Magnpnzgyi Akadmia megalaptja

ALKR ORSOLYA

TZSDE HABBAL
KEZDKNEK S JRAKEZDKNEK

AJN DK

A legn szakr agyobb tzs tk vl emny dei vel

CD!

AMIT SOHA NEM MONDTAK EL A TZSDRL - PEDIG MINDENKINEK EZZEL KELLENE KEZDENI.

Alkr Orsolya

TZSDE HABBAL

Amit soha nem mondtak el a tzsdrl - pedig mindenkinek ezzel kellene kezdeni. Kezdknek s jrakezdknek

Tzsdzk mantrja:

Mi az elnym ebben a helyzetben? Ha nincs elnym, akkor hogyan tudok elnyre szert tenni?

Tartalomjegyzk
Ki az az Alkr Orsolya, s mirt hallgassak r?........................ 9 NUllaDIk FEJEZEt - BEVEZEt GOnDOlatOk Gratullok!............................................................................. 21 Mirt rtam meg ezt a knyvet?............................................. 25 Kinek val ez a knyv s mirt?............................................ 29 Tudd meg, Neked val-e a tzsdzs!................................... 30 Mirt jtt ltre a tzsde?........................................................ 33 rfolyam emelkeds vagy rfolyamess? Long vagy short?.....34 Mirt nem sikerl a legtbb embernek megtanulni tzsdzni?....37 ElS FEJEZEt - AZ alaPOk, aMElYEkEt a lEGtbb hElYEn nEM MOnDanak El A tzsde & Te......................................................................... 43 A tzsdei grakonok jeleznek................................................ 48 Gyorsan vagy lassan akarsz pnzt keresni?.......................... 53 Mkdnek-e a robotkereskedsek?...................................... 59 Extra: a pker s a tzsde..................................................... 67 MSODIk FEJEZEt - MI ValJban a tZSDZS? Kpes-e brki megtanulni tzsdzni?........................................ 73 Mi az a kereskedsi rendszer? (a Szent Grl)............................. 77 Mi a kereskedsi rendszer clja?................................................ 80 Mibl ll egy kereskedsi rendszer?........................................... 81 1. Kockzatkezels....................................................................... 83 2. Belpsi stratgia..................................................................... 97 3. Kilpsi stratgia.................................................................... 109 4. nkontroll stratgia................................................................ 115 5. Milyen piacon s milyen termkkel kereskedj?................... 118 6. Tesztels.................................................................................. 123 7. Finomts................................................................................ 125 A kereskedsi rendszer htrnyai............................................. 127 A kereskedsi rendszer elnyei................................................. 127

COPYRIGHT 2013 Csodasuli Kft. Minden jog fenntartva, belertve a sokszorosts, a nyilvnos elads, a rdi- s tvads jogt az egyes fejezetekre vonatkozan is. A Tzsde Habbal knyvben emltett stratgik, elemzsek, kommentrok, kizrlag tjkoztat jellegek. Nem minslnek rtkpapr vagy egyb befektetsi eszkz vsrlsra, vagy eladsra val felhvsnak. A Tzsde Habbal szerzi jogi vdelem alatt ll, ezrt az anyagban szerepl brmely rszletnek a szerz elzetes rsbeli engedlye nlkl val brmely felhasznlsa tilos. Kiadja: Csodasuli Kft. 1155 Budapest, Wesselnyi utca 35. Felels vezet: Alkr Orsolya Budapest, 2013. ISBN 978-615-5162-08-4 Grafika, nyomdai elkszts: The Guidency Kft.

HaRMaDIk FEJEZEt - MIlYEn lEGYEn a kERESkEDSI REnDSZER? Mire kell gyelned, ha kivlasztottl egy kereskedsi rendszert, amelyet alkalmazni akarsz?.............. 135 7 pont, ami alapjn teszteld kereskedsi rendszered.............. 137 NEGYEDIk FEJEZEt - EllIOtt hUllMOk KERESD aZ ElnYt! Az Elliott hullmok..................................................................... 141 Az Elliott hullm a Fibonacci szmokkal val hasznlata....... 148 tDIk FEJEZEt - A SIkER RECEPtJE MEllbESZlS nlkl Kereskedsi terv nlkl nem leszel sikeres a tzsdn............ 153 Prok mondtk........................................................................... 156 HatODIk FEJEZEt - A tZSDE aZ a hElY, ahOl aZ IGaZSG RJa haMaR ElJn A 3 leggyakoribb emberi viselkeds, amely a legtbb vesztesget okozza..................................................................... 161 Nhny szemlyisgjellemz, amely vesztesget okoz.......... 163 A vesztesg elengedse............................................................. 165 HEtEDIk FEJEZEt - IntERJ BIRGER SChFERMEIER MEStER tRDERREl Birger Schfermeier bemutatsa............................................. 171 Interj.......................................................................................... 173 NYOlCaDIk FEJEZEt - CSEkkOlD lE tUDSOD, S kSZtSD El a SaJt kERESkEDSI tERVEDEt! Kt kezd keresked kereskedsi terv..................................... 187 ZR GOnDOlatOk................................................................... 199 A tZSDE hElYE aZ EGYn lEtbEn................................ 203 KSZnEtnYIlVntS........................................................... 207 TZSDE Habbal MInI lEXIkOn............................................. 213 BIblIOGRFIa............................................................................. 229

Ki az az Alkr Orsolya, s mirt hallgassak r?

Alkr Orsolya s cge szakmai munkjt a gyermekek s szlk pnzgyi oktatsa s a tudatos nevels tern a VOSZ (Vllalkozk Orszgos Szvetsge) s az ERSTE Bank Hungary ltal ltrehozott szakmai zsri kimagaslnak tlte meg, amely elismersekppen - Budapest vllalkozsa 2013 - djjal tntettk ki mikrovllalati kategriban. A megye vllalkozsa szakmai djat a Vllalkozk Orszgos Szvetsge s az ERSTE Bank Hungary kzsen hozta ltre, amelyek neves Prima Primissima djak mellett a helyi regionlis Prima djkioszt gln kerlnek kiosztsra minden megyben. Kik kapjk ezt a djat? Minden megyben, gy Budapesten is azon vllalkozsok kaphatjk ezt meg, akik a trsadalom, az oktats, az egszsggy, az innovci vagy a munkahelyteremts terletn rtek el kimagasl eredmnyt.

