Baza

Primul pas către o viață mai bună.

Nume client:

Nume consultant:

Dată:
Acord pentru prelucrarea datelor cu caracter personal
Conform Regulamentului European nr. 679/ 2016 pentru protecţia
persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal și
libera circulaţie a acestor date (denumit și »GDPR«, OVB ALLFINANZ
ROMÂNIA BROKER DE ASIGURARE S.R.L. își asumă obligaţia de a
prelucra datele cu caracter personal în condiţii de siguranţă și numai
pentru scopurile speci icate:
a. în scopul prestării și ofertării serviciilor de asigurare
(ofertare și emiterea polițelor de asigurare, gestionarea
contractelor de asigurare/ polițelor, soluționarea daunelor,
inclusiv veri icare) în scopul detectării și prevenirii
potențialelor fraude și pentru îmbunătățirea permanentă
a calității serviciilor și produselor oferite;
b. în scopul respectării obligațiilor legale;
c. în scop de marketing, pentru informare .
»Declar că:
sunt de acord cu prelucrarea datelor mele personale în
scop de marketing direct prin următoarele canale de distribuție:
adresa de email SMS telefon
nu sunt de acord cu prelucrarea datelor mele personale
în scopul oferirii serviciilor de marketing direct.«
Datele personale pe care ni le furnizaţi despre dumneavoastră:
În vederea executării activității de consultanță în domeniul inanciar,
prelucrăm următoarele date cu caracter personal: nume, prenume,
adresa de domiciliu, telefon, email, C.N.P., profesie, stare civilă,
data nașterii, stare de sănătate (doar în cazul în care se dorește
contractarea unui produs care depinde de datele privind starea de
sănătate).
Datele cu caracter personal furnizate de dumneavoastră sunt
necesare pentru executarea con tractului încheiat cu subscrisa, fără
prelucrarea acestor date nu putem s ă ne îndeplinim obligațiile
aferente contractului încheiat.
În calitate de subiect al prelucrării datelor aveţi dreptul de opoziţie la
prelucrarea datelor dumneavoastră personale pe motive legitime, cu
excepţia cazului când sunt prelucrate pentru a respecta o obligaţie
legală sau este necesară pentru executarea unui contract la care
sunteţi parte sau informaţiile sunt folosite pentru un scop pentru care
dumneavoastră v-aţi dat acordul Conform Regulamentului European
nr. 679/ 2016 bene iciaţi de dreptul de acces, de intervenţie asupra
datelor, dreptul de a nu i supus unei decizii individuale şi dreptul de
a vă adresa justiţiei. Totodată, aveţi dreptul să văopuneţi prelucrării
datelor personale care vă privesc și să solicitaţi ștergerea datelor.
Datele personale vor i prelucrate atâta timp cât este necesar pentru
scopurile menționate mai sus sau perioada de timp prevăzută de
dispozițiile legale în materie de asigurări. Pentru activitățile de
marketing direct, datele personale vor i prelucrate at âta timp cât
avem consimțământul dumneavoastră privind prelucrările în scop
de marketing direct.
Datele cu caracter personal furnizate pot i transferate către
următorii parteneri:
Banca Comercială Română S.A., ING Bank N.V. , OTP BANK S.A., OVB
Holding AG, S.C. Allianz-Țiriac Asigurări S.A., S.C. Asirom Vienna
Insurance Group S.A., S.C. Funky Factory S.R.L., S.C. Generali
România Asigurare Reasigurare S.A. , S.C. Gothaer Asigurări
Reasigurări S.A., S.C. Grawe România Asigurare S.A., S.C. Groupama
Asigurări S.A., S.C. Kiwi Finance S.R.L., S.C. KPMG Audit S.R.L., S.C.
