Ngn hng Nh nc Vit nam --------------

Cng ho x hi ch ngha Vit nam

c lp -T do - Hnh phc
------------------------------------------

S : 44/2006/Q-NHNN

H Ni, ngy 05 thng 9 nm 2006

Quyt nh

Ban hnh Quy nh v th tc nh thu hi phiu qua ngi thu h

Thng c ngn hng nh nc

Cn c Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam nm 1997; Lut sa i, b sung mt s iu ca Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam nm 2003; Cn c Lut Cc t chc tn dng nm 1997; Lut sa i, b sung mt s iu ca Lut Cc t chc tn dng nm 2004; Cn c Lut Cc cng c chuyn nhng nm 2005; Cn c Ngh nh s 52/2003/N-CP ngy 19/5/2003 ca Chnh ph quy nh chc nng, nhim v, quyn hn v c cu t chc ca Ngn hng Nh nc Vit Nam; Theo ngh ca Trng Ban Thanh ton,
Quyt nh

iu 1. Ban hnh km theo quyt nh ny Quy nh v th tc nh thu hi phiu qua ngi thu h. iu 2. Quyt nh ny c hiu lc thi hnh sau 15 ngy k t ngy ng Cng bo. iu 3. Chnh vn phng, Trng Ban Thanh ton, Th trng cc n v thuc Ngn hng Nh nc Vit Nam, Gim c Ngn hng Nh nc Vit Nam chi nhnh tnh, thnh ph trc thuc Trung ng, Ch tch hi ng qun tr, Tng gim c (Gim c) ngn hng, t chc cung ng dch v thanh ton khc chu trch nhim thi hnh Quyt nh ny.
kt. thng c ph thng c k : Nguyn ng Tin

Ni nhn: - Nh iu 3( thc hin) - Ban lnh o NHNN ( b/c) - VPCP (02 bn) - B T Php ( kim tra) - Lu VP, PC, BTT.

Ngn hng Nh nc Vit Nam -------------

Cng ha x hi ch ngha Vit nam

c lp -T do - Hnh phc
-------------------------------------------

Quy nh v th tc nh thu Hi phiu qua Ngi thu h

( Ban hnh km theo Quyt nh s 44/2006/Q-NHNN ngy 05 thng 9 nm 2006 ca Thng c Ngn hng Nh nc)

Chng I
Nhng quy nh chung

iu 1. Phm vi iu chnh 1. Quy nh ny iu chnh th tc giao nhn, kim tra, kim sot, xut trnh, thanh ton, x l cc trng hp b t chi, khng c thanh ton, b mt hi phiu i n v hi phiu nhn n (sau y gi chung l hi phiu) khi nh thu qua ngi thu h hot ng trn lnh th Vit Nam. 2. i vi cc quan h hi phiu c yu t nc ngoi, vic p dng cc iu c v tp qun thng mi quc t trong nh thu hi phiu c thc hin theo quy nh ti iu 6 Lut Cc cng c chuyn nhng. iu 2. i tng p dng 1. Ngn hng, t chc cung ng dch v thanh ton khc c php ca Ngn hng Nh nc Vit Nam lm dch v thu h hi phiu. 2. T chc, c nhn c lin quan n hi phiu nh thu qua ngi thu h. iu 3. Gii thch t ng Trong Quy nh ny, cc t ng sau y c hiu nh sau: 1. Ngi thu h l ngn hng, t chc cung ng dch v thanh ton khc c php ca Ngn hng Nh nc Vit Nam lm dch v thu h hi phiu. 2. Ngi nh thu l ngi th hng hp php hi phiu thc hin vic chuyn giao hi phiu cho ngi thu h nh thu s tin ghi trn hi phiu. 3. Ngi tr tin l ngi c ngha v phi thanh ton s tin ghi trn hi phiu khi nhn c hi phiu xut trnh theo ch dn ti Giy u quyn thu hi phiu ca ngi nh thu.

