银行业专业人员职业资格

个人理财
精讲班
233 网校名师：陈小莉
前 言
教材封面
 一、考试概况
这是个什么考试？
银行业专业人员职业资格考试是指银行业金融机构从事前、中、后台业务及管理工作的
专业技术人员取得相应级别和类别职业资格证书需要通过的考试。银行业专业人员职业资
格英文译为：Qualification Certificate of Banking Professional。人力资源社会保障部、
中国银行业监督管理委员会共同负责银行业专业人员职业资格制度的政策制定，并按职责
分工对银行业专业人员职业资格制度的实施进行指导、监督和检查。中国银行业协会具体承
担银行业专业人员职业资格考试工作。
银行业专业人员资格考试水平评价分为初级、中级和高级 3 个资格级别。资格考试一年
考两次，上下半年各一次。分公共基础科目和专业科目。具体如下：
基础科目 《银行业法律法规与综合能 上半年考试日期为
力》 5 月 30 日、31 日
专业实务 风险管理 下半年考试日期为
个人理财 10 月 31 日、11 月 1 日
公司信贷 考试方式为计算机考试
个人贷款
《个人理财》考试怎么考？
考试时间 考试时间 120 分钟，上机考试，随机抽题
考试题型 单项选择 0.5 分/题，90 题 ，45 共 145 道题
分 总分 100 分
多项选择 1 分/题，40 题，40 分
判断 1 分/题，15 题，15 分

学员常见问题
你的困难？
 学习时间少，没有时间看书
 记忆力不好，记不住
 教材变动有哪些？
 做不对题

如何备考
怎么学，怎么过？——“五步备考复习法”
第 1 计划——合理计划
 第 2 借力——紧跟小莉老师的课程听考点
第 3 巧记——理解推导性记忆、联想性记忆，
关键字记忆
第 4 巧练——依据考纲（2015 新教材）考点，
紧抓高频考点
第 5 冲刺——考前模拟、押题冲刺
二、考情分析
《个人理财》考情分析
《个人理财》这门课是在《银行业专业实务》中的一门课程。为商业银行从事个人理财业
务人员所设计的，特别针对银行理财产品销售、初级理财顾问，知识体系涵盖经济学、金融
学、市场营销、管理学、会计、风险管理、法律等多学科，注重现实中技能的培养，是一门综
合性、实践性的课程，对考生的知识体系全面性和实践性要求较高。
1、新教材变动大，考试对计算题的要求明显增加
新教材 此内容与 难度 备考
章数 名称 小节 原教材对比 系数 指数
第一章 个人理 第一节 个人理财相关定义 原教材第一章第 ★★ ★★★
 财概述 第二节 个人理财业务 一节、
的发展及原因 第二节
第三节 理财师的 有相同
执业资格和要求
第二章 个人理 第一节 理财师的 原教材的 ★★★ ★★★
财业务 法律法规基础知识 第七章 ★ ★
相关法 第二节 理财规划中的
律法规 法律法规
第三节 理财产品及
销售相关法律法规

新教材 此内容与原教材 难度 备考
章数 名称 小节 内容对比 系数 指数
第三章 理财投 第一节 原教材第三章 ， ★★ ★★★
资 金融市场概述 内容上有所减
市场概 第二节 少，
述 金融市场分类 难度上有所降低
 第三节
理财投资市场介绍
第四章 理财产 第一节 原教材第四章、 ★★ ★★★
品 银行理财产品 第五章，
概述 第二节 内容合并减少
银行代理理财产品
第三节
其他理财产品
新教材 此内容与原教材 难度 备考
章数 名称 小节 内容对比 系数 指数
第五章 客户 第一节 新增，部分 ★★★ ★★★
分类 了解客户需求分析 内容来自于
与需求 第二节 原第二章第二节
分析 了解客户的主要内容
第三节
客户分类与客户需求分析
第四节
 了解客户的方法

新教材 此内容与原教材 难度 备考
章数 名称 小节 内容对比 系数 指数
第六章 理财规 第一节 新增，部分内容 ★★★ ★★★
划计算 货币时间价值的基本概念 来自原第二章 ★★ ★★
工具与 第二节 第一节，难度加
方法 规则现金流的计算 大，
第三节
不规则现金流的计算
第四节
理财规划计算工具

新教材 此内容与原教材 难度 备考
章数 名称 小节 内容对比 系数 指数
第七章 理财师 第一节 概述 新增，部分内容 ★★ ★★★
的工作 第二节 接触客户，建立信任关系 源自原第六章
 流程与 第三节 分析客户家庭财务现状
方法 第四节 明确客户的理财目标
第五节 制定理财规划方案
第六节 理财规划方案的执行
第七节 后续跟踪服务

2、考核知识以基础为主
90%的题目都是教材上的原文，延伸考核的题目非常少
从 2010-2014 年的考题情况看，有 30%左右的题目是历年考题的原题或简单变形；
55%的题目是高频考点的变形;其余题目基本上也都是教材上的原文或者是简单理解
3、 教材偏向于应用，难度向 AFP 靠拢
4、学习方法
1）认真运用前面所提“五步备考复习法”
2）紧跟网校课程学习，充分运用网校答疑平台和课后练习