Professional Documents
Culture Documents
QUYT NH
CA THNG C NGN HNG NH NC S 1160/2004/Q-NHNN NGY 13 THNG 9 NM 2004 V VIC BAN HNH QUY CH V TIN GI TIT KIM THNG C NGN HNG NH NC
- Cn c Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam ngy 12/12/1997 v Lut sa i, b sung mt s iu ca Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam ngy 6/6/2003; - Cn c Lut Cc t chc tn dng ngy 12/12/1997 v Lut sa i, b sung mt s iu ca Lut Cc t chc tn dng ngy 15/6/2004; - Cn c Ngh nh s 86/2002/N-CP ngy 05/11/2002 ca Chnh ph quy nh chc nng, nhim v, quyn hn v c cu t chc ca b, c quan ngang b; - Theo ngh ca V trng V Chnh sch tin t,
QUYT NH
iu 1. Ban hnh km theo Quyt nh ny "Quy ch v tin gi tit kim". iu 2. Quyt nh ny c hiu lc thi hnh t ngy 01/01/2005 v thay th cc Quyt nh sau y ca Thng c Ngn hng Nh nc: Quyt nh s 30/NHQ ngy 17/3/1989 v vic ban hnh Th l tit kim, Quyt nh s 72/NH-Q ngy 31/5/1989 v vic b sung Th l tin gi tit kim, Quyt nh 167/Q-NH1 ngy 26/8/1993 v vic ban hnh Th l tin gi tit kim mt ni lnh ra nhiu ni, Quyt nh s 15/Q-NH1 ngy 02/02/1994 v vic ban hnh Th l tit kim xy dng nh ; Quyt nh s 39/2000/Q-NHNN7 ngy 24/01/2000 v ch tit kim bng ngoi t. iu 3. Cc khon tin gi tit kim gi trc ngy Quyt nh ny c hiu lc nhng cha n hn thanh ton th t chc nhn tin gi tit kim v ngi gi tin tip tc thc hin theo cc tha thun cam kt cho n khi n hn thanh ton tin gi tit kim hoc tha thun thc hin theo cc quy nh ti Quy ch v tin gi tit kim ban hnh theo Quyt nh ny. iu 4. Chnh Vn phng, Th trng cc n v thuc Ngn hng Nh nc; Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph; Ch tch Hi ng qun tr, Tng gim c (Gim c) t chc nhn tin gi tit kim v ngi gi tin chu trch nhim thi hnh Quyt nh ny.
2 (Ban hnh km theo Quyt nh s 1160/2004/Q-NHNN ngy 13 thng 9 nm 2004 ca Thng c Ngn hng Nh nc)
iu 5. p dng iu c quc t
Trong trng hp iu c quc t m Cng ha x hi ch ngha Vit Nam k kt hoc tham gia c quy nh khc vi quy nh ti Quy ch ny th p dng quy nh ca iu c quc t .
iu 6. Gii thch t ng
Trong Quy ch ny, mt s t ng c hiu nh sau: 1. Tin gi tit kim l khon tin ca c nhn c gi vo ti khon tin gi tit kim, c xc nhn trn th tit kim, c hng li theo quy nh ca t chc nhn tin gi tit kim v c bo him theo quy nh ca php lut v bo him tin gi. 2. Ngi gi tin l ngi thc hin giao dch lin quan n tin gi tit kim. Ngi gi tin c th l ch s hu tin gi tit kim, hoc ng ch s hu tin gi tit kim, hoc ngi gim h hoc ngi i din theo php lut ca ch s hu tin gi tit kim, ca ng ch s hu tin gi tit kim. 3. Ch s hu tin gi tit kim l ngi ng tn trn th tit kim. 4. ng ch s hu tin gi tit kim l 2 c nhn tr ln cng ng tn trn th tit kim. 5. Giao dch lin quan n tin gi tit kim l giao dch gi, rt tin gi tit kim v cc giao dch khc lin quan n tin gi tit kim. 6. Ti khon tin gi tit kim l ti khon ng tn mt c nhn hoc mt s c nhn v c s dng thc hin mt s giao dch thanh ton theo quy nh ti Quy ch ny. 7. Th tit kim l chng ch xc nhn quyn s hu ca ch s hu tin gi tit kim hoc ng ch s hu tin gi tit kim v khon tin gi ti t chc nhn tin gi tit kim. 8. Tin gi tit kim khng k hn l tin gi tit kim m ngi gi tin c th rt tin theo yu cu m khng cn bo trc vo bt k ngy lm vic no ca t chc nhn tin gi tit kim. 9. Tin gi tit kim c k hn l tin gi tit kim m ngi gi tin ch c th rt tin sau mt k hn gi tin nht nh theo tha thun vi t chc nhn tin gi tit kim. 10. K hn gi tin l khong thi gian k t ngy ngi gi tin bt u gi tin vo t chc nhn tin gi tit kim n ngy t chc nhn tin gi tit kim cam kt tr ht tin gc v li tin gi tit kim. 11. Ngi c tr c hiu theo quy nh ti cc vn bn hin hnh ca Chnh ph v Ngn hng Nh nc v qun l ngoi hi.