4. Ngi thu h nhn y quyn thu hi phiu ca ngi nh thu (gi tt l ngi thu h nhn nh thu) l ngi thu h c ngi nh thu chuyn giao hi phiu v y quyn thu h s tin ghi trn hi phiu. 5. Ngi thu h c nh thu l bt k ngi thu h no tham gia vo quy trnh nh thu hi phiu v c ngi thu h nhn nh thu chuyn giao hi phiu nh thu. 6. Giy y quyn thu hi phiu l vn bn do ngi nh thu lp, y quyn cho ngi thu h thc hin vic xut trnh v thu s tin ghi trn hi phiu, trong c km theo cc thng tin ch dn v nh thu hi phiu. iu 4. Ph dch v thu h hi phiu Tng gim c (Gim c) ngn hng, t chc cung ng dch v thanh ton khc c quy nh mc ph dch v thu h hi phiu do n v mnh cung cp nhng phi m bo ph hp vi quy nh ca Ngn hng Nh nc Vit Nam v thu ph dch v thanh ton qua ngn hng. Chng II
Nhng quy nh c th

iu 5. iu kin ca hi phiu nh thu qua ngi thu h 1. Hi phiu nh thu qua ngi thu h phi p ng cc iu kin sau: a) Hi phiu c lp, pht hnh, bo lnh, chuyn nhng, cm c theo ng quy nh ca Lut Cc cng c chuyn nhng, cc vn bn hng dn Lut Cc cng c chuyn nhng v cc quy nh ca php lut c lin quan v lp chng t k ton. Cc ni dung trn t hi phiu v t ph nh km (nu c) c ghi y , r rng, chnh xc, khng b sa cha, ty xo, nhu nt, bi bn, x ri, chp dn, kt ni li di bt k hnh thc no v phi c ch k v du (nu c) ca ngi k pht (i vi hi phiu i n) hoc ca ngi pht hnh (i vi hi phiu nhn n). Trn hi phiu khng c cm t T b, Hy b hoc cm t khc c ngha tng t. b) i vi hi phiu i n yu cu phi c chp nhn trc khi thanh ton, hi phiu phi l hi phiu c ngi b k pht k chp nhn trn hi phiu theo ng hnh thc v ni dung quy nh ti iu 21 Lut Cc cng c chuyn nhng. c) Hi phiu cha qu hn thanh ton. Thi gian ti thiu cn hiu lc thanh ton ca hi phiu nh thu do hai bn tha thun, nhng phi m bo c thi gian cn thit thc hin vic thu h hi phiu theo Quy nh ny.
3

