Zadanie 1.

Wiedząc, że suma bilansowa „Nadzieja Lasu” 31.12.2021 roku ukształtowała się na poziomie 200 mld złotych, przy czym
kapitały obce były dziewięciokrotnie wyższe od kapitałów własnych, a w kolejnym roku nastąpił 20% wzrost wartości wszystkich
aktywów, wartość kapitałów obcych zwiększyła się o 10%, a zaksięgowany wynik finansowy netto 2022 roku równy był 4 mld zł,
oblicz ROA i ROE oraz wybrany wskaźnik adekwatności kapitałowej banku „Nadzieja Lasu” w roku 2022 roku. Zinterpretuj
uzyskane wyniki w kontekście przeciętnych wartości dla sektora bankowego w Polsce.
2021 2022
AKTYWA OGÓŁEM 200 MLD ZŁ (x + 9x) 240 MLD ZŁ
KAPITAŁY WŁASNE x = 20 MLD ZŁ 42 MLD ZŁ (240 MLD ZŁ – 198 MLD ZŁ)
KAPITAŁY OBCE 9x = 180 MLD ZŁ 198 MLD ZŁ
WYNIK NETTO 4 MLD ZŁ

R
O

(W POLSCE: 0,9%)
A
Z Y S K N E T T O
¿ = ¿ ¿
Ś R E D N I S T A N A K T Y W Ó W
¿
1 0 0
%
¿
4
2 2 0
¿
1 0 0
%
¿
1 , 8 2
%
¿

R
O
E

(W POLSCE: 13,5%)
Z Y S K N E T T O
¿ =¿ ¿
Ś R E D N I S T A N K A P I T A Ł Ó W ( F U N D U S Z Y ) W Ł A S N Y C H
¿
100
%
¿
4
31
¿
100
%
¿
12 , 9
%
¿

L
R

(W POLSCE: 8%)
¿
K A P I T A Ł W Ł A S N Y
P A S Y W A O G Ó Ł E M
¿
1 0 0
%
¿
4 2
2 4 0
¿
1 0 0
%
¿
1 7 , 5
%
 Zadanie 2.
ROE: WSKAŹNIK TCR: WSKAŹNIK P/BV: WSKAŹNIK CENY
C/I: WSKAŹNIK KOSZTÓW LCR: WSKAŹNIK PŁYNNOŚCI NPL: WSKAŹNIK
ROK ZYSKOWNOŚCI WYPŁACALNOŚCI DO WARTOŚCI
DO DOCHODÓW REGULACYJNY: 100% - 200% KREDYTKÓW ZAGROŻNYCH
KAPITAŁÓW WŁASNYCH REGULACYJNY: 10,5 – 20,5 KSIĘGOWEJ
PORÓWNANIE DO INNYCH
ŚREDNIA W SEKTORZE: 6,8% 53,5% 20,40% 177% BANKÓW 5,50%
64,60 (WYŻSZA)
PKO BP SA 2022 9,12 (WYŻSZA) 17,78 (NIŻSZA) 169,10 (NIŻSZA) 1,01 3,69 (NIŻSZA)
PEKAO BP S.A. 2022 8,38 (WYŻSZA) 52,98 (NIŻSZA) 19,50 (NIŻSZA) 199,00 (WYŻSZA) 1,03 6,68 (WYŻSZA)
SANTANDER BANK POLSKA S.A. 2022 10,50 (WYŻSZA) 58,19 (WYŻSZA) 19,27 (NIŻSZA) 180,00 (WYŻSZA) 1,01 4,95 (NIŻSZA)
ING BANK SLASKI S.A. 2022 16,83 (WYŻSZA) 56,56 (WYŻSZA) 15,21 (NIŻSZA) n.a. 2,38 (NAJWYŻSZY) 2,26 (NIŻSZA)
MBANK SA 2022 -5,38 (NIŻSZA) 50,04 (NIŻSZA) 19,40 (NIŻSZA) 186,00 (WYŻSZA) 1,06 3,80 (NIŻSZA)
BNP PARIBAS BANK POLSKA SA 2022 3,28 (NIŻSZA) 66,43 (WYŻSZA) 16,25 (NIŻSZA) 169,00 (NIŻSZA) 0,37 (NAJNIŻSZY) 3,38 (NIŻSZA)
BANK MILLENNIUM 2022 -16,64 (NIŻSZA) 61,39 (WYŻSZA) 14,42 (NIŻSZA) 223,00 (WYŻSZA) 1,00 4,39 (NIŻSZA)
GETIN NOBLE BANK SA (BANKRUT) 2021 -80,32 (NIŻSZA) 159,65 (WYŻSZA) 3,20 (NIŻSZA) 151,70 (NIŻSZA) 0,55 18,09 (WYŻSZA)
SPÓŁKI MATKI
BNP PARIBAS 2022 8,51 (WYŻSZA) 66,54 (WYŻSZA) 16,17 (NIŻSZA) 129,00 (NIŻSZA) 0,61 2,88 (NIŻSZA)
BANCO SANTANDER SA 2022 11,06 (WYŻSZA) 52,73 (NIŻSZA) 15,81 (NIŻSZA) 152,00 (NIŻSZA) 0,65 3,13 (NIŻSZA)
ING BANK NV 2022 8,22 (WYŻSZA) 60,81 (WYŻSZA) 17,54 (NIŻSZA) n.a. n.a. 1,75 (NIŻSZA)
COMMERZBANK AG 2022 4,67 (NIŻSZA) 71,48 (WYŻSZA) 18,90 (NIŻSZA) n.a. n.a. n.a.

 (WYŻSZA) OD ŚREDNIEJ W SEKTORZE

 (NIŻSZA) OD ŚREDNIEJ W SEKTORZE
 (STYMULANTA) WZROST WARTOŚCI ŚWIADCZY O WZROŚCIE POZIOMU ZJAWISKA (POŻĄDANE WYSOKIE WARTOŚCI)
 (DESTYMULANTA) SPADEK WARTOŚCI ŚWIADCZY O SPADKU POZIOMU ZJAWISKA (POŻĄDANE NISKIE WARTOŚCI)