CUSTOMER FACT FIND FORM

Borang Pencarian Fakta Pelanggan

PN:

Let us assess your financial

health status
Mari kami kaji status kesihatan
kewangan anda
We identify your financial needs and
assist you to make informed decisions.
Kami kenal pasti keperluan kewangan anda dan
membantu anda membuat keputusan.

Customer Fact Find Form / Borang Pencarian Fakta Pelanggan

Specially for / Khas untuk

_____________________________________________________________________________________________________________________
Complete by / Dilengkapkan oleh

_____________________________________________________________________________________________________________________
Review Date / Tarikh Disemak

____________________________________________________

aia.com.my
AIA Bhd. (790895-D)

Foundation for your Financial Security / Teras Jaminan Kewangan Anda

For Office Use / Untuk Kegunaan Pejabat

Policy Number / Certificate Number 1. __________________________________ 2. __________________________________

Nombor Polisi / Nombor Sijil
3. __________________________________ 4. __________________________________

OPUNID7.0619 Page 1 of 14 PT0810330

 PART 1: DISCLOSURE OF INTERMEDIARY’S STATUS AND CUSTOMER’S CHOICE
BAHAGIAN 1: PENDEDAHAN STATUS PENGANTARA DAN PILIHAN PELANGGAN
I am / Saya seorang

g a Life Planner who represent AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd.
Perancang Hayat yang mewakili AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd.

I can advise you on the following product type(s):

Saya boleh menasihati anda untuk jenis produk seperti berikut:

g Life Insurance Products

Produk Insurans Hayat

g Investment-Linked Products / Investment-Linked Takaful

Produk Berkaitan Pelaburan / Takaful Berkaitan Pelaburan

g Medical & Health Care / Medical & Health Takaful

Produk Perubatan & Penjagaan Kesihatan / Takaful Perubatan & Kesihatan

g Ordinary Family Takaful

Takaful Keluarga Biasa

I receive remuneration from AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. for advising and sourcing the insurance / takaful products.
Saya menerima ganjaran daripada AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. kerana menasihati dan mendapatkan produk insurans / takaful.

I am / Saya seorang

g an Insurance Broker / a Takaful Broker

Broker Insurans / Broker Takaful

g a Financial Adviser
Penasihat Kewangan

With _____________________________________________________________ (name of company) and can source and recommend / advise you
on _____________________________________________________________ (please state the range of products) from AIA Bhd. / AIA PUBLIC
Takaful Bhd. I receive remuneration from AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. for advising and sourcing the insurance / Takaful products. Any conflicts
of interest that may affect my recommendation / advice to you will be disclosed.
Di ___________________________________________________________________ (nama syarikat) dan boleh memperoleh serta mengesyor /
menasihati anda tentang ___________________________________________________________________ (sila nyatakan rangkaian produk)
daripada AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. Saya menerima ganjaran daripada AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. bagi khidmat nasihat dalam
penjualan produk insurans / Takaful. Apa-apa konflik kepentingan yang akan mempengaruhi cadangan / nasihat kepada anda akan didedahkan

IMPORTANT NOTICE TO CUSTOMERS (read carefully and understand fully the Customer Fact Find Form before proceeding)
NOTIS PENTING UNTUK PELANGGAN (sila baca dan fahami Borang Pencarian Fakta Pelanggan sebelum melengkapkannya)
Your intermediary must have sufficient information before making a suitable recommendation. The intermediary will give advice based on the
information that you provide.
a.
Pengantara anda mestilah mempunyai maklumat yang cukup sebelum memberi cadangan yang sesuai. Pengantara akan memberi nasihat
berdasarkan kepada maklumat yang anda berikan.

Your intermediary may not be able to provide you with suitable advice if you choose to disclose only a portion of your information. You may risk
making a financial commitment to a life insurance policy / family takaful certificate that does not suit your needs.
b. Pengantara anda mungkin tidak akan dapat memberi nasihat yang sesuai sekiranya anda memilih untuk memberi hanya sebahagian daripada
maklumat dikehendaki. Anda mungkin akan mengambil risiko komitmen kewangan ke atas polisi insurans hayat / sijil takaful keluarga yang
tidak bersesuaian dengan keperluan anda.

Your intermediary is required to keep your information confidential and only use the information to recommend life insurance / family takaful
products.
c.
Pengantara anda dikehendaki menjaga maklumat sulit anda dan menghadkan penggunaan maklumat hanya untuk tujuan mencadangkan
produk insurans hayat / takaful keluarga.

You must ensure that important information regarding the policy / certificate is shared with you, and that you understand the information given.
If you are unsure, you should ask the intermediary or the insurer / takaful operator to explain further.
d. Anda mestilah memastikan bahawa maklumat penting tentang polisi / sijil tersebut didedahkan kepada anda dan anda memahami maklumat
tersebut. Sekiranya terdapat sebarang keraguan, anda haruslah mendapatkan penjelasan lanjut daripada pengantara atau syarikat insurans
/ pengendali takaful.

You must be satisfied that the policy / certificate meets your insurance / takaful needs and resources before you decide to purchase / participate
in any life insurance policy / family takaful certificate.
e.
Anda mestilah memastikan bahawa polisi / sijil tersebut memenuhi keperluan dan keadaan kewangan anda sebelum membuat keputusan
untuk membeli sebarang polisi insurans hayat / sijil takaful keluarga.

Your investment objectives, financial situation and your particular needs will determine the kind of advice you receive.
f.
Matlamat pelaburan, situasi kewangan dan keperluan tertentu anda akan menentukan jenis nasihat yang anda terima.

You may receive a policy / certificate that is not suitable for your needs if you did not fully complete or provide inaccurate information in the
Customer Fact Find Form.
g.
Anda mungkin mendapat polisi / sijil yang tidak bersesuaian dengan keperluan anda jika Borang Pencarian Fakta Pelanggan tidak dilengkapkan
atau dilengkapi maklumat yang tidak tepat.