d) Hi phiu khng thuc danh mc hi phiu b tr li, b t chi thanh ton, khng c thanh ton hoc c Trung tm thng tin tn dng ca Ngn hng Nh nc Vit Nam thng bo b mt. 2. Ngoi cc iu kin quy nh ti Khon 1 iu ny, ngi thu h nhn nh thu v ngi nh thu c tha thun thm v cc iu kin ca hi phiu nh thu, nu cc tha thun ny khng tri vi quy nh ca php lut. iu 6. Th tc giao, nhn hi phiu nh thu 1. nh thu hi phiu qua ngi thu h, ngi nh thu phi ghi trn mt sau t hi phiu cm t Chuyn giao nh thu; tn ngi thu h nhn nh thu; ngy, thng, nm chuyn giao hi phiu; ch k ngi nh thu v ng du n v (nu c). Sau , lp Giy y quyn thu hi phiu (theo Ph lc s 01) km hi phiu nh thu, t ph hi phiu v cc ha n, chng t giao hng (nu c) giao cho ngi thu h nhn nh thu. S lin lp Giy u quyn thu hi phiu v phng thc giao nhn hi phiu nh thu gia ngi nh thu v ngi thu h nhn nh thu do ngi thu h nhn nh thu quy nh nhng phi m bo vic giao nhn hi phiu nh thu c kim sot, x l theo ng quy nh ca php lut. 2. Khi nhn c Giy y quyn thu hi phiu km hi phiu v cc ha n, chng t giao hng (nu c) do ngi nh thu giao, ngi thu h nhn nh thu c trch nhim kim tra m bo: Hi phiu p ng cc iu kin nh thu theo quy nh ti iu 5 Quy nh ny; s khp ng v chnh xc gia cc yu t ghi trn Giy u quyn thu hi phiu vi hi phiu nh thu v t ph nh km (nu c); ngi nh thu c ghi nhn trong dy chuyn chuyn nhng theo ng quy nh ca Lut Cc cng c chuyn nhng; v hi phiu chuyn nhng cho ngi nh thu khng c cm t Cm chuyn nhng hoc cm t khc c ngha tng t. 3. Sau khi kim tra, nu hi phiu p ng cc iu kin thu h, ngi thu h nhn nh thu k nhn chng t vi khch hng: K tn, ng du ngi thu h nhn nh thu ln tt c cc lin Giy y quyn thu hi phiu; ghi trn mt sau ca t hi phiu nh thu cm t Nhn chuyn giao thu h; ngy, thng, nm nhn chuyn giao v ghi s theo di hi phiu nhn thu h. 4. thc hin thu h hi phiu theo Giy y quyn thu hi phiu ca ngi nh thu, ngi thu h nhn nh thu thc hin xut trnh hi phiu yu cu ngi tr tin thanh ton theo quy nh ca php lut hoc chuyn giao hi phiu cho ngi thu h khc theo ch dn trn Giy y quyn thu hi phiu ca ngi nh thu hay cho bt k ngi thu h no m ngi thu h nhn nh thu thy thch hp (nu ngi nh thu khng ghi r trn Giy y quyn) nh thu h s tin ghi trn hi phiu. Trng hp ngi thu h nhn nh thu chuyn giao hi phiu cho ngi thu h khc nh thu h th vic chuyn giao ny phi thc hin ngay trong ngy ngi thu h nhn nh thu c y quyn thu h hi phiu hoc chm nht vo bui sng ngy lm vic k tip. Th tc giao, nhn hi phiu nh thu gia cc n v thu
4

h do cc bn t tha thun, m bo nhanh chng, thun tin, an ton v ph hp vi quy nh ca php lut v chuyn giao hi phiu. iu 7. Xut trnh hi phiu thanh ton 1. Chm nht vo ngy n hn thanh ton, ngi thu h c nh thu phi xut trnh hi phiu ti a im thanh ton yu cu ngi tr tin thanh ton hi phiu. Ngi thu h c nh thu c th xut trnh hi phiu sau thi hn ghi trn hi phiu, nu vic chm xut trnh do s kin bt kh khng hoc tr ngi khch quan gy ra. Thi gian din ra s kin bt kh khng hoc tr ngi khch quan khng tnh vo thi hn thanh ton. 2. i vi hi phiu c thi hn thanh ton ngay khi xut trnh, ngi thu h c nh thu phi xut trnh yu cu ngi tr tin thanh ton ng thi hn theo ch dn trn Giy y quyn thu hi phiu. 3. Ngi thu h c nh thu c th xut trnh hi phiu thanh ton di hnh thc th bo m qua mng bu chnh cng cng. Thi im xut trnh hi phiu thanh ton trong trng hp ny c xc nh theo ngy trn du bu in ni gi th bo m. 4. Nu vic xut trnh hi phiu khng thc hin c ng hn do s kin bt kh khng hoc tr ngi khch quan th ngi thu h c nh thu phi gi tr li hi phiu km thng bo ni r l do cho ngi thu h nhn nh thu (theo Ph lc s 02). Vic gi tr hi phiu trong trng hp ny phi c thc hin chm nht vo bui sng ngy lm vic k tip sau ngy khng xut trnh c hi phiu . 5. Trng hp ngi thu h nhn nh thu thc hin vic xut trnh hi phiu thanh ton th vic xut trnh c thc hin theo quy nh ti Khon 1, 2, 3 v 4 iu ny. iu 8. Thanh ton hi phiu nh thu 1. Trong thi hn 03 ngy lm vic k t ngy nhn c hi phiu do ngi thu h c nh thu xut trnh, ngi tr tin phi thanh ton hoc t chi thanh ton hi phiu cho ngi nh thu. Trng hp hi phiu c xut trnh di hnh thc th bo m qua mng bu chnh cng cng th thi hn ny c tnh k t ngy ngi tr tin xc nhn nhn c hi phiu. Vic thanh ton hi phiu ca ngi tr tin c th hin bng vic np tin mt trc tip cho ngi thu h c nh thu hoc lp Lnh chi (U nhim chi hay chng t thanh ton thch hp khc) yu cu ngi gi ti khon ca ngi tr tin trch ti khon tin gi ca ngi tr tin chuyn tr s tin ghi trn hi phiu. 2. Nu ht thi hn 03 ngy lm vic k t ngy nhn c hi phiu xut trnh m ngi tr tin khng thanh ton hi phiu (t chi thanh ton, khng lp Lnh chi hoc lp Lnh chi nhng mt kh nng thanh ton), ngi thu h c nh thu tin hnh x l hi phiu theo iu 9 Quy nh ny.
5

