Professional Documents
Culture Documents
ID_BANK
002
003
005
006
007
008
009
010
011
012
013
014
015
016
017
018
019
020
021
022
023
024
025
026
027
028
029
030
031
032
033
034
035
036
037
038
039
040
041
042
043
044
045
046
047
048
049
050
Referensi ID-L
NAMA_BANK
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Referensi ID-La
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
Referen
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
052
053
054
055
056
057
058
059
060
061
062
063
064
065
066
067
068
069
071
072
073
074
075
076
077
078
079
080
081
082
083
084
085
086
087
088
089
090
091
092
093
094
095
096
097
098
099
100
101
110
111
112
113
114
115
116
117
118
119
120
121
122
123
124
125
126
127
128
129
130
131
132
133
134
135
136
140
141
142
143
144
145
146
147
148
149
150
151
152
153
154
155
156
157
158
159
160
161
162
163
164
165
166
167
168
200
212
213
302
310
329
332
367
369
381
388
389
399
401
405
413
422
425
426
427
430
432
441
451
455
459
466
472
476
480
484
485
486
487
490
491
494
498
500
501
502
503
504
505
506
508
510
513
514
516
517
519
520
521
522
523
524
525
526
528
531
532
533
534
535
536
538
542
543
544
545
546
547
548
549
550
551
552
553
554
555
556
557
558
559
560
561
562
563
564
565
566
567
575
600
800
888
945
946
947
948
949
950
999
REFERENSI UUS
NAMA LAPORAN
01-NERACA
02-LABA/RUGI
03-REK ADMINISTRATIF
04-LAP SUMBER & PENGGUNAAN ZIS
05-LAP SUMBER & PENGGUNAAN QARDH
06-DISTRIBUSI BAGI HASIL
07-LAP PERUBAHAN DANA INVESTASI TERKAIT
ID_LAPORAN
00044
00043
00045
00040
00041
00046
00042
NOTE :
GUNAKAN FUNGSI FILT
FIND untuk Mempermu
Pemakaian
REFERENSI DATA
di LKPB Website BI
REFERENSI BULANAN
Neraca
L/R
Rek. Adm
KAP
KPMM
00031
00032
00033
00035
00036
NSI DATA
Website BI
011
1
No.
011
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
No.
A
1
B
1
1
2
3
1
2
No.
I
1
2
3
1
4
5
1
3
1
No.
A.
B.
C.
No.
6
7
8
9
10
11
1
8
9
10
11
1
2
3
4
5
6
7
8
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
No.
I.
II.
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
No.
II
III
IV
V
VI
POS-POS
BANK
Des 2010 Des 2009
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN DAN MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
Kepentingan minoritas (minority interest) 4)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
POS-POS
BANK
Des 2010 Des 2009
POS-POS
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
BANK
Des 2010 Des 2009
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
Tujuan
Nilai Notional Trading
POS-POS
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a.Rupiah
b.Valuta Asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a.Rupiah
Desem
Lancar
716,613
716,613
451,613
DPK
b.Valuta Asing
3. Surat berharga
a.Rupiah
b.Valuta Asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
451,613
a.Rupiah
b.Valuta Asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
265,000
b.Valuta Asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
### 8,137,220
b.Bukan debitur UMKM
### 8,137,220
i. Rupiah
###
ii.Valuta Asing
###
c. Kredit yang direstrukturisasi
### 8,126,349
i. Rupiah
### 3,191,115
ii.Valuta Asing
1,278,012
71,021
d.Kredit Properti
3,900
8. Penyertaan
1,278,012
67,121
9. Penyertaan modal sementara
3,104,138
261,141
10.Komitmen dan Kontinjensi
### 4,603,072
a.Rupiah
552,166
b.Valuta Asing
90,699
11.Aset yang diambil alih
461,467
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
483,875
1. Penempatan pada bank lain
8,613,873
10,871
a.Rupiah
12,396
b.Valuta Asing
2,872
2. Tagihan spot dan derivatif
9,524
a.Rupiah
b.Valuta Asing
### 8,137,220
3. Surat berharga
1,723,819
406,861
a.Rupiah
124
b.Valuta Asing
1,723,943
406,861
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.Rupiah
b.Valuta Asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b.Valuta Asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b.Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
d.Kredit Properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10.Komitmen dan Kontinjensi
a.Rupiah
b.Valuta Asing
11.Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Per Desember 2010 dan 2009
POS-POS
I. KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal Disetor
BANK
Desember Desember
2010
2009
###
###
6,162,650 6,158,900
POS-POS
Desember Desember
2010
2009
I. Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produkt
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
II. Kepatuhan (Compliance)
1.a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
13.67
13.18
24.13
16.66
15.84
26.14
2.18
3.75
150.2
100.66
2.8
0.85
2.22
4.05
161.2
100
3.44
0.88
4.18
34.5
10.18
9.99
72.65
79.93
4.61
31.64
10.86
10.69
69.8
68.8
Individual
Kolektif
POS-POS
BANK
Desember Desember
2010
2009
I. KOMPONEN MODAL
