跨银行资金管理系统CBS7介绍

Cross-bank Solution 7

无锡分行交易银行部
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CBS的定位、发展及架构

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0 CBS重点功能模块简介

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CBS的特点和优势
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CBS7的定位、发展和架构
大型集团企业财务部门资金管理痛点

1.分支机构多：企业分支机构多头开户,
面对众多的账户和庞杂资金调动,无法
及时掌握账户信息、高效管理;

2.合作银行多：企业资金存放分散，流
动不顺畅,资金闲置与短缺并存，结构
性不均,难以及时调剂，平衡资金需求;

3.收支频率高：企业发展迅速，资金往
来频繁,收、付款手续繁琐，操作风险
加大,人力成本及时间成本不断增加.
上线前 上线后
 CBS7跨银行现金管理平台

客户端

多银行现金管理为集团型企业提供跨行现金管理的金融服
务，主要解决集团成员单位因跨地区经营、财务管理体系
复杂、成员单位资金分散，并期望管理及掌控全局资金情
况的需求。
 CBS7直联渠道：境内200多家银行+境外10000多家金融机构

CBS7 跨银行交换中心对接了国内最主
要的 200 多家银行及汇丰、恒生、花
旗、渣打等外资银行的银企直联。
对接接口丰富完善，除了基础的账户查
询、支付交易、代发代扣、网银互联，
还支持了重要银行的定活互转、银行理
财、 ECD 电票等接口对接。
CBS7 架构升级和性能优化后，在确保
与商业银行对接的安全性与稳定性的情
况下，跨银行交换中心的处理效率大幅
提高到 30 万笔／小时。
 ERP对接-全银行收付结算

全银行收付结算 智能精准的账务对账
Ø 支持多种经办方式 Ø 交易对账
全银行收付结算 Ø 支持多样的支付业务类型 Ø 余额对账
Ø 全渠道支付 Ø 银企对账
Ø 跨银行资金池管理
 上线后免费享受迭代更新
系统管理
公用设置
系统管理 银行账户管理
支付结算升级， CBS APP4.0移动
公用设置 内部账户管理 增加联动支付、 财资管理，多维
系统管理 银行账户管理 交易结算 网银互联支付及 度APP应用安全
公用设置 内部账户管理 境外资金管理 支付宝等第三方 保护策略
支付
系统管理 银行账户管理 交易结算 内部贷款
公用设置 内部账户管理 内部贷款 银行融资 RPA财资机器人，
银行账户管理 交易结算 银行融资 资金预算 票据管理升级 业内首个财资管
理机器人，实现
内部账户管理 内部贷款 资金预算 票据管理
各银行免直连对
系统管理 交易结算 银行融资 票据管理 信用证管理 清算渠道升级 接
公用设置 内部贷款 资金预算 信用证管理 资金监控中心
银行账户管理 银行融资 票据管理 资金监控中心 E+财富管理
管理功能升级 CBS超级直连API，
交易结算 资金预算 资金监控中心 投资理财 定活互转 集成100多家银
资金预算 统计报表 统计报表 统计报表 统计报表 行银企直连，开
统计报表 银企直联 银企直联 银企直联 银企直联 业内首创跨境现 启数字化转型新
金管理及移动安 时代
银企直联 ERP对接 ERP对接 ERP对接 ERP对接
全定制方案
系统帮助 系统帮助 系统帮助 系统帮助 系统帮助

CBS1.0 CBS2.0 CBS3.0 CBS4.0 CBS5.0 CBS6.0 CBS7.0

CBS客户，遍布五湖四海、各行各业
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CBS7重点功能模块简介
 全银行账户管理 支付结算 资金监控

内部户管理 内部信贷 资金预算管理

核心功能

银行融资 财富管理 票据管理

跨境资金管理 统计报表 ERP对接

 用户管理

CBS7拥有严格的用户管理及严谨
的权限管理体系。
用户分为系统管理员用户和普通用
户两大类型，系统可进行用户新增、
激活、冻结、关闭等维护管理功能。

从岗位权限、数据权限和报表权限
三个维度定义用户权限。可根据集
团及企业的实际管理要求自定义用
户权限体系。
 客户管理
CBS7提供对企业客户、银行客户、
第三方客户等重要系统关联方的信息
管理及配置功能，协助企业提升财资
客户关系的管理。
• 企业客户维护：查询和维护集团
公司总部及其成员企业的基本信
息，支持多层树型架构，支持批
量导入导出。
• 银行客户维护：查询和维护合作
银行机构信息，支持多层树型架
构，支持批量导入导出。
• 第三方客户维护：查询和维护与
集团、企业之间存在贸易交易的
第三方企业客户资料，支持批量
导入导出。
 跨银行账户管理

