強積金中介人考試模擬試題 C

1. 以下哪三項是強積金制度的主要特點？
(i) 就業為本
(ii) 具備足額資金
(iii) 由私營機構管理
(iv) 界定利益
A. (i)、(ii)及(iii)
B. (i)、(ii)及(iv)
C. (i)、(iii)及(iv)
D. (ii)、(iii)及(iv)

2. 哪一機構是負責審查資料披露事宜，批核投資經理及審核銷售文件及宣傳資料？
A. 香港金融管理局
B. 強積金計劃管理局
C. 證券及期貨事務監察委員會
D. 香港保險業聯會

3. 證券及期貨事務監察委員會須發牌予若干強積金服務提供者，這些服務提供者包括：
A. 進行證券信貸的保管人
B. 所有銷售強積金產品的代理人
C. 所有銷售強積金產品的保險經紀
D. 以上各項皆須發牌

4. 負責監督和調查以銀行為主要業務的有關註冊強積金中介人的規管機構為：
A. 金融管理專員
B. 保險業監管局
C. 證券及期貨事務監察委員會
D. 強制性公積金計劃管理局

5. 除守則外，積金局發出多項__________，協助服務提供者及計劃參與者遵守強積金法例：
A. 指引
B. 強積金說明
C. 強制性指示
D. 遵守指示

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6. 積金局制定了多套標準，包括：
(i) 《強積金註冊受託人合規標準》
(ii) 《強積金核准受託人合規標準》
(iii) 《基金表現陳述準則》
(iv) 《基金產品陳述準則》
A. (i), (iii)
B. (i), (iv)
C. (ii), (iii)
D. (ii), (iv)

7. 以下哪項不是確保保障強積金計劃的資產的安全網的一部份？
A. 受託人的嚴格規定
B. 政府擔保
C. 補償基金
D. 專業彌償保險保障

8. 擔任強積金計劃的受託人，均須獲得積金局核准及須符合嚴格的規定，需要至少擁有多少的繳足款股本及等額的
淨資產？
A. $1.2 億
B. $1.5 億
C. $1.6 億
D. $1.8 億

9. 根據《證券及期貨條例》，證監會須為投資經理發哪一類的牌照從事受規管活動？
A. 第 1 類（證券交易）
B. 第 4 類（就證券提供意見）
C. 第 9 類（提供資產管理）
D. 以上各類均需要

10. 哪一項是不屬於強積金計劃的種類？
A. 僱主營辦計劃
B. 職業退休計劃
C. 集成信託計劃
D. 行業計劃

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11. 以下哪項描述不同類型的強積金計劃的成員資格？
(i) 有一類強積金計劃只限受僱於同一僱主及其有聯繫公司有關的僱員參加
(ii) 有一類強積金計劃只供獲豁免強積金規定而希望參加強積金計劃的人士參加
(iii) 有一類強積金計劃專為僱員流動性高及按日發薪的行業的僱員及自僱人士參加
(iv) 有一類強積金計劃供不同僱主的僱員及自僱人士及擬從另一強積金計劃的累算權益轉移的人參加
A. (i), (ii), (iv)
B. (i), (iii), (iv)
C. (ii), (iii), (iv)
D. (i), (ii), (iii), (iv)

12. 某建築公司的僱主聘請了一名屬短期工作的建築工人，及一名長期僱用的文書。僱主可以怎樣安排以上僱員作出
供款？
A. 短期僱員不能參加集成信託計劃
B. 長期僱員必須參加集成信託計劃
C. 短期僱員參加行業計劃，長期僱員參加集成信託計劃
D. 行業計劃只限臨時僱員，長期僱員不能參加

13. 以下哪項不屬於行業計劃中建造業的涵蓋範圍？
A. 汽車維修工場
B. 土建工程
C. 拆卸及結構更改工程
D. 氣體、水務及有關工程

14. 就強積金制度而言，非以僱員身份在香港生產貨品或提供服務而收取有關入息的人是：
A. 僱主
B. 獲豁免人士
C. 自僱人士
D. 不符合資格參加強積金

15. 以下哪類人士是不受強積金制度涵蓋？
A. 在僱主的住所以外地方提供服務的保母、家庭傭工、園丁
B. 在香港受僱，但在香港以外地方居住的僱員
C. 私校教師及其他員工
D. 收入來自租金的業主