1. Dana Usaha
1640530
1.1 Declared Dana Usaha
886355
1.2 Modal Disetor
754175
2. Cadangan
0
2.1 Cadangan Umum
0
2.2 Cadangan Tujuan
0
3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (10 339177
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)54666
5. Dana Setoran Modal
0
6. Pendapatan Komprehensif Lainnya: kerugian berasal dari
0
penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia untuk dijual (100%)
7. Pendapatan Komprehensif Lainnya: keuntungan berasal dari0
peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia untuk dijual (45%)
8. Revaluasi Aset Tetap (45%)
0
1779144
1024969
754175
0
0
0
204861
48206
0
0
0
0
0
0
46727
0
0
2078938
3734207
0
3968
55.61
KONSOLIDASI
Des 2010 Des 2009
KONSOLIDASI
Des 2010 Des 2009
NAN
KONSOLIDASI
Des 2010 Des 2009
Tbk
WULANAN
9
BANK
Tujuan
Hedging
LAINNYA
Desember 2010
K. Lancar Diragukan Macet
Jumlah
716,613
716,613
Lancar
656,401
656,401
451,613
431,401
DPK
431,401
431,401
451,613
225,000
225,000
265,000
1,139,613
1,127,218
835,321
835,321
3,207,703
3,207,703
654,000
1,127,218
270,536
108,779
834,744
302,608
2,553,167
725,921
89,489
442,647
57,090
1,770,156
536
536
108,779
22,947
724,956
577
12,395
12,395
1,139,613
169,083
1,859
170,942
835,321
417,661
3,207,703
3,207,703
417,661
3,207,703
8,899,580
1,996
8,901,576
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
1,457,812
768,877
3,900
1,453,912
768,877
3,534,805 2,816,056
###
###
552,702
208,443
91,235
77,443
461,467
131,000
483,875
675,989
8,625,321 7,364,173
24,791
13,501
2,872
6,209
21,919
7,292
4,993,071
4,993,071
4,979,204
1,993,663
7,785
7,785
394,043
2,583,713
10,116
3,751
###
### 4,993,071
5,925,127 1,263,349
249,654
1,983
135
5,927,110 1,263,484
249,654
###
###
###
28.02
37.14
79.41
99.99
M (KPMM)
KONSOLIDASI
Desember Desember
2010
2009
wajar atas
Desember 2010
PPA yang wajib di bentuk
Umum
Khusus
Desember 2009
CKPN
PPA yang wajib di bentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
M (KPMM)
KONSOLIDASI
Desember Desember
2010
2009
451
No.
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
1
2
6
7
8
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada BI
a. Giro Wadiah
b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPAP -/b. Valuta asing
PPAP -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
I. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPAP -/b. Valuta asing
I. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPAP
-/Piutang Murabaha
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabaha
2. Pendapatan MarginMurabaha yang ditang
a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabaha
2.Pendapatan margin Murabaha yang dita
PPAP
-/b. Valuta asing
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabaha
2. Pendapatan margin Murabaha yang ditan
a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabaha
2.Pendapatan margin Murabaha yang ditan
PPAP
-/Piutang Salam
PPAP
-/Piutang Istishna'
Pendapatan Margin Istishna' yang ditangguhkan
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
2
3
4
5
6
PPAP
-/Piutang Qardh
PPAP
-/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPAP -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPAP -/Persediaan
Ijarah
a. Aktiva Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah
PPAP
-/Tagihan Lainnya
PPAP
-/Penyertaan
PPAP
-/Aktiva Istishna' dalam penyelesaian
Termin Istishna'
-/Pendapatan Yang Akan Diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang muka pajak
Aktiva pajak tangguhan
Aktiva Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris
Agunan yang diambil alih
Aktiva lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Kewajiban segera lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
7
8
9
10
11
12
103
104
105
106
107
108
109
110
13
14
15
16
17
112
No.
112
112
112
112
112
112
POS-POS
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
II
II.
III
IV
V
VI
III.
IV.
V.
VI.
VII
VIII
IX
X
XI
XII
XIII
XIV
XV
XVI
XVII
XVIII
XIX
C.Biaya personalia
D.Beban penurunan nilai surat berharga
E.Beban transaksi valuta asing
F.Beban promosi
G.Beban lainnya
VII. Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI))
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONA
VIII. Pendapatan Non Operasional
2)
IX. Beban Non Operasional
3)
X. Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)
XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
XII. Taksiran Pajak Penghasilan
XIII. Jumlah Laba (Rugi) 4)
XIV. Hak Minoritas -/XV. Saldo Laba(Rugi) Awal Tahun
XVI. Dividen
XVII. Lainnya
XVIII.Saldo Laba(rugi) Akhir Periode
XIX. Laba Bersih Per Saham
1
2
1
2
3
4
5
POS-POS
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a.Terkait dengan Bank
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
1
2
1
2
No.