Life is Hard S.A., S.C. Mediqa Sante Development S.R.L., S.C.
Metropolitan Life Asigurări MetLife Europe d.a.c. Dublin sucursala
București, S.C. Multeam ADV S.R.L., S.C. Omniasig Vienna Insurance
Group S.A., S.C. OVB Imo inanz S.R.L., S.C. Pro iduciaria S.R.L., S.C.
Ribeit S.R.L., S.C. Signal-Iduna Asigurare Reasigurare S.A., S.C.
Softone Technologies S.A., S.C. Uniqa Asigurări S.A.
Lista partenerilor către care pot i transferate datele cu caracter
personal poate suferi modi icări cu privire la care veți i înștiințat .
2
Drepturile pe care le aveți în ceea ce privește datele dumneavoastră
personale:
În legătură cu prelucrarea Datelor cu Caracter Personal și în baza
condițiilor speci icate în Regulamentul privind protecția datelor la
nivel european 679/ 2016, vă puteți exercita oricare dintre
următoarele drepturi:
− dreptul de acces la datele personale care vă privesc;
− dreptul de a solicita recti icarea sau actualizarea atunci
când datele sunt inexacte sau incomplete;
− dreptul de a solicita ștergerea datelor în anumite
circumstanțe (de exemplu: când datele personale nu mai
sunt necesare în raport cu scopurile menționate mai sus);
− dreptul de a solicita restricționarea prelucrării în anumite
circumstanțe (de exemplu: atunci când dumneavoastră
contestați exactitatea datelor – pentru perioada ce ne-ar
permite veri icarea exactității acelor date);
− dreptul de a depune o plângere la noi și/ sau la autoritatea
competentă privind protecția datelor;
− dreptul de a vă opune prelucrării;
− dreptul de a vă retrage consimțământul, în orice moment,
pentru prelucrarea datelor personale, la care ați consimțit
anterior;
− dreptul de a vă retrage oricând consimțământul privind
marketingul direct;
− dreptul de a i uitat, în sensul adresării unei solicitări către
OVB All inanz România Broker de Asigurare S.R.L. pentru
ștergerea evidențelor datelor personale;
− dreptul la portabilitatea datelor, în sensul transferului
datelor dumneavoastră personale către un alt operator de
date personale desemnat de dumneavoastră;
− dreptul de a i noti icat în caz de încălcări privind
securitatea datelor, de către operator.
Pentru exercitarea acestor drepturi, precum și pentru orice întrebări
suplimentare cu privire la această noti icare sau în legătură cu
utilizarea de către OVB ALLFINANZ ROMÂNIA BROKER DE ASIGURARE
S.R.L. a datelor personale, vă puteţi adresa cu o cerere scrisă, datată
şi semnată pe adresa sediului social al OVB ALLFINANZ ROMÂNIA
BROKER DE ASIGURARE S.R.L. (Cluj-Napoca, Str. Franz Liszt nr. 30,
județul Cluj) sau puteți să ne contactați pe email: gdpr@ovb.ro,
telefon: +4 0264 588 550, în atenția responsabilului cu protecția
datelor.
De asemenea, vă este recunoscut dreptul de a vă adresa instanţelor
judecătorești competente de la sediul OVB.
Prin semnarea prezentului act, declar că sunt de acord cu prelucrarea
datelor mele cu caracter personal în scopurile menționate șI am luat
la cunoștință cele menționate în act.
În cazul în care am recomandat terțe persoane, declar pe proprie
răspundere că am obținut în prealabil acordul persoanelor respective
pentru a putea i contactate în vederea ofertării sau a desfășurării
activității de consultanță inanciară.
Nume și prenume: ___________________________________________________
Data: ____________________
Semnătura: ______________________________
Ce țeluri și dorințe aveți?
Foarte Important Puțin
important Important