vekkel ezeltt, megismerkedsnk kezdetn nem tudtam eldnteni, hogy Orsolya pnzgyi ismeretekkel kapcsolatos oktatsi tevkenysgt csupn sajt anyagi helyzetnek gyarapodsa rdekben teszi, vagy valami ms cl is vezrli? Nem kellett hossz idnek eltelnie ahhoz, hogy rjjjek: Alkr Orsolya egy igen komoly kldetstudattal szervez kpzseket, r knyveket s folyamatosan szerkeszti t anyagait a legfrissebben megszerzett tapasztalatai alapjn. Szmomra, azon kevs magyar szakemberek kz tartozik, aki Magyarorszgot is pp gy a lehetsgek orszgnak tekinti, mint brmely ms Nyugat-eurpai orszgot, aki szmra nincs lehetetlen, csak hinyos tuds, vagy pp nem elgsges informcis httr. Szeretem lelkesedst s szemlletmdjt, melyet mindenki megtapasztalhat, mikor elltogat egy konferencijra, vagy pp kzbe vesz egy ltala megjelentetett kiadvnyt.Neve az vek sorn intzmnny vlt azon magyar csaldok szmra, akikben megvan az rdeklds s kszsg, hogy egy magasabb szintre emeljk a pnzzel val kapcsolatukat. Lrnt Gerg A TV2 korbbi marketing- s Pr igazgatja, a The Guidency reklmgynksg tulajdonosa. "Orsi, hol voltl 15 vvel ezeltt?!?!?! Amikor svjci frank hitelt vettem fel, amikor kszkdtem a cges s a szemlyes pnz sztvlasztsval, amikor a gyerekeinket pnzgyre prbltuk tantani... Nagyon kellett Magyarorszgnak vgre egy Alkr Orsi, aki nem csak kldetsszeren terjeszti a pnzgyi alapmveltsget, de teszi ezt pldartk, hiteles marketinggel." Wolf Gbor Marketing Commando

Nhny visszajelzs az ltalam szervezett tzsdei kpzsen rsztvevktl: Ms megvilgtsba helyezi a kpet a tzsdvel kapcsolatban. Eslyt ad, hogy sajt magad ura lehess. Ne ms, hanem Te irnytsd az letedet. Mindenkinek ajnlom, mert egy teljesen j vilgba kerlsz, ahol megvalsthatod nmagadat s lmaidat. Petn Pardi Judit A tanfolyam nagyon hasznos volt szmomra, mert az elejn tisztztunk olyan alapvet fogalmakat, amiket laikusknt nem ismertem. Ezen kvl az eltelt kt nap sorn lehetsgnk nylt kiprblni a tanultakat, mindemellett lthattunk les szmln trtn kereskedst is. A msodik nap dlutnjn pedig kzsen tbeszltk s a gyakorlatba is tltettk a kereskeds kzbeni kockzatkezelst. Ajnlom a tanfolyamot mindenkinek, aki mg csak most ismerkedik a tzsdvel, de olyannak is, aki mr foglalkozott vele, de nincs tisztban annak mkdsvel. Gyapjas Andrea Szeretnm elmondani, hogy ez a tanfolyam elindtott olyan dolog fel, ami eddig ismeretlen volt a szmomra, olyan vilgos s rthet mdon, ami mindenki szmra megrthet. Olyanok szmra ajnlom, akik hajlandak valami teljesen j dolgot megtanulni. Varga Ilona Azrt tartom hasznosnak ezt a tanfolyamot, mert megismerkedhettem az l kereskedssel is, mikzben az alapoktl tvettk a fogalmakat. Lthattam egy profi tradert kereskeds kzben, amg n csak a legalapvetbb dolgokkal ismerkedtem. J alapra brmi felpthet, ezrt fontos volt szmomra az, hogy az oktat mindent elmagyarzott. Minden olyan embernek ajnlom ezt a tanfolyamot, aki gy rzi, hogy fogalma sincs a tzsde vilgrl. Itt biztos, hogy mindent meg fog tanulni. Kiss Mrti

10

11

Szmomra hasznos volt, mert sok tvhitet eloszlatott bennem, ezenkvl megmutatott egy vonz lehetsget, aminek segtsgvel a sajt kezembe vehetem az irnytst, s amelyben nem fggk fnktl, csak attl, hogy n magam hogyan tudok egy-egy helyzetet kezelni. Mindenkinek ajnlom, aki nem arra vr, hogy a slt galamb a szjba repljn. Horvth Anik Ksznm Orsolya, hogy a gyerekek mellett a szlk pnzgyi kpzshez is segtsget nyjtottl! Szmomra nagyon hasznos volt, bven megtrlt a tanfolyam dja! Kzelebb kerltem a tzsdhez, s mr ltom, hogy itt tnyleg lehet nyerni is! Megmutattk, hogyan kell minimalizlni a vesztesget, hogy ne jrjunk gy, mint akik tudatlanul vsrolnak, aztn nagyot vesztenek! Kln ksznet, hogy a tanfolyam utn sem engeditek el a keznket, s segtetek, hogy minl jobb kockzatkezelk legynk. Most mr biztos vagyok benne, hogy a most mg pici lnyomnak n mr jobb pnzgyi nevelst fogok tudni adni, mint amit n kaptam! Kovcs-Pirgi Dra Ez a 4 nap teljesen fellszrnyalta az elvrsaimat. Egyrszt rengeteg informcit kaptam a tzsdzs technikjval kapcsolatban, msrszt egy gondolkodsmdbeli vltozst is elindtott bennem. A tzsde most mr nem csak a kockzatot jelenti szmomra, hanem a kockzat menedzselst is, hisz kockzatmenedzser lettem a 4 nap alatt. Nagyon rdekes s rtkes tudst kaptam ezzel a tborral. Az oktatink minden krdsnkre maximlis megvilgtsban adtk meg a vlaszt. Nagyon tletes jtkokkal sznestettk az oktatst, illetve rmutattak, mennyire fontos sajt magunk rzelmi reakciit megfigyelni, mivel a kereskeds sorn is hasonl rzelmeket lhetnk t. Mindenkinek csak ajnlani tudom ezt a tbort. Akr kereskedett tzsdn, akr nem. n nagyon rlk, hogy Orsolya tzsde tbort vlasztottam, mivel valban rthet szinten s gyakorlatiasan oktattak, s a tzsdei kereskeds szablyainak is a legfontosabb rszeit emeltk ki. A 16 ves fiatalok is ugyangy rtettk, mint a felnttek. Akinek egyszer
12