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
1
2
3
4
POS-POS
A. Pihak Terkait
1. Penempatan pada Bank Lain
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Surat-surat Berharga Syariah
4. Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
5. Pembiayaan kepada Pihak ketiga :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
7
8
9
1
2
3
4
7
8
9
1
2
3
5
6
7
I.
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
POS-POS
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah dipe
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperh
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuang
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada porto
3. Goodwill (-/-)
B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Mod
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portof
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan u
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
III. TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, D
IV. PENYERTAAN (-/-)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II ? IV
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISI
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (AT
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
112
No.
POS-POS
I.
I. Permodalan
1. CAR (KPMM)
a. Dengan Memperhitungkan Risiko Kredit
b. Dengan Memperhitungkan Risiko Kredit
2. Aktiva tetap terhadap modal
II. Aktiva Produktif
1. Aktiva produktif bermasalah (NPA)
2. NPF
a. Gross
b. Net
3. PPA produktif terhadap aktiva produktif
4. Pemenuhan PPA produktif
III. Rentabilitas
1. ROA
2. ROE
3. NIM/NOI (Net Operational Income)
4. OER (Operational Efficiency Ratio) (BOPO)
IV. Likuiditas
1. Quick RatiO
2. Antar Bank Passiva (SIMA) terhadap DPK
3. Deposan Inti terhadap DPK
V. Kepatuhan (Compliance)
1.a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
2. GWM Rupiah
3. PDN
II.
III.
IV.
V.
112
112
112
112
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
No.
POS-POS
1.
2.
3.
4.
5.
No.
1.
2.
3.
POS-POS
4.
5.
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4.Kenaikan (penurunan) sumber atas pengguna
5.Sumber Dana Qardh pada akhir periode
PT.BANK SYARIAH MANDIRI, Tbk
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Per Desember 2010 dan 2009
No.
1
2
1
2
3
4
5
6
1
2
POS-POS
No.
POS-POS
1 Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2 Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3 Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
BANK
Des 2010
ASSETS
Cash
Placements to Bank Indonesia
Wadiah current accounts
Bank Indonesia Wadiah Certificate (SWBI)
Placements to other banks
Rupiah
Allowance for Earning Asset Possible Losses
Foreign Currency
Allowance for Earning Asset Possible Losses
Securities
Rupiah
Holding to maturity
Others
Allowance for Earning Asset Possible Losses
Foreign Currency
Holding to maturity
Others
Allowance for Earning Asset Possible Losses
Murabaha receivables
Rupiah
Related with bank
Murabahah receivables
Income of Deferred Murabahah Margin -/Not related with bank
Murabahah receivables
Income of Deferred Murabahah Margin -/Allowance for Earning Asset Possible Losses
Foreign Currency
Related with bank
Murabahah receivables
Income of Deferred Murabahah Margin -/Not related with bank
Murabahah receivables
Income of Deferred Murabahah Margin -/Allowance for Earning Asset Possible Losses
Salam receivables
Allowance for Earning Asset Possible Losses
Istishna receivables
Income of deferred Istishna Margin -/-
692115
4813140
1401140
3412000
301584
295540
(PPAP) -/- -3814
6044
(PPAP) -/- -3388
2202359
2201748
2083538
118210
(PPAP) -/- -60870
611
611
(PPAP) -/-6
12676284
11888798
11888798
16420645
-4531847
(PPAP) -/- -413033
787486
787486
880265
-92779
(PPAP) -/- -8113
(PPAP) -/101197
-24726
BANK
Des 2010
3446382
2879839
2739037
1366532
622679
84996
364236
565098
4276
641
3635
568733
150213
418520
940362
1358882
3179
BANK
Des 2010
COMMITMENTS
Commitment Claims
Financing facility received but not yet used
Current Spot Buying Position
Related with Bank
Not related with bank
Current Forward Buying Position
Related with Bank
Not related with bank
Others
Total Commitment claims
Commitment Liabilities