OPUNID7.0619 Page 2 of 14 PT0810330

 PART 2: POTENTIAL AREAS FOR DISCUSSIONS
BAHAGIAN 2: BAHAGIAN-BAHAGIAN BERPOTENSI UNTUK PERBINCANGAN
My Potential Areas for Discussion: Please rank your priorities –‘1’ means most important & ’6’ means least important (to be filled up by customer)
Bahagian Yang Berpotensi Untuk Perbincangan: Sila nyatakan keutamaan anda –‘1’ bermakna yang paling penting & ’6’ bermakna kurang penting
(untuk diisi oleh pelanggan)

CONCERNS / NEEDS ALREADY PLANNED TO DISCUSS / REVIEW PRIORITY

KEBIMBANGAN / KEPERLUAN SUDAH DIRANCANGKAN UNTUK DIBINCANG / KEUTAMAAN
DIKAJISEMULA

1. Planning for income protection & debts settlement g Yes / Ya g No / Tidak g Yes / Ya g No / Tidak
in the event of death & disability and critical illness
Perancangan perlindungan pendapatan &
penyelesaian hutang sekiranya berlaku kematian
& hilang upaya dan penyakit kritikal

2. Planning for medical & health care cost g Yes / Ya g No / Tidak g Yes / Ya g No / Tidak
Perancangan untuk kos perubatan & manfaat
kemasukan hospital

3. Planning for old age / retirement g Yes / Ya g No / Tidak g Yes / Ya g No / Tidak

Perancangan untuk hari tua / persaraan

4. Planning for children’s education g Yes / Ya g No / Tidak g Yes / Ya g No / Tidak

Perancangan pendidikan anak

5. Regular savings / Lump sum investment g Yes / Ya g No / Tidak g Yes / Ya g No / Tidak

Simpanan berjadual / pelaburan sekaligus

6. Others g Yes / Ya g No / Tidak g Yes / Ya g No / Tidak

Lain-lain

PART 3: CUSTOMER’S CHOICE

BAHAGIAN 3: PILIHAN PELANGGAN

g Option 1 I / We wish to disclose ALL information requested for in this form. (Please complete all sections in this form).
Pilihan Saya / Kami ingin mendedahkan KESEMUA maklumat yang dikehendaki dalam borang ini. (Sila lengkapkan semua bahagian di dalam
borang ini).

g Option 2 I / We wish to disclose only PARTIAL information requested for in this form. (To complete at least one need analysis and identify
Pilihan budget under Financial Analysis section and indicate investment risk preference. Assets and Liabilities information under Financial
Statement is excluded. It is optional to provide information on Earning and Expenditures). Please complete part 1, 2, 3, 4, 6, 7, 8, 9,
10, 11, 12, 13 of this form.
Saya / Kami ingin mendedahkan hanya SEBAHAGIAN maklumat yang diperlukan dalam borang ini (Lengkapkan sekurang-kurangnya
satu analisa keperluan di bahagian Analisis Kewangan dan Kecenderungan Risiko Pelaburan. Maklumat tentang Aset dan Liabiliti
di bahagian Penyata Kewangan dikecualikan. Anda juga boleh memilih samada mahu memberi maklumat tentang Pendapatan dan
Perbelanjaan atau tidak). Sila lengkapkan bahagian 1, 2, 3, 4, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13 di dalam borang ini.

g Option 3 I / We wish to receive product information only and DO NOT WISH to disclose any information requested for in this Form. I / We fully
Pilihan understand that in choosing to not provide sufficient information, the intermediary may not be able to give the best suited advice. I /
We might risk making financial commitments to a policy / certificate which may not be appropriate to my / our needs. (Please complete
part 1, 2, 3, 4, 9, 11, 12, 13 in this form).
Saya / Kami ingin menerima informasi tentang produk sahaja dan TIDAK MAHU mendedahkan sebarang maklumat yang dihendaki di
dalam Borang ini. Saya / Kami faham bahawa dengan memilih untuk tidak mendedahkan maklumat, pengantara tidak dapat memberi
nasihat yang sesuai. Saya / Kami mungkin menghadapi risiko dalam komitmen kewangan untuk polisi / sijil yang mungkin tidak
bersesuaian dengan keperluan saya / kami. (Sila lengkapkan bahagian 1, 2, 3, 4, 9, 11, 12, 13 di dalam borang ini).

Customer’s Date
Signature Tarikh
Tandatangan
Pelanggan
(MM/DD/YYYY) / (BB/HH/TTTT)

OPUNID7.0619 Page 3 of 14 PT0810330

 PART 4: PERSONAL DETAILS
BAHAGIAN 4: MAKLUMAT PERIBADI
CUSTOMER’S DETAIL SPOUSE’S DETAIL
MAKLUMAT PELANGGAN MAKLUMAT PASANGAN

Title / Gelaran

Name as per IC / Passport

(in block letters & underline family name)
Nama seperti di dalam KP / Pasport
(huruf besar & gariskan nama keluarga)

IC No. / Passport No. / Others New IC / KP Baru New IC / KP Baru

No. KP / No. Pasport / Lain-lain
Old IC / KP Lama Old IC / KP Lama

Others / Lain-lain Others / Lain-lain

Date of Birth / Tarikh Lahir

(MM/DD/YYYY) / (BB/HH/TTTT) (MM/DD/YYYY) / (BB/HH/TTTT)

Gender / Jantina g Male / Lelaki g Female / Perempuan g Male / Lelaki g Female / Perempuan

Nationality / Kewarganegaraan

Marital Status / Taraf Perkahwinan g Single / Bujang g Married / Berkahwin g Widowed / Balu g Divorced / Bercerai

Race / Bangsa g Malay / Melayu g Indian / India g Malay / Melayu g Indian / India
g Chinese / Cina g Others / Lain-lain g Chinese / Cina g Others / Lain-lain

Fluency in English or Malay / Kefasihan

dalam Bahasa Inggeris atau Bahasa Melayu g Yes / Ya g No / Tidak g Yes / Ya g No / Tidak

Highest Education Level g Primary and below / Rendah g Primary and below / Rendah
Tahap Pendidikan Tertinggi g Secondary / Menengah g Secondary / Menengah
g Above secondary level / Melepasi tahap menengah g Above secondary level / Melepasi tahap menengah

Religion / Agama

Smoker / Perokok g Yes / Ya g No / Tidak g Yes / Ya g No / Tidak

Occupation / Pekerjaan

Company Name / Nama Syarikat

Home Address / Alamat Rumah

Is this your mailing address?
Adakah ini alamat surat-menyurat anda?
Postcode Postcode
g Yes / Ya g No / Tidak Poskod Poskod

Contact Details Home Tel. No. Home Tel. No.