Siguranță inanciară pentru

dvs. și familie?

Protecție optimă a sănătății?

Susținerea copiilor în mod

activ în formarea profesională,
la achiziționarea unei locuințe
sau în familie?

Un apartament sau o casă

proprie?

Un nivel de trai ridicat la

retragerea din activitate?

Investiția capitalului propriu

cât mai e icient?

Dorință inanciară principală

TOP 2

3
Obiceiul
de a strânge
bani

Toți experții inanciari renumiți, Warren Buffett, Peter Lynch, Ray Dalio, Mugur Isărescu, recomandă economisirea
unui procent mic din venituri.
De asemenea, recomandă puternic ca oamenii să înceapă acest obicei cât mai devreme posibil pentru a bunăstare
inanciară pe parcursul vieții.

Majoritatea românilor strâng bani ine icient, lucru care duce implicit la cheltuirea banilor.

Problema
01 Trăim pe datorie lună de lună. ( Cheltuieli > Venit )

02 Așteptăm să ne rămână bani și rămânem doar cu așteptarea.

( Economii = Venit - Cheltuieli )

Soluția
01 Fă-ți un buget!

02 Plătește-te primul ( Economii = Venit - Cheltuieli )!

03 Pușculiță (rezerve ușor accesibile)

Consideri că ar trebui să îți formezi obiceiul de a economisi bani? Da Nu Tu strângi bani? Da Nu

4
Sănătatea ta contează
Te-ai gândit vreodată ce impact
emoțional, dar și financiar poate
avea o boală gravă?

A. Asigurarea Venitului
la locul
Majoritatea persoanelor își irosesc sănătatea pentru a face avere, apoi își irosesc averea pentru de muncă acasă
a-și recăpăta sănătatea. 18% 30%

în tra ic
Peste 80% din accidente au loc în afara orelor de muncă. 6%

la școală
Fiecare a treia persoană își pierde capacitatea de muncă și rămâne fără venituri. 18%

Cele mai frecvente cauze pentru pierderea capacității de muncă: în timpul liber
28%
42% Boli cardio vasculare
15% Cancer
85% din cauze sunt reprezentate de boli.
15% Accidente
Acestea pot i prevenite și tratate cu șanse
13% TBC, boli de plămâni de vindecare mai mari dacă sunt
6% Boli ale sistemului nervos depistate la timp.

4% Alte boli
3% Boli ale sistemului locomotor
2% Boli psihice

Considerați important să vă protejați pe viitor? Cu cât ați i dispus să contribuiți în mod regulat?
Da Nu Min. Max.

În mâinile cui îți lași sănătatea?

B. Protecție prin asigurare C. Asigurare activă de sănătate:
Prevenție și Tratare (bene icii)
Accident - se poate întâmpla oricând și oriunde! Nu mai sta la coadă!
Aș vrea sa iu protejat în caz de:
Alege pachetul optim în funcție de nevoile tale!
Accidente

Invaliditate (temporară sau permanentă) Naștere într-o clinică privată.*

Deces
Acces la clinici și medici de top.
Arsuri

Tratează-te în străinătate.
Fracturi

Cheltuieli chirurgicale 400 euro deductibili iscal/ an.

Spitalizare
Cere a doua opinie medicală!
Călătorie (evenimente în vacanțe)

5
*Studiu de caz:

Andreea și soțul se gândesc să aibă un copil în următorii doi ani. După contractarea asigurării de sănătate, aceștia decid să
acceseze o asigurare de sănătate cu protocol de sarcină. Andreea a avut parte de examinări medicale și a rămas
însărcinată în a 10 a luna de asigurare. Bene iciază de analize, examinări medicale, tot ce este recomandat într-un protocol de sarcină
plus naștere, într-un mediu privat și de top.

Costul asigurării în perioada pre-sarcină și naștere, pentru o perioadă de 19 luni, a fost de 3.735 lei.
Bene iciul clientului a fost de 10.825 lei

Costul mediul de accesare prin asigurare/ lunar 220 lei

Costul mediu 10.000 lei - 20.000 lei
Bani rămași în buzunarul meu 6.000 lei - 16.000 lei

Costurile diagnosticării, tratării și serviciilor post tratament în cazul unei boli grave pot reprezenta
o problemă în bugetul familiei.

tatistică privind numărul de decese estimat

pentru 2018 pentru cele mai des diagnosticate
tipuri de cancer, pentru toate sexele și vărstele.

Apariția acestor boli poate i prevenită, o afecțiune descoperită în timp util poate i tratată.
Netratarea corespunzătoare a acesteia poate duce la deces.

Ce tipuri de servicii folosești pentru sănătatea ta?

Companie Produs Sfârșitul contractului Suma asigurată Prima Altele

Unde preferi să te tratezi?

