18 CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 QUOC HOL CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM Doc lip - Ty do - Hanh phic Luat s6: 07/2012/QHI3 LUAT Phong, chéng rira tién Can ct Hién phdp nude Cong hoa xa hoi chit nghia Viét Nam nam 1992 da duoc sira adi, bd sung mot sé didu theo Nghj quyét s6 51/2001/QH10; Quéc hdi ban hanh Luat Phong, chéng rita tién. Chuong I (UNG QUY BINH CHUNG Diéu 1. Pham vi diéu chinh 1. Luat nay quy dinh vé cdc bién phap phéng ngira, phat hién, ngan chan, xit ly 16 chit, c4 nhan cé hanh vi ria tién; trach nhiém ca co quan, t6 chite, ca nhén trong phong, chéng rita tién; hop tic quéc té vé phong, chéng rita tién. 2. Viée phong, chéng hanh vi niva tién nham tai trg khiing bé duge thye hién theo quy dinh cia Ludt nay, quy dinh cia BO luat Hinh sy va phap luat vé phong, chéng khiing bé. Didu 2. Déi tuyng 4p dung = LawS 1. Té chite tai chinh, 2. Té chtre, cA nhan kinh doanh nganh nghé phi tai chinh cé lién quan. 3. Té chitc, c4 nhan Vigt Nam; ngudi nuée ngoai sinh séng tai Viét Nam hodc 16 chite nude ngoai, t6 chire quéc té, t6 chire phi Chinh phi hoat dong trén lanh thé Vigt Nam c6 giao dich tai chinh, giao dich tai san khac v6i 6 chite, ca nhén quy dinh tai khoan I va khoan 2 Diéu nay. 4. Té chife, cé nhan khac c6 lién quan dén phong, chéng rita tién. Diéu 3. Ap dung Luat Phong, chéng rita tién, cdc Iuat ¢6 lin quan va diéu wée quéc té Viée phong ngira, phat hign, ngin chan, xir ly hanh vi na tién duoc thy hién theo quy dinh ctia Luat nay va cae quy dinh khdc cita phap Iuat ¢6 lién quan, tritCONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 19 truong hop diéu ude quéc té ma nude Cong hoa xa hdi chi nghia Viét Nam 1a thanh vién c6 quy dinh khdc. Diéu 4. Giai thich tir ngir Trong Luat nay, cdc tir ngit duéi day duge hiéu nhw sau: 1, Rita tién 1a hanh vi cia té chite, cd nhan nhim hop phap héa nguén géc cia tai san do pham tdi ma c6, bao gom: a) Hanh vi duge quy dinh trong Bé luat Hinh su: b) Tro giip cho t6 chire, cd nhan cé lién quan dén t6i pham nhdm trén tanh trach nhigm phép ly bing viée hop phap héa nguén géc tai sin do pham t6i ma c6; c) Chiém hivu tai san néu tai thoi diém nhan tai san da biét rd tai san do do pham tdi ma cé, nhiim hop phdp hoa nguén géc tai san 2. Tai san bao gdm vit, tién, gidy t c6 gid va cac quyén tai san theo quy dinh cua BO luat Dan su, c6 thé tén tai duéi hinh thire vat chat hode phi vat chat; déng san hodc bat dong san; hi hinh hoae vé hinh; cae chimg tir hoge cong cu phap ly loi ich déi voi tai san do. ching minh quyén sé hitu ho’ 3. Té chic tai chinh la t6 chic duge cap gidy phép thre hién mét ho&e mét sd, hoat dgng sau day: a) Nhan tién giti; b) Cho vay; c) Cho thué tai chinh; d) Dich vu thanh toan; 4) Phat hanh céng cy chuyén nhugng, thé tin dung, thé ghi ng, Iénh chuyén tién, tién dign tir; ¢) Bao lanh ngan hang va cam két tai chinh; g) Cung img dich vu ngoai héi, cac cong cy tién té ten thi trong tién té; h) Tu van, bao léinh phat hanh chitng khodn, dai ly phan phi chitng khoan; i) Quan ly danh mue vn dau tu; k) Quan ly ti&n mat hae chimg khoan cho té chite, cd nhan khdc; 1) Cung ting dich vu bao hiém; hoat dong dau tu c6 lién quan dén bao hiém nhan tho: m) Déi S 4-8-3930 3279 * wwe TI = LawS20 CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 4. T6 chitc, cd nhén kinh doanh nganh nghé phi tai chinh cé lién quan 1a t6 chite, cd nhan thyc hign m6t ho&ic mot sé hoat dong sau day: a) Kinh doanh tré choi c6 thudng, casino; b) Kinh doanh dich vy quan ly bat déng san, méi gidi bat dong san; san giao dich bat dng san; c) Kinh doanh kim logi quy va da quy; ) Cung img dich vy céng ching, in; dich vy phap ly cua Iuat su, t6 chite hanh nghé luat su; @) Dich vy uy thac dau tu; dich vy thanh lap, quan ly, diéu hanh doanh nghiép; dich vu cung cp gidm déc, thu ky gidm déc cla doanh nghiép cho bén thir ba. 5. Déi tong bdo cdo 1a 16 chirc, cd nhan quy dinh tai khoan 3 va khoan 4 Diéu nay. 6. Giao dich dng ngo la giao dich 6 dau higu bat thudng hodc c6 co sé hop ly dé nghi ngo tai san trong giao dich co nguén géc tir hoat dong t6i pham hoac lién quan ti rita tién. 7. Giao dich cé gid trj Ion Ia giao dich bang tién mat, bang vang hoac ngoai té tién mat c6 tong gid tri bing hod vugt mite do co quan quan ly nha nuée cé tham quyén quy dinh, duge thy hién mt hoac nhiéu lan trong mét ngay. 8. Khdch hang 1a t6 chitc, cd nhén dang sit dung hodc cé ¥ dinh si dung dich vu hoac san pham do t6 chite tai chinh, t6 chive, cd nhan kinh doanh nganh nghé phi tai chinh cé lién quan cung cp. 9. Chi so hitu huéng Igi 1a cé nhan cé quyén so hitu trén thuc té mot tai khoan, co quyén chi phdi khi khach hang thuc hién giao dich cho cé nhan nay ho%e c4 nhan cé quyén chi phéi mét phdp nhan hodc mét théa thudn Uy thdc dau tu. 10. Quan hé ngan hang dai I} 1a hoat dng cung c4p dich vy ngan hang, thanh toan va cde dich vy khac cia mét ngan hang tai m6t quéc gia, ving linh thé cho m6t ngan hang d6i tac tai mét quéc gia, ving lanh thé khac. LL. Ngwéi khai tao 1a chi tai khoan hoc ngudi yéu cau té chite tai chinh thyc hién chuyén tién tir trong trudng hop khéng cé tai khoan. 