3. Nu ngi thu h nhn nh thu thc hin vic xut trnh hi phiu v hi phiu c thanh ton th cn c tng trng hp c th xc nh cch x l ph hp: a) Trng hp hi phiu c thanh ton ton b s tin ghi trn hi phiu v ngi tr tin c tin chi tr th ngi thu h nhn nh thu x l: - 01 lin Lnh chi lm chng t ghi N ti khon tin gi ngi tr tin. Nu ngi tr tin np tin mt thanh ton hi phiu th cn c Giy np tin ghi N ti khon tin mt; ng du thanh ton ton b trn mt trc t hi phiu nh thu giao cho ngi tr tin km t ph v cc ha n, chng t giao hng (nu c). - 01 lin Lnh chi hoc Giy np tin mt (nu np bng tin mt) lm chng t ghi C ti khon tin gi ca ngi nh thu hoc ti khon thch hp (nu ngi nh thu khng c ti khon); gi giy bo C cho ngi nh thu. - Xut s theo di hi phiu nh thu. b) Trng hp hi phiu ch c thanh ton mt phn s tin ghi trn hi phiu v ngi tr tin c tin chi tr th ngi thu h nhn nh thu x l: - Thc hin hch ton k ton nh quy nh ti im a Khon 3 iu ny. - ng du thanh ton mt phn, s tin ... trn mt trc t hi phiu. T hi phiu v t ph nh km (nu c), ngi thu h nhn nh thu gi li v chm nht vo bui sng ngy lm vic k tip phi chuyn tr cho ngi nh thu cng vi thng bo ni r l do chuyn tr (theo Ph lc s 02). Cc ha n, chng t giao hng (nu c) c x l theo ch dn trn Giy y quyn thu hi phiu. c) Trng hp hi phiu c ngi tr tin lp Lnh chi thanh ton nhng ngi tr tin cha tin chi tr (mt phn hoc ton b s tin ghi trn hi phiu), ngi thu h nhn nh thu lu b chng t nh thu hi phiu vo h s hi phiu cha c thanh ton v thng bo ngay cho ngi nh thu, ngi tr tin bit c bin php x l. Khi ngi tr tin c tin thanh ton th ghi ngy, thng, nm thanh ton ln mt trc t hi phiu v x l nh quy nh ti cc im a hoc b Khon 3 iu ny. Nu ht thi hn 03 ngy lm vic k t ngy nhn c hi phiu xut trnh m ngi tr tin vn cha tin thanh ton hi phiu, ngi thu h nhn nh thu x l hi phiu theo iu 9 Quy nh ny. 4. Nu ngi thu h c nh thu thc hin vic xut trnh hi phiu v hi phiu c thanh ton: a) Ti ngi thu h c nh thu.