Stat Privat

Ce tipuri de servicii alegi?

Prevenție Servicii de sănătate Protocol de sarcină Boli grave

Care este suma pe care vrei să o aloci în mod regulat pentru sănătatea ta? Min. Max.

6
Susținerea copiilor
Educația este precum un cont
de economii:
cu cât investești mai mult,
cu atât ești mai bogat.

plată
integrală

mașină
10.000~100.000 lei avans
vacanță mobilă
2.000 lei/an 45.000 lei

hobby-uri chirie și trai

500-1.500 lei/ lună 2.500~25.000 lei/an
locuință
grădiniță student
excursii 100~500 lei/ lună 280.000 lei
300~2.000 lei/ lună 4.500~25.000 lei/ an
prenatal și naștere creșă școală 400~3.000 lei/ lună
4.000~17.000 lei 500~1.500 lei/ lună

0 6 18 25 30

Cum vrei să arate viitorul copilului tău?

Servicii prenatale și postnatale. Activități/ dezvoltare/ hobby
(dans, pictură, excursii etc.)?
Naștere la: Privat Stat
Da
Prelevare celule stem? Da/ Nu
Nu

Grădiniță
Privat Stat

Școală
Privat Stat

Facultate Cazare Mașină Vacanță

România Chirie Da Da

Străinătate Cămin Nu Nu

Locuință
Avans + Mobilă

Plata integrală

Cine mai poate contribui? Min. Max.

Care ar i suma totală conform alegerilor?

7
Locuința
Între Risc și Siguranță?

Cum locuiți în momentul de față?

Ce doriți să achizitionați?

În cât timp?

La ce valoare estimați acest proiect?

Cum vă gândiți să achiziționați imobilul?

Ce presupune achiziționarea prin credit: Rata lunară - modul de rambursare a creditului

Avansul minim necesar achiziționării unui credit este între 5 - 30%

(în funcție de creditul ales)
Diverse (taxe notariale, evaluare, garanții)
Costuri pentru amenajare
Creditul este o datorie pe termen lung (zeci de ani)
În această perioadă suma plătită poate i dublul sumei împrumutate.
Dobândă Principal

Posibile riscuri cu care te-ai putea confrunta pe perioada creditării: Ce riscuri ați luat în considerare?

Riscul valutar

Variații ale dobânzii cauzate de creșterile ROBOR/ EURIBOR

Pierderea/ reducerea sursei de venit

Probleme de sănatate (boli, accidente, deces)

Doriți să iți în siguranță pe perioada creditului? Da Nu

Doriți o să aveți posibilitatea de a vă scurta durata creditului? Da Nu

Ce sumă alocați pentru acest plan de siguranță? Min. Max.

8
Speranța de viață
Fenomenul de îmbătrânire
demogra ică afectează viitorul
generațiilor viitoare

Educația inanciară, cheia către evitarea colapsului pensiilor

Pensia = suma de bani pe care o persoană o primește după retragerea din activitate.
Pilonul 1 - (pensia de stat) funcționează conform sistemului de pensii PAYG (pay-as-you- go) în care pensionarii sunt plătiţi din contribuţiile
salariaţilor actuali, iar nivelul pensiilor este legat de nivelul venitului. Fiecare persoană acumulează pe parcursul vieții active un număr
de puncte de pensie. Modelul celor 3 piloni pentru pensie
Valoarea punctului de pensie variază în funcție de: Asigurarea viitorului
- numărul de contribuabili
- numărul de pensionari
- valoarea taxelor plătite la CASS.
Pilonul 1 - contribuția 21,25% / la un salariu mediu brut de 5.429 lei (în 2020) =>1.154 lei

Pilonul 2 – contribuție (2018) – 3,75% - contribuția pentru PENSIA TA –

intră în proprietatea statului, dar este administrat privat iar participanții au drept stat privat privat
de proprietate asupra contului personal (A. S. F. România) obligatoriu facultativ

Raportul dintre pensionari și contribuabili

8.000.000

6.000.000

4.000.000

2.000.000

0
2000

2040
2006

2008
2004
2002

2020

2030

2036
2038
2026
2028

2034
2024
2022

2032
2010
1990

2016

2019
1996

2018
1998

2014
1994

2012
1992

Sursa: Șeitan, Arteni, Nedu (2012)

contribuabili pensionari rata de dependență pensionari/ contribuabili

În 2018, un angajat susține aproximativ 1,09 pensionari (4,82 mil. angajați la 5,22 mil. pensionari). Tendința arată că raportul va i
în viitor de aproape 3 pensionari la 1 angajat. Astfel, presiunea asupra sistemului public de pensii va crește foarte mult.