is eszbe jutott, hogy meg kellene prblnia a tanfolyamot, egy percig ne fogja vissza magt! Tallkozunk a Tzsdeklubon! Kovcsn Szab Ibolya A tzsdetbor szmomra sok hasznos informcit adott. Segtett lelkileg felkszlni a kereskedsekre. Izgalmas jtkokkal jrult hozz, hogy a helyes stratgit alaktsam ki, a kockzatokat ki tudjam szmtani, s azok kezelse is menjen. tadta a tzsdei alapfogalmakat, technikai elemzseket. Rszem volt a tzsdei tpusok megismersben, helyzetgyakorlatokban, s l kereskedsben is. Lipusz Anett A tanfolyam egy fantasztikus hangulat, hatalmas tudsanyagot tad lehetsg volt szmomra. A 3,5 nap alatt minden tzsdvel kapcsolatos tvhitet megcfoltak, amelyeket eddig hallottam. Rendkvl rdekes s gyakorlatorientlt volt az oktats. Megltsom szerint valdi, hasznlhat tudst kaptunk. Kln ksznet a jtkokrt, feladatokrt, melyek egy tkrt tartottak elnk! gy gondolom, letem egyik legjobb dntse volt az, hogy a rszvtel mellett dntttem. Amennyiben valaki gy dnt, szeretn a pnzgyeit sajt maga irnytani, j szvvel ajnlom ehhez Orsi segdanyagait, kztk termszetesen a Tzsdeklubot s tanfolyamot. Bakn Vikica Nagyon megrte eljnnm a tanfolyamra. Elszr is megkaptam azt, amit vrtam. Beleltok a tzsde mkdsbe, tudom, hogyan vehetek rszt benne, egyszval megkaptam az alapokat. Mindent szjbargsan, rtheten, jl kvetheten adtatok le, nagyon sok trelemmel s kedvessggel viszonyultatok minden dikhoz. Msodszor vgig jl reztem magam, j volt a hangulat, s ha bizonytalansg volt bennnk, prblttok oldani. Igazn sajnlom, hogy vge van, szvesen jrtam ide, j volt a kzssg is. Sajnlom, hogy egyedl jttem el s nem a prommal vagy testvremmel, de j, hogy lehetsgem van tovbbi konzultcira s segtsgkrsre az online Tzsdeklubon, ha ennek vge lesz. Ksznm a lehetsget. Mnusn Trk Eszter
13

A 20 ves lenyommal rszt vettnk a tzsdei alaptbor programjn. Nagy lmny volt szmunkra. Jl felptett anyagot adtak le az eladk. Lnyegre tr, rthet mg azok szmra is, akik eddig nem foglalkoztak ezzel a tmval. Szinte hihetetlen, de mgis igaz, hogy az alkalmazott szablyok betartsval mennyire le lehet cskkenteni a kockzatot, vesztesget s a nyeresget maximlisan ki lehet hasznlni. Gratullok az tlet kidolgozshoz, s tovbbi sok sikert kvnok Neked s munkatrsaidnak. Miklovicsn Farag Rzsa A Tzsde Alaptbor egy j gondolkodsmddal ismertetett meg, rendszerezte s j megvilgtsba helyezte az eddigi meglv tudsomat. Remlem, hogy ezek utn sokkal szvesebben fogok kereskedni. Ajnlom a tbort mindenkinek, nem csak azoknak, akik professzionlis kereskedk akarnak lenni, mert az ismeretanyag mindenki szmra hasznlhat s fontos, a gondolkodsmd pedig segthet a boldogulsban. Kukucska Zsolt A tzsdetbor fellmlta vrakozsaimat. Elg informcit kaptam ahhoz, hogy kereskedni tudjak, az elejn a demfelleten, utna lesben is. A tbor vgre megrtettem a tzsdn val sikeressg kulcst s logikjt. Kln j volt, hogy nemcsak technikai informcikkal gazdagodtam, hanem a kereskeds lelki vonatkozsairl is tanultam. Az eladsok rthetek, szrakoztatak s matematikailag altmasztottak voltak. Utbbi klnsen tetszett! Mr alig vrom, hogy kiprblhassam magam, s hasznosthassam azt a sok dolgot, amit tanultam. Horvth Vanda Alkalmazott kzpvezetknt fllsban dolgozom egy svd vilgcgnl. Habr nem panaszkodhatom a havi jvedelmemre, mgis nehz a mai vilgban elre jutni. Klnsen egyedlll anyaknt. Amikor
14

a Magnpnzgyi Akadmia oldaln rtesltem, hogy tzsdei alaptbort szerveznek, kapva kaptam az alkalmon. A 3,5 nap alatt kpet kaptam a tzsde mkdsrl, gyakorlati tapasztalatot szereztem s sajt brmn megszerzett tudssal gazdagodtam. Demban vals kereskedst folytattunk, mely jl illusztrlta milyen a piac mkdse. Tovbb a megnyitott pozcimban val maradssal jr izgalom is rendkvl lvezetes volt. J rzs tzsdzni, csak okosan, a hozam/ kockzat arnyt meghatrozva kell csinlni. Minden hozzm hasonl desanynak btran ajnlom, hogy vegyen rszt egy jabb tzsdei alaptboron, hogy k is megismerjk a tzsdt, ezzel eslyt adva sajt letk megvltoztatsnak. Czirklbach Erzsbet Nagyon elgedetten tvoztam a tanfolyamrl. Ami lehetsget kaptam ettl a tanfolyamtl, amellett eltrpl a tanfolyam ra. Megtudtam, hogy a tzsdn kereskedni biztonsgosan is lehet, ha a tanfolyamon tantott szablyokat elsajttom s pontosan betartom. Megtudtam, mi a klnbsg azok kztt, akik sikeresek a tzsdn s azok kztt, akik elvesztik az sszes pnzket. Rengeteg gyakorlat volt, s amire tnyleg odafigyeltek, hogy mindenki megrtse azt, amit elmondtak. Tetszett a tanfolyamban az, hogy interaktv volt, hogy folyamatosan lehetett krdezni az eladsok kzben, s hogy a vlaszok ltal rthetbb vlt egy fejezet. Mg egyszer csak megksznni tudom, hogy ilyen lehetsget kaptam. Mdai va Nagy vrakozssal jttem el a Magnpnzgyi Akadmia ltal szervezett Tzsdetborra egy szmomra eddig teljesen ismeretlen terlet bemutatst vrtam tle. Nagyon felkszlt s a tmt nagyon jl tlt eladkat hallgathattunk sikerlt egy olyan tfog kpet felvzolniuk, ami alapjn brki eldntheti, hogy szmra jrhat t-e a tzsdzs. J hangulat s szitucis jtkokkal tzdelt, rendkvl j sszefoglal munkafzettel tmogatott eladsokat hallgathattunk meg. Choma Varga Titanilla
15