No. Tel. Rumah No. Tel. Rumah
Maklumat untuk Dihubungi
Office Tel. No. Office Tel. No.
No. Tel. Pejabat No. Tel. Pejabat
Mobile Tel. No. Mobile Tel. No.
No. Tel. Bimbit No. Tel. Bimbit
E-Mail E-Mail
E-Mel E-Mel

CHILDREN OR DEPENDENT’S DETAILS

MAKLUMAT ANAK-ANAK ATAU TANGGUNGAN
NAME RELATIONSHIP DATE OF BIRTH GENDER YEARS TO OCCUPATION
NAMA HUBUNGAN (MM/DD/YYYY) JANTINA SUPPORT PEKERJAAN
TARIKH LAHIR TAHUN UNTUK
(BB/HH/TTTT) DITANGGUNG

OPUNID7.0619 Page 4 of 14 PT0810330

 PART 5: FINANCIAL STATEMENT
BAHAGIAN 5: PENYATA KEWANGAN
ASSETS & LIABILITIES / ASET-ASET & LIABILITI-LIABILITI
CUSTOMER (RM) SPOUSE (RM)
ASSETS / ASET-ASET
PELANGGAN (RM) PASANGAN (RM)
Fixed Assets (e.g. land, property, etc)
Aset Tetap (cth. tanah, hartanah, kenderaan motor, dsb)
Savings & Investments (e.g. shares, bonds / sukuk, fixed deposit, etc)
Simpanan & Pelaburan (cth. syer, bon / sukuk, deposit tetap, dsb)
EPF / Other provident funds
KWSP / Lain-lain kumpulan wang simpanan
Others (e.g. cash, cash value, collectible, jewellery, etc)
Lain-lain (cth. tunai, nilai tunai, barangan koleksi, barang kemas, dsb)

TOTAL ASSETS (A) / JUMLAH ASET (A)

CUSTOMER (RM) SPOUSE (RM)

LIABILITIES / LIABILITI-LIABILITI
PELANGGAN (RM) PASANGAN (RM)
Loans / Financing (e.g. mortgage, car, credit card, personal, etc)
Pinjaman / Pembiayaan (cth. gadai janji, kereta, kad kredit, peribadi, dsb)
Others
Lain-lain

TOTAL LIABILITIES (B) / JUMLAH LIABILITI (B)

NET ASSET POSITION (A – B) / KEDUDUKAN BERSIH ASET (A – B)

EARNINGS & EXPENDITURES / PENDAPATAN & PERBELANJAAN

CUSTOMER (RM) SPOUSE (RM)
MONTHLY INCOME / PENDAPATAN BULANAN
PELANGGAN (RM) PASANGAN (RM)
Employment Income (Inclusive of bonus; less EPF & tax)
Pendapatan Pekerjaan (Termasuk bonus; tolak KWSP & cukai)
Business Income
Pendapatan Perniagaan
Rental / Investment Income
Pendapatan Sewa / Pelaburan
Others (e.g. dividends, interest, etc)
Lain-lain (cth. dividen, faedah, dsb)

SUB TOTAL / JUMLAH KECIL

COMBINED TOTAL / JUMLAH BERSAMA

CUSTOMER (RM) SPOUSE (RM)

MONTHLY EXPENSES / PERBELANJAAN BULANAN
PELANGGAN (RM) PASANGAN (RM)
Loan / Financing Repayment (e.g. mortgage, car, credit card, personal, etc)
Bayaran Pinjaman / Pembiayaan (cth. gadai janji, kereta, kad kredit, peribadi, dsb)
Household Expenses
Perbelanjaan Isi Rumah
Parental Support
Sokongan Ibubapa
Regular Savings (Retirement & Education)
Simpanan Berjadual (Persaraan & Pendidikan)
Insurance Premium / Takaful Contribution (Life, Family Takaful & General)
Premium Insurans / Caruman Takaful (Hayat, Takaful Keluarga & Am)
Others
Lain-lain

SUB TOTAL / JUMLAH KECIL

COMBINED TOTAL / JUMLAH BERSAMA

CUSTOMER (RM) SPOUSE (RM)

SURPLUS / SHORTFALL / LEBIHAN / KEKURANGAN
PELANGGAN (RM) PASANGAN (RM)
NET MONTHLY SURPLUS / SHORTFALL
JUMLAH LEBIHAN / KEKURANGAN BULANAN BERSIH
NET COMBINED TOTAL SURPLUS / SHORTFALL
JUMLAH BERSAMA LEBIHAN / KEKURANGAN BERSIH

OPUNID7.0619 Page 5 of 14 PT0810330

 PART 6: MY EXISTING INSURANCE POLICIES / TAKAFUL CERTIFICATES
BAHAGIAN 6: PERLINDUNGAN INSURANS / TAKAFUL SEDIA ADA
POLICY OWNER LIFE ASSURED INSURER / NAME / YEAR ISSUED MATURITY DEATH / CRITICAL MEDICAL PREMIUM /
/ CERTIFICATE / PERSON TAKAFUL TYPE OF TAHUN DATE DISABILITY ILLNESS BENEFITS CONTRIBUTION
OWNER COVERED OPERATOR PLAN DIKELUARKAN TARIKH BENEFIT BENEFIT MANFAAT MODE
PEMILIK POLISI / ORANG YANG SYARIKAT NAMA MATANG MANFAAT MANFAAT KOS MOD PREMIUM
PEMILIK SIJIL DIINSURANSKAN INSURANS / / JENIS KEMATIAN PENYAKIT PERUBATAN / CARUMAN
/ ORANG PENGENDALI PELAN / HILANG KRITIKAL (RM) (RM)
DILINDUNGI TAKAFUL UPAYA (RM)
(RM)

TOTAL COVERAGE AMOUNT / JUMLAH PERLINDUNGAN

PART 7: FINANCIAL ANALYSIS

BAHAGIAN 7: ANALISIS KEWANGAN
CUSTOMER (RM)
INCOME PROTECTION / PERLINDUNGAN PENDAPATAN
PELANGGAN (RM)
Annual income needed in the event of death or disability
Pendapatan tahunan diperlukan sekiranya berlaku kematian atau kehilangan upaya
Years needed for this annual income to be replaced
Tahun diperlukan untuk pendapatan tahunan ini dapat digantikan
Sum of income to be protected
Jumlah pendapatan yang perlu dilindungi
(Annual income x number of years needed)
a.
(Pendapatan tahunan x berapa tahun diperlukan)
Total cash needed to settle debts
b.
Jumlah wang tunai yang diperlukan untuk menyelesaikan hutang
Total sum of cash needed (a + b)
c.
Jumlah keseluruhan wang tunai yang diperlukan (a + b)
(-) Existing life insurance / family takaful death / disability benefits
d.
Manfaat kematian / hilang upaya bagi insurans hayat / takaful keluarga yang sedia ada
Total sum of cash needed upon death / disability (c) – (d)
Jumlah keseluruhan wang tunai yang diperlukan apabila berlaku kematian / hilang upaya (c) – (d)

MEDICAL CARE COST / KOS PERUBATAN

Estimated amount needed upon diagnosis of critical illness

e.
Anggaran jumlah yang diperlukan selepas disahkan menghidapi penyakit kritikal
Current Critical Illness benefits
f.
Manfaat semasa terhadap Penyakit Kritikal
Additional amount needed upon diagnosis of critical illness (e – f)
Jumlah tambahan yang diperlukan selepas disahkan menghidap penyakit kritikal (e – f)

