking News Bangladesh, E-mail: bankingnewsbd@gmail.com, Web: www.bankingnewsbd.com