Azrt jttem ebbe a tborba, mert fontosnak reztem, hogy sajt kezembe vegyem az letem e szeletnek az irnytst is. Arnylag elg j pnzgyi alapot kaptam a szleimtl, amit nagyon ksznk nekik, teht van megtakartsom, s ezt a gyerekeim is ksznik. Viszont szeretnm jl kezelni a pnzgyeimet, s j mintt mutatni a gyerekeimnek, s segteni ket abban, hogy k is jl tudjk kezelni a pnzket. Nekem mindehhez megadta az alapokat ez a tbor, amit felttlenl be fogok illeszteni a mindennapjaimba, hiszen butasg lenne nem elrni vele. A clom a Cashflow ngyszg B rsze, s ehhez a tzsde a jrhat t a szmomra. Nagyon j volt a trsasg, az eladk mindent, mindenki szmra rtheten magyarztak el. Teljesen eloszlatta minden ktsgemet afell, hogy ezt csak egy pnzgyi elit tudja csinlni, aki pnzgyi vgzettsg. (Br n is jrtam pnzgyi fiskolra, de nem fejeztem be.) Biztos vagyok benne, hogy meg tudom vdeni a tkmet, s kpes leszek gyaraptani! Megkaptam a tbortl, amit vrtam, mg tbbet is. Mihly Terzia

Kezdknek s jrakezdknek, akiket rdekel a tzsde, s akik pnzt akarnak keresni a tzsdn, de mg nem talltk meg a tzsde igazi helyt az letkben.

16

17

Nulladik fejezet Bevezet gondolatok

Gratullok!
Elszr is gratullok, hogy gy dntttl, megvsrolod a Tzsde Habbal cm knyvet, amelyet abbl a clbl rtam meg, hogy visszaadjam a tzsde gazdasgban betlttt mlt helyt, s hogy olyan alapismereteket osszak meg veled a tzsdrl, amelyet mindenkinek tudnia kellene, s amelyet az iskolban is tantani kellene. A sors jelenleg az egyik legnehezebb idben tesz prbra tged. A pnzgyi helyzetkben s letkben sokan reznek bizonytalansgot, ami miatt kibrndultakk vlnak, s mr nem bznak nmagukban. A Tzsde Habbal egy inspirl ismeretanyag lesz szmodra, hogy letedd a negatv gondolatokat, s egy olyan, mg ismeretlen, de sikeres tra lpj, amely sokkal ragyogbb s szebb jvt tartogat a szmodra.

... aki nem hisz a csodkban, az nem realista... Andr Kostolany

Azrt vagy most itt, hogy valami jat s lnyegeset tudj meg, rr legyl flelmeiden, s ne engedd, hogy azok fellkerekedjenek rajtad. Szenvedllyel s cltudatosan lni csak gy lenne szabad. Az itt tallhat informcik hatsra el fogod tudni dnteni, hogy Neked val-e a tzsdzs vagy sem, hogy milyen szerepet sznsz a tzsdnek az letedben, mit akarsz elrni s abba be akarod-e vonni, illetve hogyan akarod bevonni a tzsdt. Amint megismered azokat az informcikat a tzsdrl, amelyet a piacon nem mondanak el pedig ezzel kellene kezdeni , egy ms vilg trul fel eltted, s ha valban akarsz a tzsdn pnzt keresni, akkor kpes leszel legyzni minden flelmedet, hiszen brmire kpes vagy. Ahogy Napoleon Hill fogalmaz: Az egyedli korltokat sajt magunk lltjuk fel. Ha elolvasod ezt a knyvet s meghallgatod a knyvhz tartoz hanganyagot, akkor egy teljes krkpet fogsz kapni a tzsdrl, tzsdei pnzcsinlsi lehetsgekrl s a tzsde szereprl a gazdasg s a Te letedben. Meggyzdsem, hogy a mai vilgban ezek az informcik olyan fontosak, mint egy pohr vz, amikor megszomjazol.

20

21

Egy rgi keleti tanmese szerint a hamissg s az igazsg elmennek egytt frdeni egy szp thoz. A hamissg merthogy ilyen a termszete gyorsan kiszik, felveszi az igazsg ruhjt s tvozik. Mire az igazsg is kitempzik, azt ltja, hogy a parton mr csak a hamissg ruhi vannak. Az igazsg eltpreng, mit is tegyen. Vgl gy dnt, a hamissg ruhjt nem veszi fel, ezrt aztn meztelenl marad. Jellegzetes hiedelmnk, hogy az igasg mindig rmet okoz, flemel s bkt hoz, mikzben a hamissg felhbort. Mivel azonban a hamissg az igazsg ruhjban jr, azt rezzenstelen arccal elfogadjuk, tovbbadjuk, sulykoljuk msokba s amikor az igazsggal tallkozunk, azon hborodunk fel. Kikrjk magunknak, dhsek lesznk r, meztelensge indulatokat vlt ki bellnk, s a legkevesebb, hogy rszlunk: ltzzn mr fel! Az n clom ezzel a knyvvel, hogy feltrjam mindazt, amit a tzsdrl s a tzsdzsrl nem mondanak el, pedig mindenkinek ezzel kellene kezdeni.

22

23

Mirt rtam meg ezt a knyvet?