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16. 以下哪類在香港工作之人士，是獲強積金制度豁免：
A. 家務僱員
B. 受法定退休金計劃保障的政府公務員
C. 持牌的自僱小販
D. 以上各項皆是

17. 假設客戶持 6 個月的工作簽證進入香港，但其後簽證獲延期至 18 個月，根據強積金供款制度而言，以下哪項為

正確？
A. 他無須作出供款
B. 他無須就首 6 個月作出供款，但須就餘下 12 個月作出供款
C. 他無須就首 13 個月作出供款，但須就餘下 5 個月作出供款
D. 由於他留港工作了超過 13 個月的核准上限，所以他須就全期 18 個月作出供款

18. 僱主必須在一個特定限期前安排僱員參加強積金計劃。此限期稱為：
A. 工資期
B. 供款期
C. 支薪期
D. 特准限期

19. 計劃申請人遞交申請成為計劃成員所需要資料或在申請人同意遵守和接受計劃的管限規則(以較後者為準)之後，
受託人必須於多少日內向申請人發出參與通知？
A. 7 個工作天
B. 10 個工作天
C. 30 日
D. 60 日

20. 只要申請人符合全部申請的規定，並以書面同意遵守計劃的管限規則，則該申請便不得被拒絶，稱為：
A. 不得拒絕計劃申請人條文
B. 豁免條文
C. 不用理條款
D. 必獲申請條款

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21. 就強積金臨時僱員而言，以下哪些人士需由受僱期首日即為強積金供款？
A. 只限於僱主
B. 只限於僱員
C. 僱主及僱員雙方均需供款
D. 僱主及僱員均毋需供款

22. 一位僱員月入$3600，其僱主及僱員分別需向強制性公積金供款多少？
A. 僱主$180，僱員$0
B. 僱主$0，僱員$180
C. 僱主$180，僱員$180
D. 僱主$0，僱員$0

23. 僱員方面，用以計算向強積金計劃作出的強制性供款的「有關入息」包括：
A. 基本薪金
B. 任何超時補薪
C. 任何佣金及費用
D. 以上各項

24. 如一個按月支薪的僱員(非臨時僱員) 於 4 月 11 日受僱，他應由哪日開始作出強制性公積金供款？

A. 4 月 11 日
B. 5 月 11 日
C. 6月1日
D. 7月1日

25. 一名按月支薪的有關僱員，其 11 月的強積金供款必須在哪期間支付？

A. 11 月 10 日或以前
B. 11 月 30 日或以前
C. 12 月 10 日或以前
D. 12 月 11 日或以後

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26. 僱主支付供款予受託人時，必須提交列明每名僱員的有關入息及供款款項的供款結算書，當中所指的僱員並不包
括：
A. 參加行業計劃的非臨時僱員
B. 參加行業計劃，並在緊接獲支付有關入息之後的下一個工作日（星期六除外）作出供款的臨時僱員
C. 有關入息水平高於每月$30,000 的僱員
D. 有關入息水平低於每月$30,000 的僱員

27. 自僱人士的供款期：
A. 必須按年
B. 必須按月
C. 可按年或按月
D. 根據受託人的規定方式

28. 如果在某個月份，屬僱主營辦計劃的某個僱員有關入息僅為港幣 3,600，則下列哪項陳述是正確的？

A. 僱員須支付強制性供款
B. 僱主不須支付強制性供款
C. 僱員須支付自願性供款
D. 僱主及僱員均可支付自願性供款

29. 以下哪項描述不同類型的強積金計劃的成員資格？
(i) 來自自願性供款的利益無須繳稅
(ii) 來自自願性供款的利益須就最低稅率繳稅
(iii) 僱員的供款可以扣稅但不設每年限額
(iv) 僱主所支付的強制性供款可以扣稅但不設每年限額
A. (i), (iii)
B. (ii), (iv)
C. (ii), (iii), (iv)
D. (i), (ii), (iii), (iv)