HEALTH CARE COST / MANFAAT KEMASUKAN HOSPITAL

Estimated annual amount to be allocated upon hospitalisation

g.
Anggaran jumlah tahunan diperuntukkan semasa dimasukkan ke hospital
Current Medical & Hospitalisation Insurance / Takaful plan’s annual limit
h.
Had tahunan Pelan Insurans / Takaful Perubatan dan Penghospitalan Sedia Ada
Additional annual amount needed upon hospitalisation (g – h)
Jumlah tahunan tambahan yang diperlukan bagi kemasukan ke hospital (g – h)

OPUNID7.0619 Page 6 of 14 PT0810330

 CUSTOMER (RM)
RETIREMENT / PERSARAAN
PELANGGAN (RM)
Number of years to retirement
Bilangan tahun untuk persaraan
Annual amount needed for retirement
i.
Jumlah tahunan diperlukan untuk persaraan
Number of years to receive this income
j.
Bilangan tahun untuk menerima pendapatan ini
Estimated total amount needed upon retirement (i*j) = k
k.
Jumlah anggaran diperlukan semasa persaraan (i*j) = k
Existing source of retirement income per year
l.
Sumber pendapatan persaraan yang sedia ada setahun
Additional annual amount needed (k – l)
Jumlah tahunan tambahan yang diperlukan (k – l)

REGULAR SAVINGS / LUMP SUM INVESTMENT / SIMPANAN BERJADUAL / PELABURAN SEKALIGUS

Investment time frame

Tempoh pelaburan
Expected percentage of annual returns
Peratusan jangkaan dari penyata tahunan
Amount to be allocated for investment – (Regular)
Jumlah yang diperuntukkan untuk pelaburan – (Berjadual)
Amount to be allocated for investment – (Lump Sum)
Jumlah yang diperuntukkan untuk pelaburan – (Sekaligus)

CHILDREN’S EDUCATION
PENDIDIKAN ANAK
NO. NAME OF CHILD CURRENT YEARS TO TERTIARY TOTAL EXISTING AMOUNT NEEDED FOR
NAMA ANAK AGE EDUCATION EDUCATION TERTIARY EDUCATION
UMUR TEMPOH SEBELUM FUNDS JUMLAH DIPERLUKAN
SEMASA MELANJUTKAN JUMLAH SEMASA UNTUK KOS PENDIDIKAN
PELAJARAN DI DANA PENDIDIKAN DI PENGAJIAN TINGGI
PENGAJIAN TINGGI (RM) (RM)

1.

2.

3.

4.

5.

BUDGET / BAJET

How much do you and your spouse wish to allocate to meet your financial needs?
Berapakah jumlah yang anda dan pasangan anda ingin peruntukkan untuk memenuhi keperluan kewangan anda?

MONTHLY YEARLY LUMP SUM

BULANAN TAHUNAN SEKALIGUS

(RM)

Customer / Pelanggan

Spouse / Pasangan

OPUNID7.0619 Page 7 of 14 PT0810330

 PART 8: INVESTMENT PREFERENCE - Risk Profile Questionnaire
BAHAGIAN 8: PILIHAN PELABURAN - Soalan Profil Risiko
The Risk Profile Questionnaire is a guide to help you understand your risk appetite and determine whether a product and its underlying investment choice, if
any, are suitable for you. The results of this assessment are derived from information that you have provided to the Life Planner, and only serve as reference for
your consideration when making your own investment decisions. Please complete your response to all statements below by selecting one of the options given
is each statement.
Soalan Profil Risiko ini adalah satu panduan bagi membantu anda memahami tahap penerimaan risiko dan menentukan samada sesuatu produk dan pilihan
pelaburan yang berkaitan dengannya, jika ada, bersesuaian atau tidak. Keputusan penilaian ini adalah hasil daripada maklumat yang diberikan kepada
Perancang Hayat, dan hanya berperanan sebagai rujukan untuk pertimbangan anda apabila membuat keputusan mengenai pilihan pelaburan. Sila lengkapkan
maklum balas kepada semua pernyataan di bawah dengan memilih salah satu pilihan yang diberikan dalam setiap pernyataan.

1. Basic information: My age is (year) 18 to 30 / 18 ke 30 g 5 points / mata

Maklumat asas: Umur saya ialah (tahun) 31 to 40 / 31 ke 40 g 4 points / mata
41 to 50 / 41 ke 50
51 to 60 / 51 ke 60 g 3 points / mata
61 and above / 61 dan ke atas g 2 points / mata
g 1 point / mata

2. Investment experience: / Pengalaman melabur: Over 10 years / Melebihi 10 tahun g 5 points / mata
How many years of experience do you have with Between 7 and 10 years / Antara 7 dan 10 tahun g 4 points / mata
investment products in which their value fluctuate? Between 3 and 6 years / Antara 3 dan 6 tahun
For example; stocks, unit trusts, foreign currencies, Less than 3 years / Kurang daripada 3 tahun g 3 points / mata
commodities, structured investment products, warrants, No experience / Tiada pengalaman g 2 points / mata
options, futures, investment-linked insurance plans.
g 1 point / mata
Berapa tahun pengalaman anda melabur di dalam produk
yang nilainya sentiasa turun dan naik? Contohnya;
saham, saham amanah, tukaran wang asing, warrant,
opsyen, pelaburan pasaran ke hadapan, pelan insurans
berkait pelaburan.

3. Investment tenure: / Tempoh pelaburan: Over 10 years / Melebihi 10 tahun g 5 points / mata
Generally, the longer the investment horizon, the higher Between 6 and 10 years / Antara 6 dan 10 tahun g 4 points / mata
the risk an investor can tolerate. What time horizon would Between 4 and 5 years / Antara 4 dan 5 tahun
you generally be comfortable with when investing in Between 1 and 3 years / Antara 1 dan 3 tahun g 3 points / mata
products of which their value fluctuates? Less than 1 year / Kurang daripada 1 tahun g 2 points / mata
Amnya, apakah tempoh pelaburan yang anda selesa
g 1 point / mata
apabila melabur di dalam produk yang nilainya sentiasa
turun dan naik?