12. Danh séch den la danh sch té chite, cA nhan c6 lién quan t6i khiing bé va tai tro khiing bé do B6 Céng an chi tri lap theo quy dinh cua phap luat. 13. Danh sdch canh bdo 1a danh sich 16 chit, cd nhan do Ngan hing Nha nude Viét Nam lip nhim canh bdo t6 chire, c4 nhan cé ri ro cao vé rita tién.CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 21 14, Hoat déng kinh doanh qua gidi thiéu 1 hoat déng kinh doanh véi khach hang théng qua str giéi thiéu cia bén trung gian 14 mot t6 chite tai chinh khc trong cing tap doan hodc tong céng ty hoc théng qua té chite cung cdp dich vu méi gidi. 15. Lue long dae nhiém tai chinh 1a t6 chite lién chinh phi, ban hanh cdc chuan mye va thie diy vige thye thi e6 higu qua cde bign phap phap ly, quan ly va hanh dng nham chéng rita tién, tai ty khing bé va tai tro pho bién vi khi hoy diét hang loat va nhing hiém hoa cé lién quan khac de doa sy toan ven cua hé théng tai chinh toan cau. 16. Théa thudn try quyén 1a thoa thuan cia t6 chic, cd nhan ty quyén cho té chtre, cé nhan khac thyc hién cde giao dich lién quan dén tai san thugc quyén sé hau hoc quan ly cuia t6 chitc, cd nhan uy quyén. pidu 5. Nguyén tic vé phong, chéng rita tién 1. Viée phong, chéng rita tién phai thyc hign theo quy dinh cia phdp Iugt trén co sé bao dam cht quyén, an ninh quéc gia; bao dam hoat déng binh thuong vé kinh té, diu tu; bao vé quyén va Igi ich hop phdp cua t6 chite, ca nhan; chéng lam quyén, loi dyng viée phong, chéng rita tién dé xAm pham quyén va loi ich hoff phap cia t6 chite, cd nhan cé lién quan. 2. Céc bién phap phong, chéng rita tién phai due thyc hién déng bd, cae banh vi ria tién phai duge xir ly nghiém minh. ip th Didu 6. Chinh sach cua Nha nwée vé phong, chéng rita tién 1. Phong, chéng rita tién 1a tréch nhiém ctta Nha nuée va cdc co quan nha muée. Nha nuée khuyén khich t6 chirc, cd nhan trong nude va ngoai nude tham gia, hop tac, tai tro cho hoat déng phong, chéng rita tién. 2. Bao vé quyén va loi ich hop phap cua t chite, ca nhan tham gia phong, chéng rita tién. 3. Ban hanh chinh sdch thc day hop tac quéc té trong phong, chéng rita tién. 4. Té chitc, cé nhan cé thanh tich trong céng tac phong, chéng nita tién duge Nha nude khen thuéng. Dieu 7. Cac hanh vi bi cam tao diéu kién thye hién hanh vi riva tién. 1. Té chite, tham gia ho’ 2. Thiét lap hodc duy tri tai khoan v6 danh hode tai khoan str dung tén gia. 3. Thiét lap va duy tri quan hé kinh doanh véi ngan hang duge thanh lap tai mét quéc gia hoac ving lanh thé nhung khéng 6 sy hién dién hiru hinh tai quéc22 CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 gia ho%c ving [anh thé dé va khéng chiu sy quan ly, gim sat cla co quan quan ly c6 tham quyén. 4. Cung cap trai phép dich vu nhan tién mit, séc, céng cu tién t@ khac hoae céng cu luu trit gid tri va thyc hién thanh todn cho ngudi thy hudng tai mot dia diém khac. 5. Loi dung chire vu, quyén han trong phong, chong ria tién xam hai quyén va Igi ich hgp phép ctia t6 chite, ¢ nhan. 6. Can tré viée cung cdp théng tin phye vu céng tac phong, chéng rita tién. 7. De doa, tra thi. ngudi phat hién, cung cap théng tin, bao cdo, t6 cdo vé hanh vi rita tién. Chwong I PHAP PHONG, CHONG RUA TIEN Muct NHAN BIET KHACH HANG VA CAP NHAT THONG TIN KHACH HANG Dieu 8. Nhan biét khach hang 1. Té chite tai chinh phai dp dung cac bién phap nhan biét khéch hang trong cdc trudng hgp sau: z a) Khach hang mé tai khoan hoac thiét lp giao dich véi t6 chite tii chinh; b) Khach hang thyc hién giao dich khéng thuong xuyén cé gia tri 16n hoac thye hién giao dich chuyén tién dién tir ma thiéu théng tin vé tén, dia chi, s6 tai khoan cla ngudi khéi tao; LawS c) Cé nghi ng@ giao dich hoc cdc bén lién quan dén giao dich cé lién quan dén hoat déng nia tién; d) Co nghi ngé vé tinh chinh xdc hod tinh ddy di cia cdc thong tin nhan biét khdch hang da thu thap truée 46. 2. Té chite, cd nhan kinh doanh nganh nghé phi tai chinh cé lién quan phai 4p dung cac bign phap nhan biét khach hang trong cdc trudng hgp sau: a) Té chitc, cé nhan kinh doanh nganh nghé quy dinh tai diém a khoan 4 Diéu 4 cia Luat nay phai tién hanh cdc bién phap nhan biét khach hang d6i véi cde khéch hang c6 giao dich c6 gia tri lén;CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 23 b) Té chite, ca nhan kinh doanh nganh nghé quy dinh tai diém b khoan 4 Didu 4 ctia Luat nay co tréch nhiém 4p dung céc bién phap nhfn biét khach hang khi cung cdp dich vu mdi gidi mua, ban va quan ly bat dng san cho khach hang: ¢) Té chite, ca nhan kinh doanh nganh nghé quy dinh tai diém c khoan 4 Didu 4 ctia Luat nay cé trich nhiém ap dung cde bign phép nh§n biét khach bang trong truéng hop khach hang cé giao dich mua, ban kim loai quy, da quy cé gid tri lin bang tién mat; d) Té chic, ca nhan kinh doanh nganh nghé quy dinh tai diém d khoan 4 Diéu 4 ctia Luat nay cé trach nhiém ap dung cae bién phaép nhan biét khach hang khi thay mat khach hang chuan bj cde diéu kién dé thuc hién giao dich hode thay mat khach hang thu hién giao dich chuyén giao quyén sit dung dat, quyén sé hiw nha; quan ly tién, chimg khoan hode eae tai sin khde cia khach hang; quan ly tai khodn cia khach hang tai ngan hang, cong ty ching khoan; diéu hanh, quan ly hoat dong céng ty cita khdch hang; tham gia vio hoat déng mua, bin cdc td chite kinh doanh; d) Cae té chite cung cap dich vy quy dinh tai diém d khoan 4 Diéu 4 ca Luat nay c6 trach nhiém 4p dung cdc big phap nhan biét khach hang khi cung img c: dich vu thanh lap céng ty; cung cap giam déc, thu ky gidm déc ctia doanh nghié cung cap van phong dang ky, dia chi hoae dia diém kinh doanh; cung cdp dich vu dai dién cho céng ty; dich vy uy thac dau tu; dich vy cung cap ngudi dai dién cho co dong. Didu 9. Thong tin nh§n biét khach hang Thong tin nhan biét khach hang phai cd cdc thong tin chinh sau day: 1. Théng tin nhan dang khach hang: a) Déi vai khach hang ca nhdn la ngudi Viét Nam: ho va tén; ngay, thang, nam sinh; quéc tich; nghé nghiép, chite v dién thoai, sé chimg minh nhan dan hoae s6 hé chiéu, ngay c4p, noi ia chi noi ding ky thudng tra va noi 6 hién tai. Déi vi khéch hang ca nhan li ngudi nude ngoai: ho va tén; ngay, thang, nim sinh; quéc tich; nghé nghiép, chire vy; so hd chiéu, ngay c4p, noi cap, thi thyc nhép canh; dia chi noi dang ky cu tra. 6 mude ngoai va dia chi noi dang ky cu tri & Vigt Nam: b) Déi voi khach hang 1a 6 chite: tén giao dich day du va viét tat; dia chi dat try so chinh; sé dién thoai, sé fax; linh vuc hoat dng, kinh doanh; théng tin vé ngudi thanh lp, dai dign cho té chitc bao gém cac théng tin quy dinh tai diém