Indicii de creștere a pensie și a salariului mediu brut (2011=100)

800
700
Indice creștere pensie
600
Indice creștere salariu mediu brut
500
400
Salariile vor continua să aibă o creștere mai accentuată
300
decât pensiile.
2 00 Această dinamică poate avea un impact negativ asupra
persoanelor care se vor retrage din activitate, dacă
100 acestea nu vor avea un plan pentru a compensa
diferența de venit.
2011

2041
2032
2020

2026

2029
2023

2035

2038
2017
2014

9
Fenomenul de îmbătrânire demogra ică
Piramida vârstelor Eu27, 2010, 2060 (Prognoză)

Atât în România cât și în Europa există tendința

de îmbătrânire a populației, lucru ce afectează
sistemul de pensii...

Perioada decrețeilor (persoane născute în perioada 1966 - 1971)

În perioada 2027 - 2032 »decrețeii« se vor retrage din activitate, ceea ce va pune o presiune foarte mare pe sistemul public de pensii.

Există posibilitatea ca sistemul de pensii să intre în colaps CU ATÂT MAI MULT TREBUIE SĂ NE ASIGURĂM ȘI PRIVAT!
03

În perioada 1966 – 1970 s-au născut în medie

500.000 de copii/ an. În 1990, după eliminarea
25

decretului, s-au născut 180.000 copii. Astfel, în Evoluția natalității

20

anul 2010 existau 1,75 mil. de persoane cu vârste în perioada

Născuți vii la 10.000 locuitori

cuprinse între 46 și 50 ani și 0,8 de mil. copii cu 1960 - 2010

15

vârste cuprinse între 1 și 5 ani. Între anii 2027 - 2032

cele 0,8 mil. persoane le vor înlocui în câmpul muncii
10

pe cele 1,75 mil. ce se vor pensiona. Aceasta este una

5

dintre marile provocări ale sistemului public de pensii.

Alegerea de a folosi și servicii private, va crește
0

Ani
2000

2005
1960

1990

2010
1980
1970
1965

1995

semni icativ nivelul de trai după retragerea din muncă.

1985
1975

Evoluția speranței de viață la diferite vârste (1956 - 2011)

Ca urmare a creșterii nivelului de trai a evoluției tehnologiei

și sistemelor medicale oamenii vor trăi mai mult în perioada
de pensie, însă pentru păstrarea standardului de viață și
nivelului de trai vor avea nevoie de sume (pensie) mai mari.

10
Exodul tineretului

Expați în Europa
Eurostat: Prognoza populației României Raportul estimativ al expaților în Europa în 2017

4m

3m

2m

11,75 %

10,5%
16,4%
4,2 %
3,4 %

6,9%

6,9%
9,9%
4,4%
4 2%

4,6%

2,2%
4,5%

3,3%
7,2%
1,5%
1,5%
5%
1m

12,7 %

11,3 %
2,4 %

2,4 %
2,3 %

1,7 %
16 %
11 %

11 %
0m
Po It nia

l ia

ne ue a
m ia
rm ia

ga a
re Fran ia
p. ța

Bu ania
lg a
Ol aria
Irl nda
B da

G aria
u a
Au ania

Fin vac a
a
m dia

nia

lta
g a

Cr stria

a
ve a
m ru
Ma rg
Da S toni
rtu ali

Sp hi

Lit reci

Slo oați

Le and
Un elgi

Es arc
Slo toni
Ro lon
Ge ân

bu
xe Cip
https://www.edupedu.ro/eurostat-romania-va-pierde-58-milioane-de-locuitori

an
a

Ce

a
Po

-pana-in-2080-daca-migratia-continua-sa- ie-ridicata/

Lu
Ce vârste au emigranții? Sursa: United Nation,»Trends in International Migrant Stock: Migrants by
Destination and Origin«, 2017 revision, table 1
Până în 19 ani 106.340
Între 20 - 34 ani 300.831
Peste 34 de ani 216.000 10

Ca urmare a îmbătrânirii populației și a emigrării, populația României va scădea, punând presiune asupra sistemului de pensii.