- Khi nhn c Giy u quyn thu hi phiu, hi phiu km cc ha n, chng t giao hng (nu c) do ngi thu h nhn nh thu chuyn n, ngi thu h c nh thu phi kim tra m bo hi phiu c iu kin nh thu theo quy nh; cc ni dung trn Giy u quyn thu hi phiu c ghi r rng, y , chnh xc; s lng ha n, chng t giao hng km theo c ghi , khp ng vi Giy y quyn thu hi phiu. - Nu sau khi xut trnh, hi phiu c thanh ton ton b s tin ghi trn hi phiu v ngi tr tin c tin chi tr th ngi thu h c nh thu x l: + Cn c Lnh chi, ghi N ti khon tin gi ca ngi tr tin chuyn n ngi thu h nhn nh thu thanh ton cho ngi nh thu. Trng hp ngi tr tin np tin mt thanh ton hi phiu th lm th tc ghi N ti khon thch hp (ti khon trc y ghi C khi thu tin ca ngi tr tin hi phiu) chuyn tr. ng du thanh ton ton b trn mt trc t hi phiu nh thu giao cho ngi tr tin km t ph v cc ha n, chng t giao hng (nu c);
- Trng hp hi phiu ch c thanh ton mt phn s tin ghi trn hi

phiu v ngi tr tin c tin chi tr th vic hch ton x l chng t thc hin nh i vi trng hp hi phiu c thanh ton ton b, nhng t hi phiu sau khi ng du thanh ton mt phn, s tin ngi thu h c nh thu gi li v chm nht vo bui sng ngy lm vic k tip phi chuyn tr cho ngi thu h nhn nh thu cng vi thng bo nu r l do chuyn tr (theo Ph lc s 02). Cc ha n, chng t giao hng (nu c) c x l theo ch dn trn Giy u quyn thu hi phiu. - Trng hp hi phiu c ngi tr tin lp Lnh chi thanh ton nhng ngi tr tin cha tin chi tr (ton b hoc mt phn s tin ghi trn hi phiu) th ngi thu h c nh thu lu b chng t nh thu hi phiu vo h s hi phiu cha c thanh ton v thng bo cho ngi thu h nhn nh thu, ngi tr tin bit ngay trong ngy cha thanh ton c hi phiu hoc chm nht vo bui sng ngy lm vic k tip. Khi ngi tr tin tin chi tr th ghi ngy, thng, nm thanh ton trn mt trc ca hi phiu v x l nh quy nh ti im c Khon 3 iu ny. b) Ti ngi thu h nhn nh thu: - Khi nhn c chng t chuyn tin do ngi thu h c nh thu chuyn n, ngi thu h nhn nh thu phi kim tra tnh hp php, hp l ca Lnh chuyn tin, nu ng th cn c chng t ghi N ti khon thch hp, ghi C ti khon tin gi ca ngi nh thu hoc ti khon phi tr khch hng (nu ngi nh thu khng c ti khon) v gi giy bo C cho ngi nh thu. - Trng hp nhn c thng bo tr li hi phiu km hi phiu b chuyn tr th ngi thu h nhn nh thu phi thng bo ngay (bng in thoi hoc phng thc khc theo tha thun ca cc bn) cho ngi nh thu bit.
7