a khoan nay. 9 * www. ThuVie = LawS24 CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 2. Théng tin vé chu sé hitu hung loi: a) Déi tugng bao cdo phai xdc dinh cha sé hiu hudng Igi va ap dung cac bién phép dé nhan biét va cap nhat théng tin vé chi sé hitu hudng loi; b) Déi v6i khdch hang 18 php nhan hoc khi cung tmg dich vy théa thugn ty quyén, d6i trong bao cao phai thu thap thong tin vé quyén sé hiru va co cau kiém soat dé xéc dinh duge cd nhan c6 Igi ich kiém sot va chi phéi hoat déng cia phép nhan hodc théa thuan ty quyén dé. 3. Muc dich ciia khach hang trong méi quan hé voi déi tung bao cao. Diéu 10. CAp nhat théng tin nh4n biét khach hang Déi tong bao cdo phai thudng xuyén cp nhat théng tin nhan biét khéch hang trong suét thai gian thiét lap quan hé véi khéch hang; bao dam céc giao djch ma khdch hang dang tién hanh théng qua déi tugng bao cdo phit hop véi nhiing théng tin da biét vé khach hang, vé hoat déng kinh doanh, vé mii ro va vé nguén géc tai san cua khach hang. Pidu 11. Bién phap xac minh thong tin nh4n biét khach hang 1, Déi tung bao cao sir dung céc tai ligu, dit igu dé x4c minh théng tin nhan| biét khach hang bao gm: a) Déi v6i khach hang 1a ca nhan: chimg minh nhn dan, hé chiéu con thoi han sir dung va cdc gidy té khae do co quan cé tham quyén cap; b) Déi véi khach hang Ia té chite: Gidy phép hoc quyét dinh thanh lap; quyét dinh déi tén goi, chia tach, sap nhap; gidy chimg nhan ding ky kinh doanh; quyét dinh bé nhiém hodac hop ding thué Tong giam doc (Gidm déc), Ké toan trudng. = 2. di tuong bio cdo cé thé théng qua t6 chtre, cd nhan khac da ho{e dang c6 quan hé véi khdch hang; hodc thong qua co quan quan ly ho&c co quan nha nuée c6 tham quyén khac dé thu thap théng tin va déi chiéu véi théng tin khdch hang cung cap. LawS 3. Déi tong bao cdo cé thé thué cdc t6 chite khéc dé xdc minh théng tin nhan biét khach hang. Trudng hop nay déi tugng béo cao phi bio dam td chite duge thué thye hign dang cdc quy dinh vé nhan biét va c4p nhat théng tin khach hang quy inh tai Digu 9 va Diéu 10 cia Luat nay va chju trach nhiém vé nhan biét va cp nhat théng tin khach hang. Diéu 12. Phan loai kh4ch hang theo mite 46 rai ro 1. Béi tugng bao cdo phai xdy dung quy dinh vé phan loai khdch hang trén co 86 ri ro theo loai khach hang, loai san pham, dich vu khdch hang sir dung, noi cu trd hoc noi dt try sé chink cia khach hang.CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 25 2. Déi véi khach hang c6 mire d6 ri ro thdp, déi tuong bao cdo cé thé 4p dung cée bién phap nhan biét khach hang 6 mite dé thép hon nhung phai bao dam thu thap dugc day du théng tin vé khach hang quy dinh tai Diéu 9 cia Ludt nay, 3. Déi v6i khach hang, giao dich c6 mite d6 rai ro cao quy dinh tai cdc diéu 13, 14, 15, 16 va 17 cia Luat nay, ngoai viée thyc hign cae bign phap nhan biét quy dinh tai Diéu 9 ctia Luat nay, déi tong bao céo phai 4p dung cdc bién phap danh gid tang cudng theo quy dinh cua Luat nay. 4, Déi véi khch hang, giao dich khac cé mite d6 rai ro cao khéng thuge cde truéng hop quy dinh tai khoan 3 Diéu nay, ngoai viéce thye hign céc bién phap nhan biét quy dinh tai Diéu 9 cua Luat nay, d6i tugng bao céo phai dp dyng cac bién phap dénh gid ting cudng theo quy dinh cla Ngan hang Nha nuéc Viet Nam. Didu 13. Khach hang nude ngoai la cé nhAn cé 4nh hung chinh tr 1. Khach hang nue ngoai 1a cd nhan cé anh huong chinh tri 1a ngudi gitt chite ‘vy cdp cao trong cdc co quan, t6 chite hiru quan ctia nude ngoai. Ngan hang Nha nuée Viét Nam théng bao danh sach khdch hang nuéc ngoai 1a cé nhan c6 nh hudng chinh tr quy dinh tai khoan nay trén co s6 khuyén nghj cla 16 chite quéc té vé phong, chéng mira tién. 2, Déi tong bao cdo phai cé hé théng quan ly ri ro dé xée dinh khéch hang nude ngoai la cé nhan cé anh huéng chinh tri va ap dung cdc bign phap sau day: a) Xay dung quy ché kiém soat n6i bd déi voi viée mé tai khoan hodc thiét ip giao dich khi khdch hang hoac chu sé hitu huéng loi duge xac dinh 1a cd nhan c6 anh huéng chinh tri; b) Thue hign cae = phap nham nhan biét ngudn géc tai san cia khach hang; LawS« c) Tang cung giém sat khach hang va quan hé kinh doanh véi khach hang. 3. Déi tung béo cdo phai ap dyng bién phap quy dinh tai khoan 2 Diéu nay déi v6i khach hang la cha, me, vg, chdng, con, anh rudt, chi rudt, em rudt cia ngudi quy dinh tai khoan 1 Diéu nay. Diéu 14. Quan hé ngan hang dai ly Déi tong bao cdo khi thiét lap quan hé ngan hang dai ly voi ngan hang doi tac nude ngoai phai 4p dung cdc bién phap sau day: 1. Thu thp théng tin vé ngan hang déi tac dé biét day di vé ban chat kinh doanh, uy tin ctfa ngdn hang déi tic va bao dam ngdn hang déi tae phai chju sw gidm sat, quan ly cla co quan quan ly cé tham quyén nue ngoai;26 CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 2. Danh gid viée thyc hién cdc bién phap vé phéng, chéng rita tién cla ngan hang d6i tac; 3. Phai duge sy chap thuan cia Téng giam déc (Giam déc) hoac ngudi duoc lay quyén ciia déi tugng bao cao trude khi thiét lap quan hé ngdn hang dai ly; 4. Trong truéng hop khéch hang cia ngan hang déi tac cé thé thanh todn thong qua tai khoan cua ngan hang déi tac mé tai déi tugng bao cdo, déi tugng bao cdo phai bao dam ngan hang ddi tac da thyc hién day dit viéc nhan biét, cap nhat thong tin khach hang va cé kha nang cung cp théng tin nhan biét khach hang theo yéu cau cia déi tung béo cdo. Diéu 15. Cae giao dich lién quan toi cong ngh¢ méi 1. Béi tugng bao cdo phai ban hanh quy trinh nham muc dich sau day: a) Phat hign, ngan chan viéc sit dung céng nghé mdi vao viée rita tién; b) Quan ly ri ro vé rita tién khi thiét lap giao dich véi khéch hang sir dung cong nghé méi va khéng gap mat trye tiép. 2. Quy trinh quy dinh tai khoan 1 Diéu nay phai bao dam vié khach hang cé hiéu qua nhu viée cap nhat théng tin khach hang gap mit true tiép. Dieu 16. Gidm sat dic bigt