4. Investment objective: / Objektif pelaburan:
What is your current objective for investment?
Apakah objektif pelaburan anda sekarang?
Maximize capital growth as soon as possible g 5 points / mata
Memaksimakan pertumbuhan modal secepat mungkin g 4 points / mata
Gradual long-term capital growth
Pertumbuhan modal jangka panjang yang beransur-ansur g 3 points / mata
Stable, balanced income and capital growth g 2 points / mata
Stabil, pendapatan seimbang dan pertumbuhan modal
g 1 point / mata
Earn a return which is slightly above bank deposit
Memperolehi pulangan yang lebih sedikit daripada deposit di bank
Capital preservation with a return like bank deposit rate
Pengekalan modal dengan pulangan seperti kadar deposit di bank

5. Risk tolerance: / Toleransi risiko: Invest more money in the market g 5 points / mata
What would you do if the value of your investment Melabur lebih banyak wang di pasaran g 4 points / mata
dropped by 20% in 3 months? Do nothing as it is a long-term investment
Apa yang anda akan lakukan jika nilai pelaburan jatuh Tidak berbuat apa-apa kerana ianya pelaburan jangka panjang g 3 points / mata
sebanyak 20% dalam masa 3 bulan? Monitor the situation for the next 6 months g 2 points / mata
Memantau keadaan 6 bulan yang akan datang
g 1 point / mata
Move some of my money to cash
Mengalih sebahagian wang ke dalam bentuk tunai
Sell and hold cash
Jual dan simpan wang tunai

Total all points to determine the score / Jumlahkan kesemua mata untuk menentukan skor

Your score / Skor anda

5 to 9 / 5 ke 9 10 to 14 / 10 ke 14 15 to 19 / 15 ke 19 20 to 24 / 20 ke 24 25

Conservative Moderately Conservative Balance Moderately Aggressive Aggressive

Konservatif Sederhana Konservatif Seimbang Sederhana Agresif Agresif
1 2 3 4 5

CONSERVATIVE / KONSERVATIF
You are conservative in your investments and prefer low risk products. You are not willing to accept some short term fluctuations in the value of your
1. investments.
Anda adalah seorang yang konservatif di dalam pelaburan anda dan lebih memilih produk yang berisiko rendah.Anda tidak sanggup menerima nilai
pelaburan yang turun naik dalam jangka masa yang singkat.

MODERATELY CONSERVATIVE / SEDERHANA KONSERVATIF

2. You are moderately conservative in your investment and prefer a low to medium long term investment.
Anda adalah seorang yang sederhana konservatif di dalam pelaburan anda dan lebih memilih pelaburan jangka masa singkat ke sederhana lama.

BALANCE / SEIMBANG
3. You are willing to accept moderate short term fluctuations in the value of your investments over a medium to long investment term.
Anda seorang yang sanggup menerima nilai pelaburan yang turun naik dalam jangka masa yang singkat untuk tempoh pelaburan sederhana ke lama.

MODERATELY AGGRESSIVE / SEDERHANA AGRESIF

4. You are willing to accept some short term fluctuations in the value of your investments over a medium to long investment term.
Anda seorang yang sanggup menerima turun naik jangka masa pendek dalam nilai pelaburan anda dalam tempoh pelaburan sederhana ke lama.

AGGRESSIVE / AGRESIF
5. You are willing to accept greater short term fluctuations in the value of your investments over a long investment term.
Anda seorang yang sanggup menerima turun naik jangka masa pendek yang lebih tinggi dalam nilai pelaburan anda untuk tempoh pelaburan yang lama.

OPUNID7.0619 Page 8 of 14 PT0810330

 PART 9: RECOMMENDATIONS AND REASONS
BAHAGIAN 9: CADANGAN DAN SEBAB-SEBAB
RECOMMENDED SOLUTION - PRIORITY 1 ADDITIONAL BENEFITS
CADANGAN PENYELESAIAN - KEUTAMAAN 1 MANFAAT TAMBAHAN

Name of Insured / Person Covered Rider Name Coverage Amount

Nama Insured / Orang Dilindungi Nama Rider Jumlah Dilindungi

Plan Type
Jenis Pelan

Plan Name
Nama Pelan

Payment Mode
Mod Pembayaran

Total Premium / Contribution

Jumlah Premium / Caruman

Term of Coverage
Tempoh Perlindungan

Basic Coverage Amount

Jumlah Asas Dilindungi

RECOMMENDED SOLUTION - PRIORITY 2 ADDITIONAL BENEFITS

CADANGAN PENYELESAIAN - KEUTAMAAN 2 MANFAAT TAMBAHAN

Name of Insured / Person Covered Rider Name Coverage Amount

Nama Insured / Orang Dilindungi Nama Rider Jumlah Dilindungi

Plan Type
Jenis Pelan

Plan Name
Nama Pelan

Payment Mode
Mod Pembayaran

Total Premium / Contribution

Jumlah Premium / Caruman

Term of Coverage
Tempoh Perlindungan

Basic Coverage Amount

Jumlah Asas Dilindungi

RECOMMENDED SOLUTION - PRIORITY 3 ADDITIONAL BENEFITS

CADANGAN PENYELESAIAN - KEUTAMAAN 3 MANFAAT TAMBAHAN

Name of Insured / Person Covered Rider Name Coverage Amount

Nama Insured / Orang Dilindungi Nama Rider Jumlah Dilindungi

Plan Type
Jenis Pelan

Plan Name
Nama Pelan

Payment Mode
Mod Pembayaran

Total Premium / Contribution

Jumlah Premium / Caruman

Term of Coverage
Tempoh Perlindungan

Basic Coverage Amount

Jumlah Asas Dilindungi

OPUNID7.0619 Page 9 of 14 PT0810330

 REASONS FOR RECOMMENDATION / SEBAB-SEBAB UNTUK CADANGAN PENYELESAIAN
Please tick (3) one of the choices below: / Sila tandakan (3) pada salah satu pilihan di bawah:

g Income Protection / Debt Cancellation – protecting the g Medical / Healthcare Planning g Savings and Investments
lifestyles of loved ones should the unthinkable happens to Perancangan Perubatan / Kesihatan Simpanan dan Pelaburan
you and provides you with a financial safety net if you are
unable to work due to disability or critical illness.
Perlindungan Pendapatan / Pembatalan Hutang –
melindungi gaya hidup keluarga anda sekiranya sesuatu g Children’s Education g Retirement Income
yang buruk berlaku pada diri anda dan memberi anda Pendidikan Anak Pendapatan persaraan
jaringan keselamatan kewangan jika anda hilang upaya
atau mendapat penyakit kritikal.

g Others (please state)

Lain-lain (sila nyatakan)

Note: / Nota:

Action taken if different from recommendations and the reasons

Langkah yang diambil jika lain dari cadangan dan sebab-sebab mengapa

Note: / Nota:

The recommended plan does not match my / our need(s), but I / we still proceed with the recommendation because of the reason(s) below
Pelan yang dicadangkan tidak bersesuaian dengan keperluan saya / kami, tetapi saya / kami tetap mengambil cadangan tersebut kerana
sebab di bawah

Note: / Nota:

PART 10: REPLACEMENT POLICY / CERTIFICATE CONSIDERATION

BAHAGIAN 10: PERTIMBANGAN PENGGANTIAN POLISI / SIJIL
If you are applying for the new plan with the intention of replacing an existing plan, please complete the following.
Sila lengkapkan butiran di bawah jika anda memohon pelan baru dengan niat untuk menggantikan pelan yang sedia ada.

