Professional Documents
Culture Documents
Kézikönyv
A WebKincstár szolgáltatás azon meglévő és leendő ügyfeleink számára érhető el, akik a
Kincstár Állampénztári Irodáiban, állampapír-forgalmazó ügyfélszolgálatain, a kijelölt
postahivatalokban személyes megjelenés során, a Fundamenta személyi bankárain
keresztül és az Ügyfélkapun elektronikusan rögzített számlanyitás során az értékpapír
nyilvántartási-számla szerződésben nyilatkoztak WebKincstár szolgáltatás igénybevételi
szándékukról.
A WebKincstáron keresztül
Google Chrome
Mozilla Firefox
Internet Explorer
Microsoft Edge
Opera
Safari
Ügyelni kell arra, hogy egy adott tranzakció több műveletből tevődik össze, ezek
jóváhagyása külön-külön szükséges a tranzakció teljesüléséhez. Félbehagyott művelet
esetén a kezdeményezett tranzakció nem teljesül és adott értéknap zárásakor a
számlavezető Állampénztári Iroda által törlésre kerül.
Fenti tényre tekintettel kérjük, hogy befektetési döntése meghozatala során e tényt vegye
figyelembe.
Értéknapváltás
3. Bejelentkezés
A WebKincstár szolgáltatás igénybevételéhez minden esetben be kell jelentkezni.
WebKincstáron keresztüli ügyintézéshez a következő adatokra van szükség:
Jelszó: A Kincstár által kiadott, illetve az ügyfél által rögzített egyszeri belépést biztosító
karaktersorozat, amely első belépéskor kötelezően megváltoztatandó az alábbiakra
tekintettel.
Tudnivalók a jelszóról:
Bejelentkező képernyő
Demó verzió
Kezdő képernyő-Áttekintés
Portfólió értéke
Következő esedékességfizetések
Új értékpapírok
Portfólió összetétele
Súgó
Postafiók
Segédlet
GY.I.K
Felhasználói kézikönyv
PEMÁP
Név
Számla típusa: Belföldi magán, Belföldi közület, Külföldi magán, Külföldi közület
Áttekintés
Postafiók
Állampapírok
o Állampapír kereső
o Állampapír törzsadatok
o Állampapír árfolyamok
Tranzakciók áttekintése
Befektetések áttekintése
o Portfólió részletezés
o Jövőbeli esedékességfizetések
o Számlakimutatások
Új tranzakció
o Jegyzés
o Vétel
o Eladás
o Pénzátutalás/átvezetés
Rendelkezés esedékességről
Beállítások
o Ügyfél adatok
o Bankszámlaszámok
o Értesítési beállítások
o Jelszó módosítás
Ügyfélszolgálat
o Papírpont
o Kapcsolat
o Időpontfoglalás
o Készpénzfelvétel bejelentés
4. Áttekintés
Ezen a felületen megtekinthető az ügyfélszámlák (pénzszámláinak) aktuális pénzegyenlege,
az értékpapírok állománya, valamint az allokációs számla pénzegyenlege. Ebben a
menüpontban az egyes számlákhoz tartozó elszámolás és végrehajtás alatt lévő
tranzakciók, rendelkezések tételesen szerepelnek. Amennyiben egyszerre több számla felett
is rendelkezési joggal bír az ügyfél, lehetőség van ügyfelenként a meghatalmazói számlák
portfólió összetételét is megtekinteni.
Itt kiválasztható az adott ügyfél és egy hozzá tartozó számla. Egy adott ügyfél összes
számlája egyszerre megtekinthető instrumentumonként, azok portfólión belüli megoszlása,
összesített értéke alapján. A portfólió érték felületen automatikusan a belépett felhasználó
összes számlája kerül kiválasztásra, így azonnal látható a portfólió teljes értéke.
Következő esedékességfizetések
4.4. Új értékpapírok
Új értékpapírok
Portfólió összetétel
5. Postafiók
Ezen a felületen jelennek meg a Kincstár által küldött hírek és információk az ügyfelek
számára. Itt tájékozódhat a Kincstár által küldött hivatalos értesítésekről, állampapír-
forgalmazást érintő hírekről, újdonságokról. Az egyes információk típusát piktogramok jelzik
(hír, figyelmeztetés), míg az üzenet tárgya melletti kis nyílra kattintva az adott üzenet
elolvasására van lehetőség.
A hírek alatt találhatóak az érkezett levelek, melyek jobb oldalt a megnyitásra kattintva
tekinthetőek meg, illetve a már elolvasott leveleket is itt lehet törölni. Bal oldali zöld
függőleges vonal jelzi, hogy melyek az olvasatlan levelek.