Mindig vonzott a tzsde vilga. Habr nincs mg egy olyan pnzgyi terlet, amelyrl ennyi ellentmondsos trtnetet, hresztelst hallani. Mindig szerettem volna tudni az igazsgot. Tnyleg csak veszteni lehet a tzsdn? s, ha igen, akkor mirt prblkoznak olyan sokat a tzsdzssel? Mi vonzza az embereket oda? Hogyan s mirt mkdik? Ez a megmagyarzhatatlan vonzalom vezetett oda, hogy mlyebben is elkezdjek foglalkozni a tzsdvel. Megszllottan kerestem a vlaszt arra, hogy hogyan kell tzsdzni. Olyan vlaszt kerestem, amit egy htkznapi ember vagy egy hziasszony is megrt. Tbb tzsde tanfolyamon rszt vettem, de soha nem elgtettek ki azok a vlaszok, amelyeket ezeken a tanfolyamokon kaptam, mivel nem voltak rthetek s knnyen hasznlhatak. A vlasz keresse kzben magam is tzsdztem a magyar piacon s a nemzetkzi piacon egyarnt, amely sorn kerestem nhny milli forintot. Tbb tzsdeoktatval dolgoztam egytt, s kapcsolatba kerltem a leghitelesebb tzsdei szakemberekkel, kztk Szalay-Berzeviczy Attilval, aki 4 vig volt a magyar tzsde vezetje. Addig nem nyugodtam, amg nem kaptam meg minden krdsre a vlaszt. A megszerzett tudst sok ezer emberrel osztottam meg, tzsdetborokban, konferencikon, szeminriumokon s oktatanyagokban, mikzben tovbbi tapasztalatokat szereztem. Tudomsom szerint az a fajta gyakorlatias, knnyen rthet, mellbeszls s kds idegen szavak nlkli megkzelts a tzsdrl s tzsdn val kereskedsrl, amelyet itt megosztok veled, kedves olvas, eddig teljesen hinyzott a piacrl. Ezrt rtam ht meg ezt a knyvet, hogy lerntsam a leplet a tzsdt vez tvhitekrl, s kdsts nlkl, egyszer nyelvezettel, szemlletes pldkon keresztl osszam meg azokat az alapismereteket, amelyeket meggyzdsem, hogy minden embernek tudnia kellene, ppgy, mint a ngy alapmveletet matematikbl. Ez a tuds csak azrt nem mindenki mg, mert nem
25

"Ajnlatosnak tartanm, ha a fiatal fikat s lnyokat mr iskolai tanulmnyaik sorn beavatnk a tzsdei gyakorlat, vagy ha lehetsges, a tzsdefilozfia rejtelmeibe. Az rtkpapr gyleteket gy ismernk, mint anyink a fzst s a hztartst. A legjobb mdszer a szemlyes gyakorls." Andr Kosztolany

Az oktatcsomagot a tzsdei tborainkban rsztvett tantvnyoknak s azoknak ajnlom, akik tudatosan akarnak dnteni pnzgyeikrl.
24

tantjk az iskolban. Pedig az alapok oly egyszerek, akr egy rnts elksztse. Ismered a 10 000 rs szablyt? Ez a szably azt a megfigyelst szmszersti, amely sorn azt tapasztaltk, hogy ahhoz, hogy valaki mesteri szintre jusson el valamiben 10 000 ra gyakorls szksges. Ht n az elmlt vekben a tzsdetborok tananyagnak sszelltsa s tartsa, a tzsdei kpzs klnbz termkeinek fejlesztse sorn 5000 rnl is tbbet foglalkoztam a tzsdvel, ami tlagban napi 3-4 rt jelent. Ez a knyv ezen sok ezer ra tapasztalatt s az gy megszerzett tudst s tapasztalatot srti egybe. Boldog vagyok, hogy ezt megoszthatom veled, s fejezetrl fejezetre adhatom meg a Te fejedben is kavarg krdsekre a vlaszokat. Ksznm, hogy itt vagy s ezzel bizonytottan azokhoz tartozol, akik trdnek pnzgyi ismeretkkel, s ezzel hozzjrulnak sajt s krnyezetk gyarapodshoz s jlthez.

26

27

Kinek val ez a knyv s mirt?

Ez a knyv Neked val, ha mindig is vonzdtl a tzsdhez, de mg semmit nem tudsz rla, ha fontosnak tartod, hogy megrtsd a tzsde helyt a gazdasgban s a Te letedben, ha voltl mr tzsdei kpzsen, de utna nem jutottl messzire, ha mr demzol vagy les szmld van, de vesztesgben vagy, illetve nem tudod nvelni a szmlaegyenlegedet.

Ha gyermekeim lennnek, els fiamnak zensznek kellene lennie, a msodiknak festnek vagy szobrsznak, a harmadiknak rnak, vagy legalbb jsgrnak, de a negyediknek mindenkppen spekulnsnak, hogy a msik hrmat eltartsa.

Rengeteg dolgot hallani a tzsdrl. A legtbb ember bizonytalan, s nem tudja, hogy kinek s minek higgyen. Annak, amit mg a szleitl hallott, hogy a a tzsdn csak bukni lehet vagy a reklmoknak, amelyek arra csbtanak, hogy gyere s fektess be a tzsdn. Egyre tbben vgnak bele Magyarorszgon is a tzsdzs megtanulsba, amely nmelyekben gy csapdhat le: gy ltszik nemcsak a vilg, de ezek is mind megrltek. Msokban meg gy: Vajon modern vilgunkban mr nem igaz az, amit anyink s apink mondtak, hogy a tzsdn csak bukni lehet? Szinte minden, amit gy gondolsz, hogy tudsz a tzsdrl s a tzsdn val pnzkeresetrl, tves. Abbl, amit a legtbben krltted mondanak vagy tesznek a tzsdvel kapcsolatban, semmi nem felel meg a valsgnak. A Tzsde Habbal oktatcsomagot azrt ksztettem, hogy radiklisan kinyissa majd a szemedet, s vgre minden a helyre kerljn a tzsdvel kapcsolatban. A knyv olvassa s a CD-n lv hanganyagok hallgatsa sorn r fogsz dbbenni, hogy a tzsdn val pnzkeresetnek semmi kze sincs ahhoz, amit eddig hallottl vagy tudtl a tzsdrl. Mostantl teljesen mshogy fogsz tekinteni a tzsdre, s elhatrolod majd magad attl a sok hiedelemtl, amit eddig jobb hjn Te is elhittl. A knyv vgre megrted, hogyan kereshetsz pnzt a tzsdn, s mirt elengedhetetlenl fontos, hogy ha van gyermeked, is megrtse s megtanulja a tzsdn val pnzkereset lehetsgeit mr tindzser ko-

