Advances Letter of Reverse

Bill
Fees for short-term products Credit line on
discounting
credit Factoring factoring Credit card
invoices facility (1)

Fee based
Fee
on

1.00% to
Amount
Fixed 2.00% per
drawn
month
Interest rate

Bench- Amount 1-year 3-month 3-month 3-month 3-month 3-month

Floating
mark index drawn Euribor Euribor Euribor Euribor Euribor Euribor

Amount +1.50% to +1.25% to +1.25% to + +2.00% to + +1.25% to +1.25% to

Spread
drawn + 3.50% + 3.00% 3.00% 4.00% + 2.00% + 2.00%

Limit 0.25% to + 0.25% to +

Origination
granted 2.00% 1.00%

Limit 0.25% to + 0.00% to + 0.00% to + 0.00% to +

Credit check
granted 1.00% 1.00% 1.00% 1.00%

Undrawn 1.00% to +
Commitment
amount 2.00%

Largest
0.00% to +
Overdraft amount
1.00%
overdrawn
Nominal
0.00% to +
Unpaid bills amount of
6.00%
unpaid bill
Nominal
Collection amount of 0.00% to +
management bills 1.00%
manag’d
EUR 0 to
Mail Unpaid bill
0.35
Fees

Bill changes Changed bill EUR 0 to 15

Customer Customer EUR 0 to

credit check checked 120

Nominal am.
0.50% to +
Default of purchs’d
2.25%
invoice

Document EUR 0 to
Handling
managed 15

Nominal am.
0.25% to +
Invoices advanced of invoices
0.50%
advanced

EUR 15 to
Maintenance Card
60

Amount 2.00% to +
Credit withdrawal
drawn 4.00%

EUR 0.65
Cash withdrawal Withdrawal
to 1.00

(1) In the case of reverse factoring, the costs are borne by the supplier, not the company
 Long-term Other
Long-term products and other
products
Finance Operating Syndic-
Loan Guarantee
lease lease ated loan

Fee based
Personal Mortgage Personal Bank
on

Amount 8.00% to + 5.00% to +

Fixed
drawn 12.00% 7.00%
Interest rate

swap rate
Benchmark Amount 1-year 1-year 1-year
transaction
index drawn Euribor Euribor Euribor
term
Floating
Amount +2.00% to +0.50% to +1.25% to +2.00% to
Spread
drawn + 4.00% + 3.00% + 2.50% + 3.00%

0.25% to + 0.50% to + 0.00% to + 0.00% to +

Origination Limit granted
3.00% 3.00% 2.00% 0.50%

0.25% to + 0.25% to + 0.00% to + 0.10% to +

Credit check Limit granted
1.00% 1.00% 1.00% 1.00%

Amount 0.00% to + 0.00% to + not

Partial prepayment
prepaid 3.00% 1.00% permitted
Fees

Amount 0.25% to + 0.25% to + 1.00% to +

Prepayment
prepaid 3.00% 3.00% 5.00%

Amount 0.25% to +
Subrogation
subrogated 1.00%

Unpaid bill EUR 15 to EUR 15 to

Unpaid bill
amount 45 45

Amount 0.50% to +
Risk
guaranteed 1.75%
 Non-
Export pre- Letter of recourse
Import/export transactions Forfaiting
financing credit
Drafts
purchase
of L/C
Fee based
Clean Documentary
on
benchmark Amount Euribor or Euribor or Euribor or Euribor or Euribor or Euribor or
index drawn Libor Libor Libor Libor Libor Libor
Floating
Amount +0.75% to +1.50% to + +1.50% to + +1.50% to +1.50% to + +1.50% to
spread
drawn + 4.50% 2.50% 2.50% + 2.50% 2.50% + 2.50%
0.00% to + 0.50% to + 0.10% to + 0.20% to +
Origination Limit granted
0.20% 0.70% 0.25% 0.40%
Credit check Limit granted
0.00% to +
Option
0.25%
1.00% to
Fees

Commitment 2.50%
annual rate
0.00% to
1.00%
Commitment
monthly
rate
Amount 0.00% to +
Management
drawn 0.25%

Euribor if carried out in euros; libor for any currency other than the euro
Comissão Conceito Comissão baseada em

Abertura Para formalizar a operação

Renovação Para renovar uma operação

Manutenção Para continuar com o produto/serviço.

Para analisar uma operação. Em geral, só é

Estudo
cobrado se a operação é realizada.

Não disponibilidade Pelo saldo reservado sem ter utilização

Pela utilização de um saldo maior do que o

Excedido
concedido

Não pago Por ter faturas de clientes inadimplentes

Gestão da cobrança Pela gestão das faturas

Correio Pelo envio de notificações diversas

Modificação de faturas Pelo processamento de modificações em faturas

Verificação de crédito de clientes Pela análise de crédito dos clientes

Default Pelo risco de insolvência

Gestão Pela gestão de documentos

Faturas antecipadas Pela antecipação de faturas

Crédito sacado Pelo uso do cartão de crédito

Saque de recursos Pelo processamento da transação

Pelo pré-pagamento de um valor antes do

Pré-pagamento parcial
vencimento
Pelo cancelamento de uma operação antes do
Pré-pagamento
vencimento
Pela transferência de um empréstimo a outro
Subrogação
banco