Ezen a felületen található a Kincstár által forgalmazott értékpapírok összesített listája, mely
igény szerint különböző szempontok beállításával szűkíthető.
Devizanem
Futamidő
Kamatozás típusa
A Kincstár által forgalmazott értékpapírok birtokába jegyzés vagy vásárlás útján lehet jutni.
Erre vonatkozóan az adott állampapírhoz kiadott Nyilvános Ajánlattételből és Ismertetőből
tájékozódhat. Az állampapír megnevezése mellett található információs gomb segítségével
információkhoz lehet jutni az adott állampapír főbb adatait illetően.
Példa
Az egy évnél rövidebb futamidejű Diszkont Kincstárjegy vásárlása a következő módon tehető
meg:
Értékpapír törzsadatok
Értékpapír árfolyamok
Tranzakció áttekintése
8. Befektetések áttekintése
Jövőbeli esedékességfizetések
Számlakimutatások
9. Új tranzakció
Ez a felület tartalmazza mindazon műveleteket, melyek segítségével rendelkezhet számlái
pénzegyenlege és értékpapír állománya felett.
9.1. Jegyzés
Névre szóló, 5 éves futamidejű, sávos kamatozású értékpapír. Névértéke 1,-Ft, azaz egy
forint. A Magyar Állampapír Plusz az egymást követő egyhetes jegyzési időszak alatt
bármikor jegyezhető névértéken, azaz 100,00%-os jegyzési árfolyamon. A futamidő,
illetve a kamatozás a jegyzés lezárását követő első munkanaptól kezdődik.
Jegyzés tranzakció
Ügyfél: A legördülő menüből, azon ügyfelek közül lehet választani, melyek értékpapír
nyilvántartási-számlái felett rendelkezési joggal bír a belépett ügyfél.
Számla: a legördülő menüből azon számlák közül lehet választani melyek felett rendelkezési
joggal bír a belépett ügyfél.
Jegyzés összege: Itt adható meg, hogy mekkora összeg ellenében kíván jegyezni a
választott értékpapírból. A rendszer ebből az összegből fogja kikalkulálni a vásárolható
névértéket.
Fizetési mód kiválasztása: Itt adható meg a jegyzés ellenértékének kiegyenlítési módja.
Példa
Folyamat:
1. Új tranzakció/Jegyzés menüpont
5. A Névérték vagy Jegyzés összege mezőbe írja be a jegyezni kívánt mennyiséget, jelen
esetben 50.000,-Ft.
10. Az OTP Bank internetes fizetési felületén a következő bankkártya adatok megadására
van szükség:
- Kártya típusa
Majd nyomja meg a Tovább gombot. A megadott adatok ellenőrzése után hagyja jóvá a
bankkártyás fizetést és mindaddig ne zárja be a böngészőt, míg az vissza nem irányítja a
Webkincstár felületére.
Visszaigazolás felület
9.2. Vétel
Vétel
Ügyfél: a legördülő menüből azon ügyfelek közül lehet választani, melyek értékpapír
nyilvántartási-számlái felett rendelkezési joggal bír a belépett ügyfél.
Számla: a legördülő menüből azon számlák közül lehet választani, melyek felett rendelkezési
joggal bír a belépett ügyfél. A kiválasztott számla a Megerősítés gombra kattintva hagyható
jóvá.
Vásárlás összege: Itt adható meg, hogy mekkora összeg ellenében kíván vásárolni a
választott értékpapírból. A rendszer ebből az összegből fogja kikalkulálni a vásárolható
névértéket.
Fizetési mód kiválasztása: Itt adható meg a vásárlás ellenértékének kiegyenlítési módja.
Pénzszámla
Banki utalás
Bankkártya
Allokáció esetén a visszafizetés módja: Itt állítható be, hogy az allokáció során esetlegesen
el nem fogadott vétel ellenértékét a Kincstár milyen módon fizesse vissza. Banki átutalás
esetén a Kincstár automatikusan a kiválasztott bankszámlára utalja vissza az összeget.
Pénzszámla javára történő jóváírás esetén, az allokációs ügyfélszámlán kerül automatikusan
jóváírásra az összeg, ami újra szabadon felhasználható a Pénz átutalás/átvezetés
menüpontban.
Példa 1.
1. Új tranzakció/Vétel
5. A Névérték mezőben adja meg a vásárolni kívánt értékpapír pontos névértékét, vagy a
Vásárlás összege mezőbe írja be a vásárlásra fordítandó összeget. A rendszer a kerekítés
szabályait alkalmazva automatikusan kiszámolja, hogy az adott napi vételi bruttó árfolyamon
a megadott összegből mekkora névértéket tud vásárolni. A Névérték mezőben pedig a
vásárolni kívánt értékpapír pontos névértéket tudja rögzíteni. A Pénzszámla szabad
egyenlege mezőben látja a rendelkezésre álló szabadon felhasználható pénzösszeget.