Facility of Qardh receivables not yet withdrawn
7389
Facility of financing to customer not yet withdrawn 1051399
Mudharabah
702890
Musyarakah
348509
Facility of financing to other sharia bank not yet withdrawn
Current Irrevocable L/C
127973
Current spot selling position
Related with Bank
1186761
-1186761
2783
72857
72857
75640
325357
325357
-249717
Desember 2
Lancar
Related Parties
Placement to other banks
Placements to Bank Indonesia
Sharia's Securities
Receivables
KUK
Non-KUK
Property
restructured
not restructured
Non-property
restructured
not restructured
Financing
KUK
Non-KUK
Property
restructured
not restructured
Non-property
restructured
not restructured
Equity participation to third party
Non bank financial corporation
In term of restructured financing (Others)
Ijarah
Others receivables to third party
Commitment and contingencies to third party
Not Related Parties
50968655
Placement to other banks
841017
Placements to Bank Indonesia
3412000
Sharia's Securities
2132988
Receivables
27664338
KUK
749367
Non-KUK
13082802
Property
1234406
restructured
1754
not restructured
1232652
Non-property
12597763
restructured
160160
not restructured
12437603
Financing
16349908
KUK
474332
Non-KUK
7700622
Property
restructured
not restructured
Non-property
8174954
restructured
161548
not restructured
8013406
Equity participation to third party
Non bank financial corporation
In term of restructured financing (Others)
Ijarah
108267
Others receivables to third party
Commitment and contingencies to third party
460137
TOTAL
50968655
Allowance for Earning Asset Possible Losses (PPAP) sh 234216
Allowance for Earning Asset Possible Losses (PPAP) ha 251689
Total bank's asset pledged as collateral
To Bank Indonesia
To other party
Percentage small business credit (KUK) to total receivables and financing
Desember 2010
Components
Core Capital
1727188
Paid Up Capital
658244
Disclosed Reserves
1068944
Agio
Disagio -/Donated Capital
General and Appropriated Reserves
206993
Previous Years Profit After Tax
652691
Previous Years Losses -/Current Year Profit After Tax (50%)
209260
Current Year Losses -/Translation Adjustment of Overseas Branch Offices Financial Statement
Positive Adjustment
Negative Adjustment -/Funds for Paid Up Capital
Loss in Value of Equity Participation in Portfolio Avalibale for Sale -/Goodwill -/Supplementary Capital (max. 100% of Core Capital) 451689
Reserves of Fixed Asset Revaluation
Gen.Reserv.of Allow.for Earn.Asset Losses (max.1.25 251689
Loan Capital
Subordinated Loan (max. 50% of Core Capital)
200000
Gain in Value of Equity Participation in Portfolio Available for Sale (45%)
Additional Supplementary Capital
Alocated Core Capital for Market Risk
Supplementary Capital that is not used for Financing Risk
Subordinate Investation for market Risk
Total Additional Supplementary Capital
Total Additional Supplementary Capital for market risk
Total Core Capital and Supplementary Capital (A + B) 2178877
Total Core Capital , Supplementary Capital , and
2178877
Equity Participation (-/-)
Total Capital for Credit Risk (II-IV)
2178877
Total Capital for Credit Risk and Market Rsik (III-IV)
2178877
0
20485916
67757
20553673
10.64
10.6
8
Desember 2010
Capital
CAR
0
10.64
10.6
28.42
Desember 2010
20662
14583
3508
18091
15768
15768
15768
2323
22985
Desember 2010
1585
782
561
471
1814
a. Loan
b. Donation
c. Others
Total uses of fund
4. Increase (decrease) sources over uses of
Periode ended sources of fund
1595
1595
219
1804
Des 2010
Saldo Rata-rata
3447611015
15718089
3431892927
8856210964
103262919
8752948045
323453314
287870088
5580645
25150000
4852580
14422699226
10440888404
- 3 Months
- 6 Months
- 12 Months
TOTAL
2112621203
806351398
1062838221
12303821979
BANK
Des 2009
446935
3340887
959887
2381000
283264
258323
-2793
24941
-2128
2091988
2044549
2034695
9854
-16806
47439
47439
-204
8112623
7560846
7560846
10367018
-2806172
-412818
551777
551777
613472
-61695
-10609
257774
-81840
-48586
1065303
-15399
6519744
6473219
6473219
-317568
46525
46525
-1593
106056
219300
-113244
37155
128773
33594
441583
-217368
298568
22036535
2681018
2585774
95244
336751
316543
245000
2585
75163
292028
16486987
6903226
9583761
9256728