iu 9. X l hi phiu b t chi thanh ton hoc khng c thanh ton do ngi tr tin mt kh nng thanh ton 1. Khi hi phiu b t chi thanh ton hoc khng c thanh ton do ngi tr tin mt kh nng thanh ton, ngi thu h c nh thu hoc ngi thu h nhn nh thu (nu ngi thu h nhn nh thu thc hin vic xut trnh) phi yu cu ngi tr tin nu r l do t chi bng vn bn v lm th tc chuyn hi phiu cho ngi thu h nhn nh thu hoc cho ngi nh thu km thng bo l do chuyn tr (theo Ph lc s 02). Trng hp hi phiu c xut trnh di hnh thc th bo m qua mng bu chnh cng cng, ngi tr tin phi chuyn tr li hi phiu b t chi cho ngi thu h cng vi vn bn nu r l do. Trng hp hi phiu b t chi nhng ngi tr tin khng c vn bn nu l do t chi, ngi thu h c nh thu c quyn tr li hi phiu cho ngi thu h nhn nh thu hoc ngi nh thu km thng bo ghi r "Hi phiu c xut trnh ngy, thng, nm.nhng b t chi thanh ton v ngi tr tin khng c vn bn nu l do t chi ". 2. Vic gi tr li hi phiu v thng bo l do chuyn tr phi c thc hin ngay trong ngy hi phiu b t chi, khng c thanh ton hoc chm nht vo bui sng ngy lm vic k tip . iu 10. Kim sot, x l hi phiu b mt 1. Khi hi phiu b mt, ngi th hng phi thng bo ngay bng vn bn cho ngi b k pht, ngi k pht hoc ngi pht hnh. Ngi th hung phi thng bo trng hp b mt hi phiu v ghi r cc thng tin, d liu v hi phiu b mt: H v tn, a ch ngi pht hnh, ngi k pht, ngi b k pht, a im thanh ton, s tin ghi trn hi phiu, ngy pht hnh v thi hn thanh ton ca hi phiu v phi chu trch nhim v tnh trung thc ca vic thng bo. Ngi th hng thng bo bng in thoi hoc cc phng tin khc nu cc bn c tha thun. Trng hp hi phiu b mt l hi phiu i n, ngi th hng phi trc tip hoc thng qua nhng ngi chuyn nhng hi phiu trc mnh yu cu ngi k pht ra thng bo nh ch thanh ton i vi t hi phiu mt cho ngi b k pht. 2. Trng hp ngi b mt hi phiu khng phi l ngi th hng th ngi b mt hi phiu phi thng bo ngay cho ngi th hng ngi th hng x l theo Khon 1 iu ny. 3. Ngi b k pht, ngi k pht, ngi pht hnh khi nhn c thng bo v vic mt hi phiu phi kim tra ngay cc thng tin v t hi phiu b mt v vo s theo di hi phiu c thng bo mt. Ngi b k pht, ngi pht hnh khng c thanh ton t hi phiu c thng bo b mt.
8

Trng hp t hi phiu bo mt c xut trnh yu cu thanh ton, ngi b k pht, ngi pht hnh c trch nhim lp bin bn thu gi t hi phiu v thng bo cho ngi ra thng bo mt hi phiu n gii quyt. 4. Ngi b k pht, ngi pht hnh khng chu trch nhim v nhng thit hi do vic li dng t hi phiu b mt gy ra nu trc khi nhn c thng bo mt, t hi phiu c xut trnh v thanh ton theo ng quy nh ca php lut. Nu sau khi c thng bo v hi phiu b mt m ngi b k pht, ngi pht hnh vn thanh ton cho t hi phiu th ngi b k pht, ngi pht hnh chu trch nhim bi thng thit hi cho ngi th hng. 5. Ngi b k pht, ngi k pht, ngi pht hnh c trch nhim lu gi thng tin v hi phiu b bo mt v thng bo bng vn bn cho Trung tm thng tin tn dng ca Ngn hng Nh nc Vit Nam. 6. Ngi thu h phi thng xuyn tra cu, cp nht thng tin v hi phiu c thng bo b mt qua Trung tm thng tin tn dng ca Ngn hng Nh nc Vit Nam v khng c nhn thu h i vi cc hi phiu c thng bo b mt. Trng hp sau khi nhn chuyn giao hi phiu, ngi thu h b mt hi phiu trong qu trnh x l nh thu th ngi thu h phi thng bo ngay cho ngi nh thu ngi nh thu x l theo Khon 1 iu ny. iu 11. Quyn v trch nhim ca ngi nh thu hi phiu 1. Ngi nh thu hi phiu c quyn: a) Yu cu ngi thu h hng dn, gii thch r cc quy nh ca php lut v th tc nh thu hi phiu. b) Yu cu ngi thu h phi bi thng thit hi trong trng hp hi phiu khng c thanh ton do li ca ngi thu h gy ra. 2. Ngi nh thu hi phiu c trch nhim: a) Tun th ng, y cc quy nh v th tc nh thu hi phiu qua ngi thu h do Ngn hng Nh nc Vit Nam v ngi thu h quy nh. b) Theo di vic thanh ton hi phiu nh thu phi hp vi ngi thu h x l kp thi cc vng mc; thanh ton y , kp thi ph dch v nh thu hi phiu v cc loi ph lin quan khc do ngi thu h quy nh. c) Tip nhn li cc hi phiu nh thu do ngi thu h chuyn tr li trong cc trng hp: Hi phiu khng iu kin nh thu quy nh ti iu 5 Quy nh ny; hi phiu khng xut trnh c, b t chi thanh ton, ch c thanh ton mt
9

