Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

LS ngân hàng nào cao nhất?

Lãi suất ngân hàng được dự kiến sẽ duy trì ở mức thấp trong thời gian dài
Fmarket

Pháp luật Danh mục Đăng nhập

Vụ
VnExpress
án Vạn Thịnh
Pháp
Phát
luậtvà bà Trương Mỹ Lan Ái nữ Tập đoàn Vạn Thịnh Phát Quyền lực của bà Trương Mỹ Lan

Pháp luật
Thứ bảy, 18/11/2023, 16:04 (GMT+7)

Cách bà Trương
Mỹ Lan biến SCB
thành 'công cụ tài
chính' để rút
1.066.000 tỷ đồng
Ngân hàng SCB huy động tiền gửi để
hoạt động tín dụng song 93% số tiền
cho vay với tổng giải ngân 1.066.000 ADVERTISEMENT
tỷ đồng chỉ dành cho bà Trương Mỹ
Lan sử dụng mục đích cá nhân.

Bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập

đoàn Vạn Thịnh Phát, vừa bị Cơ
quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an,
đề nghị truy tố về ba tội Đưa hối lộ,
Vi phạm quy định về hoạt động của
ngân hàng và Tham ô tài sản.

Advertisement

1 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

Trong số 85 bị can còn lại có 41 lãnh

đạo, cán bộ Ngân hàng SCB; 15 cựu
cán bộ Ngân hàng Nhà nước; 3 cựu
cán bộ Thanh tra Chính phủ; một cựu
cán bộ Kiểm toán Nhà nước. Tất cả
bị đề nghị truy tố về các tội Tham ô
tài sản, Nhận hối lộ, Lợi dụng chức
vụ quyền hạn trong khi thi hành công
vụ, Thiếu trách nhiệm gây hậu quả
nghiêm trọng và Vi phạm quy định về
hoạt động của ngân hàng.
ADVERTISEMENT
Theo kết luận điều tra, Vạn Thịnh
Phát hoạt động theo mô hình công ty
cổ phần tập đoàn, xây dựng hệ sinh
thái với hơn 1.000 công ty con, công
ty thành viên trong và ngoài nước,
được chia thành nhiều lớp.

Tập đoàn Vạn Thịnh Phát giữ vai trò

trung tâm, kiểm soát toàn bộ hoạt
động của các công ty trong hệ sinh

2 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

thái và thường không tham gia trực

tiếp vào hoạt động kinh doanh.

Bà Trương Mỹ Lan khi chưa bị bắt.

Hệ sinh thái của Vạn Thịnh Phát

được chia làm 4 nhóm chính, quan hệ
chặt với nhau. Một là nhóm định chế
tài chính tại Việt Nam gồm Ngân
hàng SCB, Công ty Chứng khoán
Tân Việt, Công ty Việt Vĩnh Phúc.
Trong đó, SCB giữ vai trò quan trọng
nhất.

Hai là nhóm công ty kinh doanh tại

Việt Nam, chủ yếu hoạt động trong
lĩnh vực bất động sản, nhà hàng,
khách sạn. Nhóm này có nhiều công
ty vốn điều lệ lớn như Công ty CP
Tập đoàn Sài Gòn Peninsula 18.000
tỷ đồng, Công ty CP Tập đoàn đầu tư ADVERTISEMENT
An Đông 9.000 tỷ.

Nhóm thứ ba là các công ty "ma" tại

Việt Nam để lấy pháp nhân góp vốn
đầu tư dự án, vay vốn ngân hàng, đáo
hạn. Thứ tư là mạng lưới công ty tại
nước ngoài, những nơi được mệnh
danh "thiên đường thuế". Nhóm này
có nhiệm vụ điều hành hoạt động đầu
tư nước ngoài tại Việt Nam và quản

3 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

lý tài sản của gia đình bà Lan tại

nước ngoài.

Tự mở ngân hàng phục vụ cá nhân

Với chủ trương lợi dụng hoạt động

của ngân hàng để huy động vốn phục
vụ kinh doanh cá nhân, bà Lan đã
thâu tóm 3 ngân hàng tư nhân. Từ
tháng 12/2011, bà Lan nhờ người
đứng tên để sở hữu phần lớn cổ phần
của ba ngân hàng TMCP là Sài Gòn,
Việt Nam Tín Nghĩa và Đệ Nhất. Ba
nhà băng này sau đó được bà Lan
hợp nhất với tên gọi Ngân hàng
TMCP Sài Gòn (SCB).