327033
1600460
658244
940362
22036535
BANK
Des 2009
2490814
2143842
2018801
940223
15550
15550
88734
462263
336320
175711
122694
104779
17915
2347
263
2084
1783
301
346972
13386
211656
14235
sses (PPAP)
ossible Losses (PPAP)
107695
927054
914730
256732
629271
28727
12324
2447
8987
890
1563760
335098
63
818215
20409
253672
395188
44176
104770
410384
8474
455
8019
418403
127460
290943
649419
940362
2210
BANK
Des 2009
5729
1087515
711353
376162
drawn
77664
1170908
-1170908
723
46902
46902
47625
261007
261007
-213382
Desember 2010
DPK
K. Lancar
Diragukan
Macet
Jumlah
1772343
736096
298065
694824 54469983
841017
3412000
50000 2182988
271968 30020584
3666
817255
132318 14193037
15568 1296879
942
4750
14626 1292129
120416 13713413
65467
574412
54949 13139001
372826 17431838
5774
500999
180639 8214920
1471298
36451
699198
29829
825
29004
705820
253020
452800
288438
10163
134056
370960
19364
166116
12924
1163
11761
172556
91523
81033
364688
4809
177535
242020
8407
112603
4152
66
4086
116858
4242
112616
55978
5921
22068
144219
71930
72289
182344
114565
67779
27989
11876
16113
186413
76480
109933
8715919
436399
8279520
12607
448
67
30
121419
1772343
43648
118595
736096
52435
166117
298065
57817
57817
460137
694824 54469983
357649
745765
357709
951927
5.53
ustomer
M) to total receivables and financing
/customer
6.35
39.23
10.52
Desember 2009
1419541
658244
761297
206993
408832
145472
nancial Statement
Risk
k
1776200
1776200
1776200
1776200
14276446
54722
14331168
12.44
12.39
8
Desember 2009
12.44
12.39
24.86
3.86
4.84
1.34
3.9
108.16
2.23
44.2
6.62
73.76
18.03
23.17
Limit
5.05
3.08
Desember 2009
5067
15765
2721
18486
2891
2891
2891
15595
20662
Desember 2009
3020
632
520
711
1863
3298
3298
-1435
1585
Des 2009
32707307
149117
32558190
84018414
979650
83038764
3068585
2731009
52943
238597
46036
136827399
99052167
2445121
11929
2433192
34
31.7
51
52
53
54
51.56
2445121
11929
2433192
0
333081
26323288
0
0
1392815
27530.36
126456.41
24859.44
0
51071297
0.851066
0.910721
0.850793
0
3.870675
3.608835
0
0
5.806013
5.919823
6.033705
6.147519
0
5.869765
20042328
7649814
10083091
116725721
53.3 10682561
55.47 4243352
56.76 5723162
2445121
6.067852
6.314892
6.46175
KONSOLIDASI
Des 2010
Des 2009
KONSOLIDASI
Des 2010
Des 2009
KONSOLIDASI
Des 2010
Des 2009
Lancar
DPK
Desember 2009
K. Lancar
Diragukan
Macet
Jumlah
33535426
571234
1425887
2949085
16527002
403887
7859614
742121
3595
738526
7521380
101941
7419439
11639888
334631
5485313
2061268
511731
22258
1061992 37192675
571234
1425887
2999085
595648 18707720
40743
472226
257081 8881634
19074
789094
2690
7702
16384
781392
278750 8564766
173460
544210
105290 8020556
466322 13039488
10791
357743
222370 6162001
1382374
16831
674356
19509
575
18934
671678
217849
453829
652136
5735
320333
50000
188260
8511
85619
6081
479
5602
88049
49675
38374
273396
3690
133008
14436
2254
4964
2309
363
1946
4909
1285
3624
7746
2896
977
5819944
26953
5792991
326068
199643
126425
136698
78775
57923
3873
197
3676
233161
54925
178236
6519744
360493
6159251
83658
26758
75
76
22
110589
338672
33535426
156223
156660
2061268
45629
107872
511731
41983
41983
22258
5167
5167
338672
1061992 37192675
519407
768409
519407
831089
5.5
5.45
24.93
9.45
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
009
1
No.
009
1
2
6
7
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
2
3
4
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
No.
1
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
No.
2
3
2
3
No.
A.
B.
C.
No.
1
2
3
5
6
1
2
3
1
2
3
5
6
1
2
3
1
2
3
4
5
6
7
8
9
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Irrevocable L/C yang Masih Berjalan Dalam Rangka Impor dan Ekspor
Lainnya
JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
KONTINJENSI
TAGIHAN KONTINJENSI
Garansi yang Diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Pendapatan Bunga dalam Penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Lainnya
JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN KONTINJENSI
Garansi yang Diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang Masih Berjalan dalam Rangka Impor dan Ekspor
Lainnya
JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
BANK
Des 2009 Des 2008
KONSOLIDASI