28

29

rban. rkre hls lesz Neked, mert olyan lehetsget adtl a kezbe, amelyet csak kevs szl ad meg ma a 16-20 ves gyermeknek. Amikor ezt megteszed, kszlj fel, hogy kritizlni fognak s vitatkozni kezdenek majd veled, s valszn, hogy csaldod tagjai, bartaid s ismerseid egy rsze rltnek hisz majd s kinevet. Bizonyra mr tapasztaltad, hogy milyen elkpeszt prbeszdekbe, gyakran komoly vitkba lehet keveredni olyan emberekkel, akik soha nem tanultak semmit a tzsde mkdsrl, vlemnyk mgis hatrozott. Te az itt olvashat tudsanyaggal hatalmas eredmnyeket rhetsz majd el. Egyet meggrhetek: minden egyes fejezetbl profitlni fogsz, de elre szlok, hogy tallsz majd egy-kt rszt, amelyeket klnsen hasznosnak tallsz majd. Ezrt olvass vgig minden fejezetet! A lnyeg, hogy a Tzsde Habbal a tzsdrl, mint pnzkereseti lehetsgrl vallott nzeteid egszt fogja megvltoztatni s garantlom, hogy olyan felfedezseket fogsz tenni, melyek egsz letedet megvltoztathatjk.

neki? Vajon ott tartasz-e ma, ahol annak idejn lenni akartl 8-10-12 v elteltvel? Mindannyian tapasztaljuk, hogy akr 5-10 v is milyen gyorsan elrepl. Ezrt olyan fontos, hogy tedd fel magadnak a krdst: hogyan kell ma lnem, hogy ltrehozzam azt a holnapot, amely mellett elktelezem magam. Mi mellett fogok mostantl killni? Mi az, ami most fontos nekem s mi az, ami hossztvon fontos? Mik azok a lpsek, amelyeket mr ma megtehetnl, miutn letetted ezt a knyvet, s amely vgs soron a sorsodat alaktja majd? Kszlj gy, hogy 10 v mlva biztos a megrkezs. A krds csak az, hogy hova. Miutn vlaszoltl a krdsekre s elvgezted a knyvben lv feladatokat, tudni fogod, hogy Neked val-e a tzsde vagy sem. gy mieltt sokszzezer forintot belelnl tzsdei tanulmnyaidba egy elzetes felmrs segtsgvel vlaszt kapsz arra, Neked val-e mr most a tzsdzs, s ha igen, akkor milyen terleten kell mg fejlesztened magad ahhoz, hogy sikeres lehess a tzsdn. Mert mindent meg lehet tanulni, csak elhatrozs, kitarts s kemny munka kell hozz. Most mg nem tudod, sikeres lehetsz-e a tzsdn. Lehet, hogy azt gondolod igen, s kiderl, bizony most mg nem vagy ksz az indulsra. Azonban lehet ez fordtva is. Knnyen kiderlhet, hogy azt gondoltad magadrl, Neked nem val a tzsdzs s kiderl, hogy igenis rdemes lenne belevgnod. A feladatokat nemcsak Te vgezheted el, de csaldtagjaid s gyermeked is. gy egyszeren s gyorsan kiderl, hogy kinek rdemes a csaldbl tzsdei tanulmnyokat folytatni, s megtanulni a tzsdei pnzteremts csnjt-bnjt.

Tudd meg, Neked val-e a tzsdzs!

Meggyzdsem, hogy mlyen az emberben ott lakoznak bizonyos szunnyad kpessgek: olyanok, amelyek mg t magt is meglepnk, mert a birtoklsukrl soha nem is lmodott. Olyan erkre gondolok, amelyek kpesek lennnek forradalmastani az leted, ha fel tudnnak tmadni s akciba tudnnak lpni. Emlkszel a 2001. szeptember 11-i terrortmadsra? Emlkszel 2002re, amikor az eur kszpnzknt is forgalomba kerlt? Vagy a 2004-es cunamira Thaifldn? Hol voltl akkor? Milyen voltl? Kik voltak a bartaid? Milyen lmokat s remnyeket ddelgettl magadban? Ha megkrdezte volna valaki tled, hogy hol leszel majd 6-8-10 v mlva, mit feleltl volna
30

31

Mirt jtt ltre a tzsde?

Erre a krdsre a legtbb ember felkapja a fejt. Tnyleg. Mirt jtt ltre a tzsde? Gondolkozz el egy percig! Te mit gondolsz, mirt jtt ltre a tzsde? A tzsde nlkl soha nem jhettek volna ltre a nagy forradalmi ipargak: vast, aut, olaj, replgp, elektronika, szmtgp, internet stb. A szmtgp s az internet a legtbb ember letben ma mindennap ott van. Ez soha nem tudott volna megtrtnni a tzsde nlkl. Mirt? Mivel a gazdasgi fejlds legnagyobb vvmnyai indulskor mindig nagy kockzatot tartalmazott, ezrt azok hitelek rvn soha nem juthattak volna olyan nagy sikerre. A vllalkozk ugyanis soha nem lettek volna hajlandk oly nagymrtkben eladsodni, s a bankok sem bocstottak volna akkora sszeget a rendelkezskre, mint ahogy a rszvnyesek tettk s teszik a mai napig is a meggazdagods remnyben. Ht ez a tzsde szerepe. Tzsde nlkl a nagy tallmnyok s vvmnyok soha nem tudtak volna ilyen szles krben elterjedni, s Te sem talltad volna meg ezt a knyvet a szmtgpeden keresztl az interneten. Ugyanis csak a spekulci tjn elrt rfolyamnyeresg az, amely kpes arra, hogy bevonzza a megvalstshoz s az elterjesztshez szksges pnzt a nagy- s kisbefektetktl. Ezeket a megtakartsokat a tzsde a klnbz befektetsi lehetsgek rvn terti a gazdasgban. Ennyi befektet, vagy mshogy mondva spekulns, soha nem venne rszvnyt, ha nem lenne biztos abban, hogy a rszvnyeit brmikor kszpnzre vlthatja. Mg ha a haszon kedvrt is, de a tzsdei befektet a gazdasg rendelkezsre bocstja tkjt. A gazdasgnak pedig szksge van a tke nvekedshez a foglalkoztats nvelse s a fejlds rdekben.
32 33

"...minden nemzetnek olyan tzsdje van, amilyet megrdemel, mert a tzsde a nemzet h kpe..." Andr Kosztolany

A tzsde az a koncentrlt piac, ahol tallkoznak a vevk s az eladk. Kezdetben, nhny szz vvel ezeltt mg nem volt olyan koncentrlt piac, ahol a befektetk knnyedn egymsra tallhattak volna. A trtnetrk szerint pldul a vilg legjelentsebb tzsdjnek, a New York-i brznek egy tlgyfa volt az eldje. A kiktben vrakoz kereskedk, befektetk, spekulnsok egy csoportja letelepedett a fa al, ott intztk zleti gyeiket, ksbb msok is csatlakoztak hozzjuk s vgl ez lett a pnzemberek trzshelye. Azta persze a rszvnypiac sokat vltozott. Ezt fkppen annak ksznheti, hogy van egy koncentrlt piac, a tzsde, ahol a rszvnyekkel kereskedni lehet.