30. 僱主在 4 月 10 日供款日後仍未供款，受託人需要在以下哪日或以前通知強制公積金計劃管理員？

A. 4 月 20 日
B. 4 月 30 日
C. 5 月 20 日
D. 5 月 30 日

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31. 積金局可向拖欠供款人徵收罰款，款額是：
A. 欠款的 5%，或$1,000（較少者）
B. 欠款的 5%
C. 欠款的 5%，或$1,000（較高者）
D. 欠款的 10%，或$5,000（較高者）

32. 僱主有責任為僱員扣除強制性供款後，向受託人支付強制性供款，如已扣除僱員的工資但沒有支付僱員強制性供
款的僱主，其罪行可能是：
A. 罰款$450,000 及監禁 4 年
B. 罰款$350,000 及監禁 3 年
C. 罰款$450,000 及監禁 12 個月
D. 罰款$350,000 及監禁 6 個月

33. 有關強積金強制性供款歸屬的正確描述為：
(i) 僱員的累算權益全數及立刻屬於僱員所有
(ii) 僱主的強制性供款全數及即時屬於計劃成員所有
(iii) 僱主可利用其供款所產生的累算權益用作支付長期服務金及遣散費
(iv) 僱員離職後，僱主可扣回已歸屬於僱員的自願性供款的累算權益
A. (i), (ii)
B. (ii), (iii)
C. (i), (ii), (iii)
D. (ii), (iii), (iv)

34. 僱主及有關僱員就現時工作所作出的強制性供款均會支付予：
A. 供款帳戶
B. 個人帳戶
C. 保留帳戶
D. 以上皆不是

35. 僱員自選安排計劃實施後，僱員是否可以將僱員自願性供款部份轉移至自選的強積金個人帳戶？
A. 可以
B. 不可以
C. 視乎原計劃的管限規則而定
D. 只在終止受僱或轉職時才可以

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36. 以下哪項關於「僱員自選安排」的描述是正確的？
(i) 僱員現職期間的強制性供款，每 12 個月可轉移一次
(ii) 供款帳戶中，以往受僱工作的強制性供款，每公曆年只能轉移一次
(iii) 僱員現職期間的僱主強制性供款部分，並不適用於「僱員自選安排」
(iv) 僱員現職期間的強制性供款，可一筆過轉移至指定的個人帳戶
A. (i), (ii)
B. (i), (iii), (iv)
C. (iii), (iv)
D. (ii), (iii)

37. 僱員自選安排下，現職僱員於公曆年內一筆過將其強制性供款轉移至自選強積金計劃的個人帳戶內，僱主在下一
個月會將現職僱員的強制性供款向哪一個帳戶作出供款？
A. 僱員自選強積金計劃的供款帳戶
B. 僱員自選強積金計劃的個人帳戶
C. 僱主所選的現有強積金計劃的供款帳戶
D. 僱主所選的現有強積金計劃的個人帳戶
38. 陳先生在現職期間的 2013 年 2 月 10 日將供款計劃內的累算權益轉移至自選的強積金計劃的個人帳戶內，原計
劃的財政年度為每年 3 月。陳先生最快可以於何時再次將累算權益轉移至另外一個自選的強積金計劃？
A. 2013 年 4 月
B. 2014 年 1 月
C. 2014 年 2 月
D. 2014 年 4 月

39. 就權益的提取，計劃成員須年滿多少歲並作出法定聲明，表示提早退休永久終止就業或自僱？
A. 50
B. 55
C. 60
D. 65

40. 在強積金制度下，長期服務金或遣散費可由哪部份供款抵銷？
A. 僱主供款部份所累積的累算權益
B. 僱員供款部份的累算權益
C. 僱主供款的 10%
D. 以上各項皆不是

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41. 若一每月支薪的有關僱員於 11 月 20 日離職，以下哪項有關的陳述是正確的？