mot sé giao dich 1. Déi tugng bdo cdo phai gidm sat dac biét déi véi cac giao dich sau day: a) Giao dich voi gid trj 1én bat thong hodc phite tap: b) Giao dich véi t6 chitc, cA nhan tai quéc gia, ving lanh thé nim trong danh sich do Luc lugng dic nhiém tai chinh cong bé nhim chéng rita tién hoac danh sach canh bio. 2. Déi tugng bao céo phi kiém tra co s6 phap ly va muc dich cia giao dich; truéng hop co nghi ngé vé tinh trung thyc, muc dich clia giao dich, déi tugng bao cdo phai lap bao céo vé giao dich dang nga giti Ngan hang Nha nude Vigt Nam va cé thé tir ch6i giao dich dé. Dieu 17. Hoat dong kinh doanh qua gidi thigu 1. Khi tién hanh hoat d6ng kinh doanh qua giéi thiéu, déi trgng bdo cao c6 thé nhan biét khdch hang théng qua bén trung gian vi bao dam cdc yéu cdu sau day: a) Bén trung gian phai thu thap, luu gitt va cung cap kip th day du cdc théng tin nhan biét khach hang cho déi tugng bao cdo khi duge yéu cau: b) Bén trung gian tudn thi cdc yéu cau vé nhan biét va cap nhat théng tin khach hang theo quy dinh tai Diéu 9 va Diéu 10 cia Luat nay hoac khuyén nghj cap nhat théng tin 9 * www. TV = LawS«CONG BAO/S6 473 + 474: cia Lye lugng dae nhigm tai chinh trong truéng hgp bén trung gian 1a td chite nude ngoais c) Bén trung gian phai 1a déi tugng chju sy quan ly, gidm sat cita co quan c6 tham quyén. 2. Viée nhén biét khdch hang théng qua bén trung gian khéng loai trir trach nhiém ciia déi twong bao cdo trong vige nhan biét, cap nhat thong tin khach hang. Didu 18. Bao dam tinh minh bach cia php nhn va théa thuan dy quyén 1. S6 giao dich ching khodn phai Inu git va cp nhat théng tin co ban vé co cdu té chitc, ngudi séing lap, chit sé hiu hudng Igi ctia doanh nghigp niém yét. 2. Co quan dang ky kinh doanh phai luu gitt va cp nhat thong tin eo ban vé co cdu 6 chtte, nguéi sang lap, chu so hitu hudng Igi cla cdc doanh nghigp chua niém yét trén thj truéng chimg khoan. 3. T6 chite, cé nhan cung cap cdc dich vu phdp ly vé soan thao théa thudn ty quyén cho khach hang phai luu gid, duy tri va cp nhat théng tin vé thea thuan ty quyén va chit sé hitu hung loi theo thoa thuan do. 4, Ngan hang Nha nude Viét Nam va cdc co quan nha nude c6 tham qu; hae theo quy dinh cia phap Iuat trong qué trinh thyc hign chite nang, nhigm vu ve phong, chéng rita tién cd quyén yéu cdu t6 chite, cé nhan quy dinh tai céc khoan 1, 2 va 3 Diéu nay cung cap théng tin. Diéu 19. Bao dim tinh minh bach trong hoat ddng cia t8 chite phi lgi nhuan hoat dong ti i Vigt Nam phai i tro va muc dich sit dung tién tai uo. 2. Hé so quy dinh tai khoan 1 Diéu nay phai duoc Iwu tri day da va cung cho cae co quan nha nuée cé tham quyén khi duge yéu cau. Dieu 20. Xay dung quy dinh ndi b6 vé phong, chéng riva tién 1. Can ctr vio cde quy dinh cua Luat nay va cdc quy dinh khae cia phap ludt cé lién quan, d6i twong bao cdo phai ban hanh quy dinh ngi bd vé phong, chéng ria tién véi nhitng noi dung chinh sau day: a) Chinh sach chap nhan khach hang; b) Quy trinh, thd tue nhan biét khach hang, x4e minh va cap nhat thong tin khach hang: ©) Giao dich phai bao céo;28 CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 d) Quy trinh ra soat, phat hign, xit ly va bao edo giao dich dang ngo; céch thite giao tiép voi khach hang thuc hign giao dich ding ngo; 4) Luu gitt va bao mat théng tin; e) Ap dung bién phap tam thdi, nguyén tic xir ly trong cdc trudng hop tri hoain thyc hign giao dich; 2) Ché 46 bdo cdo, cung c4p théng tin cho Ngan hang Nha nude Viét Nam va cac co quan nha nuéc cé tham quyén; h) Boi dudng nghiép vu phong, chéng ria tién; i) Kiém soat va kiém todn ni b6 viée tuan thi cdc chinh sdch, quy dinh, quy trinh va thu tuc lién quan dén hoat déng phong, chéng rita tién; trach nhiém cua ting ca nhan, b6 phan trong vigc thyc hién quy dinh ndi b6 vé phong, chong rita tién. 2. Noi dung quy dinh ngi b6 phai bao dam phéng ngira, phat hign, ngan chin, xtr ly c6 higu qua cac hoat d6ng cé nghi ngé lién quan t6i rita tién; phd hop co cau 16 chirc, quy m6 hoat dong va mttc d6 rii ro vé rita tién trong hoat déng ctia déi tuong bao cdo va phai durge phé bién dén tig cé nhan, b6 phan co lién quan cita, déi tugng bao cao. 3, Déi trong bao cdo phai thudng xuyén dénh gid quy dinh néi b vé phéng, chong rita tién dé sita ddi, bd sung phi hop. 4-8-3930 3279 * wave. ThuVier Mue 2 TRACH NHIEM BAO CAO, CUNG CAP VA LU'U GIU' THONG TIN z LawS Diéu 21, Bao cao giao dich cé gid trj lon 1. Déi tugng bao céo cé tréch nhiém bio céo Ngan hang Nha nude Viét Nam khi thu hién cdc giao dich c6 gid tri én. 2. Theo dé nghj cia Ngan hing Nha nuéc Viét Nam, Thi tuéng Chinh phir quy dinh mie gid tri ctia giao dich cé gid tri 1én phai bao cdo phi hop véi tinh hinh phat trién kinh té - x4 h6i cua dat nude trong timg thoi ky. Diéu 22. Bao cao giao dich dang ngv 1. Déi tugng bao cdo cé trach nhigm bao cdéo Ngan hang Nha nude Vigt Nam khi nghi ng& hoc cé co sé hgp ly dé nghi ngé tai san trong giao dich cé nguén géc do pham t6i ma cé hod lién quan t6i rita tién, Bao cdo giao dich ding ng dugc thyc hién theo miu do Ngan hang Nha nuée Viét Nam quy dinh.CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 29 2. Cae dau higu dang ngd co ban bao gdm: a) Khach hang cung cp théng tin nhan biét khach hang khdng chinh xc, khong day du, khong nhat quan; b) Khich hang thuyét phyc 461 tuong bao c4o khOng bio céo giao dich cho co quan nha nuéc cé tham quyén; c) Khong thé xae dinh duge khdch hang theo thong tin khach hang cung cap hodc giao dich lién quan dén mét bén kh6ng xac dinh duge danh tinh; d) Sé dign thoai cé nhdn hofic co quan do khach hang cung cap khéng thé lién lac duge hoiic khong cé sé nay sau khi mé tai khoan hod thyc hién giao dich; 4) Cac giao dich durgc thc hién theo Iénh hoc theo iy quyén cia td chite, c& nhan c6 trong danh sdch enh bao: e) Céc giao dich ma qua théng tin nh4n biét khach hang hode qua xem xét