通过全银行账户管理，帮助企业
实现对所有账户的全生命周期管
理，并完整全面地掌握其各银行
账户资金情况。
• 支持银行账户的开、销户申请
审批流程，审批完成自动转台
账。
• 登记和管理企业所有银行账户
信息，包括活期、定期、协定、
通知和大额存款，以及虚拟户。
• 通过直联获取实时余额和交易
明细，实现多维度、多方位的
银行账户、资金的信息统计。
 跨银行支付结算

全方位、便捷的支付结算与管理
功能，让企业能够在银企直联、
SWIFT等渠道的支持下，进行高
效的支付结算和资金调拨处理。
• 根据自身财务的管理需要，在
系统中设置各账户支付交易的
授权审批流程，同时结合资金
预算进行有效控制。
• 支持多种付款模式，包括单笔
支付、批量支付、代发代扣、
同行和跨行的联动支付和联动
代发、网银互联等。
• 付款支持手工录入、文件导入、
ERP系统导入交易数据多种方
式。
支持对外支付、银行调拨、内转等多种支付类型

各家银行账户对外付款均在统一界面操作

对外支付可勾连预算项，进行预算控制

支持直连支付、银行票据打印等多种支付渠道
 资金预算

资金预算模块可为集团搭建内部的
全面资金预算管理体系，帮助集团和
企业管控资金运用情况，为集团和企
业的资金预测提供有效的数据支持。
• 集团可根据资金管理需要自定义
资金预算的计划类型和计划模板，
成员单位可在集团模板的基础上
进行调整，定制企业独有的计划
模板。
• 提供资金预算实时控制功能，通
过与支付结算模块、票据模块的
结合，控制集团和企业的资金预
算透支，实时掌握资金预算的执
行情况。
 资金监控
CBS为企业提供全球资金的动态监
控管理体系，企业可对纳入系统管
理的境内外账户在任意时间段的资
金动向进行智能监控管理，系统实
时反馈监控结果，实时预警、实时
控制。
• 由系统智能对各类业务进行判断，
进行动态监控。监控类型包括余
额监控、交易监控和支付监控三
大类。
• 企业可灵活设定多种监控规则，
颗粒度可精确到账号、户名、接
收方户名、交易金额、交易性质、
用途摘要等诸多维度；支持单笔
数据监控及汇总数据监控。
 内部户

内部户管理模块是集团企业内部资
金头寸的管理平台。
• 集团能够通过内部户管理模块全
面规范各成员单位在集团的内部
头寸管理，并基于内部FTP计价
体系进行上划、下拨交易的内部
计价、计息。
• 内部户管理模块可作为集团内部
存款业务管理平台，支持内部活
期存款、内部协定存款、内部定
期存款、内部通知存款等存款业
务的全流程管理。
 内部信贷

• 内部信贷模块搭配内部户管理
模块一起使用，可为集团企业
搭建内部的资金中心，建立内
部计价体系，完善企业内部征
信和内部信用评级体系。
• 内部信贷包含信贷授信和信
贷融资两大部分功能，支持额
度管理、贷款登记、维护、审
批、还款管理等全流程操作，
同时提供自动到期提醒、自动
还款还息控制、信货利息测算
等功能支持。
 票据管理

企业各类应收、应付票据的管理
中心,帮助企业整合分散的票据信
息，加快票据周转速度。
• 电票方面，CBS7已对接人行
ECDS 电票系统和 13 家银行
的直联电票接口，可在线完成
电票的开票、收票、贴现、质
押、背书等操作。
• 纸票方面，提供应收票据和应
付票据台账管理功能，完整的
记录票据生命周期各个节点，
管理应付票据从开票到支付、
应收票据从收票到托收的完整
业务流程。
 银行融资
支持对集团企业内各成员单位与外
部金融机构发生的信贷融资业务进
行统一化信息管理，便于企业快速
掌握与外部的融资情况。
• 银行融资模块可为企业提供信贷
融资和信贷授信的台账管理。信
贷融资台账管理可完整记录银行
贷款、银行保函、银行保理、信
用证、福费廷等信贷业务从申请
到结清的完整业务流程的周期节
点。信贷授信台账管理支持银行
额度、银行担保、银行押品的管
理，记录信贷授信的变化。
• 提供自动到期提醒、信贷利息测
算、还款计划预测、还款计划管
理等功能。
 财富管理