A. 僱員需於 11 月完結前通知受託人已離職
B. 僱主可於 12 月 10 日前利用付款結算書通知受託人僱員離職一事及離職日期
C. 僱主可以口頭方式通知受託人僱員的離職日期
D. 以上各項皆正確

42. 積金局設立「違規僱主及高級人員紀錄」（違規紀錄）的目的是：
A. 提高積金局執法工作的透明度
B. 加強對違規僱主及高級人員的阻嚇作用
C. 公眾人士可查閱曾被積金局提出法律程序的違規僱主的資料
D. 以上全部皆是

43. 受託人具受信責任，這意味著受託人肩負重大的受託責任及可以信賴。以下哪項有關受託人的責任的描述是正確
的？？
A. 必須竭力並謹慎地管理基金，確保基金獲穩妥保管
B. 保存有關的賬目和紀錄供合資格人士查閱
C. 代表受益人保管信託財產，並須為受益人而非受託人的利益行事
D. 以上所有各項

44. 行業計劃，集成信託計劃及僱主營辦計劃的共同點是：
A. 以信託形式營辦
B. 受託人可以是個人
C. 任何僱員及自僱人士均可參加
D. 只給個別行業僱員參加（如飲食業）

45. 下列哪項強積金離岸公司受託人的評述是錯誤的？
A. 此類受託人全部均須提供履行職能擔保
B. 他們必須受到為強制性公積金計劃管理局(積金局)所接納的離岸監管當局監管
C. 當地的信託法及公司法與香港的信託法及公司法具相若準則
D. 他們必須遵守適用於本港受託人的所有準則及一些額外準則

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46. 核准受託人須建立及維持正面合規文化，並確保有關員工明瞭其角色如何配合受託人履行法定職責。這是哪一個
強積金核准受託人合規標準？
A. 合規培訓及溝通
B. 投訴處理程序
C. 董事局（包括獨立董事）報告機制
D. 合規資源

47. 強積金計劃及其成分基金作為集體投資計劃，必須獲積金局核准以及哪個金融管理機構認可？
A. 證券及期貨事務監察委員會
B. 保險業監理處
C. 金融管理專員
D. 香港交易所結算有限公司

48. 強積金計劃內成份基金的特點包括：
(i) 須受香港法律管限
(ii) 可投資於經核准的匯集投資基金
(iii) 必須提供一個強積金保證基金
(iv) 單位化的成分基金以預計方式定價
A. (i), (ii)
B. (ii), (iv)
C. (i), (ii), (iv)
D. (i), (iii), (iv)

49. 以下哪些有關強積金保守基金的陳述是正確的？
A. 基金的投資利潤必須高於訂明儲蓄利率，才可扣除行政開支
B. 香港金融管理局按照所選銀行的平均儲蓄利率進行計算後公布訂明儲蓄利率
C. 保守基金可以保證取得每年百分之五的利息
D. 如果利潤低於銀行利率，受託人必須自行彌補差額

50. 市場上的保證基金大部份是提供「軟性」保證的產品：
A. 要獲得保證，須符合指定的鎖定期
B. 承諾提供最低的淨回報而沒有附帶任何約束性條款
C. 等同於保守基金
D. 投資者所須承受的風險較高

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51. 以下那項屬於貨幣市場工具？
A. 存款證
B. 債券
C. 股票
D. 衍生工具

52. 債券面值是：
A. 債券的會計價值
B. 按債券票面值的某一個百分比計算，定期向債券持有人派發
C. 當債券到期贖回時，債券發行者向債券持有人還款的數額
D. 其市場價格

53. 股票一般指：
A. 短期債務證券
B. 定息證券
C. 無抵押證券
D. 普通股

54. 金融工具中，衍生工具是：
A. 投資於債券及股票等的投資組合
B. 主要減少因價格波動而造成的投資損失，作為「對沖」
C. 信貸評級某程度上會造成價格的波動
D. 投資風險比貨幣市場工具及債券為低

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55. 預設投資策略是為哪一類計劃成員而設？
A. 不想作出基金選擇的計劃成員
B. 對投資有興趣的計劃成員
C. 自行作出基金選擇的計劃成員
D. 年老的計劃成員