vé co so kinh té va phép ly ciia giao dich cé thé xac dinh duge méi lién hé gitta cac bén tham gia giao dich vi cdc hoat dong pham t6i hoje c6 lién quan ti t6 chite, ca nhan cé trong danh sach canh béo; g) Cac t6 chit, c4 nhén tham gia giao dich véi sé tién lon khéng phat hop v thu nhap, hoat d6ng kinh doanh cita t6 chife, ca nhan nay; h) Giao dich cia khach hang thye hién thong qua déi urgng bao céo khéng ding trinh ty, tht tuc theo quy dinh cua phap hugt. ang ngé trong linh ve ngdn hang bao gom: 3. Céc dau hiéu a) C6 sy thay ddi dot bién trong doanh sé giao dich trén tai khoan; tién gui vao va nit ra nhanh khoi tai khodn; doanh sé giao dich lén trong ngay nhung s6 du tai khoan rat nhé hoge bang khéng; = LawS« b) Cac giao dich chuyén tién 06 gid tri nh tir nhiéu tai khoan khée nhau vé khoan hofc ngugc lai trong mét thdi gian ngdn; tién duge chuyén qua tai khoan; cdc bén lién quan khéng quan tam dén phi giao dich; thyc hién nhiéu giao dich, mdi giao dich gan mit gid tri ln phai bao cdo; c) Str dung thu tin dung va cde phurong thite tai trg thuong mai khée c6 gid tri 16m, ty 18 chiét khau vGi gia tri cao so véi binh thong; d) Khach hang mé nhiéu tai khoan tai t6 chite tin dyng, chi nhanh ngan hang nuée ngoai & khu vue dia ly khdc noi khéch hang eu tri, lam viée hoac c6 hoat Ong kinh doanh; 4) Tai khoan ciia khéch hang khéng giao dich trén mt nam, giao dich tro lai ma khdng cé ly do hop ly; tai khoan cua khach hang khéng giao dich d6t nhién nhan duge mét khoan tién giti ho%e chuyén tién cé gid tri lon;30 _CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 e) Chuyén s6 tién lon tir tai khoan ctia doanh nghiép ra nude ngoai sau khi nhan duge nhiéu khoan tién nho dugc chuyén vao bang chuyén tién dién tir, séc, héi phiéu; g) Doanh nghiép cé vén dau tw nude ngoai chuyén tién ra nude ngoai ngay sau khi nhan duge vén dau tu hoae chuyén tién ra nude ngoai khéng phi hyp véi hoat dng kinh doanh; doanh nghiép nuéc ngoai chuyén tién ra nude ngoai ngay sau khi nhan duge tién tir nude ngoai chuyén vio tii khoan mé tai t6 chite tin dung, chi nhénh ngan hang nude ngoai hoat dong tai Viét Nam; h) Khéch hang thudng xuyén déi tién e6 ménh gia nhé sang ménh gid én; i) Giao dich giti tién, rat tin hay chuyén tién durgc thye hién bi t6 chite hoac ca nhan lién quan dén t6i pham tao ra tai san bat hop phap da duoc dang tai trén phuong tién théng tin dai ching; k) Khach hang yéu cau vay sé tién t6i da duge phép trén co sé bao dim bing hop dong bao hiém déng phi mot lan ngay sau khi thanh ton phi bao hiém, trir trudng hop té chite tin dung yéu cau; Vier 1) Théng tin vé ngudn géc tai san sir dung dé tai trg, dau tu, cho vay, cho thug tai chinh ho&c wy thac dau tu cia khach hang kh6ng ro rang, minh bach; m) Thong tin vé ngudn géc tai san bao dam cia khach hang xin vay vén khong r6 rang, minh bach. 4. Cac dau higu dang ngo trong linh vue kinh doanh bao hiém bao gém: = a) Khach hang yéu cau mua mét hop déng bao hiém cé gia tri Ién hoac yéu cau thanh toan tron g6i phi bao hiém mét lin déi véi cdc sin pham bao hiém khéng dp dung hinh thir thanh toan tron géi, trong khi nhiing hgp déng bao hiém hign tai ctia khach hang chi cé gia tri nhé va thanh toan dinh ky; LawS b) Khdch hang yéu cau ky két hop déng bao hiém véi khoan phi bao hiém dinh ky khéng phi hop voi thu nhap hién tai cla khdch hang hode yéu cdu mua hop dong bao hiém lién quan dén cong viée kinh doanh nam ngoai hoat d6ng kinh doanh thong thuéng cua khach hing; c) Nguéi mua hop déng bao hiém va thanh toan tir tai khodn khéng phai Ia tai khoan cia minh hoc bing cc céng cy chuyén nhugng khong ghi tén; d) Khach hang yéu cau thay déi nguoi thu huéng da chi dinh hodc bing ngudi khong c6 méi quan hé rd rang voi nguéi mua hop déng bao hiém; 4) Khach hang chap nbn tat ca cae diéu kign bat lgi khong lién quan dén tudi tac, site khoe cita minh; khéch hang dé nghj mua bao hiém véi mye dich khong roCONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 31 rang va mién cuOng cung cap ly do tham gia bao hiém; diéu kién va gid tri hop déng bao hiém mau thudn véi nhu edu cia khdch hang; e) Khach hang hiy hop déng bao hiém ngay sau khi mua va yéu cau chuyén tién cho bén thir ba; khach hang thuéng xuyén tham gia bao hiém va nhugng lai hop déng bao hiém cho bén thir ba; 2) Khach hang la doanh nghiép c6 sé long hgp dang bao hiém cho nhan vién hodc mite phi bao hiém ctia hop déng déng phi mét lan ting bit thudn; h) Doanh nghiép bao I cling mét khach hang, m thudng xuyén chi trd bao hiém véi sé tién lon cho 5. Cac ddu hiéu dang ng@ trong Tinh vye chimg khoan bao gdm: a) Giao dich mua, ban chimg khodn cé dau higu bat thudng trong mt ngay hodc mét sé ngay do mét t6 chite hoe mst ca nhan thyre hién; b) Khach hang thyc hién chuyén nhugng ching khoan ngoai hé thong ma khéng cé ly do hop ly: c) Cong ty chimg khoan chuyén tién kh6ng phit hop voi cac hogt dong kinh doanh chimg khoan; d) Ngudi khong cu tri chuyén sé tién 1én tir tai khoan giao dich chimg khoai ra khoi Vit Nam; d) Khach hang thudng xuyén ban danh muc dau tu va dé nghi céng ty ching khodn thanh toan bang tién mat hode séc; e) Khach hang dau tr bat thudong vao nhiéu loai ching khoan bing tién mat hoe séc trong khodng théi gian ngan hode sin sing dau tu vao cée danh myc ching khoan khéng c6 Igi; g) Tai khodn chimg khodn cia khéch hang khéng hoat déng trong mét thi gian dai nhung d6t nhién duge dau tu 16n khéng phi hop véi kha nang tai chinh cia khach hang; h) Giao dich mua, ban chimg khodn c6 ngudn tién tir cac quy dau tu duge mo 6 cde ving linh thé duge cdc t6 chite quéc té xép loai la cé nguy co ria tién cao. 6. Dau higu dang ngo trong linh vue t choi ¢6 thudng, casino bao gém a) Khach hang c6 dau higu lién tuc 6 tinh thua tai casino; b) Khach hang déi sé lugng dong tién quy ude c6 gid tri 1én tai casino, diém kinh doanh trd choi dign tr ¢6 thuréng