Zadania 2 OPROCENTOWANIE SKŁADANE FiR 2020/21

1. Oblicz przyszłą wartość lokaty 20 000 zł po 5 latach przy nominalnej stopie procentowej 4,5%, jeśli
kapitalizacja jest: a) roczna, b) półroczna, c) kwartalna, d) miesięczna, e) ciągła.
Wyznacz efektywną stopę procentową we wszystkich przypadkach.

2. Oblicz wartość 4-letniej lokaty w wysokości 5 000 zł przy nominalnej stopie procentowej 5,4%, jeśli
kapitalizacja jest: a) roczna, b) półroczna, c) kwartalna, d) miesięczna, e) ciągła.
Wyznacz efektywną stopę procentową we wszystkich przypadkach.

3. Przy jakiej nominalnej stopie procentowej kwota 6 000 zł osiągnie wartość 7 500 zł po 3 latach, jeśli
odsetki kapitalizuje się a) kwartalnie, b) miesięcznie.

4. Po jakim czasie kapitał o wartości 4 000 zł osiągnie wartość 5 000 zł przy stopie procentowej 6%
i oprocentowaniu: a) prostym, b) składanym z kapitalizacją roczną, c) składanym z kapitalizacją
kwartalną.

5. Po jakim czasie kapitał w wysokości 5 000 zł osiągnie swoją dwukrotność przy stopie procentowej
4,2% i kapitalizacji: a) rocznej, b) miesięcznej, c) ciągłej.
Czy okres ten zależy od wartości początkowej kapitału?

6. Po jakim czasie kapitał osiągnie swoją trzykrotność przy stopie procentowej 4,2% i kapitalizacji:
a) rocznej, b) kwartalnej, c) miesięcznej, d) ciągłej.

7. Na początku trzech kolejnych kwartałów wpłacano na rachunek odpowiednio kwoty: 2 000 zł, 2 500 zł,
1 500 zł. Wyznacz stan konta na końcu piątego kwartału, jeśli obowiązywała stopa procentowa 6,5% z
kapitalizacją kwartalną.

8. Na konto wpłacano na początku trzech kolejnych lat odpowiednio kwoty: 4 000 zł, 3 000 zł, 5 000 zł, a
na początku trzech następnych lat wybierano takie same kwoty i w tej samej kolejności. Wyznacz stan
konta po 6 latach, jeśli w tym okresie obowiązywała stopa 6% z kapitalizacją roczną.

9. W pewnym banku oprocentowanie lokat wynosi 4,8% z kapitalizacją miesięczną. Bank zamierza
przejść na kapitalizację kwartalną. O ile powinien podnieść roczną stopę procentową, aby zachować tę
samą atrakcyjność oprocentowania? Czy wynik zależy od kapitału początkowego i czasu?

10. Oblicz przeciętną stopę oprocentowania 2-letniej lokaty wiedząc, że warunki oprocentowania były
następujące
w 1 roku: I i II kwartał 5% z kapitalizacją kwartalną,
III kwartał 4,5% z kapitalizacją miesięczną,
IV kwartał 4,2% z kapitalizacją kwartalną,
w 2 roku: I półrocze 4% z kapitalizacją półroczną,
II półrocze 3,8% z kapitalizacją kwartalną.

11. Oblicz wartość 3-letniej lokaty 5 000 zł wiedząc, że warunki oprocentowania były następujące
w 1 roku 4% z kapitalizacją półroczną,
w 2 roku 3,5% z kapitalizacją kwartalną,
w 3 roku – I półrocze 3% z kapitalizacją kwartalną, II półrocze 2,7% z kapitalizacją miesięczną.
Jaka była przeciętna stopa oprocentowania tej lokaty?

12. Oblicz wartość 2-letniej lokaty 1 000 zł wiedząc, że warunki oprocentowania były następujące
w 1 roku – I-IV 6,5% z kapitalizacją półroczną, w 2 roku – I-II 5,5% z kapitalizacją kwartalną,
V-VII 7% z kapitalizacją kwartalną, III-VIII 5% z kapitalizacją kwartalną,
VIII-XII 6% z kapitalizacją miesięczną, IX-XII 4,5% z kapitalizacją miesięczną.
Jaka była przeciętna stopa oprocentowania tej lokaty?
Zadania 2 OPROCENTOWANIE SKŁADANE FiR 2020/21

13. Celem jest osiągniecie za 5 lat kwoty 25 000 zł. Jaką kwotę należy obecnie zainwestować?
a) Zastosuj zasadę dyskontowania handlowego składanego z efektywną stopą dyskontową d = 4,5%.
b) Wyznacz efektywną stopę procentową, przy której dyskonto rzeczywiste byłoby równe dyskontu
handlowemu.

14. W pewnym roku kwartalne stopy inflacji wynosiły odpowiednio: 1,2%, 0,8%, –0,6%, 0,7%. Oblicz:
a) roczną stopę inflacji w danym roku,
b) średnią kwartalną stopę inflacji,
c) średnią miesięczną stopę inflacji,
d) realną stopę procentową, jeśli stopa nominalna wynosiła 6% z kapitalizacją kwartalną.

15. Wskaźnik cen towarów i usług konsumpcyjnych w poszczególnych miesiącach 2011 r. kształtował
się następująco (miesiąc poprzedni=100)
I 101,2 IV 100,5 VII 99,7 X 100,7
II 100,2 V 100,6 VIII 100,0 XI 100,7
III 100,9 VI 99,6 IX 100,1 XII 100,4
a) Jaka była roczna stopa inflacji w 2011 r. (grudzień 2011 do grudnia 2010)?
b) Jaka była przeciętna miesięczna stopa inflacji w 2011 r.?
c) Jaka była realna stopa wzrostu wartości lokaty w rozważanym roku przy nominalnej stopie
procentowej 6% z kapitalizacją miesięczną?
d) Jakie były stopy inflacji w poszczególnych kwartałach 2011 r.?
e) Oblicz średnią kwartalną stopę inflacji w 2011 r.

16. Wskaźnik cen towarów i usług konsumpcyjnych w poszczególnych miesiącach 2012 r. kształtował się
następująco (miesiąc poprzedni=100)
I 100,7 IV 100,6 VII 99,5 X 100,4
II 100,4 V 100,2 VIII 99,7 XI 100,1
III 100,5 VI 100,2 IX 100,1 XII 100,1
a) Jaka była roczna stopa inflacji w 2012 r. (grudzień 2012 r. do grudnia 2011 r.)?
b) Jaka była przeciętna miesięczna stopa inflacji w 2012 r.?
c) Jaka była realna stopa wzrostu wartości lokaty w rozważanym roku przy nominalnej stopie
procentowej 5% z kapitalizacją kwartalną?
d) Jakie były stopy inflacji w poszczególnych kwartałach 2012 r.?
e) Oblicz średnią kwartalną stopę inflacji w 2012 r.