SCB được bà Lan sử dụng như một

công ty tài chính để cấp vốn cho hệ
sinh thái của Vạn Thịnh Phát. Tính
đến 2022, SCB có vốn điều lệ hơn
15.000 tỷ đồng. Dù không trực tiếp
nắm quyền điều hành nhưng bà Lan
sở hữu 91,5% cổ phần.

Theo kết luận điều tra, để thuận tiện

chi phối hoạt động ngân hàng, bà Lan
đã tuyển chọn những người thân tín
ADVERTISEMENT
có kinh nghiệm lâu năm về lĩnh vực
tài chính, ngân hàng nắm giữ vị trí
chủ chốt, trả lương 200-500 triệu
đồng một tháng.

Bà Lan bị cáo buộc sử dụng Ngân

hàng SCB như một "công cụ tài
chính" để huy động tiền gửi của
người dân và các tổ chức, theo Luật
Các tổ chức tín dụng. SCB được

4 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

Thực trạng tài chính của SCB đến tháng

800

600
Nghìn tỷ đồng

400

200

66
12.6
0
Tiền gửi của tổ chức tín Vay ngân hàng nhà nước
dụng

phép nhận tiền gửi của người dân,

doanh nghiệp để hoạt động cấp tín
dụng cho khách hàng vay vốn.
Nhưng bà Lan đã dùng quyền hạn
của mình để chỉ đạo hợp thức hồ sơ
rút tiền, phục vụ chi tiêu cá nhân, cơ
quan điều tra cáo buộc.

Việc làm này của bà Lan bị đánh giá

là vi phạm khi pháp luật hiện hành
cấm tổ chức, cá nhân được can thiệp
trái pháp luật vào hoạt động của ngân
hàng. Hơn nữa, một cổ đông là cá ADVERTISEMENT

nhân không được sở hữu vượt quá

5% vốn điều lệ của một tổ chức tín
dụng.

Sau khi thâu tóm thành công, bà Lan

đã chỉ đạo lãnh đạo ngân hàng phối
hợp cùng cán bộ chủ chốt ở Vạn
Thịnh Phát rút tiền của ngân hàng
dưới hình thức giải ngân cho các hồ
sơ vay được lập khống. Nhiều lần,

5 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

bà Lan chỉ đạo rút tiền trước, hoàn

thiện hồ sơ sau. Mỗi khoản tiền rút
ra có cách làm khác nhau, "vẽ" các
phương án khác nhau.

SCB lập riêng đơn vị cho vay phục

vụ bà Trương Mỹ Lan

Từ 2012 đến 2022, SCB cho vay, giải

ngân cho 1.366 khách hàng (710 cá
nhân và 656 tổ chức). Trong đó,
nhóm của bà Lan có hơn 2.500 khoản
vay tại SCB với tổng số tiền giải
ngân hơn 1.066.000 tỷ đồng. C03
xác định, nhóm bà Lan chiếm 93%
số tiền cho vay, 7% còn lại là nhóm
khách hàng thông thường.

Đến năm 2022, 875 khách hàng trong

nhóm bà Lan với gần 1.300 khoản
vay còn dư nợ tại SCB hơn 677.000
tỷ đồng (483.000 tỷ đồng dư nợ gốc,
193.000 tỷ tiền lãi). Các khoản nợ
này đều nằm trong nhóm không có
khả năng thu hồi.

1.066.000 tỷ đồng SCB giải ngân cho

nhóm của bà Lan được ước tính
ADVERTISEMENT
chiếm khoảng 22,6% so với quy mô
GDP Việt Nam tới cuối quý III năm
nay (4,7 triệu tỷ đồng).

Nếu so với GDP Việt Nam năm 2022

(409 tỷ USD), con số bị cáo buộc
1.066.000 tỷ đồng (43,96 tỷ USD)
bằng khoảng 10,7%. Số tiền này
cũng gấp nhiều lần tổng tài sản một
ngân hàng quy mô tầm trung và xấp

6 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

xỉ những "ông lớn" ngân hàng tại

Việt Nam. Hiện, tổng tài sản BIDV là
hơn 2,1 triệu tỷ đồng, Agribank 1,9
triệu tỷ, Vietcombank hơn 1,73 triệu
tỷ, VPBank 780.000 tỷ.