EXISTING PLAN REPLACEMENT PLAN

PELAN SEDIA ADA PELAN PENGGANTIAN

Plan Type Plan Type

Jenis Pelan Jenis Pelan

Plan Name Plan Name

Nama Pelan Nama Pelan

Policy / Certificate Number

Nombor Polisi / Sijil

Basic Coverage Amount Basic Coverage Amount

Jumlah Asas Dilindungi Jumlah Asas Dilindungi

The following areas have been fully explained to me: (1) Termination charges of the existing policy / certificate, (2) Entry charges for the replacement
of policy / certificate, (3) Any duplication of initial costs, and (4) Any loss of benefits due to replacing of existing policy / certificate.
Perkara-perkara berikut telah dijelaskan kepada saya dengan terperinci: (1) Caj ke atas penamatan polisi / sijil sedia ada, (2) Caj kemasukan untuk
penggantian polisi / sijil, (3) Apa-apa pertindihan kos permulaan, dan (4) Apa-apa kehilangan manfaat kerana menggantikan polisi / sijil sedia ada.

Note: / Nota:

OPUNID7.0619 Page 10 of 14 PT0810330

 PART 11: INTERMEDIARY’S DECLARATION AND ACKNOWLEDGEMENT
BAHAGIAN 11: PENGAKUAN DAN PENGESAHAN PENGANTARA
I declare that I will treat the information provided to me in the Customer Fact Find Form with strict confidence and I will use it only for the purpose of
fact finding in the process of recommending suitable insurance / takaful products and shall not use it for any other purpose.
Saya mengisytiharkan bahawa semua maklumat yang telah dikemukakan kepada saya dalam Borang Pencarian Fakta Pelanggan adalah sulit dan
saya akan menggunakannya hanya untuk proses pencarian fakta bagi mencadangkan produk insurans / takaful yang sesuai, dan bukannya untuk
tujuan lain.

The above analysis / advice is based on the facts furnished in the Customer Fact Find Form. I have taken reasonable steps to ensure the advice is
suitable for the customer, having regard to the facts disclosed and other relevant facts of which are made available to me. I have also explained to the
customer about the features of the product recommended and have given sufficient information to enable the customer to make an informed decision.
Analisis / nasihat di atas adalah berdasarkan fakta yang diberikan dalam Borang Pencarian Fakta Pelanggan tersebut. Saya telah mengambil langkah-
langkah sewajarnya untuk memastikan nasihat yang diberikan adalah bersesuaian bagi pelanggan berdasarkan fakta yang telah diberikan dan fakta-
fakta berkaitan yang lain yang saya ketahui. Saya juga telah menerangkan kepada pelanggan ciri-ciri produk yang dicadangkan dan telah memberi
maklumat yang secukupnya untuk membolehkan pelanggan membuat keputusan berdasarkan maklumat tersebut.

Intermediary’s Address
Signature Alamat
Tandatangan
Pengantara

Intermediary’s Name Postcode / Poskod

Nama Pengantara
State / Country
Negeri / Negara

New NRIC No. Date

No. KP Baru Tarikh
(MM/DD/YYYY) / (BB/HH/TTTT)

Manager’s Declaration [Applicable to Intermediary’s who has been contracted for a year or less]
Pengakuan Pengurus [Terpakai kepada Pengantara yang dikontrakkan baru setahun atau kurang]
I declare that I have reviewed this Customer Fact Find Form and to my best belief and knowledge, the advice and recommendation given by the
intermediary is sound and appropriate.
Saya mengisytiharkan bahawa saya telah menyemak Borang Pencarian Fakta Pelanggan ini dan menurut kepercayaan dan pengetahuan terbaik
saya, nasihat dan cadangan yang telah diberikan oleh pengantara adalah wajar dan bersesuaian.

Signature of Name of Manager

Manager Nama Pengurus
Tandatangan
Pengurus
Date
Tarikh
(MM/DD/YYYY) / (BB/HH/TTTT)

OPUNID7.0619 Page 11 of 14 PT0810330

 PART 12: CUSTOMER’S ACKNOWLEDGEMENT
BAHAGIAN 12: PENGAKUAN DAN PENGESAHAN PELANGGAN
g I / We acknowledge that the intermediary has provided me / us with a copy of the Customer Fact Find Form.
Saya / Kami mengakui bahawa pengantara telah memberi saya / kami sesalinan Borang Pencarian Fakta Pelanggan.

g I / We acknowledge that the intermediary has shown me / us the contents of the completed Customer Fact Find Form in softcopy. I / We agree that
a soft copy / physical copy of the same form will be provided to me / us before / with the issuance of the policy contract / Takaful Certificate.
Saya / Kami mengakui bahawa pengantara telah menunjukkan kepada saya / kami kandungan Borang Pencarian Fakta Pelanggan yang telah
dilengkapkan dalam salinan elektronik. Saya / kami bersetuju sesalinan elektronik / fizikal bagi borang yang sama akan diberi kepada saya / kami
sebelum pengeluaran polisi kontrak / sijil takaful.

g I / We acknowledge that the intermediary has shown or provided me / us the web portal of the Insurance / Takaful Service Guide.
Saya / Kami mengakui bahawa pengantara telah memberi / menunjukkan Panduan Perkhidmatan Insurans / Takaful kepada saya / kami melalui
laman portal.

g I / We acknowledge that the plan(s) chosen does not match with my / our needs identified in the Financial Analysis section.
Saya / Kami mengakui bahawa pelan yang dipilih tidak bersesuaian dengan keperluan saya / kami seperti mana yang dikenal pasti di bahagian
Analisis Kewangan

g I / We acknowledge that the AIA investment fund(s) chosen does not match with my / our investment risk tolerance level.
Saya / Kami mengakui bahawa dana pelaburan AIA yang dipilih tidak bersesuaian dengan tahap penerimaan risiko saya / kami.

I understand that all information provided in this form have been given to allow the intermediary to advise / recommend suitable life insurance products
to me and will be treated with strict confidence.
Saya faham bahawa semua maklumat yang telah diberi dalam borang ini adalah untuk membenarkan pengantara menasihat / mencadang produk
insurans hayat yang sesuai kepada saya dan akan dilayan secara sulit.