A short pozci nyitsa azt jelenti, hogy elbb eladunk, aztn visszavsroljuk. Ez egy logiktlan sorrendnek tnik, de a lnyeg, hogy a tzsdken s a devizapiacon lehetsges. Short pozcit akkor vesznk fel, ha gy gondoljuk, hogy az rfolyam nem emelkedni fog, hanem cskkenni. Kiindulsknt azt kell tudni, hogy a shortols egy olyan eladsi gylet a tzsdn, amikor az eladott pnzgyi eszkzt az elad csak klcsnveszi (teht nem vsrolja, nem ad ki pnzt rte), vagy mg azt sem, pusztn egy gretet ad el a megllapods szerinti ron val teljestsre. Azzal az elvrssal kt a short pozcit nyit keresked ilyen gyletet, hogy ksbb, amikor a klcsnztt paprokat vissza kell adnia, illetve teljestenie kell, a megllapods szerinti rnl alacsonyabb ron tudja majd megvenni ket. gy tli meg, hogy ress vrhat, s a shortol ebbl az ressbl igyekszik profitlni. Nzznk egy konkrt esetet! Ha pldul az egyik leggyakrabban kereskedett EUR/USD devizaprban 1,3520-nl short pozcit vesznk fel, akkor ez azt jelenti, hogy ezen az ron eladjuk a klcsnbekapott pnzgyi eszkzeinket. Ha az rfolyam lecskken 1,3510-re, ahol bezrjuk a pozcit, akkor ezen az alacsonyabb ron visszavsrolunk ppen annyi pnzgyi eszkzt, amennyit korbban klcsnkrtnk s eladtunk. A kt rfolyam kztti klnbsget kerestk meg. Azrt kerestnk teht pnzt, mert igaz, hogy az rfolyam cskkent, de mi korbban drgbban adtuk el, mint amennyirt ksbb visszavsroltuk a klcsnvett paprokat. A lnyeg, hogy a shortols lehetv teszi azt, hogy a tzsdei keresked es piacon is nyeresget rhessen el. Ezrt mindegy, hogy emelkednek vagy esnek a piacok, a tzsdei keresked tud pnzt csinlni. Tzsdnknt s piaconknt eltr, hogy lehet-e shortolni. Nem lehet ugyanis minden piacon.

rfolyam emelkeds vagy rfolyamess? Long vagy short?

Akrmilyen kpzst is tartottam eddig, mindig volt nhny ember, aki nem tudta, hogy a tzsdn nemcsak rfolyam emelkeds esetn, hanem rfolyamess esetn is lehet pnzt csinlni, ezrt mindenkppen kell errl ejteni egy-kt szt. Amikor a tzsdei keresked rfolyam emelkedsre szmt, akkor tzsdei nyelven longol, amikor pedig rfolyamesst vr, akkor shortol. Tzsdetboraink tapasztalata azt mutatja, hogy a long irny kereskedst mindenki nagyon hamar megrti. A longols azt jelenti, hogy az egyik devizaprt vagy rszvnyt megvsroljuk. Teht adott rfolyamon vsrolunk belle, aztn egy id utn (15 perc, 30 perc, egy nap, egy ht stb.) eladjuk, a kpzdtt profitot vagy vesztesget pedig elknyveljk. Teht a sorrend az, hogy elbb vsrolunk, aztn eladunk. A short irny kereskeds hogyanjt, azonban mr nehezebben rti meg az tlagember. Megfigyeltem, hogy ez azrt van gy, mert a shortols gylete az ltalnos emberi gondolkods szmra ellentmondnak tnhet. Azonban semmi rdngssg nincs benne, s a mai vilgban attl fggen lpsz long vagy short pozciba, hogy hova klikkelsz az egrrel. A technikja, teht ilyen egyszer.
34

35

Mirt nem sikerl a legtbb embernek megtanulnia tzsdzni?

Az ltalam ismert legtbb tzsdei tanfolyam ltalban gy zajlik, hogy az oktatk megtantjk a lelkes rsztvevket a tzsdei grafikonoknak, vagyis chartoknak az elemzsre s a piacelemzs fortlyaira. Ezt hvjuk technikai elemzsnek. A chartban minden benne van, s egy sikeres tzsdei keresked kpes gy olvasni egy chartbl mint a profi zensz a kottbl. A chart hasonlan a kotthoz tjkoztat a piac ritmusrl, a belpsi helyekrl, arrl, mikor kell gyorstani s mikor kell lasstani a tzsdznek. A technikai elemzs lnyege teht annak megllaptsa, hogy hol rdemes piacra lpni, hogyan lehet meghatrozni a clrat, vagyis azt az rfolyamot, aminl lezrod a pozcidat s kilpsz a piacrl lehetleg nyeresgben, minek nagyobb a valsznsge, s hol van nekem az elnyd. Ne gondold, kedves Olvas, hogy a technikai elemzs valami nagyon bonyolult s nem Neked val dolog. ppen olyan, mint a kottaolvass, vagyis mindenki ltal megtanulhat. Ezrt is az egyik legizgalmasabb rsze a tzsdetanfolyamoknak azok a pillanatok, amikor a rsztvevk szmra a technikai elemzs alapjainak megismerse sorn a tzsdei chart krikszkrakszai egyszer csak knnyen olvashat jelekk vltoznak. Olyan ez, mint egy varzslat. A lelkes tzsdei tanonc ujjongva ismeri fel a belpsi jeleket, s a chart ltal kirajzolt alakzatokat. Mint az vodban, amikor az alakzat-felismers sorn eltalltad, hogy melyik testet kell belehelyezni a kr, a tglalap vagy a hromszg alak lyukba. Ez a sikerlmny okozza azt, hogy a legtbben gy rzik: ez menni fog nekik. Hiszen az alapokat rtik. Tudjk mr, hol kell piacra lpni. Nekik ennyi is elg Ezt a hamis bizonyossgot mg tetzi, hogy a tzsdei grafikonok elmlt idszakt elemezve tbb pldt is ltnak arra, hogy tnyleg, amikor ez az alakzat kirajzoldott, akkor tnyleg trendfordul kvetkezett be, vagyis ott tnyleg egy j beszll volt. A sikeres tzsdzshez azonban ez nem elg
36 37