Des 2009
8118210
53197610
12806541
13588550
26802519
9080986
54583
9026403
13947271
668208
-2058
13279063
-223055
6121068
1306963
70648
194817
1041498
-13070
4814105
489110
689528
3635467
-48141
6741049
40284300
9932203
9974379
20377718
3420181
114268
3305913
2255609
1185150
-12994
1070459
-691229
9487059
1116834
371216
58271
687347
-11168
8370225
214709
274419
7881097
-83703
8139304
53514983
12893414
13613550
27008019
9081086
54683
9026403
13430271
151208
-2059
13279063
-223055
6262068
1447963
70648
194817
1182498
-14480
4814105
489110
689528
3635467
-48141
20195794
1037392
8720071
10438331
503887
503887
20929046
1177297
7152680
12599069
20237869
1037392
8720071
10480406
503887
503887
144921
-1449
205522394
192506924
484648
192022276
-10838745
13015470
743
13014727
-441146
352716
13
144921
-1449
208122568
195107098
484648
194622450
-10927002
13015470
743
13014727
-441146
352716
161061059
149453273
451197
149002076
-7714063
11607786
416
11607370
-290521
483862
-4502
583562
-1662
2498306
387848
-4839
552702
-1443
1976809
316928
-4502
113123
-1662
2498306
427016
1906526
4831066
-3533663
10199
-563
3219
-2983
25914
-5234
2430518
314745744
1997150
4570197
-3238154
2872
-41
58905
-54122
21919
-1955
3970797
246026225
1915026
4941789
-3575813
11490
-1209
3219
-2983
36024
-14884
2469748
316947029
49964916
41349302
8615614
4301277
104118735
100034299
82972936
188737
82784199
17061363
2788
17058575
39912228
35252141
4660087
5620677
88063237
73519757
66960413
274128
66686285
6559344
2854
6556490
50094213
41478599
8615614
4333232
104463266
101370782
84309419
188737
84120682
17061363
2788
17058575
4106711
544464
277302
352716
3428243
102752
1313676
483862
4449907
544464
277302
352716
13611399
3356495
13611399
13611399
150509
3356495
454574
13611399
150509
150509
13460890
454574
2901921
150509
13460890
13460890
101716
2901921
86970
1144
503939
300065
13460890
101737
517074
341130
517074
343492
6538202
2678422
6265849
710634
6551642
2678422
2678422
710634
2678422
27257381
6164926
2722349
22356697
6162650
2706137
27257381
6164926
2722349
89947
108361
89947
432488
37523
432488
17834694
314745744
13324726
246026225
17834694
316947029
BANK
Des 2009 Des 2008
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
KONSOLIDASI
Des 2009
N DERIVATIF
BANK
Des 2009 Des 2008
KONSOLIDASI
Des 2009
147,385
127,054
147,385
147,385
127,054
147,385
147,385
127,054
147,385
###
###
###
###
###
6,305,314 1,898,054
6,252,924 6,185,571
547
###
###
###
###
###
6,305,314
6,252,924
547
###
###
88
88
11,691
11,691
88
88
1,017,654
1,008,850
8,804
325,764
1,343,506
913,280
734,383
178,897
223,279
1,148,250
1,028,883
1,020,079
8,804
325,764
1,354,735
2,372,398
2,372,398
1,528,874
843,524
1,182,353
1,182,353
634,654
547,699
2,372,412
2,372,412
1,528,888
843,524
2,372,398 1,182,353
###
(34,103)
2,372,412
###
),Tbk
ATIF
BANK
Kontrak
Nilai pasar Dari Kontrak
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
dgn
Hedging
Lainnya Tagihan
Kewajiban Netting
11308750
13
1313676 Agreemen
136250
13
11172500
1313676
13
Lancar
716,613
716,613
DPK
1313676
Desember 2009
K. Lancar Diragukan Macet
451,613
Desem
Jumlah
716,613
716,613
Lancar
656,401
656,401
451,613
431,401
431,401
431,401
451,613
451,613
225,000
225,000
265,000
###
###
###
###
###
###
1,278,012
265,000
8,137,220
8,137,220
1,139,613
1,127,218
835,321
835,321
3,207,703
3,207,703
654,000
8,126,349
3,191,115
71,021
3,900
1,278,012
67,121
3,104,138
261,141
### 4,603,072
552,166
90,699
461,467
483,875
8,613,873
10,871
12,396
2,872
9,524
1,127,218
270,536
108,779
834,744
302,608
2,553,167
725,921
89,489
442,647
57,090
1,770,156
536
536
### 8,137,220
1,723,819
406,861
124
1,723,943
406,861
1,139,613
169,083
1,859
170,942
108,779
22,947
724,956
577
12,395
12,395
835,321
417,661
3,207,703
3,207,703
417,661
3,207,703
8,899,580
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
1,457,812
768,877
3,900
1,453,912
768,877
3,534,805 2,816,056
###
###
552,702
208,443
91,235
77,443
461,467
131,000
483,875
675,989
8,625,321 7,364,173
24,791
13,501
2,872
6,209
21,919
7,292
###
###
5,925,127 1,263,349
1,983
135
5,927,110 1,263,484
8,899,580
1,996
8,901,576
1,996
8,901,576
28.02
37.14
79.41
99.99
M (KPMM)