Tiền cho vay của SCB

Nguồn: Bộ Công an Đơn vi: Ngh

Trương Mỹ Lan

Bà Lan bị cáo buộc chỉ đạo cấp dưới

là lãnh đạo ngân hàng phối hợp cùng
đơn vị thẩm định giá tạo lập khách
hàng vay vốn khống, nhờ người
đứng tên tài sản, tạo hồ sơ khống.
Dù hồ sơ thể hiện thời điểm giải
ngân cùng thời điểm ký hợp đồng tín ADVERTISEMENT

dụng nhưng hầu hết các khoản vay

của bà Lan đều "lấy tiền trước, hợp
thức hóa hợp đồng sau".

Theo cơ quan điều tra, bằng thủ đoạn

trên, nhóm Vạn Thịnh Phát đã lập
hàng nghìn pháp nhân, thuê hàng
nghìn cá nhân làm đại diện, đứng tên
trên hồ sơ vay vốn. Việc cần nhiều
người như vậy để tránh tình trạng khi

7 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

kiểm tra trên ứng dụng CIC sẽ hiện ra

dư nợ tín dụng lớn khiến không thể
giải ngân.

Từ năm 2020, nhằm tránh sự kiểm

soát của Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh TP HCM, bà Lan yêu cầu lãnh
đạo SCB lập một số đơn vị có chức
năng cho vay trực thuộc Hội sở. Từ
đó, Trung tâm kinh doanh khách
hàng Wholesale, kênh kinh doanh
trực tiếp thuộc khối doanh nghiệp và
kênh kinh doanh trực tiếp thuộc khối
tài chính cá nhân đã ra đời.

Ba trung tâm đều thuộc sự quản lý

của Hội sở SCB, với nhiệm vụ chính
là phục vụ giải ngân cho các khoản
vay của bà Lan. Từ khi thành lập đến
năm 2022, ba đơn vị trên đã giải
ngân cho bà Lan 396 khoản vay và
hiện còn dư nợ 185.000 tỷ đồng.

ADVERTISEMENT

Bị can Trương Mỹ Lan (trái) và Trương Huệ

Vân. Ảnh: Bộ Công an

Nhằm hợp thức việc rút tiền và tránh

bị truy vết theo dòng tiền để phát
hiện sai phạm, bà Lan đã chỉ đạo cán
bộ ở SCB chuyển tiền giải ngân vào
các công ty ma. Sau đó thực hiện rút

8 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

tiền mặt nhằm cắt đứt dòng tiền.

Khi cần tiền tiêu, bà Lan chỉ đạo

thực hiện bằng hai cách. Một là rút
tiền mặt trực tiếp tại ngân hàng. Hai
là chuyển tiền vào các công ty ma
sau đó chuyển lòng vòng hoặc rút
tiền mặt. Khi đến hạn không trả
được, bà Lan tiếp tục vẽ ra các khoản
vay khống khiến số tiền chiếm đoạt
được ngày càng nhiều.

Cơ quan điều tra cáo buộc từ tháng

2/2018 đến tháng 10/2022, bà Lan đã
chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn
của SCB 545.000 tỷ đồng và chiếm
đoạt 304.000 tỷ. Ngoài ra, bà Lan còn
bị cáo buộc gây thiệt hại tiền lãi phát
sinh gần 130.000 tỷ đồng.

So với quy mô GDP Việt Nam tới

cuối quý III năm nay (4,7 triệu tỷ
đồng), số tiền 304.096 tỷ đồng
(12,53 tỷ USD) mà bà Trương Mỹ
Lan bị cáo buộc chiếm đoạt tương
đương 6%.

Xét các chỉ tiêu về hoạt động của

ADVERTISEMENT
ngành ngân hàng, con số này bằng
2,4% tổng dư nợ tín dụng toàn nền
kinh tế (12,75 triệu tỷ đồng) tính tới
cuối quý III, bằng 11% tổng dư nợ
cho lĩnh vực bất động sản. Số tiền
này cũng tương đương với tổng tài
sản một ngân hàng quy mô tầm trung
trên thị trường hiện nay.

C03 kết luận, dù không giữ chức vụ

9 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

ở SCB nhưng bà Lan là người chi

phối, lũng đoạn, chỉ đạo toàn bộ hoạt
động ngân hàng. Bà Lan thực hiện
chuỗi hành vi phạm tội với vai trò là
người tổ chức, chủ mưu, cầm đầu.
Nữ chủ tịch đã biến các lãnh đạo
ngân hàng và một số người khác ở
Vạn Thịnh Phát thành người thực
hành hành vi phạm tội.