nhumg khéng tham gia choi hoie choi véi lugng rat nho sau dé déi lai thanh tién mat hoac séc, hdi phiéu ngan hang ho’e chuyén tién dén tai khoan khac; 9 * sew. Thu Vi z LawS32 CONG BAOISé 473 + 474/Ngay 04-8-2012 c) Khach hang yéu cau chuyén tién thing cuge, trang thudng cho bén thir ba khéng c6 méi quan hé 1 rang véi khach hang hoc khi bén thir ba khong cé noi thudng tra cing voi khdch hang; d) Khach hang b6 sung tién mat hod séc vao sé tién thang cuge, trang thuong va yéu cau casino, diém kinh doanh trd choi dign tir c6 throng chuyén thanh séc ¢6 gid tri lon; d) Khach hang nhiéu lin trong mét ngay yéu cau casino, diém kinh doanh tro choi dién tir cé thudng ddi sé luong déng tién quy 6c thanh tién mat; e) Khach hang nhiéu lan trong mét ngay yéu cau bén thir ba déi hd sé long déng tién quy ude cé gid tr 1én va nhd bén thir ba choi ca cuge hd; g) Khach hang nhieu lan trong mét ngay mua vé x6 s6, vé dat cuge, déi déng tién quy ude 6 gan mite gidi han giao dich cé gia tri lon; h) Khach hang mua lai vé sé tring thuéng cé gid tr 16n tir ngudi khac. 7. Cac dau hiéu dang ngé trong linh vu kinh doanh bat dong san bao gdm: a) Cac giao dich bat déng san 1a giao dich ay quyén nhung kh6ng cé co so phap ly: b) Khach hang khéng quan tam dén gid bat d6ng san, phi giao dich phai tra; c) Khach hang khéng cung cp duge cac théng tin lién quan téi bat dong san hoac khéng muén cung cap bé sung théng tin vé nhan than; d) Gid théa thudn gitta cdc bén giao dich khéng pha hop gia thi trudng. 8. Trong thyc té hoat déng, néu phat hién dau hiéu déng ngo ngoai cdc dau higu co ban néu trén, d6i tugng bao céo cé tréch nhiém bao co Ngan hang Nha nude Viét Nam. Cn cit yéu cdu cua céng tic phong, chéng rita tién, Ngan hang Nha nuée Viét Nam trinh Thu tuéng Chinh phi quy dinh bé sung céc dau hiéu dang ngé tai cdc khodn 2, 3, 4, 5, 6 va 7 Diéu nay. Didu 23. Béo cdo giao dich chuyén tién dign tir Déi tugng bao cdc khi cung tng dich vy chuyén tién dién tit cd trach nhiém bao cdo Ngan hang Nha nuée Viét Nam vé giao dich chuyén tién dién tit vugt qua mite gid tri theo quy dinh eta Ngan hang Nha nude Viét Nam. Didu 24. Khai bao, cung cap théng tin vé viée van chuyén tién mat, kim loai quy, 44 quy va céng cu chuyén nhugng qua bién gidi 1. CA nhan khi nhp canh, xudt canh mang theo ngoai té tién mat, déng Viét Nam bang tién mat, kim loai quy, da quy va céng cu chuyén nhuong trén mire quy dinh cata Ngan hang Nha nuéc Viét Nam phai khai béo hai quan.CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 33 2. Co quan Hai quan cé trach nhiém cung cp théng tin thu thap dugc quy dinh tai khoan 1 Diéu nay cho Ngan hang Nha nude Viét Nam. Diéu 25. Hinh thire bio céo 1. Déi tuong bdo cdo giti tép dir ligu dién tt hode bao cdo bang van ban khi chua thiét lap duoc hé théng cong nghé théng tin tuong thich phuc vu cho yéu giti tép di ligu dign tr ddi voi cdc bdo cdo duge quy dinh tai cdc diéu 21, 22 va 23 ca Luat nay theo huéng dan cia Ngan hang Nha nuée Viét Nam. 2. Trong trong hop can thiét, ddi trong bao cao cé thé bao cdo qua fax, dién thoai, thu dign ti, nhung phai bao dam an toan, bao mat dif ligu théng tin béo cdo va phai xdc nhan lai bang mét trong hai hinh thire quy dinh tai khoan 1 Diéu nay. 3. Déi v6i bdo cdo giao dich ding ngé, déi tugng béo cdo phai giri km hd so mé tai khoan déi véi cdc giao dich thyc hign théng qua tai khoan, théng tin nhan biét khdch hang, cdc chimg tir va tai ligu khdc lién quan dén giao dich dang ngd, cac bin phap phong ngira da thye hién. Pidu 26, Théi han bao cdo 1. Déi véi giao dich cé gid tri In va giao dich chuyén tién dién tt, déi tuong, bao cao phai: a) Béo cdo hang ngay déi véi hinh thie bao cdo giti tép dit ligu dign tir; b) Bao cdo trong thdi han 02 ngay lam viéc, ké tir ngay phat sinh giao dich déi véi hinh thire béo cdo bang van ban hoie cac hinh thie bao cao khac, 2. Déi v6i bao cdo giao dich dang ngd, 44i tong béo cdo phai bao cdo trong thoi gian téi da la 48 gid, ké tir thoi diém phat sinh giao dich; trudng hgp phat giao dich do khach hang yéu cau cé dau hiéu lién quan dén t6i pham thi phai bao céo ngay cho Ngan hing Nha nue Viét Nam va co quan nha nuée c6 tham quyén Didu 27. Thdi han luu git hd so, bao cao Déi tuong bao céo cé trach nhiém luu gid hé so giao dich cia khach hang it nhat 05 nam, ké tir ngay phat sinh giao dich; hé so vé nhan biét khach hang, ching, tir ké ton va cdc béo cdo quy dinh tai cae diéu 21, 22 va 23 cia Ludt nay kem chimg tir, tai liéu lién quan it nhdt 05 nam, ké tir ngay két thiic giao dich hodc ngay déng tai khoan hoac ngay bao cao. Dieu 28. Trach nhiém bao cao, cung cp thong tin 1. Déi trong bao cdo phai cung cp kip thdi hé so, tai liéu luu trit va cde thong tin lién quan cho Ngan hang Nha nude Vigt Nam va co quan nha nude co thim quyén theo quy dinh cla Luat nay hoe khi duge yéu cau. = LawS34 CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 2. Co quan, t6 chitc, ca nhan thye hign nghia vy bao cao hodc cung cp théng tin theo quy dinh ciia Ludt nay khéng bj coi la vi pham ede quy dinh cia phap luat vé bao dam bi mat tién giri, tai san giti, thong tin vé tai khoan, thdng tin vé giao dich ciia khach hang. Diéu 29. Bao dam bi mat thong tin, tai ligu bao cao 1, Théng tin, ching tir va tai ligu khdc lién quan dén cae giao dich phai bio céo theo quy dinh cia Luat nay duge bao quan theo ché dO mat va chi duge cung cp cho co quan cé tham quyén theo quy dinh cia php I 2. D6i tugng bio cdo khéng duoc tiét 16 thong tin vé viée di bao cdo giao dich dang ngd hod cac théng tin cé lin quan cho Ngan hang Nha nuéc Viét Nam. Dieu 30. Bao cao hanh vi rita tién nhim tai tr khiing bé 1. Déi tugng bao cdo cé nghia vy bao cao kip thdi cho co quan phong, chéng khung bé co tham quyén, ddng thdi giti b4o céo cho Ngan hang Nha nuée Viét Nam khi phat hign t6 chic, ca nhan thyc hién giao dich nim trong danh sach