56. 計劃成員如選用預設投資策略，於 58 歲時，其核心累積基金 及 65 歲後基金的比例分別是多少？

A. 不會隨成員年齡自動降低投資風險
B. 核心累積基金 70%, 65 歲後基金 30%
C. 核心累積基金 60%, 65 歲後基金 40%
D. 核心累積基金 40%, 65 歲後基金 60%

57. 計劃成員如選擇分配 80%比例至核心累積基金作為投資。於 58 歲時，其核心累積基金的比例分別是多少？

A. 核心累積基金 70%
B. 核心累積基金 60%
C. 核心累積基金 40%
D. 不會隨成員年齡自動降低投資風險

58. 核心累積基金的管理費用不可高於基金每年淨資產值的：
A. 0.5%
B. 0.66%
C. 0.75%
D. 1%

59. 以下哪項不是預設投資策略的三個主要特點之一？
A. 設有保證回報
B. 分散投資環球市場
C. 相關基金設有收費上限
D. 隨成員年齡自動降低投資風險

60. 核准匯集投資基金是：
A. 保險單
B. 單位信託
C. 互惠基金
D. 保險單或認可單位信託

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61. 在強積金計劃中，所持有的港元貨幣投資項目必須最少佔︰
A. 20%
B. 30%
C. 50%
D. 70%

62. 僱主及僱員在職業退休計劃的供款可分為哪些種類？：
(i) 界定供款計劃
(ii) 界定利益計劃
(iii) 自願性供款計劃
(iv) 最低強積金利益
A. (i), (ii)
B. (ii), (iv)
C. (i), (ii), (iv)
D. (i), (iii), (iv)

63. 若僱主安排所有僱員參加強積金計劃，不再向職業退休計劃供款，但職業退休計劃的現有成員可繼續累算投資收
益，這類職業退休計劃稱為：
A. 「終止」
B. 「不供款」
C. 「凍結」
D. 「增補」

64. 凡獲發強積金豁免證明書的職業退休計劃的有關僱主，必須展示及提供豁免證明書，以下哪項陳述是正確？
A. 有關僱主須向每名成員申請強積金豁免證明書的正本
B. 如有關僱主並無主要辦事處，則無須展示豁免證明書
C. 安排將豁免證明書在有關僱主的香港主要辦事處顯眼位置展示
D. 以上各項皆正確

65. 設立強積金中介人監管制度的主要原因：
A. 提升強積金中介人的服務質素水平
B. 為計劃成員提供更佳保障
C. 調低強積金計劃或基金的行政費或費用
D. 懲罰行為不當的強積金中介人

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66. 根據<<強積金條例>>，如強積金中介人邀請或誘使另一人作「關鍵決定」，則該人屬進行受規管活動。何謂
「關鍵決定」？
A. 與強積金中介人訂定下次會見的日期
B. 申請加入某強積金計劃或成為某強積金計劃的成員
C. 填妥或遞交個人資料更新表格
D. 向其他人介紹強積金的制度資料

67. 以下哪項對於《強積金條例》中的禁止進行受規管活動的例外情況的陳述是正確？
A. 不禁止任何人透過提供予公眾閱覽的報章或雜誌企圖邀請或誘使他人接受受規管意見
B. 不禁止律師、大律師或會計師完全因為以其身分執業而附帶提供受規管意見
C. 不禁止主事中介人使用附屬中介人的稱銜
D. 不禁止根據《受託人條例》的核准受託人完全因為履行其職責而附帶提供受規管意見

68. 任何人如違反禁止進行受規管活動的規定，而該人違反該條，是由於該人在以另一人的僱員、代理人或代表的身
分行事的過程中，為該另一人進行受規管活動：
A. 一經循公訴程序定罪，可處罰款$1,000,000 及監禁 2 年
B. 一經循簡易程序定罪，可處罰款$100,000 及監禁 1 年
C. 一經循公訴程序定罪，可處罰款$5,000,000 及監禁 7 年
D. 一經循簡易程序定罪，可處罰款$100,000 及監禁 5 年