I understand and agree that any personal information collected or held by AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. (whether contained in this form or
otherwise obtained) may be used and disclosed by AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. to individuals / institutions related to and associated with
AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. or any selected third party within or outside of Malaysia, such as reinsurers, claims investigation companies
and industry associations to process this application. The information may also be used to provide service for this and other financial products and to
communicate with me for such purposes. I understand that I have the right to obtain access to and to request correction of any personal information held
by AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. concerning me. Such requests can be made at any AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. Customer Centres.
Saya memahami dan bersetuju bahawa maklumat peribadi yang dikumpul atau dipegang oleh AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. (sama ada melalui
permohonan ini ataupun cara lain) boleh digunakan dan didedahkan kepada individu atau institusi yang berkaitan dengan AIA Bhd. atau mana-mana
pihak ketiga di dalam atau di luar Malaysia seperti penanggung insurans semula (reinsurer), syarikat penyiasatan tuntutan dan persatuan industri
bagi memproses permohonan ini. Maklumat tersebut juga boleh digunakan untuk memberikan perkhidmatan ke atas permohonan ini dan juga produk
kewangan lain. Saya memahami bahawa saya mempunyai hak untuk mendapatkan dan memohon pembetulan dibuat ke atas mana-mana maklumat
persendirian yang disimpan oleh AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. Permohonan tersebut boleh dibuat di mana-mana cawangan Pusat Khidmat
Pelanggan AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd.

Customer’s Customer’s Name

Signature Nama Pelanggan
Tandatangan
Pelanggan
Date
Tarikh
(MM/DD/YYYY) / (BB/HH/TTTT)

This form should be attached with the application form(s).

Borang ini mestilah dikepilkan bersama borang permohonan.

OPUNID7.0619 Page 12 of 14 PT0810330

 PART 13: CONFIRMATION OF ADVICE
BAHAGIAN 13: PENGESAHAN NASIHAT

Confirmation Of Advice given to ____________________________________________________________________________________________

Pengesahan Nasihat diberikan kepada

by ____________________________________________________________________________________________________________________
oleh

Based on the information provided in the Customer Fact Find Form, if applicable, we have concluded that the prioritised financial goals will
be according to the following:
Berdasarkan maklumat yang disediakan di dalam Borang Pencarian Fakta Pelanggan, kami telah merumuskan keutamaan matlamat
kewangan adalah seperti berikut:

Note: Ranking of 1–6; where ‘1’ means most important & ‘6’ means least important.
Nota: Keutamaan dari 1–6; dimana ‘1’ bermakna paling penting & ‘6’ bermakna kurang penting.

Planning for income protection & debts settlement in the event of death & disability and critical illness
Perancangan untuk perlindungan pendapatan & penyelesaian hutang apabila berlaku kematian & hilang upaya dan penyakit kritikal

Planning for medical & health care cost

Perancangan kos perubatan & kemasukan hospital

Planning for old age / retirement

Perancangan hari tua / persaraan

Planning for children’s education

Perancangan pendidikan anak

Regular savings / Lump sum investment

Simpanan berjadual / Pelaburan sekaligus

Others
Lain-lain

In order to meet these goals, the following products have been recommended for the customer to purchase / participate:
Bagi memenuhi matlamat-matlamat ini, produk berikut telah dicadangkan untuk pelanggan di atas untuk membuat dibeli / disertai:

PRODUCT 1* / PRODUK 1* PRODUCT 2 / PRODUK 2 PRODUCT 3 / PRODUK 3

Name of Insured / Person Covered
Nama Insured / Orang Dilindungi
Plan Type
Jenis Pelan
Plan Name
Nama Pelan
Payment Mode
Mod Pembayaran
Total Premium / Contribution
Jumlah Premium / Caruman
Term of Coverage
Tempoh Perlindungan
Basic Coverage Amount
Jumlah Asas Dilindungi
Additional Benefits Rider Name Coverage Amount Rider Name Coverage Amount Rider Name Coverage Amount
Nama Rider Jumlah Dilindungi Nama Rider Jumlah Dilindungi Nama Rider Jumlah Dilindungi
Manfaat Tambahan

Purchase / Participate
(YES or NO)
Beli / Sertai
(YA atau TIDAK)
OPUNID7.0619 Page 13 of 14 PT0810330
 *Insurance / Takaful plan bought / *Pelan insurans / Takaful yang dibeli

Intermediary’s Intermediary’s Name

Signature Nama Pengantara
Tandatangan
Pengantara

New NRIC No. Date

No. KP Baru Tarikh
(MM/DD/YYYY) / (BB/HH/TTTT)

You may cancel your life insurance policy / Takaful certificate by returning the policy / certificate contract to AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. within
15 days after the delivery of the policy / certificate document. Your premium / contribution will be refunded immediately to you.
Anda boleh membatalkan polisi insurans hayat / sijil Takaful keluarga anda dengan mengembalikan polisi / sijil kontrak kepada AIA Bhd. / AIA PUBLIC
Takaful Bhd. dalam masa 15 hari selepas penghantaran dokumen polisi / sijil. Premium / Caruman anda akan dikembalikan serta merta.

You must keep this form and attach it to your policy / certificate contract. This form does not change the content of the policy / certificate contract. A
copy will be kept by AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. and the intermediary.
Borang ini perlu dilampirkan bersama kontrak polisi insurans / sijil Takaful anda. Borang ini tidak akan merubahkan isi kandungan / sijil kontrak anda.
Satu salinan akan disimpan oleh AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. dan pengantara.

The product may differ from what has been recommended if I made any changes after the recommendation has been completed or after AIA Bhd. /
AIA PUBLIC Takaful Bhd. has reviewed my application.
Produk yang terlibat mungkin berbeza daripada tawaran yang dicadangkan jika saya telah membuat perubahan selepas tawaran dibuat atau selepas
AIA Bhd. / AIA PUBLIC Takaful Bhd. telah mengkaji semula permohonan anda.

OPUNID7.0619 Page 14 of 14 PT0810330

 Our Company offers life insurance/family takaful products through our Life Planners, bank partners, online
channel, etc. If you intend to purchase/participate in life insurance/family takaful product from our Life Planners,
you can enjoy these value-added services.

What services can you expect from our Life Planner?

1 BEFORE YOU BUY AN INSURANCE POLICY/PARTICIPATE IN A TAKAFUL PLAN

Deal Only With Registered Life Planners

You can check the status of the Life Planner via the Life
Insurance Association of Malaysia’s (LIAM) website or via
Short Message Service (SMS). Visit:
http://www.liam.org.my/index.php/customer-zone/know-
your-agent for more details.
You can check the status of the Life Planner for Takaful via
the Malaysian Takaful Association (MTA) website on Public
Enquiry on Life Planner’s status. Visit:
http://www.malaysiantakaful.com.my/Customer-Zone/
Public-Enquiry-on-Agent-Status.aspx for more details.

Assist You In Choosing The Right Insurance/ Explain Product Features

Takaful Plan
• Go through with you the Customer Fact Finding (CFF) form to
understand your insurance/takaful needs, financial goals and
risk appetite.
• Recommend the suitable insurance/takaful plan based on the
facts furnished in the CFF form after assessing your needs.
• Explain the product features, benefits payable, exclusions,
premiums/contributions and charges.
• Provide Product Disclosure Sheet to assist you in making
informed decision and to facilitate product comparison.