den hode Khi c6 cin cit cho ring té chire, ¢4 nhan khac thye hién han vi c6 lién quan dén t6i pham mia tién nham tai tro khing bé. 2. Can cir vao quy dinh cua Luat nay va phap luat vé phong, ching khing bé, Ngan hang Nha nude Viét Nam quy dinh thyc hién bao céo tai khoan I Diéu nay. Muc3 THU THAP, XU' LY VA CHUYEN GIAO THONG TIN VE PHONG, CHONG RUA TIEN Diéu 31. Thu th4p, xir ly thong tin 1. Té chite, cé nhn ¢6 lién quan c6 trach nhiém cung cdp cho Ngan hang Nha nude Viét Nam théng tin, tai ligu, hd so vé cae giao dich va cdc théng tin khdc theo quy dinh ctia Luat nay nham phuc vu cho viéc phan tich, chuyén giao théng tin. 2. Thong tin cé duge tir viée xir ly théng tin theo quy dinh tai khoan I Diéu nay la théng tin mat phuc vu cho céng tac phdng, chéng nia tién. Diéu 32. Chuyén giao, trao déi théng tin 1. Khi c6 co sé hgp ly dé nghi ngo giao dich duge néu trong théng tin, bao cao lién quan dén rira tién, Ngan hang Nha nude Viét Nam cé trach nhiém chuyén giao thdng tin hodc hé so vy viée cho co quan diéu tra cé thim quyén. Vier 9 * www T = LawSCONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 35 2. Ngan hang Nha nuée Viét Nam cé trach nhiém phdi hgp, trao déi thong tin voi cde co quan co tham quyén trong viée diéu tra, truy 6, xét xit toi pham nita tin. 3. Ngan hang Nha mrée Viét Nam c6 trach nhiém trao déi thong tin véi cdc bd, nganh lién quan nham myc dich phong, chong rita tin. Mue 4 AP DUNG CAC BIEN PHAP TAM THOT VA XU LY VI PHAM Dieu 33. Tri hodn giao dich 1. Déi tugng béo cdo phai ap dung bién phap tri hoan giao dich khi cde bén lign quan téi giao dich thuge danh sach den hode cé ly do dé tin ring giao dich duge yéu cau thie hién c6 lién quan dén hoat d6ng pham tdi va phai bao cao ngay bang van ban cho co quan nha nuée cé tham quyén. 2. Théi han 4p dung bign phap tri ho&n giao dich khong qua 03 ngay lam viéc, ké tir ngay bat dau 4p dung. 3. Déi tugng bao cdo c6 trach nhigm bao cao Ngan hang Nha nude Viét Nam viéc thyc hién quy dinh tai khoan 1 Diéu nay. Diéu 34. Phong téa tai khoan, niém phong hodc tam gid tai sin Déi trong bio cdo phai thye hign phong téa tai khodn hoac 4p dung bién phap niém phong hodc tam git tai sin cia cdc cd nhan, t6 chire hi cé quyét dinh cia co quan nha nude c6 tham quyén theo quy dinh cia phap Iuat va bao cdo vie thyc hign cho Ngan hing Nha nuée Viét Nam 84-8 = Didu 35. Xt ly vi pham Té chite vi pham céc quy dinh cita Luat nay thi bi xtr phat vi pham hanh chinh. LawS« C4 nhan vi pham cde quy dinh cifa Luat nay, ty theo tinh chat, mire dé vi pham, bi 4p dung cae hinh thite xi ly ky luat, xt ly hanh chink hoe truy ciru trach nhiém hin su theo quy dinh cia phap luat. Trudng hyp td chic, e nhan vi pham quy dinh cua Ludt nay gay thigt hai thi phai bdi thudng theo quy dinh cua phap luat. ; Chuong II , TRACH NHIEM CUA CAC CO QUAN NHA NUOC TRONG PHONG, CHONG RUA TIEN Diéu 36. Trach nhigm quan ly nha nude vé phong, chéng rita tién 1. Chinh phu thong nhat quan ly nha nude vé phong, chéng rita tién.36 CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 2. Chinh phi ban hanh van ban quy pham phap luat theo tham quyén, chién luge vé phong, chéng rita tién. 3. Tha tuéng Chinh phi chi dao cdc co quan ctfa Chinh phu phéi hop voi Toa 4n nhan dan t6i cao va Vién kiém sat nhan dan tdi cao trong céng tac phong, chéng rita tién; phéi hop cong tic phong, chéng mira tién va céng tac phong, chéng tai tro khung bd. Diéu 37. Trach nhiém cata Ngan hang Nha nude Viét Nam 1. Chju trach nhiém truée Chinh phi thye hién quan ly nha nude vé phong, chéng rita tién. 2. Xay dung va trinh cdp c6 tham quyén ban hanh hodc ban hanh theo tham quyén cdc van ban quy pham phdp luat, chién Iuge, ké hoach vé phong, chéng rira tién, 3. Té chire dau méi theo quy dinh cia Chinh phi é thu thap, xir ly va chuyén giao thong tin vé hanh vi rita tién cho cae co quan nha nuée c6 tham quyén; yéu cdu t6 chite, cd nhan cé lién quan cung cap théng tin, hé so vé cae giao dich va céc thong tin khac theo quy dinh cia Luat nay nhim phyc vu viée phan tich, chuyén, giao thng tin vé hanh vi rita tién. 4. Théng bao kip thdi cho co quan phong, chéng khiing bd 6 tham quyén théng tin vé hanh vi riva tién nhim tai try khiing bé theo quy dinh cla Luat nay va phap luat vé phéng, chéng khung bé. 5. Thanh tra, gidm sat hoat déng phong, chéng rita tién déi voi di tong bao cdo thudc trich nhiém quan ly nha nuée vé tién ¢, hoat ddng ngan hing va ngoai hdi. 6. Hop tac, trao déi, cung cap thong tin voi cdc co quan cé tham quyén trong hoat dong thanh tra, giém sat, didu tra, truy t6, xét xtr va thi hanh dn 1ién quan dén rita tién; trao déi théng tin véi co quan phong, chéng rita tién nude ngoai va céc co quan, t6 chitc nuéc ngoai khae theo quy dinh cua phap Ingt. 7. Thue hién hop tac quéc té trong phong, chéng rira tién theo tham quyén, lam dau méi tham gia, trién khai thye hign nghia vy cla Vigt Nam véi tw céch thanh vién cdc t6 chite quéc té vé phong, chéng rita tién. 8. Dao tao déi ngii cdn 6 cula Ngan hang Nha nuée Vigt Nam, co quan khae cia Chinh phi, nhan vién cia t6 chire tin dung, chi nhénh ngan hang nude ngoai va ca nhan, td chite khac vé phong, chéng ria tién. 9. TO chite nghién ciru, img dung tién b> khoa hoc ky thugt va céng nghé thdng tin vio céng tac phong, chong rita tién. = LawS«CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 _ 37 10. Chi tri, phéi hop véi cdc co quan cé lién quan phé bién, gido duc phap luat vé phong, chéng rita tién. 11. Téng hop théng tin, dinh ky hang nam bao céo Chinh phi vé phong, chéng riva tién trén lanh tho Viét Nam. Diéu 38. Trach nhigm cia BG Céng an 1. Thu thap, tiép nhan va xit ly thong tin ve 2. Chi ti, pl hién, diéu tra va xir ly toi pham ve rita tién. i pham lién quan dén rita tién. hop v6i cde co quan, t6 chite va cé nhén lién quan trong phat 3. Thuong xuyén trao déi théng tin, tai ligu vé phuong thite, thi doan hoat déng méi cia tdi pham rita tién trong nude va nude ngoai voi Ngan hang Nha nude Vit Nam. 4. Chu tri lap danh sach t6 chite, c4 nhdn thuéc danh sach den quy dinh tai khoan 12 Diéu 4 cia Luat nay. 5. Thue hién hgp tac quéc té vé phong, chéng rua tién theo tham quyén Pidu 39. Trach nhiém cita BO Tai chinh 1. Chu tri, phdi hop voi cdc co quan c6 lién quan trién khai cdc bién phap phong, chéng rita tién trong linh vue kinh doanh bao hiém, chimg khodn, tr choi cé thudng, casino. 