69. 註冊中介人可分類為：
A. 公司中介人及個人中介人
B. 主事中介人及附屬中介人
C. 主要中介人及附屬中介人
D. 主要中介人及第二中介人

70. ___________將負責調查針對註冊強積金中介人的投訴。對於違規個案，__________將全權決定是否作出紀律制
裁。
A. 積金局，前線監督
B. 前線監督，前線監督
C. 積金局，積金局
D. 前線監督，積金局

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71. 如註冊中介人沒有按時向積金局繳交規例訂明款額的年費，會有什麼後果？
A. 向積金局繳交附加費用相等於未繳交的年費的 10%
B. 暫時撤銷註冊中介人的註冊
C. 永久撤銷註冊中介人的註冊
D. 無合理辯解可處罰款$50,000

72. 如有關受規管者就積金局所作的決定而提出的上訴，可在積金局就其決定給予書面通知的日期之後的多少個月
內，向強積金上訴委員會提出？
A. 1 個月內
B. 2 個月內
C. 3 個月內
D. 6 個月內

73. 強積金中介人如失職或違犯所應遵守的規定，可遭受若干條例的制裁及／或懲罰，包括：
A. 由主事人施行代理條款內所列明雙方同意的制裁及罰則內部紀律處分
B. 就其作出欺詐或罔顧實情的失實陳述，誘使他人參加強積金計劃，一經定罪，可處罰款$1,000,000 及監禁 7 年
C. 任何人就強積金計劃及核准匯集投資基金向公眾發出任何廣告，一經定罪，可處罰款$500,000 及監禁 3 年
D. 以上各項皆包括在內

74. <<強積金條例>>概括列明註冊中介人須遵守的操守標準。當主事中介人或隸屬某主事中介人的附屬中介人進行
受規管活動時必須？
(i) 其行事須誠實，公平，符合客戶的最佳利益及持正
(ii) 須以按理可預期一個審慎的人在進行受規管活動時會有的謹慎，技巧和努力行事
(iii) 須就客戶發出涉及關鍵決定的任何指令的詳情備存紀錄（包括接獲指令的日期，時間及詳情）
。指令的紀錄
須由主事中介人保存至少７年
(iv) 只可就該主事中介人或附屬中介人勝任提供意見的事宜提供意見
A. (i), (ii), (iii)
B. (i), (ii), (iv)
C. (ii), (iv)
D. (i), (ii), (iii), (iv)

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75. 註冊中介人不可直接或間接向任何人士提供任何回佣、禮物或優待。假如該回佣、禮物或優待是以下列哪種形式
提供的，上述限制則不適用：
(i) 就客戶向註冊中介人轉介業務，而向該客戶提供金錢或非金錢形式的利益
(ii) 存入紅利單位、紅利或回贈到該受益人的強積金帳戶，作為費用及收費扣折
(iii) 由中介人就本身的費用及收費提供的折扣，並從客戶應直接繳付的款項中扣除
(iv) 由受託人或保薦人提供或核准，並與成員優惠計劃有關的非金錢形式的利益（例如額外服務）
A. (i), (ii), (iii)
B. (i), (ii), (iv)
C. (ii), (iii), (iv)
D. (i), (ii), (iii), (iv)

76. 根據<<註冊中介人操守要求指引>>註冊中介人應：
(i) 把客戶所提供的全部資料視作機密資料，除非在法例准許的情況下，否則不得披露或使用該等資料
(ii) 確保迅速及公平地處理任何因受規管活動而引起的投訴
(iii) 確保在提供與強積金計劃／成份基金有關的受規管意見時，其行事必須符合客戶的最佳利益
(iv) 避免不當地使用在業務活動過程中所取得的個人資料
A. (i), (ii), (iii)
B. (i), (iii), (iv)
C. (ii), (iii), (iv)
D. (i), (ii), (iii), (iv)

77. 根據《註冊中介人操守要求指引》，註冊中介人必須在下列哪項有良好的認識？
(i) 其推銷及/或提供受規管意見的註冊計劃/及成分基金
(ii) 當前的市場/經濟狀況,以協助客戶作出投資決定
(iii) 計劃及計劃內各個成分基金的費用及收費水平
(iv) 市場內不同類別的註冊計劃及成分基金
A. (i), (iii)
B. (i), (iv)
C. (i), (ii), (iii)
D. (i), (iii), (iv)