7. Az Allokáció esetén visszafizetés módja mezőben adja meg, hogy allokáció esetén
milyen módon kerüljön visszafizetésre az esetlegesen el nem fogadott vétel ellenértéke.
Banki átutalás esetén válasszon bankszámlaszámot is, vagy rögzítsen újat!
1. Új tranzakció/Vétel
5. A Névérték mezőben adja meg a vásárolni kívánt értékpapír pontos névértékét, vagy a
Vásárlás összege mezőbe írja be a vásárlásra fordítandó összeget. A rendszer a kerekítés
szabályait alkalmazva automatikusan kiszámolja, hogy az adott napi vételi bruttó árfolyamon
a megadott összegből mekkora névértéket tud vásárolni.
A tranzakció a Vétel menüpontból érhető el, ha ott az euró alapú kötvény kerül kiválasztásra.
Majd az értékpapír árfolyam alatt lévő Bankkártyás befizetésre kattintva irányít át a rendszer
a „Bankkártyás fizetés devizában kibocsátott értékpapír vásárlására” menübe.
Ügyfél: Azon ügyfelek közül lehet választani, melyek értékpapír nyilvántartási-számlái felett
rendelkezési joggal bír a bejelentkezett ügyfél.
Az OTP Bank internetes fizetési felületén a következő bankkártya adatok megadására van
szükség:
- Kártya típusa
- Lejárati dátum
9.3. Eladás
Amennyiben egy konkrét összeg erejéig történik az eladás az értékpapír állományból, akkor
azt az összeget kell beírni az Eladás összege mezőbe. A rendszer az adott napi
visszavásárlási bruttó árfolyam alapján a kerekítés szabályait alkalmazza, automatikusan
kiszámítja az eladandó névértéket. Figyelembe kell venni, hogy az összeget az esetlegesen
levonásra kerülő jövedelemadó és pénzügyi tranzakciós illeték összege csökkenti.
Fizetési mód: Itt kell megadni, hogy az eladás ellenértékét milyen kifizetési módon teljesítse
a Kincstár.
Közlemény: Banki átutalás fizetési mód választása esetén itt lehet megadni az utaláshoz
tartozó közleményt, amely maximum 96 karakterből állhat.
Tranzakció részletezése
Ügyfél: A legördülő menüből, azon ügyfelek közül lehet választani, amelyek értékpapír
nyilvántartási-számlái felett rendelkezési joggal bír a bejelentkezett ügyfél.
Szabad pénzszámla választása esetén el lehet dönteni, hogy melyik előre rögzített
bankszámlaszámra, vagy az „Új bankszámlaszám rögzítése” gombra kattintva egy új
bankszámlaszámra kerüljön kiutalásra a megadott összeg. A Pénzátvezetés ügyfelek között
opciót választva azon ügyfelek számláira lehet átvezetni, akik felett jogosultsággal
rendelkezik, valamint az ügyfél saját gyűjtő évi TBSZ-ére. Allokációs pénzszámla
egyenlegnél annyi a különbség, hogy átvezetést lehet az adott számla szabad
pénzszámlájára is átvezetni.
Átvezetésre kerülő összeg: Itt lehet megadni az átvezetni kívánt összeget. Az átvezetendő
összeg megadása után a rendszer automatikusan kiszámolja a tranzakció értékét, amely
magában foglalja a pénzügyi tranzakciós illetéket is az átvezetni kívánt összegen felül.
Közlemény: Itt adható meg az utaláshoz tartozó közlemény, amely maximum 96 karakterből
állhat.
Tranzakció érték: Itt van lehetőség megadni a terhelendő összeget, mellyel a kiválasztott
terhelendő értékpapír nyilvántartási-számla szabad- vagy allokációs pénzszámla egyenlegét
terheli. Ez az összeg magában foglalja a pénzügyi tranzakciós illetéket – amennyiben nem
természetes (magán) személy pénzforgalmi számlájára történik az utalás/átvezetés. Ha a
tranzakció értéke kerül megadásra, akkor az utalandó vagy átvezetésre kerülő összeg
értékét a rendszer automatikusan kalkulálja, ami a megadott terhelendő összeg csökkentve
– amennyiben szükséges – a pénzügyi tranzakciós illeték összegével.
Jogosult adatai:
10.Rendelkezés esedékességről
Ezen a felületen lehetőség van az értékpapírok jövőbeli esedékességfizetési módjáról
rendelkezni, az értékpapír nyilvántartási-számla szerződésben rögzítettől eltérő módon.