WHEN YOU DECIDE TO BUY AN INSURANCE POLICY/PARTICIPATE IN A

2 TAKAFUL PLAN
Assist You With The Policy/Takaful Application
• Explain the importance of answering the questions in the
proposal form fully and accurately.
• Submit your application for underwriting after you have
signed the proposal form.
• Arrange for a medical examination with one of our panel
clinics, if required.
• Provide information on making a nomination and/or hibah to
ensure policy moneys/certificate benefits payable are received
by your nominee or beneficiaries in the event of death.
Explain The Policy/Certificate Terms And Conditions
• Your policy document/Takaful certificate will be delivered to
you (by hand or via post) within 14 days from the application
approval date.
• Go through the policy/certificate terms and conditions with
you to ensure that this is the right insurance/takaful plan that
you have purchased/participated in.

3 DURING THE TERM OF AN INSURANCE POLICY/TAKAFUL PLAN

Continuous Policy/Certificate Servicing Assist You In Making A Claim

• Assist in renewal process of the policy/certificate.
• Provide continuous service e.g. policy/certificate modifications,
change of address and frequency of premium /contributions
payments. If the Life Planner has left the Company, we shall
appoint a new Life Planner for you.
Guide you through the standard procedures on how to file an
insurance/takaful claim.
CUSTOMER PORTAL: Please visit our Customer Portal at aia.com.my
to view your policy/takaful certificate information.
V07/2018

If you are not satisfied with our Life Planner’s services, or if you require additional assistance,
do contact us at:

AIA Bhd. T 1300 88 1899 E My.Customer@aia.com

AIA PUBLIC Takaful Bhd. T 1300 88 8922 E My.Customer@aiapublic.com.my

aia.com.my
OPUNID7.0619 Page 15 of 14 PT0810330
AIA Bhd. (790895-D)
 Syarikat kami menawarkan produk-produk insurans hayat dan takaful keluarga melalui rangkaian Perancang
Hayat, rakan kongsi bank, saluran dalam talian, dan lain-lain. Jika anda bercadang untuk membeli produk
insurans hayat atau menyertai produk takaful keluarga yang dipasarkan oleh para Perancang Hayat kami,
anda boleh menikmati perkhidmatan nilai tambahan seperti yang dinyatakan.

Apakah perkhidmatan yang boleh anda harapkan daripada Perancang Hayat kami?

1 SEBELUM ANDA MEMBELI POLISI INSURANS/MENYERTAI PELAN TAKAFUL

Berurusan Hanya Dengan Perancang Hayat Yang Berdaftar

Anda boleh menyemak status Perancang Hayat melalui
laman sesawang Life Insurance Associations of Malaysia
(LIAM) atau melalui Sistem Pesanan Ringkas (SMS). Layari:
http://www.liam.org.my/index.php/customer-zone/know-
your-agent untuk maklumat lanjut.
Anda boleh menyemak status Perancang Hayat bagi Takaful
melalui laman sesawang Persatuan Takaful Malaysia (MTA)
di “Public Enquiry on Agent Status”. Layari:
http://www.malaysiantakaful.com.my/Customer-Zone/
Public-Enquiry-on-Agent-Status.aspx untuk maklumat lanjut.

Membantu Anda Memilih Pelan Insurans/Takaful Menerangkan Ciri-ciri Produk

Yang Sesuai
• Meneliti kandungan borang Pencarian Fakta Pelanggan
untuk memahami keperluan insurans/takaful dan matlamat
kewangan dan keperluan risiko anda.
• Mengesyorkan pelan insurans/takaful yang sesuai
berdasarkan fakta-fakta yang diberikan di dalam borang
selepas menilai keperluan anda.
• Menerangkan ciri-ciri produk, faedah yang perlu dibayar,
pengecualian, premium/caruman dan caj.
• Menyediakan Helaian Pendedahan Produk, untuk membantu
anda membuat keputusan yang tepat dan memudahkan anda
dalam membuat perbandingan produk.

APABILA ANDA MEMBUAT KEPUTUSAN UNTUK MEMBELI POLISI INSURANS/

2 MENYERTAI PELAN TAKAFUL
Membantu Anda Dalam Permohonan Polisi/Takaful
• Menerangkan kepentingan menjawab soalan–soalan di
dalam borang permohonan dengan tepat dan lengkap.
• Menghantar permohonan anda untuk proses pengunderaitan
selepas anda menandatangani borang permohonan.
• Mengatur pemeriksaan perubatan dengan mana-mana klinik
panel kami, jika perlu.
• Menyediakan maklumat untuk membuat penamaan dan/
atau hibah untuk memastikan wang polisi/manfaat sijil yang
diterima oleh penama atau penerima manfaat/benefisiari
anda sekiranya berlaku kematian.
Menerangkan Terma-terma Dan Syarat-syarat
Polisi/Sijil
• Dokumen polisi/sijil takaful anda akan dihantar kepada anda
(dengan tangan atau melalui pos) dalam tempoh masa 14 hari
dari tarikh permohonan diluluskan.
• Meneliti kandungan terma-terma dan syarat-syarat polisi/
sijil untuk memastikan pelan yang dibeli/disertai sesuai
dengan keperluan anda.

3 SEMASA TEMPOH MEMBELI POLISI INSURANS/PELAN TAKAFUL

Perkhidmatan Polisi/Sijil Yang Berterusan Membantu Anda Membuat Tuntutan

• Membantu dalam proses pembaharuan polisi/takaful.
• Menyediakan perkhidmatan berterusan seperti pengubahsuaian
polisi/sijil, pertukaran alamat dan kekerapan pembayaran
premium/caruman. Sekiranya Perancang Hayat telah
meninggalkan Syarikat, kami akan melantik Perancang Hayat
Membimbing anda untuk melalui prosedur standard bagaimana
memfail tuntutan insurans/takaful.
PORTAL PELANGGAN: Sila layari Portal Pelanggan kami di aia.com.my
untuk mengakses maklumat polisi/takaful anda secara atas talian.
V07/2018

baru untuk anda.

Jika anda tidak berpuas hati dengan perkhidmatan Perancang Hayat kami, atau jika anda
memerlukan bantuan daripada Syarikat kami, anda boleh menghubungi kami di:

AIA Bhd. T 1300 88 1899 E My.Customer@aia.com

AIA PUBLIC Takaful Bhd. T 1300 88 8922 E My.Customer@aiapublic.com.my

aia.com.my
OPUNID7.0619 Page 16 of 14 PT0810330
AIA Bhd. (790895-D)