Nu se pune întrebarea » DACĂ « să faci ceva pentru pensie, ci » CÂND «.

Doriți o pensie su icientă la retragerea din activitate?

«Transformă timpul în avantajul tău» Da Nu

Considerați că statul vă va asigura un venit optim?

100.000 euro
Da Nu

25 ani E ușor când începi să economisești devreme 65 ani Va i nevoie și de contribuția personală pentru a vă asigura
un venit optim?
100.000 euro
Da Nu

Dacă mâine v-ați retrage din activitate, ce venit v-ar asigura

un nivel de trai adecvat ?
40 ani Amânarea începe să coste 65 ani

Care este vârsta la care ați dori să vă retrageți din activitate ?

100.000 euro

Ce sumă de bani ați aloca pentru a vă asigura un venit bun

la retragerea din activitate ?

Min. Max.

50 ani Devine di icil sau chiar imposibil! 65 ani

11
Investiții

Lasă banii tăi să lucreze pentru tine:

Investițiile e iciente = Ieșire din roata cobaiului
Obiectivele mari necesită sume mari !
Obiectiv Sumă necesară Detalii

Perseverența și continuitatea investiției reprezintă cheia succesului inanciar!

Nu există soluții investiționale miraculoase. Este nevoie de timp și disciplină!

Pentru a câștiga sume mari din investiții există 2 variante: sume mari investite
pe termen scurt sau sume mici investite pe termen lung.

Ai la dispoziție sume mari și vrei să investești pe termen scurt

În ce situație te a li tu?
Ai la dispoziție sume mici și vrei investești pe termen lung

Cum te vezi ca investitor:

Începător Avansat Expert

Care este pro ilul tău investițional:

Sigur Echilibrat Agresiv

Care este suma la care vrei să ajungă investițiile tale? Min. Max.

Ce sumă vrei să începi să investești? Min. Max.

12
Bugetul familiei
Cum arată planul dumneavoastră de venituri și cheltuieli?

Încasări Client/ă Partener/ă

Venit net

Număr de salarii

Alte venituri (bonusuri, burse etc.)

Cheltuieli Client/ă Partener/ă

Chirii

Întreținere imobil și cheltuieli

Telecomunicații (TV, Telefonie)

Cheltuieli pentru concediu

Timp liber și hobby

Alimente

Haine

Cosmetice

Cheltuieli pentru credite (dobânzi, rate)

Cheltuieli transport (asigurări, impozite,
combustibili etc.)
Cheltuieli pentru asigurări (de ex. viață,
pensie, boală, bunuri)
Alte costuri

Total cheltuieli

Total venituri

Venit disponibil

Ce produse inanciare dețineți?

(fonduri de investiție, depozite, credite, pensii, asigurări5 de viață)

Începutul Sfârșitul Modalitate

Companie Produs contractului contractului Valoare Rată/ Primă de plată Altele

13
Care sunt următorii
pași?

01 Pasul 1

Pasul 2

Pasul 3

02 Pentru planul dumneavoastră inanciar, care este suma pe care doriți să o alocați?

Min. Max. acum la următorul salariu

Suma mai sus menționată este sustenabilă pe termen lung?