Risco Pela garantia a um empréstimo

Comissão baseada em

Montante concedido

Montante concedido

Por produto

Montante concedido

Montante não sacado

Maior valor sacado

Valor nominal da fatura

Valor nominal da fatura

Documento gerenciado

Documento modificado

Quantidade de clientes

Valor da fatura

Documentos geridos

Valor da fatura antecipada

Valor sacado

Por saque

Valor pré-pago

Valor pré-pago

Valor transferido

Valor garantido.
 Linha de Desconto Desconto Carta de Factoring Cartão
Comissões de produtos de curto prazo crédito Duplicatas Títulos Crédito
Factoring
reverso (1) Crédito

Comissão
Comissão
baseada em

1,00% a
Montante
Fixa 2,00% ao
sacado
Taxa de Juros

mês

Índice Montante Euribor de Euribor de Euribor de Euribor de Euribor de Euribor de

Variável
Benchmark sacado 1 ano 3 meses 3 meses 3 meses 3 meses 3 meses

Montante 1,50% a 1,25% a 1,25% a 2,00% a 1,25% a 1,25% a

Spread
sacado 3,50% 3,00% 3,00% 4,00% 2,00% 2,00%

Limite
0,25% a 0,25% a
Abertura disponibilizad
2,00% 1,00%
o
Limite
0,25% a 0,00% a 0,00% a 0,00% a
Verificação de crédito disponibilizad
1,00% 1,00% 1,00% 1,00%
o

Commitment Montante não 1,00% a

(Compromisso) sacado 2,00%

Maior
0,00% a
Overdraft montante
1,00%
sacado
Valor nominal
0,00% a
Faturas não pagas da fatura não
6,00%
paga
Valor nominal
0,00% a
Gestão de cobrança das faturas
1,00%
sob gestão

Fatura não
Correio € 0 a 0,35
paga
Comissão

Por fatura
Mudanças de faturas € 0 a 15
modificada

Verificação de crédito Por cliente

€ 0 a 120
de clientes verificado

Valor nominal
0,50% a
Default das faturas
2,25%
compradas

Documentos
Gestão € 0 a 15
sob gestão

Valor nominal
0,25% a
Faturas antecipadas das faturas
0,50%
antecipadas

Manutenção Cartão € 15 a 60

Montante 2,00% a
Crédito sacado
sacado 4,00%

€ 0,65 a
Saque de recursos Saque
1,00

(1) No caso do factoring reverso, o custo é pago pelo fornecedor, não pela empresa.
 Longo prazo Outros
Produtos de longo prazo e outros
produtos
Leasing Leasing Emprestimo
Empréstimo Garantias
financeiro Operacional Sindicalizado

Comissão Financ.
Pessoal Pessoal Bancária
baseada em Imobiliário

Montante 8,00% a 5,00% a

Fixa
sacado 12,00% 7,00%
Taxa de Juros

taxa do swap
Índice Montante Euribor Euribor Euribor
de prazo
Benchmark sacado de 1 ano de 1 ano de 1 ano
correspondente
Variável
Montante 2,00% a 0,50% a 1,25% a
Spread 2,00% a 3,00%
sacado 4,00% 3,00% 2,50%

Limite 0,25% a 0,50% a 0,00% a 0,00% a

Abertura
disponibilizado 3,00% 3,00% 2,00% 0,50%

Verificação de Limite 0,25% a 0,25% a 0,00% a 0,10% a

crédito disponibilizado 1,00% 1,00% 1,00% 1,00%

Pré-pagamento Montante pré- 0,00% a 0,00% a

não permitido
parcial pago 3,00% 1,00%
Comissões

Montante pré- 0,25% a 0,25% a 1,00% a

Pré-pagamento
pago 3,00% 3,00% 5,00%

Montante 0,25% a
Subrogação
subrogado 1,00%

Montante da
Fatura não paga € 15 a 45 € 15 a 45
fatura não paga

Montante 0,50% a
Risco
disponibilizado 1,75%
 Pré-
Carta de Carta de crédito
Transações de Importação e exportação Forfaiting financiamento à
Crédito
Remessas
(sem recurso)
exporatação
Comissão
Simples Documentária
baseada em
Índice Euribor ou Euribor ou Euribor ou Euribor ou
Taxa Montante sacado Euribor ou Libor Euribor ou Libor
Benchmark Libor Libor Libor Libor
de Variável
Juros 0,75% a 1,50% a 1,50% a 1,50% a
Spread Montante sacado 1,50% a 2,50% 1,50% a 2,50%
4,50% 2,50% 2,50% 2,50%
Limite 0,50% a 0,10% a 0,20% a
Abertura 0,00% a 0,20%
disponibilizado 0,70% 0,25% 0,40%
Limite
Verificação de crédito
disponibilizado
0,00% a
Opção
Comissões

0,25%
1,00% a
Commitment
2,50%
(Compromisso)
(taxa anual)
0,00% a
Commitment
1,00%
(Compromisso)
(taxa anual)

Gestão Montante sacado 0,00% a 0,25%

Euribor se realizada em euros; Libor, se em outra moeda que não o euro.

Termo de câmbio. Negociado com base no preço spot da moeda e taxas de juros de ambas as moedas.