phn; hi phiu khng c thanh ton do ngi tr tin mt kh nng thanh ton, do s kin bt kh khng hoc tr ngi khch quan gy ra. d) Chu trch nhim v nhng tn tht pht sinh do ghi khng r rng, khng y hoc thiu chnh xc trn Giy y quyn thu hi phiu. iu 12. Quyn v trch nhim ca ngi thu h 1. Ngi thu h c quyn: a) Thc hin mt s quyn sau y ca ngi th hng nh thu hi phiu: Quyn xut trnh hi phiu thanh ton; quyn nhn s tin trn hi phiu; quyn chuyn giao hi phiu cho ngi thu h khc nh thu hi phiu. b) T chi thu h i vi hi phiu khng iu kin nh thu theo quy nh ti iu 5 Quy nh ny. c) Tr li hi phiu cho ngi nh thu trong cc trng hp: Khng xut trnh c hi phiu, hi phiu b t chi thanh ton, ch c thanh ton mt phn, khng c thanh ton do ngi tr tin mt kh nng thanh ton hoc do s kin bt kh khng hoc tr ngi khch quan gy ra. Ngi thu h khng phi chu bt c trch nhim g v s chm tr, hay thit hi xy ra cho cc bn lin quan khi hi phiu nh thu khng c thanh ton do b tr li trong cc trng hp nu trn. d) Thu ph dch v thu h hi phiu v cc loi ph lin quan theo ng mc ph nim yt ti biu ph dch v thanh ton ca n v mnh. Trong trng hp hi phiu b tr li theo quy nh ti im c Khon 1 iu ny th ngi thu h khng phi hon tr li ph dch v thu. 2. Ngi thu h c trch nhim: a) Thc hin thu h hi phiu theo ng quy nh ca php lut. b) Thc hin ng, y cc ni dung ghi trn Giy u quyn thu hi phiu v gii thch cho ngi nh thu cc quy nh v th tc nh thu hi phiu. c) Giao hi phiu v t ph nh km (nu c) cho ngi tr tin, sau khi ngi tr tin thanh ton ton b s tin ghi trn hi phiu. d) Thng bo kp thi cho ngi nh thu hoc ngi thu h nhn nh thu trong cc trng hp: Khng thu h c hi phiu do khng xut trnh c hi phiu; hi phiu b t chi thanh ton, ch c thanh ton mt phn, khng c thanh ton do ngi tr tin mt kh nng thanh ton, do s kin bt kh khng hoc tr ngi khch quan gy ra. ) Bi thng thit hi cho ngi nh thu, nu ngi thu h khng xut trnh hi phiu ng thi hn yu cu thanh ton hoc xut trnh khng ng vi ch dn trn Giy y quyn thu hi phiu. Trong trng hp ny, s tin ngi thu h
10

phi bi thng cho ngi nh thu c gii hn ti a bng s tin ghi trn hi phiu nh thu. Chng III
Iu khon thi hnh

iu 13. Hng dn thc hin v thi hnh 1. Ch tch Hi ng qun tr, Tng gim c (Gim c) ngn hng, t chc cung ng dch v thanh ton khc c lm dch v thu h hi phiu chu trch nhim hng dn, t chc thc hin i vi cc n v trc thuc v khch hng ca mnh, bo m vic nh thu hi phiu qua ngi thu h c kp thi, nhanh chng, chnh xc v an ton ti sn. 2. Trong qu trnh thc hin Quy nh ny, nu c vng mc cc t chc, c nhn c lin quan n hi phiu nh thu qua ngi thu h phn nh vi ngi thu h phc v mnh x l; ngi thu h nu c vng mc khng x l c, c trch nhim phn nh vi Ngn hng Nh nc Vit Nam chi nhnh tnh, thnh ph trc thuc Trung ng trn cng a bn x l; trng hp Ngn hng Nh nc Vit Nam chi nhnh tnh, thnh ph trc thuc Trung ng nc khng x l c, c trch nhim phn nh vi Ngn hng Nh nc Vit Nam nghin cu gii quyt. iu 14. X l vi phm T chc, c nhn c hnh vi vi phm Quy nh ny ty theo tnh cht, mc vi phm s b x l k lut, x pht hnh chnh hoc truy cu trch nhim hnh s; nu gy thit hi th phi bi thng theo quy nh ca php lut.