2. Thanh tra, giam sat hoat d6ng phong, chéng ria tién déi voi d6i tugng bio céo thuée linh vue kinh doanh bao hiém, chting khoan, trd choi c6 thudng, casino. 3. Chi dao co quan hai quan cung cp théng tin thu thép duge vé viée van chuyén ti&n mat, kim loai quy, 44 quy va cong cy chuyén nhugng qua bién gidi theo quy dinh tai Diéu 24 cia Luat nay. idu 40. Trach nhigm cia BO X4y dyng 1. Chi tri, phdi hop véi cée co quan cé lién quan trién khai cae bién phap phong, chéng rita tién trong Iinh vue kinh doanh bat déng sin. 2. Thanh tra, giém sat hoat déng phong, chéng rita tién ddi voi ddi tuong bao céo thude Tinh vc kinh doanh bat déng san. Diéu 41. Trach nhiém cia BO Tu phap 1. Chi tri, phdi hop véi cée co quan cé lién quan trién khai cde bign phép phong, chéng rita tién ap dung cho déi tugng béo cdo 1a luat su, t6 chire hanh nghé luat su; céng ching vién, t6 chite cung tmg dich vy cng ching.38 ___CONG BAO/S6 473 + 474/Neaiy 04-8-2012_ 2. Phoi hgp voi Ngn hang Nha nuée Vigt Nam thyc hién chuong trinh phé bién, gido duc phap luat vé phong, chéng rita tién. Didu 42. Trach nhigm cita 4c co quan khéc cua Chinh phi 1. Phéi hop véi Ngan hang Nha nude Viét Nam thyc hién quan ly nha nude vé phong, chéng rita tién. 2. Chi dao, huéng dan, kiém tra cdc don vi thudc quyén quan ly ca minh thyc hign cdc quy dinh cla phap luat vé phong, chéng rita tién. Diéu 43. Trach nhiém cia Vién kiém sat nhn dan, Tda an nhan dan Vién kiém sat nhan dan, Téa an nhén dan trong pham vi chite nang, nhiém vy, quyén han cia minh xtt ly kip thdi, nghiém minh hanh vi rita tién; phéi hop véi cde co quan, t6 chire hiru quan trong dau tranh phéng, chéng rita tién. Diéu 44, Trach nhigm cia Uy ban nhan dan cdc cAp 1. Thue hign, chi dao vige phé bién, giao duc phdp luat vé phong, chéng rita tién tai dia phuong. é 2. Phéi hop véi céc co quan nha nude cé tham quyén trién khai va dén dé thuc hign cde dudng 164i, chinh sach, chién luge, ké hoach phong, chéng rita tién. 3. Phat hién, xir ly kip théi, nghiém minh cdc hanh vi vi pham php Iuat vé phong, chéng rita tién theo tham quyén. Dieu 45. Bao mat thong tin = Cac co quan nha nuée duge quy dinh tai cdc diéu tir Didu 36 dén Didu 44 cua Luat nay c6 tréch nhiém the hién ché 46 bao mat théng tin theo quy dinh cta phép luat. LawS Chwong IV HOP TAC QUOC TE VE PHONG, CHONG RUA TIEN Diéu 46. Nguyén tic chung vé hop tac quéc té 1. Hop tac quéc té vé phong, chéng rita tién duge thyc hién trén nguyén tic ton trong d6c lap, chi quyén quée gia, toan ven Hanh thé, binh ding, cdc bén citing cé lgi, tun thi quy dinh cia phdp ludt Viét Nam va diéu wée quéc té ma nude Cong hda xa hdi cht nghia Viét Nam 1a thanh vién, 2. Nha nude tao diéu kign thudn Igi trong viée trao déi théng tin va tuong tro tu phap vé phong, chéng rita tién.CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 39 Diéu 47. NGi dung hop tac quéc té vé phong, chéng rita tién 1. Trao adi théng tin, tai ligu vé phong, chéng nia tién 2. Xac dinh, phong téa tai san cla ngudi pham tdi ria tién. 3. Thue hign wong tro tu phap va hop téc trong dan d6 tdi pham rita tién, 4. Cac ndi dung hgp tac khac vé phong, chéng rita 5. Quy trinh, thi tue, phurong thite hyp tae quéc té vé phong, chong rita tign tai cae Khodn 1, 2, 3 va 4 Digu nay duge thyc hign theo digu uée quéc té ma nude Céng hoa x4 h6i chii nghia Viét Nam la thanh vién, cdc théa thudn quéc té ma Viet ‘Nam tham gia ky két va cdc quy dinh khéc cita phap luat c6 lién quan. Diéu 48, Trach nhigm cia co quan nha nuée trong hgp tée quéc té ve phong, chong rita tién 1, Ngan hang Nha nuée Viét Nam trong pham vi nhigm vu, quyén han ctia minh phéi hgp v6i BO Ngoai giao, cac bd, nganh lién quan dé xuat, chit tri dam phan, ky két va t6 chite thye hién diéu uc quéc té théa thuan quée té vé phdng, chéng nia tién; hop tac quéc té trong vige nghién citu, dio tao, hd try thong tin, hd tro ky thuat, tro gitip tai chinh va trao déi kinh nghiém vé phéng, chéng rita tién, 2. Ngan hang Nha nude Viét Nam thu hién trao déi théng tin vé phong, chéng rita tién véi co quan phong, chéng ria tién nude ngoai va cac co quan, t6 chtte nude ngoai khac theo quy dinh cia phap luat, c6 quyén tt choi cung cap théng tin cho co quan phong, cl ng rika tién nude ngoai va cdc co quan, t6 chite nude ngoai khac trong truéng hop can thiét va theo quy dinh cua phap luat Viét Nam. 3. Bd Tu phap, BO Cong an, Vién ki¢m sat nhan dan ti cao trong pham vi nhiém vy, quyén han cua minh thye hién nhiém vy hgp tac quéc té vé tuong tro tu phap trong phong, chéng mia ti¢n. 4. Khi c6 yéu cau vé hop tac quéc té trong phong, chéng rita tién, co quan nha nude cé tham quyén cé trach nhiém kip théi thong bao bang vin ban vé ndi dung, thai gian, cdc bén lién quan va cdc chong trinh hgp tac quéc té khac cho Ngan hang Nha nuée Viét Nam hoa cho BO Tu phap néu ndi dung lién quan dén trong trg tu php dé phdi hop thue hién. Chuong V DIEU KHOAN THI HANH Diéu 49. Hiéu lye thi hanh Luat nay c6 higu lire thi hanh tit ngay 01 thang 01 nam 2013. 9 * www. ThuVie = LawS40 CONG BAO/S6 473 + 474/Ngay 04-8-2012 Diéu 50. Quy dinh chi tiét va huéng dan thi hanh Chinh phi quy dinh chi tiét, huéng dan thi hanh cae diéu, khoan duge giao trong Luat. i cht nghia Viet Nam khéa XH, Ludt nay da duoc Quoc hoi nude Céng héa xa ky hop thit 3 thong qua ngay 18 thang 6 nam 2012./. CHU TICH QUOC HOI Nguyén Sinh Hing