iu 7. iu kin thc hin cc giao dch lin quan n tin gi tit kim
1. C nhn Vit Nam t 18 tui tr ln c nng lc hnh vi dn s y theo quy nh ca B Lut dn s, c nhn nc ngoi ang sinh sng v hot ng hp php ti Vit Nam t 18 tui tr ln c nng lc hnh vi dn s y theo quy nh ca php lut Vit Nam c thc hin cc giao dch lin quan n tin gi tit kim. 2. C nhn Vit Nam, c nhn nc ngoi ang sinh sng v hot ng hp php ti Vit Nam t 15 tui n cha 18 tui nhng c ti sn ring m bo vic thc hin ngha v dn s theo quy nh ca B Lut dn s th c thc hin cc giao dch lin quan n tin gi tit kim.
4 3. i vi ngi cha thnh nin, ngi mt nng lc hnh vi dn s, ngi hn ch nng lc hnh vi dn s theo quy nh ca php lut th ch c thc hin cc giao dch lin quan n tin gi tit kim thng qua ngi gim h hoc ngi i din theo php lut.
iu 9. Th tit kim
Th tit kim phi c cc yu t ch yu sau: - Tn t chc nhn tin gi tit kim; loi tin, s tin; k hn gi tin; ngy gi tin; ngy n hn thanh ton (i vi tin gi tit kim c k hn); li sut; Phng thc tr li; thi im tr li; a im thanh ton tin gc v li.
5 - H tn v a ch ca ch s hu tin gi tit kim, ca ng ch s hu tin gi tit kim; s Chng minh nhn dn hoc h chiu ca ch s hu tin gi tit kim, ca ng ch s hu tin gi tit kim (tr trng hp ch s hu, ng s hu tin gi tit kim cha n tui c cp Chng minh nhn dn hoc h chiu). - H tn, a ch v s Chng minh nhn dn hoc h chiu ca ngi gim h hoc ngi i din theo php lut (ch p dng i vi trng hp ngi gi tin l ngi gim h hoc ngi i din theo php lut). - S th, con du, ch k ca Tng gim c (Gim c) t chc nhn tin gi tit kim hoc ngi c Tng gim c (Gim c) u quyn, ch k ca giao dch vin ca t chc nhn tin gi tit kim. - Quy nh v chuyn quyn s hu, cm c th tit kim ti chnh t chc nhn tin gi tit kim; x l i vi cc trng hp ri ro. - Cc ni dung ghi ch, ch dn khc ca t chc nhn tin gi tit kim.
6 2. Li sut tin gi tit kim c quy nh trn c s thng (30 ngy) hoc nm (360 ngy). 3. Phng thc tr li do t chc nhn tin gi tit kim quy nh.
iu 19. Ko di k hn gi tin
Khi n hn thanh ton tin gi tit kim c k hn, nu ngi gi tin khng n lnh v khng c yu cu g khc th t chc nhn tin gi tit kim c th nhp li vo gc v ko di thm mt k hn mi theo tha thun ca t chc nhn tin gi tit kim vi ngi gi tin.
iu 23. X l cc trng hp ri ro
T chc nhn tin gi tit kim quy nh vic x l cc trng hp nhu nt, rch, mt th tit kim v cc trng hp ri ro khc i vi th tit kim theo quy nh ca php lut, ph hp vi c im, iu kin kinh doanh ca mnh v m bo quyn li hp php ca ch s hu tin gi tit kim hoc ng ch s hu tin gi tit kim.
10
iu 28. X l vi phm
Cc t chc v c nhn vi phm cc quy nh ca Quy ch ny, tu theo tnh cht v mc vi phm s b x l vi phm hnh chnh trong lnh vc tin t v hot ng ngn hng hoc truy cu trch nhim hnh s theo quy nh ca php lut v phi bi thng vt cht v nhng thit hi gy ra.
iu 29. Sa i, b sung
Vic sa i, b sung Quy ch ny do Thng c Ngn hng Nh nc quyt nh.
11