kt.thng c ph thng c

k : Nguyn ng Tin

11

Ph lc s 01: Mu Giy y quyn thu hi phiu

Tn ngi thu h nhn nh thu . . . . .. . .. . . . .. . .. . . . .. . . .. . .. . a ch: . . . . .. . .. . . . .. . .. . . . .. . . .. . .. . . . .. . . . .......................

giy y quyn thu Hi phiu

S:

Lp ngy ../......../...... Tn ngi nh thu.. . .. . .. . . . .. . .. . . . .. . . .. . .. . . . .. . . . .............................................................. S CMND ............... ..................................................................................... a ch. ................................................................... U quyn cho thc hin vic xut trnh v thu s tin ghi trn hi phiu i n/ hi phiu nhn n. s .. lp ngy S tin nh thu (bng s).................................................................................................................. (bng ch)................................................................................................................ Cc chng t km theo hi phiu, gm c:.. Ngy xut trnh hi phiu yu cu thanh ton: .../......../.............ti a im............................... Ngi tr tin.. . .. .. .. . . . . .. . .. .. .. . .. .. .. . .. .. .... .......................................................................... a ch . . .. . . .. . .. . . . . . . . . . . . . .. . . . .. . .. .. . .. . .. . . .. ................................................................ S ti khon. . . . . . . . .. . . .. .Ti .. .. . .. . . ....................................................................................... Khi thu h c tin ngh ghi C vo ti khon s...ti................ hoc thng bo cho chng ti theo a ch Trong trng hp khng thu h c hi phiu, ngh thng bo cho chng ti theo a ch ........................................................... v bng phng tin ................................................................. Trong trng hp hi phiu c thanh ton mt phn, ngh x l cc ha n, chng t hng ha bng cch

Ngi nh thu (K, ghi r h, tn) Phn dnh cho ngi thu h ghi
Ngi thu h nhn nh thu Nhn hi phiu ngy.................................. kim sot v gi i ngy...................... Giao dch vin Kim sot (k tn, ng du) Ngi thu h c nh thu Nhn hi phiu ngy................................. Xut trnh ngy...................................... Thanh ton/ chuyn tin i ngy.............. Giao dch vin Kim sot (k tn, ng du)

Ngi thu h nhn nh thu thanh ton

Nhn chuyn tin n hi .... gi ngy....... . Ghi s k ton ngy ...../......../......................... Giao dch vin Kim sot (k tn, ng du)

Ghi ch: Ngi thu h c th quy nh thm ni dung hoc b tr sp xp li cc yu t trn mu Giy u quyn thu hi phiu cho ph hp vi yu cu ca n v mnh, nhng phi m bo c cc ni dung quy nh trn mu ny.

12

Ph lc s 2: Thng bo tr li hi phiu nh thu Ngi thu h: (tn n v lp thng bo) S: .......................... Thng bo tr li Hi phiu nh thu Lp ngy......./......./............ Knh gi: ...................................................................................... Chng ti gi tr li Qu...............t Hi phiu i n/Hi phiu nhn n s. pht hnh ngy.........................v c y quyn thu h theo Giy y quyn thu hi phiu s.............ngy ....../......../........ Ngi nh thu l........................................................................................... a ch.......................................................................................................... L do tr li hi phiu ................................................................................. ...................................................................................................................... Thng bo ny c gi i lc...........gi......pht....ngy........................... Ngi lp Kim sot

Lu : Mi t Hi phiu gi tr li phi lp mt thng bo ring (tr trng hp cc hi phiu c tr li cho cng mt ngi nh thu v cng l do b tr li) .

13