A nagy kockzat/nagy nyeresg kihvs vonzsa ugyanaz a tzsdzknl, mint a szerencsejtkosoknl. A klnbsg az, hogy a profi tzsdz az intucijn kvl nagyon komoly szaktudst s nagyon szorgos adatkvetst is mozgst. Ez azt jelenti, hogy ellenttben a szerencsejtkossal nem pusztn a mgikusan vgyott szerencsre pti remnyeit, hanem a sajt csavaros szjrsnak is betudhatja gyzelmt. F. Vrkonyi Zsuzsa, pszicholgus

A lelkes s frissen vgzett tzsdetborosok legfbb fkusza a tzsdei grafikonok elemzsre, a belpsi pontok megtallsra, azaz piacelemzsre irnyul. Emellett megprbljk elsajttani a kereskedsi fellet hasznlatt s gyakorlatba ltetni a kpzsen megismert stratgikat. A legtbb ember szmra ez mr tl nagy falat ahhoz, hogy egyedl tovbb tudjon haladni a sikeres tzsdei kereskedv vls tjn. De ez nem is csoda, hiszen ez olyan mintha egy-kt ptszeti alapismeret s egy tervez program alapjainak megismertetse utn azt a feladatot kapnd, hogy tervezz meg egy hzat. Ugye hogy csak nehezen menne? Tapasztalatom szerint az emberek tbbsge egyszerbbnek gondolja a tzsdn val pnzcsinls megtanulst, mint amennyire az valjban. Irracionlis elkpzelseik vannak a tzsdzsrl, ami nem csoda, hiszen ezzel kapcsolatban nincs felsfok kpzs, csak tanfolyamok. Maga ez a helyzet azt sugallhatja sok embernek, hogy elvgez egy tanfolyamot s ksz, mr tud mindent. Sokan csak azt veszik szre, hogy valamirt nem tudjk elkezdeni a tzsdzst, de nem tudjk beazonostani, hogy pontosan mirt nem. Elszr mg prblkoznak, de nehezen megy beilleszteni a gyakorlst a mindennapjaikba. A vesztesges kereskedsek (amik a tzsdei kereskeds termszetes velejri) pedig elbizonytalantjk ket, s gy a htkznapok sorn elvesztik a kedvket, a lelkesedsket. Taln Te is gy vagy ezzel. Pedig csak azt kell szrevenni, hogy az egyik legfontosabb lpcsfok kimaradt. Hogy melyik ez? Bevallom, nekem is tbb vembe kerlt mire rjttem. Most, me, tadom Neked a tapasztalataimat s azt a tudst, amellyel el tudod helyezni majd a tzsde helyt a Te letedben s a vilgban. Ennek a tudsanyagnak a felhasznlsval, amelyet itt kzz teszek, tudni fogod, mi kell ahhoz, hogy valaki pnzt keressen a tzsdn, hogy Te rendelkezel-e azokkal a kszsgekkel, amelyek ehhez kellenek, s ha nem, akkor mit kell tenned ahhoz, hogy megszerezd azokat. gy sok pnz elvesztstl kmlheted meg magad, illetve vgre olyan pnzcsinlsi lehetsg kapui nylhatnak ki eltted, amire mindig is vgytl.
38 39

A tzsdei kereskeds sokkal tanthatbb, mint ahogyan n azt elkpzeltem. Richard Dennis, Wall Street Journal

Ez lesz a Te kezdlpsed a tzsdn val pnzkeresethez, ahol megrted a tzsdei pnzcsinls alapjait s a tzsde helyt a Te letedben. Ezt a tudst kszpnzre vlthatod! Clom, hogy visszaadjam a tzsde gazdasgban betlttt mlt helyt, hogy ne mumusknt nzzenek r az emberek, de ne is minden kockzatkezels nlkl kezdjenek bele. Mindig vonzott a tzsde vilga, br nincs mg egy olyan pnzgyi terlet, amelyrl ennyi ellentmondsos trtnet kering. Szerettem volna tudni az igazsgot. Megszllottan kerestem a vlaszt arra, hogy hogyan kell tzsdzni. Olyan vlaszt kerestem, amit egy htkznapi ember is megrt. Ekzben magam is tzsdztem a magyar s nemzetkzi piacon egyarnt, amely sorn kerestem nhny milli forintot. Tbb tzsdeoktatval dolgoztam egytt, s kapcsolatba kerltem a leghitelesebb tzsdei szakemberekkel, kztk Szalay-Berzeviczy Attilval, aki 4 vig volt a magyar tzsde vezetje. A megszerzett tudst sok ezer emberrel osztottam meg tzsdetborokban, konferencikon, oktatanyagainkban. Tudd meg ht mi a sikeres tzsdzs titka, s hogy Te hogyan csinlhatsz pnzt a tzsdn! Alkr Orsolya
a Magnpnzgyi Akadmia megalaptja

Mibl ll a Tzsde Habbal csomag tartalma? A Tzsde Habbal knyv, benne Birger Schfermeierrel, a vilghr top traderrel kszlt interj arrl, hogy a tzsdnek mi a szerepe az letben, s mi lehet a szerepe a Te letedben. 1 db CD rtkes hanganyagokkal s interjkkal: Szalay-Berzeviczy Attila, a magyar tzsde volt vezetje beszl a tzsdnek az egyn letben s a gazdasgban betlttt szereprl Interj Balzs Szilrd tzsdeoktatval, a 2013-as prizsi trader verseny gyztesvel, aki az ltala mkdtetett kereskedsi rendszer alapjairl beszl Csandi Csaba, 2012 tavaszi tzsdetborunkban vgzett kezd tzsds beszl nehzsgeirl s dilemmirl, valamint arrl, hogy miknt gyzte le a kezdeti nehzsgeket

Ezt a tbbieknek is el kell mondani! Ezt mindenkinek tudnia kell! Csandi Csaba

ISBN 978-6-1551620-8-4

www.maganpenzugyiakademia.hu Hvj minket: 06-1-414-3065

Forgalmazza: Csodasuli Kft.
Hallgass bele
a CD-be most!

786155

162084