Desember Desember
2009
2008
###
###
6,162,650 6,158,900
### 9,289,335
2,706,137 2,676,620
6,488,625 4,553,425
(390,403) (278,340)
2,720,240
2,234,555
108,361
108,361
103,075
103,075
1,944,766
1,819,451
786
1,723,820
1,237,615
220,946
581,050
###
###
###
###
552,702
208,979
###
###
###
###
###
###
5,264,157 5,328,550
13.67
16.66
13.18
15.84
Desember Desember
2009
2008
13.67
13.18
24.13
16.66
15.84
26.14
2.18
3.75
150.2
100.66
2.8
0.85
2.22
4.05
161.2
100
3.44
0.88
4.18
34.5
10.18
9.99
72.65
79.93
4.61
31.64
10.86
10.69
69.8
68.8
5.57
13.55
22.09
7.9
KONSOLIDASI
Des 2008
6750145
40672793
9945696
10349379
20377718
3420288
114375
3305913
2265609
1195150
-13095
1070459
-691229
9491067
1120842
371216
58271
691355
-11208
8370225
214709
274419
7881097
-83703
20929046
1177297
7152680
12599069
13
161108092
149500306
451197
149049109
-7714941
11607786
416
11607370
-290521
483862
-4839
91235
-1443
1978155
317829
2000076
4596144
-3250444
4163
-235
58905
-54122
31627
-11663
4005290
246076896
39923004
35262917
4660087
5620911
88076759
73537676
66978332
274128
66704204
6559344
2854
6556490
3428243
102752
1313676
483862
3356495
3356495
454574
454574
2901921
2901921
86970
1144
504014
300295
6273764
710634
710634
22356697
6162650
2706137
108361
37523
13324726
246076896
KONSOLIDASI
Des 2008
KONSOLIDASI
Des 2008
127,054
127,054
127,054
###
###
1,898,054
6,185,571
###
###
11,691
11,691
928,020
749,123
178,897
223,279
1,162,990
1,184,135
1,184,135
636,436
547,699
1,054
1,185,189
(22,199)
DPK
Desember 2008
K. Lancar Diragukan Macet
Jumlah
656,401
656,401
1
1
431,401
431,401
431,401
225,000
225,000
4,993,071
4,993,071
845,806
836,233
580,928
580,928
2,502,282
2,502,282
4,979,204
1,993,663
7,785
7,785
836,233
266,152
580,928
241,742
5
2,501,741
828,944
394,043
2,583,713
87,749
482,332
94,284
244,902
748,027
924,770
536
536
580,928
290,464
2,502,282
2,502,282
290,464
2,502,282
7,143,197
10,116
3,751
9,573
9,573
4,993,071
249,654
249,654
845,806
125,435
1,436
126,871
###
###
###
###
###
###
776,662
7,785
768,877
4,140,159
###
208,979
77,979
131,000
686,105
7,367,924
23,074
6,209
16,865
###
4,431,184
1,571
4,432,755
7,143,197
1
1
1,571
7,144,768
1,571
7,144,768
1
29.72
40.02
82.6
99.99
NAMA POS
NO_URUT2
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
NO_URUT2
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
013
013
013
013
013
2011
2011
2011
2011
2011
9
9
9
9
9
02-LABA/RUGI
02-LABA/RUGI
02-LABA/RUGI
02-LABA/RUGI
02-LABA/RUGI
20
21
22
23
24
NAMA POS
ADMINISTRATIF
ADMINISTRATIF
ADMINISTRATIF
ADMINISTRATIF
ADMINISTRATIF
NO_URUT2
1
2
3
4
5
NAMA POS
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
ZIS
NO_URUT2
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
NAMA POS
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
SUMBER & PENGGUNAAN
QARDH
QARDH
QARDH
QARDH
QARDH
QARDH
QARDH
QARDH
QARDH
QARDH
NO_URUT2
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
013
013
013
013
013
2011
2011
2011
2011
2011
9
9
9
9
9
05-LAP
05-LAP
05-LAP
05-LAP
05-LAP
SUMBER
SUMBER
SUMBER
SUMBER
SUMBER
&
&
&
&
&
PENGGUNAAN
PENGGUNAAN
PENGGUNAAN
PENGGUNAAN
PENGGUNAAN
QARDH
QARDH
QARDH
QARDH
QARDH
11
12
13
14
15
No.
013
013
013
013
013
013
013
013
013
013
013
013
013
013
013
013
013
013
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
2011
9
9
9
9
9
9
9
9
9
9
9
9
9
9
9
9
9
9
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
06-DISTRIBUSI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
BAGI
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
HASIL
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
14
15
16
17
18
19
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
INVESTASI
NO_URUT2
1
2
3
8
9
10
11
12
13
19
20
21
22
A.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS - POS
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimilki -/Piutang Murabaha
PPAP Piutang Murabaha -/Piutang Lainnya
PPAP Piutang lainnya
-/Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP Pembiayaan
-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
POS - POS
Pendapatan Operasional
1. Margin Murabahah
2. Bagi Hasil Mudharabah
3. Bonus
4. Pendapatan Operasional Lainnya
C.
Bagi Hasil
untuk Investor
Dana Investasi tdk
B.