Các sai phạm của bà Lan bị đánh giá

là được tổ chức, chuẩn bị "hết sức
công phu, tỷ mỷ, có kịch bản chi
tiết", bất chấp các quy định pháp
luật.

>> Danh sách 86 bị can

Ông Nguyễn
Cao Trí
chiếm đoạt
40 triệu USD
của bà Trương Mỹ Lan thế nào
Chủ tịch tập đoàn Capella Nguyễn Cao Trí
bị cáo buộc chiếm đoạt 40 triệu USD
(tương đương 1.000 tỷ đồng) của bà
Trương Mỹ Lan thông qua 3 dự án đầu tư,
mua bán cổ phần. 40

ADVERTISEMENT
Cựu cục
trưởng bị
cáo buộc
nhận hối lộ
5,2 triệu USD trong vụ Vạn Thịnh
Phát
Bà Đỗ Thị Nhàn, cựu cục trưởng Thanh
tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước, bị
cáo buộc nhận 5,2 triệu USD để bao che
sai phạm cho Ngân hàng SCB.

Bà Trương

10 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

Mỹ Lan bị
cáo buộc
chiếm đoạt
hơn 304.000
tỷ đồng của SCB
Bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn
Vạn Thịnh Phát, bị cáo buộc chi phối hoạt
động của Ngân hàng SCB để chiếm đoạt
304.096 tỷ đồng - khoảng 12,36 tỷ USD.
162

Ý kiến (164)

Quan tâm nhất Mới nhất

T truonggiang5678vn Giờ mới thấm câu: tiền

nhiều để làm gì? Nói đúng ra, cuộc đời, mỗi
tối được trở về nhà, ngủ trên chiếc giường của
mình, để sáng thấy mình vẫn thức dậy, mới là
điều hạnh phúc nhất.

Trả 02:40
Thích 717
lời 19/11/2023

4 trả lời

Phượng Vỹ Chỉ 2 chữ "Khủng khiếp".

Trả 07:31
Thích 309
lời 19/11/2023

ADVERTISEMENT
NhẬt LInh Quá khủng khiếp. Không từ ngữ
nào diễn tả.

Trả 07:14
Thích 245
lời 19/11/2023

T tôn trọng sự độc đáo 1 triệu tỷ. Khủng khiếp.

Đúng là cám dỗ quá lớn.

Trả 06:37
Thích 242
lời 19/11/2023

H huyledn88 Bà này quá ghê gớm thủ đoạn lừa

đảo tinh vi

11 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

Trả 04:31
Thích 220
lời 19/11/2023
Phạm Dự

Xem
Lưuthêm ý kiến
Chia

sẻ

Trang chủ Thời sự Thể thao Khoa học Rao vặt Tải ứng dụng

Video Góc nhìn Pháp luật Số hóa Startup VnExpress

Podcasts Thế giới Giáo dục Xe Mua ảnh International

VnExpress
Ảnh Kinh doanh Sức khỏe Ý kiến Liên hệ
eBox
Infographics Bất động sản Đời sống Tâm sự Tòa soạn

Giải trí Du lịch Thư giãn Quảng cáo

Mới nhất Hợp tác bản quyền
Xem nhiều
Đường dây nóng
Tin nóng
083.888.0123
(Hà Nội)
082.233.3555
(TP. Hồ Chí Minh)

Báo điện tử Điều khoản sử Chính sách Theo dõi

Cookies RSS
dụng bảo mật VnExpress trên

Báo tiếng Việt nhiều người Tổng biên tập: Phạm Hiếu © 1997-2024. Toàn bộ bản quyền
ADVERTISEMENT
xem nhất Địa chỉ: Tầng 10, Tòa A FPT Tower, số 10 thuộc VnExpress
Thuộc Bộ Khoa học và Công Phạm Văn Bạch, Dịch Vọng, Cầu Giấy, Hà
nghệ Nội
Số giấy phép: 548/GP-BTTTT Điện thoại: 024 7300 8899 - máy lẻ 4500
ngày 24/08/2021

12 of 13 2024/03/11, 13:48
Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.... https://vnexpress.net/cach-ba-truong-my-lan-bien-scb-thanh-cong-cu-t...

Google でログイン

Google アカウントを使用
して My VnExpress にロ
グインできます
パスワードを覚える必要はあり
ません。簡単にすばやく、安全
にログインできます。

次へ

ADVERTISEMENT

13 of 13 2024/03/11, 13:48