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強積金中介人考試模擬試題 C

78. 「需要特別照顧的客戶」是指以下哪些人士？
(i) 文盲人士
(ii) 基層人士
(iii) 教育水平較低（小學或以下程度）的人士
(iv) 因視障或有其他障礙而決定的能力受到影響的人士
A. (i), (ii)
B. (i), (ii), (iii)
C. (i), (iii), (iv)
D. (i), (ii), (iii), (iv)

79. 《註冊中介人操守要求指引》中，若在評估後確定客人需要特別照顧，註冊中介人在進行與作出重要決定有關的
銷售及推銷程序時，須格外審慎。「格外審慎」的處理包括：
(i) 由一位朋友陪同並見證有關銷售及選擇成分基金的過程
(ii) 安排多一名員工見證有關銷售及選擇成分基金的過程
(iii) 在售後致電該名客戶核實和確認其作出的決定
(iv) 把與客戶就銷售及推銷過程的談話內容錄音
A. (i), (ii), (iii)
B. (i), (ii), (iv)
C. (ii), (iii), (iv)
D. (i), (ii), (iii), (iv)

80. 根據《註冊中介人操守要求指引》，為揀選某特定成分基金而進行適合性評估時，註冊中介人須瞭解客戶的個人
情況，從而評估客戶的風險狀況。個人情況包括：
(i) 客戶現時包括強積金組合在內的投資組合
(ii) 客戶的性別
(iii) 客戶的投資目標
(iv) 客戶的預計退休年齡
A. (i), (ii), (iii)
B. (i), (iii), (iv)
C. (ii), (iii), (iv)
D. (i), (ii), (iii), (iv)

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強積金中介人考試模擬試題 C

題目 答案 參考章節 題目 答案 參考章節 題目 答案 參考章節

1 A 1.5 31 D 3.7.4(b) 61 B 5.7.4
2 C 2.2.1 32 A 3.7.4(c) 62 A 6.1.1
3 A 2.2.1 33 C 3.8 63 C 6.4
4 A 2.2.3 34 A 3.10(a) 64 C 6.6
5 A 2.3.3 35 C 3.10.1 65 B 7.1
6 C 2.3.3 36 C 3.10.1 66 B 7.2.1(a)
7 B 3.1 37 C 3.10.1 67 B 7.2.1(b)
8 B 3.1.1 38 B 3.10.1 68 A 7.2.1(c)
9 C 3.2(a) 39 C 3.11 69 B 7.2.2
10 B 3.3 40 A 3.13 70 D 7.2.3
11 B 3.3 41 B 3.14.2 71 A 7.2.5
12 C 3.3 42 D 3.15 72 B 7.2.7
13 A 3.4 43 D 4.1.2 73 D 7.5
14 C 3.4 44 A 4.2 74 D 7.2.4 &
15 D 附錄 III 45 A 4.4(b) 指引 IlI.16
16 D 3.5 46 A 4.6 75 C 指引 III.6 &
17 C 附錄 III 47 A 5.1 7
18 D 3.6.1 48 C 5.3.1 76 D 指引
19 C 3.6.3 49 A 5.3.2(a) III.8,9,11
20 A 3.6.3 50 A 5.3.2(b) 77 A 7 指引
21 C 3.7.1(a)(i) 51 A 5.3.2(c)(i) III.12,14,37

22 A 3.7.1(a)(ii) 52 C 附錄 VI (b) 78 C 7 指引

23 D 3.7.1(a)(iii) 53 D 附錄 VI (c) III.18

24 C 3.7.1(a)(vi) 54 B 附錄 VI (d) 79 A 7 指引

25 C 3.7.1(a)(vii) 55 A 5.4.1 III.19

26 B 3.7.1(a)(viii) 56 D 5.4.1(a) 80 B 7 指引

27 C 3.7.1(b)(ii) 57 D 5.4.2 III.27

28 D 3.7.2 58 C 5.4.1(b)
29 D 3.7.3 59 A 5.4.1
30 A 3.7.4(a) 60 D 5.5.2

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