Da Nu

03 Dacă NU, ce sumă lunară puteți susține, pe termen lung, pentru planul dumneavoastră?

04 Am omis să discutăm despre un aspect important pentru dumneavoastră?

05 Ce așteptări aveți de la următoarea noastră discuție?

06 Când putem vorbi despre evaluarea analizei și despre conceptul dumneavoastră inanciar personalizat?

L Ma Mi J V S D

data la ora

14
Datele personale

Partener de discuții Partener/ă

Titlu

Prenume

Nume

Adresă

Cod poștal

Data/ locul nașterii

Cetățenie

Starea civilă

Telefon

Tel. mobil

E-mail

Profesie/ Ocupație

Copii Copil 1 Copil 2 Copil 3

Titlu

Prenume

Prenume

Nume

Cine mai locuiește cu dumneavoastră în casă?

Prenume

Nume

Data nașterii

Declarația pentru protecția datelor

Declar pe propria răspundere că am obținut în prealabil acordul persoanelor de mai sus pentru a putea i contactate în vederea
desfășurării activității de consultanță inanciară.

Data Nume/ prenume client Semnătură client

15
Jobul viitorului.
Ne extindem echipa

Jobul viitorului - ne extindem echipa

Activitatea de consultant inanciar este nouă în România și dorim să o facem cunoscută.
Avem nevoie de oameni care vor să facă parte din viziunea noastră de dezvoltare.

Situația pensiilor private în România. Evoluția creditelor de consum și imobiliare 2012 - ianuarie 2018
100
Contribuabili 90
pilon III pensii
80
8%
70
60
50
Contibuabili pilon III pensii 40
Angajați 30
20
10
0
Angajați
2013 2014 2015 2016 2017 ian. 2018
92%
Credite acordate gospodăriilor populației: pentru consum
Credite acordate gospodăriilor populației: pentru locuințe
Sursa: BNR

Activitatea noastră este imperativ necesară într-o societate care este într-o permanentă schimbare și evoluție.

Ce oferim:
- Work - life balance

- Venituri raportate la performanțele individuale

- Program lexibil

- Creativitate exprimată și recompensată

Ce asteptări aveți de la activitatea profesională?

Care sunt punctele dumneavoastră personale și profesionale puternice?

Care dintre cunoștintele dumneavoastră considerați că ar trebui să primească o oportunitate bună de carieră?

16
Recomandări colaboratori
Am rugămintea să-mi recomandați persoane care considerați că ar i interesate de o potențială colaborare.

Persoana 1 Persoana 2

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

Persoana 3 Persoana 4

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

Persoana 5 Persoana 6

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

Persoana 7 Persoana 8

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

Persoana 9 Persoana 10

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

17
Recomandări clienți
Persoana 1 Persoana 2

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

Persoana 3 Persoana 4

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

Persoana 5 Persoana 6

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

Persoana 7 Persoana 8

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

Persoana 9 Persoana 10

Nume/ Prenume

Profesie/ Vârstă

Telefon privat/ serviciu

Prioritate

Observații

Declarația pentru protecția datelor

Declar pe propria răspundere că am obținut în prealabil acordul persoanelor de mai sus pentru a putea i contactate în vederea
desfășurării activității de consultanță inanciară.

Data Nume/ prenume client Semnătură client

18
Fișă client
(se completează de către colaborator)

Activitate Data Consultant Observații

Consultanță 1

Telefon după
consultanța 1

Consultanță 2

Telefon după
consultanța 2

Data primei
depuneri

Telefon pentru
prima depunere

Documente
transmise la
Back O ice

Con irmarea
primirii poliței

Analiza
de service

Service 1

Service 2

Service 3

19
 © OVB All inanz România Broker de Asigurare S.R.L.
OVB Imo inanz S.R.L.
Martie 2020 OVB-RO

Cluj-Napoca
telefon: +40 264 588 550

www.ovb.ro www.ovb.ro/facebook www.ovb.ro/linkedin www.ovb.ro/youtube

Această broșură nu este un prospect de vânzare. Informațiile prezentate de către consultant în prezenta analiză au caracter exclusiv informativ și
orientativ. Decisive pentru decizia dumneavoastră sunt documentele contractuale cu regim special înmânate ulterior. Este interzisă utilizarea
și reproducerea prezentei broșuri fără acordul scris OVB All inanz România Broker de Asigurare S.R.L., OVB Imo inanz S.R.L. Cod operator de date
cu caracter personal 21796.