支持企业的投资理财在线交
易及金融资产配置的台账管
理。
• 可在线进行招商银行理财
产品、智能存款产品、智
能现金池产品及外部基金
公司精选基金产品的在线
购买申请、审批、交易查
询等操作。
• 提供其他渠道金融资产配
置情况的台账管理功能。
 跨境资金管理

• 全球首创SWIFT云平台模式，
通过 SWIFT 对接境外 10000
多家银行及非银金融机构，实现
CBS 对境外账户数据与境内账
户数据信息的整合应用。
• 拥有跨境账户管理、跨境结
算管理、利率汇率管理、双向资
金池调拨管理、境外资金监控等
功能，帮助企业开展境内外资金
池联动管理、境内外资金调拨。
• 支持多币种、多语言、跨时
区的业务处理。
 ERP对接

支持与各类ERP系统的自动化对
接，实现资金和财务数据的高效传
输，大大降低人力成本。
• 对接方案更加灵活多样，可按
需选择文件对接、半自动对接、
全自动对接等方式，且支持一
个集团多套ERP系统的对接。
• 对接的数据类型不断扩展，从
当日和历史余额、交易明细、
付款信息等基础数据，扩充到
账户信息、直联支付状态信息、
银行融资和票据业务信息、企
业信息、联行号、银行号、第
三方客户资料等各类 CBS 系统
数据。
 统计报表

• CBS7 具备独立的报表系统，
利用先进的大数据技术，可
提供强大、丰富的统计报表
功能，为企业财资管理提供
决策支持。
• CBS7 面向用户提供基础
的200多张通用数据报表和
额外的定制数据报表服务。
• BI分析
 管理驾驶舱

• CBS7 具备独立的报表系统，
利用先进的大数据技术，可
提供强大、丰富的统计报表
功能，为企业财资管理提供
决策支持。
• CBS7 面向用户提供基础
的200多张通用数据报表和
额外的定制数据报表服务。
• BI分析
 CBS App 4.0 让财资管理触手可及

随时随地查询资金动态 快速进行资金业务审批 实时获取资金离线消息推送 多维度App应用安全保护策略

 CBS系统完成上线后的效益提升

实施前 实施后

100%
人力成本节省 50%
50%

100%
结算费用减少 35%
65%

100%
融资成本降低 70%
30%

100%
投资收益增加 20%
120%
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CBS7的特点和优势
 招商银行强大的技术实力和创新能力

4,000 人
50 亿元
86 亿元

I T 团队 每年投入 Fintech基金
 金融级别安全

金融安全基因

金融应用级
金融级安全 灾备

金融云
大并发量、
高一致性、
运维 高安全性
 CBS7的云托管架构

CBS后台服务器 招商银行

金融应用级
灾备

集团公司
金融云
大并发量
高一致性
成员企业端 集团柜面端 前置机+各银行直联模块 ERP\财务软件服务器
运维 高安全性

各商业银行

直联服务器 直联服务器 直联服务器

平台+金融服务
 10年积淀的成熟财资管理系统产品

功能最完整 渠道最丰富 全球管控 移动优先

18个功能模块， 境内对接100 CBS-TT云平台 CBS移动定制
1800多个功能 余家银行直联、 模式 在 全 球 范 机方案在全球
业务，充分覆 境外通过 围内尚属首例，
范围内也属首
盖企业各类资 SWIFT对接 是目 前 为 止 大
金管理场景。 10000多家银 型跨 国 企 业 全 创，实现移动
行和非银金融 球资 金 管 理 整 安全的高端定
机构。 体最 具 竞 争 力 制。
的解决方案。
现金管理综合服务方案
招行竞争优势
系统的实施预计总共约90天（示例）
感谢观看