Valamint ugyanebben a menüpontban van lehetőség az esedékességfizetésekre előzetes
rendelkezést adni újrabefektetés céljából.
Újrabefektetés
Rendelkezés esedékességről
Tranzakció részletezése
Ügyfél: Azon ügyfelek közül lehet választani, amelyek felett rendelkezési joggal bír a belépett
ügyfél.
11. E-számlakivonat
Ezen a felületen a megfelelő ügyfél és számla számlakivonat típus és lekérdezési időszak
Előző 30 nap/Előző 90 nap/Egyedi időpont kiválasztása után az Összevont havi
számlakivonat, negyedéves számlakivonatok, értékpapír vételi tranzakciók elszámolási
bizonylatai és egyéb értesítők tekinthetőek meg. Kizárólag a számlatulajdonos számláihoz
tartozó bizonylatok tekinthetőek meg, kivéve a Kincstári Start-értékpapírszámlánál, valamint
a jogi személyek értékpapír nyilvántartási-számláinál, ahol, mint meghatalmazott is
megtekinthetőek a számlához tartozó bizonylatok. Az Összevont havi számlakivonat a
létrehozástól számított 90 napig lekérhető a WebKincstárból.
E-számlakivonat
12. Beállítások
Valamint itt engedélyezhető a MobilKincstár belépés és itt lehet megtekinteni, hogy az arra
alkalmas mobiltelefonokon a biometrikus azonosítás engedélyezve lett-e MobilKincstáron.
Ügyfél adatok
- Számlaszám
- IBAN szám
- Egyéb külföldi
Új bankszámlaszám rögzítése
Kapcsolattartási adatok
Ezen a felületen van lehetőség az értesítési csatorna, levelezési cím, e-mail cím és a
kapcsolattartási telefonszámok megadására, módosítására.
Új levelezési- és e-mail címet tud megadni, valamint törölni (azon címek esetében, melyek
nem kapcsolódnak értesítési csatornához alapértelmezett levelezési, vagy e-mail címként).
Ezen a felületen van lehetőség a számlakivonat küldésének gyakoriságát is megváltoztatni.
Értesítési csatorna abban az esetben módosítható, ha a választott csatornához beállításra
került alapértelmezett cím is. E-mail értesítési csatorna beállítására abban az esetben van
lehetősége, ha bármely ügyfélszolgálatunkon személyesen kérte PDF jelszó generálását.
Egyéb beállítások
2. Értesítés esedékességfizetésről
3. Értesítés új értékpapírról
Ezen értesítés aktiválása esetén küldött PUSH üzenet. Az új értékpapír kibocsátásról szóló
PUSH értesítő üzenet igénylése ügyfél szinten kerül beállításra. A PUSH értesítés az első
napon kerül kiküldésre, amikor az aktuális dátum nagyobb vagy egyenlő, mint a kibocsátási
dátuma, és megegyezik a legkorábbi nappal, amire létezik az értékpapírnak eladási
árfolyama.
12.4. Jelszómódosítás
Ezen a felületen van lehetőség az aktuális jelszó módosítására. Jelszó változtatásának
feltételei:
13. Ügyfélszolgálat
13.1 Papírpontok
Ezen a felületen lehet megkeresni, hogy pontosan hol vannak ügyfélszolgálatok, ahol
személyes ügyintézésre van lehetőség. Cím alapján is kereshető és be lehet állítani a kívánt
szolgáltatás típusát is. Ezt követően a térképen vagy a lista nézetben a szűrt feltételek
alapján mutatja meg az ügyfélszolgálati pontokat.
13.2 Kapcsolat
Ezen a felületen található a Kincstár központi ügyfélszolgálati irodájának (call center)
telefonszámai. Továbbá letölthető a TeleKincstár menürendszere is.
13.3 Időpontfoglalás
A menüpontra kattintva a Kincstár webfelületére irányít a WebKincstár, ahol lehetőség van
személyes ügyintézéshez előre lefoglalt időpontot kérni bármelyik állampapír-forgalmazó
ügyfélszolgálthoz.
Felvétel napját leghamarabb a bejelentés napját követő második munkanapra van lehetőség
rögzíteni, ez maximálisan 30 napra módosítható.
Az adatok hibátlan feltöltését követően itt van lehetősége nyilatkozni arról, hogy a rögzített
bankszámlaszám tulajdonosa természetes (magán) személy, így az átutalási tranzakció
pénzügyi tranzakció illetékmentes. A számlatulajdonos meghatalmazottja nem jogosult, hogy
a tranzakciós illeték mentességről nyilatkozzon, így meghatalmazott belépése esetén a
mező inaktív.
Magyar Államkincstár