Jumlah
Pendapatan
Operasional
terikat -/1. Bank
2. Bukan Bank
3. Bank Indonesia
E.
Pendapatan
operasional
setelah distribusi bagi
D.
Jumlah Distribusi
Bagi Hasil
hasil untuk investor dana investasi tidak terikat
F.
Beban Operasional
1. Bonus Wadiah
2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3. Beban Administrasi & Umum
4. Beban Personalia
5. Beban Lainnya
G.
Jumlah Beban Operasional
A.
Sep-11
Sep-10
21458 26453
233653 68324
964002 240000
55000 62468
-550 -625
1132433 934581
-17301 -21611
1362999 342262
101826 3048
-1450 -686
113
549 45
3819 3311
-1988 -1462
6783 13733
3861346 1669841
639083 333275
18190 10394
75 5165
871531 235289
2244679 1010040
1340541 576569
904138 433471
838054 414182
66084 19289
87788 75678
3861346 1669841
Sep-11
Sep-10
98124 121021
4055 1858
42744 4304
196370 60897
341293 188080
41 1007
73309 31184
73350 32191
267943 155889
4419 908
143900 47551
1671 1834
17933 14225
8434 10475
176357 74993
H.
I.
J.
K.
L.
C. 1.
belum
2.
3.
4.
POS - POS
Fasilitas
pembiayaan
kepada nasabah yang
KOMITMEN
DAN KONTINJENSI
ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
91586 80896
417 8
4215 5226
-3798 -5218
87788 75678
Sep-11
Sep-10
0
199974 0
0 9520
00
2641 4799
POS - POS
1. Sumber dana ZIS pada awal periode
2. Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan shadaqah
Total Sumber Dana
3. Penggunaan dana ZIS
3.1. Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2. Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5. Sumber dana ZIS pada akhir periode
Sep-11
Sep-10
POS - POS
1.Sumber Dana Qardh pada awal periode
2.Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3.Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
Sep-11
Sep-10
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4.Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5.Sumber Dana Qardh pada akhir periode
POS-POS
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
POS - POS
INFORMASI AWAL PERIODE
Portfolio Pembiayaan(Project)
Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portfolio Pembiayaan(Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) Investasi
Beban/biaya
Fee bank sebagai agen/manajer investasi
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan(Project)
Saldo Akhir
Saldo Rata-rata
Pendapatan
Yang Harus
Dibagi Hasil
233
567001
62 1
1310165 12740
593844 5774
189509 1843
19237 187
100425 976
2780476 21521
Sep-11
Sep-10
0
0
0
0
5.806452
4.667504
0
0
0
0
0
0
0
6.06721
6.068482
6.065811
6.064466
Jumlah Bonus
dan Bagi Hasil
30
40
52
52
52
52
Indikasi Rate of
Return
0
0.3
5096
0
0
0
0
0
0
0
3002.48
958.36
97.24
507.52
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1 002
2 003
3 008
4 009
5 011
6 013
7 014
8 016
9 017
10 019
11 020
12 022
13 023
14 026
15 028
16 030
17 031
18 032
19 033
20 036
21 037
22 040
23 041
24 042
25 044
26 045
27 046
28 047
29 048
30 049
31 050
32 052
33 054
34 055
35 056
36 057
37 058
38 059
39 060
40 061
41 062
42 063
43 067
44 068
45 069
46 076
47 079
48 085
NAMA_BANK
49 087
50 088
51 090
52 093
53 095
54 097
55 110
56 111
57 112
58 113
59 114
60 115
61 116
62 117
63 118
64 119
65 120
66 121
67 122
68 123
69 124
70 125
71 126
72 127
73 128
74 129
75 130
76 131
77 132
78 133
79 134
80 135
81 145
82 146
83 151
84 152
85 153
86 157
87 161
88 162
89 164
90 166
91 167
92 200
93 212
94 213
95 381
96 426
97 441
98 459
99 466
100 472
101 484
102 485
103 490
104 491
105 494
106 498
107 501
108 503
109 513
110 520
111 523
112 526
113 531
114 535
115 542
116 547
117 548
118 553
119 555
120 558
121 559
122 562
123 564
124 566
125 567
126 945
127 947
128 948
129 949
130 950
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
PT
REFERENSI UUS
01-NERACA
02-LABA/RUGI
03-REK ADMINISTRATIF
04-LAP SUMBER & PENGGUNAAN ZIS
05-LAP SUMBER & PENGGUNAAN QARDH
06-DISTRIBUSI BAGI HASIL
07-LAP PERUBAHAN DANA INVESTASI TERKAIT
00044
00043
00045
00040
00041
00046
00042
REFERENSI BULANAN
Neraca
L/R
Rek. Adm
KAP
KPMM
00031
00032
00033
00035
00036
NOTE :
GUNAKAN FUNGSI FILTER dan
REFERENSI DATA
di LKPB Website BI